（工商管理专业论文）建设项目风险管理及其应用.pdf

建设项目风险管理及其应用 研究生：吴巍导师：吴广谋教授东南大学 摘要 本文对项目风险进行了研究，项目风险管理是目前项目管理中，受到广泛关 注的研究课题。论文通过查阅国内外关于项目风险管理的大量文献资料，追踪国 际、国内项目风险管理研究的发展方向，结合国内目前项目j x l 险管理的现状，从 项目风险管理的历史、现状和基本概念出发，研究项目j x l 险管理的一般原理、风 险管理规划、风险识别、项目风险的定性与定量分析方法、风险的分类管理等。 并且以项目风险管理的一般理论为指导，对项目风险管理的构架、风险因素、风 险的识别、风险的控制进行了分析。论文以建设项目的风险管理为对象，对某会 展中心的建设采用前面所述的方法进行案例分析，为了便于风险分析和风险的防 范处理，作者从首先对建设项目风险进行分类，对会展中心所面临的风险进行了 分析，并且提出了应对措施。分析了建设项目巾哪些风险可以作定量分析，哪些 只能作定性分析，哪些可以作定性与定量相结合的分析，以便为不同风险的防范 采取相应的对策并把提出的方法应用到具体的项目上，在案例分析的基础上就如 何在建设项目管理中实现项目风险管理的规划，风险的i 别、风险的控制的应用， 为不同风险的防范采取相应的对策提出了见解。 关键词：项目管理，项目风险，风险识别，风险控制 r i s km a n a g e m e n to fc o n s t r u c t i o np r o j e c ta n di t sa p p l i c a t i o n g r a d u a t e ：w uw e i s u p e r v i s o r ：w ug u a n gm o u s o u t h e a s tu n i v e r s i t y a b s t r a c t t h i sa r t i c l es t u d i e sp r o j e c tr i s k ，w h i c hi sar e s e a r c hs u b j e c td r a w i n gw i d e a t t e n t i o ni nc u r r e n tp r o j e c tm a n a g e m e n t t h r o u g hr e f e r e n c et oag r e a td e a lo fd a t ao n p r o j e c tr i s km a n a g e m e n tb o t ha th o m ea n da b r o a d ，t r a c i n gt h ed e v e l o p m e n td i r e c t i o n o fr i s km a n a g e m e n ts t u d yo nc h i n e s ea n di n t e r n a t i o n a lp r o j e c t ，c o m b i n a t i o nw i t ht h e s t a t eq u oo fp r o j e c tr i s km a n a g e m e n ti nc h i n a ，t h ea r t i c l es t u d i e s p r o j e c tr i s k m a n a g e m e n ti nt e r m so fg e n e r a l p r i n c i p l e ，r i s km a n a g e m e n tp l a n n i n g , r i s k i d e n t i f i c a t i o n ，q u a l i t a t i v ea n dq u a n t i t a t i v ea n a l y s i sm e t h o d so fp r o j e c tr i s k ，c l a s s i f i e d m a n a g e m e n to fr i s k ，e t cf r o mt h ep o i n to fh i s t o r y , c u r r e n ts t a t ea n db a s i cc o n c e p t so f p r o j e c tr i s km a n a g e m e n t w i t ht h eg e n e r a lt h e o r yo fp r o j e c tr i s km a n a g e m e n ta s i n s t r u c t i o n ，t h ea r t i c l ea l s oa n a l y z e dt h ef r a m e w o r k ，r i s kf a c t o r a n a l y s i s ，r i s k i d e n t i f i c a t i o na n dr i s kc o n t r o lo f p r o j e e tr i s km a n a g e m e n t w i t ht h er i s km a n a g e m e n t o f c o n s t r u c t i o np r o j e c ta si t so b j e c t ，t h ea r t i c l ea n a l y z e dac a s et h a tt h ec o n s t r u c t i o no f s o m ee x h i b i t i o nc e n t e ra d o p t e dt h ea b o v em e t h o d s i no r d e rt ob ec o n v e n i e n tf o rr i s k a n a l y s i sa n dt h ep r e v e n t i o na n dt r e a t m e n to fr i s k ，t h ea u t h o rw i l lc l a s s i f yr i s kf r o mt h e p o i n tt h a tw h e t h e rp r o j e c tr i s kc a nb e m e a s u r e dt od e t e r m i n ew h i c hr i s kc a nb ev a l u e d b yq u a n t i t a t i v ea n a l y s i s ，w h i c hr i s kc a no n l yb ev a l u e db yq u a l i t a t i v ea n a l y s i s , a n d w h i c hr i s kc a nb ev a l u e db yt h ec o m b i n a t i o no ft h et w om e t h o d s ，t h u st o s u g g e s t c o r r e s p o n d i n gm e a s u r e st ot h ep r e v e n t i o no fd i f f e r e n tr i s k sa n da p p l yt h ea d v a n c e d m e a l l st os p e c i f i cp r o j e c t s b a s e do nt h ea n a l y s i so f t h ec a s e ，t h ea r t i c l ec l a s s i f i e sr i s k b yc o n s i d e r i n gh o w t or e a l i z et h e p l a n n i n go f p r o j e c tr i s km a n a g e m e n ti nc o n s t r u c t i o n p r o j e c tm a n a g e m e n t ，t h ea p p l i c a t i o no fr i s ki d e n t i f i c a t i o na n dc o n t r o l ，t h u s c o r r e s p o n d i n gm e a s u r e sc a nb et a k e nf o rt h ep r e v e n t i o no f d i f f e r e n tr i s k s k e y w o r d s ：p r o j e c tm a n a g e m e n t , p r o j e c tr i s k , r i s ki d e n t i f i c a t i o n ，r i s kc o n t r o l i l 东南大学学位论文独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成 果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或 撰写过的研究成果，也不包含为获得东南大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材 料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均己在论文中作了明确的说明并表示了 谢意。 口嘶 研究生签名：熊壁日期：竺z ： 东南大学学位论文使用授权的说明 东南大学、中国科学技术信息研究所、国家图书馆有权保留本人所送交学位论文的复 印件和电子文档，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文。本人电子文档的内容和 纸质论文的内容相一致。除在保密期内的保密论文外，允许论文被查阅和借阅，可以公布 ( 包括刊登) 论文的全都或部分内容。论文的公布( 包括刊登) 授权东南大学研究生院办 理。 研究生签名：羔垂导师签名：研究生签名：叁丝导师签名： 东南大学硕士学位论文 第一章 绪肓 第一章绪言 1 1 项目风险管理研究的意义 随着高新技术的快速发展，以及经济的全球化，项目风险管理研究逐步向系 统化、专业化的方向发展，管理范围和应用领域也不断扩展，特别是在工程领域、 金融领域得到了高度重视乖j 快速发展。近年来，人们更多地认识到项目中风险的 存在及有意识地进行风险管理的必要性。 近年来项目管理在我国得到了广泛推广和应用，项目管理已成为社会管理、 企业管理的重要内容和技术手段。但是，在整个项目管理学的发展中，人们更多 的注意了项目管理的基本程序和方法，忽视了项目中所存在的风险及其管理的理 论和方法。项目是在复杂的自然和社会环境中进行的，面临着多种因素的影响。 随着社会的发展和科技的进步，人们对风险的认识也在不断发展、深化。在人类 社会从工业经济向知识经济逐步发展的过程中，各种各样的风险直接威胁着项目 的顺利实施和最后成功。所以，有必要对项目的风险加以识别、判断、评价、决 策与控制，系统掌握项目风险管理的础沦与方法。 随着科学技术和社会! j 三产力的迅猛发展，项口的规模化以及技术和组织管理 的复杂化突出了项目管理的复杂性和艰巨性。作为项目管理的重要一环，项目风 险管理对保证项目实施的成功具有重要的作用和意义。项目风险管理的研究和推 广应用，对于项目组织具有重要的现实指导意义。 项目风险管理能够促进项目实施决策的科学化、合理化、降低决策的风险水 平。项目风险管理利用科学的、系统的方法，管理和处置各种项目风险，有利于 该项目的项目组织减少或消除各种经济风险、技术风险、决策失误j x l 险等，这对 项目科学决策、正常经营具有重大意义； 项目风险管理能为项目组织提供安全的经营环境。项目风险管理为处置项目 风险提供了各种措施，从而消除了项目组织的后顾之忧，使其全身心的投入到各 种项目中去，保证了项目的稳定发展； 项目风险管理能够保障项目组织经营目标的顺利实现。项目j 1 ) 吨险管理的实施 可以使项目组织面临的风险损失减少到最低限度，并能在损失发生后及时合理的 提供补偿，从而能促使项目组织增加收入和减少支出，并获取稳定的、不断增长 东南大学硕士学位论文第一章绪言 的盈利，保障组织目标的实现。 项目风险管理能促进项目组织经营效益的提高。项目风险管理是一种以最小 成本达到最大安全保障的管理方法，它将有关处置风险管理的各种费用合理地分 摊到产品、过程之中，减少了费用支出；同时，项目风险管理的各种监督措施也 要求各职能部门提高管理效率，减少风险损失，这也促进了项目组织经营效益的 提高。 对风险的研究，有利于提高企业的风险管理水平，做好风险损失的防范控制。 风险既然有导致经济损失的可能，那么，无论从丌发企业自身或是从国家角度， 都必须采取一定的手段对其进行管理，制定防范措施，以减少风险损失。但由于 原来的计划经济体制，我国大部分企业没有专职的风险管理人员，对j x l 险的反应 十分迟钝，更不用说对l x l 险进行系统的管理了。对风险的防范缺乏行之有效的措 施，使一些本可以避免的风险损失朱能避免，本可以减少的风险损失未能减少， 且在风险损失发生以后，不能采取规范的手段及时处理、补救，而使损失扩大， 给事后企业的补救、恢复工作留下许多后遗痉。 随着市场经济体制的建立，企业意识到通过对风险本身及其发挥作用条件深 入研究的基础上，通过m 险机i 刨的建立，自觉利用风险机制，调节和促进企业的 发展。同时也认识到，风险的结果是双重的，既有蒙受经济损失的一面，又有获 得额外收益的一面，风险与效益体、共生，机遇与挑战共存，风险孕育着机会。 因此，对风险就不单是防范，而且还有利用的问题。 因此，对项目撤险管理的研究和推广应用不仅对单个组织有重要意义，丽 且对整个社会的发展都有积极的作用： 1 ) 项目风险管理有利于中国特色的社会主义市场经济的健康发展。环境的 剧变，竞争的加剧，资源的稀缺，必须充分意识到风险的存在。特别是随着我国 加入w t o ，我国经济与世界经济的接轨，经济建设需要更为科学而全面的风险 管理。项目风险管理，对于消除和控制社会建设中的不确定性，规范社会经济行 为，保障我国社会主义市场经济的健康发展具有积极意义和重要作用。 2 ) 项目风险管理有利于资源分配达到最佳组合，有利于提高全社会的资金 使用效益，从而促进国民经济产业结构的优化。项目风险管理不是消极地承担风 险，而是积极地预防和控制风险。它可以在很大程度上减少风险损失，并为风险 东南大学硕士学位论文第一章绪言 损失提供补偿，促使更多的社会资源和资金合理地向所需产业部门流动。因此， 它有利于消除或减少i l 险存在所带来的社会资源和资金的浪费，从而促进社会资 源和资会的良性运转和国民经济产业结构的优化。 ， 3 ) 项目风险管理有利于社会的稳定发展。项目风险管理的实践有助于消除 风险给经济、社会带来的损失及由此产生的各种不良后果，有利于社会生产的顺 利进行，促进经济稳定发展和经济效益的提高，而且各组织通过项目风险管理对 整个经济、社会的币常运转和不断发展起到了重要的稳定作用。 4 ) 项目风险管理有利于创造出一个保障经济发展和人民生活安定的社会经 济环境。项目风险管里为项目提供最大的安全保障，从而消除了人们对项目风险 的忧虑，使人们生活在一个安定的社会经济环境中，有助于经济的发展和人民生 活水平的提高。 虽然项目风险管理在我固已经逐步得到应用，但是与世界发达国家相比，我 国目前对项目风险的管理仍是一个薄弱环节，表现在风险意识不强，风险管理机 制不健全，没有真萨形成项e 1 动态j x l 险管理的机制和模式，我国的许多工程项目， 由于风险造成的损失是触e f 惊心的，特别在国际工程承包领域，j x l 险常常是项目 失败的主要原因之一因此，在现代工程项目管理中，风险的控制己成为研究的 热点之一，进行项列胍险管州的研究对促进企业稳定、持续、快速的发展具有重 大的现实意义。 1 2 项目风险管理的特征 风险的特征是风险的本质及其发生规律的客观表现。风险具有下列五个基本 特征。 1 ) 风险是客观存在的。风险是由系统本身和环境条件的不确定性引起的，而系 统本身的不合理、功能的不完善受人们对客观自然规律的认识所制约，人们 对自然的认识无穷尽，因此永远也不可能使系统达到尽善尽美。人们可以认 识和掌握规律，减少风险损失程度和降低损失概率，但永远不能完全消除风 险，系统本身的不确定性总是存在。客观世界的变化是永恒的、绝对的，甚 至是自然界自我平衡的必要条件。因而风险也必然是无处不在、无时不有的 客观存在。风险的客观性说明风险是不依人们的意志为转移的，无论人们是 东南大学硕士学位论文第一章缔言 否认识和察觉，风险随时随地可能发生；人们不能拒绝或否定风险，必须承 认风险、正视风险，积极地去对待风险。 2 ) 风险是偶然的、不确定的。风险是一种客观存在，从全社会看，风险事件的 发生是必然的。然而，对特定的个体而言，风险事件的发生是偶然的、不确 定的，这种偶然性是由风险事件发生的随机性决定的，表现出种种不确定性。 一是风险事件发生与否不确定，二是风险事件何时发生不确定。三是风险事 件将会怎样发生，损失多大，也是不确定的。 3 ) 风险是相对的，可变的。j ) ( l 险是可变的，风险作为一种潜在损失的可能性， 其实现是有条件的。因此，随着引至风险的时空动念因素的变化，风险既有 量的增减，又有质的改变，还有原有风险的消亡与新j x l 险的产生。风险是相 对的，同一风险对不同的行为者具有不同的后果，对甲是风险，对乙未必是 风险。 4 ) 风险是可测得、也是可控的。不确定性是风险的本质，但这种不确定性并不 是对客观事物变化的全然无知。人们可以根据以往发尘的一系列类似事件的 统计资料， 5 ) 风险与效益是一体的、共生的。风险发生会带来风险损失，但人们冒险也可 能获得成功，从两获得圾险收益。正是这种获利机会的存在，给人们以想象 和希望，刺激着人们的投资欲望，鼓励着人们去奋斗，去改进技术和管理， 促进生产发展，从而提高人民生活水平，推动社会进步。风险与效益共生， 挑战与机遇共存。这晚明，对待风险不应是消极的回避，更不应该惧怕，面 是要将风险当作一次经营机会，敢于承担风险，并在同风险的斗争中控制、 减少风险，获取最大的收益。 1 3 项目风险管理研究方法及研究内容 工程项目的立项、分析和实施的全过程都存在不能预先确定的内部和外部的 干扰因素，这种干扰因素称为工程风险。风险是随机的，是伴随着项目的全过程 的。工程项目风险产生的随机性：j x l 险活动丌展和持续时间的随机性：在风险活 动持续时间内风险损失的随机性，若不加以控制，风险的影响将会扩大，甚至引 起整个工程的中断或报废。 4 东南火学颂j j 学位论文 第一章绪言 在项目管理中，风险管理属于一种高层次的综合性管理工作，它是分析和处 理由不确定性产生的各种问题的一整套方法，包括风险的辩识、风险的估计及风 险的控制。 工程项目是复杂的丌放系统，长期以来，工程风险的研究一直沿用分析方法 和模拟方法。由于项目的内部结构、项目本身的动念性及外界干扰的复杂性，在 构造问题的结构与变量的相互关系时，分析方法与模拟方法均起不到预期的指导 作用，风险因素问的影响关系及所引起的后果均得不到确切表示。工程项目的风 险因素错综复杂，可以从项目环境、项目结构及项目主体等不同侧面进行分类。 工程风险的分类主要基于风险防范和风险处理，是定性的相对的。从性质上 分析，可计量风险属于技术性j x 【险，是常规性的不可避免的风险，包括地质地基 条件、材料供应、设备供应、工程变更、技术规范、设计与施工等造成的风险： 非计量风险属于非技术性风险，发生的概率较小，是非常规性风险，包括经济风 险、政治风险、不可抗力风险、组织协调风险等。 工程合同包含着多种难以界定的变量因素，这些因素都能构成项目的风险。 从性质上分析，合同风险属于：i 技术性风险，但工程合同中包含了大量的技术性 条款。1 7 , k ls i t ，对： 程合同的风险分析既有定量分析又有定性分析。 对项目风险管理的研究，主要足通过查阅国内外关于风险管理的大量文献资 料，追踪国际、国内项目风险管理研究的发展方向，结合国内目前项目风险管理 的现状，探讨项目j x l 险管理，总结出项目风险管理的一般规律，结合作者的实际 工作中的具体问题进行探讨。 本文将从以下各章就建设项目风险管理进行分析。第一章是绪言部分，主要 阐述了风险管理研究的意义，特征以及研究方法及内容。第二章主要阐述了风险 管理及其研究现状。回顾了项目j x l 险管理的产生和发展，适用风险管理项目的范 围，风险成本，以及风险管理的现状，建立了项目风险管理的基本框架，就风险 的概念及属性，风险产生的原因以及j x l 险的各个发展阶段进行了描述。第三章分 析了风险管理重要因素及其分析方法。就风险管理的风险规划、风险识别、风险 分析的方法各个阶段的各个要素进行了分析和描述。以及就风险控制及其方法进 行了探讨，主要包括项目风险的应对及项目风险的监控进行了分析。第四章是某 会展中心的建设采用前面所述的方法进行案例分析，为了便于风险分析和风险的 5 东南人学硕士学位论文 第一章绪言 防范处理，作者将从工程风险是否可以计量的角度对风险进行分类，以确定哪些 风险可以作定量分析，哪些只能作定性分析，哪些可以作定性与定量相结合的分 析，以便为不同风险的防范采取相应的对策。第五章是结论和展望。是以上各章 的总结，以及项目风险管理的发展的描述。 6 东南天学硕士学位论文第二章风险管理概念及其研究现状 第二章风险管理概念及其研究现状 2 1 项目风险管理的产生和发展 项目风险管理( p r o j e c tr i s km a n a g e m e n t ) 是现代管理科学的重要分支，是 在经济学、管理学、行为科学、运筹学、概率统计、计算机科学、系统论、信息 论等学科和现代工程技术的基础上，结合社会进步和科学进步而逐渐形成的边缘 性学科。 人类历史上早期风险问题的研究可追溯到公元十四世纪中叶，当时欧洲地中 海沿岸各港口的海上保险揭开了人类探索风险的序幕。十九世纪，法国的经营管 理理论创始人法约尔第一次把面临风险的管理列为企业管理的重要职能之一。 1 9 31 年关国管理协会保险部最先倡导风险管理，并丌始研究j x l 险管理及保 险问题。1 9 3 2 年成立的纽约经纪人协会标志着风险管理的兴起。1 9 5 3 年8 月1 3 同的美囡通用汽车公司的自动变速装置发生大火，导致该公司蒙受了高达5 0 0 0 万美元的损失，这场大火震动了美国企业界和学术界，成为风险管理科学发展的 契机。到了上个世纪6 0 年代，一门新的管理科学风险管理在美国正式形 成，从此i _ ) ( t l ；佥管理在西方国家得到了迅猛的发展。 在各固风险管理研究中，美国的风险管理起= 步最早，理论研究与应用范围很 广，拥有这方面大量的人刊。与美国相比英国的风险管理研究有自己的特色，提 出了“风险工程”的概念，该框架模型的构建弥补了单一过程的风险分析技术的不 足，使得在较高层次上大规模地应用风险分析领域的研究成果成为可能。英国除 了有自己的成熟理论外，许多学者还注意把风险分析的研究成果应用到大型的工 程项目当中。英美两国在风险研究方面各有所长，且具有很强的互补性，代表了 该学科的两个主流。法国的研究也有自己的特色，其模式是经营管理型的风险管 理研究。而德国是从风险管理政策的角度来研究的。在8 0 年代后期风险被正式 列为项目管理的一个专门领域，当时美国项目管理协会宣布风险管理是其核心管 理知识的一部分。 我国的风险管理研究是从上个世纪8 0 年代开始，同时被应用到项目管理之 中。在过去的计划经济体制下，原材料的价格由国家控制，国家是唯一的投资主 体，企业没有独立的经济效益，风险由国家承担。随着，市场经济的完善，对风 东南大学硕j ：学位论文第二章风险管理概念发) e 研究现状 险管理的研究已经在学术界成为了一个热点，在大型工程项目的实践中，也取得 了较为明显的效果。但是，在项目风险管理方面，我国同世界上的发达国家相比， 无论是理论研究还是应用，都有较大的差距，我国的水平仍处于引进，吸收，消 化的阶段，这就要求我国的项目管理从业人员，提出一系列针对现实项目风险问 题的对策，也要求我国的经济管理科学工作者提出一整套符合中国国情的项目风 险管理理论，同时还要对各种历史和现实的问题进行细致的实证分析，用丰富详 实的经验材料，对各种理论的科学性和各种方法的有效性作出检验，并不断的拓 展应用范围。 2 2 风险的概念及属性 风险的基本含义是不确定性。但是，对于风险的概念，目前尚无一个得到各 个领域一致公认的定义。关于风险，有各种不同的解释。以下是对风险的各种解 释： 风险在字典中的解释是“损失或伤害的可能性”；风险是“可能发生的问题一； 风险是活动或事件发生并产生不良后果的可能性；风险是指会带来伤害、破坏或 损失的有负面意义的时机；风险是指不确定性；p m 在p m b o kc i t 所定义的从 险是指可以引起项目不能按计划完成的时机。风险指可以通过分析，预测j 发生 概率、后果很可能造成损失的未来不确定因素。 风险包括三个基本要素：一是风险因素的存在性；二是风险因索导致风险事 件的不确定性；三是风险发生后其产生损失量的不确定性。 风险与许多事物都有关联，例如，一个已经投入使用的存有易燃t | _ ；! i 的仓库， 随时会有发生火灾的风险。一个建设中的项目也会面临许多不确定性的j x l 险。风 险就像“隐形杀手”一样，不知什么时候会出现。无论人们是否喜欢，风险是不以 人的意志为转移的。但这并不意味着风险是无法避免的。比如，人们为了避免“患 上重大疾病”，平时会积极参加各种健身活动，增强体质，提高防病能力。可以 说，风险的存在要求人们要积极面对风险，做到有备无患，彳能将风险的影响减 到最小。， 风险具有以下属性： a ) 普遍性：风险是普遍存在的，它不以人的意志为转移，所以在风险的度 东南人学硕士学位论文 第二章风险管理概念及j e 研究现状 量中不应涉及决策人的主观效用和时间偏好。特别是目前我们的组织普 遍地处于内外部的不确定环境下，风险的存在就具有普遍性。 b 1 随机性：风险的发生是偶然事件，发生的时自j 、地点、形式和内容都是 不可准确预知的，当状态完全确定时则j x l 险消除。 c ) 相对性：同一风险对于不同的组织、项目、不同的人，危险、处置、结 果和承受能力都是不同的。 d 1 可变性：在不同的组织和项目，对于风险的承受能力、处置能力的不同， 风险就会发生变化，客观条件的变化是风险的重要成因。 e ) 可管理性：风险作为一种事件，也是可预测、可识别、可分析、可跟踪 和可管理的。 2 3 适用风险管理项目的范围及风险成本 出于风险是普遍存在的，项目j x l 险管理是普遍适用的，可应用于军事、工业、 高新技术、建筑等各个不同的领域。 按项目分类，风险管理尤其适用于以下一些项目： l 、研发项目。比如军工项目 2 、现代大型工程项目。这些项目往往投资大、施工环境复杂，项目实旌过 程中不确定因素很多。 3 、国际承包工程项目。由于国际承包工程项目是一项跨国的经济活动，涉 及到多个国家或参与单位的经济利益，因而合同中各方不容易相互理解，容易产 生纠纷和矛盾，与国内工程相比，风险要大的多，尤其在政治和管理方面都有巨 大的风险。 按项目性质分，对创新多，使用新技术多的项目；预研不充分，不确定因素 多的项目；项目目标没有最终确定的项目：投资数额大的项目；边设计、边施工、 边科研的项目：受多种因素制约和受业主严格要求的项目；具有重要政治、军事、 经济、社会意义的项目；国家行为的项目。 风险事件造成的损失或减少的收益，以及为防止风险事故发生而采取预防措 施而支付的费用，均构成风险成本。风险成本包括有形成本、无形成本及预防与 控制费用。 9 东南大学硕士学位论文 第二章风险管理概念及其研究现状 有形风险成本指风险事件造成的直接损失和间接损失。直接损失指财产损毁 和人员伤亡的价值，如洪水冲走的材料损失及导致的人员伤亡费用等；间接损失 指直接损失之外由于为减少直接损失或由直接损失导致的费用支出，如产生火灾 后灭火、停工等发生的费用支出。 无形风险成本指项目主体在风险事件发生前后付出的非物资和费用方面的 代价，包括信誉损失、生产效率的损失以及资源重新配置而产生的损失。 风险预防及控制的费用是指预防和控制风险损失而采取的各种措施的支出， 包括措施费、投保费，咨询费，培训费，工具设备维护费，地基、堤坝加固费等。 认真计算和研究j x l 险成本是有意义的。当风险的不利后果超过为项目风险管理而 付出的代价时，就有进行风险管理的必要。 2 4 风险产生的原因及发展阶段 风险产生的原因主要是由不确定活动或事件造成的。这种不确定性体现在组 织外部及内部的不确定性。 外部的不确定性主要体现为： ( 1 ) 目标不确定； ( 2 ) 需求不确定； ( 3 ) 项目的外部干系人的影响和作川不确定； ( 4 ) 自然、政治、经济、法律、技术等的环境不确定 内部的不确定性主要体现为： ( 1 ) 目标不确定：对项目认识不足，造成对项目内容、目标、成本、计划、 质量、环境等的认识错误，使项目从丌始阶段，就处于目标错误的风险。 ( 2 ) 管理不确定：由于项目内部的一系列管理处于无序状态，因此，项目 运行在一个没有轨迹可循的盲目的状态下，项目的后果不可预测，造成项目 的目标实现的不可确定性。 ( 3 ) 技术不确定：项目关键技术、核心方案不是非常成熟的技术，项目以 此技术为核心的实现，有很大的失败可能，项目成功的几率要依赖这个核心 技术的成功。因此，项目成功与否，具有很大的不确定性。 ( 4 ) 变更不确定：项目实施过程中，随时可能发生需求的变更。项目组对 l o 东南大学硕士学位论文 第二章风险管理概念及其研究琨状 于涉及到项目的重大变更，没有有效的控制机制，项目组在用户频繁、巨大的需 求变更面前，随波逐流，项目组生存在一个动荡的、没有保证的环境中。 而活动或事件的确定或不确定是由信息的完备与否决定的，即风险是由于人 们无法充分认识客观事物及其未来的发展变化而引起的。因此，从理论上讲，风 险的这种信息的不完备性可以通过各种努力去加以不断完备，但却是无法通过主 观努力去使其完备。这主要是以下三方面的原因： ( 1 ) 人们认识客观事物的能力有局限性。 即人们由于认识不足，不能清楚地描述和i 兑明项目的目的，内容、范围、组 成、性质以及项目与环境之自j 的关系。风险的未来性使这项原因成为最主要的原 因。虽然随着科学技术的发展，人们认以世界的能力在不断提高。然而，世界上 的任何事物均有其属性，对这些属性，人们首先是用备种数据或信息来描述；其 次是通过对这些数据或信息的分析处理，去了解和认识事物，并预测事物未来的 发展和变化。但由于人们在认识事物在深度和广度上均有局限性，使得这种描述 和分析能力均是有限的，而客观事物的发展变化时无限的。这在现象上就形成了 人们对事物认识的信息不完备。工程项目可视为客观事物的集合体。因此，人们 对工程项目的认识不可避免地存在信息上的不完备的问题，从而造成人们对工程 建设的环境缺乏客观的认识，对工程项目的实施过程缺乏符合实际的预见，这足 导致工程项目出现风险的重要原因。 ( 2 ) 信息本身的滞后性。 即由于缺少必要的信息、尺度或准则而产生的项目变数数值大小的不确定 性。因为在确定项目变数数值时，人们有时难以获取有关的准确数据，甚至难以 确定采用何种计量尺度或准则。从信息科学理论出发，信息的不完备性是绝对的， 而完备性是相对的。这主要在于信息具有滞后性。因为，人们对客观事物的属性 是用数据和信息去描述的，而这种描述仅当事物发生或形成之后才能进行，况且 做这种客观的描述也是需要时间才能完成。因此，这种数据或信息的形成总是滞 后于事物的形成或发展的，这样就导致了信息出现滞后的现象。从这个意义上说， 完全确定的事物是不存在的，对于工程项目更是如此。信息滞后性是造成信息不 完备的重要原因之一。 ( 三) 是事件后果的不确定性，即人们无法确认事件的预期结果及其发生的 东南大学硕士学位论文第二章风险管理概念及j e 研究现状 概率。 总之，风险产生的原因既由于项目外部环境的千变万化难以预料周详，又由 于项目本身的复杂性，还源于人的认识和预测能力的局限性。 风险发展可分成潜在风险、实际出现和损失爆发三个阶段。 l 、潜在风险阶段，此时风险本身既无伤害又不造成损失，仅存在着可能导致损 失或伤害的趋势。本阶段有两个问题要解决，即确定潜在风险转化为下两个 阶段的可能性和损失的可能程度。 2 、实际出现阶段，此时风险不再是潜在的，而是出于进展之中，如果不采取适 当的措施，就会导致损失的爆发。本阶段的风险又可细分为两类：第一类风 险采取预防措施，可以消除或减轻l x l 险损失。第二类风险难以预见，需要采 用“消防救火”技术才能解决。企业领导应该接受“危机处理”训练，4 能 有效地处理这类风险。 3 、损失爆发阶段，此时的j x l 险是对人、财产和其他利益的直接伤害或损失。损 失的大小决定于酊两个阶段风险管理的程度。 2 5 风险管理的研究现状 2 0 世纪年代以来，风险管理的理论研究和应用的发展较快，在英美等发达囡 家，风险管理研究十分活跃。在1 9 8 3 年r i m s 年会上通过的“风险管理l o l 准则” 包括风险识别与衡量准则、风险控制准则、风险财务处理准则、索赔管理准则、 职工福利准则、退休年金准则、国际风险管理准则、行政事务处理准则、风险管 理技巧准则、风险管理沟通准则、风险管理哲学准则等。英国c b c h a p m a n 教授在( r i s k a n a l y s i sf o rl a r g ep r o j c c t s ：m o d e l ，m e t h o da n dc a s e s 一书巾提出 了“风险工程”的概念。风险工程是对各种风险分析技术的集成，以更有效地进 行风险管理为目的，使得在较高层次上大规模地应用风险管理成果成为可能。与 此同时，风险管理理论的应用也十分普遍。大型工程项目的立项决策、工程结构 设计、工程投标承包等过程广泛进行风险分析和研究。1 9 8 7 年，为推动风险管 理理论在发展中国家的推广和应用，联合国出版了关于风险管理的研究报告： n 坞p r o m o t i o no f r i s km a n a g e m e n ti nd e v e l o p i n gc o u n t r i e s ，1 9 9 1j 0 i r u k w h ( r is km a n a g e m e n ti nd e v e l o p i n gc o u n t r y 该书系统地阐述了风险管理的基 本理论，并结合发展中国家的国情进行了剖析和说明。 东南人学硕l 学位论文第二二章风险管理概念及研究现状 在我国，风险管理教学、研究和应用开始于2 0 世纪8 0 年代后期。从那时开 始，企业经营领域的风险管理专著已开始面世；在工程建设领域，风险分析的理 论也丌始应用：但是，由于我国风险管理实践与理论研究起步较晚，j x l 险管理理 论研究的进展并未启动各个领域风险管理的大面积的应用。迄今为止，风险管理 除在航天工程、海洋石油勘探、大型水利水电工程中有所应用外，在其他领域迟 迟未有起步。我国项目或企业中几乎没有专职的风险管理人员。即使项目或企业 组织管理机构中设有风险管理人员，其作用也远未发挥，基本上充当一个安全检 察员的角色。 目前，我国正处于工程建设高峰期，建设舰模大，工程建设的复杂程度u 三远 远超过以往，工程质量和工伤等事故时有发生，工程风险大大增加。通过对工程 风险含义、分配原则和应对策略等的分析，可以使我们在工程施工发承包、合同 履行中增强风险意识，预先制定风险防范计划，合理分配风险，从而保证工程建 设顺利实施，维护建设领域经济秩序，促进建筑市场走上健康、良性发展的轨道， 更好地实现工程项目的经济效益。 1 3 东南大学硕。i ：学位论文 第三章风险管理重要因素及其分析方法 第三章风险管理重要因素及其分析方法 在现代项目管理中，项目管理人员引入了风险管理技术，强调对项目目标的 主动控制，以对项目实现过程中遭遇的风险和干扰因素起预防作用，从而减少损 失。实施j 札险管理对提高项目成功的可能性、防止项目失控是非常重要的。 项目管理知识体系指南p m b o k 的风险管理过程就是利用科学的方法去 识别风险、评价风险并设计、实施有效的方法去控制风险的过程，就是风险管理 过程。 ( 1 ) 风险管理规划：决定如何进行、规划和实施项目风险管理活动。 ( 2 ) 风险识别：确认哪些风险有可能会影响项目，并把这些风险的特性整 理成文档。 ( 3 ) 风险定性分析：对项目风险和条件进行定性分析，将它们对项目可能 产生的影响进行排序。 ( 4 ) 风险定量分析：测量风险出现的概率和结果，并评估它们对项目的影 响。 ( 5 ) 风险应对计划编制：丌发和制定一些程序和技术手段，用柬提高实现 项目目标的机会和减少风险对项目的目标的威胁。 ( 6 ) 风险监控：在项目的整个生命周期中，监视残余j x i 险、识别新风险， 执行降低风险计划，以及评价这些工作的有效性。 上述过程不仅彼此交互作用，而且还与其他知识领域的过程交互使用。根据 项目需要，每个过程可能需要一人或多人或几个团队一起工作。每个过程在每个 项目中至少出现一次，并在项目一个或多个阶段( 如果项目划分为阶段) 中出现。 在实践中，它们可能交叠和相互作用。 项目风险是一种不确定事件或状况，一旦发生至少会引起一个项目目标如时 间、费用、范围或质量目标产生积极或消极的影响。风险的起应可能是一种或多 种，风险一旦发生，会产生一项或多项影响。 4 东南人学硕i ：学位论文 第三章风险管理重要因素及其分析方法 3 1 风险管理规划 3 1 1 风险管理规划的定义及依据 风险管理规划是规划和设计如何进行项目风险管理活动的过程，是进行项目 风险管理的第一步。风险管理规划的工作包括定义项目组及成员风险管理的行动 方案和行动方式，选择适合的风险管理方法，确定风险判断的依据等。它是风险 管理规划后形成的重要文档，用于描述整个项目生命期内，项目组合成员如何组 织和执行风险识别、风险评估、风险量化、风险应对计划及风险监控等项目风险 管理活动。风险管理计划是一个如何指导如何进行项目风险管理的纲领性文档， 而风险对应计划则制定单个风险的应对措施及策略。 风险管理规划的制定依据来源于如下几个方面： 公司和组织的风险管理政策和方针 项目规划中包含或涉及的有关内容，如项目目标、项目规模、项目利益相关 者情况、项目复杂程度、所需资源、项目时间段、约束条件及假设n h 提等等； 项目组及个人所经历的风险管理实践和积累的相应风险管理经验； 决策者、责任方剂授权情况； 项目利益相关者对项目风险的敏感程度和承受能力； 可获取的数掘及管理系统情况； 风险管理模板，以使风险管理标准化、程序化，可持续改进； 工作分解结构、活动时间估算、费用估算： 当地的法律、法规和相应标准。 3 1 2 风险管理规划的方法及内容 风险管理规划一般通过规划会议的的形式制定。会议参加人员应包括项目经 理、团队领导者、组织中管理风险规划和实施的人员、主要的利益相关者以及任 何需要参与的人员。风险管理规划主要涉及如下内容： l 、方法：确定项目风险管理使用的方法、工具和数据资源。这些内容将根据项 目的不同阶段、可获信息的数量以及风险管理的柔性而有所改变。 2 、作用和职责：明确每一类风险管理活动中领导者、支持者及参与者的角色定 位、任务分工及其各自的责任。 东南大学硕士学位论文第三章风险管理重要因素及其分析方法 3 、时间周期：界定项目生命周期中风险管理过程的各运行阶段、过程评价、控 制和变更的周期或频率。 4 、类型级别及说明：定义并说明风险评估和风险量化的类型级别。对于防止决 策滞后和保证过程连续来说，明确地定义和说明是很重要的。 5 、基准：明确定义由谁以何种方式采取风险应对行动。该定义可作为基准衡量 项目团队实施风险应对计划的有效性，并避免发生项目业主方和项目承担方 对该内容理解的二义性。 6 、汇报形式：规定风险管理各个过程中应汇报或沟通的内容、范围、渠道及方 式。汇报与沟通应包括项目团队内部直接的、项目外部与投资方之间的及其 他项目利益相关者直接的汇报与沟通。 7 、跟踪：规定如何以文档的方式汜录项目风险管理的过程，此j x l 险管理文档将 有利于当前项目的管理、项目的监察、经验教训的总结及日后项目的指导。 3 1 3 风险管理规划的一般形式 风险管理规划是身处风险环境的项目管理者及其他相关方有效处理风险的 行动指南。一个好的风险管理规划必须能够提供必要的信息，使项目团队能够理 解风险管理的目标和过程。由于仅仅是一个指南，它有可能在一个方面很详细， 如在定义部分和对人员责任的分配等，也可能在另一方面很空泛，如在评价风险 时为评估者提供多种评价方法的描述，以便用户可以根据实际情况选择最恰当的 方式处理。由于每种评价方法都有各自的优缺点，特定的方法可能仅适合某类情 况，因此只能泛泛而谈。一个典型的风险管理规划大致包含如下部分： 1 、引论：简单介绍该风险管理规划的情况。 2 、项目简介：简要介绍项目的整体情况。 3 、定义：确定项目风险定义的范围，以及风险管理与其他管理活动、项目、 设备和组织的接口； 4 、风险管理战略和方法：阐明风险管理战略、方针、政策和方法。 5 、风险管理过程和程序：定义项目的风险管理需经历的必要过程和程序； 6 、风险管理角色和任务分配：定义每一项风险管理活动的人员和责任； 7 、风险识别：识别项目重要的潜在风险，包括确定风险的来源和特征、触 发条件等等。 1 6 东南人学硕： ：学位论文第三章风险管理重要因素及j e 分析方法 8 、风险评估与量化：将已识别的风险进行定性和定量分析，确定哪些风险 需要制定应对措施。 9 、风险应对：对每一需要处理的风险制定应对措施，以保证风险得到恰当 的处理。 1 0 、 风险影响的确定：确定已识别风险对项目的影响，采取措施使其最 小。 li 、风险报告和跟踪：确定如何以文档方式记录风险识别、评估、量化、 应对及影响确定等过程，并规定以何种方式对风险进行监控和跟踪。 1 2 、 3 1 4 风险管理规划的流程与应注意的问题 l 风险分类l t 风险优先级划分 l i 裂妻釜肇l i 建立风险应急计划 图1 风险管理规划流程图 在编制风险管理计划过程中有两个平行的步骤：编制风险计划和编制假设计 划。第一个步骤就是要成立风险管理计划小组。成立小