（经济史专业论文）16—19世纪海外白银的流入与中国近代经济发展.pdf

南开大学学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下，进行研究工作 所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本学位论文的研究成果不包含 任何他人创作的、已公开发表或者没有公开发表的作品的内容。对本论文所涉 及的研究工作做出贡献的其他个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本学 位论文原创性声明的法律责任由本人承担。 学位论文作者虢与茛 伽叮年p 月f f 日 摘要 摘要 货币是经济的重要组成部分，货币制度更是影响一国经济发展的重要因素， 货币联结着经济的各个环节。有鉴于此，本文选取了1 6 - - 1 9 世纪海外白银大量 流入中国的这段历史时期，研究海外白银流入对中国的货币制度以及中国近代 经济发展的影响。 为了能够系统地阐述白银问题，论文首先从白银问题的重要性和复杂性出 发，指出了研究海外白银流入对于认识中国货币体系以及中国近代经济发展的 重要意义。本文吸收并借鉴了前辈学者在外国白银流入中国这一问题上的不同 观点和研究成果，并在此基础上提出了本文对这一时期白银总存量的看法。同 时，也指出了本文的研究思路及研究方法。 其次，笔者按照铜钱和白银两条线索，分别考察了铜钱与白银的货币属性， 并得出了关于1 6 - - - 1 9 世纪中国的货币制度的结论，认为这一时期的中国货币制 度实际上是一种银钱并用的平行本位货币制度。白银和铜钱是并用的货币，不 存在孰为主币、孰为辅币的问题。白银和铜钱( 以及后来的铜元) 都是经济中 的主币，满足不同的市场层次，并在其各自的作用领域内行使货币的职能。 承接上面的研究结论，本文在第三章中主要说明的问题是白银对于中国近 代经济发展的影响。论文主要选取了几个关系来加以论述，即：白银流通量与 经济波动，银钱比价的关系，以及白银流入对财政货币化的影响。 为了能够更加深入地说明白银流入及其影响，本文还运用了国际比较研究 的方法，对同一时期中国与欧洲经济发展进行对比。论文主要比较了白银流入 中国与欧洲所产生的不同效果，并从物价波动和制度演化的角度分析了中国与 欧洲经济发展的差异以及造成这种差异的原因。 最后，本文对研究结论作了简要的概括，并且从制度与经济之间关系的视 角提出了本文研究课题的现实意义。 关键词：海外白银货币制度经济近代化路径分叉 a b s t r a c t 一一_ _ _ 一 _ 。 a b s t r a c t c u r r e n c yi sa ni m p o r t a n tc o m p o n e n ti ne c o n o m y m o n e t a r ys y s t e md o e sh a v e s i g n i f i c a n ti n f l u e n c eo ne c o n o m i cd e v e l o p m e n t m o n e yc o n n e c t se v e r ya s p e c t o f e c o n o m y c o n s i d e r i n gt h ei m p o r t a n c eo fc u r r e n c y ，i td e s e r v e sf u r t h e rs t u d yo nt h i s p r o b l e m t h i sp a p e rs e l e c t sap e r i o do f1 6 t k l 9 t hc e n t u r yw h e n o v e r s e a ss i l v e rf l o w e d i nc h i n ai nag r e a tq u a n t i t y , a n dd o e ss o m es t u d ya b o u tt h ei n f l u e n c e so nm o n e t a r y s y s t e ma n de c o n o m i cd e v e l o p m e n ti nm i n g - q i n gd y n a s t y nt h ef l r s tp l a c e ，t h i sp a p e re l a b o r a t e st h ei m p o r t a n c ea n dc o m p l e x i t ya sw e l la s t i l en e c e s s i t yo fs t u d yo nt h ei s s u eo fo v e r s e a ss i l v e ri n f l o wi n16 t k19 也c e n t u r y t h e s t u d ya b s o r b sd i f f e r e n to p i n i o n so na m o u n to ft h eo v e r s e a ss i l v e ri n f l o wa n d i t se f f e c t st oe c o n o m yi nm i n g q i n gd y n a s t y i nt h em e a n w h i l e ，t h er e s e a r c hm e t h o d a n dt h e s t r u c t u r eo ft h i sp a p e ra l ea l s oi n t r o d u c e d f u r t h e r m o r e ，t h ep a p e rd e m o n s t r a t e st h es t a t u so fc o p p e rc o i n sa n ds i l v e ri n 脚i o n e 哪s y s t e mr e s p e c t i v e l y , a n dc o m et oac o n c l u s i o nt h a ti n 1 6 1 9 mc e n t u r y ( a p p r o x i m a t e l yi nm i n g q i n gd y n a s t y ) c h i n a h a dd e v e l o p e dak i n do fs i l v e r - c o p p e r p a r a l l e ls t a n d a r dm o n e t a r ys y s t e m b o t hs i l v e ra n dc o p p e rc o i n s a r eu s e da sm o n e ym t r a n s a c t i o n ，p a y m e n ta n df i n a n c e t h e ys a t i s f yd i f f e r e n tt r a n s a c t i o nd e m a n df r o m d i f f e r e n tm a r k e t ；i nt h em e a n w h i l e ，t h e yf u l f i l lt h ef u n c t i o no fm o n e t a r yi nt h e i ro w n f 论l d s o nt h eb a s i so fa b o v er e s e a r c h ，t h ep a p e rf o c u s e so nt h er e l a t i o nb e t w e e ns i l v e r a n de c o n o m yi nc h a p t e rt h r e e t h ep a p e re x p o u n d st h ec o n n e c t i o nb e t w e e nt h e c i r c u l a t i n ga m o u n to fs i l v e ra n de c o n o m i cf l u c t u a t i o n ，a n dt h e nt h e r e l a t i v ep r i c ea n d i t sc h a n g eo fs i l v e ra n dc o p p e rc o i n sa l ed i s c u s s e d t h ei n f l u e n c eo fs i l v e ri n f l o wo n t h et a xr e v e n u ea n df i n a n c es y s t e mi ss t u d i e di 1 1t h i sc h a p t e r , t o o i no r d e rt of u r t h e rt h es t u d yo nt h es i l v e ri n f l o wa n di t si n f l u e n c e s ，s o m e c o m p a r i s o n sa b o u td i f f e r e n c e sb e t w e e ne c o n o m i cd e v e l o p m e n to f c h i n aa n de u r o p e a l em a d e i nt h i sc h a p t e lt h ea u t h o rc o n t r a s t se f f e c t so fs i l v e ri n f l o wi nc h i n aa n d e u r o p e t h ed i f f e r e n te c o n o m i cd e v e l o p m e n t i nc h i n aa n de u r o p ea n dc a u s e s r e s u l t i n gi nt h e s ed i f f e r e n c e sa l ea n a l y z e df r o mt h ev i e wo fp r i c ef l u c t u a t i o na n d i i a b s t r a c t i n s t i t u t i o n a lc h a n g e s f i n a l l y , t h ea u t h o rc o n c i s e l ys u m m a r i z e st h i sp a p e r sc o n c l u s i o n sa n dp o i n t so u t t h ep r a c t i c a lm e a n i n go ft h i sp a p e rf r o mv i e wo ft h er e l a t i o nb e t w e e ni n s t i t u t i o na n d e c o n o m y k e yw o r d s ：o v e r s e a ss i i v e t , m o n e t a r ys y s t e m ，e c o n o m i cm o d e r n i z a t i o n ， d i v e r g e n c eo fd e v e l o p m e n tp a t h i i i 目录 目录 第一章美洲白银议题的提出以及对其流入量的估计1 第一节研究背景及意义1 第二节白银问题研究综述2 1 2 1 白银流入对经济的影响。2 1 2 21 6 1 9 世纪外国白银流入量的估计5 1 2 3 明代中国国内白银生产量估计。6 1 2 4 1 6 一1 9 世纪中国白银总存量估计6 第三节论文的研究结构及方法7 第二章明清时期中国的货币制度一9 第一节铜钱9 2 1 1 铜钱的单位9 2 1 2 铜钱的铸造与流通1 0 2 1 3 铜钱的购买力。1 0 2 1 4 从铜钱的流通量看铜钱在货币体系中的地位1 7 第二节白银1 9 2 2 1白银的单位19 2 2 2 白银的铸造和流通2 2 2 2 3白银的购买力2 4 第三节银钱关系3 1 第三章1 6 1 9 世纪白银与中国经济近代化发展进程3 4 第一节白银流通量与经济波动3 4 3 1 1 研究问题的转化3 4 3 1 2 白银购买力与经济波动的关系3 5 第二节银钱比价的变动及其对经济的影响。3 7 3 2 1明初至清朝乾隆时期银贱钱贵的阶段3 7 3 2 2 嘉庆年间的银贵钱贱4 0 3 2 3 咸丰至同治时期的银贱钱贵4 l i v 目录 第三节白银对财政货币化的影响4 2 第四章同一时期的中西比较4 5 第一节美洲白银流入的不同效果4 5 第二节价格革命4 7 第三节矿银的开采4 8 第四节国际分工、组织及制度方面的变化。4 8 第五章本文结论与展望5 0 参考文献5 3 作者简介5 5 致谢5 6 v 第一章美洲白银议题的提出以及对其流入量的估计 第一章美洲白银议题的提出以及对其流入量的估计 哥伦布在1 4 9 2 年发现了美洲大陆，这不仅是地理学上的一大进步，也促成 了世界各国经济发展不同轨迹的出现以及世界经济体系的巨大变化。美洲大陆 被发现之后，西欧开始了对美洲白银的疯狂开采，随之而来的是美洲白银流向 世界市场。毫无疑问，自1 6 世纪开始中国也是当时美洲白银的流入地之一，而 且，在世界经济发展史上，1 卜1 9 世纪是西欧近代化经济形成、发展的阶段， 同时也是中国传统经济面临新的挑战的阶段。从这一时期开始，东西方社会发 展出现了路径分岔。那么，我们不禁会思考，这一时期美洲白银的流入对东西 方社会的经济发展起到了什么作用? 美洲白银同时流入东西方社会，却发生了 不同的变化，引起这种差异的根源是什么呢? 第一节研究背景及意义 白银问题，具体地说是1 卜1 9 世纪大量白银流入中国社会，从而引起了 中国在经济、政治、文化等各方面的变迁的问题。这一议题是经济史学界的重 要研究领域，对于深刻认识中国近代经济的发展有着重要的意义。然而，白银 问题又有其自身研究的复杂性。主要表现在：其一，中国历史上系统、连续、 准确地记录白银生产、流通、交易、铸造、兑换等信息的官方记录很少，大部 分使用的资料都是相关的国际贸易的零散记载和国内商业志、货币志中的少量 记载，还有国外殖民贸易公司( 如东印度公司) 等的间接资料，以及历代前辈 学者的研究成果( 以资料汇编的形式) 和估计；其二，考察中国古代货币制度 比较困难。根据现代西方货币银行学的定义，货币制度是一个国家以法律形式 所规定的货币流通的组织形式。在这一定义的基础之上，货币制度应该包含四 个方面的内容：第一，规定本位货币材料和货币单位；第二，确定本位货币和 辅币的发行和流通程序：第三，规定发行准备；第四，规定货币的对外关系。 若根据上述定义性的概念来考察，可以发现，中国古代的货币制度异常复杂、 混乱，可以说，中国在明清之际，至少是在清末政府开始铸造铜元和银元之前， 是没有现代意义上的货币制度的。而白银作为交易媒介、价值符号和财富的代 表，与铜钱、纸钞同时并行，货币制度的无序性与复杂性增加了考察白银对中 第一章+ 美洲白银议题的提出以及对其流入量的估计 国近代社会与经济的影响的难度。本文将在第二章，依据上面货币制度的主要 内容，试图来说明中国明清时期的货币制度；其三，白银在清朝末年之前，一 直都不是官方铸币，而是民间私铸的。这就造成了各种不同重量、成色的银锭 在市场中流通，再加上外国银元形式流通的白银，以及白银与铜钱之间一直变 化着的兑换比率，就使得对白银问题的研究要首先克服上述这些困难，才能从 繁琐的货币现象中找出经济变化发展的规律；其四，白银虽然属于货币领域的 问题，但是白银的流通牵涉到社会经济的方方面面，所以，考察白银对近代社 会形成的作用，就不仅要从经济角度着眼，更应该看到制度、文化等更深层次 的因素。 第二节白银问题研究综述 1 2 1 白银流入对经济的影响 关于白银问题，很多著名学者都曾从不同角度进行过研究。主要的研究角 度，一是对于明清时期国外输入中国的白银数量以及中国国内生产的白银数量 的估计；二是对于白银货币化与早期经济发展的论证。对于明末的白银流入和 中国对外贸易，我国著名学者严中平先生1 曾将其称为“丝银贸易”，即西属马尼 拉对中国和美洲的三角贸易关系，就是以美洲白银交换中国货物的关系，而在 中国货物中，丝绸占据很大的比重。日本学者滨下武志认为，“整个复杂的纳贡 贸易结构的基础是由中国的价格结构决定的i g a go0 朝贡贸易区组成了一个统一的 白银区，即白银成为中国持续贸易顺差的结算手段。 2 从贸易平衡的角度来 看待白银流入对中国经济的作用。燕红忠3 从铜钱的铸造量与流通量出发，对1 6 5 1 1 8 6 0 年间的货币流通量进行估算，论述了清前期的货币体系以及经济货币化 的进程，并且考察了清代前期二百年间的宏观经济的增长与波动。他认为白银 的货币化和白银供给量的大量增加促进了这一时期的经济增长。张宇燕、高程 在海外白银、初始制度条件与东方世界的停滞一关于晚明中国何以“错过 经济起飞历史机遇的猜想一文中4 ，对比了西欧和中国不同发展道路，并用“制 度货币 方法来分析了晚明中国停滞的原因。 1 参见：严中平丝绸流向菲律宾，白银流向中国近代史研究，1 9 8 1 ( 1 ) 2 滨下武志：近代中国的国际契机朝贡贸易体系与现代亚洲中国社会科学出版社，2 0 0 4 3 参见：燕红忠从货币流通量看清代前期的经济增长与波动清史研究，2 0 0 8 ( 8 ) 第3 期 4 参见：张宇燕、高程海外白银、初始制度条件与东方世界的停滞关于晚明中国何以“错过”经济 起飞历史机遇的猜想上海：复旦大学出版社，2 0 0 6 2_ 第一章美洲白银议题的提出以及对其流入量的估计 国外学者贡德弗兰克用贸易平衡和货币流动来说明他的1 4 0 0 - - - 1 8 0 0 年以 中国为中心的单一世界体系理论。弗兰克认为，白银流入刺激了中国生产和人 口的增长。“中国新增的货币造成了有效需求的增长，刺激了生产和消费的 增长，从而支持了人口的增长 ，“自1 6 世纪中期起，白银注入中国经济所造成 的经济扩张更为壮观5 。因此，他把中国放在了早期全球化的中心位置。在弗 兰克的论证过程中，“货币”和“白银”的概念是互相替换的。但是在明清时期 货币和白银是不等同的，因为同时期流通的铜钱和纸钞也在经济中发挥着作用， 尤其是铜钱。这也导致了弗兰克在其结论中过分强调中国是早期经济全球化的 中心。( 另一个具有相似观点的“重新定位理论( r e o r i e n tt h e s i s ) ”代表著作是f l y n n g i r f i l d e z 和v o ng l a h n 写的g l o b a lc o n n e c t i o n sa n dm o n e t a r yh i s t o r y , 1 4 7 弘8 0 0 。这 些观点都把中国与欧洲等同看待，并且把“白银流向中国 看作是世界贸易的 真正动力。) 值得关注的是弗兰克在书中对于1 8 0 0 年后中国衰落原因的分析。他 认为欧洲的胜出与亚洲的衰落是联系在一起的，是全球经济结构变化的结果， 这一转变应该利用“世界经济人口生态范围的经济分析方法，放在全 球经济框架中加以研究。国外学者w s 阿特韦尔6 着重研究了白银流入对晚 明经济的影响。他认为白银流入促进了晚明政府银库收入的增加，更多的白银 流通也使得赋税制度改革成为可能，中国开始了向货币地租的转变。而且，劳 役也以货币来计算和缴纳的赋税制度也在一定程度上解放了户丁的人身自由， 有利于晚明时期社会经济的繁荣和资本主义萌芽的产生。 邓钢7 也对海外白银进行了深入研究。他的研究方法和角度与其他学者有所 不同。邓钢教授从需求的角度，在四个方面对白银的流入及其对中国经济的作 用进行了分析，即：中国进口多少白银? 中国保留下多少白银? 白银是 如何作用于经济的? 谁占有白银? 占有多少? 通过对以上四个问题的解决， 邓钢认为，1 卜1 9 世纪的中国并不存在“重新定位理论( r e o r i e n tt h e s i s ) ”所说的 那种对白银的无限需求，中国接收到的白银仅与美洲白银产量的1 8 相等同。那 么，是否这种程度的白银需求量可以引起所谓的“全球化是值得推敲的；另 外，邓钢认为自1 9 世纪开始的白银出口逆转了白银经济的趋势，使得中国的“铜 5 参见： 德 贡德弗兰克著，刘北成译白银资本重视经济全球化中的东方北京：中央编译出版 社，2 0 0 1 6 参见：w s 阿特韦尔国际白银的流动与中国经济中国经济史研究动态，1 9 8 8 ( 9 ) 7 参见：k e n t g d e n g m i r a c l e o r m i r a g e ? f o r e i g ns i l v e r , c h i n a s e c o n o m y a n d g l o b a l i z a t i o n f r o m t h e s i x t e e n t ht ot h en i n e t e e n 曲c e n t u r i e s p a c i 弧ce c o 删cr e v i e w 1 3 ：3 ( 2 0 0 8 ) 3 第一章美洲白银议题的提出以及对其流入量的估计 钱经济 加强。而且，白银的流入和1 9 世纪起白银的流出，说明了在当时的中 国，白银是与服务和消费联系的，之后又与鸦片贸易、外国对华借款相联系。 在这种情况下，用于借款和消费的白银对于中国自身的经济增长几乎毫无关系。 戴建兵8 认为，从货币文化的角度看，西属美洲银元的输入带来了中国货币 体系的巨大变化，中国传统的铜钱为本位的货币制度发生了变化。美洲白银的 大量流入，加上自明代“一条鞭法”之后政府征税多使用白银，使得白银不仅 限于作为财富代表而贮藏，而且在大额交易和政府财政上的重要性日益突出。 外国银元的广泛流通还引发了中国在清末改铸银元的货币改革。万明9 认为，“明 代中国与两个重要历史转折开端相联系，一是中国古代社会向近代社会转型的 开端，一是世界经济一体化或称经济全球化的开端 。在晚明时期，中国以白银 作为主币，采取银本位，并通过对外贸易使得白银成为世界货币，形成了以白 银为核心的一个世界贸易网络。对于这一全球贸易体系的出现，“明代中国起到 了举足轻重的作用。与此同时，通过与世界的连接，中国社会的白银货币化最 终奠定，整个社会加速走向货币经济化。 但是，我一直存有疑惑，即是否可以 认为白银在明末就已经成为主币? 是否可以认为已经存在所谓的中国经济的 “白银化? 这些仍是值得商榷的地方。因此晚明中国社会经济货币化以及由 此推动了世界经济体系形成的论点，我认为还有待更进一步的研究来证实。庄 国土先生分析了1 5 - - 1 9 世纪初白银流入中国对经济的产生的影响。他认为大量 白银流入中国，推动了社会经济发展。“首先，西方白银的流入，使1 9 世纪的中 国能够完成从铜钱到白银再到银元的通货转化；通货的转化对国内商品的流通、 大规模市场网络的形成，具有极大意义。其次，西方白银的流入也是1 6 - - 1 9 世 纪中外贸易发展的动力；银元成为中国通货，造成了中国对银元的大量需求， 也使中国商品具有国际性，使中国成为世界市场的组成部分。 m 通过对前辈学者研究的总结，可以看出，对于1 6 1 9 世纪白银流入中国及 其对经济发展的作用的研究差异很大，甚至有相反观点的出现。这些研究争论 的焦点就是外国白银的大量流入究竟是促进了当时中国的经济发展，还是造成 了中国社会的停滞。而笔者在本文中将要解决的问题，首先是要讨论中国在1 6 1 9 世纪的货币制度；其次是要说明白银在货币制度中的角色及其对经济的作 。参见：戴建兵白银与近代中国经济( 1 8 9 0 - - - 1 9 3 5 ) 上海：复旦大学出版社，2 0 0 5 9 万明明代白银货币化：中国与世界连接的新视角i - h t 学刊，2 0 0 4 ( 5 ) ：p p 1 5 2 ”参见：庄国土1 卜1 8 世纪白银流入中国数量估算中国钱币，1 9 9 5 ( 3 ) 4 第一章美洲白银议题的提出以及对其流入量的估计 用：最后，论述白银在明清时期中国经济近代化发展中所起到的作用。 1 2 2 1 6 - 1 9 世纪外国白银流入量的估计 要想解决上述问题，还要借助于前人的相关研究。这里，主要关注1 6 1 9 世纪中国白银总量。1 6 1 9 世纪的白银总量包括由外国输入的白银量与国内生 产累计的白银量。对于国外白银输入量的估计，研究的学者比较多，其结论也 迥然不同。梁方仲先生是国内较早对白银问题进行深入研究的学者。梁方仲在 其1 9 3 9 年写的明代国际贸易与银的输出入中，认为自1 5 7 3 年至1 6 4 4 年间， 应有2 1 ，3 0 0 ，0 0 0 比索( 约合7 6 6 8 0 吨白银) 从马尼拉流入中国，再加上葡萄牙 人从澳门输入的白银，以及来自日本的白银，总数应在1 4 0 亿比索以上( 约合 5 ，0 4 0 吨白银) 。这是一种较为保守的估计。王裕巽1 2 对国内外史料进行分析后， 认为明代中后期中国从马尼拉贸易( 西班牙主导) 中得到的白银总额约达到 1 1 2 ，0 0 0 ，0 0 0 比索，按一比索约合明制钱七钱五分计算1 3 ，则通过这一渠道流入 的总额相当于8 ，7 7 5 万两白银( 约合4 ，2 1 2 吨) ；经由日本流入中国的白银量估计 约为2 0 ，0 0 0 万两，经由葡萄牙通过澳门进入中国的白银约为4 2 ，7 6 2 ，7 5 0 两，因 此，王裕巽估计明后期经海外贸易流入中国的外国白银总额约为3 3 0 ，5 1 2 ，7 5 0 两 ( 约合1 5 ，8 6 5 吨白银) 。庄国土在其1 6 一1 8 世纪白银流入中国数量估算h 一 文中，就整个美洲殖民地时期通过马尼拉流入中国的白银数量进行了估算。他 指出，明末( 1 5 6 7 1 6 4 3 ) 从菲律宾输入中国的白银约为7 ，5 0 0 万比索，仍按一 比索约合明制钱七钱五分来计算( 参见注释1 2 ) ，合5 ，6 2 5 万两白银。而在1 7 0 0 1 8 4 0 年间，从菲律宾输入中国的白银为9 ，3 6 0 万两左右。可见，从明季到1 9 世 纪初自菲律宾输入中国的白银量估计为1 4 ，9 8 5 万两白银( 约合7 ，2 0 0 吨) 。邓钢1 5 通过考察中国的出口能力来估计白银的流入量。他从需求的角度，估计至! u 1 8 0 0 年为止，中国很可能总共累积了1 9 ，7 5 卜2 2 ，2 5 0 吨白银，这与邓钢对同时期中 国出口能力( 价值2 0 ，2 7 0 吨白银) 的线性估计接近。贡德弗兰克在其著作白 “韩琦美洲白银与早期中国经济的发展历史教学问题，2 0 0 5 ( 2 ) ：p p 1 8 ”参见：王裕巽明代白银国内开采与国外流入数额试考中国钱币，1 9 9 8 ( 3 ) ”崇祯年间梁兆阳：海澄县志卷十一记：“银钱大者，七钱五分，夷名黄币峙”，即西班牙银元。故 白银一两合1 3 3 比索。 参见：庄国土1 卜1 8 世纪白银流入中国数量估算中国钱币，1 9 9 5 ( 3 ) 。参见：k e n tg d e n g m i r a c l eo rm i r a g e ? f o r e i g ns i l v e r , c h i n a se c o n o m ya n dg l o b a l i z a t i o n f r o m 舭s i x t e 砌 t ot h en i n e t e e n t hc e n t u r i e s e a c i 咖ce c o n o m i cr e v i e w ，1 3 ：3 ( 2 0 0 8 ) 5 第一章美洲白银议题的提出以及对其流入鼍的估计 银资本重视经济全球化中的东方1 6 一书中，用一张1 5 0 0 - - - 1 8 0 0 年的世界白 银生产、出口和进口的图表来说明美洲白银的世界分配。其中，欧洲从美洲收 到约9 8 0 万吨白银，其中3 9 0 万吨运往中国，5 9 0 万吨留在欧洲；这一时期中 国还从日本收n 9 ，0 0 0 吨白银，又经马尼拉的贸易途径收到3 ，0 0 0 至2 5 ，0 0 0 吨白 银。因此这一时期中国总计收n 5 1 0 万至7 3 0 万吨白银。 通过比较不同学者的研究可以发现，对于1 卜1 9 世纪早期白银流入总量的 估计存在很大差距，其数值从5 ，0 4 0 吨白银到5 1 卜7 3 0 万吨白银不等。本文 的分析主要采取邓钢的估计值。因为邓刚的估计是根据国内生产的商品量来衡 量中国出口能力，然后在估计出口能力的基础之上，来说明中国通过出口商品 而换得的白银流入量。这种估计的方法是以客观发生的贸易额为基础的，而且 他在数据的使用中采用保守的估值，减少了对白银流入总量的夸大。所以，本 文在白银流入总量问题上倾向于使用邓钢的数据，即认为1 卜1 9 世纪早期白银 流入总量约为1 9 ，7 5 卜2 2 ，2 5 0 。 1 2 - 3明代中国国内白银生产量估计 这一时期的白银存量还包括中国国内生产的白银量。中国不是一个产银国， 但是在到晚明时期，中国历代也都或多或少地进行开采。王裕巽先生在其著作 明代白银国内开采与国外流入数额试考1 7 中，对明代白银的国内开采量进行 了估计。他的考证“是以史述之年 “采纳 、“采进”额为主要考据的。这是因 为“明代国内采银，是官方统治的，民间采银规模很小，产获些微，对统计总 额的意义不大，官方采银额基本上显示了总体面貌。同时，官矿的采纳、采 进白银总额的史录数字，一般高于银矿的实际采获额，只多不少。 王裕巽 综合考证了明代各朝的国内采银，估计“明代国内白银开采总额约为2 6 ，3 5 3 ，3 2 6 两( 约合1 ，3 1 8 吨白银) 。其中自洪武至正德末，计1 5 2 年的整个明代前、中期， 白银采纳总额为1 2 ，5 3 3 ，2 2 6 两，占整个明代国内白银开采总额的4 7 强 。 1 2 4 1 6 1 9 世纪中国白银总存量估计 在上文对国外白银流入量和国内白银开采量估计的基础上，考虑自明末至 清代中期的期间内，可以认为中国的白银存量为2 1 ，0 6 8 2 3 ，5 6 8 吨的白银。那 坫参见： 德 贡德弗兰克著，刘北成译白银资本一重视经济全球化中的东方北京：中央编译出 版社，2 0 0 1 ”参见：王裕巽明代白银国内开采与国外流入数额试考中国钱币，1 9 9 8 ( 3 ) 6 第一章美洲白银议题的提出以及对其流入量的估计 么，在这一时期世界白银产量又是多少呢? 国内外学者对于这一问题的估计比 较一致。根据沃德巴特雷1 8 的估计，“美洲白银产出在1 6 世纪约为1 7 ，0 0 0 吨， 1 7 世纪约为4 2 ，0 0 0 吨，到1 8 世纪约为7 4 ，0 0 0 吨，总计约为1 3 3 万吨。樊亢、 宋则行在外国经济史1 9 中估算出“整个殖民地时期西班牙从美洲殖民地 榨取了2 5 0 万公斤黄金和1 亿公斤( 即1 0 万吨) 白银。这1 0 万吨白银不 包括留在美洲本地使用的白银。 这两个数字是比较接近的。这样看来，在1 6 1 9 世纪期间，中国吸收了美洲白银的2 0 至2 5 ，至多不会超过美洲白银产量 的3 0 。而且，根据邓钢教授2 1 的研究，在1 8 0 0 年以前，新大陆的白银产量占世 界总量的8 0 至8 5 。这样，中国总共的白银存量基本上约为当时世界白银总产 量的2 0 。另外，应当值得注意的是，1 8 0 0 年之后中国开始出现了白银外流现 象，这主要与英国东印度公司开始的鸦片贸易有关，并且从1 8 4 0 年第一次鸦片 战争之后，巨额的战争赔款使得中国白银大量外流。据林满红2 2 的考察，仅在1 8 1 4 1 8 5 0 年间流出的白银就总计达到1 6 6 亿两( 约合8 ，3 0 0 吨白银) ，这又一次 地改变了白银对于经济发展的作用模式，相关的分析将在下文中详细阐述。我 们下面的研究将把上述的数字视作是给定的。 第三节论文的研究结构及方法 本篇论文根据前辈学者已完成的研究( 主要是对白银流入量、流出量的估 计) ，在白银国际流动的世界背景下，说明白银的流入对中国货币制度的发展和 经济近代化的影响说明白银在1 卜1 9 世纪的中国货币制度中的位置及其作用。 因此，本文首先阐述了1 6 - - - 1 9 世纪中国的货币制度，并得出一个关于这一时期 中国货币制度的结论。接下来，文章从白银对经济产生作用的几个主要方面， 即白银流入对经济总量的影响、银钱比价的变动对经济波动的影响，以及白银 ”参见：w o 砌b a r r e t t w o r mb u l l i o nf l o w s , 1 4 5 0 - - - 1 8 0 0 j i nj a m e sdt r a c y ( e d s ) 舭r s eo f t h e m e r c h a n te m p i r e s , l o n g - d i s t a n c et r a d ei nt h ee a r & m o d e r nw o r l d , 1 3 5 0 - - 1 7 5 0 , c a m b r i d g eu n i v e r s i t yp r e s s ， 1 9 9 0 ”樊亢、宋则行外国经济史( 第一册) 北京：人民出版社，1 9 8 4 ：p p 2 5 ”上面的两个数字的估计原文引自韩琦美洲白银与早期中国经济的发展历史教学问题，2 0 0 5 ( 2 ) ”参见：k e n tg d e n g m i r a c l eo rm i r a g e ? f o r e i g ns i l v e r , c h i n a se c o n o m ya n dg l o b a l i z a t i o n f r o mt h e s i x t e e n t ht ot h en i n e t e e n t hc e n t u r i e s p a c i f i ce c o n o m i cr e v i e w , 1 3 ：3 ( 2 0 0 8 ) 2 参见：m a n h o u n gl i n o p i u m ：t h ec u i v 廊一r e e x a m i n a t i o no f c h i n a ss i l v e ro u $ o m ；1 8 1 4 5 0 c c e r ， p e k i n gu n i v e r s i t y ：i n t e r n a t i o n a ls y m p o s i u mo nq u a n t i t a t i v ec h i n e s ee c o n o m i ch i s t o 学c i l i n a se c o n o m i c m o d e r n i z a t i o ni nh i s t o r i e a lp e r s p e c t i v e s ，j u n e ，2 0 0 4 7 在财政货币化中 述研究的基础之 进行对比，试图 起到的不同作用 国与欧洲产生出 述的主要观点进 以及货币存量的 同时期的中国和 第二章明清时期中国的货币制度 第二章明清时期中国的货币制度 本文主要研究的历史阶段是1 卜1 9 世纪，这大致是明代中期至清代中后期。 这一时期中国经历了外国白银由流入再到流出的转变，经历了银钱钞并行的货 币体系，并在1 9 世纪末期发生了清政府改铸银元、铜元的货币变革。因此，这 一时期可以说是承接中国向近代转变的关键时期。本文即将讨论的白银以及货 币制度、经济近代化的问题，也是这一时期影响中国历史发展道路的重大问题。 考察明清经济的“白银货币化 ，首先需要明确白银在货币体系中的地位。 一般而言，按照货币银行学的理论，货币制度包括以下几个方面的内容：( 1 ) 货 币材料；( 2 ) 货币单位；( 3 ) 货币的铸造、发行与流通。这是通常的情况。但由于 中国明清时期的历史有其特殊性，并且明清时期的货币体系异常复杂，因此如 果只是机械地依照货币银行学理论的框架来考察当时的中国货币制度，恐怕不 会得出关于明清货币制度的正确结论。在中国1 6 - - - 1 9 世纪货币史中，主要发挥 货币作用的，就是以文作为单位的铜钱、代表大面额铜钱流通的纸质通货( 钞) ， 以及以称量货币形式使用的白银。因此，本文试图从上述货币制度的三个方面， 综合考察中国明清社会用铜、银，以及纸钞的情况，并在此基础上得出关于中 国l 卜1 9 世纪货币制度的基本结论。 第一节铜钱 在中国历史中充当币材最久的是铜。在中国货币史上，铜钱一直是唯一的官 方铸币。明清时期官方铸造的铜钱称为制钱，与此相对应，明代之前的铜钱称 为旧钱。明清时期旧钱与制钱是一同流通使用的。明朝初期仿效元朝的制度， 规定用钞不用钱，禁止民间以金银交易，金银只可向官府易钞。明初官府强行 钞法，关闭了各地铸钱局。但是不久就变为钱钞兼用，以钞为主，以钱为辅。 由于明朝政府纸钞发行无度，导致钱钞比价波动，钞法难以维持，一切遂以银 钱支付，于是铜钱重又取代纸钞成为主要货币形式。 2 1 1 铜钱的单位 在历代铸造钱币的历史中，“一枚铜钱的重量以一钱( 4 克弱) 为标准，没 9 第二章明清时期中国的货币制度 有太大的偏差”。2 3 其计算采用十进位制，以文为单位，千文为一贯( 或称一吊) 。 但这一比价只是官方的规定。 2 1 z 铜钱的铸造与流通 明朝以铜钱为主要通货，虽然自明代中后期开始，白银的流通更为普遍， 但是制钱一直是主要的流通手段，而且由于制钱面额较小、按枚支付、成色与 重量相对而言较白银统一等特点，在民间的商品交易中铜钱一直处于主要地位。 到了清朝，铜钱与银两并用，“一般而言，自清中叶以后，县以下征收地丁、赋 税用制钱，县解中央则用银。官俸、国内行商汇兑、趸售交易、对外贸易、田 产买卖以及民间宝藏都用银；其卖于市也，又科银以定钱数。 2 4 可以看出，铜 钱有其流通和使用的领域。 明清两朝由工部设宝源局、户部设宝泉局铸造铜钱。明朝初期铜钱常常停 铸，自正德之后( 1 5 0 6 年) 铸钱渐多。世宗嘉靖年间( 1 5 2 2 1 5 6 6 ) 铸“嘉靖 通宝钱，明代官方铸钱才开始多起来。到清朝，制钱铸造成为经常性的行为， 每年都有各省铸局负责铸造制钱。 2 1 3 铜钱的购买力 1 卜1 9 世纪铜钱的购买力处于不断的变化之中，因此本文将分阶段进行讨 论。 ( 1 ) 万历以前铜钱的购买力 明初至万历期间，铜钱的购买力始终很高，原因有三点：首先，铜价上涨 引起银铜比价变化。铜价由明初的每百斤值银五两，上涨到万历二十五年之后 的每百斤值银十两五钱。由于商品的计价单位是“银两 ，所以铜价上涨提高了 铜钱的购买力。其次，制钱自身重量增加。洪武钱每文重一钱，弘治钱重一钱 二文，嘉靖钱重一钱三文。明制钱加重使得制钱的价值增加了。第三，制钱的 供给少，流通更少。明朝流通的制钱中，明制钱只占一小部分，大部分是旧钱。 明朝铸造的制钱有一大部分积压在官库，不参与流通，因此不涉及购买力的变 化。由于上述原因，明代至万历年间，制钱的购买力还是很高的。但是，虽然 规定铜钱只能够由政府指定铸钱局来铸造，但是由于私铸存在利益动机，所以 为 日 黑田明伸著、何平译货币制度的世界史北京：中国人民大学出版社，2 0 0 7 ：p p 9 1 ”郑友揆十九世纪后期银价、钱价的变动与我国物价及对外贸易的关系中国经济史研究，1 9 8 6 ( 2 ) ： p p 7 。原文见安吴四种，卷2 7 ，庚辰杂著二( 这是嘉道年间包世臣的话。) 1 0 第二章明清时期中国的货币制度 一直以来，对制钱的私铸和私销都很盛行。所以制钱购买力虽高，但是钱价2 5 并 不稳定。官钱价格比较稳定，甚至对银价出现增值的情形。但旧钱和私钱的购 买力则下降了。 ( 2 ) 明末清初( 万历至清嘉庆( 1 7 9 6 _ 1 8 2 0 ) 年间) 铜钱的购买力 这一时期铜钱的购买力处于不断下降的过程中。明朝自万历开始的一系列战 争，国家财政紧张，于是铸钱量增加。铜钱供给的增加导致钱价下跌，物价大 涨，铜价被抬高，私