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(工商管理专业论文)X银行企业架构管理研究与实践.pdf.pdf 免费下载
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摘要 摘要 进入二十一世纪,国内商业银行的信息化建设取得了令人瞩目的成果。随 着市场竞争的加剧,银行的经营管理回归服务业本质的趋势愈发明显。信息已 成为商业银行的重要战略资源,对信息的驾驭与掌控能力已成为商业银行的核 心竞争力。由于在信息化建设发展过程中对企业架构管理的忽视及相应投入不 足,国内商业银行正面临着信息化建设成本高企、信息孤岛、应变能力不足等 方面严峻的挑战,企业架构管理能力的缺失己直接影响到商业银行的可持续发 展。 本研究以x 银行企业架构管理实践为研究载体。在介绍该行信息化历程和 发展特点的基础上,通过对企业架构管理存在问题和成因的分析,在企业架构 管理框架、i t 治理框架等相关理论的指导下,从解决实际问题出发,针对企业 架构管理整体规划、实施、绩效评估与持续改进等方面展开讨论。同时,本研 究也引入一些较为成熟的技术与工具,希望能够为x 银行的企业架构管理提供 较为完整的方案,指明方向,逐步提高企业架构管理水平。 本研究首先阐述了当前银行业发展趋势以及国内外企业架构管理的研究现 状,对架构及企业架构管理理论框架作一个总体上概述,并对i t 治理框架和项 目管理等有关理论进行介绍。紧接着,简要描述x 银行信息化建设历程和特点, 针对x 银行信息化建设中存在的应用系统高度耦合、数据质量不稳定、技术标 准缺失、投资难以有效控制等问题,指出x 银行实施企业架构管理的必然性和 重要意义。随后,在企业架构架构管理经典理论框架的基础上提出x 银行企业 架构管理框架,阐述x 银行实施企业架构管理的指导思想、目标与原则。本研 究介绍x 银行实施企业架构管理的主要特点,建立企业架构管理绩效评估模型, 引入定性和定量分析方法,对x 银行实施企业架构管理的阶段性成果进行评价, 揭示企业架构管理需要坚持持续改进的一般规律。 本研究不仅有助于帮助x 银行提高企业架构管理水平,而且对国内其他商 业银行也具有普遍的借鉴意义。 关键词:银行业;信息科技;企业架构管理 a b s t r a c t a b s t r a c t w i t l lt h ee n t r yi n t o21s tc e n t u r y , t h ei n f o r m a t i o n i z a t i o no fc o m m e r c i a lb a n k s h a se x p e r i e n c e dar e m a r k a b l ep r o g r e s si nc h i n a m e a n w h i l e ,w i t ht h ei n c r e a s i n g l y f i e r c ec o m p e t i t i o n si nt h em a r k e t ,t h em a n a g e r i a la n do p e r a t i o n a lt r e n do fb a n k s t o w a r dt h en a t u r eo fs e r v i c e i n d u s t r y i s b e c o m i n gi n c r e a s i n g l ya p p a r e n t a s i n f o r m a t i o nb e c o m e so n eo ft h ei m p o r t a n ts t r a t e g i cr e s o u r c e s ,t h ea b i l i t yt om a s t e r a n du t i l i z et h ei n f o r m a t i o nh a sb e c o m eac o r ec o m p e t i t i v ep o w e rf o rc o m m e r c i a l b a n k s h o w e v e r ,b e c a u s e o ft h e n e g l e c t o f e n t e r p r i s e a r c h i t e c t u r e m a n a g e m e n t ( e a m ) a n d t h e i n a d e q u a t e i n v e s t m e n t i nt h e p r o c e s s o f i n f o r m a t i o n i z a t i o nc o n s t r u c t i o n ,c o m m e r c i a lb a n k si nc h i n ah a v e b e e ne n c o u n t e r i n g m a n yg r i mc h a l l e n g e s ,s u c ha s :t h eh i 曲p r i c eo fi n f o r m a t i o n i z a t i o nc o n s t r u c t i o n , i s o l a t e di n f o r m a t i o nr e s o u r c e s ,p o o rf l e x i b i l i t y , e t c a sar e s u l t ,t h ep o o ra b i l i t yo f e a mh a se x e r t e dab a di n f l u e n c eo nt h es u s t a i n a b l ed e v e l o p m e n to fc o m m e r c i a l b a n k s t h i ss t u d ye x p l o r e dt h ep r a c t i c eo fxb a n k sc o r p o r a t i o nc o n s t r u c t i o n m a n a g e m e n t b a s e do nt h ei n t r o d u c t i o na b o u ti t sp r o c e s so fi n f o r m a t i o n i z a t i o na n d d e v e l o p m e n tc h a r a c t e r i s t i c s ,t h es t u d ya n a l y z e dt h ee x i s t i n gp r o b l e m sa n dc a u s e si n i t se a m i na d d i t i o n ,b a s e do nt h er e l a t e dt h e o r i e sa b o u tf r a m e w o r kf o ri t g o v e r n a n c ea n df r a m e w o r kf o re a m ,t h i ss t u d yd i s c u s s e dt h el a y o u t ,i m p l e m e n t i n g , p e r f o r m a n c ea s s e s s m e n ta n dc o n t i n u a li m p r o v e m e n ti ne a m ,a i m i n ga ts o l v i n gt h e e x i s t i n gp r o b l e m so fxb a n k a l s o ,s o m er e l a t i v e l ya d v a n c e dt e c h n o l o g ya n dt o o l s w e r ei n t r o d u c e di nt h es t u d y , w h i c hh o p e f u l l yc a nl e a dt oa no v e r a l lp l a n n i n gf o rx b a n kt oi m p r o v ei t se a m t h es t u d yf i r s ti n t r o d u c e dt h ed e v e l o p m e n tt r e n do ft h eb a n k i n gs e c t o r a l s o , t h es t u d yb a c k g r o u n da n dr e l a t e ds t u d i e so ne a ma th o m ea n da b r o a dw e r e i l l u s t r a t e d ,f o l l o w e db ya no v e r v i e wo ff r a m e w o r k ,e a ma n dt h e o r i e so nf r a m e w o r k f o ri tm a n a g e m e n ta n dp r o je c tm a n a g e m e n t t h e n ,t h ed e v e l o p m e n tp r o c e s so fx b a n k si n f o r m a t i o n i z a t i o nc o n s t r u c t i o na n di t sc h a r a c t e r i s t i c sw e r eb r i e f l yi n t r o d u c e d x 银行企业架构管理研究与实践 b ya n a l y z i n gt h ee x i s t i n gp r o b l e m si nx b a n k si n f o r m a t i o n i z a t i o nc o n s t r u c t i o n , s u c ha st h eh i g h l yc o u p l e da p p l i c a t i o ns y s t e m ,i n s t a b l ed a t aq u a l i t y , t h el a c ko f t e c h n o l o g i c a ls t a n d a r d s ,t h ed i f f i c u l t yi nc o n t r o l l i n gi n v e s t m e n t ,t h ei n e v i t a b i l i t ya n d s i g n i f i c a n c eo fa p p l y i n gt h ee a mt oxb a n kw e r ep r o v e d n e x t ,b a s e do nt h e c l a s s i c a lt h e o r i e so ne a m ,am a n a g e m e n tf r a m e w o r kw a sp u tf o r w a r df o rxb a n k a n dt h eg u i d a n c e ,o b j e c t i v e sa n dp r i n c i p l e sf o ri m p l e m e n t i n gt h ee a mw e r ea l s o i n t r o d u c e d a f t e rt h a t ,t h es t u d yg o e st ot h ep r o c e s so fi m p l e m e n t i n ge a ma n di t s c h a r a c t e r i s t i c s ,f o l l o w e db yb u i l d i n gam o d e lt oa s s e s si t sp e r f o r m a n c ew h i l exb a n k w a si m p l e m e n t i n ge a m f i n a l l y , b ya p p l y i n gq u a l i t a t i v ea n dq u a n t i t a t i v ea n a l y s i s , t h ee f f e c t so fe a mo nxb a n kw e r ee v a l u a t e d ,a n dt h eg e n e r a lr u l et h a te a mn e e d s c o n t i n u a li m p r o v e m e n tw a sr e v e a l e d t h i s s t u d yi s n o to n l yh e l p f u lf o rxb a n kt oi m p r o v ei t se a m ,b u ta l s o m e a n i n g f u lf o ro t h e rc o m m e r c i a lb a n k si nc h i n at or e f e rt o k e yw o r d s :b a n ki n d u s t r y ;i t ;e n t e r p r i s ea r c h i t e c t u r em a n a g e m e n t 厦门大学学位论文原创性声明 本人呈交骢学位论文是本人在譬卿指导f ,独立完成昀谚 究成 果。小人在论文:f :;作一i 一参考 他个人或集体已经发表的研究成聚, 均在义t | t 以适当办式l 撵确标l 炎,j :符合法律规范和厦门大学研究 生学术活动规范( 试行) 。 多j 外,该学位论文为() 课题 组) 的研究成采,获得() 课题( 组) 经费或实 验室的资助,在() 实验室完成。( 请在以上括号 内填写课题或课题组负责人或实验室名称,未有此项声明内容的, 蟊f 懿不 乍特别声明。) 栅烈鹳b 乙卿聿 卅年厂月产日 厦门大学学位论文著作权使用声明 本人同意厦门大学根据中华人民共斓国学位条例暂行实施办 法等规定保留和使用此学位论文,并向主管部门或其指定机构送 交学位论文( 包括纸质版和电子舨) ,允许学位论文进入厦门大学图 书馆及其数据库被查阅、借阕。本人同意厦f j 大学将学位论文加入 全国博士、硕士学位论文共建单位数据库进行检索,将学位论文的 标题和擒要汇编出版,采用影印、缩印或者其它方式合理复制学位 论文。 本学位论文属于: () l 。经厦门大学保密委员会审查核定鹩保密学位论文, 于年月日解密,解密后适用上述授权。 。7 ( v ) 2 不保密,适用上述授权。 ( 请在以上相应括号内打“”或填上相应内容。保密学位论文应 是已经厦门大学保密委员会审定过的学位论文,未经厦门大学保密 委员会审定的学位论文均为公开学位论文。此声明栏不填写的,默 认为公开学位论文,均适用上述授权。) b 零 拳 “一、i ,哩 p 绑 日 , o : ,),、_、t, 釉 月 签 厂 0 年 叽 献 知 第一章绪论 1 1 研究背景 第一章绪论 进入二十一世纪,国内银行的信息化建设取得令人瞩目的成就。在数据大集 中的基础上,信息技术逐渐发挥出重要作用,为银行在业务拓展、精细化管理、 流程变革等领域提供强大的支持。而随着市场竞争的进一步加剧,银行业经营管 理回归服务业本质的趋势愈发明显。对信息和信息技术的驾驭与掌控能力已逐渐 成为银行的核心竞争力。 现代银行业是信息高度密集的行业,信息就是战略资源。相比于加工制造、 物流等产业,信息技术对银行业更为重要,主要表现为:l 、信息技术的应用提 高了银行业务处理的效率;2 、信息技术从时空两个方面延伸了银行的服务,提 升了客户服务水平;3 、经营数据的高质量处理提高了银行管理决策的科学性;4 、 金融创新离不开信息技术的支持,信息技术本身也成为创新的源泉;5 、信息技 术促进了组织和流程变革,使银行更加扁平化。 对于国内银行而言,科技兴行已基本成为共识。但是在西方发达国家,特别 是美国银行业在利用信息技术方面要先行一步、更胜一筹。 1 1 1 国际银行业信息化发展趋势 银行业是信息化的前沿之地,也是被信息化改造得最彻底、最全面的行业。 这不仅体现在银行业的经营对象、交易工具、业务处理、管理决策都可实现信息 化,还体现在银行业的信息大多具有极强的时效性。这些特点都己在美国银行业 的流程再造、业务创新、实现精细化管理等方面表现出来。 ( 1 ) 支持业务流程再造 业务流程再造( b u s i n e s sp r o c e s sr e e n g i n e e r i n g ,简称b p r ) 管理思想起源于美 国。2 0 世纪9 0 年代以来美国银行业创造性地应用信息技术,再造业务流程,取 得了巨大成功。业务流程再造基于信息技术,旨在通过变革运营机制,缩减管理 层级,缩短运行时间,提高运行效率,降低运营成本,提高客户满意度和企业竞 争力。流程再造后的银行前台操作处理越来越简化,为客户提供一站式、全方位 服务。而后台处理则实现集中化,为银行提供强有力后勤支援和中央化操作服务, x 银行企业架构管理研究与实践 把方便留给一线和客户,将复杂处理转移到后台。 根据美国银行再造专家保罗书可伦的统计,美国自1 9 8 6 年以来每年平均有1 3 家大银行实施再造计划,其结果使管理层与客户间的距离拉近,服务质量得到明 显提升。近年来,美国实施流程再造的银行均有不菲的表现:平均资产收益率从 l 。o 上升到1 5 ,平均资本收益率从1 4 上升到2 0 ,成本收益比从6 3 下降 到5 0 。 ( 2 ) 带动虚拟网点扩张 虚拟网点扩张是指银行逐渐以虚拟网点代替物理网点。虚拟网点是通过计算 机系统为客户提供服务的电子渠道网点,客户无需亲自到物理网点( 有建筑结构 的传统银行实体) 办理业务。虚拟网点包括a t m 、p o s 、p c 银行、电话银行、 电视银行、无人分行及网上银行等形式,其中最具代表一陡的就是网上银行。信息 技术的发展为虚拟网点的发展提供了条件,虚拟鼹点熊绘客户提供更多开放性、 个性化服务和产品。虚拟嘲点办理银行业务的成本远远低于传统的物理网点,这 使银行虚拟网点与物理网点在竞争上一直占据成本领先的优势地位。 从上世纪九十年代以来,美国银行业开始以网上银行为主要方向进行了一场 虚拟网点扩张革命。从1 9 9 5 年l o 月全球第一家网络银行s e c u r i t yf i r s tn e t w o r k b a n k ( s f n b ) 成立开始,美囡网络银行发展迅速。w e l l s f a r g o 便是其中的佼佼者, 在2 0 0 4 年到2 0 0 8 年闻,该锻行争取的网上客户每年以1 4 0 的速度增长,成炎 美圈拥有最多网上客户的银行。现时美国大约有4 8 的嵩收入家庭使用弼上银行 服务,比率高于社会总体水平2 5 3 0 2 。 ( 3 ) 推动以客户为中心理念的实现 以客户为中心主要体现在为客户提供个性化的银行产品和服务。为了满足客 户个性化、多样化需求,美圈银行业充分利用信息技术进行产品创薪,提供的产 品鞠赧务露益多样纯。 信息技术不僵支持产品服务按客户需求提供,而且也提高向客户进行产品营 销的成功率。美国银行拥有北美地区最大的客户信息数据库,为有效地细分、选 择和锁定客户提供了技术基础。在一次直邮客户联系行动中,美国银行将需要用 邮件联系的客户降低了4 0 ,而反应率却增加了9 7 ,定购率增加了2 1 ,仅 苏蛭,张阚健,我嚣囊翌银行滚疆褥遗体系硬究,嬖| 爱论坛,2 0 羽年麓2 麓,p 1 3 7 2 焚波宁,美国瓣终锾行发展翦象磷巍,现健亵贸工堑,2 0 0 8 年第1 2 瓣,p 2 2 3 2 第一章绪论 这个应用就为银行产生了4 5 0 0 万美元的利润3 。 1 1 2 企业架构管理与信息化的可持续问题 国内银行也十分重视信息技术的应用。但由于国情决定,我国银行业普遍具 有业务量巨大,地域发展不均衡等特点,银行信息化建设一直面临较大的压力与 挑战。长期以来,银行信息科技部门忙于应对业务部门提出的各种要求。不管是 基础设施,还是软硬件系统,一般都强调投资的即期产出要看得见、摸得着,就 事论事的短期行为较为严重。 当前国内大中型银行信息化建设普遍面临的问题有:业务与i t 的鸿沟、技 术平台庞杂、标准不兼容、应用与信息孤岛、系统重复建设、基础设施建设跟不 上业务发展需要等。这些问题导致银行在信息化建设投入逐渐增大的同时,信息 科技响应业务请求的速度逐渐变慢,导致整个企业适应变化的能力下降,形成某 种意义上的“臃肿”。 回顾国内银行业信息化建设历程,我们会发现,这是一种企业发展到一定阶 段才浮现出来的深层次问题。产生这些问题的一个重要原因是企业架构管理的缺 失,信息科技管理者没有从高层次、全局和可持续等角度考虑问题的习惯。与此 相对应,重个体、轻全局,重建设、轻管理倒是很容易形成惯性,长久发展下去, 企业自然形成的但缺乏管控的企业架构会越发混乱,并逐渐成为银行信息化建设 的累赘。当企业架构问题导致银行信息化建设成本持续上升时,就将影响到企业 信息化建设投入的持续能力,从而将影响到整个企业发展的可持续性。 可持续发展涉及到自然、环境、社会、经济、科技、政治等诸多方面。银行 业的可持续发展问题也备受关注,这主要是由银行业的特殊属性所决定的。银行 的可持续发展主要指金融工具、机构以及制度适应经济发展的需要而不断地进行 创新与变革的过程。而国际与国内的经验都表明,银行的创新与变革已越来越离 不开信息科技的支撑,因此,信息化可持续对于银行保持竞争力至关重要。 中国是一个发展中的国家,中国的银行也在不断发展壮大中。加入w t o 后, 随着国际竞争的到来,发展对于国内银行而言更是头等大事。因此,银行信息化 建设过程中遇到的企业架构问题也应该以发展的眼光来看,在发展中解决。企业 3 戴硕,美国银行:零售为先保持改变,金融博览( 银行客户) ,2 0 0 8 年第2 期,p 7 6 3 x 锻行企救檠构管理研究与实践 架构管理既要满足业务发展的需要,又要在发展的同时解决自身问题,避免成为 整个镊行发展的瓶颈。 为在发展过程中逐步解决企业架构问题,关于企业架构管理的理论和方法正 越来越受到信息科技管理者的重视。企业架构管理是一种着眼于长远、更加整体 丽系统酶愚考方式,d e n n i ss h e r w o o d 指出:“将复杂系统原封不动缝作为一个整 体来进行研究,这种研究方法可以透视所有至关重要的关系,保证让我们可以观 察到系统的各层次内在特征”4 。若将企业信息化看成为一个复杂的系统,实施企 业架构管理将有动于解决该复杂系统的问题。 一般而言,高级管理层对实施企业架构管理的基本期望是:在对业务战略和 流程理解的基础上,进行信息化宏观设计和管理,形成灵活稳健的架构,构建和 谐的l 下环境。企业架构管理创造了一个让信息科技适应现在和未来监务的机会。 优秀的企业架构能让整个企业保持敏捷的反应能力。 企业架构管理是当今信息科技管理领域最富有挑战性的任务之一。该任务的 许多方谣与信患技术本身相关,僵也跟企业文化、管理意志、组织协露、绩效考 核等领域相关,这是一项系统工程。常见而比较网扰的是,执行该任务的人往往 负有重大责任,但并不搠有对等的权利或者控制权。企业架构管理作为一个崭新 的研究领域,它让人们注意到许多重要的问题,墨| 发人们酶愚考。它能给企业带 来巨大变化,从而保持业务的灵活性和技术的能动性。 企业架构管理所需的技能通常无法直接从大学课程中获得,但是它可以基于 管理理论和工作实践进行归纳与总结。嚣此,最早是从一些优秀的企业中诞生出 企业架构管理的思想、方法与理论体系,而企业架构也往往由经验丰富的专家创 建并负责沟通、启发和领导。 1 2 国内外研究现状与实践 1 2 。l 企业架构管理研究现状 企业应用系统的研发、营运、扩展等活动经常失败的一个重要原因是围绕系 统的一系列活动的标准化程度不高,成功难以重现。企业架构管理也存在这方面 闯题。许多行业都存在架构管理,僵带有l t 烙印的企业架构管理成熟度远远吃 4 舍伍德( s h e r w o o d ,d ) 著,邱昭良,刘昕译,系统思考,机械业出版社,2 0 0 8 年5 月,p 1 7 4 第一章绪论 不上城市建筑和规划领域。这其中的原因何在? 主要是因为企业架构管理还未引 起足够的重视,通常表现为:1 、缺乏企业层面的架构定义;2 、缺少支持企业架 构的制度;3 、没有支持企业架构的组织。在上述三个方面存在不足的情况下, 企业架构管理是难以获得成功的。 另外,由于理论研究不够深入和系统化,理论层面缺乏指导,也造成企业架 构管理成熟度很低。总体上看,企业架构管理理论研究历史并不是很长,它仅仅 是i t 管理理论的一个的分支。国外对企业架构管理的研究起源于上世纪八十年 代,国内目前尚处于萌芽阶段。 ( 1 ) 国外研究概况 2 0 世纪8 0 年代中期,在i b m 工作的j o h nz a c h m a n 首先引入“信息系统架构 框架”的概念。z a c h m a n 因此被公认为是企业架构管理领域的开拓者,他认为使 用一个逻辑的企业构造蓝图( 即架构) 来定义和控制企业系统和其组件的集成是 非常有用的。为此,z a c h m a n 开发了信息、流程、网络、人员、时间、基本原理 等6 个视角来分析企业,也提供了与这些视角每个相对应的6 个模型,包括语义、 概念、逻辑、物理、组件和功能等5 。 但是,z a c h m a n 并没有直接使用“企业架构”的概念。1 9 9 6 年美国的 c l i n g e r - c o h e n 法案导致了术语“i t 架构”的产生。这部法案的主旨是帮助美国政 府指导下属联邦政府机构通过建立综合方法来管理信息技术的引入、使用和处置 等。c l i n g e r c o h e n 法案要求政府机构的c i o 要负责开发、维护并帮助一个合理 的、集成的i t 架构的实施。 美国政府对企业架构管理的推动发挥了十分重要的作用。从z a c h m a n 框架发 布后,首先是美国国家技术标准研究所在1 9 8 9 年发布n i s t 框架,从此联邦政 府内出现了许多框架,其他联邦机构也发布了企业架构管理框架,包括国防部 ( d o d ) 和财政部( d o t ) 等。 1 9 9 9 年9 月,美国联邦c i o 委员会出版了联邦企业架构框架( f e a f ) ,它 的意图是为联邦机构提供一个架构管理方面的公共结构,以利于这些联邦机构间 的公共业务流程、技术引入、信息流和系统投资的协调等。f e a f 将企业架构作 为战略信息资产库,定义了业务、运作业务所必须的业务信息,支持业务运行的 5 赵刚,企业架构的发展历史与概念,中国计算机用户,2 0 0 6 年3 月,第9 期,p 3 9 5 x 银行企业架构管理研究与实践 必要的i t 技术,响应业务变革实施新技术所必须的变革流程等要素。 从此,企业架构管理理念很快得到咨询公司和研究机构的响应。最早对企业 架构进行分析和研究的咨询公司是被g a r t n e r 收购的m e t ag r o u p 。2 0 0 0 年, m e t ag r o u p 发布企业体系结构桌面参考,提供了一个经验证的实施企业架 构的方法论,意图成功地构建业务战略和技术实施之间的桥梁。在咨询和研究机 构带动下,厂商也纷纷把目光集聚到了企业架构,并陆续诞生了一些企业架构管 理框架。像i b m 、微软这样的跨国公司,像g a r t n e rg r o u p 、f o r r e s t e rr e s e a r c h 这样的调查机构对企业架构管理也有较为深入的研究。 ( 2 ) 国内研究情况 国内关于企业架构管理的研究起步较晚。2 0 0 5 年由美国企业架构发展研究院 ( i f e a d ) 做的调研结果显示,全球有1 4 9 个国家存在企业架构管理活动,美国有 4 5 2 7 的企业在不同程度上开展了企业架构管理工作,而中国只有1 0 7 6 。国 内较为系统阐述企业架构管理的书籍不多,较为知名的是赵捷、于海澜合著的企 业总体架构企业信息战略规划、治理和信息系统总体架构设计。其它多为 译著,如李琦、郭耀翻译的企业架构实用指南( 美国,麦克高文等著) ,狄 东宁翻译的企业i t 体系结构( 美国,伯克思等著) 等。在期刊上公开发表 的关于企业架构管理的文章相对会多一些,在这里不一一列举。 1 2 2 银行业企业架构管理实践 下面以两个例子简单介绍国内外银行实施企业架构管理的情况。 ( 1 ) 美国银行 美国大型商业银行均十分重视企业架构管理,并设立严密而强有力的组织机 构来推动企业架构管理。以美国银行为例,它的企业架构管理组织有着非常细致 的划分与定义。 在美国银行的企业架构管理组织中,最顶层的是企业总体架构主导委员会, 参加人员是c t o 、c i o 和各个业务条线主管。该委员会平均每个季度召开一次 到两次会议,确定企业的信息系统战略计划、资金的分配和使用、解决管理和实 施中的问题等。在主导委员会下分设技术架构、应用架构、信息架构等三个相对 独立的分委会。每个委员会分别由十名左右经验丰富的架构师组成。在分委会下 6 于海澜,企业总体架构方法概要,中国金融电脑,2 0 0 7 年第1 期,p 3 4 6 第一章绪论 面,还有对应的l t 评窜组和架构优化中心。 由于实施企业架构管理成效显著,美国银行作为全美金融服务行业中最大的 金融机构之一,却拥有非同寻常的业务驱动力。美国银行内部人士表示,实施企 业架构管理并没有直接使其业绩得到增长,但它促成很多内部资源的整合和标准 的执彳亍,这些帮助银行节约了大笔i t 成本。 ( 2 ) 某国有银行j 国内银行业在企韭架构管理方葱的先行者是国有银行j 。其企监架构管理从 2 0 0 2 年开始起步,并伴随着信息科技重大事件逐渐建立和发展起来,先后经历 了萌芽阶段( 2 0 0 2 年) 、规划阶段( 2 0 0 3 年- 2 0 0 4 年) 、建立阶段( 2 0 0 5 年 2 0 0 6 年) 、发展阶段( 2 0 0 7 年至今) 。j 银行实施企业架构管理基于三大目标: 支持灵活性、实现低成本、促进业务发展,让潜在l t 筑力加速形成现实的业务 竞争力。 j 银行直接驱动企业架构管理的事件可以分为两大类,一类是配合业务战略 和发展目标而驱动的。另一类是为提升i t 管理效率和安全生产运行而驱动的。 这两类事件,为j 银行大规模推进企业架构管理创造了绝健的时机。 为充分利用组织外部能力,j 银行与i b m 、毕博进行合作做了十二件事情, 分别是:业务需求收集定义、l t 现状分析、梳理业务体系架构、分析未来应该 具餐的业务能力、制定应用架构霉标视图、业务熊力与溺标视图的匹配、强标技 术架构的提出、定义未来三年重点项目、划分项目群优先级、制定项目实施计划、 圈定项目总预算和预算比例。为保障实施,j 银行也建立强有力的组织进行计划 与执行控制。 1 3 研究意义与研究框架 1 3 。1 企业架构管理的研究意义 近几年,转型是银行业的一个热门话题。国有银行实行股份制改造,向国家 控股商业银行转型。股份制商业银行紧跟国际银行业发展趋势,逐步走向混业经 营。国内银行的组织架构、业务流程、考核机制、营销体系等多个方面都要做到 为转型丽“以变应变”。在银行的转型过程中,i t 同样也需大幅转变以适应形势发 展。越旱制定企业架构管理规划,就越旱拥有前瞻性和主动权。丽熊够真正了解 7 x 银行企业架构管理研究与实践 企业级架构管理重要性,并能真正付诸实施的银行,必将拥有持续的核心竞争力。 x 银行经过连续几年的高速发展,其资产规模、盈利指标已逐步走到股份制 商业银行前列。与此同时,伴随着同趋激烈的竞争局面,x 银行机构臃肿、人员 庞杂、协作不力等负面因素也逐渐累加,一些人们常说的“大企业病”逐步显现。 为应对内外部环境变化的挑战,x 银行相应展开一系列管理变革,为求以内部的 高效来贴近市场、贴近客户,力争延续良好的发展局面,继续保持并创造新的竞 争优势。 与此相对应,x 银行信息科技管理者也致力于构建新的关系到全局和长远发 展的核心能力。企业架构管理就是其中最重要的一环。很遗憾,像前文所说的, 国内在该领域的研究成果较少,成功案例也不是很多。静态的纯理论的企业架构 蓝图、框架倒是不少,但在实践领域,对于企业架构管理如何适应企业发展现状、 如何引导平稳过渡、如何保证规划的落地、宏观管理与微观执行如何有效衔接、 如何设计合理的组织与流程去保障执行等,基本上还没有十分全面的论述。 本研究以x 银行企业架构管理实践为主要研究对象,运用企业架构框架理 论,对x 银行企业架构管理的规划与实施进行全方位探讨,包含建立x 银行企 业架构管理框架、建立组织机构、管理团队、制度与流程、技术标准等内容。希 望通过研究过程较为系统的归纳与整理,梳理并拓宽已有思路、探寻理论与实践 的结合,为x 银行持续实施企业架构管理绘制更为清晰的路线图。 对于与x 银行规模与发展背景相似的其它股份制商业银行而言,可以从本 研究的论述中得到有益的启发和借鉴。对于渴望深入研究企业架构管理理论的学 者而言,也可以通过剖析x 银行实施企业架构管理的实际案例,为进一步的研 究提供研究素材、增强感性认识。 1 3 2 研究内容与框架 ( 1 ) 研究内容 本研究紧紧围绕企业架构管理展开理论探讨与实践研究,坚持理论联系实 际、理论指导实践、实践印证理论的研究方法。本研究主要针对以下两个方面的 内容展开: 企业架构管理理论框架的研究。重点研究当前企业架构管理各主流理论 框架及其主要特点,在对各理论框架进行分析比较的基础上提出x 银行企业架 第一章绪论 构管理框架( x e a f ) 。 实施企业架构管理的一般方法研究。通过x 银行的实践案例探讨国内银 行实施企业架构管理的时机、目标、原则、内容以及规划、组织实施、绩效评估、 持续改进的一般过程。 ( 2 ) 研究框架 本研究分为七章: 第一章,绪论。本章概述企业架构管理的研究背景和银行业实践概况,分析 目前企业架构管理的研究现状、研究意义、研究内容与研究框架。 第二章,企业架构管理相关理论综述。本章详细分析比较企业架构管理几种 经典框架理论,如z a c h m a n 框架、f e a f 框架、t o g a f 框架等。并简要介绍 c o b i t ( c o n t r o io b j e c t i v e sf o ri n f o r m a t i o na n dr e l a t e dt e c h n o l o g y ) 、p m b o k ( p r o j e c tm a n a g e m e n tb o d y o f k n o w l e d g e ) 等相关理论,为本研究奠定理论基础。 第三章,x 银行企业架构管理现状概述。本章从介绍x 银行信息化历程和主 要成就开始,列举近年来x 银行企业架构管理面临的典型问题,分析深层次原 因,指出x 银行实施企业架构管理的必然性和关键决策因素。 第四章,x 银行企业架构管理整体规划。本章围绕x 银行企业战略对企业架 构管理提出的要求,梳理x 银行企业架构管理思路,阐述目标和原则,并在成 熟理论的基础上提出x 银行企业架构管理框架( x e a f ) 。 第五章,x 银行企业架构管理的实施。本章提出企业架构必须与其管理体系 相适应的观点,围绕x 银行企业架构管理实施阶段性目标,阐述x 银行企业架 构管理体系构建历程和应用架构阶段性改进的具体措施。 第六章,x 银行企业架构管理的实施效果评价与持续改进。本章引入企业架 构管理绩效评估模型,运用层次分析法和模糊综合评价法对x 银行实施企业架 构管理的阶段性成果进行评价。结合持续改进的理论,探讨企业架构的长期管理 机制。 第七章,总结与展望。总结本文的内容和研究中存在的一些不足,以及可供 其它银行的借鉴之处,并对后续工作的进行展望。 9 x 银行企业架构管理研究与实践 第二章企业架构管理理论基础 2 1 企业架构管理理论体系 2 1 1 架构和企业架构的概念 ( 1 ) 架构 架构是一个古老的词汇,很多人认为架构是一个有关建筑或者认识物理结构 的学科。实际上,“架构”这个词汇的适用面非常广泛,关于架构的定义也非常多, 很难说哪一个定义更能够准确而全面地表达“架构”这两个字蕴涵的意义,下面列 举一些较有代表性的定义。 定义1 :在韦伯词典中,架构的定义是“作为一种意识过程结果的形态或框架; 一种统一或有条理的形式或结构;建筑的艺术或科学”。该定义强调架构是具有 特定结构的体现、某种美感的事物以及针对该事物的有意识、有条理的方法。 定义2 :在a n s i i e e e 标准1 4 7 1 - - 2 0 0 0 中对架构的定义是:“架构是一个系 统的基础组织,集合它的组件,这些组织内部、组件内部和组织与组件间的关系 和环境,以及管理设计和改进的原则”。 定义3 :架构最好既被看成过程,又被看成一种原则,它可制造有效的和高 效的信息系统。能被看成过程,是因为它能遵循一系列步骤来制造和改变系统的 体系结构。能被看成原则,是因为这些知识告诉人们什么是最有效的设计方法7 。 定义4 :架构是一种实用的、有条理的部件集合的结构化形式。该结构通过 这些部件以一种精确的方式为详尽的“用户”远景提供支持8 。 定义5 :l o u i sk a h n 说,架构实际并不存在,只有架构的作品存在。架构存 在于头脑中,完成架构的作品的人奉献出架构的灵魂一个根本就不知道风 格、技术和方法为何物的灵魂。它只是等待着展现它的载体出现。架构又确实存 在,它是不- i n 事物的化身9 。 稍微作一个小结,架构的定义一般都较为抽象。架构一般包含两重含义,一 个是虚拟概念层面,可理解为抽象的方法;另外一个是真实物理层面,可理解为 7 麦克高文( 1 d c g o v e r n ,j ) 等著,李琦,郭耀译,企业架构实用指南,清华大学f b 版社,2 0 0 5 年9 月,p l 8 伯克斯( p e r k s ,c ) 著,狄东宁译,企业i t 体系结构,清华大学j b 版社,2 0 0 5 年1 月,p 2 9 休厄尔( s w e l l ,m t ) 著,蒋慧等译,软件架构师职业导读,机械工业出版社,2 0 0 3 年4 月,p 2 6 l o 第二章企业架构管理理论基础 具体的架构。i t 采用“架构”这个说法的历史并不是很长,但在定义方法上则具有 相同特点,本研究倾向于采纳上述架构的第四种定义。 ( 2 ) 企业架构 企业架构( e n t e r p r i s ea r c h i t e c t u r e ) 的提法,实际上是个信息科技领域的专门 术语,企业架构也存在多种定义。 企业架构最简单的定义可以用一个等式来表示:企业架构= 架构的模块 和组件+ 它们之间的关系+ 管理政策、原则和法规l o 。 j o h nz a c h m a n 对企业架构的定义是:构成组织的所有关键元素和关系的 综合描述。 美国c l i n g e r - - c o h e n 法案关于企业架构的定义:它是一个集成的框架用 于演进或维护存在的信息技术和引入新的信息技术来实现组织的战略目标和信 息资源管理目标。 o p e ng r o u p 认为企业架构是关于如何理解所有构成企业的不同企业元 素,以及这些元素怎样相互关联。 m e t a g r o u p 的定义:企业架构是一个系统过程,它表达了企业的关键业务、 信息、应用和技术战略以及它们对业务功能和流程的影响。关于信息技术怎样以 及应该如何在企业内实施,企业架构提供一个一致、整体的视角,以使它与业务 和市场战略一致。 g a r t n e rg r o u p 将企业架构定义为:通过创建、交流和改进描述企业未来 状态并支持其变革的关键原则和模型,从而将业务远景和战略转换为有效企业变 更的过程。 本研究认为,企业架构是在企业战略的指引下,为具体i t 解决方案构建提 供高层次指导的蓝图和原则。 ( 3 ) 企业架构内涵的演进过程 自从1 9 8 7 年j o h nz a c h m a n 率先提出企业架构概念以来,企业架构的定义范 围在不断扩大。早期企业架构概念一般仅包括技术架构( t e c h n o l o g y a r c h i t e c t u r e ) ,如m e t ag r o u p 和t o g a f 。这种狭义的企业架构管理活动集中 于建立技术标准和原则,编制企业所使用的各种技术的目录。 1 0 赵捷,于海澜,企业总体架构企业信息战略规划、治理和信息系统总体架构设计,电子工业出版社, 2 0 0 6 年8 月,p 2 9 x 银行企业架构管理研究与实践 但是,仅仅实现技术架构管理不足以满足企业对于企业架构管理的期望。很 快,企业架构范围增加了信息架构( i n f o r m a t i o na r c h i t e c t u r e ) 和应用架构 ( a p p l i c a t i o na r c h i t e c t u r e ) 。此时的企业架构实际上指的是i t a ( i n f o r m a t i o n t e c h n o l o g ya r c h i t e c t u r e ) ,它包含所有i t 领域的架构管理。这样的定义和划分 可以处理诸如客户的单一视图这些问题,并能通过提升应用组合管理以减少交叉 系统和项目的冗余。 但i t a 却难以保证业务和i t 的一致性。现在很多组织的企业架构定义强调 将业务架构( b u s i n e s sa r c h i t e c t u r e ) 也包含到企业架构定义中来( 即e a = b a + i t a ) 。 有的企业架构定义范围还包括了对以上各个架构进行集成的集成架构、架构运营 和维护框架以及治理等。应该说,企业架构定义范围的扩展是企业组织不断扩大、 i t 能力不断增强和企业灵活性不断提升的必然要求。 2 1 2 企业架构管理理论框架 框架( f r a m
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