企业融资计划.doc

. 企业融资计划一览表一、 资金需求计划为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性；资金用途：（详细说明资金用途，并列表说明）；融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明；资金其他来源：如银行贷款等； 二、市场营销说明1、主要产品及服务（包括产品名称、规格系列、品牌、每种产品近三年的销售业绩、销售毛利；产品周期以及盈亏点的说明）市场结构（个产品的市场定位、消费群体、消费区域、行业竞争格局、产品市场占有率）2、主要竞争对手（对手产品的概况，优缺点、对手的名称、地址以及联系方式，此外还要了解企业产品的替代品的生产商的相关情况）3、主要客户（销售渠道与销售流程、销售合同样本、主要销售合同、只要销售商名称、地址、联系方式以及应收货款的情况）三、 企业资源以及生产流程的管理说明1、生产管理（包括厂区面积，以及使用场地的百分比；厂区面积是否能够扩大，经营场地是租的还是买的，如果是租用的，租期到期的时间、是否可以续租、租金未来是否可以提升；主要产品品种，生产工艺以及设计生产能力；上一年度实际生产情况；水煤电等基础设施配套情况）2、研究开发（负责人简历、人员配偶、仪器设备、在研项目、研究预算、研究经费总额、投入费用清单、已有成果）3、主要供应商（采购策略、采购渠道、重要的供货合同、供应商地址名称、联络方式，应付货款的情况）四、 经营业绩说明1、最近三年的财务报告（最好是附有历年的审计意见）2、最近三年度经营业绩、营业额及毛利分析3、最近三年的经营及管理分析4、最近三年的经常项目及异常项目分析五、 财务状况说明1、最近三年的资产负债表分析2、资产投保情况分析3、最近三年的财务预算及执行情况4、固定资产（主要房产的所有权证、租赁协议，土地使用权的性质、占用土地的使用权证或者租赁土地的协议；主要机器设备清单，购置设备的合同、发票、保险单；车辆清单及年度办理车管手续的凭证、保险单）5、无形资产（专有技术、专利技术的说明资料及专利权证书、商标证书、其他知识产权及证明文件；专营权、特权经营权的证明文件；重要的合作协议）6、债券（债券的基本情况明细、债券有无担保及担保情况、债券期限、债券是否提起诉讼）7、债务（债务基本情况明细，包括债务数额、偿还期限、附随义务及债权人是否有特别的限制，比如有债务规定，如果发生股份转移超过50%，就需要立即偿还。另外，还要调查贷款合同或借据，如果是外汇贷款，还应该有外汇管理机构的批文或者登记证明；债务无担保及担保情况、债务抵押质押情况、资产抵押清单、债务是否提起诉讼；是否通过其他企业或者个人提供担保而承担了或有负债）8、公司的不动产、重要动产及无形资产（包括土地权属、房产权属、车辆清单、专利权及专有技术）的抵押担保情况。9、企业使用的税种、税率、税收优惠六、 盈利预测说明1、 未来两年利润预测（要说明预测假设前提、数据基础、预测模型、当前预算执行情况）2、 未来两年的现金流量预测（包括融资额度、资金信贷额度、贷款需求及借款条款）七、 诉讼事件说明1、作为原告的诉讼事件与作为被告的诉讼事件2、企业是否有重大违法经营的情况3、公司股东、董事以及主要雇员是否又违法违纪的情况八、 企业发展的目标1、国内行业现状及发展前景（包括原料的供应、市场规模与成长速率、价格走势等内容）2、公司在同行业中的地位及影响（包括生产能力排名、销售额排名、市场占有率等内容）3、公司现存主要问题（包括经营团队、资金需求、