（法学专业论文）空白票据法律制度研究.pdf

摘要 在现代社会，票据作用日益重要，各国法律对于票据的要式性特征，即票据 应具备的形式、条件均作了详细而明确的规定。随着现代工商经济的迅速发展， 票据流通速度加快，在实际的交易过程中，出票人在出票时对于票据中应记载的 若干事项难以确定而保留空白，授权持票人在该事项确定后由持票人补充，我们 把这种票据称之为空白票据。 空白票据制度是一项在效率和安全之间寻找平衡点的制度，作为票据法主干 制度的补充制度，它体现了社会交易多样性和追求效率的价值取向，但同时也不 能损害票据的流通性和安全性。现在，空白票据已经为世界各主要国家的票据法 以及国际间相关公约所承认。但是，我国票据立法对于空白票据采狭窄的、有限 的、不完全的态度，只承认金额空白和收款人空白的支票，而且对空白票据的各 项具体制度都未作规定。本文对空白票据在理论和实践中存在的问题进行了阐 述。 第一章首先分析了空白票据的概念，辨析了几个相近的概念，分析了空白票 据的构成要件。本文认为空白票据有四个构成要件，即行为人的签章、欠缺绝对 必要记载事项、须授予持票人补充权及空白票据必须实际交付，总结得出空白票 据制度是经济需求推动法律发展、商业习惯为法律所认可的典范。 第二章比较分析了世界主要国家和地区的票据法对空白票据的规定，总结了 我国现行票据法关于空白票据的规定，通过对比认识到了我国空白票据制度的不 足，提出问题。本文认为我国空白票据法律制度在空白票据的范围、空白票据补 充权、空白票据的善意取得、空白票据失票救济等方面存在着很大的缺陷，并在 以后各章进行了详细分析。 第三章分析了空白票据补充权的性质，总结了空白票据补充权的行使方式， 行使规则，分析了空白票据在补充权行使行使前后的效力。笔者分析了空白票据 补充权的法律性质在理论上的争议，认为空白票据行为不能等同于空白票据的授 权行为，空白票据的授权行为是单方的民事法律行为，并主张补充权应该在合理 的时间内按照授权的范围行使。 第四章分析了空白票据的善意取得，认为承认空白票据的善意取得是非常必 要的。首先阐明了理论界对空白票据的善意取得的争论，然后分别从欠缺补充权、 超越补充权、空白票据出票人撤回补充权三个方面分析了空白票据善意取得的情 况，最后阐述了空白票据善意取得的后果。笔者认为，完整票据的善意取得已经 得到了法律的承认并且有了一套比较完整的制度，从促进票据流通、保护善意持 票人的角度出发应该从立法上完善空白票据的善意取得制度。 第五章介绍了空白票据的失票救济。笔者认为，在现行制度下，持票人丧失 空白票据的，可以申请公示催告。公示催告的适用条件是：申请人应该是票据持 票人；失票人非出于自己的本意，且无抛弃票据权利的意思而丧失对票据的占有： 公示催告的效力表现为能保持挂失止付通知的效力并能防止票据的善意取得，而 且是取得除权判决的前提条件。 第六章在前五章分析的基础之上提出了改进的建议，从立法理念和具体的立 法规范两方面进行了阐述。笔者认为，在立法理念上应该鼓励票据使用，承认空 白票据，借鉴日内瓦票据法的模式完善我国的空白票据制度。在具体的制度建设 方面：第一，应扩大空白票据的种类，全面承认空白汇票、空白本票和空白支票， 而且不仅限于出票空白票据，还应包括背书空白票据、承兑空白票据和保证空白 票据；第二，空白票据上可以授权补记的事项，应为除签章之外的其他任何必要 记载事项，应允许空白票据在补充记载完全前，依票据法规定的方式流通，但持 票人不得行使票据权利，空白票据一经补记完全，即具有完全的效力；第三，补 充权的滥用得产生人的抗辩，但不得对抗善意第三人：第四，空白票据丧失后应 允许申请挂失止付和公示催告。 【关键词】空白票据补充权法律效力善意取得公示催告 中图分类号：d 9 1 3 9 9 a b st r a c t i nt h e m o d e r n s o c i e t y ，t h e b l a n kb i l li s i n c r e a s i n g l y i m p o r t a n t t h e r e f o r e ，t h e r e a r e d e t a i l e d s t i p u l a t i o n s o nf o r m a l c h a r a c t e r i s t i c s 。s u c ha s b i l l f o r m s a n dc o n d i t i o n s ，i nt h ev a r i o u s c o u n t r i e s l a w s a l o n gw i t ht h er a p i dd e v e l o p m e n to ft h em o d e mi n d u s t r y a n dc o m m e r c e t h ec i r c u l a t i o ns p e e do fb i l ls p e e d su p a n di nt h ea c t u a l t r a n s a c t i o n ，d r a w e r ，w h e ni s s u i n gab i l lh e i sn o ts u r eo fs o m ei t e m si n t h eb i i ia n dh es h o u l dr e t a i nt h eb l a n ka n da u t h o r i z et h eb e a r e rt o s u p p l e m e n ti ta f t e rt h e s ei t e m sa r ed e t e r m i n e d ，w h i c hi sc a l l e dt h eb l a n k b i l l t h e s y s t e mo fb l a n kb i l l ，as u p p l e m e n t a r y s y s t e mt oc o m m e r c i a l i n s t r u m e n tl a w ，i sab a l a n c eb e t w e e ne f i c i e n c ya n ds a f e t y ，w h i c hr e f l e c t s t h ed i v e r s i t yo ft r a n s a c t i o na n dv a l u eo r i e n t a t i o no fp u r s u i n ge f f i c i e n c y ， a n dk e e p ss a f e n o w ，t h eb l a n kb illh a sb e e na c c e p t e di nt h ec o m m e r c i a l i n s t r u m e n tl a wo ft h ew o r l d sl e a d i n gc o u n t r i e sa n di n t e r n a t i o n a l c o n v e n t i o n s h o w e v e r ，i no u rc o u n t r y ，w eo n l ya c c e p tb l a n k n e s s i nt h e a m o u n ta n dp a y e ei nt h eb l a n kb i l l ，l a c k i n gs t i p u l a t i o n so no t h e rs p e c i f i c s y s t e m s ，w h i c h i sn a r r o w ，li m i t e d a n di n c o m p l e t ei nl e g i s l a t i o no f c o m m e r c i a li n s t r u m e n tl a w c h a p t e ro n ei nt h i sa r t i c l ei st h ed e f i n i t i o na n dc l a s s i f i c a t i o no f b l a n kb i l la n dd i s t i n c t i o nb e t w e e nb l a n kb i l la n do t h e rs i m i l a r c o n c e p t s ，a n a l y s e sf o r m a t i v ee s s e n t i a l so fb l a n kb i l l t h eb l a n kb i l lh a s f o u rf o r m a t i v ee s s e n t i a l s t h e ya r et h es i g n a t u r eo ft h ed r a w e r ，t h el a c k o fe s s e n t i a li t e m s ，t h es u p p l e m e n t a t i o nr i g h to ft h ea u t h o r i z e dh o l d e r t ot h eb l a n k i t e m s a n d t h ed e l i v e r yo fb l a n kb i l l b yc o m p a r i n gt h e l e g i s l a t i o no nb l a n kb i l li nt h e m a i nc o u n t r i e sa n dr e g i o n so ft h ew o r l d ，w e c a ng e tt h a tac o n c l u s i o nt h a tt h eb l a n kb i l li sb a s e do ne c o n o m i c a l d e m a n d s a n dc o m m e r c i a lc u s t o m s b yc o m p a r i n gt h el e g i s l a t i o no nb l a n kb i l li nt h em a i nc o u n t r i e sa n d r e g i o n so ft h ew o r l d ，w es u m m e du pc h i n a sc u r r e n tl a w o fb i l l so nt h eb l a n k b i l l ， a n du n d e r s t a n dt h es h o r t a g eo fc h i n a ss y s t e mo fb l a n kb i l l ，a l s o r a i s eq u e s t i o n s t h i sa r t i c l en o t e st h a tc h i n a sl e g a ls y s t e mo fb l a n k b i l li nt h es c o p eo fb l a n kb i l l ，t h er i g h to fs u p p l e m e n t a t i o n ，t h e a c q u i s i t i o n o ft h eb l a n kb i l li np o s s e s s i o nb o n af i e d s ，a n d t h e - 3 - p r o c e e d i n g so fb i ii nv a l i d a t i o no ft h eb l a n kb i l l ，t h e r ei sal o to f s h o r t c o m i n g s ，a n di ns u b s e q u e n tc h a p t e r so fd e t a i l e da n a l y s i s c h a p t e rt h r e ei sa b o u tt h en a t u r eo ft h er i g h to fs u p p l e m e n t a t i o n ， s u m m e du pt h eb l a n kb i l la d d e dt h ee x e r c i s eo ft h er i g h tw a y ，t h ee x e r c i s e o fr u l e s ，a n a l y s i st h ee f f e c t o fb l a n kb i l lb e f o r e a n da f t e rt h e s u p p l e m e n t a r ye x e r c i s eo ft h er i g h tt oe x e r c i s e t h ea u t h o ro fb l a n kb i l l t oa d dt ot h el e g a ln a t u r eo ft h ed is p u t e ，i nt h e o r y ，t h a tc o u l dn o tb e e q u a t e dw i t ha c t so fb l a n kb i l li nt h ea u t h o r i z a t i o no fb l a n kp a p e r ，b l a n k b i l l sa u t h o r i z eu n i l a t e r a la c t so fc i v i ll a w ，a n dc a l l e df o rt h er i g h t t ob ea d d e di nar e a s o n a b l ep e r i o do ft i m ei na c c o r d a n c ew i t ht h es c o p e o ft h ee x e r c i s eo fa u t h o r i t y c h a p t e ri va n a l y s e sb l a n kb i l lt ot h eg o o d w i l lt h a tt h er e c o g n i t i o n o ft h eg o o d w i l lo fab l a n kp a p e ri sv e r yn e c e s s a r y f i r s to fa l l ，w ec l a r i f y t h et h e o r e t i c a lc i r c l eo fb l a n kb i l lt ot h eg o o d w il lo ft h ec o n t r o v e r s y ， a n dt h e nf r o mt h r e ea s p e c t st oa n a l y s e st h eg o o d w illb l a n kp a p e r ，t h a t a r eal a c ko ft h er i g h tt oa d d ，b e y o n dt h er i g h tt oa d d ，a n dd r a w e rt o w i t h d r a wt h er i g h tt oa d d ，t h el a s to nt h eb l a n kb i l li st h ec o n s e q u e n c e s o fg o o di n t e n t i o n s t h ea u t h o rb e li e v e st h a tt h ei n t e g r i t yo fi n s t r u m e n t s h a sb e e na c q u i r e di ng o o df a i t hl e g a lr e c o g n i t i o na n dh a sar e l a t i v e l y c o m p l e t es y s t e m ，f r o mt h ep r o m o t i o no fb i l l si nc i r c u l a t i o n ，p r o t e c tt h e b e a r e ro fg o o d w i l la n df r o mt h el e g i s l a t i v ep o i n to fv i e w ，w es h o u l d i m p r o v et h eg o o d w i l lo fb l a n kp a p e ri nt h es y s t e m t h ef i f t hp a r td i s c u s s e st h ep r o c e e d i n g so fb i l li n v a l i d a t i o no ft h e b l a n kb i l l i nt h i sp a r t ，t h ea u t h o ra d d r e s s e sh i sv i e wt h a tt h es y s t e m o ft h ep r o c e e d i n g so fb i l li n v a l i d a t i o nc a ns t i l lb e e m p l o y e di nt h e c i r c u m s t a n c et h a ta nb l a n kb i l lh a sb e e nl o s t ，b u tt h ea p p l i c a t i o ns h o u d b ew i t hc e r t a i nr e s t r i c t i o n s a na p p r a i s a lo ft h ep r c sb l a n kb i l ll a w sa n dr e g u l a t i o n su pt ot h e p r e s e n td a y t h isc h a p t e rp r o v i d e sa s u m m a r yo ft h ep u r p o s ea n d s i g n i f i c a n c eo ft h ea u t h o r sr e s e a r c h b yr e a s o no ft h ev i r t u a l ”b l a n k ” t h a te x i s t si nt h es y s t e mo fb l a n kb i l l sw i t h i nt h e s y s t e mo fp r c i n s t r u m e n tl a w s ，t h i sc h a p t e ro f f e r ss o m el e g i s l a t i v es u g g e s t i o n so n t h e b a s iso ft h ea p p r a is a lo ft h ep r c sb l a n kb i1 lr u l e s o nt h eo n eh a n d s h o u l dg r a d u a l l yd e v e l o pr u l e sp e r t a i n i n gt ob l a n kb i l l s ，a n du n d e r - 4 - c i r c u m s t a n c e sw h e r er e v i s i o nr e m a i n ss o m e w h a td i f i c u l tc o n s i d e rf u r t h e r i n t e r d r e t a t i o no ft h ea r t i c l e8 6o ft h eb l a n kb i l l sl a wb yw a yo fs u p r e m e p e o p l e sc o u r ti n t e r p r e t a t i o n ，a n do nt h eo t h e rh a n d s h o u l dg r a d u a ll y e x p a n dt h eb l a n kb i l ls y s t e mf r o mt h ef i e l do fb i l l i n gl a wt ot h ef i e l d o fi n s t r u m e n t sl a w i nr e g a r dt ot h el e g i s l a t i v es t y l et h ea u t h o rd e e m s i ta c c e p t a b l et or e f e rt ot h el e g i s l a t i v es t y l ea d o p t e di nt h eg e n e v ab i l l o f e x c h a n g ea n dp r o m i s s o r yn o t el a w a tl a s t ，t h i st h e s i sa l s og i v e ss o m e l e g i s l a t i o ns u g g e s t i o n so nh o wt op e r f e c tt h eb l a n kb i l ls y s t e mi nc h i n a 【k e yw o r d s 】：b l a n kb ill s u p p le m e n t a l r ig h t l e g a l e f f e c t c l c ：d 9 1 3 9 9 p o s s e s s i o nb o n af i d e s 5 - 引言 票据作为“交易活动血管中流动的血液 ，起源于十二世纪初叶地中海沿岸 一些商业城市的兑换商发行的兑换证书。这种证书成为现代汇票和本票的前身。 在现代社会中，票据不仅具有补充货币的作用，而且有时还具有代替货币的功能， 更有甚者，它还有能力使将来可以得到的货币作为现在的货币来使用。在商品经 济高度发展的社会中，票据实在是一种不可缺少的工具。在我国，随着改革开放 政策的深入，市场经济的发展已显露出光明前景，票据的作用日益显要。票据作 为一种有价证券，票据与票据上的权利是合二为一的，即依据票据严格的文义性 和要式性，票据的有效性取决于票据的形式要件，如果绝对应记载事项欠缺，票 据当然无效，但在现实的经贸往来中，随着经济的发展，商品的快速流通，有时 出票人在出票时不能确定某些应记载事项而又必须将票据交出，如出票人与收款 人达成了交易，但有关价款问题没有最后商定，或由于客观原因暂时尚无法确定， 只能留待以后解决；再如出票人携票据到外地采购物品而无法确定收款人或价 款。在这样的情况下，出票人往往就先行签发票据而将不能确定的应记载事项授 权持票人在以后补记，这样有利于加速交易的完成。现实经济交易的需要，使空 白票据得以产生，空白票据所具有的简便、灵活的特点，便于融资、简化流通， 从而加速交易完成的作用，又使得空白票据在现实经济生活中的使用日益频繁。 在实践中，发行和使用空白票据已成为一种根深蒂固的票据利用习惯。 我国现行票据法对空白票据采取了严格的限制态度，不允许发行流通空白汇 票和空白本票。票据法第四章“支票”中的第8 6 条和第8 7 条第l 款勉强承 认了欠缺票据金额和付款人的空白支票的存在。这与现实生活对空白票据使用需 求日渐增多的事实相比，显得过于简单，且内容不确定。最高人民法院关于审 理票据纠纷案件若干问题的规定用三个条文规定了空白票据。涉及空白票据效 力、出票人责任、善意持票人保护和空白票据失票后的救济。这三个条文对我国 空白票据制度框架基本建立意义重大。但毕竟司法解释不能代替立法，而且司法 解释不能超越现有立法的规定。 票据目前在我国经济生活中的作用主要被限制在支付结算功能上，随着我国 法制建设的完善，经济生活中信用程度的提高，票据的流通功能、信用功能会日 益重要，体现这种信用的空白汇票、空白本票也会随之出现，因此，对空白票据 制度进行全面、深入的研究，无疑具有重大的理论价值和现实意义。 第一章空白票据概述 第一节空白票据的涵义及其与相关概念的辨析 空白票据，又称空白授权票据，是指业经出票人签章，但由于某种原因关系 上的理由，未完成法定必要记载事项的记载，而授权持票人予以补充记载完成的 票据。1 由于该种票据存在若干必要记载事项空缺，因而英美法上称此票据为未 完成票据或者不完整票据- - - i n c o m p l e t ei n s t r u m e n t ，日本票据法上则称之为白地手 形，德国票据法上则称之为空白票据。 空白票据不同于空白的票据用纸。空白的票据用纸是银行为便利其客户事 先印好的未加任何记载的有特定格式的纸张，未经任何票据行为人签章、为记载 或者交付，没有承受任何票据行为，没有票据效力和法律意义，不能参加流通， 因此即使遗失了空白的票据用纸也不用挂失。而空白票据已经由出票人签章， 虽欠缺法定绝对必要记载事项的一项或者多项，但在性质上属于票据范畴，能参 加流通，只不过是在将来补充完整以后发生票据效力而已。一旦遗失，拾得人就 有可能补充完整进而冒领款项，因而空白票据遗失后应该允许挂失。 空白票据不同于不完全票据。未补齐的空白票据在必要记载事项欠缺这一点 上与不完全票据相似，但是二者有着明显的区别。空白票据在交付时必须有票据 行为人的签章，其他的必要记载事项都可以授权持票人补充，而不完全票据虽然 不能全部的缺失但是在交付时不一定要有出票人的签章。空白票据上的空白系基 于票据行为人的同意而故意留下的，意在发行有效票据。不完全票据的发行有两 种可能，一是票据行为人主观上认为已经记载完全，无意留下空白，由违背票据 行为人意愿的某种客观情事造成了不完全票据的发行；二是票据行为人有意使票 据记载不完全，意在发行无效的票据，但是无论在哪种情况下，不完全票据由于 欠缺绝对必要记载事项因此都是无效票据。因此有学者称空白票据为有意识未完 成票据，不完全票据为因疏忽未完成之票据，是有一定道理的。2 空白票据由发 票人授予相对人补充权，由持票人补充完整后即成为完全票据，发票人和持票人 均有使空白票据有效的共同愿望，不完全票据未附任何形式的补充权，这是二者 的根本区别。空白票据的效力在补充权行使之前处于不确定的状态，由于空白票 据欠缺绝对必要记载事项，因此不能充当完全票据，持票人无权依空白票据为付 款提示，但是空白票据也不能视为无效票据，它可以流通转让并且一旦签发发票 人不得要求返还也不得擅自撤回和变更有关内容，3 在持票人行使补充权填充空 票后，空白票据就成为完全票据发生票据效力。而不完全票据从发票开始起就是 无效票据，即使持票人补充完整也不能恢复票据效力。 空白票据不同于空头票据。空头票据一般指空头支票，是指出票人签发的支 票金额超过付款时其在付款人处的存款金额。空头票据是完全有效的票据，只是 出票人明知自己无力支付票据金额而签发。目的一般是为了骗取钱财或者达成交 易，严重损害了票据的信用，涉及了行为人刑事、行政、经济等多方面的责任。 空白票据签发时，出票人承诺自己承担相应的付款责任、担保责任，持票人在行 使合法的补充权补充完整空白票据之后得以主张票据权利。 空白票据不同于准空白票据。票据的各必要记载事项已经完备，只是有益记载事 项空白，根据出票人的约定可以由持票人补充完整，这就是通常所言的准空白票 据，记载事项的欠缺是二者的共同点，但是准空白票据欠缺的是有益记载事项， 而空白票据欠缺的是绝对必要记事项。 第二节空白票据的构成要件 票据行为，作为一种特殊的民事法律行为，需要满足法律规定的实质要件和 形式要件。实质要件是指票据签发的主体必须适格，标的必须适当，行为人的意 思表示必须真实有效，内容必须符合法律的规定。更重要的是，票据作为一种文 义性证券对形式要件的要求相当严格，所以理论上对空白票据构成要件的探讨主 要是对形式要件的探讨。 理论上对空白票据的构成要件主要两种学说。一种是三要件说，认为空白票 据必须有空白票据行为人的签章，必须欠缺必要记载事项，必须有空白票据的补 充。4 一种是四要件说，认为除了以上三个要件之外，还必须交付空白票据。5 还 有学者在此四要件说的基础上提出了五要件说，6 即“还须法有明文规定空白授 权票据的效力”。笔者认为，空白票据的构成要件是空白票据为法律所承认的前 提，此学说有颠倒逻辑的嫌疑。7 另外，有学者提出新的四要件说，认为空白票 据的要件包括签章、欠缺必要记载事项、交付并授予他人补充权、未记载有害事 项。8 笔者赞同第一种四要件说。 、空白票据行为人的签章 空白票据行为人的签章是空白票据区别于空白票据用纸的一个根本特点，对 空白票据的成立起着关键的作用。不仅是签章人承担票据责任的依据，而且是空 白票据得以流通的信用基础，还是票据行为成立的核心要件。空白票据是一种预 定在将来生效的票据，9 空白事项被填充完全后行为人要基于其签章向票据权利 人履行票据义务。空白票据遗失后，持票人根据法律的规定补充完整后就有可能 享有票据权利，会对票据债务人造成一定程度的不利，有了票据行为人的签章， 票据行为人根据法律的规定可以挂失支付或者申请公示催告防止被人冒领。 空白票据的签章人多为出票人，但是不局限于出票人。承兑人、背书人、保 证人先签章，出票人最后签章的，分别都可以构成空白承兑票据、空白背书票据、 空白保证票据。但是有学者认为，为了止息纷争起见或者基于空白票据制度设立 的特别需要应仅限于出票人的签章。有学者根据日本票据法第1 0 条的规定，即 空白票据是汇票要件未备而签发，认为空白票据的成立至少应有发票人的签名。 但是从各国的判例来看，行为人不以出票人的签章为必要，背书、承兑等其他附 属票据行为人的签名也可以。 签章可以由行为人亲自书写于票据之上，也可以授权第三人做成票据，成立 票据的代理或者代行。代理签章必须具备票据代理的三个要件，即明示票据行为 人本人的名义、记明为本人代理之意旨、代理人签章。代理不仅是代表本人签章， 而且主要根据本人授权和代理人自己的意思以及本人利益为票据行为。而代行则 仅代表本人在票据上签章不能加入行为人自己的意思表示，对于票据上记载的具 体事项代理人并不关心。 有些国家为了方便使用而事先在票据用纸上统一印有当事人的姓名或者名 称，但是该内容不等于票据的签名，在法律上是得不到承认的，所以空白票据用 纸不能被认定为空白票据。行为人未签章而将这些票据用纸交付使用的属于一种 无效行为，故意借此骗取他人财物的是一种犯罪。1 0 但是，我国的票据用纸和结 算凭证是由中国人民银行统一印刷的，不存在票据上印刷出票人姓名或者名称的 情况。 签章的主体应该具有相应的民事行为能力，无民事行为能力人和限制民事行 为能力人在票据上签章的，签章无效。关于签章的方式，我国法律规定，票据人 的签章可采用签名、盖章或者签名加盖章的形式，但是应为票据行为人的本名。 二、必须欠缺绝对应记载事项的一部分 欠缺一部分和欠缺全部的绝对必要记载事项是有很大区别的。空白票据的签 章是空白票据的绝对应记载事项，是不允许欠缺的。票据如果欠缺了全部的绝对 应记载事项那就是一张自始至终无效的票据，不能成为空白票据，因为空白票据 是一种将来生效的票据，所以欠缺全部或者一部分绝对必要记载事项的提法在逻 辑上是有问题的。 有学者认为，如果当事人之间就空白的相对应记载事项做出了约定，并授权 相对人进行补充的，也可以成为空白票据。1 1 但是一般认为空白票据所欠缺的应 该是绝对应记载事项，而不是相对应记载事项或任意记载事项或有益记载事项。 在实践中，有些出票人和持票人达成协议，规定票据应记载事项由出票人记载齐 全，其它记载事项委托持票人补充记载，这种票据并非严格意义上的空白票据， 在理论上或称其为“准空白票据 。1 2 对于相对必要记载事项，票据上若未记载， 可以依据法律上的规定进行推定。例如，票据到期日是相对必要记载事项，不记 载则推定为见票即付的票据。如果是欠缺任意记载事项的票据，即使不补充的话 也是有效的，不影响票据的成立。另外，发票人和持票人的协议并非不发生法律 效力，它在二者之间形成了一个合同上的民事法律关系，持票人有义务按照协议 去记载相应的事项，持票人违背这一协议的要承担相应的民事责任，只不过不承 担票据责任而已。 我国法律仅承认空白支票，空白的内容只限于支票金额和持票人。但是在大 多数国家，票据绝对应记载事项的空缺并不确定，可以是此项，也可以是彼项， 也可以是几项联合空缺。在票据实务中，金额、出票日、到期日常被空缺。这主 要是因为，交付票据时债务数额尚无法确定而将票据金额留为空白，为了使持票 人有较为充裕的提示付款时间而将出票日空白，债务的清偿日或者清偿期无法确 定而将到期日留为空白，但是需要注意票据到期日是相对应记载事项，仅有它的 空白是不能构成空白票据的。 三、必须实际交付空白票据 票据交付是否作为票据行为的一个构成要件一直是争论的焦点，不同的法系 和国家有不同的规定。英美法系多主张契约说，认为票据债务人之所以承担票据 债务是由于他与票据债权人订立了契约。这个契约称之为“让与契约 ，兼具物 权契约和债权契约的性质并发生物权效力和债券效力。依据物权效力，受票人取 得表彰票据权利之所有权，依据债券效力票据债务人之无因债务被创设，非经交 付票据票据行为不成立。票据的交付行为是票据成立于生效的要件，出票人只有 将已作成的票据交付给收款人，收款人受领以后，票据行为才能算是完成。在出 票人做成票据之后尚未交付之前，如果发生盗窃或者遗失出票人对权利的诉求不 必负责，包括对正当持票人也是如此。因为没有交付，票据行为还没有完成，后 手持票人也不可能因之而产生权利。虽然美国也是适用的契约说，但是认为空白 票据做成后被盗，出票人理应对持票人负责。由于契约的效力仅发生在特定的当 事人之间，出票人对于收款人的后手取得的票据是否承担责任以及如何承担责任 无法解释，并且将交付的欠缺作为物的抗辩，使票据做成后交付之前被盗或者遗 失而进入流通的风险由持票人分担，无法保护善意持票人的利益，阻却了票据的 流通，这是契约说在实践中无法克服的弱点。 日内瓦法系认为，票据行为是单方法律行为，签发票据无需征得对方的同意 或者承诺，所以收款人的受领不是票据行为的组成部分，但是交付是否是票据行 为的必要条件有两大学说。一是创造说，认为交付不是票据行为的一个要件，只 要有应记载事项，有出票人的签章，票据行为就告完成。对于非出于出票人的意 思而进入流通的票据，无论是基于何种原因，出票人都要承担票据义务，欠缺交 付仅构成对人的抗辩。签名人对于恶意取得人仍应该负责，使票据行为人处于高 度的危险之中。一是发行说，认为出票入除了签章并记载相应的事项之外，还需 要有票据的实际交付。票据行为是有特定相对人的单独行为，当出票人签发票据 的意思表示到达收款人时票据行为才发生法律效力。 我国票据法第2 0 条规定，出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的 票据行为，表明交付是我国票据法规定的使票据行为有效的必要条件。票据依法 记载完毕之后，必须由票据行为人交付于持票人，有关的票据行为才告完成。 四、必须有票据行为人对第三人补充记载的授权 空白补充权是指持票人补充记载票据上所欠缺的绝对必要记载事项，使空白 票据成为完全票据的权利。空白票据由第三人补充完成，但是该第三人必须获得 票据行为人的授权。如果没有票据行为人的授权，第三人就对票据空白处进行补 充记载，当导致票据行为人遭受损失时，除补齐事项由票据行为人追认外，全部 损失由无权进行补记的第三入进行赔偿，票据行为人也可以以此为由对持票人进 行抗辩。欠缺绝对必要记载事项的空白票据，可以参与流通并具有一定的法律效 力，主要是由于欠缺要件部分被授予补充权，使其成为将来能够被补充完整的票 据。 票据行为人对第三人的补充授权，可以是书面的，也可以是口头的。书面形 式的授权可以做成单独的授权文件，也可以直接将授权记载于票据之上。有的国 家，例如德国，允许票据行为人进行默示授权，也就是以行为人的外在行为来推 定行为人授权意思的存在。空白票据的补充权是空白票据制度的核心，关于补充 权的其它问题在其后以专章进行讨论。 第二章空白票据立法比较研究 第一节日内瓦统一票据法体系关于空白票据的规定分析 1 9 3 0 年通过的日内瓦统一汇票本票法第l o 条规定，签发记载不全的汇 票，如不按原订合约补全者，不得因末遵守该合约以对抗持票入，但持票人以恶 意或严重过失取得汇票者除外。第7 7 条规定，有关汇票的规定，如背书、到期 日、付款、拒绝付款的追索权等，凡与本票的性质不相抵触者，适用于本票。1 9 3 1 年通过的日内瓦统一支票法公约第1 3 条规定，签发记载不全的支票，如不 按原订合约补全者，不得因未遵守该合约以对抗持票人，但持票人以恶意或严重 过失取得支票者除外。 从上述的规定我们可以看到，该法虽然没有正面规定空白票据的签发，但是 承认了发票人签发票据时可以欠缺绝对必要记载事项，可以根据协议授予持票人 补充权，使持票人有权依原定协议补充完毕后使原来的空白票据成为一张完整的 票据，与一开始就是完整的票据具有相同的效力。如果持票人没有按照协议的规 定补充完整空白票据，则出票人可以行使人的抗辩，但是对善意的第三人，出票 人则无权抗辩，必须依不正当补充后的票据文义负责。如果票据在持票人手中丢 失或者被盗，后被填充补齐进入流通，流通到第三人手中，那么出票人依票据的 全部文意负责。但是如果受让人是有恶意或者重大过失取得票据的，票据义务人 可以对抗持票人，但是票据义务人必须负举证责任。1 3 德国的票据法与日本票据法是日内瓦票据法体系中具有代表性的立法。德国 现行的票据法是参考日内瓦统一票据法子1 9 3 3 年制定颁布的新的票据法和 支票法。德国票据法第1 0 条空白汇票规定，如将在支付时尚不完整的汇票以 违反已达成协议的方式填写完整，不能以不遵守该协议为理由对抗持票人；但持 票人以非善意取得该汇票或在取得汇票时有重大过失者，不在此限。德国支票法 第1 3 条空白支票规定，如将在支付时尚不完整的支票以违背已达成协议的方式 填写完整，不能以不遵守该协议为理由对抗持票人；但持票人以非善意取得该支 票或在取得支票时有重大过失者，不在此限。德国票据法的规定没有从正面给空 白票据一个清晰的定义，没有象美国票据法那样明定可欠缺事项，或阐述空白 票据增补完全前后的效力差异，也不如英国票据法对补充权的规定全面，仅是象 征性的描述了滥用补充权的后果。德国票据法与大陆票据法有关空白票据的条款 都很简略，但是德国票据法的相关规定用语简洁，立场鲜明，在内涵上也比大陆 法充实。 日本票据法仿效德国票据与支票分离的立法模式，并且做了同样的规定。 1 9 3 4 年实施的日本票据法第1 0 条空白汇票规定，汇票未备要件之发票，票据债 务人对其补充与当事人预先所为之合意有异时，不得以之对抗执票人，但执票人 取得票据为恶意或重大过失者，不在此限。1 9 3 4 年1 月1 日实施的日本支票法 第1 3 条空白支票规定，于未完成的支票上，补充与预先协议不同的内容时，不 得以其违反协议对抗持票人。但持票人因恶意或重大过失取得支票者，不在此限。 第二节英美票据法体系关于空白票据的规定分析 一、对英国空白票据立法的评析 英国在1 8 8 2 年，由查姆斯依据历年的判例以及1 8 7 8 年他所出版的票据法 解释一书，起草了作为独立法典的票据法，名为汇票法，兼容了汇票、本 票与支票，其中支票是作为汇票的一种特例加以规定的，开创了票据立法上的包 括主义和英美票据制定法之先河。英国票据法在第2 0 条中规定了不完整票据即 空白票据：( 1 ) 如在一页空白的已贴印花之纸上仅有一个签名，而由签名人交 付，意图将之转变为汇票，即能作为在表面上授权予以填写成一完整之汇票，所 填金额可达到印花税所许可范围之金额，其签名即为出票人、或承兑人或背书人 之签名；按同样方式，如汇票之任一重要项目欠缺，占有票据之人在表面上有权 以其认为适当之方式补填该欠缺之项目；( 2 ) 为使此类票据经补齐后能对补齐 前已对票据负有责任之当事人具有执行效力，则必须在合理时间内严格按照授权 补齐。此项合理时间乃事实问题。但若此类票据在补齐后已流通转让给正当持票 人，则就该入而言，在任何方面均应有效，也得依之执行，如同该票据系在合理 时间内严格按照授权补齐者。 从该规定可以看出，英国票据法明确的规定了不完整票据即空白票据，把空 白票据的款式分为两类：一类是只有签字人签字，其他应记载事项全部空缺的空 白票据；一类是有出票人的签字，尚缺部分应记载事项的空白票据。在白纸上签 名意欲使之成为一张汇票的人，不仅仅只是出票人，也可能以承兑人、背书人的 身份出现。空缺事项不再以金额、收款人、付款日等要素为限，票据上任一重要 项目均得欠缺，从一个侧面折射出英国票据法对形式上的自由和灵活性的追求。 空白票据和补充权是一体的，明确了授权的客观依据，只要票据客观上有要项漏 填，持票人取得票据时便一并获得表面授权，即便此人不是事实上的受权人，但 是票据债务人可凭借相反证据证明持票人不享有填充权。并且英国票据法第一次 对补充权的时效做出了规定，规定补齐须在“合理时间内完成，此为事实问题。 英国票据法对正当持票人的照顾非常的周全，补充完备后的空白票据流入正当持 票人之手，不论填充人有无实际受权，或者是否滥用权利或者是否超越合理时间， 正当持票人均得拥有完全的票据权利，其他的票据法一般只规定票据债务人不得 以上述理由中的某一项对抗善意持票人。1 4 二、评析美国关于空白票据的规定 美国统一商法典第3 1 1 5 条规定了不完全票据：( a ) “不完全票据”是 指一份已被签名的文件，无论它是否由签名者发行的，只要该文件的内容表明在 签名时它是不完全的，但是签名者旨在通过对词句或数字的补充而使它变得完全 即可。( b ) 根据( c ) 如果不完全的票据是第3 1 0 4 1 5 条规定的票据，它就可以 在不完全的情况下根据其记载得到执行或者根据通过完善而补充的记载得到执 行。如果不完全票据不是第3 1 0 4 条规定的票据，但是，在其得到完善后就满 足了第3 1