xx年10月份投资基金真题及答案全解析1.doc

xx年10月份投资基金真题及答案全解析1 1根据开放式证券投资基金试点办法的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。 A5% B10% C15% D20% 2目前，我国股票型基金的认购费率大多在（）。 A2%2.5% B1%1.5% C1%以下 D0 3依照证券投资基金法的规定，提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。 A1/4 B1/2 C1/3 D2/3 4证券投资基金的主要投资方向是（）。 A实业 B上市公司的投资项目 C信贷 D有价证券 5基金评价的角度不包括（）。 A对单个基金的分析和评价 B对基金经理的分析和评价 C对基金公司的分析和评价 D对基金行业的分析和评价 6以下几种基金，最不适宜长期投资的是（）。 A货币市场基金 B股票基金 C债券基金 D混合基金 7增长型基金的基本目标为（）。 A追求稳定的经常性收入 B追求资本增值 C追求超越市场表现的投资业绩 D经常性收入与资本增值兼顾 8从基金的资金和用途划分，证券投资基金可分为（）。 A公募基金和私募基金 B开放式基金和封闭式基金 C在岸基金和离岸基金 D公司型基金和契约型基金 9封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。 A50 B100 C200 D300 10下列管理费用中，由高到低的是（）。 A认股权证基金、股票基金、债券基金、货币市场基金 B股票基金、债券基金、货币市场基金、认股权证基金 C债券基金、货币市场基金、认股权证基金、股票基金 D货币市场基金、认股权证基金、股票基金、债券基金 11将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。 A集合理财 B组合投资 C风险共担 D分散风险 12（）是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。 A基金契约 B招募说明书 C托管协议 D代销协议 13ETF基金最早产生于（）。 A英国 B美国 C中国 D加拿大 14开放式基金的认购采取（）的方式。 A份额认购 B金额认购 C债券认购 D份额或金额认购 15开放式基金份额的发售，由（）负责办理。 A基金管理人 B商业银行 C证券公司 D专业基金销售机构 16获准上市的基金，须于上市首日前的（）个工作日内至少在一种中国证监会指定的报刊上公布上市公告书。 A7 B5 C3 D1 17一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（）。 A投资决策委员会 B风险控制委员会 C董事会 D基金份额持有人大会 18公司型基金的最高权力机构是（）。 A基金公司监事会 B基金公司董事会 C基金管理公司董事会 D基金公司股东大会 19与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。 A投资风险较高 B投资活动所受到的限制和约束少 C基金募集对象不固定 D采取非公开方式发售 20保本基金将大部分资金投资于（）。 A股票 B货币市场工具 C衍生金融工具 D与基金到期日一致的债券 1【解析】答案为B。基金净值赎回申请超过基金总份额的10%为巨额赎回。 2【解析】答案为B。目前，我国股票型基金的认购费率大多在1%1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费率为0。 3【解析】答案为D。本题是对基金份额持有人大会的决定事项的考查。基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。 4【解析】答案为D。基金与股票、债券所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投 资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。 5【解析】答案为D。基金评价的三个角度分别是：对单个基金的分析和评价、对基金经理的分析和评价、对基金公司的分析和评价。 6【解析】答案为A。货币市场基金的长期收益率较低，不适合进行长期投资。 7【解析】答案为B。追求资本增值是增长型基金的基本目标。 8【解析】答案为C。证券投资基金从基金的资金和用途划分可以分为在岸基金和离岸基金。 9【解析】答案为C。封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。 10【解析】答案为A。在管理费率中，认股权证基金的管理费率约为1.5%2.5%；股票基金约为1%1.5%；债券基金约为0.5%1.5%；货币市场基金约为0.25%1%。 11【解析】答案为A。将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的一种集合理财的特点。 12【解析】答案为B。招募说明书是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。 13【解析】答案为D。ETF基金最早产生于加拿大，成熟于美国。 14【解析】答案为B。开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。 15【解析】答案为A。开放式基金份额的发售，主要由基金管理人负责办理，也可以委托商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代理基金份额的发售。 16【解析】答案为C。获准上市的基金，须于上市首日前的3个工作日内至少在一种中国证监会指定的报刊上公布上市公告书。 17【解析】答案为B。风险控制委员会属于非常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。风险控制委员会的主要职责是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。 18【解析】答案