中国银行IT蓝图系统导航学员版课件.ppt

系统导航,2,培训纲目,一、核心银行系统概述,二、公共机制与功能,三、核心银行系统前端介绍,四、客户信息管理,3,概述,IT蓝图建设总体架构,4,概述,IT蓝图培训模块分类,5,概述,IT蓝图建设背景,6,概述,IT蓝图目标应用架构,7,概述,IT蓝图目标应用架构,8,概述,国内行上线情况,9,培训纲目,一、核心银行系统概述,二、公共机制与功能,三、核心银行系统前端介绍,四、客户信息管理,10,公共机制与功能,包括范围,11,公共机制与功能,模块内容,12,实现各类编号的全行唯一尽量减少编号中包含的具体含义，以保证稳定性尽量实现新旧数据的顺利转换,公共机制与功能,编码管理,总体原则,13,客户号-10位采用无固定含义的编号方式，客户号的长度为最长10位数字（可容纳99亿客户），具有唯一性。客户账号-12至17位采用无固定含义的编号方式，客户账号最长为17数字，最短为12位数字，最后1位为校验位。机构号-5位由5位无意义的数字组成。,公共机制与功能,编码管理,主要编码,14,用户号-7位（柜员号）由7位数字组成，与用户的员工号一致。分省前缀码-2位由2位数字组成交易流水号-9位最长为9位数字的流水号,公共机制与功能,编码管理,主要编码,15,外围系统交易码以BANCSLINK为前端的外围系统交易码（不包括返回交易）由1位英文字母和数字组成，无其它特别编制规则。例如：E02020（对私债券系统-国债对私开户交易）核心银行系统交易码-6位核心银行系统交易码由6位数字组成，目前最长有效位数为5位，部分交易码的后5位数字有编制规则。,公共机制与功能,编码管理,主要编码,16,公共机制与功能,编码管理,交易码规则（后5位）-举例,17,公共机制与功能,编码管理,交易码规则一览表,18,+100冲正交易+1000无折交易+5000倒推日交易,公共机制与功能,编码管理,交易码的修正码,19,公共机制与功能,编码管理,修正码应用举例,20,公共机制与功能,模块内容,21,网点业务处理流程日始-操作说明日终-操作说明,公共机制与功能,网点流程,22,公共机制与功能,网点流程,业务处理流程,23,公共机制与功能,网点流程,日始流程图,24,柜员签到按机构限定柜员允许签到的终端范围系统默认采用指纹身份验证方式特殊情况下可回退至密码身份验证方式机构签到（9198）双人操作（其中一人为主管）操作柜员及主管须已登录系统,公共机制与功能,网点流程,日始操作说明,25,公共机制与功能,网点流程,日终流程图,26,柜员轧账（29192）成功后，系统将柜员现金轧账状态置为“已轧账”未轧账柜员查询（9780）如果需轧账的用户全部轧账，进行“轧库确认”，系统自动将该机构对应的轧账确认标识设置为“已确认”机构签退（9199）双人操作（其中一人为主管）操作柜员及主管须已登录系统机构状态变为“0：脱机”柜员签退,公共机制与功能,网点流程,日终操作说明,27,公共机制与功能,模块内容,28,用户查询交易用户强制签退交易用户密码修改交易用户密码重置交易,公共机制与功能,柜员管理,29,用户查询交易（9600）查询本终端登录用户按用户号查询按终端号查询按机构查询,公共机制与功能,柜员管理,主要交易,30,用户强制签退交易（9755）将登录状态用户从系统强制签退被强制签退用户在重新登录前不能操作任何交易可用9600交易查询被强制签退用户使用的终端号,公共机制与功能,柜员管理,主要交易,31,用户密码变更交易（9750）修改用户本人的密码。密码不得与最近三次使用过的旧密码一致，不能是全部字符相同的字符串，也不能是连续字符组成的字符串。用户密码有效期为30天，到期强制修改密码用户密码重置交易（9760）重置其他用户密码需要核准,公共机制与功能,柜员管理,主要交易,32,公共机制与功能,模块内容,33,“BGL账户”（BranchGeneralLedger），是指BANCS中除存款账户、贷款账户、或有资产/负债账户之外，在BGL模块中用于记录我行金库现金、存放央行及同业、应收应付款项等资金的账户。,公共机制与功能,BGL账户概念,34,采取有意义的编码方式，长度为16位数字，无校验位：“9”+机构号（5位）+货币代码（3位）+业务类别（4位）+顺序号（3位）举例：9163690019991001（999过度账）9163690018421001（现金差错-长款）9163690018421002（票据交换待清算差额）,公共机制与功能,BGL账户管理,35,销账方式对于BANCS设置了销账码的BGL账户，借方交易产生销账码则贷方交易必须匹配销账码，贷方交易产生销账码则借方交易必须匹配销账码。销账交易允许“多笔销一笔”，不允许“一笔销多笔”。,公共机制与功能,BGL账户管理,BGL账户的销账管理,36,公共机制与功能,模块内容,37,公共机制与功能,收费管理,收费方式,38,为了满足特殊缴费需求（如客户的现金缴费业务和特殊汇款业务等），在无原交易触发的前提下，用户需要按照相关规定及收费标准由人工计算得出费用金额，并通过专用的收费交易以现金收取、或从客户账户、或从BGL账户中扣划相关费用的一种收费方式。无折前端收费（1074）有折前端收费（74）BGL前端收费（20078）现金前端收费（21035）,公共机制与功能,收费管理,前端收费,39,培训纲目,一、核心银行系统概述,二、公共机制与功能,三、核心银行系统前端介绍,四、客户信息管理,40,1、系统登录与签退2、前端界面组成3、界面栏位录入规则4、工具栏应用5、队列的操作6、常用及其它按钮,核心银行系统前端介绍,主要内容,41,用户身份验证方式登录操作方法签退操作方法超时锁屏,核心银行系统前端介绍,系统登录与签退,42,登录操作方法用户与终端绑定用户须在指定范围的终端上进行登录操作用户与终端可以是多对多的对应关系同一时间同一终端只能有一个用户登录,核心银行系统前端介绍,系统登录与签退,43,指纹身份验证提示画面,密码身份验证提示画面,在指定指纹仪上刷取指纹,密码重试次数不得超过三次密码区分字母大小写,核心银行系统前端介绍,系统登录与签退,登录操作,44,核心银行系统前端介绍,系统登录与签退,登录回显界面,45,签退操作方法,点击签退图标签退必须在签到状态下进行签退无次数限制,核心银行系统前端介绍,系统登录与签退,46,自动锁屏使用指纹或密码解锁系统自动提示当前有效的身份验证方式,超时锁屏,核心银行系统前端介绍,系统登录与签退,47,1主画面窗口2工具栏3交易代码及名称4交易码输入窗口5窗口控制按钮6菜单折叠按钮7队列窗口8信息提示栏9系统状态10用户号11机构号12系统日期,12,8,7,6,5,3,4,2,1,11,10,9,核心银行系统前端介绍,前端界面组成,48,栏位种类必输项（蓝色）选输项（无色）回显项（灰色）栏位切换ENTER键TAB键鼠标下拉菜单输入代码鼠标,核心银行系统前端介绍,界面栏位本录入规则,49,签退图标：点击签退,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,签退,50,支持按多种条件进行前端日志查询提供多个功能按钮查看错误按钮日志项按钮状态修正按钮,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,日志查询,51,前端只保留一段时间内特定交易的日志支持按多种查询条件只能查询本机构用户交易日志可按终端号查询可按用户号查询,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,日志查询,52,可以查询交易的全部日志记录返回画面提供了“查看/重印”按钮（待实现）查看原交易信息查看主机返回信息重新打印凭证（未实现）,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,日志查询,53,弹出多标签查询画面客户名称证件号客户号/账号卡号,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,通用查询,54,对应“账户查询”交易（交易码：60450）通过客户号或账号查询客户信息及其关联的账户明细。,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,CIF客户查询,55,支持汇率查询现汇现钞,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,查看汇率,56,账号栏位为存款账号时查询结果与存款短查询交易（交易码：400）一致,账号栏位为贷款账号时查询结果与贷款款短查询交易（交易码：10400）一致,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,账号快捷查询,57,随时调用可以保留计算过程支持键盘和鼠标操作,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,计算器,58,队列队列种类,用户队列,核心银行系统前端介绍,队列的操作,59,附着在账号、客户号之后，与“通用查询”图标功能一致附着在“产品子类”下拉菜单之后联动“31379产品类型的弹出多笔查询”窗口,核心银行系统前端介绍,常用功能按钮,搜索按钮,60,作为日期输入的辅助方式，附着在某些交易界面的日期栏位后该窗口内的日期标注了星期，方便用户使用,核心银行系统前端介绍,常用功能按钮,日期按钮,61,显示汇率、结售汇统计分析码等结售汇相关栏位涉及兑换时结售汇统计分析码为必输项，系统自动判断结售汇统计分析码的有效性,使用“兑换”按钮前的画面,使用“兑换”按钮后的画面,核心银行系统前端介绍,常用功能按钮,兑换按钮,62,新旧账号查询（60446）支持两种查询方式：以旧查新、以新查旧新账号对应两个以上旧账号，可以全部显示校验位查询交易（9022）查询一组数字作为核心银行系统账号使用时，所对应的校验位核准同终端核准、异终端核准,核心银行系统前端介绍,其他,63,请登录培训环境系统报错：“柜员已经开始工作”解决方法：9755强制签退报错：“密码无效”或者“密码输入错误超过次数”解决方法：9760重置密码,上机练习,64,培训纲目,一、核心银行系统概述,二、公共机制与功能,三、核心银行系统前端介绍,四、客户信息管理,65,客户信息（CustomerInformationFile）业务。简称CIF。主要内容：客户信息概述客户信息创建客户信息维护客户信息查询,客户信息管理,66,核心银行系统客户信息的重要变革：1、客户信息高度集中、客户号全辖唯一；2、初步建立了客户统一视图、客户信息全国共享；3、以“客户为中心”的功能体现。“以帐户为中心”“以客户为中心”,客户信息管理,67,客户类型客户信息的唯一性客户信息分类客户关系管理客户信息安全丰富的活动数据,客户信息管理,主要内容,68,个人客户对身份证号有效性进行初步验证企业客户校验组织机构代码证号码真伪需要进行激活操作,金融机构客户由FIMIS系统创建BANCS保留创建及相关维护交易客户群客户（虚拟客户）集团客户个人客户群公司客户群（暂无运用）其他（暂无运用）,客户信息管理,客户类型,69,“证件类型+证件号码+姓名/名称”作为判断标准三项完全一致时不允许重复创建证件类型+证件号码相同时需要核准不与停用状态的客户信息进行比对,客户信息管理,客户信息唯一性,70,客户信息管理,客户信息构成,71,基本信息证件信息地址信息,财务信息附加信息市场信息杂项信息,客户信息管理,72,客户信息管理,客户关系管理,73,客户数据安全设置指定权限（安全级别）指定分行（允许访问机构）指定用户（允许访问用户）通过以上条件设置，限制对客户信息的访问权限客户经理分配最多四个客户经理,客户信息管理,客户信息安全,74,不同客户类型,丰富活动数据,客户信息管理,丰富的活动数据,75,通过60465交易查询是否已经开立客户号然后调用62001个人客户信息交易画面,进行核准,系统自动产生10位数字的客户号,对客户提交的资料进行审核,提交申请和其他资料,是否需要核准,交易完成打印回单,离开银行,凭证归档,是,否,客户信息管理,创建个人客户号,76,客户信息管理,客户信息查询60465,77,客户信息管理,个人客户号创建62001,地址录入规则：由小到大,四个号码至少录入一个,78,请为个人客户A建立客户号交易码：62001,客户信息管理,客户信息管理,个人客户号创建练习,79,任何客户信息的维护，必须从引导交易进入，引导交易均为“60465按客户号或证件查询”交易。首先使用“60465按客户号或证件查询”交易，对客户信息进行查询。在显示列表中选中所要修改的客户号，点击“修改”按钮，联动进入“67050客户信息修改”交易，选择不同的下拉菜单选项，调出不同的客户信息维护交易对相应字段进行修改。,客户信息管理,客户信息维护60465,80,调用60465查询交易,强制核准,点击“修改”进入67050交易,用户对资料进行审核,提交申请和其他资料,交易完成,凭证归档,离开银行,67103个人客户市场信息维护,67001个人客户财务信息维护,67101个人客户附加信息维护,67108个人客户杂项信息维护,67000个人客户基本信息维护,67100个人客户证件信息维护,67010个人客户地址信息维护,录入维护信息提交,录入维护信息提交,打印回单,客户信息管理,客户信息维护60465,81,个人客户信息的所有信息的维护，均允许跨机构进行。如为个人客户分配了客户经理（可分配为其他机构的客户经理），则客户的财务信息、附加信息、杂项信息只能由对应的客户经理进行维护。客户的市场信息需要通过60435维护，这里是展示作用。,客户信息管理,个人客户信息维护要点,82,客户信息管理,客户信息维护60465,83,客户信息管理,客户信息维护返回67050,84,可以对客户状态进行相应的维护。如果客户存在有关联的帐户信息、关系连接信息，客户状态不允许修改为“停用”状态,客户信息管理,个人客户基本信息维护,85,客户信息管理,个人客户证件信息维护,第一条记录只能修改不能删除,86,00号和01号地址只能修改不能删除,客户信息管理,个人客户地址信息维护,87,客户信息管理,个人客户财务信息维护,88,客户信息管理,个人客户附加信息维护,89,客户信息管理,个人客户杂项信息维护,“关联客户标识”是回显项，通过“特殊客户维护60497”交易进行维护。,90,客户信息管理,个人客户市场信息维护,客户经理维护用60435，这里只是回显。,91,请为刚才建立的个人客户号进行客户信息维护交易码：60465,客户信息管理,客户信息管理,个人客户信息维护练习,92,1、交易60465（按客户号或证件查询）该交易是引导交易，它既提供对客户及帐户信息的查询入口，又提供对客户信息修改的入口。2、交易60460（客户综合信息查询）通过客户的“客户号/帐号”搜索客户/帐户，可以查询到客户的基本信息、证件信息、地址信息、财务信息、市场信息、杂项信息、附加信息、持有的帐户信息及帐户持有人信息。,客户信息管理,客户信息查询,93,3、交易60450（客户帐户信息查询提示/返回）4、交易60480（名称查询）在不能定位客户的情况下，可以通过“姓”“姓+名”“客户名称”“客户外文名称”“所属机构”等信息搜索客户，搜索时必须限定“所属机构”，明确“客户类型”。该功能支持模糊查询。,客户信