融资性担保机构审批材料申报指引.doc

四川省融资性担保机构设立、变更申请材料内部指引为加强融资性担保业务监管，提高融资性担保机构有关审批事项的审批效率和质量，根据融资性担保公司管理暂行办法（银监会等7部委2010年第3号令）、四川省融资性担保公司管理暂行办法（川府发201030号）等有关规定，制定规范融资性担保机构设立、变更申请材料内部指引如下：一、融资性担保机构设立、变更等事项审核要点（一）注册资本要求。互助会员制融资性担保公司注册资本不得低于人民币500万元，除老少边穷县区外一般性融资性担保公司的注册资本须达到3000万元以上。（二）股东资格要求。股东信誉良好，无重大违法违规记录，具备持续出资能力，了解融资性担保业务的风险、流程和相关规定；入股资金来源真实、合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金或集合资金入股。（三）拟任董事、监事和高级管理人员资格要求。拟任高管中有三人具备三年以上银行信贷或融资性担保公司从业经历；拟任董事、监事和高级管理人员须符合四川省融资性担保公司管理暂行办法（川府发201030号）、融资性担保公司公司治理指引（银监发201099号）、融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法（银监会令2010第6号）等相关规定； （四）其他要求。有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度、有符合要求的营业场所、监管部门规定的其他审慎性条件。二、凡申请融资性担保机构设立、变更等事项，各市（州）政府监管部门应对申请事项的合规性，申报资料的真实性和完整性进行认真审查。经初审合格后，市（州）政府监管部门应根据申请事项分别填写四川省融资性担保机构设立事项审查、审批表、四川省融资性担保机构变更事项审查、审批表，签字盖章后作为申报材料必备要件一并上报。三、融资性担保机构要按照四川省融资性担保机构有关事项审查、审批上报材料目录，准备相关上报材料（一式两份，原件1份），并按目录顺序编制页码、装订成册，所上报材料必须真实、准确、完备，目录中所列上报材料缺一不可。凡申报材料不符合本指引要求的，一律作退回处理。四、设立融资性担保公司上报材料目录（一）上报材料目录（二）市（州）政府监管部门同意成立融资性担保机构的请示文件请示文件中须明确表述“融资担保公司筹备组报送的相关要件资料真实、全面、有效，经审查，符合融资性担保公司管理暂行办法和四川省融资性担保公司管理暂行办法的相关规定，同意上报”等字样（样本见附件）。（三）四川省融资性担保机构设立审查、审批表（见附件）（四）拟成立融资性担保机构设立申请书设立申请书应当载明拟设立的融资性担保公司的名称、营业场所、注册资本和业务范围等事项。（五）可行性研究报告内容包括对当地市场调研情况、可行性分析、在当地的发展计划、管理制度（部门设立、财务、资金、人员管理制度、风险控制体系等）等。（六）公司章程草案（七）股东名册及其出资额、股权结构（八）出资人承诺书出资人应承诺自觉遵守国家、省有关融资性担保公司的相关管理规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源真实、合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金或集合资金入股，并主动声明股东关联关系等。（九）股东资信证明资料1、法人股东须提供三年以上的盈利记录、无不良信用记录证明（人民银行企业信用报告），并提交上年度年检合格的营业执照和上年度财务审计报告。2、自然人股东须提交派出所无犯罪记录证明、无不良信用记录（人民银行个人信用报告）、股东资金实力证明（如单位开具的个人薪酬收入证明；参股公司的章程、审计报表、分红证明；家庭继承或赠与等）和出资资金来源合法性证明材料（如个人资产、银行存款等） 。 3、律师出具的出资人出资能力和资金来源合法性的法律意见书等（样本见附件）。（十）董事、监事、高级管理人员拟任申请书，拟任人身份证明、学历证书和专业资格证书复印件、个人简历、未来履职计划，拟任人签署的陈述书和承诺书，派出所无犯罪记录证明、无不良信用记录（人民银行个人信用报告）及经营团队人员构成情况说明。（十一）经营发展战略和规划（十二）营业场所证明材料（房产证、购房合同或租房合同）（十三）监管部门要求提交的其他文件、资料五 、融资性担保公司变更事项上报材料目录（一）上报材料目录（二）市（州）政府监管部门同意申请事项的请示文件请示文件中须明确表述“融资担保公司报送的相关要件资料真实、全面、有效，经审查，符合融资性担保公司管理暂行办法和四川省融资性担保公司管理暂行办法的相关规定，同意上报”等字样（三）四川省融资性担保机构变更审查、审批表（四）公司变更事项申请书及公司相关决议（五）涉及公司股东变更或增资的，新进股东或增资股东的资信证明资料 1、法人股东须提供三年以上的盈利记录、无不良信用记录证明（人民银行企业信用报告），并提交上年度年检合格的营业执照和上年度财务审计报告。2、自然人股东须提交派出所无犯罪记录证明、无不良信用记录（人民银行个人信用报告）、股东资金实力证明（如单位开具的个人薪酬收入证明；参股公司的章程、审计报表、分红证明；家庭继承或赠与等）和出资资金来源合法性证明材料（如个人资产、银行存款等）。 3、律师事务所出具的股东出资能力和资金来源合法性的法律意见书等（样本见附件）。法律意见书在对出资来源出具意见时，均应明确表述：全体出资人出资来源合法，不存在以借贷资金、集合他人委托资金入股的情况。（六）涉及公司法定代表人、董事长、总经理变更的拟任人员的身份证明、学历证书和专业资格证书复印件，派出所无犯罪记录证明、无不良信用记录（人民银行个人信用报告）、个人简历、未来履职计划，拟任人签署的陈述书和承诺书（拟任人员须符合银监会2010年第6号令和银监发201099号文的相关规定）。（七）监管部门要求提交的其他文件、资料。附件：1四川省融资性担保机构设立事项审查、审批表； 2四川省融资性担保机构变更事项审查、审批表；3. XX市（州）政府金融办关于报送融资性担保公司筹建初（复）审意见的请示样本； 4.股东出资能力和资金来源合法性法律意见书样本； 5、拟任董事、监事、高级管理人员个人简历样本。6、资本金账户托管（或监管）协议样本。 附件1 四川省融资性担保机构设立事项审查、审批表拟设立公司基本情况名 称营业场所地 址注册资本营业面积场所性质(自有、租用)股东情况名称（姓名）出资额(万元）出资方式出资比例有无不良记录有无资金来源合法性依据股东性质股东持续出资能力(强.一般.差)拟任董、监、高人员情况姓名出生年月拟任职务学历技术职称有无不良记录是否具有担保或金融工作三年以上或相关行业工作五年以上工作经历是否兼职人员组织结构拟设部门公司员工 人，其中大专以上人员 人，具有中级专业技术职称 人。拟建内控及风险管理制度担保业务管理制度 风险控制管理制度 内部审计制度担保授信前尽职调查制度 担保授信审查与审批决策制度 公司岗位职责说明 公司组织结构图联系人联系电话市（州）审查意见审查人意见 审查人（签字）： 年 月 日 市（州）政府监管部门意见 审批人（签字）： 年 月 日(盖章) 省政府金融办审批意见审查人意见 审查人（签字）： 年 月 日 审议委员会意见 审议委员会主任（签字）： 年 月 日 审批人意见审批人（签字）： 年 月 日 附件2 四川省融资性担保机构变更事项审查、审批表公司基本情况名 称营业场所地 址注册资本营业面积场所性质(自有、租用)人员组织结构内设部门公司员工 人，其中大专以上人员 人，具有中级专业技术职称 人。内控及风险管理制度 担保业务管理制度 风险控制管理制度 内部审计制度担保授信前尽职调查制度 担保授信审查与审批决策制度 公司岗位职责说明 公司组织结构图经营范围资本金托管情况(万元)应托管金额实际托管金额应托管与实际托管不一致原因上年末财务状况（万元）资产总额其中：存出保证金其中：对外投资所有者权益负债总额其中：存入保证金其中：担保赔偿准备其中：未到期责任准备上年度经营状况（万元）担保业务收入担保业务成本其他业务利润投资收益营业利润净利润在保余额实际代偿款余额现股东情况名称（姓名）出资额(万元）出资方式出资比例股东性质股东持续出资能力(强.一般.差)现董、监、高人员情况姓名出生年月职务学历技术职称有无不良记录是否具有担保或金融工作三年以上或相关行业工作五年以上工作经历是否兼职申请变更事项及原因联系人联系电话市（州）审查意见审查人意见 审查人（签字）： 年 月 日 市（州）政府监管部门意见 审批人（签字）： 年 月 日(盖章) 省政府金融办审批意见审查人意见 审查人（签字）： 年 月 日 审议委员会意见 审议委员会主任（签字）： 年 月 日 审批人意见审批人（签字）： 年 月 日 附件3XX市（州）政府金融办关于报送融资性担保公司筹建初（复）审意见的请示（样本）省政府金融办公室：出资人、等申请筹建融资担保公司，经全面认真审查，认为符合融资担保公司筹建的条件，现将初（复）审意见报送如下：一、拟筹建融资担保公司的基本情况。融资担保公司拟设立在，注册资本万元，组织形式为有限责任（股份有限公司），公司名称拟确定为。该公司由个自然人（法人）出资设立，具体情况如下表：股东名称出资金额（万元）出资比例经审查，上述股东均无违法犯罪记录和不良信用记录。二、关于出资人的出资能力。（一）出资人（法人）的出资能力。出资人公司，成立于年，注册资本万元，注册地在市县，主要经营业务。该公司近两年的主要财务数据如下表：项目年年备注资产总额负债总额所有者权益主营业务收入利润总额该企业连续两年盈利，截止年月，净资产万元，该出资人具有相应的出资能力。出资人公司（二）出资人（自然人）的出资能力。出资人，男（女），岁，在企业拥有股份万元，该企业上年度主营业务收入万元，净利润万元（或该出资人分红万元）；该出资人近年来分别在XX公司、在公司担任，年收入分别为、万元，或该出资人兴建企业（或从事自由职业、个体经商等），年产值（收入）万元，净利润万元；（或该出资人的出资由其父母或其他亲属提供，其父母或其他近亲属在企业拥有股份）。该出资人具有相应的出资能力。出资人，经审查，融资担保公司的全体出资人具有相应的出资能力。三、拟任高管情况。该公司按规定设立董事会、监事会，并配备了相应的人员。具体情况如下表：姓名拟任职务学历经济工作年限经审查，该公司拟任的全体高级管理人员均无违法犯罪记录和不良信用记录，具有相应的经济工作年限，其中，XXX具有金融工作年限X年，符合担任融资担保公司高级管理人员的相关要求。五、初（复）审意见。1、融资担保公司筹备组报送的相关要件资料真实、全面、有效，经审查，符合融资性担保公司管理暂行办法和四川省融资性担保公司管理暂行办法的相关规定。2、恳请核准融资担保公司拟任董事长，总经理.的高级管理人员资格。综上所述，恳请同意筹建融资担保公司，妥否，请批复。市（州）政府金融办 年 月 日附件4 关于成都家宜融资性担保有限公司出资人出资能力及资金来源合法性之法律意见书（样本）致：成都家宜融资性担保有限公司四川宜家律师事务所（以下简称“本所”）是具有中华人民共和国（以下简称“中国”）执业资格的律师事务所。接受成都家宜融资性担保有限公司（以下简称“公司”）的委托，现就公司出资人的资金来源合法性，出具本法律意见书。出具本法律意见书的主要依据： 中华人民共和国公司法；融资性担保公司管理暂行办法（中国银监会等部门令2010年第3号）；四川省融资性担保公司管理暂行办法（川府发201030号）；国家和四川省其他有关法律、规章和政策。 为出具本法律意见书之目的，本所依据中国有关法律、行政法规以及规范性文件，对公司出资人的资金来源进行了调查，查阅了本所认为出具本法律意见书所需查阅的文件，并就有关事项向公司出资人进行了必要的询问。在前述调查过程中，本所得到公司及其出资人如下承诺和保证，即：其已经提供了本所认为出具本法律意见书所必需的、真实完整的原始书面材料、副本材料或口头证言，有关材料上的签字和/或印章均是真实的，有关副本材料或者复印件均与正本材料或者原件一致。本所依据本法律意见书出具日以前已经发生或存在的事实和中国现行有效的有关法律、行政法规的规定发表法律意见。本所仅就公司出资人的资金来源合法性的法律问题发表法律意见，并不对有关会计审计、资产评估、盈利预测等专业事项发表评论。 本所根据中华人民共和国公司法、企业会计准则第36 号关联方披露、深圳证券交易所股票上市规则【2008版】、上海证券交易所股票上市规则【2008版】的有关要求，按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，对发行人提供的文件和有关事实进行了核查验证，并保证本法律意见书不存在虚假记载、误导性陈述及重大遗漏。本法律意见书仅供公司为申请设立之目的使用，不得用作任何其他目的。本所同意将本法律意见书作为公司申请设立的必备文件，随同其他申报材料提呈有关主管部门审查，并依法对所出具的法律意见承担责任。基于以上事实，在公司提供的资料真实、齐备的前提下，本所出具法律意见如下：一、出资人的资金来源公司的出资人为:序号 名称 出资金额 1 四川环球房地产开发有限公司 4500万元 2 四川省环海建设工程有限公司 4500万元3 大陆机械制造有限公司 3600万元 4 张三 750万元 5 李四 750万元6 王五 450万元7 赵六 450万元出资人的出资来源及出资能力：1、四川环球房地产开发有限公司成立于2000年3月13日，注册资本3642万元，具备房地产开发二级资质，系成都市挂牌保护的重点民营企业，荣获十强民营企业及重合同守信用企业称号，公司经营范围为房地产开发、销售。公司自成立已来，已先后开发了环球公寓、油西苑住宅楼、西门市场精品楼、环球御景园、金鹤苑、风格雅苑、银鑫公寓、宏山大厦、环球半岛花园一期、二期等住宅楼盘、商务楼宇和川北再生资源市场一期项目等专业市场。该公司累计开发项目达110余万平方米。四川国洲会计师事务所出具的审计报告显示，该公司至少已连续两年盈利，截止2010年12月31日，该公司所有者权益为110,849,337.22元。2、四川省环海建设工程有限公司成立于2006年11月24日，注册资本3800万元，具备施工总承包二级资质，公司经营范围为房屋建筑工程、市政公用工程、地基与基础工程、土石方工程、建筑装饰装修工程、园林绿化工程。该公司承建了包括成都花园三期商业一区、水乡中南海、林江新苑、沱江丽苑小区、柏林河畔等多个项目。四川同信会计师事务所与南部恒华联合会计师事务所出具的审计报告显示，该公司至少连续两个年度盈利。截止2010年12月31日，该公司所有者权益为92,746,701.12元。3、大陆机械制造有限公司成立于2001年1月9日，注册资本2000万元，公司经营范围为生产、销售汽车散热器、燃油箱、储气筒，木制包装；销售汽车配件，农用汽车，费有色金属收购；房地产开发经营。公司主要生产基地位于嘉陵区春江路，现在厂房40000平方米，厂区面积106308.40平方米，拥有各种通用和专业设备500台/套，现年生产汽车零部件300000台/套以上，主要给国内的汽车生产厂家配套。四川博达会计师事务所出具的审计报告显示，该公司至少连续两年以上盈利，截止2010年12月31日，该公司所有者权益为72,037,275.27元。4、张三先生为大成置业顾问有限公司法定代表人，该公司为一人有限责任公司，注册资本10万元，经营范围为项目投资策划、咨询服务；房地产营销、策划，房地产中介服务。四川法德美会计师事务所出具的审计报告显示，截止2010年12月31日，该一人有限公司所有者权益为8,954,255.71 元。据银行个人存款单据显示，截止2011年3月29日，张三在银行有存款11，400，000.00元。5、李四女士从2006年起担任成都马可体育文化发展有限公司总经理，于2007年12月20日与市宏源房地产发展有限公司签署商品房买卖合同，一次性购买了位于西外龙泉社区的海星园商铺一套，面积1208.93平方米，总价10,759,477.00元。该房于2008年4月交付后，李四通过出租该商铺获取稳定租金收入。根据银行个人存款单据显示，截止2011年3月29日，李四名下有存款8,204,570.24元。6、王五先生为市马克置业顾问有限公司法定代表人，持有该公司90%的股份，该公司注册资本为10万元人民币，经营范围为房地产中介服务。据四川法德美会计师事务所出具的审计报告显示，截止2010年12月31日，该公司所有者权益为1，511,350.43元。据银行个人存款单据显示，截止2011年3月29日，王五先生名下有存款4，600，000.00元。7、赵六先生系南充市高坪区高坪镇车站个体工商户，从事茶楼餐饮服务及代售飞机票业务长达7年。据银行个人存款单据显示，截止2011年3月29日，赵六先生名下有存款6,000,010.00元。上述出资人缴纳的资本金均为自有资金，通过合法经营、诚实劳动所得，来源真实合法。符合中华人民共和国公司法、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于融资性担保公司试点的指导意见（银监发200823号）、四川省融资性担保公司管理暂行办法、成都市融资性担保公司试点工作方案有关股东出资来源的相关规定。为核查公司出资人资金来源的合法性：本所律师查阅了出资人的公司章程、营业执照、资质文件、审计报告、资产负债表、信用报告、银行存款证明等文件，并由相关方出具了说明和承诺。二、结论意见本所认为：公司出资人具备出资成立融资性担保公司的法定资格和条件。公司出资人具有合法的出资能力，出资资金来源真实、合法，不存在以借贷资金、集合他人委托资金入股的情况。本法律意见书正本一式四份。本法律意见书由经办律师签署并加盖本所公章方生效。四川宜家律师事务所执业律师 （签名）： 二0一一年三月三十一日附件5个人简历姓 名性 别出生年月民 族学历专业政治面貌毕业学校家庭住址联系电话电子邮箱现工作单位拟任职务学习经历起止时间学校名称专业工作经历起止时间工作单位职务工作内容附件6资本金账户托管（或监管）协议（样本）编号： 20 号 甲方： XX融资性担保有限公司 注册地址： 负责人： 乙方： XX银行X分行 注册地址： 负责人： 甲方是依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司，经相关监管机构核准具备从事融资性担保业务资格。乙方是依照中国法律合法成立并有效存续的全国性股份制银行在成都设立的一级分行，按照相关法律法规的规定具备账户管理的资格和能力。甲方在乙方开立资本金托管（或监管）账户。为明确相关事宜，甲、乙双方本着诚实信用、平等自愿的原则，经协商一致，达成如下协议：一、甲方在乙方开立资本金托管（或监管）账户：账号： 户名： 开户行： 二、甲方在乙方开立