（企业管理专业论文）中小企业创业机会识别与评价.pdf

中小企业创业机会的识别与评价 企业管理专业 研究生：夏文韬指导教师：彭久麒教授 摘要：著名管理学家彼得德鲁克在上个世纪八十年代就指出，从“管理 型”社会向“创业型 社会的转变帮助美国避免了在二战后的这个经济长波中 走向衰退的命运。此后越来越多的学者认识到创业型经济对经济发展的重大作 用。广大中小企业是创业型经济中的主力军，而对机会的正确识别和评价对创 建中的中小企业利害攸关。以往对创业机会识别和评价的研究多借用国外的理 论，较少结合我国具体情况来进行研究。本文从分析创业型经济对目前我国经 济发展的特殊意义入手，研究了我国中小企业创业的困难与障碍、机会识别的 影响因素、创业机会的特征维度。并在此基础上通过抽取合并t i m m o n s 的机会 评价框架中评价指标，以及增加新的指标，构建了适合我国情况的机会评价过 程、方法和指标体系。 关键词：创业机会机会识别机会评价 s m a l la n dm e d i u m s i z e db u s i n e s se n t r e p r e n e u r i a l 1j n 一 一一 o p p o r t u n i t i e sl d e n t i “c a t i o na n de v a l u a t i o ns t u d i e s m a j o r ：b u s i n e s sm a n a g e m e n t g r a d u a t e ：x i aw e n t a o t e a c h e r ：p e n gj i u q i a b s t r a c t ：a te i g h t i e so ft h et w e n t i e t hc e n t u r y ，p e t e rd r u c k e rh a dp o i n t e do u t t h a tf r o mt h e ”m a n a g e m e n t - t y p e ”s o c i e t yt ot h e ”e n t r e p r e n e u r i a l ”c h a n g e si ns o c i e t y t oh e l pt h eu n i t e ds t a t e st oa v o i dr u n n i n gi n t ot h ef a t eo fe c o n o m i cr e c e s s i o ni nt h e e c o n o m i cl o n g - w a v eo fa r e rw b 订d 礴研t w o s i n c et h e nag r o w i n gn u m b e ro f s c h o l a r sh a dr e c o g n i z e dt h a tt h ee n t r e p r e n e u r i a l - b a s e de c o n o m yt a k eam a j o rr o l ei n e c o n o m i cd e v e l o p m e n t s m a l la n dm e d i u l n s i z e db u s i n e s sa r et h em o s ti m p o r t a n t f o r c eo fn e wv e n t u r ec r e a t i o n ，b u tc o r r e c ti d e n t i f ya n de v a l u a t et h ee n t r e p r e n e u r i a l o p p o r t u n i t ya r ek e yt os u c c e s s f u le s t a b l i s han e we n t e r p r i s e m o s to fr e s e a r c h e si n e n t r e p r e n e u r i a lo p p o r t u n i t i e si d e n t i f i c a t i o na n de v a l u a t i o ni nt h el a s th a dn o tt a k e n i n t oc o n s i d e r a t i o nt h es p e c i f i cc i r c u m s t a n c e so fo u rc o u n t r y ，b u to n l yb a s e do nt h e t h e o r yo ff o r e i g n i nt h i st h e s i s ，w ea n a l y z et h ec h a r a c t e r i s t i c so fc h i n a ss m a l la n d m e d i u m s i z e db u s i n e s sn e wv e n t u r ec r e a t i o n ， a n ds e tu pao p p o r t u n i t ye v a l u a t i o n i n d e xs y s t e mo nt h i sb a s i st h a ts u i t a b l ef o ro u rc o u n t r ys i t u a t i o n k e yw o r d s ：e n t r e p r e n e u r i a lo p p o r t u n i t y o p p o r t u n i t yi d e n t i f y i n g o p p o r t u n i t ye v a l u t i o n i i 四川师范大学学位论文独创性及 使用授权声明 本人声明：所呈交学位论文，是本人在导师彭冬基耋蕉指导下， 独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含 任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品或成果。对本文的研究做出重要 贡献的个人和集体，均己在文中以明确方式标明。本声明的法律结果由本人承 担。 本人承诺：己提交的学位论文电子版与论文纸本的内容一致。如因不符而 引起的学术声誉上的损失由本人自负。 本人同意所撰写学位论文的使用授权遵照学校的管理规定： 学校作为申请学位的条件之一，学位论文著作权拥有者须授权所在大学拥 有学位论文的部分使用权，即：1 ) 已获学位的研究生必须按学校规定提交印 刷版和电子版学位论文，可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库供 检索；2 ) 为教学、科研和学术交流目的，学校可以将公开的学位论文或解密 后的学位论文作为资料在图书馆、资料室等场所或在有关网络上供阅读、浏览。 本人授权中国科学技术信息研究所将本学位论文收录到中国学位论文 全文数据库，并通过网络向社会公众提供信息服务。 ( 保密的学位论文在解密后适用本授权书) 学位论文作者繇夏吏掐新编么以 1 绪论 1 1 问题的提出 1 1 1 研究背景 前苏联经济学家尼吉拉康德拉季耶夫( n i k o l a id k o n d r a t i e f f ， 1 8 9 2 3 4 1 9 3 8 7 ) 曾在2 0 世纪2 0 年代提出了一个著名的经济长波理论i f 。康 氏长波理论认为，资本主义经济发展过程中存在着长度为4 8 至6 0 年，平均为 5 0 年的长期波动。在周期波动的前2 0 多年，因上一次长波中科技进步的持续 效应和投资的积累效应，会使经济发展呈现一派兴旺。而后2 0 多年，则由于新 兴科技等经济刺激因素无法迭出，传统产业更新乏力而逐渐走向衰败，从而使 得经济产出下降，增长陷入低迷状态，也无法创造出足够的工作岗位。 尽管许多学者至今仍对长波的原因、长度以及起止点的划分有不同的见解， 但大量研究和资本主义发展的经验事实却不断验证了康德拉季耶夫长波的客观 存在，以及据此进行经济长波预测的准确性【2 】。追溯工业革命以来两百多年世 界经济发展史，康氏长波理论能够解释绝大部分经济现象，但是无法解释二战 后的这个周期中的美国和日本的经济。二战后美国在传统产业衰败、新兴产业 尚未成长起来的时期反而新增加了4 0 0 0 万个工作岗位。日本也有相同的情况。 对此，彼得德鲁克将之归功于创业型经济。他认为美国的经济体系正在发生 深刻的变化，从“管理型”经济转向于“创业型”经济，与此相同的还有日本【3 j 。 这一论断得到了许多学者的认同，这也是为什么最近几十年来创业领域的研究 如此热门的原因。 改革开放的3 0 多年以来，我国经济增长年均在9 6 7 ，可谓是波澜壮阔， 勇往直前。仔细梳理就会发现在这条经济高速增长的主线下，我国经济发展存 在着大量与美国、日本相类似创业型经济现象：改革开放初期个体户现象、上 个世纪8 0 年代中期到9 0 年代初期的乡镇企业异军突起、2 0 世纪9 0 年代中期 大量涌现的民营企业、9 0 年代中期以来大量国有企业和民营企业纷纷与国际接 轨成为管理规范的现代企业制度的企业等等。这些经济现象都无不契合创业型 经济的特点。可以说，在一定意义上，是创业型经济促进了中国改革开放3 0 年经济高速增长。 进入新千年以来，中国经济的发展似乎遇到的新的情况：殷市的疯狂、房 价飞速上涨、基建材料、能源等价格的飞速上涨等等。但是掩盖在这些耀眼发 展势头背后的却是大量现金流入股市和楼市，导致民营企业和制造业的流动性 不足，结果就是大量中小企业资金链紧张甚至倒闭，正如2 0 0 7 年以来我们所看 到的情况。与此同时，世界原油价格和大宗商品如金属矿石的价格出现了前所 未有的大涨大跌，次贷危机引发了全球金融危机。 彼得德鲁克曾在2 0 世纪末就预测到：“我们在2 0 世纪即将结束之际所经 历的科技基础的重大转变，一定会带来许多经济、社会及政治问题。事实上， 我们正处于一场重大政治危机的动荡时期。这场危机源自于2 0 世纪的伟大成功 福利国家。它伴随着难以控制且具有高度通货膨胀的赤字。 事实上自2 0 0 8 年以来由次贷危机引发的全球金融危机以来，英、法、德、美等过经济已经同 时陷入负增长。而我国也出现出口出现从未有过的负增长，沿海企业大批倒闭， 大量农民工失业等现象。这一系列的事件似乎在验证着德鲁克的预言。 在全球经济和金融市场遭遇严重冲击的当前，如何防范、抵御、化解这场 危机，既是世界各国面临的挑战，又是历史发展的机遇。纵观世界近现代历史， 一个个强国的崛起，都是在世界平衡被打破，世界竞争格局调整后，抓住重大 历史机遇，迅速升级产业结构和经济社会运行方式，从而保持在全球的竞争优 势，居于领先地位。 怎样拯救我们的经济? 创业型经济无疑是一剂良方。塞翁失马焉知非福， 危机中无不蕴藏着生机。1 9 世纪后期的美国、二战后的日本无不是处于危机边 缘，但他们都凭借创业型经济获得了巨大的成功。创业型经济对于改善我国目 前经济低迷、就业压力大的不利局面意义重大。著名经济学家成思危在2 0 0 8 年在京举行的首届创业型经济论坛上也表示，创业型经济对促进解决我国的就 业压力，保经济平稳发展等方面都有十分重要的作用，应该大力发展创业型经 济。近年来，创业问题成为国内外研究人员的关注对象。新创企业，特别是处 于种子期和初创期的新创企业，如何在市场竞争中生存下来，是创业研究的一 个热点问题【4 l 。但是对创业型经济的研究只是近几年才开始引起关注，还有许 多领域和问题亟待解决，特别是创业研究的核心问题创业机会的研究还需要投 入更多的精力去探索和研究。 2 1 1 2 创业机会研究的兴起 对于创业现象的关注最早可追溯到1 9 世纪初期。法国经济学家让巴蒂斯 特萨伊( s a y ，j e a nb a p t i s t e ) 大约于1 8 0 0 年左右最早创造出了“企业家 这 个名词，并给其定义为：“企业家将资源从生产力较低的领域专业到生产力较高 以及产出更多的领域。”【扪。但那时仅仅是关注到这种现象而没有系统研究。最 早开始系统的关注和研究创业现象的是奥地利经济学家熊彼得。他从创新的内 涵、技术创新到个体层面的创新创业、组织层面的创新创业以及创新创业的影 响等方面都做了系统深入的研究。这一时期熊彼得的研究主要侧重的技术创新 方面 6 1 。此后奥地利学派的经济学家柯兹纳也对创业现象进行了开创性的研究。 他主要从信息不对称催生创业机会的角度出发，研究创业和创新行为对经济发 展的显著影响和对经济均衡与发展的推动作用。德鲁克也从管理学的角度较早 的对创业现象进行了关注和研究，甚至在2 0 世纪7 0 年代便宣称美国已经由管 理型社会转变为创业型社会f 7 1 。创业研究真正作为一个研究领域受到广泛关注 和深入研究是近2 0 年来的事情。对于一个成熟的社会科学研究而言，必须有一 个完善的理论框架，并且能用于解释现有的其他领域不能解释的现象。合理的 框架研究可以回答将要具体研究哪些内容、从哪些要素入手进行研究。早在 1 9 8 5 年g a r t n e r 就提出了一个创业领域研究的理论框架，主要包括创业者的特 征、创业企业、外部环境以及创建新企业的过程这4 个方面i s 。创业过程中的 3 个基本要素是机会的识别、追寻机会的意愿以及成功利用机会的信念。蒂蒙 斯( t i m m o n s ) 提出的研究框架中则认为创业机会、创业团队和资源三者是创业 研究的主要内容【9 】。 尽管许多学者提出了各自的创业研究的理论框架，但是没有一个为大家所 认同的标准，对于什么是创业研究的核心问题，没有一个普遍的共识，由此导 致创业领域的研究作为一个专门研究领域还存在诸多缺陷。在以往的创业研究 中，绝大部分的文章都集中考察的是创业个体、组织行为、环境要素以及它们 之间的关系，而只有为数不多的几篇考察机会相关的问题。基于此，夏恩等在 其著名文章创业研究作为一个专门研究领域的前景一文中提出创业机会研 究是创业研究的核心【l o 】。因此创业机会研究真正受到重视是近几年来的事情。 时至今日，越来越多的研究人员已经认识到创业机会是创业的核心，对创 业过程的考察应当围绕创业机会进行。也就是说，对于创业活动的研究应当以 创业机会为线索，研究创业活动与一般的管理活动不同的独特之处。 1 1 3 创业机会与不确定性 主流经济学在完全信息的假设条件下，推断出人们因为掌握了完全信息， 所以彼此都会做出最明智的决策，每一个人都会花最少的钱获得最有价值的经 济物品。但事实上，信息是分散的、不完整的，信息不对称反而是常态。在市 场机制作用下，必定会有人因为信息的不完全花冤枉钱，而有的人却会发财。 本质上，企业家就是能捕捉利差机会的后一类人。因此，创业机会实际上产生 于信息不完全导致的某些人的错误行为。市场机制越不完善，犯错误的人就越 多，创业机会也就越多。 我国改革开放开始了高度集中的计划经济体制向市场经济体制转型、城乡 二元结构的传统社会向现代工业社会转型。体制转型是一个漫长的过程，将面 临许多不确定性，同时也存在许多创业机会。转型期出现的不确定因素一方面 使企业管理者和经营者很难精确地预测未来，对制定计划，特别使长远规划方 面产生负面影响：同时也催生了很多前所未有的商业机会，这些机会不仅为新 创企业，同时也为现有企业的再创业提供了大量的创业机会。问题是，企业如 何识别并评价这些创业机会? 一方面，根据相关统计，企业的平均存续周期并不长，尤其是新创企业的 存活率非常低。据英国贸工部的统计资料显示【l l 】，7 的新建企业在开业6 个月 内关闭；4 0 的新建企业在开业6 个月后到三年这段时间内关闭，即近一半的新 建企业“活 不过三年：企业成立三年后，关闭率逐渐下降，但“活”过6 年 的只有3 5 。我国中小企业的情况也大抵如此，据1 9 8 6 年至2 0 0 0 年的有关资 料表明，我国中小企业平均寿命为3 - 4 年，也有不少研究认为我国中小企业平 均寿命只有2 - 3 岁，也就是说我国中小企业3 年存活率约为3 0 。通过对比可 以发现，相对于发达国家而言，这种情况在中国表现得更加严重。原因之一可 能是受经济体制转型、不完善的经济体制的影响。外部环境的不确定性给企业 的持续稳定经营带来了许多挑战和困难。但是同时我们会发现，对于处于相同 或相似环境中的企业，有的能抓住机会继续存活并且快速发展，而有的则没有 抓住机会最后宣告结束。道理何在呢? 问题的关键就在于对创业机会的准确识 别和正确把握。但是目前我国创业型经济的主力中小企业普遍面临着人才缺乏、 管理落后、资源稀缺的问题。他们在面临创业机会时往往不能够准确识别和把 握，由此造成不可挽回的损失。前些年的“太空酒 和“土渣饼”失败的反面 案例就是两个典型例子。由此看来，在存在大量创业机会的前提下，我国中小 企业如何识别并评价创业机会，以正确选择创业机会，提高新创企业的存活几 率，确实是需要探讨的问题。 另一方面作为中小企业，与大型企业相比，存在许多先天不足。首先是资 金获取上面困难很大，商业银行不愿贷款，民间资金成本太高而且也不容易获 得，家庭支持十分有限，获得风险投资的机会更是渺茫。其次是智力支持不够， 高素质人才都向大型企业和组织聚集，小企业无法吸引有竞争力的人才。第三 是社会网络狭窄，社会资源获取途径偏少，在与政府公关、其他企业合作方面 缺乏手段和途径，由此还带来信息渠道不畅，对市场情况的变化缺乏及时的反 应等后果。第四是信誉度低，由此带来顾客不信任、市场反应冷淡、很难获得 投资者青睐、对外公关备受猜疑等等负面影响。和大型企业相比，中小企业在 创业的起跑线上已经输了优势。 两方面结合起来这样就引出了本研究所要探讨的问题，即在存在大量创业 机会的前提下我国中小企业如何识别并评价创业机会，从而正确选择，提高新 创企业的存活率。近年来，新创企业，特别是处于种子期和初创期的新创企业， 如何在市场竞争中生存下来，是创业研究的一个热点问题【1 2 】。但是毕竟对创业 型经济的研究只是近几年才开始引起关注，还有许多领域和问题亟待解决，特 别是创业研究的核心问题创业机会的研究还需要投入更多的精力去探索和研 究。 1 2 研究内容与意义 1 2 1 研究主题与范围 任何时候，大公司往往能吸引人们更多的目光。人们一般认为大公司具有 规模和技术优势，产值和利税高，因而是经济发展的中流砥柱。但是瑞典创业 家与中小企业研究奖( f s f n u t e k ) 的首位获奖者戴维伯奇( d a v i dl b i r c h ) 在 1 9 7 0 年代的研究中却发现【1 3 】，是小企业创造了美国8 2 的新增就业机会，每1 0 个新工作岗位中有8 个是由雇员不足1 0 0 人的小企业创造的，大中型企业提供 的就业机会相对较少。他由此提出“小企业是经济增长的火车头的结论。另 一些统计也为其提供了佐证：德国8 0 年代以来8 0 的就业岗位是由不到2 0 人 的小企业创造的；日本7 0 年代第二、三产业新创造的就业岗位中9 3 属于小企 业；韩国制造业中小企业就业人数占6 5 。 我国市场经济体制改革的重要目标之一，是打破国有垄断企业的一统天下， 促进各类市场创新主体迅速崛起。事实上中小企业正在快速发展，数量庞大的 中小企业大军正在我国逐步形成。根据新制定的中小企业标准统计，2 0 0 1 年中 国中小企业数量占全国规模以上企业总数的比例已经达到9 9 1 4 ，国内生产总 值的5 0 5 、工业新增产值的7 6 6 、社会销售总额的7 1 、实现利税4 3 2 和出口总额的6 0 均由中小企业贡献。此外，中小企业还提供了大约7 5 的城镇 就业机会m l 。截止至2 0 0 4 年上半年，我国工商行政管理部门注册的中等规模 以下企业已经超过3 2 0 万家，个体工商户达到2 3 0 0 万家，占全国企业总数的 9 9 以上，平均5 0 个中国人就拥有一家企业。目前中小企业创造的产值已占到 国内生产总值的5 5 6 ，中小企业缴纳税收占到全国总税收的4 6 2 ，完成6 2 3 的出口份额。从以上数据可以看出中小企业对国民经济发展作用至关重要【1 5 】。 中小企业的弱点之一，是抗风险能力较低。2 0 0 7 年下半年以来，由美国次 贷危机所引发的世界性金融危机已经愈演愈烈，到现在仍然没有触底。其影响 的广泛性、危害的严重性至今仍不敢妄下结论。许多经济学家都预测这次金融 危机其危害程度甚至不亚于上个世纪引发第二次世界大战的大萧条。在这场危 机面前，全世界的中小企业都面临着一场严重挑战。对我国的中小企业造成的 危害尤为严重。 首先是出口订单的大幅缩水，出口企业大量倒闭。一直以来出口是推动我 国经济增长的主要动力，占g d p 的1 3 以上，被誉为拉动经济增长的三驾马车 之一。而在目前的这场大危机中，世界上的主要资本主义国家经济已经纷纷陷 入负增长，资本主义国家的人民也要勒紧裤腰带过日子了。反映到经济层面上 就是消费需求大幅减少，进口额大幅下降。而我国是目前世界上最大的贸易顺 差国，是世界上轻工业产品主要供应国。这其中，中小企业是出口创汇的主力 6 军。据去年国家有关部门公布的统计数据，2 0 0 8 年1 1 月我国出口7 年来首次 出现负增长。沿海的许多中小企业因为出口订单减少已经无米下锅，仅沿海7 省就有约6 7 万家中小企业已经倒闭耳。许多农民工被纷纷遣散，一些地方部 门还专门组织专车帮助农民工返乡。由此可见这场金融危机对出口企业的打击 之沉重。 其次是经济增长放缓，通货紧缩状态出现，投资大幅萎缩。根据国家统计 局公布，2 0 0 9 年2 月份c p i 指数总水平同比下降1 6 。这已经是连续第十个月 下降、6 年来的首次负增长。与此同时p p i 指数下降4 5 ，并呈继续下降趋势。 尽管物价指数的下降不足以认定经济进入紧缩状态，但是这反映了人们已经开 始在控制消费。尤其是p p i 指数的下降，已经能充分说明企业目前的销售情况 不容乐观，生存状态堪忧。由于前段时间大量的资金流向房地产和股市，而随 着金融危机的到来，楼市、股市纷纷进入冰封状态，许多投资者尤其是国际投 资者已经风声鹤唳，不敢轻易下手。金融领域是本次危机的重灾区，创建于美 国南北战争之前、拥有1 5 8 年历史的全球最大金融机构雷曼兄弟公司也不得不 宣布破产，向来号称股神的巴菲特此次也不得不接受投资大量缩水的痛苦。可 以说在这场金融危机面前，全球投资者的信心已经大受挫折，企业融资已经变 得十分困难。当然各国政府目前已经纷纷采取了救市措施，我国政府也投入4 万亿资金刺激经济增长。但是这些救市资金都流向了大企业集团，广大中小企 业由于种种问题，得不到这些救市资金的支持，正面临着市场萎缩、资金紧张 的不利局面，这对于本来就融资苦难的中小企业，可以说是雪上加霜。 但是，有“危亦有“机”。经济危机也给我国调整产业结构，转变增长方 式提供了契机。中央出台了一系列经济振兴政策，重要内容之一就是帮助中小 企业解困。这种情况下，正确识别评价创业机会，将使中小企业创业避免不必 要的风险，在金融危机中确保企业经营的稳定安全，甚至是在危机中发现生机， 这对广大中小企业的生存发展将具有重大意义。但是在机会识别的关键因素， 机会评价的方法方式上，我国中小企业创业者们普遍存在认识不足、方法欠缺 的问题。本文在参考国内外大量文献的基础上，发现以往的研究与我国实际情 况结合得不够紧密，往往都是对国外研究成果的引用。因此本文在重点研究了 我国具体国情对中小企业创业的约束性条件的基础上，总结了中小企业创业者 7 创业的特点，在此基础上归纳出了影响机会识别的几个关键因素，并构建了一 个三梯度的机会评价特征模型和机会评价指标库，试图建立一套适合他们使用 的机会评价方法和指标体系。由于本人能力、视野的限制，而创业机会问题又 是如此重要的一个研究领域，本文所作研究必定存在诸多不足甚至谬误。但与 国情相联系来研究创业机会并构建机会识别指标体系毕竟是一个新的尝试，希 望得到专家学者的指正。 1 。2 2 中小企业的定义 对于企业分类，各个国家的标准都不统一。从总体情况来看，目前各国对 中小企业的划分标准基本上分为定量和定性两种。前者主要根据雇员人数、资 产、营业额等划分：后者也称质量界定标准，“独立所有”、“自主经营”、“较小 的市场份额 为其中最核心的定性。目前全世界绝大部分国家采用定量标准， 定量标准又可细分为“单一定量标准”与“复合定义标准”，前者只采用一个指 标( 经常是人数) ，后者包括多个量化的参数，如除了雇员人数外还包括营业额 等。美国通常按员工数目作为中小企业的标准，传统制造企业以5 0 0 人为界， 服务业如批发业以1 0 0 人为界。德国官方没有中小企业的统一定义标准，据德 国中小企业研究所的定义，5 0 0 名雇员以下及营业额少于5 0 0 0 万欧元的企业通 常被称之为中小企业。欧盟对中小企业有一个统一的定义标准，员工数在2 5 0 人以下的为中小企业，其中又把5 0 至2 4 9 人间的企业定义为中型企业，5 0 人 以下的为小型企业。法国经济统计研究所( i n s e e ) 也有一个划分标准：把1 0 - 5 0 0 人之间的企业叫做中小企业，其中以5 0 人作为中、小型的分界线。员工数少于 1 0 人的为零散企业。意大利对中小企业的定义标准主要是员工数目，以5 0 0 人 为限，其中1 0 0 - 5 0 0 人为中型企业，但绝大多数( 9 5 以上) 仍然集中在i 0 0 人以 下。中国采用的是定量标准，并且是复合量标准，不仅采用雇员人数，还包括 年营业额、行业所在类型等。2 0 0 3 年2 月1 9 日，国家改革和发展委员会正式 出台了中小企业划分标准，针对不同行业的不同特点，以职工人数、销售额、 资产总额作为划分标准。在销售额营业额方面，除了零售业与住宿餐饮业外采 用1 5 亿元的年营业额作为中小企业的上限外，其它均是以3 亿元为界。人员 界限方面工业企业、建筑企业、交通运输等劳动力密集型产业员工人数分别以 8 2 0 0 0 人、3 0 0 0 人为界；零售、批发、邮政、住宿餐饮等服务行业为5 0 0 - 8 0 0 人为上界 综合以上标准，再结合实际情况和普通人的直观认识，本文将参照欧盟的 标准，将员工数在2 5 0 人以下的企业定义为为中小企业，其中5 0 以下为小型企 业。 1 2 3 “e 国”案例昭示的创业机会识别 在互联网投资高潮的1 9 9 9 年，北京出现一家名叫e 国的网上购物企业。该 企业承诺一小时内将顾客的网上订货送到指定地址，货品的价格与大型超市相 当，并且促销的时候还可能为购买超过l o 元的顾客送来一听免费可乐。那年秋 天北京的大学校园里常常会出现身穿红色工装的“e 国 送货人，给享受网络 购物的学生送来方便面、火腿肠、矿泉水等。常常是在深夜，e 国也尽力兑现 着“一小时送货 的承诺。当“互联网泡沫”破灭的时候，e 国很快就销声匿 迹了。 e 国为什么会失败? 这个问题曾经引起了许多人的深层思考。事实上e 国 的失败只是当年互联网泡沫时期无数个创业的中小企业失败例子中的一个。当 网上购物创业机会来临的时候，很多追赶i t 热潮的企业纷纷进入网络商务领域 博取商业机会。从今天网上购物的兴盛程度来看，e 国当时确实准确的嗅到了 这个创业机会的来临，但是似乎从没有考虑过有效需求、配送的成本、物流配 套等等问题，仅仅考虑到互联网这个新鲜事物和人们因新鲜感而表现出来的网 上购物热情。但是显然e 国却没有准确识别和选择好这个创业机会，至少在创 业机会的时机选择上没能正确把握。因为1 9 9 9 年的互联网进入中国才短短8 年，全国的网民数量非常稀少，更不用说网上购物潜在顾客的数量了。而且当 时全国的物流配送总体规模小，行业发展落后，配送成本高，并不适合发展即 时配送的业务。从实践结果来看，1 9 9 9 年也进入网上购物行业并非一个最佳的 时机。后来国内做的比较好的网上购物企业像淘宝网、易趣网、拍拍网、当当 网以及更多的地区性购物网站等都是选择在2 0 0 3 年以后才进入这个市场，并且 许多都获得了成功。由此可见创业机会的识别和选择对于创业中的中小企业的 生存和稳定发展关系重大。由于中小企业在经济中的重要地位和作用，目前在 9 世界上已经形成了中小企业发展大潮，无论是发达国家还是发展中国家都已将 中小企业的发展作为国家经济发展的重大战略，纷纷采取有效的发展措施。故 中小企业能否稳定健康发展，不只是中小企业的问题，而是关系到国民经济能 否持续稳定快速发展的宏观经济问题，是关系到一个国家综合经济竞争力强大 的核心问题。而能否准确识别并把握好创业机会，对创业中的中小企业的生存 和稳定发展意义重大。从这个角度来看，对创业机会识别和评价的研究具有重 大理论和现实意义。 1 0 2 理论基础与研究综述 2 1 创业机会研究框架 斯科特谢恩( s c o t ts h a n e ) 等人认为，创业机会应是创业管理研究的中 心问题，也可能成为创业研究中最为独特的视角之一【1 6 】。在此观点的理论框架 中，提出了几个互有联系又层层递进的问题，分别是创造商品和服务的机会为 什么、什么时候以及如何存在? 某些人( 而不是其他人) 为什么、什么时候以 及如何发现并开发这些机会的? 创业者在开发创业机会的时候为什么、什么时 候以及如何会有不同方式的行为? 斯科特谢恩这一理论框架指出了创业机会 研究的内容应包括机会的存在、机会的来源、机会的识别、机会的评价和开发， 其中如何发现和开发创业机会是创业研究领域应当关注的关键问题。 在谢恩提出这个理论框架后，近年来创业研究的重点大多放在创业机会的 研究上。许多研究者分别以经济学、社会学、管理学等学科的视角，从各自不 同的侧重点对其进行了研究。但是大多数研究框架都在谢恩所提出的理论框架 内，围绕着创业机会的理论基础、机会的识别、机会的评价等过程来进行。创 业机会的理论基础研究包括对机会定义的界定、机会存在的理论解释、机会的 来源、机会的类型等内容。机会识别的研究主要集中在影响机会识别的关键因 素的研究上。在关于创业机会研究的大部分文献中，机会识别的内涵包括三种 理解：感觉或感知到市场需求或尚未利用的资源；认识到或发现在特殊的市场 需求和特别的资源之间“相匹配的东西”；这种“相匹配的东西”以新业务的形 式展现出来。这些过程分别代表了感知、发现和创造。本文对机会识别的内涵 的理解包括对机会的感知和发现两个过程。机会评价的研究则聚焦于机会特征 维度的分析、评价指标体系的建立上面。 2 2 创业机会的定义 一般而言对某一领域展开的研究，首先是从对它的定义开始的。目前对于 创业机会定义的研究，学者有多种看法，观点并不一致。究其原因一是由于在 创业研究的理论框架研究上仍然存在较大分歧，故而对于创业研究领域的创业 机会问题的研究定义不一。原因之二是正如研究人员所承认的，机会的甄别难 以通过简单的非此即彼的逻辑判断，也不能采用片面的财务或是技术指标加以 筛选，所以给机会下一个简单明了的定义并不容易，这也造成了学者们对机会 定义的观点各异。根据对以往研究的分析梳理，研究者一般是从机会的价值和 来源两个角度给创业机会做出定义的。 2 2 1 从价值角度定义 最早系统研究创新问题的奥地利学派经济学家约瑟夫熊彼得认为创业机 会是指通过把资源创造性的结合起来，迎合市场需求，创造价值的一种可能性 【j 7 】。由于技术、政治、社会以及其它因素的各种变化，市场时刻处在不稳定、 不平衡的状态，为人们发现新的盈利机会提供了可能。以互联网为例，最初只 是为了沟通的方便，现在已经变为新产品不断产生的平台，它提供了分销渠道、 产生了新的资源供给，同时使新的组织形式( 虚拟组织) 的出现成为可能。 另一位奥地利学派经济学家柯兹纳( k i r z n e r ) 认为创业机会的产生是由于 信息不完全致使市场上的某些人产生失误，而这些失误恰好被有能力的企业家 发掘，从何获得利差机会【1 8 】。因此他对机会的定义是：“未精确定义的市场需 求或未得到利用( 或者未充分利用) 的资源和能力 。前者可能包括基本的技术， 未找准市场的发明创造，或新产品服务的创意。潜在的消费者可能很清楚自己 需要什么，当创业者把新产品推荐给他们并向他们说明产品的好处时，他们也 能够识别这个新产品给他们带来的新价值。未得到充分利用的资源或能力也有 为潜在的消费者创造传递价值的可能性，尽管这种新价值的形式还不确定。例 如许多新材料在最初发明出来的时候并没有明确其用途，但是随着经济的发展， 新材料的使用最终出现在经济生活中的方方面面，成为人们日常生活不可或缺 的商品。随着市场需求被创业者精确定义出来，未得到利用或充分利用的资源 也被更精确的定义其潜在的用途，创业机会就从其最基本的形势中发展起来， 形成了一个商业概念。 著名的创业研究学者杰弗里蒂蒙斯( t i m m o n s ) 则着重从为顾客增值的角 度出发，认为创业机会的是具有吸引力、持久性和适时性，并且可以伴随着可 以为购买者或者使用者创造或者增加使用价值的产品或服务【1 9 1 。 我国学者邓学军等学者结合国外学者研究成果，从市场前景和盈利潜力的 角度出发，认为创业机会可以界定为：一种满足未满足的有效需要的可能性【2 0 】。 1 2 这种需要有可能暂时得到部分满足，有待于激发和再组织。这种有效的需要还 必须具有盈利潜力，因此这个需求具备以下要素：一是满足这个需求的成本低 于人们满足需要所期望的价格；二是需要水平本身要足够高，这样才能为满足 这个需要的努力提供合理的回报。换言之，机会必须能在市场上考验，能有持 续的利益潜能；创业机会有其市场定位，有其价值脉络与竞争的前景。 左凌烨等学者认为创业机会是指创业者可以利用的商业机会。这个机会必 须具有吸引力、持久性、适时性，而且这个机会所涉及的产品或服务必须能够 为它的购买者或最终使用者创造一定的价值【2 。蔡壮华等人提出创业机会是一 种满足未满足的有效需求的可能性，它可以视为市场需求和企业家精神的一个 交集，是企业家所能识别的有效需求f 2 纠。 2 2 2 从来源角度定义 另外一些学者对于创业机会的定义是从机会的来源这一角度入手。这个方 面比较权威的定义是由谢恩和维卡塔拉曼( s h a n e & v e n k a t a r a m e n ) 做出的 2 3 】。 他们认为出创业机会实际上是新产品、新服务、新材料，甚至是一种新的组织 形式，它能够被引入生产并且以高于成本的方式实现销售。特别地，他指出创 业机会与一般的盈利机会不同，尤其是那些通过改变原来的组合和流程而提高 现有产品及服务、原材料和组织方式运营效率的创业机会。因为他认为，前者 需要技术或是组织结构的创新，而后者只是在现有的组织框架中进行调整。这 也就意味着无须高科技的支持，我们的经济生活中便已蕴含着无穷无尽的创业 机会。这一论断是激动人心的，因为高科技的创新毕竟数量有限，难度太大， 离大多数人都太遥远。而组织方式、运营效率的革新中所蕴含的机会却是每一 个人都有可能把握的。这样一来，每一个貌似习以为常的活动，通过改变其经 营方式和重新组合，便可以迸发出无限商机，问题的关键是怎样去发掘这些创 业机会。 综合前述研究，我们会发现，不管从何种角度来定义创业机会，都无法避 免创业机会的三个显著特征：隐蔽性、创新性和盈利性。首先创业机会是隐藏 在我们的经济生活中的，不是任何人都能觉察到、一眼就能发现的。但这种隐 蔽性又不同于从石油隐藏于地下几千米的深度，难于企及，面是像每天戴着的 眼睛，当你不用心去观察时，你只会透过玻璃镜片无视其存在，一旦具备了一 定的能力素质的创业者或是企业家仔细观察用心体会，就能够发现。同时创业 机会本身必定蕴含了创新性。因为它是原有的经济模式中所不存在的，或者即 便是存在，也需要企业家发挥他的聪明才智，运用不一般的方式将其重新组合。 至于创新的手段，熊彼得的五种创新途径学说已经是很好的解释。最后，创业 机会必定是具有潜在的经济价值的，只有如此才能够激励企业家们争先恐后的 去发掘，才能回报人们为之付出的努力。 本文认为谢恩和维卡塔拉曼对创业机会的定义能够解释许多创业行为中的 创业机会，比较全面合理，充分展现t g j 业机会的三大特征，故本文将采用这 一定义。 2 3 理论基础 2 3 1 对创业机会存在的理论解释 对于为什么会存在创业机会，主要有两种解释。一种是客观存在的观点， 另一种是主观创造的观点。客观存在的观点认为是信息的不完全导致了机会的 产生，主观创造的观点认为机会是由企业家自己创造的。下面分别阐述两种观 点。 ( 1 ) 客观存在的观点 该观点认为市场中本来就已经存在一种获利机会，当这种获利的机会为人 所识别并使用的时候就以创业机会的形式显现了。这一观点是由现代奥地利学 派的主要代表伊兹雷尔m 柯兹纳( i s r a e lm k i r z n e r ) 从信息不对称的角 度提出的 2 4 1 。一般而言传统主流经济学把信息完全作为经济学的一个基本假 设，以确保完全竞争市场理论的可靠运行。在理想的市场均衡状态下，信息是 完全的，价格传导机制是完善的，能够传递所有资源配置决策所需的信息，并 且价格总是生产资源的精确标识器，市场参与者关于未来的信息和期望也都能 够被转化为资源的当前价格支付，并且假定市场参与者的所有资源配置决策都 是最优决策。在这样假设的完全竞争市场中，人们因为掌握了完全信息，所以 彼此都会做出最明智的决策，每一个人都会花最少的钱获得最有价值的经济物 品，因而市场不存在创业机会。 1 4 与主流经济学观点相反的是，现代奥地利学派认为信息是完全分散的，从 来不曾完整过。就好比你仅仅知道自己所需要经济物品的数量，至多了解一些 邻居们在这方面的大致需求，但你根本不可能全部掌握整个社会的需求。正是 市场机制的存在将千千万万个你我掌握的信息像拼图一样拼成一副完整的需求 曲线。在市场机制发挥作用的程中必定会有人因为信息的不完全使有些人花冤 枉钱而有的人大发横财。由于不同的人拥有不同的信息，他们对市场出清的价 格和将来的变化就有了不同的推测。当市场上不同的人对资源价值的信息有了 偏差时，商品和服务的价格就会高于或低于市场出清价格。这个时候就存在一 种可能：通过对资源进行重新组合，存在一个获取利差的机会。如果有眼光的 企业家觉察到资源没有被最佳使用时，创业机会就被发现了。如果这个推测被 实施了且与市场相符，那么此人将获得创业利润。相反如果这个推测被实施且 与市场不相符，那么此人将得到创业损失。因此从本质上讲创业机会的产生是 源自信息不完全导致的错误行为。当市场机制越不完善，这样的机会就会存在 越多。而企业家所要做的就是准确识别并扑捉住这些能带来利差的机会。 奥地利学派这一观点已经成为国际上创业机会研究的主流观点。目前对创 业机会研究所取得的有影响力的成果大多是基于这一观点的。例如柯兹纳等学 者研究了企业家的机会识别敏锐力对机会识别的关键性作用【z s 】；夏恩等 ( s h a n e & v e n k a t a r a m e n ) 研究了创业者拥有的知识和信息对机会识别的作用； 梁静波研究了我国创业者的社会网络关系由强联系网络和弱联系网络构成，发 现中国创业者强联系网络对机会识别的影响程度要高于其弱联系网络对机会识 别的影响程度，而在国外众多学者的研究中恰巧相反【2 们。 ( 2 ) 主观构造的观点 主观构造的观点认为创业机会不是已经独立存在的，而是人们在与环境的 互动中创造或者构建的；并将创业机会界定为一种人们创设的一种状态，即一 种通过新手段、新目的、新手段一目的关系的形成而能够引入新商品、新服务、 新市场和新组织方式的状态。可见，创造的观点强调创业机会是人们创造的一 种状态，这种状态可以体现为一种环境条件。因此，杜塔( d u r r a ) 等学者认为 这种创业机会是系列的环境条件，这种环境条件导致创业者或创业团队通过 现存风险或创造新风险将一种或更多种新产品或服务引入市场【2 7 】。 创造的观点强调创业机会是被创造或者建构的。之所以持这种观点，源于 人们对信息不对称观点的质疑。信息不对称观点强调市场较难达到理想的均衡 状态，因此存在许多创业机会，而创业者对创业机会的寻求则使市场更趋于均 衡，那么当创业者达到足够数量时，市场接近均衡，创业机会也接近于零。换 言之信息不对称观点下，创业机会可以被完全发现直至不再存在。这样，就无 法解释一直以来存在创业机会的事实f 2 8 】。由此，有的研究者认为创业机会不是 已经存在、被动地等待人们来发掘的，而是可以创造和建构的。创造思路下， 人们强调了创业机会的可创造性，认为人们可以通过主观努力而创造和建构创 业机会。这意味人们可以通过创造好的创业环境而使更多的创业机会产生。 持这一观点学者著名的有熊彼得和德鲁克等。他们都认为可以通过资源的 新组合获得新的机会。这种资源的新组合表现为引进新产品、引用新技术、开 辟新市场、控制原材料新的供应源、实现产业的新组织等活动。这些资源新组 合过程本身就是新机会的创造过程，并且同时创造了更多的新的创业机会：之 所以如此，原因是资源新组合会使资源需求品种和数量、顾客群、供应商等发 生变化，进而出现联动效应，使市场产生更多的新获利机会。 综合前面的研究，我们发现两种解释都强调了企业家的重要作用。不管是 机会本来就存在或是需要创造，在开发机会的过程中都离不开企业家的创造性 才能。但就理论本身而言，创造派的解释过于牵强。因为即便是市场是完美均 衡的，我们也不得不承认我们的市场是开放的、发展的，而不是封闭的、循环 的。人们不是生活在小鼠的转笼里，人类经济社会的广阔性不是哪一个经济理 论能够完全概括得尽。况且，人类的经济行为自人类社会诞生开始就已经存在 了，而经济学的发展历程勉强算来也只有2 个世纪，创业领域的全面研究也不 过是近二十年来的事情，断定机会开发殆尽过于武断。基于以上考虑，本文认 为机会的存在观点是可行的，柯兹纳的理论解释也能帮助人们很好的从经济学 的角度去理解创业机会。 2 3 2 创业机会来源 由于在机会的存在方面有上述两种分歧的观点，所以对于机会的来源，目 前也没有一个权威的结论。 1 6 熊彼得认为创业机会来源于外部变化，这些变化使人们可以做以前没有做 过的事情，或使人们能够以更有价值的方式做事。熊彼特学派明确了三个重要 的机会来源：技术变革、政治与管制变革，以及社会与人口变化。 柯兹纳认为机会来源于人们因拥有劣质信息而做出错误决策。由于信息总 是不完全的，市场上的不足、多