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跨年度金融网点活动方案 双阳区邮政分公司金融储蓄存款xx-xx跨年度发展 营销活动方案（讨论稿） 为积极应对当前金融市场变化，抢抓生产旺季，尽快扭转全区邮政储蓄存款发展的异常严峻态势，实现xx年完满收官，同时为xx年度全区邮政金融业务发展打下坚实基础，按照省公司市公司关于开展跨年度金融储蓄存款营销活动要求，决定在全区开展邮政金融储蓄存款xx-xx跨年度发展营销活动方案。结合双阳区实际发展情况，特制定本活动方案如下： 一、活动时间 xx年9月15日至xx年4月30日，共分二个阶段，六个节点如下： 二、活动目标 三、奖励考核1、奖励标准：1）平均额奖励第一阶段 a.第一节点奖励=（第一节点平均余额9月份平均余额）*40元/万元*系数b.第二节点奖励=（第二节点平均余额第一节点平均余额）*35元/万元*系数c.第三节点奖励=（第三节点平均余额第二节点平均余额）*30元/万元*系数 第二阶段 d.第四节点奖励=（第四节点平均余额第三节点平均余额）*25元/万元*系数e.第五节点奖励=（第五节点平均余额第四节点平均余额）*20元/万元*系数f.第六节点奖励=（第六节点平均余额第五节点平均余额）*15元/万元*系数 注：系数=（各节点末到达额-9.15日余额）/净增计划*100%； 若6个节点奖励中，b节点比a节点平均余额下降，则c节点奖励以a节点平均余额为基数。例如:第三节点比第二节点平均余额下降，第四节点奖励=（四节点平均余额二节点平均余额）*25元/万元 未完成各节点净增计划目标，但节点内平均余额正增长的网点，系数为80%（包含）-100%的按相应完成的百分比核发奖励，最高为100%。系数低于80%（不含），则按节点奖励标准的70%核发奖励。 如中心所第一节点计划为2000万元，第一节点末，即10月31日余额为21000万元，系数则为(21000-19662）/2000*100%=67%。 第一节点所得奖励=（第一节点日均额-9月份日均额）*40*70%。系数低于80%，按70%核发节点奖励。 支局个人大额揽储存款及非储员工助力揽储不计入支局平均额。本奖励方案，上不封顶。 此方案自公布之日起，能人赛中赛支局奖励方案不再执行。2）考核标准 1、支局各节点末余额比9月15日余额人均下降20万以内，全局通报批评。2、支局各节点末余额比9月15日余额人均下降20-30万元，考核支局长200 元、其它人员100元。 3、支局各节点末余额比9月15日余额人均下降30-50万元，考核支局长500 元、其它人员200元。 4、支局各节点末余额比9月15日余额人均下降50万元以上，考核支局长1000 元、其它人员300元。 3）达成奖励 达成奖励评定以综合考评最后得分在85分以上为准，计算公式如下：大平均余额=平均余额+开放理财平均保有量1.5+封闭平均保有量0.5综合考评分=大平均余额完成计划比62+净增余额完成计划比30+本网点人均保额全部网点人均保额8 综合得分达成奖奖励标准即网点综合考评分达到85分，代理中心按下表第二档进行奖励。2）网点排名奖 网点综合评分在85分以上按得分进行排名，奖励如下： 注:1、金融网点邮政营业、投递员个人保险销售达到20万元，在本网点综合评 分达到85分，可随网点同样获得旅游奖励。 2、为保证旅游网点的正常服务，缓解区局替班员不足，由综合评分不足85 分的支局，按支局每人1天的标准会同区局替班员为旅游支局替班。 3、如因个人原因不能参加旅游奖励的员工，在旅游基金奖励基础上分别增加 一档300元/人、二档200元/人、三档100元/每人；享受此奖励同时带薪旅游奖励时间不予执行。五、说明 以上方案最终解释权归中国邮政集团公司长春市双阳区分公司所有，双阳分公司可根据市场环境等因素，进行实施调整。 中国邮政集团公司长春市双阳区分公司xx年10月8日 “决胜xx”邮政金融业务跨年度竞赛活动为迎接xx跨赛，高邮局制定了详实的活动方案，成立了专门的跨赛领导小组、竞赛时间与市局同步、参赛对象为31个邮政支局。下面我从跨赛办法、资源配备、项目推动以及关键节点安排四个方面来详细阐述高邮局的跨赛活动方案。 一、跨赛办法 办法主要包括竞赛指标、目标责任考核、竞赛办法竞赛要求。 1、竞赛指标 跨年度竞赛期内，全局实现： （一）金融总资产净增必成8.25亿元，力争8.70亿元(不含xx年第4季度新单保费)，其中：储蓄存款有效月均余额净增 5.2亿元，力争5.5亿元；xx年一季度新单保费完成2.55亿元（其中xx年一季度中邮保险新单保费新增5000万、含中邮期缴300万），力争2.70亿元；理财业务量新增5000万元。指标说明： 新增金融总资产=累计净增有效月均余额+新单保费量+新增理财业务量； 月平均余额净增额=xx年3月份有效月均余额-xx年9月份有效月均余额； 理财类业务中人民币理财及“日月鑫”产品按照保有量增量、国债按照销量、基金按有效基金销量统计。 余额及理财业务发展指标均以9月底为基数。 说明：储蓄存款有效净增额：有效余额指一年定期及以下存款余额（两年期按0.5、三年期五年期不算余额、无营销费用）。 （二）交易提升目标 1、新增有效绿卡3.6万张（零余额卡、未激活卡不纳入统计，其中未激活卡延后一个月考核）。 2、新增有效电子银行用户（含个人网银和手机银行，未激 活用户不纳入统计）1.2万户。 3、电子渠道交易替代率提升目标：xx年第四季度同比提 升5%，xx年第一季度同比提升2%。 （三）客户提升目标 1、xx年3月末，万元以上优质客户数占比、万元以上优 质客户资产占比较xx年9月末分别提升0.75%、0.95%。 2、xx年3月末，持有三种以上金融产品（指储蓄（不分 储种）、保险、基金、基金、国债、人民币理财、代收业务、电子银行）的客户数占比较xx年9月末提升1.5%。 2、目标责任考核 各支局负责人缴纳目标责任金6000（一类）、5000（二类）、 4000（三、四类）元，责任金与跨年赛金融总资产目标挂钩，其 中金融总资产40%，余额30%，保险30%，单项业务完成必成指标按1：1返还，完成力争指标按1：1.5返还；未完成金融总资产新增必成目标的单位，则考核对应的责任金,其余单项奖励减半发放。 4月末金融总资产净增低于必成目标的90%单位，负责人取消奖励资格，并按风险抵押金总额的50%进行考核。 3、竞赛办法 （一）达标奖： 1、余额超越奖：完成余额分解计划的单位按净增余额绝对值 的大小进行分档奖励。完成1000万以下的奖励1000元，每100 万元为一档，每档奖励金额100元（上不封顶）。 2、保险发展奖：完成保险分解指标的单位按保险销售额绝 对值的大小进行分档奖励。完成700万以下的奖励1000元，700万以上每净增200万奖励300元，以此类推，上不封顶。 3、理财发展奖：竞赛期末完成理财业务分解计划的参赛单 位即可获奖，奖励标准：1000元。 4、中邮推进奖：竞赛期末完成中邮分解计划的参赛单位即 可获奖，奖励标准：1500元（须完成中邮期缴目标）。 （二）争先奖 评奖办法：竞赛期末以参赛单位加权得分的排名作为该奖项 的考核依据，前十名获奖,奖励金额达22500。 （三）结构优化奖 1、支付结算业务发展奖： 评奖办法：竞赛期末，参赛单位加权得分前十名奖励，另完 成电子渠道类产品的单位均可获奖（奖项不可兼得），奖励金额最低达22500。 2、客户提升奖： 竞赛期末参赛单位完成两项及以上客户提升目标的单位，即 可获奖。 分配要求：负责人根据员工营销业绩进行二次分配，支局负 责人与员工分配比例为不超过3：7。 4、竞赛要求 主要有以下三点： 1、加强领导，精心组织，通过走访宣传早动员、早发动，充 分调动全员积极性,咬定目标不放松，确保完成各项竞赛目标。 2、营造氛围，提前维系，各单位提前做好跨赛的厅堂氛围营 造,分析市场，找准目标，因地制宜开展各项营销活动。 3、合规经营，健康发展，加强资金管理，确保资金安全。规 范保险理财业务的销售行为。 二、资源配备 高邮局提供整套的营销费用方案、积分方案、走访方案、宣传方 案，前置部分营销费用到各支局，分批下发宣传品到支局，目前第一批宣传品（无纺布袋、充电宝、羊毛被）已经下发到支局，具体营销方案如下： 1、营销费用方案 （一）、个人储蓄业务方面： 1、保底营销费用：以各支局跨赛期间定期一年到期数的万分之 五配置保底营销费用。 2、月净增营销费用：以当月余额净增及余额累计完成进度情况 核发净增奖。 1完成余额累计进度，且完成当月余额净增计划的，活期净增按 55元/万，定期净增按40元/万核发，超当月计划部分加发5元/万；未完成当月余额计划的但有净增的，活期按45元/万，定期按25元/万核发。 2未完成余额累计进度，但完成当月余额计划的，活期净增按45 元/万，定期净增按30元/万核发，超当月计划部分加发5元/万；未 完成当月余额计划的但有净增的，活期按40元/万，定期按20元/万核发。 3当月余额负增长的，则负增长部分活期按25元/万，定期按15元/万扣奖。 以上营销费用配备的前提是：明年4月末要保住跨赛必成指标的90%，5月末要保住80%。 营销费用的形成及配置使用规定：预计xx年可形成利差收入6000万，按照收入的7%配置全年营销费用计420万，上级统一规定80%计340万用于跨赛一阶段及二阶段，高邮局xx-xx年跨赛新增余额必成指标为5.2亿，按35%的活期则为1.8亿，65%的定期为 3.4亿，营销费用跨赛期间为活期55元/万则新增活期费用99万，定期40元每万新增定期费用136万，跨赛期间一年期到期数字约为9亿，保底按万分之五配置为45万，累计为：99+136+45=280万，中间业务（IC卡3.6万张*2=7.2万；电子银行1.2万户*3=3.6万)酬金为10.8万,合计290.8万,预留50万用于赛中赛及跨赛奖励;340万的总费用中50%计170万用于统购宣传品，目前已和扬州市局第一批要数545400元，高邮局自购449800元，第二批要数约704800元。另50%中的一半计85万根据支局余额发展实绩发放现金到支局用于其他方式的客户维系，支局凭正式发票到计财报支，另一半85万由市场部和金融业务局管控，用于各支局防下滑等费用，不得用于职工发放。 （二）、保险、理财类： 保险业务：保险业务月度酬金标准按每万元标保形成收入的25% 宝鸡市分公司文件 宝邮局xx476号 关于组织开展全市邮政代理金融xx-xx 跨年度旺季发展专项营销活动的通知 各县（区）邮政局： 为抢抓跨年度旺季期间发展机遇，推进全市邮政代理金融主要业务规模发展，市公司决定组织开展全市邮政代理金融xx-xx跨年度旺季发展专项营销活动。现将具体事项通知如下： 一、活动时间 xx年10月1日-xx年3月31日。 二、活动目标 全市新增代理金融总资产确保计划20.3亿元，奋斗目标21.8亿元；储蓄余额净增确保计划14.5亿元，奋斗目标16亿元；代理保险2.8亿元，理财有效销量3亿元，新增短信 14万户。 金融总资产新增为储蓄余额净增、代理保险销量和理财有效销量三项之和。 三、组织领导 1.市公司成立活动领导小组： 组长：郭继东 副组长：陈小兵唐建昌付宇卓 成员：苏鑫占王明瑞塔丽英张锋王书勤郭玮邓彦元赵鸿斌毛瑞安巩丽平田乐乐 领导小组办公室设在市公司金融代理业务局和保险局，负责营销活动日常事宜。 2.实行分片包抓： 市公司领导小组下设四个督导组，分片包抓： 第一督导组分片包抓陈仓、凤翔、渭滨。 组长：郭继东 成员：办公室、计划财务部负责人及管理人员。 第二督导组分片包抓岐山、扶风、高新。 组长：陈小兵 成员：市场经营部、代金局负责人及管理人员。 第三督导组分片包抓眉县、凤县、太白、金台。 组长：唐建昌 成员：工会、监督检查与安全保障部负责人及管理人员。第四督导组分片包抓陇县、千阳和麟游。 组长：付宇卓 成员：人力资源部、保险局负责人及管理人员。 四、活动激励 （一）单项目标完成奖 1.储蓄发展奖 对完成储蓄余额确保计划的单位，分别奖励东五县及渭滨区局、金台区局各4万元，西五县和高新区局各2.5万元。完成储蓄余额奋斗目标的，分别加奖A组2万元，B组1.2万元。对4月底余额较3月底下降的单位，按照4月底余额考核。 2.保险发展奖 对完成代理保险计划的单位，分别奖励东五县及渭滨区局、金台区局各2万元，西五县和高新区局各1.2万元。 3.短信开发奖 对完成短信加办计划的单位，分别奖励东五县及渭滨区局、金台区局各1万元，西五县和高新区局各0.6万元。 （二）对抗赛奖励 xx年10月-xx年3月开展对抗赛，以当月总资产新增完成跨年度总资产新增计划比例为对抗指标，当月完成比例高者获胜，奖励获胜方A组0.5万元，B组0.3万元（获胜方当月完成跨年度计划比例须高于16.67%序时进度），对抗组中有三个单位的，奖励达到标准的前两名单位。 对抗赛分组： A组：岐山扶风陈仓凤翔眉县 金台渭滨 B组：陇县千阳凤县高新麟游太白对抗赛奖励按月兑现。 （三）包抓完成奖 对全面完成跨年度储蓄余额、代理保费和人民币理财计划的单位，奖励市公司对应包抓组0.3万元/每单位。 整个活动结束，对完成跨年度金融总资产确保计划的单位，按超计划部分的万分之一加奖，对未完成金融总资产确保计划的单位，减少以上所获奖励的20%（不包括对抗赛奖励）。 以上县区局奖励，其中70%用于奖励领导班子，20%奖励业务部门，10%奖励相关部门。若发生严重违规行为、资金案件或其他重大媒