农信银支付结算业务练习题[1].doc

成员机构所属营业网点以下哪些事项出现变化时，应当作重要事项变更：标准答案:a,b,c选项：A.入网机构名称、住址变动B.入网机构在农信银支付清算系统内行（社）名变动C.其他重要事项变更柜台受理异地存折账户通存通兑业务时，是否可以打印存折交易记录？A.可以B.不可以受理社（行）柜台经办人员因操作失误造成的错账，主要包括A.受理社（行）或开户社（行）交易处理结果与农信银中心不一致B.通存交易成功后未存款确认等C.记账反向D.记账金额错E.重复提交交易银行汇票解付是指客户持银行汇票在柜台办理汇票解付业务，代理付款社（行）按照（）支付现金或将款项转入客户账户。A.票面金额B.票面实际结算金额银行汇票丧失后，现金银行汇票的失票人可以在出票社（行）或代理付款行（社）柜台办理挂失止付申请，并在挂失止付日起()内，前往人民法院办理公示催告；标准答案:aA.12日B.7日C.1个月持票人办理银行汇票挂失时，应在“挂失支付通知书”上填明（）欠缺上述记载事项之一的，出票社（行）或代理付款社（行）不予受理。A.票据丧失的时间、地点、原因B.票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称C.挂失止付人的姓名、营业场所或住所以及联系方式农信银支付清算系统实时电子汇兑业务采取()的清算方式。A.逐笔、实时、全额B.一日多批、全额清算C.逐批、定时、全额纳入日间排队的电子汇兑往账业务，待成员机构补足清算账户头寸后()，是否需重新录入业务？A.不需要，业务可自动发出B.无需重新录入C.需要发起社（行）重新录入、发出此笔业务清算账户的余额分为（）和（）两种。A.可用余额实际余额托收承付划回往账非必输项：A.托收凭证日期B.托收票据号码C.赔偿金额D.拒付金额受理社（行）办理异地转账业务时，采取转账方式收取手续费时，应从（）账户收取手续费。A.付款方B.收款方农信银个人账户通存通兑业务中，柜台可办理业务包括：A.柜台卡存现（有卡/折、无卡/折）B.柜台卡/折取现C.柜台本地卡/折转异地账户D.柜台异地卡/折转本地账户E.柜台卡/折余额查询银行汇票是由出票社（行）签发的，由其在见票时按照（）无条件支付给收款人或者持票人的票据。出票社（行）是指签发银行汇票的农信银机构。A.实际结算金额B.票面金额（）指银行汇票申请人在取得银行汇票后未进行背书转让或提示付款签章，而要求出票社（行）退回票款的行为。A.银行汇票未用退回B.超期付款C.挂失退款汇票背书转让到异地,如异地营业机构网点暂未加入“农信银实时支付清算系统”（）A.回到出票社（行)，办理银行汇票退票交易B.可通过原特约汇兑系统通汇机构办理解付C.可通过其他银行行网点办理解付代理付款社（行）在收到收款人或持票人提交的银行汇票时，审查发现有下列情况的，应当拒付：A.伪造、变造(凭证、印章、压数机)的银行汇票，汇票与汇票专用章行别不对应的B.非统一印制的全国通用的银行汇票C.超过付款期的银行汇票D.缺汇票联或解讫通知联的银行汇票E.涂改、更改汇票签发日期、收款人、汇款大写金额以及汇票残损、污染严重无法辨认的F.汇票背书不完整、不连续的以及已经银行挂失、止付的现金银行汇票具有何种行号的机构可以办理实时汇兑业务？A.具有10位行号的机构可以办理实时汇兑业务B.具有10位行号或7位行号的机构可以办理实时汇兑业务C.具有7位行号的机构可以办理实时汇兑业务入网机构为未在本机构开立账户的客户办理电子汇兑业务时，应按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法相关规定核对客户的（）或者其他身份证明文件，登记客户身份信息，并留存（）件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.预留印鉴B.有效身份证件托收承付划回往账必输项：A.托收凭证日期B.托收票据号码()是指根据客户委托发起通存通兑业务指令的农信银机构。A.受理社（行）B.开户社（行）银行汇票分为（）汇票两种，在全国各地都可流通使用。A.可转让银行汇票和不可转让银行汇票B.企业银行汇票和个人银行汇票C.现金银行汇票和转账银行汇票企事业单位客户：可申请办理（）。A.现金银行汇票及转账银行汇票B.现金银行汇票C.转账银行汇票（）可以通过农信银支付清算系统提交银行汇票挂失交易。A.代理付款社（行）B.出票社（行）C.出票社（行）和代理付款社（行）是否所有通过农信银支付清算系统办理的电子汇兑业务都可以实时到账？A.只有向赋予10位社（行）号的机构发起的电子汇兑业务方可实时到账B.只有向赋予7位社（行）号的机构发起的电子汇兑业务可实时到账C.赋予10位或7位社（行）号社（行）号的机构发起的电子汇兑业务均可实时到账出票社（行）在收到签发银行汇票交易的成功应答后，由于打印失败、压数有误、行内账务处理失败等原因无法将汇票交客户时，需在当日（），以保证出票社（行）和农信银中心对该笔银行汇票业务相关信息的一致性。A.使用补打印交易处理B.发起银行汇票撤销交易在办理农信银银行汇票业务过程中，汇票压数机具操作人员（）兼职保管、使用汇票专用章或银行汇票空白凭证。A.可以B.不可以出票社（行）的经办人员在受理客户提交的“银行汇票申请书”时，应注意审核A.“银行汇票申请书”上填写的“委托日期”是否为当天日期B.申请人填写的“申请人户名”、“账号”是否与系统内的账号、户名相符C.“银行汇票申请书”上填写的大小写金额是否一致D.如申请人办理现金银行汇票，申请人和收款人是否均为个人，是否填写代理付款行名称E.申请人为单位的申请办理银行汇票时，是否在“银行汇票申请书”第二联签章，其所加盖的印章是否为预留银行印鉴F.办理转账银行汇票的申请人，其账户余额是否足以支付银行汇票款项在办理实时电子汇兑往来账业务时，网点操作人员是否需要手工进行编、核押处理?A.无需手工编、核押,实时电子汇兑往来账业务通过密押服务器自动进行编、核押处理B.必须进行手工编、核押是否可以通过农信银支付清算系统办理省（直辖市、自治区）内实时汇兑业务？下面哪种表述不正确A.采用集中接入方式的成员单位辖内营业机构网点不能办理B.既可通过农信银系统办理，也可通过全省（区、市）综合业务网络系统办理C.所有机构网点都可以通过农信银支付清算系统办理客户办理异地通存业务时，客户（）。A.无需出示银行卡或存折，但必须填写正确的户名和账号B.必须出示银行卡或存折，无需使用密码C.必须出示银行卡或存折，且必须使用密码柜员误将通兑业务做成通存业务，应如何处理A.客户未离开柜台的情况下，和客户说明情况，通过通兑交易进行处理B.客户已离开柜台，且无法联系的情况下，在差错当日使用冲销、补正交易进行处理C.当日冲销补正不成功或隔日发现差错，通过所属省级管理机构与开户社（行）协商，由开户（社）行协助追款申请人或收款人为单位的，不得申请A.现金银行汇票及转账银行汇票B.现金银行汇票C.转账银行汇票银行汇票必须记载事项是（）？A.表明“银行汇票”的字样B.无条件支付的承诺C.出票金额D.付款人名称、收款人名称E.出票日期F.出票人签章在办理电子汇兑业务过程中，如接收到汇出社（行）或汇入社（行）发来的查询，必须在()予以查复。A.收到查询当日,最迟不超过下一工作日B.收到查询之日起三日内C.收到查询之日起三个工作日内D.实时（）是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托，将款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为，是入网机构办理结算业务和划拨资金的重要工具。A.电子汇兑业务B.个人账户通存通兑业务农信银实时电子汇兑业务的特点是（）。A.方便快捷,业务办理手续简单,资金实时到账B.辐射范围广,农信银机构遍布城乡C.无条件付款D.见票即付通过农信银支付清算系统不能异地受理（）等个人账户业务？A.更换存折或银行卡B.修改客户的支付条件（包括密码的修改）C.重写磁条信息D.有权执法机关的冻结、解冻、查询、扣划E.存折或银行卡的挂失及解挂F.补登折、打印对账单在哪些情况下，需要对接收的电子汇兑来账业务进行挂账处理？A.来账业务中,账号与综合业务系统中账号不一致B.来账业务中,户名与综合业务系统中户名不一致C.未注明交易附言“快易汇”业务适用于（）经农信银支付清算系统，向在全国农信银机构开户的员工发放工资或支付其他各种款项A.企、事业和机关团体等单位客户B.企、事业和机关团体等单位客户及个人客户电子汇兑往账业务的必输项：A.发起社（行）号、社（行）名B.接收社（行）号、接收社（行）名C.委托日期D.交易流水号E.货币符号、汇款金额F.付款人名称、收款人名称农信银实时支付清算系统可以办理无卡、无折存取款业务，这个说法正确吗？A.正确B.不正确对于（）的银行汇票，出票社（行）可依据人民法院出具的止付通知书通过农信银支付清算系统进行挂失处理。A.未填明“现金”字样B.填明“现金”字样银行汇票业务主要包括（）交易A.银行汇票签发B.银行汇票解付C.银行汇票挂失D.银行汇票退票E.银行汇票撤销受理社（行）办理异地现金通存业务时，采取（）收取客户手续费；A.现金方式B.转账方式C.现金或转账方式因系统响应不及时等客观因素导致的错账，主要包括A.受理社（行）或开户社（行）交易处理结果与农信银中心不一致B.通存交易成功后未存款确认等C.记账反向D.记账金额错E.重复提交交易申请人缺少银行汇票解讫通知联的，代理付款社（行）应（）解付。A.拒绝B.给予银行汇票退票交易的用途是A.未用退回B.挂失止付C.超期付款D.挂失退款农信银实时电子汇兑业务包括哪些交易种类？A.电子汇兑B.委托收款（划回）C.托收承付（划回）D.退汇业务E.快易汇业务F.易宝业务客户办理通存业务柜员处理成功后，客户想取消此笔交易，柜员应（）A.可以受理，使用撤销交易办理B.可以受理，使用冲销交易办理C.不予受理客户在柜台办理大额取现和转账业务的受理依据是什么？A.存折（或银行卡）B.取款凭条C.折（或卡）密码D.开户时使用的有效身份证件对于（）和代理付款社（行）的银行汇票丧失后，失票人可向银行汇票的出票社（行）或代理付款社（行）提出挂失止付申请的，由出票社（行）通过农信银支付清算系统进行银行汇票挂失确认。A.未填明“现金”字样B.填明“现金”字样对于已汇出的电子汇兑业务状态为“已排队”，汇出社（行）是否可应客户要求办理撤销？A.可以进行撤销处理B.不可以进行撤销处理电子汇兑业务收款人为个人的情况下是否可由他人代取款项？应如何办理？A.可以,但须在取款通知上注明收款人、代理人有效身份证件名称、号码、发证机关和“代理”字样,同时交验代理人及被代理人有效身份证件B.可以,但须在取款通知上注明“代理”字样,并提交代理人有效身份证件即可农信银支付清算系统实时电子汇兑业务是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托，将款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为，是入网机构办理()和()的重要工具。A.结算业务B.划拨资金C.同行业拆借开户方成员机构行内业务系统在成功处理异地柜台通存通兑贷记类业务后，其业务系统应自动对该笔交易存款金额进行圈存处理，待收到该笔业务的（）后再自动进行解锁（解圈存）处理。A.柜台存款确认请求B.存款解圈存请求（）指持票人办理挂失后，凭法院出具的票据权利证明在出票社（行）办理退款的行为。A.未用退回B.超期付款C.挂失退款农信银个人账户通存通兑业务于（）正式开通A.2007年2月5日B.2006年5月29日C.2007年1月8日柜台冲销交易是当通存通兑业务受理方柜员当日发生因操作失误导致的差错交易，如（）情况下人工发起的取消原交易的请求。A.金额错B.串户C.反收付D.通存交易成功后未存款确认等农信银支付清算系统()可直接办理银行汇票解付业务。A.赋予行名行号的机构网点B.任一的机构网点（）银行汇票不能进行背书转让？A.填明“现金”字样的银行汇票B.银行汇票正面填明“不得转让”字样的银行汇票C.银行汇票正面填明“无条件付款”字样的银行汇票D.已填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票E.未填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票对于收款人拒绝接受的汇款，汇入社（行）应立即办理退汇。汇入社（行）对于超过（）仍无人支取的汇款应主动办理退汇。A.2个月B.1个月C.30天查询查复应遵循（）的原则A.有疑必查、有查必复B.查必及时、复必详尽C.有疑必查、查复相等银行汇票丧失后，转账银行汇票失票人可前往法院办理公示催告或提出()。A.诉讼请求B.挂失止付申请农信银银行汇票的出票社（行）在完成签发后，银行汇票（）由出票社（行）专夹保管。A.第二联和第三联B.第二联C.第一联和第四联农信银实时支付清算系统网点（10位行号）与原特约汇兑网点（7位行号）之间能否办理汇兑往来账业务？A.可以办理B.不可以办理在办理现金汇兑往账业务时，（）和（）可以不输入，但办理非现金汇兑往账业务时，则必须输入。A.付款人账号、收款人账号B.付款人姓名、收款人姓名通存通兑业务资金清算采取何种方式？A.逐笔发起、实时清算B.逐笔办理、批量清算柜面办理异地存折取款业务时，会打印（）。A.取款凭条B.客户回单C.存折接入农信银实时支付清算系统网点接收到原特约汇兑系统网点的来账需退汇时，应怎么处理？A.使用退汇交易处理B.向原特约汇兑系统网点发起一笔电子汇兑往账交易银行汇票的（）为银行汇票的付款人A.解付社（行）B.出票社（行）在哪些情况下，需要对接收的电子汇兑来账业务进行退汇处理？A.现金汇款超过2个月仍无人领取B.经查询查复C.汇兑业务申请人提供的收款人信息确实有误D.收款人已销户E.来账业务中注明“转汇”字样办理银行汇票未用退回时，需由汇票申请人出具加盖单位公章的证明或申请人身份证件（申请人为个人），填写三联进账单，与银行汇票（）一并提交出票社（行）。A.第二、三联B.第二联农信银银行汇票的出票社（行）在完成票据签发后，出票社（行）经办人员应将汇票（）交给申请人，并由申请人签收。A.第二联和第三联B.第二联C.第一联和第四联是否可以通过农信银支付清算系统向原特约汇兑系统入网机构发起委托收款（划回）和托收承付（划回）往账业务？A.不可以办理,只能向已开通实时电子汇兑业务的机构发起上述往账业务B.可以办理()是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。A.委托收款B.托收承付客户办理异地通兑业务时，客户（）。A.无需出示银行卡或存折，但必须填写正确的户名和账号B.必须出示银行卡或存折，无需使用密码C.必须出示银行卡或存折，且必须使用密码代理付款社（行）应将拒付的银行汇票（）。对伪造、变造以及涂改的汇票，代理付款社（行）除了拒付以外，还应报告有关部门进行查处。A.退还给持票人B.收回处理在办理银行汇票签发业务过程中，（）银行汇票？A.不得手写或补打印B.可以手写但不得补打印客户在申请办理汇兑业务时，需填写（），经办人员收到客户提交的凭证后，审查凭证要素内容是否齐全、正确，并按照相应收费标准向申请人收取费用。A.一式三联“电汇凭证”B.一式四联“电汇凭证”C.一式三联“转账凭证代理付款社（行）应将拒付的银行汇票（）。对伪造、变造以及涂改的汇票，代理付款社（行）除了拒付以外，还应报告有关部门进行查处。A.退还给持票人B.收回处理()是指接收受理社（行）发来的通存通兑业务指令，并对指定个人存款账户进行相应业务处理的农信银机构。A.受理社（行）B.开户社（行）银行汇票提示付款期为自出票日起()。A.1年B.1个月C.10天受理社（行）办理异地现金通兑业务时可（）方式收取客户手续费；A.现金方式B.转账方式C.现金或转账方式客户在柜台办理余额查询业务的受理依据是什么？A.存折（或银行卡）B.折（或卡）密码C.开户时使用的有效身份证件续的以及已经银行挂失、止付的现金银行汇票退汇业务由原（）发起，经由农信银支付清算系统转发给原（）。A.接收社（行）、发起社（行）B.发起社（行）、接收社（行）农信银实时支付清算系统中，农信银机构（含农村信用社、农村信用联社、农村商业银行、农村合作银行）的社（行）号第一位数字为“（）”，“易宝”、“快钱”等系统外入网机构行号第一位数字为“（）”。A.1、5B.8、1C.8、5代理付款社（行）在办理银行汇票解付业务时如发现汇票专用章不清晰或压数机压印的金额模糊不清该如何处理？A.办理银行汇票退票交易B.代理付款社（行）应及时向出票社（行）发出查询，待收到出票社（行)查复后方可处理农信银银行汇票业务的特点是()？A.适用范围广B.票随人走，钱货两清C.信用度高，安全可靠D.使用灵活，结算准确E.付款期限较长农信银个人账户通存通兑业务的优势是（）。A.网点众多就近办理B.实时到帐快捷高效C.免带现金安全可靠个人客户可申请办理（）。A.现金银行汇票及转账银行汇票B.现金银行汇票C.转账银行汇票农信银支付清算系统分为清算日、非清算工作日、假日，一般情况下，周六、日及法定假日为（）。A.清算日B.非清算工作日C.假日电子汇兑往账业务非必输项：A.付款人账号B.付款人地址C.收款人账号D.收款人地址E.业务属性F.用途通过农信银支付清算系统办理银行卡通兑业务时，是否必须通过磁条读写器读取卡磁道信息？A.必须通过磁条读写器读取卡磁道信息B.无须通过磁条读写器读取卡磁道信息农信银个人账户通存通兑业务指农信银支付清算系统入网机构受个人存款账户客户的委托，通过柜面或自助设备为其办理办理异地个人账户（）、（）、（）等业务？A.资金转账B.现金存取款C.账户余额查询D.股票卖卖E.代理保险产品签发银行汇票时已指定代理付款社（行）的，可以由其他社（行）办理解付吗？A.不可以B.可以农信银支付清算系统中，可根据查询到的行号长度判断汇入行的系统属性，行号表中（）行号网点办理实时汇兑，（）行号网点办理批量汇兑，营业网点可根据客户对时效性要求的不同选择实时或批量汇兑业务。A.10位7位B.7位10位C.10位7位（第一位为“8”）单笔支取人民币现金的额度超过（）元需要出示预留的有效身份证件。A.1万元以上（不含一万元）B.5万元以上（不含五万元）C.10万元以上（不含十万元）客户在柜台办理通存业务的受理依据是什么？A.存折（或存折账号）B.银行卡（或银行卡卡号）C.存款凭条对于已汇出的电子汇兑业务状态为“已清算”，汇出社（行）是否可应客户要求办理撤销？A.可以进行撤销处理B.不可以进行撤销处理电子汇兑业务往账采取“录入-复核”的业务模式，即，发起往账业务时，录入和复核人员（）A.录入和复核相分离,必须由两个不同的经办人员在系统内进行录入和复核的处理。”B.录入和复核可以同一个经办人员在系统内进行录入和复核的处理。”柜员在签发银行汇票打印凭证时，如打印失败,（）通过“补打印”重打凭证。A.可以B.不可以电子汇兑业务的运行时间是每个清算工作日（）到（）。A.9：0017：00B.8：0017：30农信银支付清算系统个人账户通存通兑业务根据受理方式不同，分为（）。A.柜台业务和自助设备业务B.柜台业务和网上受理C.柜台业务、自助设备业务和网上受理只有申请人和收款人均为（）的，才能签发现金银行汇票。A.个人B.单位农信银支付清算系统实时电子汇兑业务于()正式开通。A.2006年10月16日B.2006年10月1日C.2006年5月1日（）可以受理银行汇票挂失。A.代理付款社（行）B.出票社（行）C.出票社（行）和代理付款社（行）对于大额汇兑往账，需经（）后方可发送。A.手工编押B.授权客户持异地农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）的银行卡或存折在柜台办理账户余额查询时，()输入密码。A.必须B.无须进行银行汇票背书时必须记载的事项A.背书人签章B.被背书人名称C.背书日期自助设备业务目前主要指ATM业务，包括A.ATM卡取现B.ATM本地卡转异地账户C.ATM异地卡转本地账户D.ATM卡查询余额托收承付结算每笔的金额起点为（）元。新华书店系统每笔的金额起点为（）元。A.1万1千B.1千1万C.10万1万在农信银支付清算系统的（）中，成员机构辖内网点可以办理电子汇兑、银行汇票和个人账户通存通兑业务；在（）中，只能办理个人账户通存通兑业务；在（）中，停办所有业务。A.清算日、非清算工作日、假日B.清算日、假日、非清算工作日个人账户通存通兑业务有用于处理人为业务差错的（）和柜台补正业务。A.柜台冲销B.自动冲正C.柜台冲正进行银行汇票背书时,()是相对应记载事项，如果欠缺记载，背书仍然有效。A.背书人签章B.被背书人名称C.背书日期银行业从业人员职业操守由()负责解释。A.各银行党委B.中国银行业监督管理委员会C.中国银行业协会D.中国人民银行银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向()举报。A.上级机构B.所在机构的监督管理部门C.国家司法机关D.以上都正确银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）A.特征和收益B.风险C.法律关系 D.业务处理流程E.风险控制框架银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤；还可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。（）正确错误破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，按照债务的形成时间依次足额偿还。（）正确错误委托收款划回往账必输项：A.委托凭证日期B.委托凭证号码C.凭证种类（银行承兑汇票,定期存单,凭证式国债,异地活期存折,其他)单笔支取人民币现金（）需要出示预留的有效身份证件。A.10万元以上（不含10万元）B.5万元以上（不含5万元）C.2万元以上（不含2万元）委托收款业务在同城和异地均可使用吗？A.是的,均可使用B.委托收款业务只能异地使用C.委托收款业务只能本地使用办理委托收款和托收承付业务的客户必须在农村信用社、农村合作银行、农村商业银行开立人民币结算账户吗？A.是的,必须开立B.无需开立结算账户,办理时开立临时账户即可行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（）。A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B.熟知银行的反洗钱义务C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易银行业人员职业操守中,“守法合规”是指()。A.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事B.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识