（企业管理专业论文）中国商业银行企业文化测量研究.pdf

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业文化的八个因子，形成了中国商业银行企业文化的测量模型，并设计了相关量 表。其次，进行数据收集并对量表中收集回的数据进行描述性分析、因子分析及 相关性分析，通过以上分析来揭示文化因子之间的内在联系。接下来利用回归分 析得出八个因子对经营业绩指标的线性函数， 也就是构成企业文化的要素与经营 业绩指标之间的关系。最后，在深入分析总结了中国银行昆明分行最近几年的企 业文化测量与企业文化建设实际的基础上， 探讨中国商业银行企业文化建设的路 径。企业文化的测量，最主要的工作是按本企业文化内容建立起用于测量企业文 化各个要素发展现状和认同程度的一套完善评价指标体系， 以此对企业文化现状 进行综合系统评估并取得量化结果。 使银行更清晰的把握企业文化发展情况和对 摘要 ii 本企业文化有更明确的定位， 这为银行下一步的文化建设改善方案提供了参考依 据。 关键词关键词：中国商业银行；企业文化；企业文化测量；模型 abstract iii abstract the role of corporate culture in the organization has been widely recognized that different areas of the companies are trying to create excellent corporate culture and to achieve strategic objectives. how to create a good corporate culture, the basic is measure of corporate culture and then understand the corporate culture. commercial bank of china in the history of the ever-changing reform, corporate culture has played an irreplaceable role, which constitute a key element of the core competitiveness of chinas commercial banks. the flexibility of the corporate culture and it is difficult to clearly quantify decided to cultural construction is a dynamic, complex process, corporate culture construction and management process, it should be measured regularly at the existing corporate culture in chinas commercial banks, diagnosis and evaluation, and thus facilitate more accurate understanding of the status quo of the corporate culture and master the elements of an enterprise culture impact on performance. understanding of the status quo of the corporate culture analysis and comparison with the industry-wide differences in corporate culture of innovation, change the direction of development. in this paper, the corporate culture of the chinese commercial banks, to sort out first from the two aspects of the literature, on the one hand, the corporate culture at home and abroad measurement theory literature, on the other hand, is a unique corporate culture characterized by different periods of chinas commercial banks, on the basis on the design and verification of the culture measurement model. an empirical study of cultural measurement and then on the basis of theoretical studies constitute the main elements of the corporate culture of the chinese commercial banks and the relationship of the results of operations. corporate culture characteristics of chinas commercial banks in the process of empirical research, analysis, and on this basis, combined with qualitative research methods schein (schein) professor corporate culture, denison (denison) ocq scale -adjustment, and finally extracted eight factors of the corporate culture of the commercial bank of china, the abstract iv measurement model of the corporate culture of the chinese commercial banks, and the scale and design. second, the data collected the data collection and scale back descriptive analysis, factor analysis, correlation analysis, the above analysis to reveal the intrinsic link between the cultural factor. next, using regression analysis, the eight factor is a linear function of operating performance indicators, that is, to constitute the relationship between the elements of the corporate culture and management performance indicators. finally, in-depth analyzes on the basis of the kunming branch of bank of china in recent years, corporate culture measurement and corporate culture construction, to explore the path of the commercial bank of china building of enterprise culture. measurement of the corporate culture, the most important job is to establish the content of this corporate culture of measuring corporate culture development status and level of acceptance of a comprehensive evaluation index system, a comprehensive system of assessment as the status quo of corporate culture and quantitative results. banks to grasp more clearly the development of corporate culture and have a clearer positioning of the corporate culture, which provides a reference for the next step for the bank of cultural capital improvements program. key words: chinese commercial banks; corporate culture; measurement; model 目录 v 目 录 第一章 绪论 . 1 1 第一节 研究背景 . 1 第二节 研究目的及意义 . 1 第三节 拟解决的关键问题 . 2 第四节 研究思路与方法 . 3 一、研究思路 . 3 二、研究方法 . 3 第五节 技术路线与结构安排 . 3 一、研究框架与技术路线 . 3 二、论文结构安排 . 4 第二章 相关理论研究综述 . 6 第一节 企业文化理论研究综述 . 6 一、国外企业文化理论综述 . 6 二、国内企业文化理论综述 . 7 第二节 国外企业文化测量的研究综述. 7 第三节 国内企业文化测量的研究综述. 9 第三章 中国商业银行企业文化测量 . 1111 第一节 中国商业银行企业文化测量的意义 . 11 第二节 中国银行昆明市分行企业文化的测量 . 11 第三节 中国银行昆明市分行企业文化测量模型设计 . 12 第四节 中国银行昆明市分行企业文化预测量 . 13 一、描述性统计 . 13 二、总体信度 . 14 三、因子分析 . 17 第五节 中国商业银行企业文化测量模型 . 24 第四章 中国银行昆明市分行企业文化测量实证研究 . 2525 目录 vi 第一节 量表设计. 25 第二节 信度效度分析 . 26 一、总体信度 . 26 二、各个维度信度 . 28 第三节 描述性统计 . 32 第四节 因子分析. 33 第五节 未分组统计 . 37 一、调查项目得分 . 37 二、各个维度与因子得分情况 . 38 三、经营绩效指标得分 . 39 第六节 分组数据统计 . 39 一、对性别分组进行数据统计 . 39 二、对年龄分组进行数据统计 . 40 三、对学历分组进行数据统计 . 41 四、对入行时间分组进行数据统计 . 42 五、对职位分组进行数据统计 . 43 六、对部门分组进行数据统计 . 44 第七节 回归分析. 45 一、回归模型 . 45 二、回归结果 . 46 三、回归评价 . 54 第五章 中国商业银行企业文化测量总结与建议 . 56 第一节 中国商业银行企业文化测量结论分析 . 56 一、企业文化测量结论 . 56 二、企业文化因子与经营业绩指标回归分析结论 . 56 第二节 中国银行昆明市分行企业文化建设建议 . 57 第六章 研究的创新点、不足和展望 . 60 第一节 论文创新点 . 60 第二节 研究局限及未来展望 . 60 参考文献 . 62 目录 vii 附录 a 中国银行昆明市分行企业文化测量调查问卷 . 66 附录 b 8 因子和 29 个项目对应关系表 . 70 致谢 . 71 在读期间的研究成果 . 72 第一章 绪论 1 第一章第一章 绪论绪论 第一节 研究背景 在 2006 年底中国金融市场业已经全面对外开放的情况下，如何通过塑造优 秀的企业文化来形成真正的核心竞争力，就成为了中国商业银行亟待破解的课 题。彭力（2006）1也指出：加入 wto 后，我国商业银行将与外资银行站在同 一个起跑线上展开竞争，面对在管理、资金等方面具有先天优势的外资银行，我 国商业银行应如何与之竞争，他认为：企业文化建设在竞争中的地位和作用最为 重要。商业银行正在经历从传统、稳重的面向内部管理的被动型文化，向以客户 为中心，以市场为导向的主动型的文化转变。 中国的商业银行正在经历一场文化的变革， 文化的变革促进了商业银行自身 的创新和变革。因此，中国商业银行的改变不仅仅是治理机制的变革，更重要的 是企业文化的变革。在金融行业产品与服务日益同质化的今天，唯文化与品牌才 是商业银行差异化竞争力的源泉2。中国商业银行企业文化建设是塑造银行核心 竞争力的需要，是提升商业银行品牌价值的需要，企业文化建设最基础的工作就 是进行企业文化的测量，即通过建立企业文化测量模型对企业文化现状作出判 断，找出需要改进的环节，并给出相应的改进建议。 第二节 研究目的及意义 我国在经济转型中，对商业银行进行改革，在改革中其实质不应仅是对银行 治理机制的变革，而更重要的是从根本上改变银行的经营理念，即是银行企业文 化的转变。这在根本上决定了商业银行股份改革的效果。因为在中国银行逐渐参 与国际金融市场竞争时，不管在产品和对客户的服务中，中国商业银行的体制机 制和企业经营能力都不能在短时间内赶超世界第一流优秀银行， 所以在这些硬实 力不能很快提升的基础上， 只有不同的企业文化具有的特异性才是体现我国商业 银行独特优势的关键因素。从 2006 年，中国金融市场已经向外界全面开放，在 这样的情况下， 中国商业银行通过打造自己优秀的企业文化来提升企业竞争力和 形成企业核心竞争力则显得尤为重要。目前，我国对企业文化的研究仍然处在理 第一章 绪论 2 论研究，并且是在理论研究的起步阶段，还没有形成完整成熟的体系，特别是缺 乏基于文化测量的可操作研究成果。 这就致使我国商业银行在建设企业文化时缺 少充足的理论导向，进而使商业银行在现实操作中出现了偏差，其直接表现为我 国商业银行在文化建设上存在系统性的缺陷。 文化不是一蹴而就的，也不会自己自动生成，企业文化业也是如此。我国商 业银行想要建设企业文化需要一个渐进的过程， 要根据企业自身在较长的经营管 理中按照本企业的发展历程、资源积淀和所拥有的能力情况，逐渐的自主学习成 长、超越原有的基础和推动企业发展的结果，是对企业本身使命感、价值观、企 业战略理念的总结。 商业银行在建立并形成企业文化后， 一定会经过不断的演变、 改进、重塑，为企业建立起的文化加入新鲜的血液和内容，只有在这样不断的磨 合及重塑中改进，企业才有获得强有力且具有生命力的企业文化。为了实现这个 目标， 优化企业文化， 就一定要清晰的理解企业现有文化状态， 并作出准确判断。 所以，本文设计了我国商业银行企业文化测量模型，试图了解现有文化要素，即 企业文化因子，设计了较客观准确的文化评价量表，由此进行实证研究，试图验 证文化因子和企业绩效的关系。 第三节 拟解决的关键问题 本文的研究对象为中国商业银行企业文化的测量模型与应用。现在，对于企 业文化的研究，国内外的学者纷纷提出了自己鲜明的测量模型，使企业文化理论 研究进入了较深入的阶段， 然而， 对于商业银行企业文化的测量则是较新的课题。 在中国商业银行进行了一系列的体制改革后，怎么联系银行实际情况，在建设企 业文化的过程中，寻找一个有实际作用可操作的路径，是我国商业银行的重要任 务。目前，众多银行都意识到文化在企业经营过程中的重要作用，同时也在积极 地想要建设本银行的企业文化， 但很多商业银行在这个过程中却忽略了对自身所 建立起来的企业文化进行必要的评价。 不同领域的企业之间有优劣之分， 同样的， 不同企业的文化也有优劣之分，一个优质的企业文化可以提升企业的竞争力，而 劣质确切的说是不适合不恰当的文化对企业的影响是超出领导者想象的， 有碍企 业的发展。中国商业银行怎样判断企业文化的好坏，则应该进行系统的、科学合 理的测量与评价，充分认识到现有企业文化存在的缺陷，以便做出及时有效的改 第一章 绪论 3 进。 第四节 研究思路与方法 一、研究思路 1理论梳理及分析。对国内外企业文化理论进行文献梳理，因国外文化理 论相对国内较早发展， 对目前国外企业文化理论尤其是在文化测量方面的趋势进 行研究梳理，从中找到值得学习借鉴的理论知识。 2发现问题。通过阅读相关文献资料，了解我国商业银行在不同时期的发 展历程，在这个过程中，企业文化也处于不断变化之中，进而总结出我国商业银 行的文化特点及内涵。 在这些工作的基础上， 对昆明分行企业文化采用定量测量， 解构企业文化变量，然后去检验这些特定的变量与企业绩效的关系，更重要的是 在这个过程之后找到有待加强和改进的部分。 3解决问题。根据昆明分行近几年企业文化的建设情况，对昆明分行进行 企业文化测量，并根据测量结果对企业文化进行评估和诊断，最后建立企业文化 建设的长效机制，为我国商业银行企业文化建设提供参考。 二、研究方法 本论文结合采用现代管理学、组织行为学、制度经济学、心理学和统计学等 理论方法，运用定性和定量方法对我国商业银行企业文化进行分析，了解组成和 影响企业文化的不同文化维度，设计构建了我国商业银行企业文化测量模型，进 而对此进行实证研究。 第五节 技术路线与结构安排 一、研究框架与技术路线 论文研究框架和技术路线如图 1.1 所示。 第一章 绪论 4 文献梳理 数据收集 量表设计 模型构建 建议 结论 文献分析法 访谈法、问卷调查 样本选择问卷调查法 因子分析法 文献比较法 提出问题 理论基础 理论分析 实证研究 研究成果 企业文化理论 企业文化测量理论 丹尼森企业 文化模型 图 1.1 论文技术路线研究图 二、论文结构安排 论文安排共分为七章，各章主要内容如下： 第一章，绪论。本章论述论文的选题背景及目的意义，确定了研究对象，概 括了论文的研究思路与方法，提出了论文研究框架和结构安排。 第二章，相关理论及研究综述。系统的阐述了国内外各流派企业文化理论与 测量理论。对主要文献进行了较细致梳理，并对丹尼森(denison)等若干经典测量 模型进行了重点论述，为之后进行我国商业银行企业文化测量做好理论铺垫。 第三章，中国商业银行企业文化测量。以商业银行企业文化特征的分析为基 础和构成企业文化要素的识别，通过专家访谈及问卷调查，对丹尼森企业文化的 特质模型进行了修正，提出了我国商业银行企业文化测量模型的假设，并由此设 计了相关量表。通过预测度，对量表内部一致性和科学性进行初步验证。 第一章 绪论 5 第四章，中国银行昆明市分行企业文化测量实证研究。利用进行了预测量后 的重新修改的测量模型，对中国银行昆明市分行的企业文化进行综合测量，对问 卷进行描述性统计分析来识别企业文化的主导因子， 通过因子分析对企业文化因 子之间的关系进行区分， 利用回归分析明晰文化因子与企业经营绩效指标之间的 关系， 通过以上研究对中国银行昆明市分行企业文化进行诊断评估，进而提出改 进意见。 第五章，中国商业银行企业文化测量总结和建议。对文化测量进行分析总结 并以中国银行昆明市分行企业文化建设实践为例， 探讨中国商业银行进行企业文 化建设的意见。 第六章，创新，不足与展望。 第二章 相关理论研究综述 6 第二章第二章 相关理论研究综述相关理论研究综述 企业文化测量是企业文化理论和理论转化为实践进而促进企业发展过程中 需要深入研究的课题，也是受到企业广泛关注的实务性课题，促进了企业文化的 变革与建设。企业文化研究方法主要有两个派别3，一派是以沙因教授 (edgar h.schein)为代表的定性研究，另一派是以奎恩教授(robert quinn)为代表的定量 研究，提出了关于企业文化测量的模型，可以用来对企业文化进行测量、评估及 诊断。 第一节 企业文化理论研究综述 一、国外企业文化理论综述 在管理理论的“丛林时代” ，哈罗德孔茨 (harold koonz)的企业文化思想 初次绽放了企业文化管理理论的火花；80 年代， z 理论美国企业界怎样迎 接日本的挑战 、 日本企业管理艺术 、 企业文化 、 寻求优势美国最成功 企业的经验四部著作的相继问世，标志着企业文化管理理论的正式诞生4-6。 1981 年，威廉大内教授的z 理论美国企业界怎样迎接日本的挑战 ， 他把美国与日本的公司进行对比分析，总结其各自在经营管理中的成功做法，提 出了“z 型文化” ，提炼了分别代表日本与美国的“j 型组织”和“a 型组织”特 征。他以为：组织成员间的相互信任和较亲密的关系是提高效率，a 模式转型为 z 模式的关键。1982 年在 terrence e.deal 和 allan kennedy 共同出版的企业文 化现代企业的精神支柱 中， 提出了构成企业文化系统的五个要素： 价值观、 英雄人物、习俗仪式、文化网络和企业环境。并总结出四种企业文化的类型：强 人文化、 “拼命干/尽情玩”文化、赌博文化和过程文化。1982 年，托马斯彼得 斯与小罗伯特沃特曼合著了寻求优势美国最成功企业的经验 ，著作中 详细阐述了出色企业所拥有的八种文化品质：行动力、贴近顾客、自主创新、以 人促产、价值驱动、专注本行、精兵简政、宽严相济。 九十年代至今，企业文化被越来越多的企业认知并重视，于是开始塑造自己 的企业形象， 企业文化被广为推广。 1990 年， 本杰明 斯耐得(been jamin scheider) 第二章 相关理论研究综述 7 在 组织氛围与文化 (organizational climateand culture)中提出了关于社会文化、 企业文化、组织气氛与管理过程、员工工作态度、工作行为和组织效益关系的模 型。 1997 年， 爱德加 沙因 (edgar h.sehein) 7在 企业文化与领导 (organizational cultureand leadership)中企业在不同阶段怎样培养和塑造企业文化，领导怎样运 用文化规则达成企业目标。1999 年，爱德加沙因 (edgar h.schein)和沃瑞本 尼斯 (warren g.bennis) 8出版了专著 企业文化生存指南 (the corporate culture survival guide)，提出企业文化决定了个人与集体的行为、感知方式、思维模式 和价值观，这些文化要素进而决定了企业的战略、目标和运营模式。1999 年， 特瑞斯迪尔 (terrenee e.deal)和爱兰肯尼迪(allan a.kennedy) 9在他们的专 著新企业文化(the new corporate culture)中，研究了企业想要保持竞争力及 满足组织内成员的需求与组织领导的关系。 二、国内企业文化理论综述 从国内学者的研究来看，陈春花（1999）10研究认为企业文化是一种以企业 的价值体系为基础，与企业的管理哲学管理行为紧密的联系的观念形态。随后， 魏杰 （2002） 11提出企业文化就是企业信奉形成并附诸于实践的价值理念。 张维， 李玉霜（1998）12研究认为企业竞争力是一种吸引力而不应该把它当着人力资 本，如何保持信誉才是企业赢得竞争的关键因素。张皓月等人 (2002)13研究指 出，任何一种企业文化（包括金融行业的企业文化）已不再单纯是企业在长期经 营过程中形成的那种无意识的文化氛围，它首先是作为企业的一种资源，其次才 把它作为企业的一种竞争力，更甚者是一种核心竞争力。张德（2003）14研究 指出企业文化是企业全体员工在长期的创业和发展过程中培育形成一种无意识 的形态,并在工作中共同遵守的最高目标、价值标准、基本信念及行为规范，精 神层、制度层和物质层是企业文化的三个层次。吴照云，王宇露（2003）15-16 认为： 一种企业文化，只有当它在价值创造和价值实现两方面给企业带来的收益 之和大于企业文化管理的成本时，才能提升企业竞争力。 第二节 国外企业文化测量的研究综述 企业文化测量研究始于 20 世纪 80 年代末，之后的一个时期学派林立，格局 第二章 相关理论研究综述 8 多元化。大致可以分为两类：一类是关于不同组织的文化差异的比较研究，重点 在于寻找并分析企业文化在哪些方面会出现显著的差异， 从而做出经验性的结论 17-21。 另一类则是关注企业文化的本质特征，从企业文化对企业行为的影响机制 入手来设计企业文化的测度模型22-24。 1990 年，荷兰学者霍夫斯特德(hofstede) 25教授通过定性和定量结合的方法 构成了企业文化研究量表。他认为：企业文化是价值观和实践的复合体，其中价 值观是核心，实践部分则包括仪式、英雄和象征。其研究结果是，价值观由三个 维度组成： 对安全的需要、 以工作为中心和对权威的需要。 实践由六对维度组成： 过程导向-结果导向、员工导向-工作导向、本地化-专业化、开放-封闭、控制松 散-控制严格、 规范化-实用化。 在此基础上， 霍夫斯特德(hofstede)教授通过对 ibm 公司在全球超过 10 万名员工的进行问卷调查，总结出了五个文化维度来测量群 体的文化特征：权力距离(power distance)、不确定性避免(uncertainty avoidance)、 个人主义(individualism)、 男性作风(masculinity)、 长期导向(long-term orientation)。 1991 年，oreilly26等人首先通过广泛的文献回顾，运用定性和定量相结 合的方法，提出了 54 条有关价值观的陈述，并运用 q 分类方法，开发出组织文 化轮廓（ocp） 。他们得到了组织文化的七个维度：创新、稳定性、尊重员工、 结果导向、注重细节、进取性、团队导向。 1991 年，kim s.cameron 和 sarah j.freeman27发表了文化的和谐、力量和 类型：关系与效益 ，他们以 334 家研究机构为样本，研究了文化整合、文化力 量及文化类型与组织效益之间的关系。 chatman 等28的认为， 组织文化就是组织成员共享的价值观体系。 他从契合 度(fit) 的视角研究成员-组织契合和个体结果变量(如组织承诺和离职)之间的关 系，构建了组织价值观的 ocp 量表。完整的 ocp 量表由 54 个测量项目组成 7 个维度，这 7 个维度分别是革新性、稳定性、尊重员工、结果导向、注重细节、 进取性和团队导向。 1992 年，约翰科特教授和詹姆斯赫斯克特教授(john kotter &james heskett) 29在企业文化与经营业绩一书中，他们对 22 个行业从 1987-1991 年 72 家企业的企业文化与经营业绩进行研究，阐述了强领导型、策略合理性及 灵活适这三种类型的文化队企业业绩的影响。他们同时预言，在下个 10 年内， 第二章 相关理论研究综述 9 企业文化很可能成为决定企业兴衰的关键因素30。 1995 年，丹尼森(denison) 31等教授通过对 5 家组织的研究，用 60 个项目集 中考察了企业文化的四个维度(应变能力、愿景及目标、持续性、员工参与)和组 织有效性之间的关系，并以 764 家组织的 ceo 为样本，通过实证研究