（政治经济学专业论文）市场规模与市场集中的关系研究——以中国保险业为例.pdf

原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进 行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何 其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出重要贡 献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本声明的法律责任由本人 承担。 论文作者签名：j 牡址 日 期：二生掣日， 关于学位论文使用授权的声明 本人完全了解山东大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保 留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅 和借阅；本人授权山东大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关 数据库进行检索，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文和汇编本 学位论文。 ( 保密论文在解密后应遵守此规定) 论文作者签名：犁l 导师签名繇日期：出夕 论角度对市场规模与市场集中进行分析。现有的产业组织理论对市场规模与市场 集中进行过初步分析，但是这种分析局限于将市场规模作为影响市场集中的一个 2 山东大学硕士学位论文 ， l _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 一 因素。 第三部分，市场规模与市场集中的作用机理。这一部分是本文的重点。目的 在于探索和揭示市场规模与市场集中实现互动的内在机理与传导途径。市场规模 通过企业规模、企业数目、规模经济与范围经济以及进入壁垒四个方面对市场集 中施加影响。 第四部分，市场规模与市场集中的实证分析：以中国保险业为例。这一部分 从实证的角度对中国保险业的市场规模与市场集中进行分析。运用相关性分析方 法计算出中国保险业市场规模与保险企业数目、保险企业规模以及市场集中度的 相关系数并做出判断。同时对中国保险业规模障碍进行实证分析，计算出规模障 碍系数并做出趋势图。 第五部分，结论及政策建议。无论是从理论还是实证角度分析，市场规模对 中国保险业的市场集中产生了重要影响。对于监管者来说，必须全面地看待市场 规模对于中国保险业市场集中的影响和作用并制定相应的产业组织政策。 保险业 山东大学硕士学位论文 a b s t r a c t m a r k e tc o n c e n t r a t i o ni sab a s i cp r o b l e mi ni n d u s t r yo r g a n i z a t i o nt h e o r y i n c u r r e n tt h e o r y , m a r k e ts i z ei so n l y 托g a r d e da so n eo fm a n yf a c t o r st h a ta f f e c tm a r k e t c o n c e n t r a t i o n b u t 、i t ht h eg r o w t ho fd o m e s t i ce c o n o m i ca n dt h eg l o b a l i z a t i o no f w o r l de c o n o m i c ，t h ei n f l u e n c eo f m a r k e ts i z ei sm o r ea n dm o l ea p p a r e n t , i th a sb e e na n i m p o r t a n tv a r i a b l et h a tc h a n g e sm a r k e tc o n c e n t r a t i o n s ot h er e l a t i o n s h i pb e t w e e n m a r k e ts i z ea n dm a r k e tc o n c e n t r a t i o nb e 地o m e 觚i m p o r t a n tt h e o r e t i c a lp r o b l e m c h i n ah a st h ea d v a n t a g eo f w i d el a n d , m u c hp o p u l a t i o na n dh u g em a r k e t w i t ht h e f a s t e rs t e po fm a r k e tr e f o r m ，t h eg r o w i n go fm a c r o e c o n o m i ca n dt h ei n c r e a s eo f n a t i o n a li n c o m e ，t h ed e m a n do fm a n yi n d u s t r i e si si n c r e a s i n g a tt h a tt i m e , t h e c o n d i t i o no fm a r k e tc o n c e n t r a t i o ni nt h e s ei n d u s t r i e sc h a n g e sn o t i c e a b l y t h e n , d o e s t h e r ee x i s ta s s o c i a t i o nb e t w e e nm a r k e ts i z ea n dt h ec h a n g i n gm a r k e tc o n c e n t r a t i o n ? i f e x i s t s ，p o l i c ys h o u l db em a d ei no r d e rt ou s ct h ep o w e ro fm a r k e ts i z et oi m p r o v et h e c o n d i t i o no fm a r k e tc o n c e n t r a t i o n s ot h i sp r o b l e mb e c o m eaf o c u st ot h ep e o p l eo f i n d u s t r ya n dp o l i c y - m a k e r t h i sp a p e rt a k e st h ee x a m p l eo fc h i n e s ei n s u r a n c ei n d u s t r y , a n dh a ss y s t e m a t i c d i s c u s s i o na b o u tt h er e l a t i o n s h i pa n dt r a n s a c t i o nb e t w o e nm a r k e ts i z ea n dm a r k e t c o n c e n t r a t i o n i ti sd i v i d e db yf i v ep a r t s p a r to l l e ，f r o mt h ep o i n to ft h e o r ya n dp r a c t i c e ，t h er e s e a r c ha b o u tt h er e l a t i o n s h i p b e t w p e e nm a r k e ts i z ea n dm a r k e tc o n c e n t r a t i o ni sv e r yn e c e s s a r y ，a n dt h ec o n d i t i o n b e t w e e nd o m e s t i ca n df o r e i g nr e s e a r c ha b o u tt h i sp r o b l e mi ss i m p l yc o m p a r e d t h e n t h ef o r e i g nd o c u m e n t sa b o u tm a r k e ts i z ea n dm a r k e tc o n c e n t r a t i o na r er e m a r k e d , f o r e i g nr e s e a r c h e r sa n a l y z ea n dd i s c u s st h er e l a t i o n s h i pb e t w e e nm a r k e ts i z ea n d m a r k e tc o n c e n t r a t i o nf r o mm a n ya s p e c t sa n dm a n yp o i n t a tl a s t ，d o m e s t i cd o c u m e n t s a b o u tm a r k e ts i z ea n dm a r k e tc o n c c n t r a t i o na r cr e m a r k e d t h e r ei sl i t t l er e s e a r c ha b o u t t h i sp r o b l e mi nd o m e s t i cd o c u m e n t s p a r tt w o , t h i sp a r ti st h et h e o r e t i c a la n a l y s i sa b o u tm a r k e ts i z ea n dm a r k e t 山东大学硕士学位论文 c o n c e n t r a t i o n f i r s t l yt h ec o n c e p ta n db o u n d a r yo fm a r k e ti s i n 臼o d u c d t h e nw e i n t r o d u c em a r k e tc o n c e n t r a t i o na n di t sm e a s u r e f i n a l l yw et h e o r e t i c a l l ya n a l y z e m a r k e ts i z ea n dm a r k e tc o n c e n t r a t i o n i nc u r r e n ti n d u s t r yo r g a n i z a t i o n , m a r k e ts i z ei s c o n f i n e dt oo n ef a c t o rt h a ti n f l u e n c em a r k e tc o n c e n t r a t i o n p a r tt h r e e , t h et l a n s a e t i o nb e t 、v 嘲m a r k e ts i z ea n dm a r k e tc o n c e n t r a t i o ni st h e e m p h a s i si nt h i sp a p e r m a r k e ts i z e a f f e c t sm a r k c tc o n c e n t r a t i o nt h r o u g hf m m s c a l e ，f i r mn u m b e r ，t h ee c o n o m i c so f s c a l ea n dt h eb a r r i e r st oe n t r y p a r tf o u r ，i nt h i sp a r t ，w e e m p i r i c a l l ya n a l y z e m a r k e ts i z ea n dm a r k e t c o n c e n t r a t i o ni nc h i n e s ei n s u r a n c ei n d u s t r y w eu s et h em e t h o do fc o r r e l a t i o na n d c a l c u l a t et h ec o r r e l a t i o nc o e f f i c i e n to f m a r k e ts i z eb e t w e e nf i r mn u m b e r , f u - ms c a l ea n d m a r k e tc o n c e n t r a t i o nd e g r e ei nc h i n e s ei n s u r a n c ei n d u s t r y a n dt h e nw ee m p i r i c a l l y a n a l y z et h eb a r r i e r so fs c a l ea n dc a l c u l a t et h ec o e f f i c i e n t i nc h i n e s ei n s u r a n c e i n d u s t r y p a r tf i v e ，t h ec o n c l u s i o ni st h a tm a r k e ts i z eh a sv e r yi m p o r t a n te f f e c ti nm a r k e t c o n c e n t r a t i o no fc h i n e s ei n s u r a n c ei n d u s t r y s ot h es u p e r v i s o rs h o u l dr e a l i z et h ee f f e c t a n dm a k ea c c o r d i n g l yp o l i c y m a r k e tc o n c e n t r a t i o ni n s u r a n c ei n d u s t r y 山东大学硕士学位论文 一、问题提出与文献评述 ( 一) 问题提出 市场集中是产业组织理论中需要着重研究的基本问题。在现有的理论当中， 市场规模只是被看作影响市场集中的诸多因素中的一个而已，并没有得到系统和 深入地分析。然而，伴随着一国国内经济的增长，产业的扩张以及经济的全球化， 市场规模对市场集中的影响与作用日益凸现，市场规模已成为引起市场集中变化 的一个不可忽略的重要变量。那么，市场规模与市场集中的具体关系如何? 它们 之问实现互动的内在机理又是什么? 这些都是学术界亟待迸一步探讨的理论课 题。 我国具有地域广阔，人口众多，市场空问巨大的特点。同时，我国又是处于 经济转型阶段的发展中国家。在市场化改革的进程中，随着国内宏观经济的强劲 增长，国民收入水平的持续提高等，使得许多产业都呈现出快速扩张的趋势，产 业所面临的市场规模日益膨胀。与此同时，许多产业的集中状况也发生了显著的 变化。那么，这种日益扩大的市场规模与演进的市场集中之日j 是否具有必然的联 系? 如果存在必然的联系，那么是否可以制定相应的产业组织政策以利用市场规 模这种潜在的力量推动我国相关产业的市场结构改革，改变目前这些产业不合理 的集中状况，促进有效竞争的形成? 这成为引起产业界人士以及经济政策决策者 强烈关注的现实问题。 目前，国外对于市场规模与市场集中的研究成果十分丰富，有许多学者曾经 做过这方面的研究。与之相比，国内学者对此却重视不够，这方面的研究文献比 较匮乏。鉴于这种情况，本文以中国保险业这一比较具有代表性的产业为例，力 图对市场规模与市场集中进行系统性地分析，揭示两者之间的具体关系与作用机 理。 ( 二) 国外学者关于市场规模与市场集中的文献评述 国外关于市场规模与市场集中的文献比较丰富，有许多学者从多个方面、多 个角度对此进行过分析和探讨。 贝恩等人最早对市场规模与市场集中的关系进行研究，他们认为，如果整个 6 - 山东大学硕士学位论文 经济和某一产业的市场是稳定增长的，那么在某一时期取得既定的市场份额的主 导企业将会控制越来越少的市场份额和经济活动，除非这些企业能够像他们的市 场和整个经济一样快速增长。只要这些企业的增长速度赶不上市场的增长速度， 按照市场销售份额或企业在经济中的投资来衡量的产业集中度将趋于下降。因此， 经济和单个市场的增长实质上是一个降低产业集中的因素。只有当一个产业中的 大企业能够以同样的速度增长时，结果才是相反的。为了提高集中度，这些企业 需要比单个市场和整个经济增长得更快。从扩张的角度来看，为了保持根据所控 制的市场的份额来衡量的同样的位置，大企业必须扩张得非常快，如果它们不这 样做，即使大企业的绝对规模并不下降，甚至还有所增长，较小的竞争者的扩张 和新企业的进入也会降低集中度。市场变得越大，追求既定的大规模生产的经济 和大规模销售的优势所需要的卖方集中度越低。更确切地说，市场需求可能比最 低有效规模增长得快，这将降低主导企业可能的优势，这通常发生在很多产业生 命周期的增长阶段。但主导企业的长期战略也可能赶上市场的迅速增长，以便收 获随后占主导地位的利益。 约翰撒顿( j o h n s u t t o n , 1 9 9 1 ) 则从沉淀成本的角度对市场规模与市场集中 加以考察。他发现市场规模的增长是否对市场集中造成影响主要取决于该产业是 否存在内生性沉淀成本，即使市场规模有很大的增长，存在内生沉没成本的行业 也将呈现出较高的集中程度。撒顿通过实证分析探讨了卖方和用户所承担的改进 产品的支出，并且他还列出了判定一种支出是否属于内生性沉淀成本应具备的特 征：第一，不可逆转性。支出首先必须是沉淀的。第二，专用性。支出能够提高 买方对特定产品以及一组相关产品的评价，而不是整个产业的需求曲线。( 除非这 组产品是唯一可用的一组) 第三，无限效能。额外支出的效能是不可能耗尽的。 在任何支出水平上都可能耗费更多的支出以吸引客户。第四，关于效能( 接近) 全体一致。很大一部分潜在的客户一定会对支出做出反应。撒顿认为在存在内生 性沉淀成本的条件下，一个产业的市场集中程度是不可能较低的，该产业往往呈 现出集中化的市场结构。因为一个企业如果能够通过投资于沉淀成本吸引很多客 户，占取较多的市场份额，而那些没有投资于沉淀成本的企业就只能获得较小的 市场份额。这样，当沉淀成本很重要时，均衡的市场只能支持至多少数几家企业， 因而表现出较高的集中程度。这种综合并不需要明确竞争性结果之间的精确联系， 7 业的生产技术 产业政策等) - 山东大学硕士学位论文 美国联邦贸易委员会在1 9 5 4 年作过一项调查，这项调查通过对美国 1 9 3 5 1 9 4 7 年的7 6 个产业进行分析后发现在市场增长和市场集中度演交之间存在 着负向联系。尼尔森( n e l s o n ，1 9 6 0 ) ，谢泼德( s h e p h e r d ，1 9 6 4 ) 分别以1 9 4 7 1 9 5 4 、 1 9 4 7 1 9 5 8 年美国制造业的市场集中状况的数据为基础进行研究，他们得出的结论 基本上是相似的，即市场增长导致卖方集中度的降低。然而，卡马森( k a m e r s c h e n ， 1 9 6 8 ) 却对尼尔森和谢泼德的结论的可靠性提出了质疑，他考察了更长的时期 ( 1 9 4 7 1 9 6 3 ) 以使数据更优，他得出的建议与上述两人的研究恰好相反，在 1 9 5 4 - 1 9 6 3 年和1 9 5 8 1 9 6 3 年两个时期内变化着的市场集中度与市场增长之问并没 有显著的相关关系，但是他也承认，两者在1 9 5 4 1 9 5 8 年内似乎确实有着负向关 系( 正如尼尔森和谢泼德在不同时期内所发现的) ，不过这种负向联系从1 9 4 7 年 开始随着时间的推移在显著性上呈现出稳步下降的趋势。尼尔森和谢泼德认为“集 中度在快速增长的产业中更可能出现下降而在衰退产业中更可能出现上升，而不 是相反。”他们的结论有很多理论性的解释，例如，新企业的快速进入增长着的产 业往往会削弱既定的集中格局。而且，规模不经济性和众多动态因素和瓶颈都会 妨碍主导企业规模扩张的能力。根据施蒂格勒( s t i g l e r ，1 9 5 2 ) 的观点，寡头垄断 的产业中主导企业更加愿意放弃市场份额以使长期利润最大化。g o r t ，n e l s o n 和 p e n r o s e 也指出，企业出于多种原因( 如整体的稳定性) 可以选择多样化生产而不 是增加或者甚至维持在既定市场中的份额。尼尔森写道，随着市场规模的扩张， 企业的分散化程度也会增加，出于以下原因：企业最优规模的限制；增长采 取以生产某一特定产品的企业的数目增加而不是规模扩张的形式；多工厂运营 可能会增加协作和控制成本，因而为一个企业能够经济性管理多少家工厂设定了 最高限制；为了获得企业整体上的稳定性；更宽泛的说，经济增长和由此带 来的市场繁荣可以使劳动分工得到更加有效的利用，进而导致市场集中度降低。 由于企业规模与市场集中关系密切，因而也有众多经济学家研究过市场规模 与企业规模的关系。 凯夫斯( c a v e s ，1 9 7 5 ，1 9 8 6 ) 在对美国的相关产业作过经验性分析后断言“美 国的经验性研究已经说明一个国家厂商或企业的生产规模就是取决于市场规模”。 谢勒等人在2 0 世纪7 0 年代中期完成的著作多工厂企业经济学：国际比较， 为深入思考和分析市场规模与企业规模之间的关系问题，提供了大量基础性的素 9 山东大学硕士学位论文 材和经验性的依据。他们当时做出的假定是，厂商的成本曲线反映的是最小有效 规模形成之前的企业收益递增，随后的收益不变。在这个前提之下，他们采纳6 个国家1 2 家厂商提供的基础性统计材料为研究样本。据此建立的模型进一步说明 了，现实生活中厂商的规模选择，除了大家已经认识到的市场规模因素以外，还 依赖于交通运输成本、市场需求密度、规模成本损失以及产品结构差异等诸多因 素。这项经验性研究还证实，上述结论不仅适合于北美发达国家，而且那些欧洲 国家最小有效规模对厂商规模的影响途径似乎也于北美国家差不多。 在当代产业经济学研究领域，除了谢勒等人的模型研究以外，伊斯曼和斯泰 库尔特( e a s t m a na n ds t y k o l t ，1 9 6 7 ) 同样对市场规模与企业规模之间的关系做出 了权威性的分析。他们还进一步分析了最小有效工厂规模与企业治理结构之问的 关系，尤其是对代理权的作用做出了明确的估计。 另一方面，其他研究者在涉及工厂规模和企业规模对一国市场规模的弹性程 度问题研究时，也得出了非常类似的结论。例如，2 0 世纪6 0 年代初塞维因( s a t i n g ， 1 9 6 1 ) 就论证了美国不同产业、不同企业的不同规模是如何随着市场规模的变化 而发生相应变化的；后来戈瑞奇( g o r e c k i ) 的论文规模经济与加拿大制造业工 厂有效规模引述了塞维因的观点，并指出加拿大的产业和企业不仅也存在着同 样的关系，而且典型厂商规模对市场规模弹性的估计值好像也处在相同的区间范 围之内( 大约是0 5 ) ；到了2 0 世纪8 0 年代初，卡瑞和乔治( c u r r ya n dg e o r g e ， 1 9 8 3 ) 发表了一项关于产业集中度的调查，归纳分析了更多国家厂商规模和市 场规模的经验性材料，有意思的是，他们最后总结出的结论，同样与前述各项研 究得出的结论相当符合。 普赖尔( p r y o r ，1 9 7 2 ) 在论文制造业企业的规模中通过分析大约2 3 个 国家的产业发展数据后证实，厂商规模与市场规模之间的关系在各国均有相关性， 并且他还提供了不同层次企业的工厂规模指数系数，暗示了大型工厂十分明显地 以超越市场规模扩大的速度在增长。 关于加拿大制造业的工厂规模与市场规模之日j 的联系，过去也有不少人对此 进行了研究。他们认为，加拿大工厂的规模经济可能部分地依赖于特定产品的特 定科技，部分依赖于工厂的管理费用和整体目标系统。如果某一个特定产品市场 将工厂规模限定在次优水平上，那么，厂商可能做出的一个回应是将产品多样化。 1 0 山东大学硕士学位论文 因此。生产者对市场规模限制的应对之策，既应该包括选择较小的生产规模，也 可以包括在企业内拥有更多的能够应付各种规模的生产线。凯夫斯在对加拿大和 美国【r 的规模以及产品多样化程度作了比较研究后，已经证实了上述这个观点。 现在产业经济学家已经在国际背景下从多个角度对企业规模与市场规模之 间的关系进行了研究。在研究过程中又逐渐地聚焦于生产集中度和产业集中度问 题的比较。任何产业集中度指标，实际上都反映了企业数量和企业的相对规模之 间有某种联系。如果企业规模与市场规模同比例同步增长，那么，同一产业的集 中度应该与国家的大小没有关系；如果企业规模能对市场规模做出反应，但又缺 乏弹性，那么，产业集中对就会随着市场规模的变大而反向减小。当然，在企业 规模的分布于市场规模相当的条件下，这种减少的幅度可能低于市场规模扩大的 幅度。罗森布鲁斯( r o s e n b l u t h ，1 9 5 7 ) 首先提出了加拿大的产业集中度有规律地 高于美国同一行业，那时因为，加拿大的市场规模较小，使得加拿大的企业数量 较少，不过企业规模分布较为均衡，企业数量的影响超过的企业规模的影响，所 以加拿大的产业集中度就有可能显得比较高。凯夫斯、波特和斯彭斯1 9 8 0 年的研 究进一步证实了这一发现，并指出工厂规模和企业规模的不均衡度均随着市场规 模的扩大而增加。 ( 三) 国内学者关于市场规模与产业集中的文献评述 国内关于市场规模与市场集中之间关系的文献比较少，就目前能检索到的来 看，主要有以下一些文献。 殷醒民( 1 9 9 6 ) 考察了8 0 年代中国1 4 个工业部门企业集中度( c r 4 ) 的变 化后发现。除了自然垄断部门外，在新的厂商快速进入时期，迅速增长的市场需 求规模使得大部分工业部门的生产集中度都降低了，两者之问存在负相关关系。 魏后凯( 2 0 0 2 ) 通过对中国制造业产业集中的几种状况的实证研究发现集中 度的差异与市场规模的大小，企业数量的多少有着非常紧密的联系。 平新乔等( 2 0 0 0 ) 研究了中国汽车工业的市场规模与企业数量的关系，证实 了在汽车产业中同样存在着市场规模和企业数量正相关关系，而这种正相关关系 明显地对中国汽车产业的集中状况产生重要影响。 杜朝晖l2 0 0 5 ) 在现代产业组织学理论与政策一书中专门论述了产业组 织理论的新模式。认为市场规模成为影响产业组织的一个重要维度，对市场结构、 山东大学硕士学位论文 市场行为及市场绩效都会起到明显的作用。 总之国内关于市场规模与市场集中的文献比较匮乏，大部分学者都曾注意 到了这个阀题，但是却没有学者对此进行过专门系统的研究，只是在论述其他问 题时涉及到一些相关内容而已。原因可能出于以下两方面：一方面是这个问题本 身在产业组织理论研究中基本上处于空白，受到的关注和重视程度不够；另一方 面是这个问题也很复杂，要想深入细致的研究具有一定的难度。 1 2 山东大学硕士学位论文 二、市场规模与市场集中的理论分析 ( 一) 市场的定义及其界定 市场的定义是产业组织理论中的第一个难题，并且难以回避。市场的定义是 什么? 许多经济学家都对此进行过研究，并且形成了多种对市场的不同定义。例 如，阿尔弗雷德马歇尔( 1 9 2 0 ) 把市场定义为一个区域，在这个区域内“同种 商品的价格经运输成本适当调整后区域相等”。丹尼斯卡尔顿等( 1 9 9 4 ) 认为市 场的定义是指“相互竞争的产品和地理区域，在这些产品和区域内存在竞争以决 定特定产品的价格”。3 弗格森( f e r g u s o n ，1 9 8 8 ) 认为市场是由生产具有紧密替代 性产品的企业组成的。4 我国产业经济学家马建堂( 1 9 9 3 ) 则认为产业组织理论中 的市场是指一组生产具有较高替代率的产品的企业的集合。5 可见，经济学家对 于市场的定义众说纷纭，奠衷一是。本文所研究的市场是指由生产和经营具有相 互替代关系的产品或服务的企业所组成的集合。 由于对于市场缺乏一个确切的定义，因此市场的界定同样具有相当大的难度。 经济学家一般从产品和地域两个角度对市场进行界定。 ( 1 ) 产品市场的界定。从产品的角度对市场进行界定实际上就是考察两种产 品之间是否具有相互替代关系，相互替代关系越强，则说明这两种产品越趋近于 属于同一市场。测定两种产品之间的替代关系的工具是交叉弹性，包括需求交叉 弹性和供给交叉弹性两种。 需求交叉弹性是从市场的需求方的角度判断两种产品是否具有相互替代 性，其涵义是指a 产品需求数量的变动与引起这一变动的b 产品的价格变动之间 的比率。用公式表示为： 需求交叉弹性= a 产品需求数量的变动b 产品价格的变化 该弹性值介于【1 ，+ l 】的区域内，当该弹性值为正( 即0 到l 之间) 时，两 种产品之间是替代关系；当该弹性为负( 即一l 到0 之间) 时，则两种产品之间 是互补关系。一般规则认为两种产品替代性的弹性值越高，表明替代关系越强， 3 参见丹尼斯卡尔顿等现代产业组织上海人t 是f l i 版社，1 9 9 7 年出版，第1 1 9 9 页。 4 f e r g u s o n , p r 1 9 8 8 ，i n d u s t r i a le c o n o m i c s ：i s a n dp e r s p e c t i v e s , m a c m i l l a ne d u c a t i o nl t d p p 3 2 3 3 马建鼋；结构与行为 ，中国人民大学出版社，1 9 9 3 年出版，第3 6 贞 山东大学硕士学位论文 因此这两种产品就越应划入同一市场。虽然需求交叉弹性是界定市场的最重要的 依据，但是到底多大的弹性值才属于同一市场，却没有一个明确的标准，在实践 中很大程度上取决于经验判断。 供给交叉弹性则是从供给方的角度判定什么是具有相互替代关系的产品。 比如假如a 产品的价格上涨使生产b 产品的厂商使用一部分生产设备来生产a 则产品b 是产品a 的供给替代品。需求交叉弹性考察的是消费者对某产品价格变 化的反应，而从供给方的角度进行观察则分析的是生产者的竞争者或潜在竞争者 对某产品价格变化的反应。 ( 2 ) 地域市场的界定。地域市场的界定是指在一定的地域范围内生产和经营 具有替代性的产品或服务的企业所组成的集合构成为一个产业，这些产品或服务 在这个地域范围内就构成一个市场。地域市场的界定实际上是分析由空间范围导 致的成本对于处在不同地域的生产和经营相互替代产品或服务的企业加入市场竞 争的可能性的约束。由空间范围导致的成本包括运输成本、市场交易成本等一系 列企业的额外支出。基于这种成本影响，可以用地区之日j 的替代性作为分析工具， 即观察某一地区产品或服务价格变化所引起的其他地区替代产品或服务进入的可 能性。如果地区之b j 的产品或服务的替代性大，则地域市场的范围扩大，反之， 则范围缩小。应当注意的是，在经济全球化的影响下，分散的国内市场日益演变 为统一的全球市场，地域市场的界定已经突破了国家界限，范围变得越来越广阔。 ( 二) 市场集中及其度量 市场集中，是指在特定产业中，若干家最大企业所具有的经济支配能力。它 通过若干家最大企业的销售额等指标在整个产业经济总量中所占的比重( 市场集 中度) 反映出来( 王俊豪，2 0 0 0 ) 。市场集中程度也就是通常所讲的垄断程度，它 衡量某一市场( 或行业) 内厂商之间市场份额分廊状况。市场集中程度越高，市 场结构越趋近于完全垄断；反之则趋近于完全竞争。 市场集中度是衡量某一市场( 或行业) 内厂商之问市场份额分布的一个指标。 它是指某一特定市场中少数几个最大厂商( 通常是前四位、i ； 五位或前八位) 所 占有的市场份额。因此，市场集中度是市场寡占程度的一个指示器。 很明显，市场集中度最高的市场是只有一家厂商的独家垄断。当任一市场中 的厂商数量大于l 时，以下两个因素就会影响市场的集中度：一是该市场中的厂 1 4 山东大学硕士学位论文 商数量多少，二是该市场中厂商市场份额的分布。所以，衡量市场集中度的指标 必须灵敏地反映这两个因素，换句话说同时反映这两个因素的集中度指标才算是 科学的。令n 代表任一市场中的厂商数量，q 代表该市场中厂商的销售量，吼代 表第i 个厂商的销售量，i - 1 ，2 ，n 那么，q = 吼再令岛；( 1 0 0 吼p ) 代表 该市场中第i 个厂商销售量在总销售量中的百分比，毋被称作第i 个厂商的市场份 。1 0 0 吼 额，可以得出o 岛t o o s 。= 弓卜= 1 0 0 由此得出衡量市场集中度的两 i-i】o 种方法：一是绝对法，二是相对法。6 ( 1 ) 市场集中度的度量方法绝对法 绝对法就是直接计算i i 几位厂商的市场份额，常用的绝对法计算指标有两个： 前四位厂商的集中度系数和赫芬达尔赫希曼指数。前四位厂商的集中度系数 ( c o n c e n t r a t i o nr a t i o ) 是将前四位最大厂商的市场份额相加得出的，令 s t s 2 s 3 s 4 ，贝l j c r 4 ；杰一，i = 1 , 2 ，3 ，4 ，取值范围是万4s f 尼s 1 。前四位厂商 的集中度系数计算简单，能够形象地反映市场的集中状况，缺点是不能反映厂商 规模分布对市场集中度的影响。赫芬达尔赫希曼指数( h e r f m d a h l h i r s c h m a n i n d e x ) 是厂商市场份额的凸函数，对厂商之间市场份额的非均等分布非常敏感， 该指数的定义为i n n ；( j 。) 2 ，取值范围是o 厶，1 0 0 0 0 。赫芬达尔赫希曼指 数的直观性较差，但却能够灵敏反映厂商规模分布对集中度的影响。 衡量市场集中度的绝对法计算指标还有7 ：海纳一凯指数、因托比指数( e n t r o p y i n d e x ，也有人译为“熵”指数或e 指数) 和罗森布鲁斯指数( r o s e n b l u t hi n d e x ) 等。 ( 2 ) 市场集中度的度量方法相对法 威旭恒，徐向艺、杨慧馨；产业纾济学) ，经济科学出版社，2 0 0 2 年，第1 0 8 页 s h e p h e r d w i l l i a mo ：e c o n o m i e so f l a u u r u ao 嘈删比锄胁p n m t i c e - h a l li n c e n # e w o o dc l i f f s , p 3 8 8 - 3 9 0 1 9 7 9 1 5 在静态和动态两个方面： ( 1 ) 从静态来看，市场总规模越小，其市场集中度较高的可能性就越大，因 为少数企业的扩大自身规模的行为会导致集中度上升得更快。相反，如果市场总 规模较大，则少数企业的规模扩张对市场集中度的影响相对较小，市场集中度难 以迅速上升。 ( 2 ) 从动态来看，市场总规模扩大的速度会影响到市场集中度。如果市场总 规模扩大的速度大于企业扩张的速度，则市场集中度会趋于下降；如果企业规模 比市场总规模更快地增长，那么市场集中度将会有所上升。在快速成长的市场中， 由于需求迅速扩张，而企业难以在短时间内以相同的比例扩大规模，就会出现供 不应求和价格上涨，从而吸引大量新企业进入，导致市场集中度下降。5 参见李悦；产业经济学，中囝人民丈学出版社，2 0 0 0 年出版。第5 0 6 页 1 6 如 山东大学硕士学位论文 三、市场规模与市场集中的作用机理 市场规模与市场集中之间是如何实现互动的，或者说两者之间的作用机理和 传导途径是什么? 产业组织理论对此并没有进行系统深入地分析，而这恰恰是本 文的重点，我们将在下面对市场规模与市场集中的作用机理进行探索，初步建立 起两者之间实现互动的内在机理，揭示出它们之间的传导途径。 ( 一) 市场规模通过企业规模对市场集中的影响 某一产业的企业适度规模主要取决于技术和市场需求两个因素。对此，美国 著名经济学家钱德勒认为，“在某一工业中，在一给定时间的某一点，能以最低效 率规模经营的工厂数目，是受市场需要该工业产品的规模限制的。”因此，“由于 生产和经销技术的差异以及市场规模和地点的差异，造成规模经济和范围经济在 不同的工业、不同的国家和不同的时期的差异。”9 同样，著名新制度经济学家戴 维斯和诺斯也有着相似的观点：“企业的最有效规模和在行业中的企业数当然是技 术和相应的市场规模的函数。”1 0 一般认为，在位厂商是市场需求扩大的最直接受 益者，企业受到需求增加的刺激，能够提高生产能力，销售更多的产品，实现企 业规模的扩张。但是这种规模的扩张不能无限制的进行下去，要受到规模经济性 的内在约束。规模经济理论认为，企业的最佳规模是处于长期平均成本曲线的一 段区域当中，超出这个区域就是规模不经济了”。 下面我们作图进行分析。厂商的平均成本曲线为a c ，面临的需求曲线为d l ， 企业的最佳规模区域位于b 点和c 点之间。曲线a c 与d i 相交于a 点，此时的 产量为q l ，可以看出，q l 并没有实现规模经济。如果市场需求增加推动着需求曲 线向右移动到d 2 位置，这个时候的产量为q 2 ，位于最佳规模区间内，所以说需求 的增加能够促使企业扩大生产，实现规模经济。但是，假设市场需求继续扩张使 得需求曲线的位置从d 2 移动到d 3 的位置上，而厂商又盲目地追加产量，到达了 q 3 的水平，可见，q 3 的产量水平对企业来说虽然是实现了生产规模的扩大，但已 经脱离了最佳的生产规模区域，变得规模不经济了因此，对于企业来说，即使 9 小艾尔弗雷d 钱德勒：企业规模绎济与范嗣绎济 ，中国社会科学出版社1 9 9 9 年h j 版- 第3 0 - 3 1 页。 藏维斯、诺斯：制度变迁的理论：概念与缘岗，载l 财产权利与制度变迁h 上海三联书店，1 9 9 1 年出 版，第2 7 8 贞 “参见于立，王询著t 当代西方产业组织学 ，东北财经大学出版社。1 9 9 6 年出版，第6 1 - 6 2 页 1 7 t 簟 山东大学硕士学位论文 佳规模区域的大企业的发展速度的，所以最终将导致市场集中度下降。 通过上述分析可知，需求规模对企业规模的影响比较复杂，使得其对产业集 中的影响也很难得出确切的论断。一般来说，随着市场规模的扩大，在其他条件 不变的情况下，市场需求规模在短期内通过企业规模扩大可能使得市场集中度提 高，然而从较长时期来看，企业规模扩大对市场集中度提高的效应会很快减弱。 ( 二) 市场规模通过企业数量对市场集中的影响 事实上，许多学者曾预测在市场规模与均衡企业数目之问存在正向相关关系， 与市场集中度之间存在负向相关关系。例如，卡夫斯( c a v e s ，1 9 8 9 ) 、卡瑞和乔治 ( c u r r y a n d g e o r g e ，1 9 8 3 ) 通过比较不同国家( 近似于不同市场) 特定产业中的集 中度后发现在一些小的国家当中集中程度更加高。阿斯普劳德和山丁( a s p l u n da n d s a n d i n , 1 9 9 8 ) 也曾经探讨过“与市场规模有关的企业数目与生产能力”( t h e n u m b e r o ff i r m sa n dp r o d u c t i o nc a p a c i t yi nr e l a t i o nt om a r k e ts i z e ) 。殷醒民( 1 9 9 6 ) 考察了 8 0 年代中国1 4 个工业部门企业集中度( c r 4 ) 的变化后发现，除了自然垄断部门 外，在新的厂商快速进入时期，迅速增长的市场需求规模使得大部分工业部门的 生产集中度都降低了。魏后凯( 2 0 0 2 ) 通过对中国制造业的集中状况的研究发现 集中度的差异与市场容量的大小，企业数量的多少有着非常紧密的联系。 为了进一步深入的分析，可以建立一个简单的理论模型1 3 。假定每个厂商的成 本函数c 为： c - - - - f + c q i 其中f 为固定成本，q 。为第i 个厂商的产量。再假设总的市场需求函数为： q = s ( a - p ) ，或p = a - q s 这里s 可以视为对市场需求规模大小的衡量，它决定厂商面临的市场需求曲 线的位置。在这种情况下，每个厂商的利润函数为： i i m p q i f c q 。= ( a - q s - c ) q 一f 利润最大化的一阶条件是：a - q s - c - q s = 0 。 为了简单起见，我们假设q , = q = q n , 其中n 是市场中可存活厂商的数量，因而 上述一阶条件变为：a - c - n q s = 0 廿本模型哼l 自张军：需求、规模效应与中国国有工业的亏损：一个产业组织的方法。载经济研究 ，1 9 9 8 年第6 期 1 9 山东大学硕士学位论文 均衡时，单个厂商的均衡产量为：q = s ( a - c ) ( n + 1 ) 市场价格水平为：p - - - - a - n ( a - c ) ( n + 1 ) ” 将均衡产量和均衡价格水平再代入利润函数式中，可以得到： 1 1 ( n ) = s 【( a - c ) ( n + 1 ) 2 - f 令利润接近于0 并且解出n ，可以得出自由进入条件下的竞争均衡条件： n 牝 ( a - c ) ( s f ) 】l 从最后的表达式中我们可以引申出重要的经济含义。( 1 ) 对于一个自由进入 的市场来说，市场所能维持的厂商数量( n ) 是市场需求规模( s ) 的递增函数。 这意味着，随着市场需求规模的增长，市场所能维持的厂商的潜在数量就会增加， 从而能容纳更多的厂商进入市场。( 2 ) 从式子中还可以看出，n 和s 之问并不具 有