（西方经济学专业论文）作为市场治理机制的商会：理论和改革.pdf

浙江人学顺i ? 学位论文作为市场治理机制的商会：理论和改节 内容提要 目前有关商会的理论十分欠缺，实践中则存在对我国商会制度改革重要性 认识的不足和改革模式选择的混乱。本文把商会作为市场治理机制，并从该视 角对商会相关理论和制度变迁做了较全面的总结和建构，然后在此基础上探讨 了我国商会的制度改革。 由于有关商会理论的缺乏，本文首先对商会的基本概念：如商会的特性、 商会的性质、商会的职能、商会的局限性进行了辨析，以对商会有较全面的认 识。至于商会在现代市场经济中的定位，本文认为商会是一种重要的市场治理 机制，它能够适用于各种市场交易域。为此在系统论述不同交易域中相适应的 市场治理机制的形成基础上，对作为市场治理机制的商会在各交易域的具体体 现进行了论述，并强调了在我国完善市场治理机制的重要性。 对商会作为市场治理机制的理论解释目前有两种，即商会的非盈利社团理 论和商会的制度动力学理论。在指出这两种理论的优点和不足后，本文给出了 新的理论解释，即商会的交易成本理论。该理论不仅可以确定商会作为市场治 理机制时所需满足的激励约束条件，并由此可确定“好”的商会制度所需满足 的三原则。同时根据商会的交易成本理论，知道商会同时提供了两种不同性质 的产品，即公共产品和俱乐部产品，这一特性为探讨商会制度与国家形态问存 在的密切互动关系提供了重要依据和研究途径。而对该关系的探讨，显然有助 于掌握不同国家形态下商会发展演变和由此体现出来的具体特性和实质。 在此基础上，本文最后论述了我国商会的发展演变和政治一经济形态的发 展演变。指出了目前商会发展不足的原因和促进商会发展的有利因素，并以此 为背景探讨了我国商会发展的应持方向和较具体的改革措施。 关键词： 商会市场治理机制商会的交易成本理论关联博弈 国家形态商会制度改革 塑堡尘堂堡! ：兰丝堡苎堡垄立垫塑些! ! 型堕堕垒：些堕塑垫兰 a b s t r a c t a lp r c s 锄tl h e t h e o r yo fc h a m b e ro f m m e r c ei s d e f i c i e n c y ，w h i l ei n c h e p r a c t i c e w ea r e i n a d e q u a i e a b o u tt h e i m p o n a n c e o ft h ei n n o v a t i o na b o u to u r c o u n t r y s c h a m b e ro fc o m m e r c es y s c e ma n dt h es e l e c t i v e c o n f u s i o na b o u tt h e m o d eo fc h a m b e ro fc o m m e r c e i n t h i s p a p c r w ew a n tt o c a r r yf h r o u 曲a c o m p r e h e n s i v es u m m a r i z e ，d i s c u s sa n dc o n s t m c ta b o u tc h a m b e ro fc o m m e r c e a t t t i es a m et i m eu s i n gm i sc h e o r ys y s t e m ，w ew i l le x p l o f et h ei n s t i t u t i o n a li n n o v a t i o n a b o u lo u rc o u n f r y sc h a m b e r 0 fc o m m e r c e n a wc h a m b e ro fc o m m e r c ei si ne x i s t e n c ea n db r i n g si n t op l a y i n gf u n c t i o n b r o a d l yi nm o d e mm a r k e t - e c o n o m y t h et h e o r yb a s ei sc h 锄b e r o fc o m m e r c ei t s e l f i sa ni m p o n a n tf a t l l e rm e c h a n j s mo fm a r k e l ，s 0 “c a na c d i m a t i z ei t s e l ft ol h e m a r k e t - e c o n o m y se n v i r o n m e n t a lc h a n g e ，a n dg u a r a n t e et h em i n i m u mc o s to fi t s s y s t e m s ow e w i l ld i s c u s sm a r k e ff a l h e rm e c h a n i s ma c c o r d i n gc 0d i c e rb a 唱a i n i n g f i e l d s w ea l s od i s c u s sc h a i n b e ro fc o m m e r c e sc r i t e r i o nm o d e st od i 王f e rb a f g a i n i n g f i e l d s a fp r c s e n fe c o n o m i s cp a ym o r ea i t e n t i o nt oc o r p o r a t i o n sf a t h e rm e c h a n i s m a n df o 瑚a lt h i r d p a f t yf a l h e rm e c b a n i s m ，w h i l et h e yp a yi n a d e q u a t ea i t e n t i o n f o p e r s o n a lm a r k e tf a t h e rm e c h a n i s m ，s u c ha sp e r s o n a lc r e d i ta n dc o m m u n “y m o d e lt o b a 培a i n e r ，c o n s i d e r i n g r e l a t i o na n dc l u b m o d e l ， p e r s o n a l t h i r d p a r t y f a t h e r m e c h a n i s m ，a n ds oo n 1 nf a c t ，a ne f f i c i e n c ya n df o r m a ll h i r dp a n ym e c h a n i s mm a y 1 e n di t s e l fc o p r o d u c es t a b i l i z a t i o ne x p e c tt o m a r k e tc o n t r a c ta n dt h es e c u r i t yo f p f o p e r l yr 谵h t s ol h ev a l i d i t yo ft h ef o 删a l l h i r dp a r t ym e c h a n i s mi s a na s s i s ct o p e r s o n a iv e r d i c tm e c h a n i s m ，n o t a r 印i a c e t h e n t oc o n s u m m a t eo u r c o u n t r y s m o d e mm a r k e t e c o n o m yf a t h e rs y s t e m ，w e s h o u l d p a y n o t o n l y a t t e n t i o nt o c o n s u m m a t ef o r m a l 】a w ，b u ta 】s ol oc o n s t r u c ta n dp e r f e c tp e r s o n a lm a r k e tf a m e r m e c h a n i s m e s p e c i a l i yg o v e r n m e n to u g h tt om o d e li i s e l ff u n c t i o nb o u n d ，t o1 e a v e e n o u 曲s p a c e l op e r s o n a lm a r k e cf a t h e rm e c h a n i s m i no t d e tt og i v eaf u t t h e it h e o r e n ce x p l a i nt oc h a m b e ro fc o m m e r c e ，t h e r ea r e t w ot h e o r e c i cc o m m e n t a t ea b o u tc h a m b e ro fc o m m e r c e ，o n ei sn o n p r o f i tc l u bt h e o r y a n o t b e ri ss y s t e md y n a m i c sl h e o y w eg i v eab r i e f l yd i s c u s st oc h e s et w oc h a m b e r o fc o m m e r c e st h e o r y ，t h e nb r i n gf o r w a r dan e w t 1 1 e o r y ，n a m e l yd e a l i n g - c o s tt h e o r y 2 浙江大学i i i | i ：学位论立作为市场治理机制的商会：理论和改革 o fc h a m b e ro fc o m m e r c e t h i st h e o r yb e l i e v et h a cw h l l ec h a m b e ro fc o m m e r c e p r o d u c ep a r tp u b l i co u t p u i ，i ta l s oo f f e rp a r tc l u bo u t p u t t h i sc h a r a c t e rc a n m a k e c h a m b e ro fc o m m e r c er e d u c ed e a l i n g c o s ti ne f f e c t s oo ns o m 产c o n d i t i o n ，c h a m b e r o fc o m m e r c ec a n p r o d u c eo u t p u t o nt h ec o n d i t i o no fm i n i m i z i n g t h e g e n e r a l d e a l i n g c o s t b u th o wt oa s c e n a i nt h i s c o n d i t i o nt h a tc a nm i n i i i l i z e g e n e r a l d e a l i n g c o s fn e e dw ew a n c ol o o kf o r ? i no f d e rl o a s c e r l a j n h i sc o n d i i o nw e i n t r o d u c ean e wc o n c e p t ：c o n j u n c t i o n g a m e ，t h e nb u i l dal h e o r ym o d e l ，t op r o v e c h a m b e ro fc o m m e r c e si i l s p i r i i - i n h a b i tc o n d i t i o ni se x i s l e n c ea n ds t a b i l i t y o nt h i s b a s e w ed e d u c et h ec h a r a c t e rt h a tc h a m b e ro fc o m m e r c ew o u l do w nw h e ni tm e 占t s i n s p i r i t - i n h a b i t c o n d i t i o n n l e s ec h a r a c t e r s c a n p r o v i d e t h e o r e t i c g i s i t oo u r c o u n t r y sc h a m b e r o fc o m m e r c ei n n o v a t i o n a sa n i m p o n a n t m a r k e tf a c h e r m e c h a n i s m ，c h a m b e ro fc o m m e r c e sc l u b c h a r a c t e rm a k ei t s e l fa sd e p u t yl ot h eb e n e f i to fm i d d l ec l a s s s ob e t w e e nc h a m b e r o fc o m m e r c e ，l a b o ru n i o na n dg o v e r n m e n t ，t h e r el i er e p e a t e dg a m e st h a tb a s e do n d e v e l o p m e n io fh i s t o r ya n dv a “a n c eo fe c o n o m i c sc i r c u m s t a n c e t h ee q u i l i b r i u m f h a tc o m e sf r o mt h e s er e p e a t e dg a m e si sc a u e db y “c o u n l r ym o d a l i t y ”0 b v i o u s l yi n d i f f e r e n tc o u n t r ym o d a l i l y ，t h e r el i e sd i 雠e r e n tc h a m b e ro fc o m m e r c es y s i e mt h a ti s a d a p t i v et o i t sc o u n t r ym o d a l i t y t h a ti s ，t h e r ei sd i f f e r e n tc h a m b e ro fc o m m e f c e s y s t e m sp a r t i c u l a r i t y t od i f f e f e n lc o u n t r ym o d a l i t y w ew i l ld i s c u s ss o m ec h e o r y a b o u tc o u n t r ym o d a l i t y t h e nu s i n ge n 9 1 a n d ，g e r m a n ，a n dj a p a na se x a m p l e ，w e d e m o n s t r a t e a f f i n i t yb e t w e e nc o u n t r ym o d 引i t y a n dc h a m b e ro fc o m m e r c e s y s t e m a tl h ep r e s e n ct i m eo u rc o u n t r y sc h a m b e ro fc o m m e r c es y s t e mi sn o tm e e tt h e n e e dt ob u i l dm a r k e te c o n o m ys y s t e m w ew i l ls y s t e m i cd i s c u s st h ed i f f i c u l t yw h i c h w em e e ti nt h ec o u f s eo fi n n o v a t i n go u rc o u n t r yc h a m b e ro fc o m m e r c ea n dt h e d i r e c t i o nw h i c hw es h o u i dh o l du p ，o nt h eb a s et h eb “e fi n c r o d u c et oo u rc h a m b e ro f c o m m e r c e ss t a t u si nq u o ，c o m b i n i n gc h a m b e ro fc o m m e r c et h e o r yw h i c hw eh a v e b r o u 曲tf o r w a r d a n dt h ep r i n c i p i u md i s c u s st oo u rc o u n t r ym o d a l i t y k e y w o r d s ： c h a m b e ro fc o m m e r c ef a t h e rm e c h a n i s ma b o u tm a r k e t d e a n n g - c o s t t h e o r y o fc h a m b e ro fc o m m e r c ec o n j u n c t i o ng a m e s y s t e m i n n o v a t i o nt oc h a m b e ro fc o m m e r c e c o u n t r ym o d a l i t y 3 浙江人学顾i 学位论立 作为市场治理机制的商会：理论和改革 l 、 商会的基本概念 随着市场经济体制建设的深入，特别是1 9 9 8 年开始的政府机构改革和2 0 0 1 年、t 0 的加入，我国开始重视商会在现代市场经济中的地位和作用。但由于 有关商会理论的欠缺、市场经济发达程度不够、以及传统政府管理理念的影响 等因素，目前我国商会的理论探讨和制度建设还相当滞后，还远不能适应市场 经济发展的需要。这里，就相关商会理论和市场经济发达国家的实践，对有关 商会的几个关键性概念：商会的特性、商会的性质、商会的职能、商会的局限 性等进行辨析，以有利于完善人们对商会理论的认识。 1 1 、商会的特性 中介组织按是否赢利可分为两类：一是盈利性的中介组织，如盒融类中介 组织、会计审计类中介组织、资产评估类中介组织等。它们的主要目标在于通 过为经济主体和政府组织提供各种专业性服务来获利，具有较强的经济性。对 应其组织结构、财务管理、赋税交纳、会计制度与作为市场经济主体的企业类 似。二是非赢利性中介组织，如慈善组织、红十字会、民间环境保护组织等。 这类组织的重要特征在于它们主要由热心公益事业的个人和团体组成，其经营 费用也主要来源于热心公益事业的个人或其他组织的捐赠。非赢利性中介组织 的主要目标在于提供某方面或领域的公共产品，以补充政府提供的不足，为此 通常政府会对非赢利性中介组织实行税费减免，必要时还可能提供财政补助。 商会组织是非赢利性中介组织，但与一般非赢利性组织不同，按照商会的 交易成本理论( 详见本文第四节) ，尽管商会提供的部分产品，如海外市场的丌 拓、与政府交流沟通以取得有利于企业的经营环境等，具有很强的公共产品特 征，但与此同时商会提供的其余产品，如由商会组织的商品展销会，会员加入 商会所获得的声誉和利益协调与维护等，则具有很强的俱乐部产品特征。而商 会同时提供两种不同性质产品的特性，使商会可以通过“关联博弈”实现商会 内部激励约束条件的满足，从而使商会相对政府和市场，在提供管理服务市场 经济主体所需的产品时交易成本为低。具体体现为商会的运营费用大部分来自 于会员交纳的会费和商会给会员( 和非会员) 企业提供产品时所收取的服务费， 而不是主要依赖私人捐助和政府提供的财政补贴，这有助于商会提供产品的充 足性，并避免对政府的过分依赖而有损商会的自治和自律特征。同时，为保证 商会提供产品时保持公平、中立，防止商会在提供诸如商法仲裁服务时采取策 浙江人学硕学位论文作为市场治理机制的商会：理论和改革 略性行为，其会员一般要求商会保持非赢利性，尽管商会在提供俱乐部产品时 往往会对会员收取一定的费用。而正是商会的这些特性，使它可以作为一种重 要的市场治理机制，在市场经济中扮演重要的角色。 除相对其他非赢利组织具有较强经济性外，商会的另一重要特征在于商会 与政府间存在密切联系。实际上，无论何种类型的商会，往往都因接受政府的 某些授权，而具有部分政府职能，或享有政府委托的特权。就其原因主要在于 商会提供了部分公共产品，为保证商会提供它们的积极性，政府对商会的授权 和( 或) 业务委托就显得十分的必要。另方面，相对政府来说，商会作为市场 交易的参与者，在提供某些公共产品时，有着更好的信息优势和激励机制，从 而能够在交易成本相对政府为低的情况下提供这些公共产品，如市场秩序的维 护、行业技术标准的制定、“打假”“维权”、组织反倾销或者反技术壁垒应( 起) 诉等，这也是在市场经济发达国家，这些公共产品通常由商会提供的原因。 可见，商会作为较独特的社会中介组织，有着自己的特殊性，如其非赢利 特性所要求的税费减免，如其自治自律特征所保证的商会作为市场治理机制时 交易成本可有效降低，又如其社会法人地位所体现出的商会与政府间存在密切 互动关系。因此，世界各国要么制定专门的商会法，规定商会的性质与地位： 要么加强政府与商会问的信息交流，使其制定或执行的法律规范能够维护和促 进会员的利益，从而使商会成为市场经济体系的重要组成部分。 1 2 、商会的性质 至于商会的定义，目前并无权威论述，按照西方一些市场经济发达国家的 说法，商会是由企业、自出职业者和热心公益事业的公民等自愿组成的组织。 与此同时，国内学者对商会性质的认识办存在分歧陈清泰 1 认为商会属于市 场中介组织中的行业自律性中介组织，具有民间性、中介性和非赢利性，分别 为作为市场调控者的政府和作为市场运行者的企业提供服务。浦文昌、王安岭 2 则认为商会是社会组织网络中的重要一环，不仅是现代市场经济体制，而且 是现代社会公共领域的一项重要社会设置。具体的蜕，商会以获得普遍公认的 制度性程序和方法，协调市场主体的利益关系，支撑市场经济运行；通过多种 形式和途径，协调公共关系，监督约束公共权力的运行，使其服务于公共利益 和公共生活秩序。吴敬琏 3 不赞同商会的“中介组织”观，认为商会是社会利 益集团的代表和治理组织。华安德 4 进步认为商会应代表民营企业利益，表 达民营企业意见，同时也向会员介绍政府政策，从而成为公民社会的重要组织 6 浙江人学坝i ：学位论文作为市场治理机制的商会：理论和改革 部i 。 如果考虑到商会制度与国家形态问的密切互动联系( 详见本文第四节) ，不 难发现上述三种观点并没有与具体国家形态联系起来，而有泛泛而谈之嫌。例 如，在自由民主型国家，如英国、美国，由于其中产阶级内部的利益分歧并不 严重，且劳动组织( 工会) 的力量基本上被市场力量有效约束，因此商会的性 质更多体现为会员提供各类服务方面，而其作为利益集团代言人色彩较淡。对 应在该种国家形态下，商会间存在充分的竞争，企业对商会的参加与否，以及 参加哪一家商会，都有很强的选择权和自由度，这主要取决于该家商会的权威 性、知名度和服务质量的好坏。而在社团主义国家，如法国、德国，由于历史 原因，其中产阶级间利益分歧相对荚国、英国为重，且工会组织的力量十分强 大。为了与劳动组织进行谈判，商会具有很强的团结性和高代表性，从而几乎 所有的同行和相关企业都会加入商会或行业协会，以共同维护自身利益。对应， 在该国家形态下，商会具有准国家机构的垄断地位，其行为，包括与工会问的 谈判，亦具有法律色彩。而在多元官僚主义国家，如同本、韩国，商会不仅代 表资本所有者的利益，也代表人力资产所有者( 工人) 的利益，因此它的出现 和重要性不在于与劳动组织进行谈判，而在于与政府中的官僚部门进行联盟， 以争取在市场竞争中取得好的地位，包括更多的就业机会、更好的管制政策、 更多的政府补贴、更有利的关税政策等。因此，在该国家形态，商会在具有一 定垄断性同时，可能会把部分弱小同行企业排除在经济政治领域外，而体现出 较明显的市场封闭性。 狭义上的商会与狭义上的行业协会间的关系，严格的晚，亦与国家形念密 切相关。例如，在社会社团主义或多元官僚主义国家形念下，行业协会和其他 经济团体一道，与商会并存。在这里，商会可能更多地代表了中小企业的利益， 而行业协会更多是该行业大中型企业利益的集合。因此，在这些国家，商会通 常具有准国家机构地位( 以较好体现、保护中小企业的利益) ，而行业协会作为 民闯性质的经济团体，往往因其具有较强的垄断性，并在经济社会中扮演重要 角色。但在自由民主型国家形态下，行业协会通常以商会的团体会员形式存在， 而并不存在全国性的行业协会联合会。因为在该国家形态下，中产阶级间的利 益分歧并不严重，行业协会的重要作用在于行业标准的制定和促进行业自律， 但作为团体会员加入商会后，可更方便的利用商会的网络规模，为会员提供各 类业务服务，促进经济和社会的发展。 浙江人学硕f 。学位论文 作为市场治理机制的商会：理论和改革 此外，陈清泰 5 从法律体系和政府是否强制企业加入商会角度，把商会分 成三种类型，即英美型商会( 英美法律体系，企业有自由入会、退会自由，对 应商会有允许某些企业能否入会和是否把违规会员驱逐商会的自由) 、欧洲大陆 型商会( 罗马成文法系，政府授权企业强制企业加入商会，商会按行政区划设 置，具有准国家机构地位，不过比剩时商会更接近英美型商会) 、日韩型商会( 罗 马成文法系，企业有自由入会、退会的自由，但政府对商会具有较多管制) 。这 种划分虽然简单明了。但并没有深刻反映出商会制度的本质，对商会类型更深 入的认识可能同样应从国家形态与商会制度间存在密切关系的角度去展开。 至于商会所包含的内容，在市场经济发达国家，可能包括狭义上的商会、 行业协会和相关经济类社团，如雇主协会、手工业者协会等。而在我国，目前 商会的内容应包括工商联和同业商( 公) 会、行业协会、贸促会和专业进出口 商会。除了特别指出，本文商会内容为广义上的商会。 1 3 、商会的职能 对商会的职能，目前国内学者存在较大争议。余晖 6 认为商会包含两大职 能，一是信息的提供，一是协调行动。其中商会的“信息提供”包含三方面内 容，即作为信息库，作为信誉评价中介和为会员提供市场、技术等咨询。商会 的“协调行动”则包含对外协调行动和对内有效惩罚，以在充分发挥商会的规 模效应和外部经济的同时，克服会员可能的搭便车行为。陈清泰 7 则把商会的 职能概括为4 方面：( 1 ) 信息职能，在政府、企业、公众之间建立畅通的信息 渠道：( 2 ) 协商职能，为维护自身合法权益，加强与政府、其他社会团体及内 部人员间经济关系的协商协调；( 3 ) 服务职能，为会员提供投资、贸易、咨询、 培训等多方面的服务：( 4 ) 参政职能，对政府的主要经济决策提出建议。蔡家 彬 8 认为商会除提供服务、自律职能外，还提供了分散政治权力( 反腐败) 和 分散经济权力( 反垄断) 的职能。与此同时，李其庆 9 则主张商会“在商占 商”，而不应直接参加政治。 从市场经济发达国家商会的发展演变来看( 详见本文第五节) ，商会的职能 是与该商会所处的国家形念和经济社会环境密不可分的，故不应抽象的探讨商 会职能，尽管不可否认，作为市场治理机制的商会，其职能在各种市场经济体 制中有着基本的共性。如因其自身亦为市场主体，故相对于非市场主体的政府， 商会可以为会员提供及时、全面的可数码化信息和不可数码化信息，特别是对 后者的提供，它是在信息经济时代的今天，商会仍然能够广泛发挥作用的重要 8 浙江大学顺i 学位论义 作为市场治理机制的商会：理论和改革 原因之。又如在开放经济体系中，商会因代表了大多数会员的利益，从而可 较好的扮演会员利益的协调者和维护者角色，并因此促进社区和地方经济社会 的发展。至于各国商会职能的个性，前面对商会性质探讨时已表明它与国家形 态间存在密切互动关系。而商会职能个性与经济社会环境间的关系，可以美国 商会职能的演变作为经典案例：“一战”期间，美国商会积极组织伤员救护活动， 以弥补当时战争后勤供给的落后；大萧条期间，美国商会的重要职能则在于大 力创造就业机会，以减少失业压力；“二战”时期，美国商会主要活动集中于鼓 励企业提供战时生产，并积极组织与盟国间的经贸及救援活动；二战后，美国 商会的活动重心则转向对产品质量和工作场所安全的重视，不过随着政府对这 些领域重视的加强，商会在这些领域的地位就从对政府职能的替代逐渐变成对 政府职能的补充；现在，美国商会除继续发挥其传统职能外，其重心在于对社 区教育的重视和对中小企业的服务提供上，以适应新经济时代经济发展对人力 资源的高度需求和依赖，以及中小企业r 益成为企业主要组织模式的这一时代 特征。 总之，对商会职能的探讨，应在关注其共性的同时，更应注意其在所处国 家形态和社会经济环境影响下形成的个性。 1 4 、商会的局限性 商会的局限性，一般认为主要来源其俱乐部组织特性，表现为对非会员企 业的共谋、排他性限制竞争和不正当竞争引起的经济低效率，以及实施犯罪性 暴力所导致的社会成本。例如余晖 1 0 就认为，因为商会不但拥有供求双方的 信息，而且还掌握着惩罚性的协调能力，一旦行业处于激烈的市场竞争，单边 性的或区域垄断性的商会，就容易把协调能力转化为共谋的能力。实施有损于 竞争者、客户、消费者以及商会内部弱小企业利益的行为。这些行为主要表现 为：统一定价、数量限制、瓜分市场、共同抵制、拒绝交易、价格和交易条件 歧视或拒绝非会员进入已有市场进行竞争等。 不过，商会限制竞争或进行不正当竞争的程度除与其所处的国家形态有关 外，更取决于商会面临的市场结构，即如果商会是全国性或处于大范围交易域 的，由于内部包含了行业内的大多数企业，容易满足组织结构的对称性，其立 场往往较为中立。如果商会虽然不是全国性的，但面临着其他商会的竞争，此 时商会的行为也会受到相应的规范和约束。只有那些交易域较小，且处于垄断 地位的商会才容易达成垄断性合谋，恰如封建社会时期的行会。出此可见，商 浙江人学顺i ：学位论文作为市场治理机制的商会：理论和改革 会的局限性是可以随着市场结构的改善和商会自身组织立方式的改善而有效控 制的。对应如何改善我国的市场结构，如何理顺政府与商会间的关系，以通过 市场的有效开放、建立商会内部完善的激励约束机制、及商会问的有效竞争等， 来规范我国的现代市场经济，应是目前我国经济建设中面临的重大课题。 进一步的问题是欧洲大陆型商会是如何鼓励商会间竞争，以减少商会因为 准国家机构特征所带来的内部性交易成本? 同时，处于较强市场竞争中的英美 塑商会又是如何保护中小企业利益，以减少商会的负外部性局限的呢? 在欧洲 大陆，商会较多的承担了政府职能，如企业的登记注册、学徒的培训等，从而 商会往往是严格按行政区域规划设立的，并要求区域内的每个企业都必须参加， 这样对企业来说，没有选择的余地。但由于欧洲大陆有着深厚的行会传统及风 俗惯例( 对应有着大量热心的公民和社团) ，加上自由企业制度和对外开放的市 场结构，这使得商会即便在垄断地位下，仍能够保持市场竞争的充分有序。另 外，欧洲大陆还有大量的行业协会，它们和英美型商会一样，处于自由竞争地 位，这也有效的缓解了商会处于垄断地位带来的负面影响。在实行英美型商会 的国家或地区，商会对中小企业，特别是小型企业利益的保护，主要来源于商 会受到两方面的约束，一是商会之间的有效竞争，使小企业加入商会的门槛得 以降低，而小企业的大量加入使商会的组织结构发生了改变，这种改变有助于 提高它们在商会内部的地位，增强商会在决策时的中立性。二是随着技术条件 的变化( 如现代通讯技术和i n t e r 网技术的广泛应用、高速公路和现代物流业 的发展) 和由此导致的市场分工的深入，使得企业规模有着越来越小的趋势， 中小企业，特别是中小科技型企业逐渐成为企业规模的主流，对应商会对中小 企业的加入及对中小企业利益的维护和促进方面也越来越重视。例如，美国商 会在1 9 8 8 年设立了中小企业部，专门提供针对中小企业的技术、创业、融资、 市场丌拓等咨询活动。 由此可见，商会的局限性是可以通过市场结构的改善而有效降低的。对我 国来说，与其强调商会的局限性，不如通过商会制度的完善( 特别是商会激励 约束机制的建立完善) 和其他配套改革措施的有机跟上( 如对工商行政管理理 念的改进与最终放弃) ，来切实改善我囡的市场治理机制。 1 0 浙江大学硕士学位论文作为市场治理机制的商会：理论和改革 2 、作为市场治理机制的商会 通过市场而不是政府来进行产品和服务的交易显然是市场经济区别于计划 经济的最基本标志。而顺利实现市场交易的条件是交易者之间能够彼此信任， 或者有着对不诚实交易行为进行有效惩罚，以保证交易双方遵守诚实交易的机 制，否则交易双方将陷入交易的“囚徒困境”而导致交易无法完成。那如何解 决交易者之间的信任问题呢? 在交易实践中，交易者们逐渐摸索出了适用于不 同交易域的市场治理机制，来保障市场交易的实现，本节首先对此傲系统的 文献综述，以弥补目前对市场治理机制研究的缺乏。在此基础上，论述商会作 为市场治理机制在不同交易域中的角色扮演。我们希望这种论述有助于人们对 “完善的市场治理机制是现代市场经济的核心”这命题的理解，有助于人们 对“作为市场治理机制的商会”在市场经济中重要性的认识。至于对“作为市 场治理机制的商会”的理论解释，我们将放在本文第三节进行。 、 z 1 、市场交易的理论模型 显然，私有产权的确立并不能使人们的收益自动到达“帕累托最优”状态， 人们还须为互利进行私有产权的交换，即进行市场交易。而要实现这点，交易 者间必须相互信任。毕竟，物品交易机会可概括为典型的一次性囚徒困境：双 方能够从诚实交易中获剥，但如果任何一方欺骗另一方，则可能带来更大的收 益，从而如果不存在限制这种不诚实行为交易的机制，潜在地对双方有利的交 易就可能无法发生。为较好理解这点，这里引入一个简单的博弈模型( 图1 ) ， 矩阵代表交易双方从一次交易中可得到的利益，收益大小取决于其采取的策略。 h 代表选择诚实交易，c 代表选择欺骗。如果双方都选择h ，其净收益为r 1 ， 然后各分一半。如果一方单独选择欺骗另一方，他的收益将是a r 2 ，同时给 另一方造成损害一b 0 。如果交 易双方都预期到对方会选择c ，则另一方也会选择c ，从而交易无法实现，报酬 为零。 买家卖家h c hr 2 ，r 2a ，一0 cq ，一bo ，0 图1 显然，当该博弈只进行一次时，两人选择c 将是唯一的纳什均衡，潜在的 1 1 浙江大学硕士学位论文作为市场治理机制的商会：理论和改革 交易无法进行。从而现在的问题是，什么样的机制能够约束交易者，使其选择 h ? 即在什么样的机制下，交易双方能够信守交易承诺使得私有产权受到保护 而对彼此有利? 本节以相关文献为基础，探讨了适用于不同市场交易域( 范围) 的保证承诺的机制，其中交易域可由图l 所描述的报酬矩阵及其修正来表示。 特别的，当交易域把无数的交易方的交易机会聚集在一起时( 其中每个交易机 会均由图1 报酬矩阵界定) ，那么该交易域的治理机制就可称为市场治理机制。 显然。健全的市场治理机制是市场交易能够顺利进行的制度保证。 但市场治理机制并不是外生的，也并不天然具有中立性，要使其作策略性 市场参与人介入的博弈的稳定结果，它还需满足自我实施条件，即激励约束条 件，也只有如此，才能保证市场治理机制发挥作用时，其交易成本的最低，否 则它将被更加适宜的机制替代。为此，本节第二小节到第五小节将从演进的角 度论述了各种市场治理机制，包括：交易者社会规范，俱乐部规范，第三方私 人治理机翮和正式的第三方治理机制，其中前三者在民族国家兴起前由私人力 量演化而来，从而可成为私人市场治理机制。但这并不是说，在一国经济中只 存在一种适宜的市场治理机制，相反在同一经济中不同的交易域内存在有各种 适宜的市场治理机制，且它们间存在着密切的补充关系，即便在国家( 政府) 出现后，正式的第三方市场治理机制逐渐成为市场治理机制的主体情况下，各 种私人市场机制也大量存在。从而“正式的第三方机制的有效性真正在于对私 人裁决机制的扶助，而不是取代”。基于这样的理解，第六小节结合以上理论， 论述了商会在不同交易域中对市场治理机制角色的扮演。第七小节则对完善我 国市场治理机制的重要意义进行探讨。 2 2 、交易者社会规范 解决交易机会中的囚徒困境问题的一个重要方式是建立双边声誉机制，即 如果两个交易者重复相遇，且他们对未来收益的折扣不太大，或者说双方对未 来有足够的耐心，那么受骗者终止未来所有与对方交易机会的威胁可能会遏制 双方的行骗动机。例如，假设图l 的交易博弈每周重复一次，双方对下一周单 位效用按贴现因子6 贴现，并假设每方都将采取以下策略：只要对方选择h ， 自己就选择h ：如果对方选择c ，自己就永远选择c 。则选择c 可得到的现期 净收益为q r 2 ，而因此带来的成本之和的现值为( 6 卜6 ) r 2 ，从而， 只要6 足够大，使得( 6 卜6 ) $ r 2 o r 2 ，即6 ( a 一厂2 ) o ，选 择c 就是得不偿失的。但这种策略对实施惩罚的一方来说，其代价相当高昂， 浙江大学硕士学位论文作为市场治理机制的商会：理论和改革 且程度和受罚者一样，即交易不再发生。为此可考虑一种代价不那么高的策略， 即假定选择c 的人将被其交易伙伴在未来t 周内惩罚，如果在这期间犯规者一 直选择h ，他将得到原谅，诚实交易继续进行。如果在惩罚期间受罚人又选择 c ，惩罚期将重新开始。从而假设对方坚持上述策略，则选择c 所导致的成本 总和的贴现值将为( 6 卜6 ) 术( 卜67 ) ( r 2 + b ) ，如果6 和t 足够大， 使( 6 卜6 ) ( 卜6 ) 牛( r 2 + ) 一r 2 ，则选择c 同样得不偿失；另 方面，t 不能太大，以保证犯规者在受罚期间其接受惩罚和选择h 能够激励兼 容，即： b ( 6 + + 67 ) + r 2 丰( 6 t + + 6t + 2 ) 0 从而报复期t 的选择应是满足上述两条件中最大的t 值。这样在这种双边 声誉机制作用下的，“个人信任”支持了交易机会的实现。 进一步，把两人间的重复交易关系扩展到集市中( 集市也假设为每周开放 一次) ，假定每人与另一交易者间随机配对( 即交易双方不再重复相遇) ，又假 定欺骗者能够被准确的认识，且能够让集市中的每个人都知道( 即信息能够充 分传播) ，0 k u n o 和p o s t e w a i t l l e 【1 1 证明，前面在个人信任机制中选择的t 报 复期有限惩罚同样可以有选择性的施加给欺骗者。这种选择性的有限惩罚策略， 其优点在于，当欺骗发生时，诚实交易者所承担的惩罚欺骗者的成本相对无限 期惩罚要小得多，从而保证了集市交易能够有效进行。而由此形成的诚实交易 约束被青木昌彦 1 2 称为“交易者社会规范”。 但这种随机交易假设与信息充分传播的假设间存在矛盾，为此交易者社会 规范需预先假定交易博弈的域限制在参与人能够相互交流并识别骗子的范围之 内，且他们的特征必须是对称的，即任何人只要未遵守交易行为的标准都应受 到惩罚，而惩罚的实施是协同一致的，显然，这里并没有谁扮演第三人角色， 来专门行使证实和惩罚违规者的职责。从而，交易者社会规范很可能只能在交 易者人数有限，交易特征相对均质的域内( 如传统封闭型社区) 制度化。这样 交易者社会规范在现代丌放市场经济体中适用的交易域可能相当有限，但它是 分析市场治理机制的逻辑起点，也是其他市场治理机制存在的基础。 2 3 、俱乐部规范 和“交易者社会规范”假设相同，即集市上阶段博弈每周进行一次，交易者 间随机配对，不同在于，这里欺骗者再不能够被准确识别，即交易者集合是由 许多来自不同地方的交易者组成，他们并不知道集市上潜在交易伙伴的历史背 浙江大学硕士学位论文 作为市场治理机制豹商会：理论和改革 景，因而不能完全信任彼j 逝。这样，如果配对一直是随机的，那么唯一的纳什 均衡将是无交易发生。但预期到长期合作的可能收益，有些市场交易者或许想 打破僵局，先沟通一下，表达愿意选择h ，且如果关系能维持，就一直遵守它。 假如趣味相投，双方就进入实质性的交易过程。但这并不能保证诚实交易会逐 渐成为压倒无交易结局的主导性策略，因为某些交易者同样会选择先答应合作， 但实际选择欺骗策略。为解决这个难题，假定交易者在交易前的沟通时必须相 互递交“礼物”，以证实他们交谈的内容。假设礼物成本为g ，并假设礼物对配 对交易者之外的人没有什么价值( 以防止循环欺骗) 。在此情况下，假定交易者 采取如下策略：如果他们从无数可能的交流话语中选择的话语正好与随机配对 的交易伙伴一致，他们就相互交换礼物，选择h 。且对方如果一直选择h ，就 保持这份关系，否则分手，到市场中寻找新伙伴。为使上述策略成为激励兼容， 不难可知需满足以下两个条件： r 2 卑( 1 6 ) 一g ) ( a g ) ( 1 6 ) ，r 2 丰( 1 5 ) g 、 第一个不等式指通过本阶段一次礼物交换所实现的持续合作的牧益现值严 格大于从“寄食策略”中获得的收益。所谓“寄食策略”指每阶段更新一次礼 物进行欺骗。第二个不等式指从持续合作中获得的收益要大于一次性送礼物和 建立关系所花费的成本。将上述两