（工商管理专业论文）基于CNAPS项目的配置管理和BUG管理研究.pdf

西南交通大学硕士研究生学位论文第1 页 摘要 c n a p s 是中国人民银行按照我国支付清算需要，并利用现代计算机技术和 通信网络自主开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种 支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。 c n a p s ，是满足全球性金融业务发展的金融信息管理及业务处理平台，具 有跨行、跨地区、网络系统结构复杂，系统版本多等诸多特点。如何开发高质 量和高稳定性的c n a p s ，如何进行有效的质量控制管理该类大型项目的开发过 程? 成为我们急需解决的问题。 鉴于上述困难与存在的问题，本文主要结合中国现代化支付的系统特点及 开发难点，重点对此项目开发过程中的各类资源混乱现象进行了阐述，并对开 发过程中出现的大量“b u g ”的处理给予说明，从而引入了“配置管理 和“b u g 管理”，并对此管理方法提出来系统的分析和总结，充分结合i b m 公司管理功 能强大的r a t i o n a l 工具在此项目中的应用，对使用此工具所带来的配置管理和 b u g 管理效果进行分析，从根本上来分析此软件项目在开发过程中如何进行整 体高效的项目质量控制。 c n a p s 项目在研发的过程中，充分利用r a t i o n a l 工具在大型、复杂系统 的开发管理方面的特点和优势，使用r a t i o n a lc l e a r c a s e 配置管理工具进行版 本控制及文档管理，实现合理的配置管理，使得整个开发过程中所产生的几百 个文档没有出现混乱的状况，使得每次系统上线的近4 0 多个版本没有出现错乱 的事故；使用c l e a r q u e s t 中强大的测试管理功能来进行质量控制管理，使得系 统测试时发现的问题能及时进行处理，并对系统问题的严重程度、问题多少、 引入相关的问题等方面的综合评估，把质量管理和测试人员及开发人员的绩效 管理相结合，从而形成对人力资源和产品质量的有效综合控制，由此取得很好 的项目质量管理效果。 关键词：c n a p s 版本控制质量控制i b mr a t i o n a lb u g 管理 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 l 页 a b s t r a c t c n a p si sd e v e l o p e da c c o r d i n gt ot h ed e m a n d so fp a y m e n ta n dc l e a r i n g b y p e o p l e sb a n ko fc h i n a ，a n dm a k e su s eo fm o d e mc a l c u l a t o rt e c h n i q u ea n dt h e c o r r e s p o n d e n c en e t w o r k c n a p si st h ef u n d sc l e a r i n gs y s t e mw h i c hc a l lh a n d l et h e p a y m e n ts e r v i c e sb e t w e e nd i f f e r e n tc i t i e sa n di nt h es a m ec i t y ，f u n d sc l e a r i n ga n d m o n e ym a r k e tt r a n s a c t i o n se f f i c i e n t l ya n ds a f e l y c n a p si st h ep l a t f o r mo ff i n a n c i a li n f o r m a t i o nm a n a g e m e n ta n dd e a l i n gt h a t s a t i s f i e st h ed e v e l o p m e n to fg l o b a lf i n a n c i f ls e r v i c e s c n a p sh a st h ef e a t u r e so f d e a l i n gs e r v i c e sb e t w e e nd i f f e r e n tb a n ka n dd i f f e r e n tr e g i o n ，c o m p l e xn e t w o r k f r a m ea n dl o t so fs y s t e mv e r s i o n s h o wt om a n a g e m e n tt h ep r o c e s so fd e v e l o p i n gb y c o n t r o l l i n gt h eq u a l i t y ? i tb e c o m e st h ep r o b l e mt h a tw en e e dr e s o l v eu r g e n t l y i nv i e wo ft h ea b o v em e n t i o n e dd i f f i c u l t i e sa n dp r o b l e m s ，t h i st e x tm a i n l y c o m b i n i n gt h es y s t e mc h a r a c t e r i s t i c s a n dt h e d e v e l o p m e n t c r u xo fc n a p s ， e x p l a i n e de a c hk i n do fp h e n o m e n o no fr e s o u r c e sc o n f u s i o nd u r i n gt h ed e v e l o p m e n t p r o c e s s ，a n dd e s c r i b e dh o wt od e a lw i t h “b u g a p p e a rd u r i n gt h ed e v e l o p m e n t p r o c e s s t h e ni n t r o d u c e d ”c o n f i g u r a t i o nm a n a g e m e n t ”a n d ”b u gm a n a g e m e n t ”， a n da n a l y s i sa n di n c l u d e st h i sm a n a g e m e n tm e t h o d ，c o m b i n i n gw i t ht h er a t i o n a lo f m mc o m p a n yt oa n a l y s i st h ee f f e c to f ”c o n f i g u r a t i o nm a n a g e m e n t ”a n d ”b u g m a n a g e m e n t ”，t oa n a l y s i sh o w t oc a r r yo nw h o l ee f f i c i e n t l yi t e mq u a l i t yc o n t r o l d u r i n gt h ed e v e l o p m e n tp r o c e s s c n a p sm a d ef u l lu s eo ft h ef e a t u r e sa n da d v a n t a g e so fr a t i o n a li nd e v e l o p i n g a n dm a n a g i n gt h el a r g ea n dc o m p l i c a t e ds y s t e md u r i n gt h ep r o c e s so fr & d c n a p st a k eu s eo fr a t i o n a lc l e a r c a s et oc a r r yo nt h ev e r s i o nc o n t r o la n dt h ef i l e s m a n a g e m e n t ，t or e a l i z er e a s o n a b l ec o n f i g u r a t i o nm a n a g e m e n t ，m a k en oc o n f u s i o n s o fs e v e r a lh u n d r e df i l e sp r o d u c e di nt h ew h o l ed e v e l o p m e n tp r o c e s sa n dn o c o n f u s i o n so fa b o u t4 0v e r s i o n so n l i n e u s et h es t r o n gt e s tm a n a g e m e n tf u n c t i o no f 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 ii 页 c l e a r q u e s tt oc o n t r o la n dm a n a g et h eq u a l i t y , m a k i n gt h es y s t e mc a l ls o l v et h e p r o b l e md i s c o v e r e dd u r i n gt h es y s t e mt e s ti nt i m e ，a n da s s e s s m e n tt h es e r i o u s d e g r e e ，h o wm u c ha n dr e l a t e dp r o b l e me t c o fs y s t e mp r o b l e m c o m b i n i n gt h e q u a l i t ym a n a g e m e n ta n dr e s u l t sm a n a g e m e n to ft e s ta n dd e v e l o ps t a f f , t of o r mt h e e f f e c t i v ec o m p r e h e n s i v ec o n t r o l l i n go fh u m a nr e s o u r c ea n dp r o dz tq u a l i t y , t h e ng e t t h eg o o di t e mq u a l i t ym a n a g e m e n tr e s u l t k e yw o r d s ：c h i n an a t i o n a la d v a n c e dp a y m e n ts y s t e m ( c n a p ) ；v e r s i o nc o n t r o l ； q u a l i t yc o n t r o l ；m mr a t i o n a l ；b u gm a n a g e m e n t ； 西南交通大学 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校 保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和 借阅。本人授权西南交通大学可以将本论文的全部或部分内容编入有关数据库 进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复印手段保存和汇编本学位论文。 本学位论文属于 1 保密口，在年解密后适用本授权书； 2 不保密囤，使用本授权书。 ( 请在以上方框内打“ ) 学位论文作者签名：凹百良 指导老师签名： 日期：洲，2 专 、 2 & 午， 习 醒 书_ 肌 西南交通大学学位论文创新性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是在导师指导下独立进行研究工作所 得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体 已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在 文中作了明确的说明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。 学位论文作者签名： 峭纠阵 ， 日期：刃，多年，明 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 页 1 1 选题背景 第1 章绪论 银行业，与国家经济命脉息息相关，肩负国家的重要资金流和资金的安全。 如何快速高效的进行资金流向和资金管理，是c n a p s 解决的重要问题。国内的 商业银行早在建行之初就开始了汇兑业务，并通过计算机逐步建立自己的行内 支付系统，工、农、中、建等四大国有商业银行早就建立起了自己复杂庞大的 行内支付系统网络，实现了异地汇兑转账业务，并开发多种金融衍生产品。各 地方商业银行和部份外资银行也建立了自己的行内支付汇兑系统，方便快捷的 实现资金的转移和快速的流动。 c n a p s ( c h i n an a t i o n a la d v a n c e dp a y m e n ts y s t e m 简写：c n a p s ) 是中国 人民银行按照我国支付清算需要，并利用现代计算机技术和通信网络自主开发 建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金 清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。它是各银行和货币市场的公共支 付清算平台，是人民银行发挥其金融服务职能的重要的核心支持系统。中国人 民银行通过建设现代化支付系统，将逐步形成一个以c n a p s 为核心，商业银行 行内系统为基础，各地同城票据交换所并存，支撑多种支付工具的应用和满足 社会各种经济活动支付需要的中国支付清算体系。 中国人民大学信息学院的左美云指出( 参见软件项目管理实践、信 息系统的开发与管理教程) ：“作为i t 企业，要想在竞争的市场上持续发展， 就必须提高自己的核心竞争力。i t 企业的竞争力体现在两方面：一是i t 解决 方案的技术水平，一是i t 项目的实施能力。相对于前者，后者在短期提高利润 率方面更能显示出威力。因为项目管理水平的提高，意味着项目能得到更好地 控制，成本能得到更多的节约，人力资源能得到更加合理的安排，客户的需求 西南交通大学硕士研究生学位论文第2 页 能得到更好地满足。i t 厂商应该下大力气提高企业内部的管理水平，特别是项 目质量管理水平。 上世纪9 0 年代初国内信息界曾经有两个著名的8 0 2 0 估计：8 0 的软件项 目都失败了，只有2 0 的软件项目是成功的；在失败的项目中，8 0 是由于非技 术原因导致的，只有2 0 是由于技术原因导致的。今天，业界普遍认同的成功 率估计为3 0 ，即成功与失败变为“三七开”，两个8 0 2 0 估计也变为两个7 0 3 0 估计。尽管成功率估计上升了1 0 ，但失败率还是很高的。 现在学者们从多个角度研究软件项目的规律和得失，大家总结出i t 项目失 败的主要原因是非技术方面的原因，比如领导不重视、项目质量管理不当、员 工不配合等等，表面原因是各种角色“认识不到位 。其实“认识不到位”的 深层次原因之一是缺乏信息化和i t 项目质量管理方面的知识，因而，要解决认 识不到位的先决条件是“知识要到位”，特别是项目质量管理知识。 c n a p s 作为超大型i t 软件项目，它的开发管理过程存在同样的问题，由于 系统本身的庞大复杂，以及在国内金融软件具有举足轻重的作用，在行业的地 位也非常的重要，可以说它是中国金融系统的高速公路，是中国金融行业，特 别是银行业的核心系统，在对整个项目的调研、设计、测试、实施、管理、控 制与维护过程进行全面质量管理，引入功能比较强大的工具支撑的技术手段， 去获得良好的管理效果。 本文主要探讨和研究c n a p s 系统在项目运作过程中的配置管理和b u g 管理， 通过对整个管理过程的分析和研究，对先进的管理和实施经验进行沉淀和积累， 为相关i t 系统，特别是大型复杂软件系统的开发过程的管理提供经验借鉴和示 范。 1 2 本文研究的意义 由中国人民银行直接进行项目立项、组织和实施，目前作为中国最具影响 力的金融行业软件c n a p s 项目在多项质量管理上完成了挑战和突破，在项目管 西南交通大学硕士研究生学位论文第3 页 理体系中，采用了多种管理方法和进行了多项技术沉淀。本文将对此质量管理 方法进行研究分析和引论。 1 2 1 对金融行业软件发展的意义 c n a p s 是中国人民银行按照我国支付清算的需要，并利用现代化计算机技 术和通信网络开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种 支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。是全国金融软 件系统的核心系统，他的建立对金融行业软件的发展有着非常重要的意义。 ( 1 ) 业务标准 c n a p s 是中国人民银行在2 0 0 0 年根据当时中国银行业务发展的需要， 组织编撰了 c n a p s 需求分析书，对现有商业银行所有的业务都进行了 标准化定义和电子化格式定义，在c n a p s 的要求下，各商业银行包括外资 银行均按照支付系统的统一要求，修改行内系统的各类对接业务，并一致 严格遵守支付系统关于业务各字段统一的标准定义。 ( 2 ) 技术标准 c n a p s 的建设，拥有多项技术创新和技术实施标准，这些技术和创新 都将成为银行业技术发展的基础，或者很好的借鉴和参考标准。 ( 3 ) 系统安全标准 提升并统一改善了中国银行业的系统配置标准，从系统架构上、功能 结构上来改变系统设计上的安全问题，通过统一标准的信息安全通道，保 证系统的稳定，从而形成业内标准。 1 2 2 对项目质量管理的意义 c n a p s 作为中国金融业的信息化高速公路，系统构建庞大，复杂、系统参 与者众多，推广范围最广，第一次实现全国性的商业银行参与，其中包括香港 西南交通大学硕士研究生学位论文第4 页 和澳门地区商业银行，外资银行只要开展人民币业务，就必须参与支付系统， 作为支付系统的一个使用者。 在项目实现的过程中，不断的产生各种各样的问题，项目在不断的进行调 整和改善，不断的引入新的项目管理工具和管理方法，特别是配置管理工具的 引入和使用以及b u g 管理工具的引入，全面提高了产品质量，诸如：各类软件 开发方法、软件测试方法，配置管理工具以及用户反馈e r p 系统的建设。这些 都对项目在开发流程控制、需求变更控制、质量管理控制、产品管理控制、成 本控制、进度控制、部署实施控制上，都有非常好的经验总结，本文也将对上 述管理和控制措施进行分析总结，提升此软件开发的价值和意义。而这些积累 和总结，都将对整个软件企业的产品开发有很强的指导意义，为大型复杂信息 系统的开发管理提供成功的借鉴示范。 1 。3 研究的主要内容和方法 1 3 1 项目质量管理的内涵 鉴于软件行业开发项目的管理存在的诸多问题，是一个极具挑战性和创造 性的行业，软件开发是一项复杂的系统工程，牵涉到各方面的因素，在实际工作 中，经常会出现各种各样的问题，甚至面临失败。如何总结、分析失败的原因， 得出有益的教训；如何摆脱人月神话中的焦油坑，让软件信息系统的质量 管理有序进行；对一个系统的成功开发、一个项目的成功完成，一个公司的软 件产品成功产出，是至关重要的过程。 1 3 2 项目质量管理在软件开发中的应用的成因 目前我国大部分软件公司，无论是产品型公司还是项目型公司，都没有形成 完全适合自己公司特点的软件开发管理模式，虽然有些公司根据软件工程理论 建立了一些软件开发管理规范，但并没有从根本上解决软件开发的质量控制问 题。这样导致软件产品质量不稳定，软件后期的维护、升级出现麻烦，同时最终 西南交通大学硕士研究生学位论文第5 页 也会损害用户的利益。随着软件开发的深入、各种技术的不断创新以及软件产 业的形成，人们越来越意识到软件过程管理的重要性，管理学的思想逐渐融入软 件开发过程中，应用开发的项目管理日益受到重视。 1 3 3 软件项目质量管理常见问题及解决方案 ( 1 ) 专业项目管理人才问题 在软件企业中缺乏项目管理系统的培训，几乎没有专门招收项目管理专业 的人员来担任项目经理，被任命的项目经理主要是因为他们能够在技术上独当 一面，而管理方面特别是项目管理方面的知识比较缺乏。 解决方案：项目经理接受系统的项目管理知识培训是非常必要的，有了专业 领域的知识与实践，再加上项目管理知识与实践和一般管理的知识和经验的有 机结合，必能大大提高项目经理的项目管理水平。 ( 2 ) 项目计划不清晰准确问题 项目经理对总体计划、阶段计划的作用认识不足，因此制定总体计划时比较 随意，不少事情没有仔细考虑：阶段计划因工作忙等理由经常拖延，造成计划与 控制管理脱节，无法进行有效的进度控制管理。 解决方案：计划的制定需要在一定条件的限制和假设之下采用渐近明细的 方式进行不断完善。提高项目经理的计划意识，采用项目计划制定相关知识、技 术、工具，加强对开发计划、阶段计划的有效性进行事前事后的评估。 ( 3 ) 项目管理意识问题 部分项目经理不能从总体上把握整个项目，而是埋头于具体的技术工作，造 成项目组成员之间忙的忙、闲的闲，计划不周、任务不均、资源浪费。有些项目 经理没有很好的管理方法，不好安排的工作只好自己做，使项目任务无法有效、 合理地分配给相关成员，以达到“负载均衡”。 解决方案：加强项目管理方面的培训，通过对考核指标的合理设定和宣传引 导项目经理更好地做好项目管理工作。技术骨干在担任项目经理之前，最好能经 西南交通大学硕士研究生学位论文第6 页 过系统的项目管理知识，特别是其中的人力资源管理、沟通管理的学习，并且在 实际工作中不断提高自己的管理素质，丰富项目管理经验，提高项目管理意识。 ( 4 ) 风险管理意识问题 有些项目经理没有充分意识到风险管理的重要性，对计划书中风险管理的 章节简单应付了事，随便列出几个风险，随便地写一些简单的对策，对于后面的 风险防范起不到什么指导作用。 解决方案：通过学习项目管理知识掌握风险识别、量化、对策研究、反应 控制的工具和方法，掌握项目风险管理所必备的知识。通过加强对项目规划中风 险管理计划的审核提高项目组的风险管理意识。总结本行业项目中常见的风险 及其对策作为风险管理计划中必要的风险内容，并切实评估相应对策的有效性 和可行性。 ( 5 ) 项目责任人问题 在范围识别阶段，项目组对客户的整体组织结构、有关人员及其关系、工作 职责等没有足够了解以至于无法得到完整需求或最终经权威用户代表确认的需 求：或者是多个用户代表各说各话、昨是今非，但同时又要求项目尽早交付：项目 后期需求变化随意，造成项目范围的蔓延，进度的拖延，成本的扩大。 解决方案：项目的目的就是实现项目干系人的需求和愿望。项目责任人管 理应当从项目的启动开始，项目经理及其项目成员就要分清项目责任人包含哪 些人和组织，通过沟通协调对他们施加影响，驱动他们对项目的支持，调查并明 确他们的需求和愿望，减小其对项目的阻力，以确保项目获得成功。 ( 6 ) 团队内分工协作问题 项目团队内部有时由于各阶段不同角色或同阶段不同角色之间的责任分工 不够清晰而造成工作互相推诿、责任互相推卸的现象9 。有时各阶段不同角色或同 阶段不同角色之间的责任分工比较清晰，但是各项目成员只顾完成自己那部分 任务不愿意与他人协作。这些现象都将造成项目组内部资源的损耗，从而影响项 目进展。 西南交通大学硕士研究生学位论文第7 页 解决方案：项目经理应当对项目成员的责任进行合理的分配并清楚地说明， 同时应强调不同分工、不同环节的成员应当相互协作，共同完善。 实施有效的项目管理绝非易事，对于软件企业而言，这不是一个小的改变， 而是一种变革，企业需要为此付出艰苦的努力，同时，成熟有效的项目管理无疑 将对企业起着至关重要的作用，项目管理的水平将是企业核心竞争力之一。 1 3 4 本文主要研究内容配置管理和b o g 管理 鉴于上述软件项目管理中存在的问题，以及在c n a p s 项目的管理过程中的 实践，主要讨论基于该类大型复杂信息系统项目开发管理的配置管理和b u g 管 理。本文共有5 章以及结论部分，主要研究内容如下： 第一章是绪论，主要介绍了文章的选题背景、研究意义、项目质量管理的 内涵、以及文章的研究内容和方法。 第二章c n a p s 的情况简介，包括背景与应用情况，系统的主要需求与功能 项，主要体系架构，系统主要特点以及项目的主要难点分析。 第三章主要介绍对于c n a p s 的项目质量管理方法；包括在该项目建设特点， 规模和情况下的现有管理理论体系，现有管理体系的不足，具体采用的配置管 理方法和b u g 管理方法，以及具体工具及其优势介绍等。 第四章主要讨论我们的版本管理方法在项目质量管理分析；主要包含项目 管理版本控制分析，项目管理的质量控制分析( b u g 管理) ，以及使用了我们 管理方法后，在我们的管理工具下，该项目管理所取得的效果。 第五章是结论与展望。结论部分对全文进行了概括性的总结。 最后是参考文件。 1 3 5 本文研究的基本方法 结合c n a p s 本身项目系统结构庞大、功能复杂等特点，以及传统的人工或 项目经理单人管理方法在质量和效率，跟踪和协调难度大等方面存在的不足， 西南交通大学硕士研究生学位论文第8 页 采用目前功能强大的r a t i o n a l 工具，完成整个项目的管理过程的配置管理和 b u g 管理，并取得较好的效果。 与p r o j e c t 等工具比较起来，r a t i o n a l 工具在大型和复杂系统的开发管理 方面具有很多特点和优势，主要采用其中c l e a r c a s e 配置管理工具进行版本控 制，以及c l e a r q u e s t 测试管理工具进行质量控制管理。c l e a r c a s e 配置管理工 具中c l e a r c a s e 与b u il df o r g e 和t i v o l ip r o v i s i o n i n gm a n a g e r 的整合， 是一种强大的构建和开发的方法。当配合c l e a r q u e s t 一起使用的时候，可以让 客户跟踪到一个给定构建的每一个文件的版本，可以很好的进行开发过程中的 大量文件版本控制。c l e a r q u e s t 可以提供灵活和集成的跨分布式团队的测试管 理，它包括创建测试用例并把它们与缺陷，活动和需求联系在一起。一便获得 更好的追溯性，而这正是程序改进和一致性所需要的。 本文重点研究的就是r a t i o n a lc l e a r c a s e 和r a t i o n a lc l e a r q u e s t 在本 项目中的综合使用所带来的高品质项目质量控制管理的分析。 西南交通大学硕士研究生学位论文第9 页 第2 章c n a p s 项目建设 2 1c n a p s 项目的背景与应用 2 1 1c n a p s 项目主要背景 随着我国改革开放的深入和社会主义市场经济的发展，金融业对建立快速、 高效、安全、可靠的现代化支付系统提出了迫切要求。一是要有利于增强中央 银行的支付清算服务职能。现代化支付系统主要为跨行支付提供快速、高效、 安全的清算服务，既要支撑现有支付工具的运用，又要适应新的支付清算业务 的发展，满足社会各种支付结算活动的需要。二是现代化支付系统要能够有效 地支持中央银行货币政策的实施和金融监管。要能支持公开市场操作、债券交 易、同业拆借、外汇交易等金融市场的资金清算。同时，要充分利用支付系统 蕴藏的大量支付业务信息资源，为金融监管提供信息和手段。三是现代化支付 系统要有利于防范支付风险，提高流动性，并确保支付的最终清算。四是要通 过现代化支付系统的建设，逐步形成一个以现代化支付系统为核心，商业银行 行内系统为基础，各地同城票据交换所为补充的中国支付清算体系。 2 1 2c n a p s 项目典型应用 为适应各类支付业务处理的需要，正在建设的现代化支付系统由大额支付 系统和小额批量电子支付系统两个应用系统组成，并在2 0 0 7 年成功加载了票据 影像系统。 大额支付系统实行逐笔实时处理，全额清算资金。建设大额支付系统的目 的，就是为了给各银行和广大企业单位以及金融市场提供快速、高效、安全、 可靠的支付清算服务，防范支付风险。同时，该系统对中央银行更加灵活、有 效地实施货币政策具有重要作用。该系统处理同城和异地、商业银行跨行之间 西南交通大学硕士研究生学位论文第10 页 和行内的大额贷记及紧急的小额贷记支付业务，处理人民银行系统的贷记支付 业务。 批量电子支付系统在一定时间内对多笔支付业务进行轧差处理，净额清算 资金。建设批量电子支付系统的目的，是为社会提供低成本、大业务量的支付 清算服务，支撑各种支付业务的使用，满足社会各种经济活动的需要。该系统 处理同城和异地纸凭证截留的商业银行跨行之间的定期借记支付业务，中央银 行会计和国库部门办理的借记支付业务，以及每笔金额在规定起点以下的小额 贷记支付业务，既减轻系统通信和国家处理中心业务处理的压力，节省运行费 用；也满足了同城支付业务的处理，使支付系统能够覆盖同城支付业务，避免 各地自建同城清算系统造成重复投资和资源浪费，有利于加强对支付系统的统 一维护和管理，有利于支付系统对批量电子支付业务的处理进行合理划分。属 于同一城市处理中心覆盖范围内的小额支付业务通过城市处理中心清分转发， 提交国家处理中心清算资金。属于跨城市处理中心的批量电子支付业务，由城 市处理中心传送国家处理中心定时清分转发，轧差处理后净额清算资金。 2 2c n a p s 项目的主要功能 随着国内商业银行业务的发展，行间汇兑业务的实施性以及国家对资金的 统一监管力度的减弱，逐步提出了建设一套全新的现代化支付系统，中国人民 银行计划通过建立c n a p s 来逐步形成一个以现代化支付系统为核心，商业银行 行内汇兑系统并存，辅以同城票据交换所的中国支付体系，通过支持金融市场 各种交易的资金清算和不断满足各种支付结算的需要来促进我国经济金融的健 康发展，并推动支付领域的创新。为此，由中国人民银行支付司、结算司、科 技司共同开始联合国内各家商业银行、各级金融专家、学者对支付系统的建设 进行了系统的研究，经多方论证，深入进行相关的需求分析，并于2 0 0 0 年底向 人民银行总行递交了( ( c n a p s 业务需求书需求报告书，并得到总行的认可， 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 1 页 并由人总行牵头开始着手c n a p s 的建设，深圳金融电子结算中心则承担了支付 系统应用软件开发。 2 2 1 支持清算账户的设置与管理 支付系统对清算账户的设置，采取“物理上集中摆放，逻辑上分散管理 的办法。即与支付系统城市处理中心直接连接的银行分支机构开立的所有清算 账户，在物理上均在全国处理中心集中存储和进行资金清算，逻辑上仍由中国 人民银行当地分支行进行管理。该清算账户仍属于中国人民银行当地分支行会 计核算的重要组成部分。清算账户集中设置的原则，是国际发展的趋势，也是 我国金融体制改革和中央银行发挥职能作用的客观要求。 中国人民银行批准经营支付结算业务的商业银行、政策性银行以及城市信 用社、农村信用社联社在人民银行开设的准备金存款账户为清算账户。在中国 人民银行开设清算账户的政策性银行、商业银行总行及其分支行，以及城市信 用社、农村信用社联社可以作为支付系统的直接参与者，其清算账户集中摆放 在国家处理中心。中国人民银行未予批准经营支付结算业务的金融机构，不属 于清算账户，不得摆放在全国处理中心，由中国人民银行当地分支行对其进行 内部账务处理。经中国人民银行批准通过支付系统办理特定业务的机构，作为 特许参与者，可以在人民银行当地分支行开设特许清算账户，集中摆放在国家 处理中心。人民银行地市( 含) 以上分支行会计部门和国库部门也作为支付系 统的直接参与者，在国家处理中心开设大、小额支付往来账户和支付资金清算 往来账户，并由国家处理中心进行账务处理。 2 。2 2 支持对法定存款准备金的管理 按照中国人民银行对法定存款准备金的管理要求，根据系统对清算账户集 中摆放国家处理中心的情况，中国人民银行总行和各分支行对其管理的法人准 备金账户可以设定控制和调整其法定存款准备金的缴存金额，由支付系统国家 西南交通大学硕士研究生学位论文第12 页 处理中心按规定要求进行管理。中国人民银行总行及其分支行还可以向支付系 统查询、下载所在地商业银行( 信用社) 法人存款准备金统计信息及其全行所 有准备金存款账户旬内日平均余额信息，便于对其准备金的考核和管理。 2 2 3 支付信息的统计分析 支付系统可对支付信息按行别、分地区进行支付业务量、资金流向流量、 现金投放回笼、清算账户余额、大额排队日终退回、日终罚息贷款等数据的统 计，为货币政策和金融监管提供信息。小额撮合，同业拆借等业务。 2 2 4 异常支付的预警监视 中国人民银行总行和各分支行根据需要可以对某一银行或同一收付款人的 一定金额的往来收付信息进行实时监视，能够有效监视异常支付，为有关部门 打击洗钱等犯罪活动提供情况。 2 2 5 系统的安全控制与管理 ( 1 ) 系统具有保障支付业务信息安全传输处理的措施 系统对直接连接的银行机构办理的各种支付业务进行准入控制，支付业务 进入系统各节点均要进行合法性检查。 ( 2 ) 系统具有自身平衡检查和数据核对功能 支付系统国家处理中心每日终和年终要自动对处理的账务进行试算平衡， 防止账务处理差错，保证支付系统自身处理账务的正确性。 ( 3 ) 对系统设计了故障和灾难的应急处理对策 在系统设计中，以系统不间断运行为目标，保证系统达到高可用性，当非 常情况下出现系统中断时，争取在最短的中断时间内恢复系统的正常运行。在 国家处理中心和大中城市处理中心采用双机热备方案；不采用双机热备份的中 小城市处理中心采取备份设备方案。国家处理中心在无锡建立灾难备份中心， 西南交通大学硕士研究生学位论文第13 页 备份中心与运行中心实行远程实时备份；在大城市建立同城备份中心，中小城 市可不建立备份中心，而采用紧急救援机制，在全国统一准备紧急救援设备。 2 3c n a p s 项目的主要体系架构 2 3 1c n a p s 项目接入的关联系统 为提高系统运行效率，减少系统运行风险，适应商业银行业务处理逐步集 中的需要，保障支付业务和资金清算快速、安全的处理，支付系统在物理结构 上建有两级处理中心，即国家处理中心和城市处理中心。国家处理中心通过专 用或虚拟的通信网络与城市处理中心连接。 电子联行 n 1 ) c公开市场 - j ，士、k 山z 一 债券发行 - - 1 债券簿记 国库ii c c p c ll 棚 外汇交易 商业银行( 总、 1 蔡喜搴娄 市联社 同业拆借弁、专行) - 县联社县联社j 人行县级处理：商业银行 i i工作站 ： 具古行 l 图1 支付系统上下文图 鉴于商业银行绝大多数行建立了行内汇兑系统，商业银行处理业务的路径 是开放式的，既可以通过行内汇兑系统由其总行提交支付系统处理，也可以由 其分支行直接提交支付系统城市处理中心处理。同时，允许农村信用合作社自 建通汇系统，比照商业银行与支付系统的连接方式处理；城市商业银行银行汇 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 4 页 票业务的处理，由其按照支付系统的要求自行开发城市商业银行汇票处理中心， 依托支付系统办理其银行汇票资金的移存和兑付的资金清算。 中央银行会计核算系统是现代化支付系统运行的重要基础。首先将县支行 的会计核算集中到地市中心支行，并由地市中心支行的会计集中核算系统与支 付系统城市处理中心连接，中央银行县支行的支付清算业务通过中央银行集中 会计核算系统县级工作站发送地市中心支行的会计集中核算系统提交支付系统 城市处理中心处理。为适应国库单一账户核算体制的改革，加快国库资金汇划 速度，将为各级国库部门配发支付系统行号，地市级( 含) 以上国库部门可以 直接通过支付系统办理国库业务资金的汇划。公开市场操作系统、债券发行系 统、中央债券簿记系统在物理上通过一个接口与支付系统国家处理中心连接， 处理其交易的人民币资金清算。外汇交易中心与支付系统上海城市处理中心连 接，处理外汇交易人民币资金清算，并下载全国银行间资金拆借和归还业务数 据，供中央银行对同业拆借业务的配对管理。 通过上述物理结构的设置和与有关系统的连接，既明确划清了支付系统与 商业银行及有关系统建设运行的层面，又能使支付系统处理的业务覆盖全国， 满足全社会支付清算业务处理的需要。 2 3 2c n a p s 项目的系统总体架构 c n a p s 是各银行和货币市场的公共支付清算平台，是人民银行发挥其金融 服务职能的重要的核心支持系统。中国人民银行通过建设现代化支付系统，将 逐步形成一个以c n a p s 为核心，商业银行行内系统为基础，各地同城票据交换 所并存，支撑多种支付工具的应用和满足社会各种经济活动支付需要的中国支 付清算体系。 西南交通大学硕士研究生学位论文第15 页 牡村信用联社系境 图2c n a p s 总体结构斟 c b , a p s 建有两级处理中心，即围家处理中心( s p c ) 和全国省会( 首府) 及 深圳城市处理中心( c c p c ) 。国家处理中心分别与各城市处理中心连接，其通 信网络采用专用网络，以地面通信为主，卫星通信备份。现代化支付系统由大 额支付系统和小额批量支付系统两个应用系统组成。 大额支付系统实行逐笔实时处理，全额清算资金。给各银行和广大企业单 位以及金融市场提供快速、高效、安全、可靠的支付清算服务，防范支付风险。 系统处理同城和异地、商业银行跨行之间和行内的大额贷也及紧急的小额贷记 支付业务，处理人民银行系统的贷记支付业务。 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 6 页 小额批量支付系统在一定时间内对多笔支付业务进行轧差处理，净额清算 资金。系统处理同城和异地纸凭证截留的商业银行跨行之间的定期借记和定期 贷记支付业务，中央银行会计和国库部门办理的借记支付业务，以及每笔金额 在规定起点以下的小额贷记支付业务。小额批量支付系统采取批量发送支付指 令，轧差净额清算资金。 233c n a p s 项目系统主要设计内容 ( 1 ) 接入结构 c n a p s 在系统结构上与现有的大额支付系统相同，且与大额支付系统相对 独立。整个系统以国家处理中心( n p c ) 为核心，以城市处理中心( c c p c ) 为 接入节点，构成一个简单的两极星型结构，如下图所示： 、毒摹t 之之 ”j ，一。r c 品。 。磐一。 一鍪 澄笺一；翁“j 野建； * i 日镕t b sh i 自n * b 4 ；：符 图3 系统接入星型结构图 c n a p s ( c n a p s ) 的参与者中，商业银行、清算组织等机构通过前置机系统 ( m b f e ) 与c c p c 相连；中央银行会计核算系统( a b s ) 、国家金库会计核算系 统( t b s ) 则直接通过城市处理中心( c c p c ) 接入小额支付系统。 ( 2 ) 硬件平台的选择 n p c ：i b m 大机或小型机a i x 4 0 以上版本 ，一 蒋豁 西南交通大学硕士研究生学位论文第17 页 c c p c ：i b m 小型机a i x 4 0 以上版本 m b f e - i b m 小型机或p cs e r v e ra i x 4 0 或者s c ou n i x ( 3 ) 开发工具的定义及相关配合软件的选择 开发平台：u n i x ( a i x s c o ) 开发语言：c 、c # 、d e p h i 、j a v a 中间件：t o n g l i n k ；i b mm q ；c i c s 数据库：s y b a s e ；o r a c l e 加密机：密押卡和密押服务器 ( 4 ) 各功能模块定义及业务流程规定 大额支付系 小额支付系 行内系统 鲫。厶开始m 毒业务截止 充 提交 清算提盈清算提捕算 0 点 凰 充。 1 6 ：0 0 0 点 煳翮 2 4 点 2 4 点 图4c n a p s 运行时序图 小额支付系统按公历日运行，实行7 2 4 小时不问断运行的模式。每日 1 6 ：0 0 进行日切处理，即前一日1 6 ：0 0 至当日1 6 ：0 0 为小额支付系统的一个工 作日。n p c 可以根据需要灵活调整小额支付系统的日切时间，但一般不得晚于 大额支付系统业务截至时间。大额支付系统采用非7 * 2 4 小时运行模式，它是5 个工作日模式，每天早上8 ：0 0 进入营业准备，1 7 ：0 0 进行业务截止，期间从 包括：业务准备、日间、业务截止、清算窗口、日终处理、再到业务准备等阶 段进行循环。 西南交通大学硕士研究生学位论文第18 页 2 4c n a p s 项目质量难点 c n a p s 是分阶段进行建设的，整个系统包括大额支付系统和小额支付系统， 大小额支付系统是一种松耦合的方式嵌入整个支付系统，c n a p s 之大额支付系 统自2 0 0 2 年1 0 月8 日在国家处理中心( 以下简称n p c ) 、北京和武汉两个城 市处理中心( 以下简称c c p c ) 成功试运行以来，先后建成的系统规模包括：一 个n p c 、3 2 个c c p c ( 即4 个直辖市、2 7 个省会、首府城市和深圳市) ，并于 2 0 0 5 年6 月底前完成在全国的推广应用。大额支付系统正式上线运行后，开始 进行小额系统开发，2 0 0 6 年完成小额支付系统的全国上线运行，2 0 0 7 年完成票 据影响系统的全国上线。 编号系统明细 2 0 0 02 0 0 王 2 0 0 2 | 2 0 0 3 2 i 的4 2 0 0 5l2 0 0 62 0 0 7 ，。 大额 需求 缓豹，溯 1 支付设计缓鳜缴骗”缓篪绷彩溯 系统 上线 隧i 。锄够渤一。鞠：孵缪拗 移；绷 小额 需求 龟缓：“。j “? 4 一。j ? ：7 “f j jj 翟j ：o i 锄 2 支付 设计 、，j 。? 缸? ，舢m j _ 。? j 。j j ? 0 乙。? 翰 系统 上线圈 票据需求 髯鬟驻矽孝辨一五7 “，辫谚锈颦豸 3影像 设计 绕，o 厶，0 。铭磊纫 系统上线囫 图5c n a p s 建设