（企业管理专业论文）地基基础引起工程质量缺陷的定量分析及风险管理.pdf

摘要 摘要 目前，在房产项目工程开发、建造和使用的过程中，市场上住宅产品质量 缺乏有效保证的问题一直是建设各方主体和业主关注的焦点。由于地基基础的 质量直接关系着建筑物的安危和整体质量，而我国对地基基础工程质量缺陷的 风险管理重视起步也较晚，并没有一套系统的、可以供实际工程人员直接使用 的相关风险分析解决方案。因此，本文基于地基基础风险管理的重要性和迫切 性这一出发点，在前人各类研究的基础上，试图通过定量分析方法，解决由于 地基基础引起的房地产项目工程质量缺陷风险管理的问题。 本文从不完全归纳分析的角度，对地基基础引起工程质量缺陷风险的问题 进行了深入的探讨，初步建立了以专家调查为主、现场观察和保单分析法为辅， 便于在数学上对地基基础工程质量缺陷风险进行度量的风险分析调研和结果处 理模式。 而全文只是试图从建筑物局部打开工程质量建设方面风险管理的新视角， 在研究过程中，只考虑地基基础引起的工程质量缺陷风险问题，工程上部结构、 工程投资、施工进度等均不在本文的研究范围之内。通过频率统计法、风险矩 阵法等一系列的数据处理，本文最终通过由地基基础工程质量缺陷引起的风险 事故可能发生的概率和损失量，得到该风险的定级状况和对于风险防范具有重 要的参考价值的相关结果，从风险控制、风险自留和风险转移三方面提出有针 对性和现实意义的风险防范对策，以减小地基基础工程质量缺陷引起风险的潜 在损失。 关键词：地基基础，频率统计法，工程质量，风险矩阵定级，风险防范 a b s t r a c t a b s t r a c t c u r r e n t l y , i nt h ep r o c e s so fr e a le s t a t ep r o j e c td e v e l o p m e n t , c o n s t r u c t i o na n du s e ，t h e s i t u a t i o no fr e s i d e n t i a lp r o d u c t so nt h ed o m e s t i cm a r k e ti ni a c ko fe f f e c t i v eq u a l i t y a s s u r a n c eh a sa l w a y sb e e nt h em a i nf o c u so fa t t e n t i o nt oa l lt h ep a r t i e sa n dt h e b u i l d i n go w n e r s a st h eq u a l i f vo ff o u n d a t i o nr e l a t e dd i r e c tt ot h es a f e t ya n dq u a l i t y o ft h ew h o l eb u i l d i n g , a n do u rr i s km a n a g e m e n ta b o u ti n h e r e n td e f e c t si nb u i l d i n g s i n d u c e db yf o u n d a t i o nf a i l u r eg o tal a t es t a r ta n da l s od e f i c i e n c i e sas y s t e m a t i c , u s e f u l r i s ka n a l y s i ss o l u t i o nf o r 也ea c t u a lp r o j e c t , t h a tc a nb ed i r e c t l yu s e db yt h er e l a t e d e n g i n e e r i n gs t a f f t h i sp a p e r , t h e r e f o r e i sb a s e do nt h ei m p o r t a n c ea n du r g e n c yo f f o u n d a t i o nr i s km a n a g e m e n ta sas t a r t i n gp o i n t l e a r n e df r o ma l m o s ta l lt h ep r e v i o u s s t u d i e si nt h i sf i e l d ia n l l o wt r y i n gt oa n a l y s et h ei s s u e so fr i s km a n a g e m e n ta b o u t i n h e r e n td e f e c t si nb u i l d i n g si n d u c e db yf o u n d a t i o nf a i l u r e , u s i n gq u a n t i t a t i v e a n a l y s i sm e t h o d f r o mt h ei n c o m p l e t es u m m a r i z e da n a l y s i sp e r s p e c t i v e , t h i sp a p e rs t u d i e di n d e p t ht h e i n h e r e n td e f e c t sr i s ki n d u c e db yf o u n d a t i o nf a i l u r e ，g o ta p r e l i m i n a r ye x p e r t - s u r v e y b a s e d ，f i e l do b s e r v a t i o n sa n dp o l i c ya n a l y s i ss u p p l e m e n t e dr i s ka n a l y s i ss t u d ya n d r e s u l t sp r o c e s s i n gm o d e ，f a c i l i t a t i n ga t h e m a t i c a lr i s km e a s u r e m e n to fi n h e r e n td e f e c t s r i s ki n d u c e db yf o u n d a t i o nf a i l u r e i _ h i sp a p e ri so n l yt r y i n gt oo p e nu pan e wp e r s p e c t i v ei nt h ef i e l do fq u a l i t y c o n s t r u c t i o nr i s km a n a g e m e n tf r o map a r to ft h eb u i l d i n g , i nt h ec o u r o ft h es t u d y , i o n l yc o n s i d e r e dt h ei n h e r e n td e f e c t sr i s ki n d u c e db yf o u n d a t i o nf a i l u r e , b u tn o tb yt h e u p p e rs t r u c t u r e ，p r o j e c ti n v e s t m e n t , c o n s t r u c t i o np r o g r e s s ，e t c t h r o u g has e r i e so f d a t ap r o c e s s i n g , s u c ha sf r e q u a n c ys t a t i s t i c s ，r i s km a t r i x ，t h i sp a p e rf i n a l l yg o tt h e f o u n d a t i o ne n g i n e e r i n gq u a l i t yd e f e c tr i s ka c c i d e n ta n dt h ep r o b a b i l i t yo fl o g s s ow e c a l ls e et h er i s kr a t i n gf o rt h es i t u a t i o na n dt h er e l e v a n tr e s u l t sa si m p o r t a n tr e f e r e n c e v a l u e sf o rr i s kp r e v e n t i o n , a n dp r o p o s et a r g e t e da n dp r a c t i c a ls i g n i f i c a n c eo fr i s k p r e v e n t i o nm e a s u r e si nt h r e ea r e a 分t i s kc o n t r o l 、r i s kr e t e n t i o na n dr i s kt r a n s f e r , t o r e d u c et h ei n h e r e n td e f e c t sr i s k si nb u i l d i n g si n d u c e db yf o u n d a t i o nf a i l u r ea n di t s p o t e n t i a ll o s s e s k e yw o r d s ：f o u n d a t i o n , f r e q u e n c ys t a t i s t i c s , p r o j e c tq u a l i t y , r i s kc l a s s i f i c a t i o n m a t r i x ，r i s kp r e v e n t i o n 学位论文版权使用授权书 本人完全了解同济大学关于收集、保存、使用学位论文的规定， 同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版 本；学校有权保存学位论文的印刷本和电予版，并采用影印、缩印、 扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供 本学位论文全文或者部分的阅览服务；学校有权按有关规定向国家有 关部门或者机构送交论文的复印件和电子版；在不以赢利为目的的前 提下，学校可以适当复制论文的部分或全部内容用于学术活动。 学位论文作者签名：弘均绎 矽7 年6 月加日 经指导教师同意，本学位论文属于保密，在年解密后适用 本授权书。 指导教师签名： 年月日 学位论文作者签名：弛昀绎 讲年6 月弘日 同济大学学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下，进行 研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本学位论文 的研究成果不包含任何他人创作的、已公开发表或者没有公开发表的 作品的内容。对本论文所涉及的研究工作做出贡献的其他个人和集 体，均已在文中以明确方式标明。本学位论文原创性声明的法律责任 由本人承担。 签名f 铀军 两年s 旯h o e l 第一章绪论 1 1 问题的提出 第一章绪论 在我国，随着人们消费水平的提高，对改善居住条件的需求呈现出较迅猛 的增长趋势，这几年的住宅和商业楼宇开发，甚至呈现了几何级数的增长。国 务院关于促进房地产市场持续健康发展的通知已明确提出：房地产业已成 为国民经济支柱产业之一。而与此同时，房地产开发建设过程中的工程质量问 题越来越成为建设各方主体和业主关注的焦点，比如：购房人与开发商之间的 房屋质量纠纷；工程承包企业履约能力参差不齐，导致工程质量不达标等。为 了给购房者提供质量优良、品质卓越的房屋产品，在房地产开发的工程建设领 域建立良好的信誉机制，开发商在关心房地产项目投资风险管理的同时，也要 更注重工程质量风险管理。 目前市场上住宅产品质量缺乏有效的保证。从国家有关部门的统计数字显 示，近几年来有关房产质量的投诉不断增加；从业内人士和工程监理公司得到 的情况看，国家倡导优质工程、安全施工等已经有些年头了，但一些工程粗糙、 功能欠缺的房屋还能够因为价格的低廉等因素而拥有市场。 而房地产作为不动产，其特点决定了建筑物对土地的依赖性。地基基础的 质量直接关系着建筑物的安危和整体质量，地基事故也是引发建筑工程事故的 重要原因。其重要性表现在以下几个方面： 1 ) 地基问题是土木工程领域普遍存在的问题。当地基条件复杂或者恶劣时， 基础工程经常会成为工程中的难点和首需解决的问题。由于土的复杂性、勘测 工作的有限性等造成岩土工程的不定性和经验性，基础工程闯题往往成为工程 师最难把握的问题。 2 1 地基基础造价占总造价相当大的比例。在软土地区，可达百分之十几甚 至超过二十，如果包括地下室则更高。这种情况下既要求设计和施工必须保证 建筑物质量和安全、正常使用，同时也提出是否能选择最合适的设计方案和施 工方法，以降低基础部分的造价。 3 ) 地基事故屡见不鲜，一旦发生，后果极为严重，补救也十分困难。如著 名的加拿大特朗斯康谷仓和挪威5 0 0 0 平米的油罐地基失稳；巴西里约热内卢十 第一章绪论 一层大楼由于桩基破坏而倒塌1 ；国内南方某地八层饭店建筑由于地基承载力不 足在结顶后坍塌；华东某地两起大的基坑工程坍塌；近年来，随着高层建筑的 涌现和地下空间的开发，深基开挖中的事故也时有发生。2 因此在房地产开发建设过程中的规划设计阶段就应保证地基有足够的承载 力，总沉降量和不均匀沉降量限定在规定范围内，满足变形要求。合理设计建 筑高度，合理确定基础底面积大小、断面形式、埋深和建筑间距，以满足安全 要求。通过查验房地产开发建设竣工验收报告，检查施工前是否进行了标准贯 入实验，是否用载荷实验法确定地基容许承载力等。 另外，大量工程竣工后的质量问题是由地基变形所引起的，如基础之间产 生差异沉降，发生挠曲或倾斜，建筑物上部结构受到影响，也产生倾斜、扭转、 挠曲，并可能造成结构损坏。地基的不均匀变形不仅影响到建筑物的正常使用 功能，有时还危及建筑物的安全。对于这些有质量问题的建筑物，常常需要实 施纠偏、加固、甚至有的必须拆除，其代价是昂贵的，也给房地产开发商的整 体项目投资收益造成消极的影响。 1 2 房产项目工程质蠹缺陷风险管理的框架 l 21 工程质量缺陷风险管理的过程 风险管理过程一般包括如下几个关键步骤：风险识别、风险衡量、风险评 价、选择风险管理技术、实施风险管理技术、风险管理战略的监督与调整。而 且，风险管理是实施上述步骤的一个周而复始的过程。 在现阶段我国的工程建设界，风险识别尤为重要，它是通过某一途径或几 种途径的相互结合，尽可能全面地辨识出影响项目目标实现的风险事件存在的 可能性，并加以适当分类。 风险衡量和评价过程则将上述识别的项目风险不确定性进行定量化，用概 率论来评价房地产项目工程质量缺陷风险潜在的影响过程。这两步在系统地认 识房地产项目工程质量缺陷风险和合理管理该项目工程质量缺陷风险之间起了 重要的桥梁作用。 1 陈希哲著地基事故与预防：国内外建筑工程实例北京：清华大学出版社，1 9 9 4 1 ，p 8 1 - - p 8 6 2 唐业清深箍坑工程事故的预防与处理施工技术，1 9 9 7 ，2 6 ( 1 ) ：4 - 5 ，p 4 i p l o 第一篱绪论 针对工程质量缺陷的风险管理是房地产相关企业、业主个人或其他组织处 理其面临的竣工后房屋质量缺陷风险的合理程序，它是在损失发生前做好计划， 为损失发生后筹集资源的策略，表现为处理损失可能性的一个持续过程。与风 险管理的本质核心一样，是处理组织遭遇的意外损失风险，从而保障其资产安 全。从图1 1 可见3 ，风险识别、风险衡量、风险评价在针对工程质量缺陷的风 险管理中依然是制定风险管理战略的基础，这是对工程质量缺陷引发事故的危 险性进行定性或定量分析，评价房地产项目发生危险的可能性及其严重程度， 以寻求最低的事故率、最少的损失和最优的安全投资效益。在财产保险界，人 们也较多地使用风险评估的说法或概念，而且隐含着风险识别、衡量和评价的 整个过程。4 完成了项目风险识别、衡量和评价的整个过程之后，就是选择风险管理技 术，对各种风险管理对策进行规划，并根据项目风险管理的总体目标，就处理 该风险的最佳对策组合进行决策，包括风险控制( r i s kc o n t r 0 1 ) 、风险保留( r i s k r e t e n t i o n ) 、风险转移( r i s kt r a n s f e r ) 等。 实施最佳对策组合进行的决策，可以是制定安全计划，质量控制计划，损 失应急计划等，也可以是购买工程质量保险，选择合适的保险公司，确定恰当 的保险水平和合理保费等。工程质量保险的参保步骤是：开发商在立项伊始， 就要与保险公司签订投保意向书，并缴纳保费。工程竣工满一年没有发生质量 问题，和开发商正式签订保险合同。2 0 0 6 年9 月由中国保监会、建设部和中国 人保财险联合在北京、上海、青岛、大连等1 4 个城市启动的建筑工程质量保险 试点工作正式启动，要求建筑企业投保新推出的建筑工程质量保险。有关人士 认为，“建筑工程质量险唷望成为强制保险。 在实施所选定的风险管理技术或方法之后，则是对风险管理战略的监督与 调整。其实质是在项目进展中不断检查前面的五个步骤，评价决策的执行情况 与合理性，并在工程项目条件发生变化的情况下提出新的解决方案，检查是否 遗漏某些项目风险或发现新的项目风险。 3 m a r ks d o f f m a n 著，齐瑞宗等译当代风险管理与保险教程( 第七版) 北京：清华大学出版社，2 0 0 2 4 郭振华，熊华，苏燕工程项目保险北京：经济科学出版社，2 0 0 4 ，p 9 7 - p 】1 0 一3 第一章绪论 图1 1 风险管理过程 1 2 2 房产项目风险识别和风险评估的技术工具 与其他的项目风险管理一样，房地产工程项目风险管理的首要任务也是项 + 4 第一章绪论 目风险的识别，如识别引起工程竣工后质量问题的风险来源、确定风险发生条 件、描述风险特征并评价整个影响过程。由于地基工程本身及其外部环境的复 杂性，为人们全面地、系统地识别地基引起工程质量缺陷风险带来了很多具体 的困难，这也是现阶段我国工程建设界尤为重视风险识别的原因。 通常的风险管理理论提出了很多风险识别的方法5 ，如分解原财：即将项目 工作分解结构w b s ，将项目管理过程中复杂的难于理解的事物分解成比较简单 的容易被认识的事物，将大系统分解成小系统。 故障树f f a l tt r e e s ) 法：利用树状图将项目风险由粗到细，由大到小，分层 排列的方法，这样容易找出所有的风险因素，关系明确。 保单对照法( t h ei n s u r a n c ep o l i c y - c h e c k l i s ta p p r o a c h ) ：由保险公司将其现行 承担的保险种类与风险分析调查表融合，形成问卷的表格，企业风险管理者可 根据此表和企业已购保险，加以对照分析，找出企业仍存在的风险。 保险调查法( t h ei n s u r a n c e a p p r o a c h ) ：风险管理者依据专业人士编制的风险 调查表，通过逐项回答调查表所列问题，识别企业存在风险的方法，没有考虑 特定企业本身的特性，因而它仅适用于中小规模且风险管理政策并不完备的企 业。 情景分析法( s c e n a r i o sa n a l y s i s ) ：提醒决策者注意某种措施或政策可能引 起的风险或危机性的后果；建议需要进行监视的风险范围；研究某些关键性因 素对未来过程的影响；提醒人们注意某种技术的发展会给人们带来哪些风险。 情景分析法是一种适用于对可变因素较多的项目进行风险预测和识别的系统技 术，它在假定关键影响因素有可能发生的基础上，构造出多种情景，提出多种 未来的可能结果，以便采取适当措施防患于未然。该法从7 0 年代中期以来在国 外得到了广泛应用，并产生了一些具体的方法，如日标展开法、空隙填补法、 未来分析法等。 另外还有流程图分析法( f l o w - c h a r tm e t h o d ，种识别公司所面临潜在风险 的动态分析法1 、财务报表分析法( f i n a n c i a ls t a t e m e n tm e t h o d ) 、头脑风暴法 ( b r a i n s t o r m i n g ，也称集体思考法，一般在一个专家小组内进行1 、德尔菲法( d e l p h i m e t h o d ) 又称专家调查法、现场视察法等6 ，但并非这些风险识别的方法全适用 哳i l l i a m ac 丸，j r r m h e i n s r i s km a n a g e m e n ta n di n s u r a n c e n e wy o r k ：m c g r a w - h i l l ，1 9 8 5 ，p 3 5 - p 8 6 m a r ks d o f f m a n 著，齐瑞宗等译当代风险管理与保险教程( 第七版) 北京：清华大学出版社，2 0 0 2 6 ( 美) 约翰拉夫特罩著，李清立译项目管理风险分析北京；机械工业出版社，2 0 0 3 ，p 4 l p 9 6 ， 郭振华，熊华，苏燕工程项目保险北京：经济科学出版社，2 0 0 4 ，p 1 1 2 p 1 7 5 5 一 第一章绪论 于房产工程项目。尤其是识别工程项且质量缺陷风险，往往主要通过风险调查、 信息分析、专家咨询及实证研究等手段。 将上述识别的项目风险不确定性进行定量化，用概率论来评价房地产项目 工程质量缺陷风险潜在的影响，一般可按确定项目风险安全指标，确定评价时 的工程项目风险水平，对应比较等步骤进行。主要方法有m o n t ec a r l o 模拟法、 计划评审技术p e r t ( p r o g r e me v a l u a t i o na n dr e v i e wt e c h n i q u e s ) 、主观概率法 ( s u b j e c t i v ep r o b a b i l i t ym e t h o d ) 、概率影响矩阵分析法、灰色系统理论( g r e y s y s t e mt h e r y ) 、效用理论( u t i l i t yt h e o r y ) 、模糊分析方法( f e z z ya n a l y s i s ) 、影响 图分析法( i n f l u e n c ed i a g r a m ) 等。7 具体来说，比如c i m 模型( c o n t r o h e di n t e r v a la n dm e m o r ym o d e l s ，控制区 间和记忆模型) ，是用直方图表示概率的分布，用和代替概率函数的积分，并按 串连或并联响应模型进行概率叠加计算。直方图是具有相同宽度的区间，而c i m 模型正是利用相等区间直方图进行叠加计算，使概率分布得以简化和普遍化。 外推法( e x t r a p o l a t i o n ) ：进行项目风险评估和分析一种十分有效的方法，它 可分为前推、后推和旁推三种类型。后推是在手头没有历史数据可供使用时所 采用的一种方法，由于工程项目的一次性和不可重复性，所以在项目风险评估 和分析时常用后推法。后推是把未知的想象的事件及后果与已知事件与后果联 系起来，把未来风险事件归结到有数据可查的造成这一风险事件的初始事件上， 从而对风险做出评估和分析。旁推法就是利用类似项耳的数据进行外推，用某 一项目的历史记录对新的类似项目可能遇到的风险进行评估和分析，当然这还 得充分考虑新环境的各种变化。 层次分析法( a 肿法t h e a n a l y t i ch i e r a r c h yp r o c e s s ) ：本质上是一种思维方 法，尽管需要一些数学工具。a h p 是复杂系统分解成各个组成因素，又将这些 因素按支配关系分组形成递阶层次结构，通过两两比较的方式确定层次中各因 素的相对重要性，然后综合决策者的判断，确定决策方案相对重要性的总排序。 整个过程既体现人的分析、判断、综合又定性与定量相结合。 故障树分析法f t a ( f a u l t t r e e a n a l y s i s ) ：故障树是由一些节点及它们间的连 线所组成的，每个节点表示某一具体事件，而连线则表示事件之间的关系。f t a 是一种演绎的逻辑分析方法，遵循从结果找原因的原则，分析项目风险及其产 7 m a r ks d o f f m a n 著，齐瑞宗等译当代风险管理与保险教程( 第七版) 北京：清华大学出版社，7 0 0 2 郭振华，熊华，苏燕工程项目保险北京；经济科学出版社，2 0 0 4 t p 1 8 2 - 一p 1 9 5 一6 - 第一章绪论 生原因之间的因果关系，即在前期预测和识别各种潜在风险因素的基础上，运 用逻辑推理的方法，沿着风险产生的路径，求出风险发生的概率，并能提供各 种控制风险因素的方案。f t a 具有应用广泛、逻辑性强、形象化等特点，其分 析结果具有系统性、准确性和预测性。 1 3 国内外在房产工程项目方面的风险管理历史和现状 1 3 1 国外的历史和现状 风险管理问题最先起源于第一次世界大战后的德国，当时德国学者从理论 上研究风险政策。1 9 3 1 年美国管理协会首先倡导风险管理，并在以后的若干年 里，以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风险管理问题。但该问题 真正在美国工商企业中引起足够的重视并得到推广则始于5 0 年代。在这段时 间，欧美兴建了一大批能源、水利水电、交通、煤炭项目，由于项目投资大、 工期长、技术复杂以及宏观和微观环境的不确定性，使得工程项目在成本、质 量、进度管理方面，面对很多风险因素，于是风险管理问题逐渐得到了理论探 讨和一些大企业的初步实践。1 9 6 3 年，美国出版的一手册中刊载了企业的风 险管理一文，引起欧美各国的普遍重视。此后，对风险管理的研究逐步趋向 系统化，专门化，使风险管理成为企业管理中一门独立学科。 在7 0 年代，欧美国家的相关学者，主要研究了业主与承包商在合同中的风 险责任问题。风险管理协会的建立和风险管理教育的普及，表明风险管理己渗 透到社会的各个领域。美国的风险与保险管理协会( r 讧s ) 和美国风险与保险协 会( a r i s ) 是美国最重要的两个风险管理协会。1 9 7 8 年日本风险管理协会( j r m s l 成立。英国建立有工商企业风险管理与保险协会( a i r m i c ) 。风险管理方面的课 程及论著数量大增。7 0 年代中期，全美大多数大学工商管理学院均普遍开设风 险管理课。美国还设立了a r m ( a s s o c i a t ei nr i s km a n a g e m e n t ) 8 证书，授予通过 风险管理资格考试者。协会的活动为风险管理在工商企业界的推广、风险管理 教育的普及西安建筑科技大学硕士学位论文和人才培养诸方面做出了突出的贡 献，促进了全球性风险管理运动的发展。 8 0 年代，伴随风险分析与管理技术的发展，工程项目风险管理的研究领域 s w i n i a m s c 气j rr m h e i n s r i s k m a n a g e m e n ta n d i n s u r a n c e n e w y o r k ：m c g r a w h i l l ，1 9 8 5 ，p 2 2 一p 6 1 7 第一章绪论 拓展到大型工程项目的立项决策、工程保险、地质及环境不确定性风险分担、 费用超支风险、工期延误中的责任问题、技术风险、结构设计风险分析等。这 一时期的研究特点是针对某一风险进行单一地分析，研究方法主要以概率论为 基础。1 9 8 3 年在美国风险与保险管理协会年会上，云集纽约的各国专家学者， 讨论并通过了“1 0 1 条风险管理准则”，作为各国风险管理的一般原则。这标志 着风险管理己达到一个新的水平。1 9 8 6 年1 0 月在新加坡召开的风险管理国际 学术讨论会表明，风险管理运动己经走向全球，成为全球范围的国际性运动。 进入2 0 世纪9 0 年代，由于风险问题受到全世界的关注，人们越来越认识 到随着项目建设规模的扩大，项目风险对项目投资目标、进度目标、质量目标 等会产生巨大影响。因此，西方国家的风险管理研究己有很大进展，基本形成 了一个体系完整的新学科和独立的研究领域。风险管理在企业管理实践中得到 广泛应用，7 0 以上的企业设置了专职风险经理，8 8 9 的企业开展了风险管 理，风险管理人员从公司的低级职员一跃而成为公司主要决策人员之一。这表 明，风险管理正成为全球性的运动。其中对项目风险的研究异常活跃。美国学 者t i m o t h yc e a g l e 和g e o r g ec v e t k o v i c h ( 1 9 9 7 ) 认为，风险管理必须考虑文化价 值观及风险事件对社会各阶层，尤其是直接相关的阶层的影响。他们认为，风 险管理从某种意义讲就是文化管理：美国斯坦福大学的m e u b e t h 、 p a t e c o m e l l 和p e t e rj r e g a n ( 1 9 9 8 ) 对快速时变系统的动态风险管理进行了多年 研究，建立了一套以决策分析和人工智能方法为基础的风险测度模型和决策模 型框架；而另外两位美国学者p a r k 和m a i l l i e 提出了风险评价的策略分析方法； 英国曼彻斯特大学s h w e a m e 教授和访问讲师d w r i g h t 提出了项目管理成功 与失败的组织风险核对表；英国学者r a l p hi r w i ns l u d i n ，在其专著降低项 目风险中提出采用系统方法来处理风险，并提出了判别、分析和控制不同风 险的理论框架和使用方法。 总体上看国外对工程项目风险管理的研究，主要经历了以下几个阶段：5 0 年代，欧美兴建了一大批能源、水利水电、交通、煤炭项目，由于项目投资大、 工期长、技术复杂以及宏观和微观环境的不确定性，使得工程项目在成本、质 量、进度管理方面，面对很多风险因素，于是风险管理问题逐渐得到了理论探 讨和一些大企业的初步实践。在7 0 年代，欧美国家的相关学者，主要研究了业 主与承包商在合同中的风险责任问题。之后，工程项目风险管理的研究领域拓 展到大型工程项目的立项决策、工程保险、地质及环境不确定性风险分担，费 第一章绪论 用超支风险、工期延误中的责任问题、技术风险、结构设计风险分析等。这一 时期的研究特点是针对某一风险进行单一地分析，研究方法主要以撅率论为基 础。进入2 0 世纪9 0 年代，由于风险问题受到全世界的关注，人们越来越认识 到随着项目建设规模的扩大，项目风险对项目投资目标、进度目标、质量目标 等会产生巨大影响。因此，西方国家的风险管理研究己有很大进展，基本形成 了一个体系完整的新学科和独立的研究领域9 。 其中对工程项目质量风险的管理，一般都考虑工程项目建设各阶段的质量 问题，即通过技术和经济的研究，结合国际惯例来进行单个项目的整体质量风 险管理的策划、控制和保证。但是从工程的某一个部分入手，如地基、上部结 构强度、安装工程质量等，在技术层面上对单个工程的研究还是偏重于对行业 整体项目质量风险管理的研究。 美国对地基基础引起的工程质量缺陷控制，主要从场地推荐和特征评价开 始，注重于场地的选择和批准，有一系列较为复杂的领取场地执照和建造设计 的审批。主要工作包括地表地质调查、钻探勘查、坑道勘察、地下实验室研究 等。对地基的选择、研究程度、成果水平、报告决策等都需要根据整体项目合 同的要求，在设计阶段就详细说明。其房屋业主保证体系规定，由登记企业在 最初2 年中对住宅质量进行担保，2 年后有保证机构代行。如由于地基引起的 主体结构1 0 年，其他结构1 2 年期间的全部或部分损坏和其余不良情况由登记 企业或保证机构承担维修和赔偿责任，不具有强制性。发生的地基基础引起的 工程质量事故有维修、替换和现金支付3 中解决方式供业主选择。 在英国，由业主代表决定设计负责人和承包商之间如何进行整个工程的设 计分工，承包商通常完成样图设计，尤其是地基基础设计由承包商负责，以便 于选择施工速度快和造价底的基础方案。前期对地基基础引起的工程质量缺陷 的控制并不如美国那样严格，但国家房屋建造委员会n h b c 也做出了与美国房 屋业主保证体系类似的规定，由登记企业在最初2 年中对住宅质量进行担保，2 年后有保证机构代行。如地基引起的主体结构1 0 年，其他结构1 2 年期间的全 部或部分损坏和其余不良情况由登记企业或保证机构承担维修和赔偿责任，不 具有强制性。但英国关于建筑物缺陷的资料和数据十分有限，对地基基础引起 9 b l l n n in 1 g ，r i s ka n d | n “t a n c ci nc o n s t r u c t i o n ，s e c o n de d i t i o n l o n d o n ：s p o np r e s s ，2 0 0 3 ，p 3 3 一p 9 & h o w a r d k u n r a n t h e r r i s ka n a l y s i sa n dr i s k m a n a g e m e n t i na l lu n c b n a i n w o d d c e n t e r f o r r i s k m a n a g e m e n t a n dd e c i s i o np r o c e s s t h ew h a r t o ns c h o o l ，p a p e rf o rd i s t i n g u i s h e da c h i e v e m e n ta w a r ds o c i e t yf o rr i s k a n a l y s i sa n n u a lm e e t i n g ，w a s h i n g t o n t2 0 0 1 9 - 第一章绪论 的工程质量缺陷重视也起步较晚，很多有用的数据和案例基本都存在于保险人 和他们的技术咨询人员手中。 法国对地基的设计和地质处理工作也从预选场地开始，对深部岩体及其上 覆盖层的地质环境都有了清楚的了解，获取大量的研究成果。地下实验室的研 究工作完成后再进行设计( 包括方案设计和旖工图设计) ，保证把建筑工程设计 和建造过程中由地基基础引起的技术风险和质量风险降低到最小。任何自然人 或法人，如果以业主身份，销售人员身份或业主委托人身份负责房屋工程地基 施工时，应当在地基工程开工前签订合同，保证地基基础引起的工程质量内在 缺陷损坏的全部修复费用。在得到由法国建设部组织成立的建筑工程检查机构 认证委员会对工程质量检查控制机构的资质认可后，该检查控制机构也将对场 地条件、基础及下部结构的工程质量作全面的检查控制和技术测评。法国的这 一认证委员会是独立的机构，其成员由法国建设部、教育部、人事部、保险公 司和技术专家组成，其管理能力和技术能力都比较突出，包括从事结构、消防、 水电设备、地下、屋面、墙面防水、环境和建筑功能等全方面的工程项目质量 风险的控制、保证和管理。 德国为了严格保证建筑质量，除了有政府部门委托的检验工程师履行职责 以外，独立的专业检验队伍更是杜绝建筑漏洞、防患于未然的一道重要关口。 它不仅保证了工程质量和价值，也维护了业主、建筑师和工程师等各方利益。 检验工程师受各州政府建筑主管部门委托，对新建工程和涉及结构安全的改扩 建工程的质量进行检验。德国目前有7 0 0 多名检验工程师，他们都是各州建筑 技术检验工程师联合会( 、，p i ) 的成员，德国1 6 个联邦州都有v p i ，由它们组成 总会b v p i 。检验工程师的主要工作是检查建筑技术的数据和材料，看是否 符合建筑安全标准、l 疗火标准、保温和抗噪音标准以及结构上的环保标准，并 在工地现场监督工程实施。例如，检验工程师要对设计图纸中的柱网布置、所 选择的结构类型以及受力计算全部核算一遍，对建筑材料、构配件的质量进行 检查，验收产品质量 除了检验工程师外，德国还有一支独立的专业检验力量，即德国检验和监 管机构( d p u e ) ，它包括建筑监管联合会( b v e v ) 和鉴定人技术组织( t o s ) 。对 于业主、建筑师、房地产商以及工程承包方来说，独立鉴定人的工作都是不可 或缺的。业主通过独立检验获得的证书可以确保房屋质量安全可靠；建筑师通 过请教独立的检验鉴定人可以加强建筑监管从而避免建筑缺陷的发生；房地产 第一章绪论 商可以通过检验鉴定人的鉴定向业主和购房者证明房屋的质量；对于工程承包 方来说，引入独立鉴定人一方面可以向工程发包方证明工程质量有保障，另一 方面减少因质量不过关而加以修补的规模。近年来，德国的建筑工程中因偷工 减料、马虎潦草带来的质量问题屡见不鲜，每年因房屋建筑质量问题造成的损 失大约有3 0 亿欧元。针对建筑质量缺陷的明显增加，b v p i 希望与德国工程师 协会及d p u e 合作，实行一个建筑通行证制度。在建筑通行证上包含有该建筑 物的所有重要技术信息，在出现建筑缺陷或者改建时可以查找，在出售建筑物 时可供购买者参考。 其他国家对地基基础引起的工程质量缺陷风险转移方面，主要在工程质量 内在缺陷保险上有所涉及。工程质量内在缺陷保险单承保由于结构工程泡括基 础工程、墙体、楼板、楼梯、屋顶和所有的承重部分) 设计、原材料缺陷或工艺 不善而引起的物质损失，这些缺陷在工程完工时就已经存在，但未能被发现。 其中西班牙、意大利、芬兰，澳大利亚的维多利亚省、加拿大的不列颠哥伦比 亚省、美国新泽西州、阿尔及利亚、沙特阿拉伯、加蓬、喀麦隆、刚果一布 拉萨维尔、马里、摩洛哥、突尼斯等国实施法定建造者责任和强制十年责任保 险；比利时、日本、科威特、塞内加尔等实施法定建造者责任、没有实行强制 十年保险，但是存在内部缺陷保险市场；阿根廷、加拿大魁北克、荷兰、约旦、 菲律宾等实施法定建造者责任、没有实行强制十年保险，也不存在内部缺陷保 险市场。伦敦保险协会在关于这一风险转移方式的研究报告中特别指出：内在 缺陷保险是一个保险体系，而非一个单一的脸种，它对于整个建筑行业的质量 控制和工程质量风险责任的使用期落实期到了非常重要的不可替代的作用。在 技术检验机构的一系列报告中，关于场地条件、基础及下部结构的技术检验是 在初步概况报告之后，首先被作为记录质量水平的手段，来评论建筑物的建造 质量并通知保险人工程是否达到满意。可见，国外的工程项目风险管理的研究 中，地基基础引起工程质量缺陷问题已经作为如建筑主要结构狈6 算、外覆层质 量检验、屋顶支撑及防水监测和最终竣工质量控制等工程项目质量风险所注重 发几个关键阶段之一。m 1 1 英) 拜尔尼( b y m c ，p ，) ，( 英) 卡德曼( c a d 伽，d ) 著房地产开发中的风险、不确定性和决策北京科学出 版社1 9 9 1 7 一l 】一 第一章绪论 1 3 2 国内的历史和现状 我国风险管理实践与理论研究起步较晚。从风险管理理论研究上，1 9 8 7 年， 清华大学郭仲伟教授风险分析与决策的出版，标志着我国新时期风险研究 的开始。从1 9 8 7 年起至1 9 9 6 年，天津大学管理学院“三峡工程风险研究”课题 组承担了三峡工程的风险分析研究，在国内首次对大型工程项目进行风险分析 与评价。1 9 9 4 年，陈佑启等编著房地产投资风险管理及经营决策方法，1 9 9 6 年雷胜强主编国际工程风险管理与保险，1 9 9 8 年卢有杰、卢家仪编著项 目风险管理，促进了国内对项目风险管理的关注。1 9 9 8 年杜海鹏主编房地 产投资风险与防范推动了房地产对投资风险管理的了解。1 9 9 8 年1 1 月在北 京召开了第一届中日风险评估及管理学术研讨会，来自中国、韩国、美国、瑞 典、俄罗斯等国家的1 0 0 多位专家和学者与会。 国内许多学者在房地产工程项目风险分析方面取得了丰富的成果。天津大 学刘金兰博士等人，结合大型工程项目建设的风险特点，提出了一种根据时间 序列构造风险分析影响图的方法，这是一种新方法的探索；同济大学周直博士 以三峡枢纽工程为背景，对大型项目建设实施阶段的风险及其属性、风险分析 与管理模型及其在大型项目建设实施阶段的风险评价、风险管理中的应用等问 题做了可贵的探索性研究，但总的说来尚属案例分析性质，还不具备大规模地 进行推广应用的条件；连香妓、傅玉成等人应用层次分析法a h p 对国际承包工 程风险进行了分析；上海财经大学许谨良等人对风险辨识、企业损失风险分析、 风险衡量和评价、风险控制方法、保险与风险管理决策，风险管理信息系统、 跨国公司的风险管理等课题做了全面系统的研究，其研究成果侧重于定性分析； 清华大学卢有杰教授以国民经济各部门项目活动中的风险为对象，论述了项目 风险的识别、量化、评估和控制的原则、方法、技术和程序、项目风险管理的 必要性和紧迫性、项目风险管理的内容范围和任务；南京大学赵曙明教授曾在 美国专门从事“国际企业管理”博士后研究，其专著国际企业风险管理是国内第 一本系统论述国际企业风险，尤其是国际政治风险方面的权威性著作，代表了 国内学者研究国际企业风险管理的水平和实力。“ 对地基与基础工程这一集多个学科门类的系统工程风险的研究，国内专家 1 杨德生一体化管理体系的策划及设计初探世界标准化与质量管理，2 0 0 2 ( 2 ) ：4 “ 第一章绪论 一般从项目投资规模、技术复杂程度、建设工期长短、建筑安装实物量和项目 涉及面等方面入手，为了确保该类工程建设目标( 投资、进度、质量) 的实现， 在项目实施过程中引入风险管理理论，且在地基与基础工程项目建设中，实施 工程建设全寿命阶段的风险管理研究。1 2 由于地基与基础工程的不确定性( 包括 地层和地下水状况等) 、施工复杂性以及周边环境因素的影响，在工程的规划、 投资、设计、建设和运营等各个环节都存在很