某寿险公司运营业务量预测模型

某寿险公司运营业务量预测模型 新契约业务预测 预测各个环节的工作量，需要首先预测各业务的业务量。在此基础上，根据业务逻辑，假设一些参数，就可以预测各个业务环节的工作量了。在这个过程中，预测各业务的业务量时，需要一定的预测技术，但是从业务量推断各个环节的工作量时，是按照逻辑发展的，误差会比较小，预测也比较容易。下面将首先介绍如何预测各个业务的业务量。 内容包括： 01、各业务量的逻辑关系 02、新契约业务量预测 03、理赔业务量预测 04、保单保全业务量预测 05、续收保费业务量预测 06、客户服 务业务量预测 2、新契约业务量预测 新契约是客户卖出的保单，所以对于寿险来说，是不可控的因素。新契约业务量是与很多问题有关的，比较大的影响因素是宏观经济环境、保险行业、竞争对手等等，而这些因素是难以预测的。但是，对于运营来说，可以采取一些比较简单的方法：公司都会对前线的销售收入有一定的要求，而对于一个比较正常的公司来说，前线的销售人员均会完成任务，保证这些要求的收入。所以，在运营规划时，可以直接采用销售收入的数据预测新契约的业务量预测基础。当然，为了预测的更准确，可以设置一些参数，根据历史数据确定这些参 数的值。如下图所示。 （ 1）保费收入：有财务企划部确定保费收入，并且由财务企划部负责该数据的准确性。 （ 2）单均保费：根据单均保费的历史数据，并预测单均保费的变化趋势，确定新一年的单均保费。 （ 3）调整系数：直接根据保费收入和单均保费计算得到的新契约业务量会有一定的误差，这时可以综合考虑各个方面确定调整系数的值，使业务量预测达到一个比较准确的量级。可以参考的角度包括但不限于：历史误差，历史上通过这种方法预测伴随的误差；宏观经济，宏观经济是有利于保单销售还是不利于保单销售？竞争对手，竞争对手的竞争战略 是有利于保单销售还是不利于保单销售？当然，还可以有其它的方面，但是如果不需要很精确的话，直接根据保费收入和单均保费就可以得到比较准确的预测。 某寿险公司运营业务量预测模型 各业务量的逻辑关系 预测各个环节的工作量，需要首先预测各业务的业务量。在此基础上，根据业务逻辑，假设一些参数，就可以预测各个业务环节的工作量了。在这个过程中，预测各业务的业务量时，需要一定的预测技术，但是从业务量推断各个环节的工作量时，是按照逻辑发展的，误差会比较小，预测也比较容易。下面将首先介绍如何预测各个业务的业务量。 内 容包括： 01、各业务量的逻辑关系 02、新契约业务量预测 03、理赔业务量预测 04、保单保全业务量预测 05、续收保费业务量预测 06、客户服务业务量预测 下面将详细的一一介绍，从各业务量的逻辑关系开始。 1、各业务量的逻辑关系 寿险可以分成新契约业务、理赔业务、保单保全业务、保费续收业务、客户服务业务，不同的业务对应不同的业务量，这些业务量之间也有一定的关系，如下图所示。 新契约业务对应新契约量，处理前线销售人员销售的新保单，将增加有效保单数。 理赔业务对应决案件数，处理客户的理赔申请，将减 少有效保单数：对于那些确定理赔、保单使命完成的保单，将从有效保单中剔出。至此，保单生命周期结束。 客户服务业务、保单保全业务、续收保费业务均是为这些有效契约保单服务的。 续收保费业务对应续收保费量，是近几年的新契约保单的积累，是有效契约保单中的一部分，比较新的那一部分，还有部分保费没有收完的那部分保单。续收成功的保单，不影响有效保单的数量，续收不成功的保单，将从有效保单中剔出。至此，保单生命周期结束。 保单保全对应保全项目数，属于保单维护的范畴，处理客户的保单保全申请，是有效保单中的一部分，是有效保单中需要 保全的那一部分保单。 客户服务对应的是客户服务量，属于保单服务的范畴，处理客户的服务要求，也是有效保单的一部分，是客户提出服务要求的那一部分保单。 故一张保单的生命周期从销售人员完成销售，完成新契约业务，从而决定承保开始。而结束保单的生命周期有多种途径：一是理赔完成、保单使命结束时，此时，不再维护该保单，也不需要为该保单服务，保单生命周期结束。二是续收保费不成功，保单不再继续承保，此时，保单的生命周期也将结束。三是保单确定的保险周期结束，此时保单也完成使命，保单生命周期结束。下面的业务量预测将会利用这个逻辑 。 某寿险公司运营管理模型 客户服务业务 5、客户服务业务 客户服务是接受客户的要求，并处理好该要求的过程。下面以客户投诉业务为例，其他类型的业务跟该业务过程类似。客户服务类业务均从客户要求开始，到解决客户的问题结束。客户投诉过程包括：受理、调查、协商处理、通知转办、审核、结案。整个过程主要由中心的电话中心和机构的客户服务部负责，这里只细化到部门级别。 从上图可以看出，从客户投诉开始，接受投诉的地方可能是机构的客户服务部，也可能是电话中心。此时客户服务部将根据客户投诉的内容，进行调查，得到详细信息。然后与客户协商解决方案，与客户达成一致后，将通知对应的部门按照该解决方案办理。办理完成后还要进行审核，以确保处理得是很恰当的。当客户对处理结果满意时，就完成结案，至