（社会学专业论文）风险与处理：农户的自我保护——对一个村庄非正式社会安全网的研究.pdf

中文摘要 本研究源自发展学领域对于农村发展问题的关注，农村非正式社会安全网是农户自我保护的 主要方式，在农户生计安全中发挥着重要作用。本研究借鉴世界银行社会安全网的框架，将农村 非正式社会安全网建构为风险防范、风险缓解与风险应对三个相互关联的部分，形成一个风险处 理的逻辑关系新结构。并着重考察农村非正式社会安全网所体现出的家庭策略，以及五火资本对 农户风险处理筑略选择的影响。研究结论如下： 农村非正式社会安全i 两具有家庭策略特征 ( 一) 存在风险处理策略选择次序：( 二) 农村 生产与生活的长期脆弱性形成农户较强的“忧患意识”：( 三) 家庭生计安全的基本策略是权衡得 失，保全资源：( 四) 家庭决策具有性别分工特点：( 五) 家庭获得的外部支持类型包括工具性与 情感性支持。 五人资本对于非正式社会安全网各种策略的选择具有重要影响 ( 六) 资源起决定作用。 风险判断因资源不同而不同。对资源的拥有情况不同，决定了农户对非止式社会安全网各种策略 会做出不同选择。( 七) 农村生计五火资本的特点：1 资金资本短缺是风险的本质。2 人力资本发 挥着重要作用，制约其他资本的发展水平。3 社会资本是风险处理使用的重要资本类型，但农村 的社会资本网络规模相对较小。 农村生计安全需要加强社会保护 ( 八) 注意社会保护的瞄准；( 九) 发挥n g o 的积极作用； ( 十) 政府作用至关重要。 关键词：风险，非正式社会安全网，风险策略，五大资本，社会保护 a b s t r a c t t h e r ei sag r e a tf o c u so nt h er u r a ld e v e l o p m e n ti nt h ed e v e l o p m e n ts t u d yf i e l d i n f o r m a ls o c i a l s a f e t yn e ti n r u r a la r e a si st h em a i nm e t h o df o rh o u s e h o l d st op r o t e c tt h e m s e l v e s ，a n di tp l a y sa n i m p o r t a n tr o l e i nt h ew a yt h a tf a r m e r ss e c u r et h e i rl i v e l i h o o d s t h i ss t u d yc o n s t r u c t saf r a m e w o r k c o n s i s t i n go fr i s kr e d u c t i o n , r i s km i t i g a t i o na n dr i s kc o p i n g ，w h i c hl e a r n sf r o mt h ew o r l db a n k s f r a m e w o r ko f s o c i a ls a f e t yn e t i tp a y sm o r ea t t e n t i o nt ot h eh o u s e h o l ds t r a t e g yr e f l e c t e di nt h ei n f o r m a l s o c i a ls a f e t yn e ti nr u r a la r e a s ，a n dt ot h ei m p a c to f t h ef i v ec a p i t a l sw h i c hw o r ko nt h ec h o o s i n go f r i s k m a n a g i n gm e t h o d s h e r ea r et h r e ep i e c e so fc o n c l u s i o n sa sf o l l o w s ： i n f o r m a ls o c i a ls a f e t yn e ti nr u r a la r e a sr e f l e c t sac h a r a c t e ro f h o u s e h o l ds t r a t e g y f i r s t l y , t h e r ei sa n o r d e rf o rf a r m e r st 0c h o o s et h e i rr i s km a n a g i n gm e t h o d s s e c o n d l y f a r m e r sa r el i k e l yt op r e p a r ef o rt h e r i s k i na d v a n c e t h i r d l y , t h eb a s i cs t r a t e g yf o rt h eh o u s e h o l di st oc o u u tt h ec o s ta n ds e c u r et h e i r r e s o u r c e s f o u r t h l y , t h e r ei s ag e n d e rd i v i s i o no fl a b o ri nt h eh o u s e h o l d f i f t h l y , t h es u p p o r tf r o m o u t s i d ef o raf a m i l yi n c l u d e si n s t r u m e n t a ls u p p o r ta n de m o t i o n a ls u p p o r t f i v ec a p i t a l sa f f e c tt h ec h o o s i n go ft h er i s km a n a g i n gm e t h o d sv e r ym u c h f o ro n et h i n g , r e s o u r c e p l a y sac r u c i a lr o l e f a r m e r sw i t hd i f f e r e n tr e s o u r c e sg i v ed i f f e r e n te s t i m a t i o no fr i s ka n dc h o o s e d i f f e r e n tw a yt om a n a g et h er i s k f o ra n o t h e r ，t h e r ea r et h r e et r a i t so f t h ef i v ec a p i t a l si nr u r a ll i v e l i h o o d f i r s t ，s h o r t n e s so f f i n a n c i a lc a p i t a li st h ee s s e n c eo f r i s k s e c o n d ，h u m a nc a p i t a lp l a y sa ni m p o r t a n tr o l e a m o n gt h ef i v ec a p i t a l sa n dr e s t r i c t so t h e rc a p i t a l s d e v e l o p m e n t t h i r d ，s o c i a lc a p i t a li sa ni m p o r t a n t p a r t , h o w e v e r ，b r o a ds o c i a lc a p i t a li sa b s e n ti nr u r a la r e a s r u r a ll i v e l i h o o dd e m a n d ss o c i a l p r o t e c t i o nf r o mo u t s i d e d u r i n gt h ei m p l e m e n t a t i o no fs o c i a l p r o t e c t i o n ，w en e e dt od i s t i n g u i s hd i f f e r e n tg r o u p sa n dd i f f e r e n tr e q u i r e m e n t s n g o ss h o u l dp l a ya n a c t i v er o l et op r o v i d es o c i a lp r o t e c t i o nf o rt h ep o o r a n dt h eg o v e r n m e n tp l a y st h ec r u c i a lr o l e st o p r o t e c tt h ep o o r k e yw o r d s ：r i s k ，i n f o r m a ls o c i a ls a f e t yn e t ，r i s ks t r a t e g y , f i v ec a p i t a l s ，s o c i a lp r o t e c t i o n 图表目录 图1 1生计策略等级图6 图1 2社会安全网的一般构成示意图7 图1 3可持续生计框架示意图1 0 图2 1盐池县地图1 3 图4 2 养羊数量与水地面积关系图2 8 图6 1 各种风险的文际影响与归因图5 1 图6 2c 村农户的社会关系构成分布图5 2 表1 1 表1 2 表2 1 表2 2 表2 2 表3 1 表3 2 表3 3 表4 1 表4 2 表4 3 表4 4 表4 5 表4 6 表4 7 表4 8 表4 9 表4 1 0 表4 1 0 表6 1 表6 1 社会风险控制策略6 不同层次的风险化解措施7 农户的社会联结1 6 c 村农户贫富分类1 7 c 村农户贫富分类( 续) 1 8 不同类型农户的风险打分排序结果2 1 富裕农户对兰种类型风险打分的频次分布2 2 一般农户对三种类型风险打分的频次分布2 2 c 村非正式社会安全网的构成2 6 c 村被调查农户打工者情况统计2 7 农户经常使用的风险应对办法2 9 农户存款情况31 2 0 0 2 年以来农户的借款来源3 2 民间高息借贷的用途3 2 农户无息借贷情况3 3 农户拉水形式分布3 5 农村非正式社会安全网的资源使用与风险类型处理情况j 3 6 农村非正式社会安全网各种风险处理策略的优势与潜在不足3 6 农, h t i ! i e 式社会安全网各种风险处理策略的优势与潜在不足( 续) 3 7 c 村的高中生与大学生分布情况4 8 各种风险及其应对所使用的资本类型5 0 v 独创性声明 y - 9 3 8 7 8 9 本人声明所呈交的论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成 果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发 表或撰写过的研究成果，也不包含为获得中国农业大学或其它教育机构的学位或证书 而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明 确的说明并表示了谢意。 研究生签名：王丽谖 时间：劢口j 年6 月f 夕日 关于论文使用授权的说明 本人完全了解中国农业大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留 送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阕，可以采用影印、缩印或扫描等复 制手段保存、汇编学位论文。同意中国农业大学可以用不同方式在不同媒体上发表、 传播学位论文的全部或部分内容。 研究生签名：正丽i 翟 时间： 切。彳年月妒 导师签名： 时问：1 如口年6 月f r 1 1 研究背景与选题意义 1 1 1 研究背景 第一章导言 长期以来，中国的农村人1 3 总是处丁社会发展的边缘地带。贫困人口绝大部分集中在农村， 以绝对贫困人1 3 居多。农村居民的脆弱性相当严重，总是面临各种风险。与此同时，农村缺失最 基本的社会保障制度。虽然国家正在努力推行农村社会保障制度建设，事实上大部分农村现有的 社会保障仅仅是对“三无”人员( 孤儿，五保户，残疾人) 与一些脆弱性极强、不具备基本生存 条件的特幽户提供社会救济，对军烈属实施社会优抚，偶尔给一些灾区与重度贫困地区提供现金 或实物救助，并未形成一套完整的社会保障体系。 一、农村人口面临诸多风险 农村人口在生产及生活中面临着很多可预测的与不可预测的风险，主要表现在三个方面：自 然环境、经济环境和社会环境方面。 自然环境：生态环境日益恶化，自然资源逐渐枯竭，由此导致的各种自然灾害频繁发生，农 民面临的自然风险比以往成倍增加；农作物疾病与动物瘟疫以前所未有的速度和规模蔓延，成为 农民生产担忧的主要问题。这些风险带给农户的经济冲击和影响极具灾难性后果，甚至可能使非 贫凼人口陷入贫困。 经济环境：商品化、市场化和全球化给农民带来的经济风险不可忽视。农产品市场与价格不 稳定，造成农户收入不稳定，强化了农户在面临市场经济及与国际经济接轨时的脆弱性；农村居 民尤其是贫困农户的生产和生活有很大一部分依靠高利贷，收入不稳定会造成农户还款滞呆，使 借贷农户经济上陷入恶性循环局面。随着经济的发展，农民工这一群体日盏庞大，他们频繁“迁 徙”于城市与乡村之间，接受一些高风险、环境恶劣的工作。在没有任何劳动保险、j 二伤保险的 情况下，突发的风险不仅摧毁劳动者自身的人力资本，同时还使其家庭彻底丧失金融资本来源。 社会环境：首先是医疗。农村医疗设施水平不离，造成农村居民“小病不治”的选择倾向， 影响其身体状况，有的甚至因“小病不治”导致大病而丧失生命。一个家庭主要劳动力生病或突 然死亡，将会致使该家庭丧失劳动力、失去收入来源，从丽陷入贫凼。较高的医疗费用也使一个 家庭承担经济重负。其次是教育。较高的教育费用使一个家庭的经济紧张；另一方面，农村劳动 力较低的教育水平和技能水平也是一种重要的教育风险。较低的教育水平和技能水平使农村劳动 力容易遭遇失业风险。再次是季节性失业。农业生产是一项周期性很强的活动农闲造成农村劳 动力人量季：话性失业，这段时间农比若不能外山打工或者从事其他生产活动，就没有收入米源。 最后，国家政策变化也带米风险。如十地调整乖独生子女政策。目前火地农比数鼙骤增，而国家 又没有建立长远的保障机制，肖农民火掉士地这一天然社会保障屏障后，生产币 生活将面临极人 的危机。独生子女政策随着人口老龄化趋势的增强对农村居民的生活表现出越米越大的风险。农 村独生子女家庭越来越多，国家目前还没有在农村建立起完善的养老保险体系，随着“养几防老” 这一传统农村养老方式的逐渐隐退，养老问题成为农村一个不可不关注的风险类型。 中国农业大学硕士学位论文 第一章导言 二、农村缺失正规社会保障体系 对于中国正式福利体系的建立与发展变革，s a r a h c o o k ，n a i l a k a b e e r , g a r ys u w a n n a r a t 任 ( s o c i a l p r o t e c t i o n i n a s i a ) 一书中做了详细说明： 中国的止式福利体系建立于2 0 世纪5 0 年代，这一福利体系本着平均主义原则融入到经济计 划中，并且具有制度化的基本经济和社会需求保障，社会福利是经济政策和经济计划的组成部分。 现存的许多社会福利和社会服务网络都是这一时期体系的延续。 尽管具有相当程度的社会保护，这一体系仍然形成许多制度化的社会排斥，存在对不同人群 权利的划分界线，尤其是对城市和农村居民的划分，对国有部门员丁与对其他员工的区分。这一 体系的一个重要特征是对城市国有职丁和政府官员的“铁饭碗”保障，而对其他人口的杜会救济 则相对较少。这部分人口包括城市中处丁下作单位体系以外的人群与火部分的农村人口。这种区 分在以后的社会转型时期进一步恶化。 而自建国以来，农村人口始终被置于正式社会福利体系之外，城市优先是历史偏见和政治现 象的综合产物。政策制定者通常认为，土地对于农村人口能起到基本的社会安全网作用，土地是 农村人口的铁饭碗。从而，保持对十地的使用权，无论对于留乡农民还是进城务 j 农民来说，都 是一种最基本的社会安全保障。事实上对于大多数中国农民来说，土地确实是一项基本权利， 一种与劳动力相结合用以保证生计安全的可依赖的重要资源。即使是已经从事非农就业或者外出 务t 已经成为主要收入来源的人，土地( 由从事农业的家庭成员承担) 仍然是具有农村户口的非 农就业人员的主要消费保障。 农村仅存一些片面的正式社会安全网络干预，其范围和覆盖面有限，主要依靠集体企业资金 及农村人口税收( c o o k ，1 9 9 9 b ) 。地方基金_ = j 丁救济贫困农户、支持教育和医疗卫生建设、收养 残疾人和孤寡老人、建立社会保险补助金。政府部门和集体组织所能提供的农村正式福利仅能覆 盖2 4 的农村人口，仅仅针对农村中的“三无人员”，即无家、无资源无收入、无支持的孤儿、 五保户和残疾人，对脆弱性极强不能进行正常生存和生活的特困户进行偶尔的现金或实物形式的 社会救济，对革命烈士和军属提供社会优抚，绝大部分农户的生计基本由自己来保障的。 农村居民面临诸多风险，同时又缺失基本的社会保障体系。正是这种农村保障双重困难的存 在，成为本研究选题的大背景。 1 1 2 研究意义 贫困本身不是一个孤立的社会现象，它的产生需要三方面条件：特定人群自身境况，生计 系统脆弱；特定人群遭遇各种风险，这些风险进一步恶化生计；特定人群缺乏有效的安全防 范和风险缓解机制，因而无法得到有效保护( 左停，徐秀丽，齐顾波，2 0 0 4 ) 。穷人的生计极为 脆弱，义不断遭遇风险，与此同时，穷人缺乏足够的风险处理与自我保护能力，从而表现为贫凼 与风险紧密相联。世界银行在( 2 0 0 0 2 0 0 1 年1 1 h = 界发展报告中开始从风险的角度解读贫凼。 本研究的主要目的是探究农村所内在的非正式社会安全网，这种非1 e 式社会安全网通常在止 式部门与非正式部门的社会救助来临之前发挥作_ | = f j ，它由农户根据自身条什、资源与能力进行选 择和经营。研究的意义在于； ( 一) 通过考察北正式社会安全网各种风险处理箢略的操作过程，了解各种策略对资源的潜 2 中国农业大学硕士学位论文 第一章导言 在需求，从而为外部援助与社会保护提供准确的需求瞄准，以提供给受助者需要的帮助，避免造 成不必要的资源浪费。 ( 二) 了解各种策略最有效发挥作用的能力需求，以对农户进行相应能力的培养，包括提高 农户获得与提升各种资本的能力，使现有非正式社会安全网最大限度发挥作用，提高农户自我维 持并发展生计的能力。 ( 三) 探寻非正式社会安全网内在的规律与特点，以加强引导和扶持，使之更好地发挥效用t 配合并补充正式社会安全网起到及时社会保护的作用。 1 2 国内外研究现状 社会安全网的研究以国外居多，其研究多与脆弱性、风险相关联。国内学者多借鉴国外的概 念，也有学者根据国情提出了适合中国现状的相关概念与框架。下面将从脆弱性与风险、社会安 全网两个方面展开，来考察国内外的研究现状。 1 2 1 脆弱性与风险 脆弱性与风险是贫困的产生条件之一，是考察社会安全网的必要前提。风险与脆弱性同时也 是一种贫困分析的视角，它反映了贫困的动态性特征。 一、脆弱性 脆弱性概念试图描述对不同自然事件的敏感性程度和类型。这个概念被用在很多不同方面从 而衍生出不同的定义( v a n d a n a d e s a i ，r o b e r t b p o t t e r 。2 0 0 2 ) 。诸多定义中占主流的是：脆弱性 指一个人或者团体在自然风险影响下所具备的预期、处理、抵抗以及恢复方面的能力的特征表现。 它包括很多因素的综合影响，这些因素决定了他的生活及生计在断断续续并且不可确定的自然和 社会事件中承受风险的程度( b l a i k i e ，e ta 1 ，1 9 9 4 ：9 ) 。因此，“脆弱性”指人而不是地区、建筑物 或者农业系统( d e y l ee ta 1 ，1 9 9 8a n d m a s k r c y ，1 9 8 9 ) 。很多关于脆弱性的解释都是从人们如何获 得生计等基本角度入手。 脆弱性因所具备资源、能力等的不同而存在差异，风险处理能力也因资源和能力等不同而各 异。日常生产决定对于一些人来说，也许意味着贫困、压迫和艰难，但对于另一些人可能相反。 对于自然事件，不同能力者有不同的处理方式。脆弱性比较低的家庭对自然事件具有高度适应性， 能够更好地获得早期预警系统的预警以采取预防性措施；以及购买保险防止问题发生。那些具有 高度脆弱性的人则无能为力( v a n d a n a d e s a i r o b e r tb p o l l e r ，2 0 0 2 ) 。 脆弱性的“循环通行模式”使不同境遇不同资源的人最终陷入不同的生计状态。这一模式是 基1 - 白然灾害的重复发生，重在强调自然灾害的间接影响。例如，白然火害会使一些人死亡或受 伤：与之相关联的人将受到精神刨伤，并且利_ j 资源米寻找伤者域埋葬死者。从而，与死者相关 联的生存者有很多物质资源可能失去作用，他们获得收入机会的实际可选择范围将缩减，甚至可 能再也不能获得。在避免更脆弱的能力以外，一些收入机会的可获得资格将上升。另一些人将以 急剧上升的价格出售剩余产晶。这种不同的处理策略结果反映为一些人消费减少，另一些人则暴 富。随着自然灾害的发生这种循环模式将循环很多次，使生计系统中的价值分配随着时间的推移 中国农业大学硕士学位论文 第一章导言 变得更加不平等( v a n d a n ad e s a i ，r o b e r tb p o t t e r ，2 0 0 2 ) 。 d f l d 可持续生计框架中的脆弱性背景：指影响人们生计的趋势、波动和冲击，如经济倒 塌、瘟疫、价格上涨、旱灾、涝灾等。这些外在影响不在人们的控制范围之内。 农村贫困与脆弱性的观点认为：在个人和家庭水平上，贫困与劳动力的数量和对其他生产性 资源的占有具有很大相关性。农村贫困中与贫困相关的还有较低的受教育水平，较低的技能水平， 较差的健康状况，较少的生产性资产。贫困线以上的家庭会因为一些原因陷入贫困，像疾病、文 盲等。移民也能强化某些人群的脆弱性。很多人因为基础设施项目和发展项目而重新定居，他们 通常因此丧失原有的社会网络和本土知识( s a r a hc o o k ，n a i l ak a b e e r , g a r ys u w a n n a r a t ，2 0 0 0 ) 。 多种劣势如贫困、区域、年龄、性别、等级等的交互作用会产生不同形式的脆弱性和排斥， 这些人口也缺乏对杜区和公共资源的使用机会。文盲对于信息如使用基本资源的权利、享受社会 保护的权利、提高生活前景的机会和能力等的享用是局限的甚至毫无可能。自然灾害、干旱、农 作物或动物疾病、家庭成员疾病以及波动的市场等危机都会对生计造成影响。经济压力是驱使人 们放弃日常生产投资与下一代教育投入的主要动因。这一行为将剥夺对下一代的投资，增加未来 的脆弱性，使将来的经济和社会生活受到威胁( s a r a h c o o k , n a i l a k a b e e r , g a r ys u w a n n a r a t ，2 0 0 0 ) 。 二、风险 风险是恶化生计与脆弱性现状的外在因素，具有不可预测性。 2 0 0 0 2 0 0 1 年世界发展报告一 一与贫困作斗争表达了两种风险分类方法：据事态性质分为自然、经济和政治风险等。按发生 层面分为微观、中观和宏观风险。微观冲击往往是特有的，是对具体个人或家庭产生的影响；中 观层面冲击的影响对象则是一批家庭或整个社区、村庄，这种冲击会落到该群体所有的家庭；一 国或国际层面上也会发生冲击，这就是宏观冲击( 世界银行2 0 0 1 ) 。 风险的另种分类是d f i d ( 2 0 0 0 ) 的分类法：分为特殊型风险和联合型风险。特殊型风险指不 乖j 事件的发生破坏生计，如养家糊口的人受伤，向家里寄钱的外出务1 者失业。这种风险只对某 个个体或家庭产生影响。联合型风险对整个社区都有影响包括价格上涨，天气或气候风险。联 合型风险对特困人口的影响最重，因为他们所具有的资源不足以缓冲风险带来的影响。 1 2 2 社会安全网 一、社会安全网的定义 在国际上，安全网作为一套具有自己特殊涵义和意识形态背景的社会政策的概念从2 0 世纪 8 0 年代开始被广泛使用( 尚晓嫒，2 0 0 1 ) 。世界银行1 9 9 0 年世界发展报告不仅强调了发展中 国家缓解贫困的两大战略，即发展劳动密集的外向型经济以创造更多的就业机会，以及对贫困人 口的人力资本投资，还明确指出；“为遭受灾难、不能从反贫凼战略中获益的人们提供社会安全 网也是必须做到的。”此时，安全网作为在发展中国家减少贫困的重要战略措施成为非常流行的 概念( c o o k ，2 0 0 0 ) 。世界银行 2 0 0 0 2 0 0 1 年世界发展报告将社会安全网提升为三人反贫凼战 略之一，其概念得到进一步发展：不仅包括在风险冲击后向穷人提供临时救济和补助，即应付风 险，还包括在风险来临前为穷人预防风险和缓解风险。 过去十几年中，社会安全网和社会保护已经成为经济危机时保护穷人和弱势群体的重要干预 方式。安全网络通常指用以对付短期危机的相关短期干预措施，如救济和服务的项目。与之相对 的社会保护较多用来指旨在保护和提高穷人的社会、经济安全与穷人福利的长期性政策( s a r a h c o o k n a i l a k a b e e r , g a r y s u w a n n a r a t ，2 0 0 0 ) 。狭义的社会保护政策旨在协调农户和社会水平的受 益，以提供应对短期冲击，同时提高农户积累资产、改善福利的能力。社会保护的干预措施包括 公共的和私人的活动，用以预防冲击，保护跟随冲击而来的消费，增强个体的长期能力。更为广 义的观点认为，社会保护应该包括以下干预：投资帮助穷人增加资产以提供抵御突然冲击和损失 的缓冲机制；由政府和社区组织提供各种社会保险和社会服务措施；通过家庭和社会网络加强非 正式的支持系统。 安全网络和社会保护措施的主要目标是提供各种程度的免于因与收入、健康和就业等有关的 生计冲击的安全和能力。这些冲击也会影响到那些非贫困人1 3 ，所以社会保护机制也应该保护这 部分人群在艰难时期免于陷入贫困的境地( d r e z e ，s e n ，1 9 9 1 ) 。 安全网也用来指贫困家庭用以应付困境的诸多非正式机制和支持体系( s a r a h c o o k ，n a i l a k a b e e r g a r ys u w a n n a r a t ，2 0 0 0 ) 。t d r i ( 1 9 9 9 ) 对亚洲危机社会后果的研究中说：亚洲国家并没 有发展出一套正式的“西方式”的社会安全网络，其行政补贴有限，因此，亚洲国家的脆弱群体 便通过家庭和社区的关系寻求一种非正式的传统的社会安全网络寻求支持。 国内关丁社会安全网的定义也有很多。中国财经网“九而”新名词将社会安全网定义为：社 会安全网一般泛指政府主导形成的社会安全保障系统。 朱玲在试论社会安全网( 1 9 9 9 ) 中指出，“社会安全网是由那些具有保险、救助群i 服务等 防范风险和不确定性功能的正规和非正规制度构成的社会保护体系”。她将社会安全网与社会保 障、社会保险和社会保护进行了区分：社会保障是人工业化的产物，只是在现代工业国家中才占 据社会保护体系的主导地位；社会保险是社会保障的一个组成部分；就整个社会而言，构成社会 安全网的诸多保护手段远远超出社会保障的范围。如在传统农业社会，或者现存发展中国家的农 村，都缺失社会保障制度，却不乏其他保护措施来保障其成员的生存及安全。从而，社会安全网 是比社会保障制度具有更宽外延与更一般内涵的概念。尤其对于中国这样一个改革尚不完善、尚 存在二元经济特征的国家来说，社会保障的概念不足以涵盖所存在的其他保护措施( 朱玲，1 9 9 9 ) 。 尚晓援( 2 0 0 1 ) 认为：安全网有两个既互相联系义互相区别的涵义。第一个含义是一种具有 特殊涵义和意识形态背景的政策手段；第二个含义是在困难时为人们提供帮助的社会保护体系。 第一层含义主要指政府通过社会救助或收入支持的方式对社会上最困难的群体提供最低生活水 平保障的政策。另外一层是指人们在遇到困难时可以依赖的社会保护网络。他所诠释第二层含义 中的社会保护网络事实上就是一个人或一个家庭维持正常生计状态所具备的社会资本。 陈成文( 2 0 0 0 ) ：社会安全网指人们在遇到困难时可以依赖的社会支持网络。“社会支持是一 定社会网络运用一定的物质和精神手段对社会弱者进行无偿帮助的一种社会行为”。 国i ! i 对丁社会安全网存在两点共识：一、社会安全网铍认为仅仅起临时救助、社会救济等事 后麻付风险作坩的措施，而对其防范雨i 化解风险的功能认识不足；二、社会安全网由正规制度和 非正规制度( 如社会芙系网络) 构成。 二、社会安全网的构成 国外关于社会安全网的研究很多，研究区域多集中在洲、非洲、拉丁美洲等欠发达国家平【 地区，研究对象是当地的贫困群体与脆弱性较强的群体，研究视角充分体现了将杜会安全网作为 三大反贫困战略之一的主旨。诸多研究中，以世界银行对于社会安全网框架的研究最具有代表性， 先后发展了三个比较系统的模型。 第一个是1 9 9 8 年提出的生计策略等级图( 见图1 1 ) 。这一生计策略等级图将范围锁定在经受 风险与冲击的农户家庭内部，考察农户在面临不同破坏程度的风险时所进行的循序渐进的策略选 择。图1 1 显示，随着风险影响程度加重，农户的生计策略越来越呈现出对资源与资本的破坏性使 用，直至最后永久丧失资源，无法正常生存。 策略 图1生计策略等级圈 缩减消费，利用储蓄 向邻居亲朋好友借钱 向借贷者银行借钱 强化劳动投入( 延长劳动时间，童工，短期外出务工) 廉价出卖消费资料 廉价出卖生产资料 永久外m 乞讨，甚至犯罪活动 时间 资料来源：世界银行，1 9 9 8 之后世界银行继续深入对农户生计安全策略的研究，并于2 0 0 0 年提出更为系统的社会风险 控制策略，这一改进的策略突破了农户家庭的范围限制，将风险控制策略分为风险防范、风险缓 解和风险应对三种类型，同时从非止规制度、基丁市场的制度安排及公共支出三个方面提出了社 会安全网的诸多构成措施。见表1 1 ： 袭1 1社会风险控制策略 安排策略非正规制度基于市场公共支 风险防范1 从事风险性较少的生产 1 行业内培训 1 公共劳动者标准 2 迁移2 金融市场2 ，服务前培训 3 适当的饮食和断奶 3 以公司为基础、市场驱动 3 劳动力市场政策 4 疾病预防的劳动力标准4 减少童工的干预 5 残疾人政策 6 好的宏观经济政策 7 对a i d s 及其他疾病的干预 风险组 1 工作多样化 1 多种金融资产投资 1 多元化的补贴体系 缓解 a 2 人力资本、物质资本和 2 小额会融 2 贫困权利保护( 尤其是妇 口 其他资本投资女) 3 社会资本投资( 参加仪3 扩展面向贫困农户的金融 式、礼尚往来)市场 保1 婚姻家庭1 养老金 失业、老年人、残疾、幸存者及 险 2 社区安排 2 残疾、意外事故及其他个疾病的行政性保险 3 共同租赁 人保险 4 劳动力麸用 3 农作物、火灾及j e 他保险 风险应对1 变耍资产 1 变卖余融资产 1 社会救助 2 迁移2 从银行借钱2 补贴 3 冲邻居借钱 3 公益劳动 4 社区内互助 5 让孩予务工 6 透支人力资源 资料来源；世界讳 行，2 0 0 0 6 中国农业大学硕士学位论文 第一章导言 2 0 0 1 年世界银行进一步完善2 0 0 0 年的社会风险控制策略体系。在非正规制度中区分了基于 个人或家庭的措施与基于社区的措施，将基于市场的机制和基于公共支出的措施统一归入正规制 度，将风险化解措旆作了比较系统的归类，形成目前为止较为系统的社会安全网络框架。 表1 ，2不同层次的风险化解措施。 风险处非正规制度正规制度 理措施基于个人或家庭基于社区基于市场机制基于公共支出 1 疾病预防 ! 篓竺，；茹嚣 风险 2 迁移1 加强基础设施 ：黧蝥场；霖磊蕃蒜 防范 3 增加收入 2 加强资源管理 3 金融市场 ： 荔；三茹；r 4 储蓄 风险 竺戮：裟委：塞竺婴篓 ；禁嘉雩；易促进 缓解 ：些全考鎏耋要化 ；：茎主茬茎关系提 ：。妻篓璧；嘉墨菇 3 - 家庭备用资金 一蓑蕃茜1 一 3 伤残保险 ：i 蔷景蓄 1 变卖资产 风险 ；嚣嘉借贷相互帮助：喜霎金融资产 ；蒌垂兰：、救济 麻对 4 暂时迁移 资料来藿5 i ：世界银行，2 0 0 1 国内学者朱玲在试论社会安全网中提出了社会安全网的构成示意图( 见图1 2 ) ：社会安 全网由正式的与非正式的社会安全网两部分组成，非正式社会安全网( 家庭保障、亲朋好友互助、 社区成员互助、个人储蓄、宗教慈善活动、非宗教慈善活动、其他互助形势等) 扮演了相当重要 的角色。 图12社会安全网的一般构成示意图 资料来源：束玲试论社会安网，1 9 9 3 除具有完箍框架结构的社会安全网外，部分学者也以类别概括的形式对社会安全网加以表 转引自：左停，徐秀丽，齐顾波构筑农村社会安全网：缓解农村贫困的战略忡制度创新中国农村经济，2 0 0 4 1 2 ：p 5 7 7 中国农业大学硕士学位论文第一章导言 述。s a u n d e r sa n ds h a n g ( 2 0 0 0 ) 提出，安全网在中国包括以下几种制度安排：社会救助( 最低生 活保障制度、五保制度和贫困救济制度等) 、失业保险和对下岗职工的帮助、扶贫项目及非正式 的制度安排( 如家庭成员或家庭社会网络成员之间的互助) 、社区服务等。 无论是世界银行的社会安全网，朱玲建构的社会安全网，还是各种关于生计安全策略的零散 描述，非正式制度都是社会安全网的重要组成部分。这些也是本研究得以进行的文献支持所在。 国外社会安全网研究的目标对象具有广泛性，不光包括城镇贫困者，也包括农村贫困人口， 他们的共同特征是贫困与脆弱；其研究内容也非常宽泛，不仅包括地方特色的生计安全策略，也 有系统的社会安全网框架。相比较而言，国内学者对于社会安全网的研究因目标人群的特殊性多 集中在研究该群体的社会支持网络。国内进行的比较系统的社会安全网的实地研究有四个：乐章、 陈璇( 2 0 0 1 ) 对城市居民社会安全网的研究；阮曾嫒琪( 2 0 0 2 ) 对中国就业妇女社会支持网络的 研究；顾东辉( 2 0 0 4 ) 对下岗职工的非正式社会支持的研究 贺寨平( 2 0 0 4 ) 对农村老年人社会 支持网络的研究。 乐章、陈璇( 2 0 0 1 ) 探讨了城市居民社会安全网的构成，将城市居民社会安全网的构成分为 三个层面：在血缘关系与姻亲关系基础上组织起来的共同生活的家庭，是社会安全网的最首要最 根本层面，是社会安全网中最基础的部分；第二个层面是社会支持，包括非共同生活的亲属、亲 戚、邻居、同事、同学和其他朋友提供经济上的帮助，以及社会上各种1 # 政府组织的其他经济援 助方式：第三个层面是社会保障。同时提出影响居民社会安全网的因素：社会经济；社会保障体 系的变化：社会文化道德；具体层面的一些风险或危机；以法律、政策为标志的制度规范及政府 行为；地区、行业、单位及社区等方面的影响 个体差异与家庭冈素的影响等。乐章、陈璇( 2 0 0 1 ) 肯定家庭保护在目前社会安全网中的重要地位，但在将来会不可避免地受到正式社会安全网的冲 击。他们倡导未来家庭保护、社会支持与社会保障三者并重、互相补充的社会安全网模式。 阮曾嫒琪( 2 0 0 2 ) 对中国就业妇女生命历程中的社会支持内容与形式、各种支持策略与差异 性进行了详细描述，总结出中国人的多种社会支持概念与社群支持网络的特征，并进一步探讨改 革开放对中国社群支持网络的影响。阮曾嫒琪借用了林南的社会支持定义：“意识到的或实际的 由社区、社会网络和亲密伙伴提供的_ 丁具性或表达性的资源”( l i ne t a l ，1 9 8 6 ，p 1 8 ) 。 顾东辉( 2 0 0 4 ) 在研究中将非正式社会支持分为三种类型：情感融合( 个人拥有的与重要他 人的直接和间接联系，这些联系有潜力在人们危机时发挥支持功能) ，内悟性社会支持( 把支持 视为个人对自己与他人联系的认知，即关系存在为前提，当事人要能够意识到这种关系能够满足 自己的需求) ，外现性社会支持( 指他人表现出的具体行为与活动，表明支持与援助涵义) 。 贺寨平( 2 0 0 4 ) 考察了农村老年人社会支持网( 分为情感支持网、实际支持网、社交支持网 与赡养支持网四项内容) 的基本状况，并着重探究个人特征、关系特征、社会角色对老年人社会 支持网络的影响。 1 2 3 文献评述与本研究概念界定 国内外学者对于社会安全网的定义、社会安全网的框架与已有的实地研究，都为本次研究提 供了很好的文献与工具支持。 综观国内外研究现状，国外研究者基于将社会安全网视作三人反贫斟战略之一的视角，其研 中国农业大学硕上学位论文 第一章导言 究对象多集中在被城市边缘化、处于落后农村地区的贫困的与脆弱性极强的人口。世界各地因政 治、经济、丰十会、文化等诸多差异，不同国家的贫困人口在各方面存在极大差别，从而有研究中 国农村特色社会安全网的必要，以挖掘中国农村社会安全网的独特之处。国内已有社会安全网研 究的目标人群分别是城市居民、就业妇女、下岗职工与农村老年人。与农村居民相比，这四个群 体具有一个共同特征：缺失自然资本与物质资本，当他们面临风险时，外来的帮助至关重要，即 社会资本在他们的生计安全策略中发挥着极为重要的作用。这也是国内学者将研究重心放在社会 支持系统上的原因。 对于农村居民而言，他们拥有土地这种自然资本，可以自己安排生产活动从而保证生计安全。 农民在风险处理过程中包含了更多个人与家庭的策略、方法。要进行农村非正式社会安全网研究， 不应该忽视农户在维持生计安全时所表现出的个人策略。也就是说，农村非正式社会安全网不仅 包括社会支持这一社会资本，还有人力资本、资金资本、物质资本与自然资本的作用。 本研究将农村非正式社会安全网界定为：农村居民遇到各种风险时所采取的各种风险处理策 略的集合。人们在遇到各种风险时，不同的人从不同来源寻找帮助，每个社会群体都有自己独特 的方式应付最困难的状况。在政府帮助来临之前，人们广泛依赖自己所经营的非正式社会安全网 来进行自我保护，这种非正式社会安全网是农民为维持生计安全所主动采取的行为。为了能够对 农村非正式社会安全网加以系统阐述，本研究借鉴世界银行社会安全网第3 个框架中的非正规制 度部分，将农村非正式辛十会安全网视作一个逻辑整体，包括风险防范、风险缓解与风险应对三个 相辅相成的风险处理部分。 1 3 相关理论 本研究主要依靠两个理论来支持：科尔曼的理性行动理论，d i f d ( s c o o n e s ，1 9 9 8 ) 可持续生计 框架中的五人资本理论。 1 3 1 理性行动理论 理性行动理论在社会学领域的代表人物是美国社会学家科尔曼。该理论以“理性”概念为基 础解释广义上具有目的性的行为，其假设是指，对于行动者而言，不同的行动有不同的效益，而 行动者的行动原则可以表述为最大限度地获取效益。行动者就是依据这一原则在不同的行动和事 物之间进行有目的的选择。判断理性与否不能以局外人的标准，而要用行动者的眼光来衡量( 科 尔曼，1 9 9 0 ) 。 本研究认为，农民是理性行为人，在面临各种风险时，其对风险处理策略的选择行为是理性 的，是当事者根据对风险性质与破坏力的判断、对自身资源情况的衡量与对处理措施的预期，所 做山的他认为最合理晟优化的选择。 1 3 。2 五大资本理论 d i f d ( s c o o n e s ，1 9 9 8 ) 可持续生计框架( 见图l 3 ) 将农户的生计资本归结为人力资本、社会资 本、物质资本、自然资本与资金资本五人类。这种资本分类为本研究提供了新的视角：从五大资 本的作川与限制角度来考察农户对非正式社会安全网不同风险处理措施的选择。 9 中国农业大学硕十学位论文 ；g - g t 导言 图1 3可持续生计框架示意图。 资料来源：d f i d ，1 9 9 8 1 4 研究方法 1 4 1 研究方法选取 本研究系定性研究，在诸多定性研究方法中，选择了“以角色为导向”的发展社会学研究