科技创业与创新基金申报.ppt

科技创业与创新基金申报,主讲：李小明,二0一0年九月,十堰高新区高新技术局十堰高新区创业服务中心（国家级）十堰高新区汽车产业生产力促进中心国家火炬计划十堰汽车关键零部件产业基地管理办公室,武汉理工大学工商管理硕士研究生学历，曾任职于广州青年报社、十堰高新区总公司。熟悉项目管理、投融资、企业管理、财税等业务，2004年起，先后组织国家火炬计划汽车关键零部件产业基地骨干企业和十堰汽车关键零部件企业申报国家、省、市各级科技部、发改委、商务部、信息产业等部门的项目，获得58项国家创新基金，66项省级创新基金，无偿资助资金额度超过5000万元。,一、国家对高新技术产业扶持的相关背景,二、十堰科技创业孵化器的建设情况,三、国家科技型中小企业创新基金项目申报,高技术产业通常是指那些以高新技术为基础，从事一种或多种高新技术及其产品的研究、开发、生产和技术服务的企业集合美国商务部提出的判定高技术产业的主要指标有两个:一是研发强度，二是研发人员的比重。此外，产品的主导技术必须属于所确定的高技术领域，而且必须包括高技术领域中处于技术前沿的工艺或技术突破。根据这一标准，高新技术产业主要包括信息技术、生物技术、新材料技术三大领域。经济合作与发展组织（OECD）于1994年选用R&D总费用(直接R&D费用加上间接R&D费用)占总产值比重、直接R&D经费占产值比重和直接R&D占增加值比重3个指标重新提出了高技术产业的4分类法:即将航空航天制造业、计算机与办公设备制造业、电子与通讯设备制造业、医药品制造业等确定为高技术产业。,（1）微电子和电子信息技术。（2）空间科学和航空航天技术。（3）光电子和光机电一体化技术。（4）生命科学和生物工程技术。（5）材料科学和新材料技术。（6）能源科学和新能源技术。（7）生态科学和环境保护技术。（8）地球科学和海洋工程技术。（9）基本物质科学和辐射技术。（10）医药科学和生物医学工程技术。（11）其他在传统产业基础上应用的新工艺新技术。,创新基金,主意,天使金融,FFF,VC,R&D高强度投入,CB,创业板,新三板,融资,创业导师,高新技术企业,主板,时间,上市、兼并,发展,雏形,高速增长和扩张,科技创业综述,（一）世界孵化器（创业服务中心）第一家企业孵化器美国纽约州的巴达维亚工业中心1959年7月8日创始人约瑟夫劳伦斯曼库索家族，出资18万美元买下了该地区一个倒闭公司的厂区，并正式成立。1960年在最早入孵企业的4家中，有一家蒙特霍普养鸡厂。曼库索说，我是在为小鸡提供一个孵化器。于是，被当地新闻界开始流传。,中国孵化器,产生1987年联合国专家建议建立中国的孵化器，科技部开始进行调研和筹备工作。,6月中国第一个企业孵化器:武汉东湖创业服务中心成立,阶段1）早期阶段(1987-1998)地方政府投资建立企业孵化器提供孵化场地、不成熟的咨询服务注重社会效益，不注重经济效益2）增长阶段(1998-2005)直接向企业服务、更大的孵化空间、向赢利的方向发展3）提升阶段(2006-)健全管理体系、网络孵化形成财政扶植、税收减免推动专业孵化+创业导师+风险投资模式,特点:是促进成果转化、培育科技企业和企业家的重要载体1）必备性：一定的孵化场地、公共技术平台硬件条件、信息、服务。（国家级：综合1万、专业0.5万平方米）2）创新性：创业培训（管理、技能、职业教育）、孵化辅导（导师、辅导员、联络员）、文化氛围（鼓励、宽容、问诊、论坛、交流）3）集聚性：形成了高学历、低年龄、懂技术、敢创业的群体集聚。（在孵企业近5万、人数超90万，80%以上大专学历）4）成长性：培育高成长性本土高新技术企业、企业家的摇篮。（企业平均存活率达80%，高出器外创业数10倍）,作用：是引领区域经济社会进步和发展的强大动力,1.经济贡献：毕业当年企业平均收入1090万，是创业时5倍，3.4万家企业总收入达到3700多亿；毕业后产生600多家过亿元，08年前80多家上市，09年创业板28家中有13家。2.就业岗位：创业时平均1-3人，毕业时39.5人，产业化数百人；仅毕业当年创造120多万岗位。3.区域发展：地方政府已经把发展孵化器事业作为确保经济领先地位的重要目标。4.行业引领：孵化器毕业企业在诸多领域，已成为引领未来战略性新兴产业发展的核心力量。5.社会进步：高端人才集聚，持续创新、创业创税源泉。,科技创业服务中心特点1、服务完备（9大重点）,空间保证,公关营销,项目推进,导师辅导,管理咨询,金融财政,培训,技术支持,人力资源.,科技创业企业,十堰科技孵化器的建设情况,十堰高新区创业服务中心是十堰高新区中小科技企业发展、科技人员创业、科技成果转化的孵化器，发展壮大十堰高新技术产业的专业服务机构，鄂西北唯一一家从事高新技术企业孵化的国家级科技企业孵化器和国家级大学生科技创业基地。创业服务中心自2000年12月成立以来，大力营造科技企业迅速成长的软硬件环境，不断完善孵化服务体系，建立了创业服务、项目跟踪服务、培训咨询服务、投融资服务和公共物业服务等五大服务体系，已成为十堰科技成果转化的基地和高新企业成长的重要载体。,十堰科技孵化器的建设情况,创业服务中心成立近十年来，累计孵化企业172家，产业涵盖汽车关键零部件、机电一体化、汽车电子电器、汽车模具、计算机软件、生物医药等。孵化培育了如十堰天运、十堰华海达、十堰先锋模具、十堰博硕、十堰倍力、十堰天舒等科技型企业，现都成为十堰高新区的先进纳税企业；转化了一批如“汽车发动机燃油电喷控制系统”、“汽车自动防侧倾装置”、“数字化覆盖件模具技术”、“悬浮式汽车减振座椅”、“柴油发动机呼吸器”、“曲轴圆角淬火强化工艺装备”等高科技项目。截止目前，创业服务中心在孵企业115家，已累计毕业企业49家，失败8家，实现工业总产值12亿元，税收8670万元，创造就业机会2580个。,十堰科技孵化器的建设情况,创业服务中心是十堰高新区下设的公益性事业单位，实行企业化管理，市场化运作。经过多年的发展，创业服务中心先后被授予“十堰市科技创业基地”、“十堰市海外留学人员创业园”、“十堰大学生创业孵化基地”、“武汉大学生物技术孵化创业基地”、“湖北汽车工学院产学研合作基地”，2005年被湖北省科技厅评为省级创业服务中心。如今，创业服务中心以日益成为十堰市加强科技自主创新，培育高新技术产业，吸引高技术人才来十堰创业的重要载体，成为鄂西北企业创造财富的有力“支点”。,十堰科技孵化器的建设情况,为更好地利用高校人才资源、科学研究的优势，近年来创业服务中心先后与武汉大学、华中科技大学、西安交通大学、东风公司汽车工程研究院、湖北汽车工业学院等院校签订产学研合作协议，共建“产学研合作基地”和“大学生创业基地”，目前，创业服务中心正在积极申报国家级大学生科技创业见习基地。创业服务中心还建立了以各高校、各协会教授专家为主的高级研究人才和各类工程师、工艺师、技术工程人员为主的人才数据库。,十堰高新区创业服务中心,国家科技计划体系“十一五”科技计划体系：科技计划重大专项科技计划4+3,技术引导工程国家软科学研究国际科技合作计划,R&D条件建设国家重点实验室国家工程中心院所开发专项,+,4,3,863计划,支撑计划,973计划,科技基础条件平台,产业化和环境建设星火新产品火炬创新基金推广科技兴贸农转资金,国家创新基金申报,科技型中小企业技术创新基金（简称创新基金）是经国务院批准设立的一项专门用于鼓励、培育、支持和促进科技型中小企业技术创新项目的政府专项基金。创新基金以技术创新项目为对象、以市场为导向，重点支持技术的第一次商品化过程，重点支持种子期项目和初创期企业。目前国内唯一以科技型中小企业为政策着力点的中央政府财政专项资金计划。,科技型中小企业技术创新基金,创新基金宗旨及运行机制,基金宗旨：扶植、促进科技型中小企业技术创新,通过技术创新项目的支持，增强其技术创新能力。基金特性：支持科技型中小企业定向性；政策性、引导性；政府资金非盈利性；创业投资机制；政府、企业、创投、金融多渠道投入。,基金运行机制,“三位一体”的管理模式政府部门决策和监督科技部、财政部作为政府机构负责制定创新基金运作规则，决定创新基金的总体工作目标和指南，并对运作情况实施监督和指导，同时具有对创新基金项目的最终立项审批权。专家咨询和指导专家咨询委员会作为创新基金咨询机构，负责审议确定创新基金年度支持重点领域，并对创新基金的管理提供指导和咨询意见。基金管理机构组织和实施创新基金管理中心作为创新基金的办事机构，负责创新基金的日常管理与创新基金项目的组织实施工作。实现了政府决策与专家咨询紧密结合、决策监督与管理实施相对分离，各尽其责、互相制约、互相监督的管理特点和运行机制,基金宗旨,支持创新:技术水平至少达到国内领先水平。鼓励创业优先支持由高素质的科技人员和留学归国人员创办、领办的企业。引导社会资金通过直接助资缓解科技型中小企业创新资金的不足，更重要的是通过引导和示范，吸引和带动各级政府、金融机构加强对科技型中小企业创新活动的关注和支持，带动符合市场经济规律、服务于科技型中小企业技术创新的投融资体系的建立，促进科技与经济的结合。,创新基金重点支持领域,一、电子信息二、生物、医药三、新材料四、光机电一体化五、资源与环境六、新能源与高效节能七、高技术服务业,创新基金将重点支持生物、医药领域,一、医药生物技术与生物制品；1、新型疫苗2、基因工程药物3、重大疾病的基因治疗4、单克隆抗体及基因工程抗体5、核酸类药物6、生物芯片技术及产品7、生物技术加工天然药物8、生物分离纯化技术及检测试剂9、干细胞技术、器官移植技术、纳米技术、多肽修饰技术、RNAi技术及其产品,创新基金将重点支持生物、医药领域,二、中药与天然药1、中药创新药物2、中药新品种的开发3、中药资源可持续利用4、中药制药装备及其集成不支持简单的类同方复方制剂；不支持简单的改变剂型和给药途径的品种；不支持简单的改变制备工艺的品种。,创新基金将重点支持生物、医药领域,三、化学药1、化学创新药物2、恶性肿瘤疾病治疗药物3、心脑血管疾病治疗药物4、神经精神类治疗药物5、代谢类疾病治疗药物6、抗感染类治疗药物7、老年疾病类治疗药物8、计划生育药物等9、传染病与地方病防治药物10、手性药物与晶型药物11、特殊药物或辅助诊断药物12、重大工艺创新的药物及药物中间体医药中间体不支持附加值低或技术含量低的产品，包括在合成线路中前几步的中间产物。,创新基金将重点支持生物、医药领域,四、新剂型、制剂技术及产品1、缓释与控释制剂2、靶向给药系统3、新制剂技术4、其它新制剂5、制剂新辅料不支持机理不清、治疗效果不确定的项目。,医疗仪器技术、设备与医学专用软件,具有自主知识产权、技术含量较高的新技术和新产品，升级换代的常规医疗设备产品，大型产品关键部件的国产化，以及适应社区医疗、生殖健康和突发事件需求的相关产品等。,创新基金申报模式,自愿提出申请地方推荐（省级/计划单列市）（不限量）基金评审共同监理（中央/地方）,创新基金立项程序,资格审查,发布创新基金项目指南,评估/评审,申请企业,申报书,推荐单位,科技部财政部,推荐意见,基金管理中心,科技部,审批,立项公告,签定合同,60天通知,未通过,未通过,4个月内通知,未通过,通过,通过,通过,无异议,组织专家,创新基金管理和运作程序,企业申报服务机构注册认证推荐单位审核地方评审地方立项报地方财政备案推荐单位推荐基金中心受理专家评审两部评审基金立项社会公示（2周异议期）签订创新基金合同首次拨款监理验收二次拨款,流程管理,企业注册,学习型申报,多媒体信息,服务机构认证,推荐单位评审或承诺匹配推荐,国家项目评审确定支持方案,立项、拨付资金,项目监理验收,杜绝“跑部钱进”,一篇文章定终身,时间控制,辅导与修改,链式管理，全程监控,创新基金支持的项目类型,直接资助,公共技术服务机构补助资金项目,初创期小企业创新项目,一般创新项目,重点项目,间接资助,投资保障、阶段参股试点,贷款贴息,创业投资引导基金风险补助,一般项目,1主要用于技术创新产品在研究、开发及中试阶段的必要补助；2创新基金资助金额一般不超过100万元；3申请的项目，目前尚未有销售或仅有少量试销售；4项目执行期为两年，计划实现的技术、经济指标应按满两年测算（执行期从项目申报之日起计）；生物、医药类的药品项目的执行期可以放宽至三年；5有地方政府或部门的支持资金。对设立地方基金的地方支持金额不得低于35万元；6项目计划新增投资在1000万元以下，资金来源确定（措施细化），投资结构合理（创新、研发能力、市场开拓）。在项目计划新增投资中，企业需有与申请地方资金、创新基金数额等额以上的自有资金匹配（含地方基金）；7企业申请资助数额不应大于企业的净资产数额。,贷款贴息,（1）注册的实收资本最低不少于30万元；（2）职工人数不超过500人；（3）资产总额不高于8000万元；（4）年营业收入不超过8000万元；（5）项目计划新增投资额一般在3000万元以下，资金来源基本确定，投资结构合理，项目执行期为二年以上、三年之内（执行期从项目申报之日起计）。2010年度贷款贴息项目以2009年1月1日起至项目验收之日止，企业与银行签订的贷款合同和付息单据为准。,欠发达地区专项试点,西部欠发达地区专项试点单位应根据本地区的资源、产业特色，制定三年发展规划，经管理中心审核后，从确定的支持范围内提出申报项目，管理中心将根据此类项目的特点制定评价指标体系。申报工作由推荐单位负责，项目申报程序及支持方式同一般创新基金项目。,重点项目,重点创新项目采用无偿资助方式，资助金额为100万200万元。（1）企业职工人数不超过500人；年营业收入不超过30000万元；资产总额不超过30000万元；至少有三年的运营时间；（2）企业具有较高的成长性，近三年的营业收入增长率不低于150%；最近一年的营业收入增长率不低于50%；加权平均净资产收益率不低于10%；2007年度营业收入不少于1000万元；（3）企业已承担过创新基金的创新项目，且最近一个创新项目验收合格；（4）已获得发明专利的项目优先支持，已获得过创业投资或风险投资的项目优先支持。,创新项目,（1）注册的实收资本最低不少于30万元；（2）职工人数不超过300人；（3）资产总额不高于5000万元；（4）年营业收入不超过5000万元；（5）申报的项目，目前尚未形成销售规模；（6）项目计划新增投资在1000万元以下，资金来源确定，投资结构合理。在项目计划新增投资中，企业必须有与申报地方资金、创新基金数额等额以上的自有资金匹配；一般情况下，企业申报资助数额应不大于企业的净资产数额。,创业基金内的其他创新项目,公共技术服务平台项目；创业投资引导基金风险补助；投资保障；阶段参股试点项目；,项目申报注意事项,1.申请前必须阅读的两个文件2.企业需要做的三件事3.企业条件4.项目条件5.不支持的企业6.不支持的项目7.支持的重点范围8.申请时间9.申请程序,申请前必须阅读的两个文件,1.2010年度科技型中小企业技术创新基金申请须知纲领、标准型文件2.2010年度科技型中小企业技术创新基金若干重点项目指南明确了创新基金支持的范围和主要着力点是企业准备申报材料的重要依据；是地方组织项目申报并进行初选的重要依据；是创新基金项目专家评审的重要依据。,企业申报要求,1.在创新基金网站上注册2.起草项目申请资料3.准备证明材料及相关附件查新报告两年财务审计报告项目产品检测报告可研报告,企业条件,1、具备独立企业法人资格（子公司、分公司）；2、主要从事高新技术产品的研究、开发、生产或服务业务，申请支持的项目必须在其企业法人营业执照规定的经营范围内；3、领导班子有较强的市场开拓能力和较高的经营管理水平，并有持续创新的意识；4、具有大专以上学历的科技人员占职工总数的比例，直接从事研究开发的科技人员占职工总数的比例；5、有良好的经营业绩，资产负债率不超过70%；6、每年用于高新技术产品研究开发的经费不低于销售额的5%，当年注册的新办企业不受此款限制；7、有健全的财务管理制度和合格的财务管理人员。,项目条件,1、符合国家产业、技术政策，技术含量高，创新性较强，知识产权清晰，技术处于国内领先水平；2、必须是以生产、销售、技术服务和盈利为目的，产品或服务有明确的市场需求和较强的市场竞争力，可以产生较好的经济效益和社会效益，并有望形成新兴产业；3、创新基金本年度重点支持范围是2009年度科技型中小企业技术创新基金若干重点项目指南中所列的项目。专利三性：实用型、新颖性、创造性,不支持的企业,1、外商独资企业和中方拥有股权未超过50%的中外合资企业（留学人员创办的企业除外）；2、已经上市的企业以及上市企业占有50%以上股份的企业等；3、咨询公司等不具备开发能力的企业；4、属于成长期的亏损企业；5、资产或销售额过大的中型企业。,不支持的项目,1、不符合国家产业政策的项目；2、无自主创新的单纯技术引进项目，低水平重复项目，一般加工工业项目和单纯的基本建设项目；3、知识产权不清晰或有权属纠纷的项目；4、已列入国家科技计划并得到国家科技经费支持的、目前尚未验收的项目；5、实施周期过长或投资规模过大的项目；6、对社会或自然环境有不良影响的项目；7、指南中明确当年度不支持的项目。,申请程序（一）注册,1、在创新基金网站上在线填写企业注册信息；2、下载法律文书、注册信息表，法人代表签字，企业加盖公章；3、将企业注册资料：加盖企业公章的企业注册承诺书、企业注册信息表、企业法人营业执照、国税登记证、地税登记证、企业章程、验资证明等的复印件一并送交服务机构进行认证；4、服务机构审验合格后激活企业身份，企业完成注册。如注册信息有变化，服务机构需确认后重新激活；注意：1.注册工作尽量前置。2.不要在申报受理期间变更主要信息（字段颜色是红色的）。在项目申报受理期间，即发生企业名称、股东变更的，该项目当年将不予受理,以后重新申报。3.注册时间按营业执照上的填写。,申请程序（二）项目申请流程,1完成注册的企业，按注册时提供的用户名和密码登录创新基金系统，选择申报项目栏目进行操作；2按照系统的详细提示，了解和明确操作要求，并提交相关的承诺书和声明；3按照系统的详细提示，填写申请材料（创新基金申报系统提供了详细的指标定义和解释、填报说明和要求、以及部分相关学习知识，企业完全可以独立完成填报过程；服务机构也可以通过在线方式进行具体的指导）；4企业将填写完成的内容发送服务机构，同时将相关附件的书面副本由企业法人代表签字、企业加盖公章后报送服务机构；5服务机构对企业申请资料进行审核认证，提出修改完善意见和建议；协助企业进行相关的修订工作；6服务机构将完成审查认证的资料报送项目组织单位、推荐单位，项目组织单位、推荐单位对申请资料进行审核后，由项目组织单位进行地方基金评审立项后推荐或由推荐单位明确支持金额后推荐；,申请程序（二）项目申请流程,对已设立了地方创新基金的推荐单位、项目组织单位，要求对项目进行分档推荐：（1）各档次内的项目财务专家评审分数必须在60分以上；（2）对评分较高的项目可以降档支持，但原则上只能降低一档，不得低于35万元。推荐单位、项目组织单位正式申报项目的电子申请资料和书面申请资料；推荐单位、项目组织单位负责将辖区内推荐的所有项目会同同级财政盖章、备案。国务院有关部门项目组织单位在申报项目时，需把项目的有关材料在项目所在地的推荐单位备案，由推荐单位抄送省级财政部门备案。,申请程序（三）项目申请材料,1电子申请资料：在“创新基金网络工作系统”中由推荐单位经科技部门户网站“一站式”申报至管理中心；2书面申请资料包括：（1）项目组织单位地方立项文件、分档支持项目的清单（对再次申请项目加以标注）；（2）项目申请资料：包括申请资料（按电子申请资料打印的书面材料）、相关附件、企业注册信息、合同草本和推荐意见表、地方专家评审表等，按以上顺序汇总装订一套后寄至管理中心（书脊必须有项目名称及推荐单位名称），由管理中心最终激活企业身份。,申请程序（三）项目申请材料,前二年审计报告（含会计师事务所营业执照、注册会计师证书的复印件），最近一个月的会计报表，包括资产负债表、损益表、现金流量表及报表附注等；经过审计的财务报表每页需加盖审计单位印章（或盖骑缝章）；可以说明项目情况的证明文件（如技术报告、查新报告、鉴定证书、检测报告、用户使用报告等）；高新技术企业认定证书（限高新技术企业提供）；国家专卖、专控及特殊行业的产品，须附相关主管机构出具的批准证明；留学人员投资（含独资和合资）创办的企业，须提供留学就读学校出具的学位（学历）证书、本人有效身份证明、投资资金证明或股权证明、中国驻外使领馆教育处，或省级以上留学人员服务中心出具的有效证明等文件；能说明项目知识产权归属及授权使用的具有法律效力的证明文件（如：专利证书，软件著作权登记证书、技术合同等）。企业与技术持有单位合作的项目签定技术合同时，技术持有单位必须是具有法人资质的单位；与项目和企业有关的其它参考材料（如环保证明、奖励证明、用户定单、产品照片等）；曾列入国家科技经费支持的科技计划项目，必须提供有关的立项批准文件和验收结论证明（申请重点项目需附创新基金立项和验收结论证明）。,成功立项的申请模式,1.如何选定申请基金的科技项目2.确定项目领域3.列举项目领域电子信息领域4.列举项目领域光机电一体化领域5.成功立项的申请模式,列举项目领域生物医药领域,1.对于医药研发型企业的研发类项目，要提供新药研究资料、临床研究批件；对于医药生产型企业的产业化项目，除应提供相关的新药研究资料、批件外，还需要提供GMP证书，以及下一步生产的计划或合作生产的有关内容及材料；申报单位还应提供权威检测机构（通过计量认证、实验室认可）对产品的检测报告、查新报告，对环境有污染的项目还应提供环保部门出具的环境影响评价报告或相关证明文件；2.初创期小企业创新项目的申报要求：申报单位应具备一定的研究能力、人员和场所；项目承担人应具备中级（包括相当于中级）或以上职称；申报项目应有比较完整的研究计划和切实可行的目标或技术指标；申报项目可不设定经济指标；申报单位年度经营性现金净流出应不超过净资产的30%。项目验收时应能达到中试水平；药品应根据新药类别达到可申报临床或已取得临床研究受理通知书或取得临床研究批件；未取得临床批件的药品项目验收时应提供已完成的主要研究资料作为验收依据；3.本年度重点项目优先支持针对恶性肿瘤、心脑血管疾病、糖尿病、病毒感染性疾病（如乙型肝炎、艾滋病、禽流感）等重大疾病，研究开发疗效显著、使用安全、具有自主知识产权的创新药物（此类项目应取得注册受理号）；以及扩大生产已经获得生产批件而有国内外重大市场前景的创新药物；4.本年度不支持保健品、化妆品、饮料、烟酒类等项目及消毒类产品；5.本年度，科技型中小企业技术创新基金将重点支持生物、医药领域中下列五个方面的技术和产品：1、医药生物技术；2、中药、天然药物；3、化学药；4、新剂型、制剂技术及产品；5、轻工和化工生物技术；,成功立项的申请模式,1.项目：项目产品技术水平“国内领先”知识产权项目状态为完成研发（研发基本结束），刚刚进入中试项目有望在近期产业化2.投资金额：完成中试过程，需要新增投入300800万元资金3.项目财务：在执行期内，预计新增6001600万元的收入立项项目技术领先选题方向财务风险低,成功立项的申请模式,研发：中试：产业化需要投资的比例1：5：20前期投入：总投资的15%-30%中试：从样机试制开始，到产品基本成熟，生产条件具备，小批量生产开始阶段，基本达成进入批量生产时所需要的条件。最终的累积净利润与资金投入比是4：1左右两年内销售收入与资金投入比是3：1左右项目达产时年新增总产值与新增总投入之比应不小于3。可以有销售收入但最好不要超过100万，有两到五家用户意见或订货合同。市场评分上专家不容易有否定意见。,项目分析指标,企业家精神及企业经营管理团队的能力企业家精神：企业家的创新意识、市场开拓能力、领导才能、专业知识企业经营管理团队：在企业管理、技术开发、市场开拓方面形成的经营管理团队企业人力资源配置的合理性企业经营、技术人员的知识结构、业务技能是否与基金项目研发、销售相匹配，科技人员一般不得少于30%。同时考虑研发、生产、市场等人员的比例，是否有一支开发创新、市场开拓的队伍。技术转移项目，同时评价研究机构研发团队的实力及已取得科研成果情况。企业项目产业化基础的合理性现有生产的基础条件（如厂房、设备、仪器等）或通过新增固定资产后的硬件条件是否能满足基金项目产业化生产需求。技术转移项目重点评价企业对转移技术的消化、吸收、应用能力。企业经营能力及抵御风险能力企业经营能力：根据企业近三年企业获利规模、获利水平、总资产、净资产、销售收入、净利润等的增长速度判断企业的历史经营能力。抵御风险能力：考虑企业对基金项目实施及企业未来发展所面临的风险（技术、资金、政策、市场、人员等）是否有清晰、明确的认识（意识不到风险是最大的风险），提出保障措施的合理性、充分性。风险及其对策,项目技术创新性；,该项目技术创新程度根据行业的不同来判断创新程度，主要判断其新颖性和独创性。是原创性的、是综合技术的集成、是技术延展还是应用领域的开拓。该项目技术先进性项目技术的先进程度。可分为：国际领先或国际先进；国内领先；国内先进。项目的技术水平处于国内同行业前列的可视为国内领先。技术转移项目应重点评价转移技术的先进性、适用性及转移的增值性。该项目的技术含量主要是指基金项目本身的技术含量的高低。包括项目本身技术的复杂程度、技术的依赖程度、R&D的投入多少等。该项目技术转化为产品的可行性一是考虑申报的项目技术方案、工艺路线的可行性、合理性；二是结合申报企业人员的业务素质、生产线硬件设施等条件，看技术方案和工艺路线是否能落实；三是该技术可否生产（转化）出可供市场销售的产品。技术转移项目重点评价转移实施方案的合理性和可行性（包括转移的时间进度、阶段目标、相关培训计划等）。,项目产品市场,该项目产品市场的需求程度根据该项目产品的技术和性能，评判市场接纳该产品的容量，评价国内、国际市场有多大，未来市场、主要市场在哪里。该项目产品市场定位合理性一是看企业是否对项目产品的细分市场了解；二是看企业是否根据自己的市场基础和该产品技术性能，确定了相对准确的细分市场。该项目产品与市场同类产品的竞争优势通过产品的独特性、新颖性、技术性能、生产成本、市场、行业的认知、营销方案、销售网络、人员等情况来综合反映项目产品与市场同类产品相比的竞争优势有多大，在哪里。该项目合同目标的合理性及实现的可能性结合企业现有基础和实施计划，判断项目提出的合同目标是否合理，是否有故意缩小或夸大，是否能在要求的时间内予以实现和按期完成。合同的技术与经济指标应是经过努力后能够达到的最佳值。技术转移项目的此项指标应在B类以上。,商业模式,该项目产品开发、生产策略的合理性这些策略是否能充分发挥企业优势、合理利用各种资源、在较短时间内开发和生产出具有竞争力的项目产品。如产品开发策略：主要是考虑该产品开发是否能很好地利用企业现有的基础；或能与企业现有产品进行组合、提高综合竞争力；或能很好地满足市场的需求、便于销售等。生产策略：主要考虑企业采取的生产方式（如自行加工、委托加工等）与企业现有的基础或产品的特性是否匹配等。该项目产品的市场营销策略一是考虑市场计划制定的可行性、合理性，包括产品定价、推广、广告制定、公共关系制定策略的合理性、可行性；二是销售计划制定的可行性、合理性，包括销售体系的搭建、销售目标的确定、销售队伍的管理等。该项目产品获利方式项目确定的获利方式（先进性、独占性、规模效益、低价、政策）是否符合基金项目特点，是否是最佳的，及这种获利方式的持久性。企业未来1-5年的定位及发展规划的合理性企业未来1-5年的定位及发展规划的制定是否清晰，是否符合实际；定位是否准确，发展规划是否可行等。,财务筛选性指标,（1）新增资金筹措方案严重不可行，则终止财务评审（评估）工作。（2）财务信息严重失真、不完整或错误，财务专家如果认为企业的财务信息存在严重矛盾、或严重失真，即金额巨大或性质严重，则终止财务评审（评估）工作。,财务修正性指标,企业财务资料真实完整性分为三档：（1）真实完整（企业按基金要求提供了全部的财务资料，各项数据前后一致，相互之间的勾稽关系正确）；（2）基本真实完整（企业提供的财务资料不是很完整，前后数据不完全一致，或相互之间的勾稽存在一定问题，但并不影响评价）；（3）一般（企业提供财务资料不完整，或数据失真，对评价有一定的影响）。,初创期企业,企业财务状况评价A.资产结构和质量评价现有的财务状况下，企业的资产构成当中，现金资产、实物资产、无形资产的比例是否合理，具体包括货币资金和非货币资金的比例，流动资产和非流动资产的比例，有形资产和无形资产的比例，来判断资产质量的优劣。B.权益类资产与负债类资产比例合理性在现有财务状况下，权益类资产和负债类资产的比例是否适度。C.企业财务管理的规范化程度主要根据企业（1）财务人员（财务主管、会计、出纳）的学历、从业经历、获得专业证书情况；（2）企业出台的财务管理制度；（3）企业提供的财务报表的完整性和质量等，判断企业财务管理的规范化程度。D.企业现有的资金实力与项目的匹配性根据企业现有的有效资产（有效资产主要指所有者权益减去无形资产、其他资产及待处理财产损失），考察企业能真正用于项目的净资产规模，与项目需求的资金相比，如果用于项目的净资产规模过小，企业面临的财务风险和压力都会比较大。,初创期企业,项目评价A.项目投资预算的合理性结合技术专家对项目投资方向及构成方面的意见，评价企业的投资内容及规模与预计的阶段生产目标等是否匹配，并判断其固定资产和流动资金投资估算是否全面、合理。B.已完成投资的真实性根据企业对近期（上年度1月1日申报前一个月内）完成投资部分的资金来源以及主要用途的表述，结合企业提供的财务报表（主要结合固定资产、在建工程、研发费用或管理费用等项目），评价已完成投资的真实性。,初创期企业,项目评价C.新增资金筹措可行性（1）银行贷款：已获得贷款，附件中是否提供了贷款合同；尚未取得贷款，是否说明目前贷款的进展情况，若银行已承诺贷款或担保机构承诺担保的，是否提供了令人信服的银行承诺证明或担保证明；同时结合企业现在的资产、资本结构、经营状况以及金融机构颁发的资信等级证明，判断企业获得银行贷款的可能性；（2）企业自有资金：货币资金和应收账款的期末金额，以前年度的盈利能力，企业未来持续现金流入的能力以及未来的盈利能力，以及关