论网络电信诈骗的防范

论网络电信诈骗的防范摘 要：伴随着经济社会的快速发展和科学技术的长足进步, 计算机与网络技术迅速发展，人们的社会生活越来越与网络紧密地结合。电信诈骗案件高发，犯罪嫌疑人作案速度快、手法多、波及范围广、危害性大，给刑侦部门侦查工作加大难度，传统的侦查模式显然不能适应新形势下的网络电信诈骗犯罪。笔者根据所处部门及当前发案形势，总结突出特点，提出相应打击防范措施。关键词：网络电信诈骗 特点 打击 侦查措施 防范 近年来由于金融、通信的迅猛发展，钱包的使用在人们的生活中越来越被淡化。与之相对的是支付手段越发的便利。然而支付的便利使违法犯罪分子发现了契机，电信诈骗这一新名词如雨后春笋般涌现，严重危害了人民的财产安全，已成为群众关注的热点事件，打击电信诈骗已刻不容缓。一、电信诈骗的现状及特点 电信诈骗主要以电话、短信和网络的方法通过编造骗局，伪造虚假信息诱使被害人给犯罪分子转账或者打钱的犯罪行为，由于其远程非接触性的特点导致侦查难度的提高。由于电信诈骗巨大利益的引诱导致近年来电信诈骗的屡禁不止。据统计从2000年至今电信诈骗案件已发生30余万件，其中不乏许多隐案。电信诈骗最初是由台湾的金光党发展而来，现阶段的电信诈骗方式手段繁多，其中由于科技的发展，电信诈骗手段的越来越先进，电信诈骗犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新，作案者冒充电信局、公安局等单位工作人员，使用任意显号软件、VOIP电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪，以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁，骗取受害人汇转资金。电信诈骗的骗术也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至一、两个月就产生新的骗术，令人防不胜防。电信诈骗对象群体具有不定向性，由于骗子获取被害人手机号码的方式不是固定性的，往往采取漫天撒网的方法去寻找受害对象，其受害对象遍布白领、工人、学生、商人等各种行业。并非像传统意识中的孤寡老人才会上当受骗的景象，随着电信诈骗手段的翻新，手机在人们日常生活中地位的攀升，使用手机较为频繁的年轻人开始逐渐成为电信诈骗的宠儿。电信诈骗具有团伙化的特点，电信诈骗团伙通常具有很强的反侦查意识，组织内部分工明确，有专人负责手机的购买，专人进行诈骗行为，专人负责取赃款等详细分工，团伙化的背后是其隐秘性的增强，团伙相关阶段负责人关联性不强导致公安机关难以打掉整个犯罪团伙，增加了公安机关的打击难度。二、2017年云南省打击电信网络诈骗犯罪的成效 2016年12月12日，“云南省反电信网络诈骗中心”正式挂牌运行，公安机关相关部门，云南省通信管理局携电信、联通、移动3大电信运营商，中国人民银行昆明支行、云南省银监局携银联云南分公司及9大主要银行派专员进驻，高位指挥各州市反诈分中心开展打击诈骗犯罪。全省公安机关多途径、全方位开展人工应急处理，对涉案账户开展紧急止付、快速冻结和快速查询工作。2017年，全省反诈中心共发起银行查询2237起、身份信息关联查询9474个、涉案账户查询3993个，在保护群众资金安全的同时，为多起案件查证工作提供了信息支撑。从云南省公安厅获悉，云南警方重拳打击电信网络诈骗犯罪。2017年，全省反诈中心成功劝阻20704起电信网络诈骗，据估算，避免群众损失达5.74亿元；通过开展工作，对3690个诈骗电话号码进行关停封堵，全省反诈中心还开通96110电信网络诈骗举报咨询专线为市民提供服务。一年来，共成功止付涉案账户5825个、止付金额3451.53万元，成功冻结涉案账户4260个、冻结金额11359.05万元，及时将24起被骗案件的冻结资金310.67万元返还给受骗群众。2017年，全省立案侦办的电信网络诈骗案件有15997起，同比上升9%；诈骗犯罪共造成经济损失39468.05万元，同比下降3%；破案数和抓获犯罪嫌疑人数均大幅上升，防范和打击电信网络诈骗犯罪工作成效显著。2017年11月27日，反诈中心联合昆明市公安局高新分局科医路派出所，成功冻结合计1294.42万元电信诈骗涉案资金。2017年11月21日17时30分许，被害人范某（公司财务）QQ邮箱收到一个邮件，发件人显示的姓名为“张某”和其公司法人姓名相同，“张某”让其发一份公司人员详细通讯录，范某以为是公司法人，就让公司行政熊某将通讯录发给对方。当日10时35分许，“张某”又发来邮件称其在开会，让范某（公司财务）添加其QQ称有事要安排。范某添加QQ后，“张靖”称其在修改合同，安排范某将48万保证金退回到一个叫杨某某的账号上。范某就用公司账号向杨某某账号转账分10次共计转账48万元。范某转账后，公司领导张某到办公室询问转账的事，才发现被骗报警。科医路派出所接到范某的报案后，紧急采集了相关信息。反诈中心收到上报的信息后发现涉案账号余额为0元。后经大量工作，高新分局科医路派出所对相关账户发起止付、查询、冻结等操作，成功冻结43个涉案账号，冻结涉案资金达1294.42万余元。正是因为有他们这些最有力、最有爱的守护，从而保护了人民群众不受到大量财产损失。也真是因为他们的存在，让我们更加的安全。近年来，伴随互联网等信息技术的发展，电信网络诈骗犯罪案件不断增多，犯罪团伙化、跨区域作案突出，作案手段更加复杂多样，欺骗性更强，群众受害面广、财产损失大。2015年，云南省建立了省、州市两级打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议制度，成立两级反诈骗中心，建立防范机制，对电信网络诈骗犯罪保持严打严防态势，最大限度地避免和减少民众损失。 三、电信诈骗的防控 （一）紧密协作，转变方法。对于电信诈骗案件，侦查机关的主要难点在于其非接触性的特点，导致地区跨度大，往往案发地并非是嫌疑人所在地，这就要求两地公安机关加强协作能力，避免因时间空间的跨度大而贻误战机。电信诈骗案件使传统的侦查方法受到挑战，使传统侦查陷入困境。此时对于电信诈骗案件，传统侦查方法亟需转变，如切入点从受害人变为银行等。（二）打防结合，群策群力。打击犯罪和预防犯罪要有机结合, 因为无论打击还是预防, 其目的都是最大限度地减少犯罪的发生。现阶段在打击电信诈骗的实际工作中, 存在不平衡的问题。公安机关在打击犯罪的同时, 也能针对电信诈骗的特点、手段群众进行宣传, 为了达到预防犯罪的效果, 但这种宣传预防还停仅仅留在表面, 没有真正落实到位,和对侦查工作的投入相比较, 对电信诈骗的预防工作的精力投入相对较小, 这也是信息诈骗犯罪高发的一个原因。防控电信诈骗案件并非只由公安机关一家出头，应该群策群力，社区活动应该多宣讲相关预防方法，同时银行部门作为汇款的最后一道防线应该善于在工作中发现可能的受害者并及时反馈相关机关。只有把打击与防范有机结合起来, 而且将预防工作落到实处, 才能真正达到遏制电信诈骗犯罪的可能。（三）扩大宣传，提高意识。近年来，公安机关通过电视网络等多种手段宣传预防电信诈骗的方法，但仍有百姓被骗。深挖其主要原因：宣传的盲点并非仅仅在于不识字人群，还有大多数由于各种原因不经常看报纸，不喜欢看电视，不上网的人群。因此，这就要求社区预防工作的重点就应该放在扫除盲点、扩大宣传覆盖面上。居民社区的预防要以宣传为主要工作手段，以开展电信诈骗案件宣讲活动作为载体，其中宣传工作即要突出面向社区群众的广泛性，又要注重对于易受害人群的定向性，尽可能的扫除盲点，扩大宣传效应，提高广大群众自防意识，逐渐铲除电信诈骗案件滋生的土壤，从根源处遏制电信诈骗案件的生