（劳动经济学专业论文）我国国有商业银行人才安全问题研究.pdf

内容摘要 近年来，我国国有商业银行加快了改革开放的步伐，金融业的全 球化发展也进一步打破了民族国家的界线。特别是我国加入w t o 后， 一方面金融业开放速度加快、深度加深，另一方面，国内金融业竞争 也日益加剧。而金融业的竞争又以银行人才的争夺为主要内容，人才 的竞争是最激烈的竞争。国际竞争国内化，国内竞争国际化，外资银 行对人才本土化的要求以及国内其他金融机构对银行人才的巨大需 求对我国四大商业银行的人才安全构成了极大威胁，对我国的经济、 金融安全构成了威胁，这是国家安全的一种新形态和新内容。而我国 四大商业银行为了迎接入世的挑战，提升核心竞争力，自身正在加快 进行场变革，人才流动呈加速趋势，如何在这场变革中最大限度的 吸引、培养、保留银行人才事关银行改革成败，事关银行发展命运。 但是，我国四大商业银行由于传统体制影响，长期以来，在人才意识 和观念、人才管理制度、人才危机预警等方面存在许多漏洞和不足， 在这场人才争夺大战中将处于不利地位，人才风险空前突出，人才安 全问题日益凸现，人才的重要性从未象今天这样彰显，国有商业银行 的人才安全正成为银行和国家必须共同面对的一个重大课题。 本文以国有商业银行的改革开放和经济全球化为研究背景，以国 有商业银行的人才安全为主轴，以国有商业银行的体制性因素和非国 有商业银行的大举入侵为出发点，展开对国有商业银行人才安全的全 面分析，寻求其人才安全的各种解决办法和制度安排。这对提升四大 商业银行的核心竞争力、对顺利推进银行的改革开放、对我国的经济、 金融安全具有十分重要的战略意义、现实意义和理论意义。 本文的主要观点及创新之处在于： 1 、本文并不是按照一般的逻辑思路泛泛而谈银行业的人才安全 问题，而是根植于四大商业银行的改制背景以及外资银行、国内股份 制银行、其他金融机构的人才争夺现实，提出国有商业银行人才安全 的隐患现象思考和较为全面的原因分析。具体来说，人才安全远非人 才流失这样一种形式，只不过人才流失是最直接明显、威胁最大的一 种形式。本文在分析人才安全的隐患现象时尽可能用宽广的视野指出 多种形式的人才安全隐患，并且力图在理论上找到其存在的原因。这 对于掌握银行人才安全的现状提供了较为科学、全面的考量方法，也 为银行加强管理，提高工作效率，增加人才效益提供了一定的参考依 据。 2 、本文介绍了欧美国家的美国、英国以及亚洲国家的新加坡和 日本等发达国家在银行人才安全上的独特做法。这些国家的银行业都 很发达，是世界或者区域的金融中心，通过比较研究东、西方不同国 家在银行人才安全工作上的特色做法，有利于拓宽我国银行业人才安 全工作的视野，借鉴经验，启发思路。毕竟，我国的人才安全研究起 步较晚，认识较少，经验不足。 3 、研究和探讨我国国有商业银行的人才安全具有很多解决思路， 本文提出的思路既有不失一般的、较为全面的解决思路，又重点提出 构建我国国有商业银行人才安全预警体系。预瞽体系的构建既有隐性 的考量体系一一员工忠诚度，又有显性的考量体系一一人才流失。当 然，构建一个科学有效的人才安全预警体系需要涉及很多指标和量化 的东西，这很少有现存的资料和数据可供借鉴，本文试图在这方面作 出一定的开创性努力，给出的指标体系和解决思路力图能结合我国国 有商业银行面临的实际情况。实际上，目前研究银行业人才安全的预 警体系建设方面的东西并不多，本文提出的思路也是尝试性的。 就本文的篇章结构而言，全文共分四章。第一章“相关概念界定 与理论”为基础理论部分。首先对人才的标准与特征作了较为科学、 全面的分析，再引入人才安全的科学内涵，这是本文探讨的前提。接 着就本文涉及到的基本理论作了简要介绍和分析，这使得本文的探讨 获得了较为坚实的理论支撑。 第二章“国有商业银行人才安全隐患现象分析”主要分析了人才 安全的各种隐患现象以及产生的原因。指出人才外流仅仅是人才不安 全的主要形式，此外还有各种形式，这为新时期做好国有商业银行的 人才安全工作拓宽了视野。本章还特别分析了在银行改制以及银行国 际化竞争背景下的人才安全问题。 第三章“国际商业银行人才安全问题透视与启示”有选择地研究 了东、西方银行业发达的国家在银行业人才安全问题上的特色做法， 并结合我国实际得出了可借鉴的启示。西方国家选择美国和英国，东 方国家选择新加坡和日本，他们国家的银行业相当发达，有世界级的 金融中心，而且在银行人才安全工作上有成熟的、符合实际的经验， 再者，这些国家最有实力和可能首先进入中国，研究他们的经验可以 为我国商业银行提供实战方面的对策。 第四章“我国国有商业银行人才安全问题的应对策略”从银行的 发展战略、创新人才工作机制、建立人才安全预警体系等方面探讨了 银行人才安全问题的应对策略。重点研究了如何构建银行人才安全的 预警体系，这是本文试图作出创新的地方。预警体系从隐性的考量指 标员工忠诚度到显性的考量指标人才流失两方面作了探讨。 当然，建立一个科学有效的预警体系是一个很复杂、很重大的课题， 远非一篇硕士论文就能完成，还需要在实践上、理论上不断提炼，本 文只是作出一些探索。 关键词：国有商业银行人才安全预警 a b s t r a c t i nr e c e n ty e a r s ，t h es t a t e r u nc o m m e r c i a lb a n ko f o u rc o u n t r yh a s q u i c k e n e dt h es t e p so fr e f o r m i n ga n do p e n i n gu pt ot h eo u t s i d ew o r l d ， a n dt h e g l o b a l i z a t i o nd e v e l o p m e n to ff i n a n c i a lc i r c l e sh a sb r o k e nt h e b o u n d a r yl i n eo ft h en a t i o n a lc o u n t r yf u r t h e rt o o e s p e c ! a l l ya f t e ro u r c o u n t r yj o i n sw t o ，o no n eh a n df i n a n c i a lc i r c l e si so p e nt oa c c e l e r a t e ， t h ed e p t hi s s t r e n g t h e n e d ，a n do nt h eo t h e rh a n d ，t h ed o m e s t i cf i n a n c i a l c i r c l e sc o m p e t i t i o ni sa g g r a v a t e dd a yb yd a yt o o t h ec o m p e t i t i o no f t h e f i n a n c i a lc i r c l e s r e g a r d sc o n t e n t i o no fb a n kt a l e n t sa st h em a i nc o n t e n t a g a i n ；t a l e n t s c o m p e t i t i o ni s t h ek e e n e s tc o m p e t i t i o n t h ei n t e r n a t i o n a l c o m p e t i t i o nm e l t sa th o m e ，d o m e s t i cc o m p e t i t i o ni n t e r n a t i o n a l i z a t i o n ， f o r e i g nc a p i t a l sb a n kr e q u i s i t i o nf o rt a l e n t sl o c a l i z a t i o na n dd o m e s t i c o t h e rf i n a n c i a li n s t i t u t i o ne n o i m o u sd e m a n d ，b a n k o f t a l e n tf o r mt oo fo u r c o u n t r yf o u rm a j o rt a l e n to fc o m m e r c i a lb a n k 、，e r ym u c h s a f e l yc o r r e c t l y t h r e a t e n g r e a t l y ，h a v i n g c o n s t i t u t e dat h r e a tt o e c o n o m i c ，f i n a n c i a l s e c u r i t yo f o u rc o u n t r y ，t h i si sak i n do fn e w s h a p eo f n a t i o n a ls e c u r i t y a n dn e wc o n t e n t a n df o u r m a j o rc o m m e r c i a lb a n k so fo u rc o u n t r y p r o m o t et h ek e yc o m p e t i t i v e n e s si no r d e rt om e e tt h ec h a l l e n g eo f e n t r y t ow t o ，a c c e l e r a t ea c h a n g ew h i l eb e i n go n e 。so w n ，t h ef l o a t i n go f p r o f e s s i o n a l s s h o w sa t e n d e n c y t o a c c e l e r a t e ，h o w t o p r o m o t e t h e m a x i m u m a t t r a c t i o n ，c u l t i v a t i o n ，k e e pb a n kt a l e n tc o n c e r nb a n ks u c c e s s o rf a i l u r eo f r e f o r m i n g ，c o n c e mt h ed e s t i n yo fd e v e l o p i n go ft h eb a n k h o w e v e r ，f o u rm a j o rc o m m e r c i a lb a n k so fo u rc o u n t r yi n f l u e n c eb e c a u s e o ft h et r a d i t i o n a ls y s t e m ，f o ra l o n gt i m e ，al o to fl o o p h o l ea n d d e f i c i e n c y e x i s ti ns u c h a s p e c t s a st a l e n t s c o n s c i o u s n e s sa n di d e a ，t a l e n t s m a n a g e m e n ts y s t e m ，t a l e n t sc r i s i sp r e p 8 t r i n g ，t h el i e u t e n a n ti sg e n e r a l l y i nu n f a v o r a b l es t a t u si nt h ew o r l dw a r f o rt h i st a l e n tc o n t e s t ，t a l e n t s “s k i s u n p r e c e d e n t e do u t s t a n d i n g ，t a l e n t ss a f e t yp r o b l e m w a ss h o w n e s p e c i a l l yd a yb yd a y ，t a l e n t s i m p o r t a n c eh a sn e v e rb e e nr e f l e c t e dl i k e t o d a y ，t a l e n t s a r eb e c o m i n g ag r e a ts u b j e c tt h a te n t e r p r i s ea n dc o u n t r y m u s tf a c et o g e t h e rs a f e l y t h i st e x tr e g a r d sr e f o r ma n do p e n i n g - u pa n d e c o n o m i c g l o b a l i z a t i o n o ft h es t a t e r u nc o m m e r c i a lb a n ka st h e b a c k g r o u n do fs t u d y i n g ，t a l e n ts a f e t y o fs t a t e - lu l lc o m m e r c i a lb a n ka s m a i ns h a f t ，w i t hs y s t e m a t i cf a c t o ro fs t a t e r u nc o m m e r c i a lb a n kb e i n g a n dt oi n v a d ef o rs t a r t i n gp o i n to nal a r g es c a l es t a t e - r u nc o m m e r c i a l b a n k ，l a u n c ht h em u l t i a n a l y s i s , s a f et ot a l e n t s o fs t a t e r u nc o m m e r c i a l b a n k a s kv a r i o u sk i n d so fs a f es o l u t i o n sa n ds y s t e m so fi t st a l e n tt o a n a n g e h e r e i st o p r o m o t i n gt h ek e yc o m p e t i t i v e n e s s o ff o u rm a j o r c o m m e r c i a lb a n k s ，t op u s h i n gi n t ot h er e f o r ma n do p e n i n g - u po f t h eb a n k s m o o t h l y ，h a v i n gv e r yi m p o r t a n ts t r a t e g i cm e a n i n g ，r e a l i s t i cm e a n i n g a n d t h e o r ym e a n i n g t ot h ee c o n o m i cs e c u r i t yo fo u r c o u n t r y t h em a i nv i e wo ft h i st e x ta n di n n o v n i o nl i ei n ： t h i st e x ti sn o ta c c o r d i n gt ot h eg e n e r a ls a f ep r o b l e mo f t a l e n tw h o i ss p o k e no fi ng e n e r a lt e r m sb a n k i n go f l o g i ct h i n k i n g ，b u ti m p l a n t f r o m t h er e f o r mb a c k g r o u n da n df o r e i g nc a p i t a l sb a n k ，d o m e s t i cs h a r e h o l d i n g s y s t e mb a n k t a l e n tc o n t e s tr e a l i t yo f o t h e rf i n a n c i a l i n s t i t u t i o n si nf o u r n l a j o rc o m m e r c i a lb a n k s ，p r o p o s et h i n k sd e e p l ya n da n a l y z ef o rt h es a k e o ft h e0 v e r a l lo n ei nt a l e n t ss a f eh i d d e nd a n g e rp h e n o m e n o no f s t a t e r u n c o m m e r c i a lb a n k i n g p a r t i c u l a r l y , t a l e n t sa r ef a rf r o mt h i sf o r mo fb r a i n d r a i ns a f e l y , o n l yt h eb r a i nd r a i ni sd i r e c t l ym o s to b v i o u sa n dt h r e a t e n i n g t h eg r e a t e s tk i n do ff o r mt h i st e x tp o i n t so u tt h ep o t e n t i a ls a f e t yh a z a r d o fd i v e r s i f i e df o r m so ft a l e n t sw i t ht h eb r o a dv i s i o na sm u c ha sp o s s i b l e w h i l ea n a l y z i n gt a l e n t ss a f eh i d d e nd a n g e rp h e n o m e n o n ，a n dt r yh a r dt o f i n di t sr e a s o nt oe x i s ti nt h e o r y t h i sf o rg r a s pb a n kt a l e n ts a f ec u r r e n t s i t u a t i o ni to f f e r st ob ec o m p a r a t i v e l ys c i e n c e ，o v e r a l lm e t h q do f t e s t i n g e t c ，s t r e n g t h e nm a n a g e m e n t f o rt h eb a n k t o o ，i m p r o v ew o r k i n g e f f i c i e n c y h a si n c r e a s e dt a l e n t s b e n e f i ta n do f f e r e dc e r t a i nr e f e r e n c e 2 b a s i s t h i st e x ti n t r o d u c eu s a ，b r i t a i n ，s i n g a p o r ea n d j a p a no f a s i a n c o u n t r i e so fa m e r i c a n e u r o p e a nc o u n t r i e s d e v e l o p e dc o u n t r y i nb a n k u n i q u em e t h o do nb e i n gt a l e n t s a f e t h e s en a t i o n a l b a n k i n g i s v e r y d e v e l o p e d ，i s t h ew o r l do rt h e b a n k i n gc e n t r e o ft h e a r e a ，t h r o u g h r e l a t i v e l ys t u d y i n gt h ee a s t ，w e s t e r nd i f f e r e n tc o u n t i 。i e si nt a l e n t s s a f e c h a r a c t e r i s t i cm e t h o da tw o r ko ft h eb a n k ，h e l pt ow i d e nt h ev i s i o no f b a n k st a l e n t s s a f e t yw o r ko f o u rc o u n t r y , u s ee x p e r i e n c ef o rr e f e r e n c e ， i n s p i r et h et h i n k i n g a f t e ra l l ，t a l e n tc a s es t u d yo f o u rc o u n t r yi si t l a t e ， k n o wl e s sl i k e l yr e l a t i v e l yt os t a r t ，h a v ei n a d e q u a t ee x p e r i e n c e t h et a l e n ts t u d y i n ga n dp r o b i n gi n t ot h es t a t e r u nc o m m e r c i a lb a n k o fo u rc o u n t r ys e c u r i t yh a st h i n k i n go fal o to fs e t t l e m e n t ，t h et h i n k i n g t h a tt h i st e x t p u t s f o r w a r dh a sn o t a l r e a d y l o s tt h e g e n e r a l ，m o r e c o m p r e h e n s i v et h i n k i n go fs e r l e m e n t ，p r o p o s es t r u c t u r i n gt a l e n t s s a f e e a r l yw a r n i n gs y s t e m o fs t a t e r u nc m m n e r c i a lb a n ko fo u r c o u n t r y e s p e c i a l l y a l r e a d yt h e r ei s as y s t e mo fr e c e s s i v e n e s si nt h ec o n s t r u c t i o n o ft h ee a r l yw a r n i n gs y s t e m - - - s t a f f sl o y a l t y , a n das y s t e mo fd o m i n a n c e - - b r a i nd r a i n c e r t a i n l y , i ti sav e r yc o m p l i c a t e d ，v e r yg r e a ts u b j e c tt os e t u pa ne a r l yw a r n i n gs y s t e mw i t he f f e c t i v es c i e n c e ，f a rf r o mam a s t e r s t h e s i sc a nb ef i n i s h e d ，n e e dr e f i n i n gc o n s t a n t l yi np r a c t i c e ，i nt h e o r y , t h i s t e x t j u s tm a k e s s o m e e x p l o r a t i o n a sr e g a r d st h es t r u c t u r eo ft h i st e x t ，i td i v i d e si n t of o u rc h a p t e r s a l t o g e t h e r c h a p t e ro n e ”r e l e v a n tc o n c e p t sa r ed e f i n e dw i t h t h et h e o r y ”i t i st h eb a s i c t h e o r yp a r t i t o v e r a l l a n a l y s i s t a l e n t s s t a n d a r da n d c h a r a c t e r i s t i ca tf i r s t ，a n dt h e ni n t r o d u c et a l e n t 。ss a f es c i e n t i f i ci n t e n s i o n ， t h i s p r e r e q u i s i t ep r o b e d i n t o b y t h i st e x t t h e nh a si n t r o d u c e da n d a n a l y z e db r i e f l yo n t h eb a s i ct h e o r i e st h a tt h i st e x ti n v o l v e d ，t h i sm a k e s d i s c u s s i o no ft h i st e x to b t a i nt h ec o m p a r a t i v e l ys o l i dt h e o r yt os u p p o r t c h a p t e r t w o “t h e a n a l y s e s o f p o t e n t i a l t a l e n t s a f e t y h a z a r d j 。 p h e n o m e n o no fs t a t e , r u n c o m m e r c i a lb a n k ”a n a l y z ev a r i o u sk i n d so f 3 h i d d e nd a n g e rp h e n o m e n o no ft a l e n ts a f ea n dr e a s o n p o i n to u tt h eb r a i n d r a i ni so n l yt a l e n t su n s a f em a i nf o r m ，i na d d i t i o nt h e r ea r ev a r i o u sk i n d s o ff o r m s ，a n dt h i sh a sd o n et h es a f e t yw o r ko ft a l e n t so ft h es t a t e r u n c o m m e r c i a lb a n kw e l la n dw i d e n e dt h ev i s i o nf o rn e wp e r i o d t h i s c h a p t e rh a sa l s oe s p e c i a l l ya n a l y z e dt h e s a f ep r o b l e mo ft a l e n t su n d e r r e f o r m i n gs y s t e ma n d b a n ki n t e r n a t i o n a l i z e dc o m p e t i t i o nb a c k g r o u n do f t h e b a n k c h a p t e rt h r e e ”p r o s p e c ta n de n l i g h t e n m e n t o ft h ei n t e r n a t i o n a l t a l e n t 。ss a f e p r o b l e m o fc o m m e r c i a lb a n k ”s t u d i e s s e l e c t i v e l y t h e c h a r a c t e r i s t i cm e t h o do nb a n k s t a l e n t ss a f ep r o b l e mo fd e v e l o p e d c o u n t r y o fw e s t e r na n de a s t e r nb a n k i n g ，c o m b i n e do u rc o u n t r ya n d e n l i g h t e n e d t h a tc a nb ed r a w nl e s s o n sf r o m a c t u a l l y t h e w e s t e r n c o u n t r i e sc h o o s eu 。s a a n d b r i t a i n ，t h e e a s t e r n c o u n t r y c h o o s e s s i n g a p o r ea n dj a p a n ，a n dt h e i rn a t i o n a lb a n k i n gi sq u i t ed e v e l o p e da n d h a s w o r l d l yb a n k i n gc e n t e r s t h e yh a v er i p ee x p e r i e n c eo f t h et a l e n ts a f e i nb a n k ，m o r e o v e r ，t h e s ec o u n t r i e si sm o s t p r o b a b l y t oe n t e rc h i n a a tf i r s t ， s t u d yt h e i re x p e r i e n c e c a no f f e rc o u n t e r m e a s u r e o f a c t u a lc o m b a tf o r c o r m n e r c i a lb a n ko fo u r c o u n t r y c h a p t e rf o u r “c o u n t e r m e a s u r eo f t a l e n t ss a f ep r o b l e mo fs t a t e r u n c o m m e r c i a lb a n ko fo u r c o u n t r y ”i sf r o m t h ed e v e l o p m e n t s t r a t e g yo f t h e b a n k ，i n n o v a t i v et a l e n t swo r k i n gm e c h a n i s m ，s e t t i n gu pc o u n t e r m e a s u r e o f p r o b i n gi n t ot a l e n t ss a f ep r o b l e m o ft h eb a n ko ft h er e s p e c ta st a l e n t s s a f ee a r l yw a r n i n gs y s t e m ，e t c t h i si st h ep l a c ew h e r e a t t e m p t st om a k e i n n o v a t i o n t h ee a r l yw a r n i n gs y s t e mi sf r o mt h et e s ta m o u n ti n d e xo ft h e r e c e s s i v e n e s s - - s t a f f sl o y a l t ya n dt h et e s ta m o u n ti n d e xo ft h ed o m i n a n c e - - t w o r e s p e c t so f b r a i nd r a i nh a v ed o n et h ed i s c u s s i o n c e r t a i n l y ，i ti sa v e r yc o m p l i c a t e da n dg r e a ts u b j e c t t os e tu pa n e a r l yw a r n i n gs y s t e mw i t h e f f e c t i v es c i e n c e ，胁f r o mam a s t e r st h e s i sc a nb ef i n i s h e d ，n e e dr e f i n i n g c o n s t a n t l yi np r a c t i c e a n d t h e o r y ，t h i s t e x t j u s t m a k e ss o m e e x p l o r a t i o n k e y w o r d s ：s t a t e r a nc o m m e r c i a lb a n k ，t a l e n t - s a f e t y ，p r e w a r n i n g 4 西南财经大学 学位论文原创性及知识产权声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独 立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论 文不含任何其他个人或集体己经发表或撰写过的作品成果。对本文的 研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。因本 学位论文引起的法律结果完全由本人承担。 本学位论文成果归西南财经大学所有。 特此声明 学位论文作者签名：五哆晚真 2 0 0 5 年4 月 1 导言 著名管理学大师彼得德鲁克在其著作管理的实践( 1 9 5 4 ) 一 书中第一次提出“人力资源”这个概念后，人们已普遍认同人力资源是 经济社会发展的重要而稀缺的资源，这种资源的重要性和稀缺性随着 世界经济形态的全球化、知识化而变得越发明显。正如有人所况：“细 织维持其竞争优势的唯一资源就是人力资源”，人们认为人力资源尤 其是核心人力资源对组织的效率将产生重要影响，越来越多的组织正 在把人力资源摆放到更加重要的地位上加以经营。国有商业银行是我 围最主要的金融机构，对国家的经济社会生活关系最密切，在银行对 内改革和对外开放的双重压力下，其人力资源管理问题，尤其是人才 安全问题倍受瞩目，关系重大，急需加以研究。 1 1 问题的提出 近几年，我国国有商业银行加快了改革开放的步伐，根据入世承 诺，从2 0 0 2 年起的5 年内，我国将在金融服务领域向外资全面开放。 外资银行以其资金雄厚、经验丰富、先进的技术和管理水平将对我国 四大国有银行在金融产品创新、客户服务、业务拓展等方面带来巨大 的竞争压力，国际竞争国内化，国内竞争国际化，除了国际银行的竞 争之外，国内许多新兴的股份制商业银行和城市商业银行也对传统四 大国有商业银行构成巨大竞争压力。在这场竞争中，首当其冲的是对 四大商业银行的人才争夺，从1 9 9 9 年至2 0 0 0 年，四大国有商业银行 有4 1 3 万人辞职，其中绝大部分流向外资银行或其他金融机构；中 行近3 年辞职的员工多达科4 4 0 3 人，其中有6 2 4 的人才被外资银 行及其他金融机构挖走；建行北京市分行“九五”期间平均每年进新人 2 0 0 名左右，平均流失率为4 0 - - 5 0 ，并且走的几乎全部为优秀人 才。外资银行对人才本土化的要求以及国内其他金融机构对银行人 才的巨大需求对我国四大商业银行的人才安全构成了极大威胁，对我 。王建，“人才争夺战”：中国银行业的第一场战斗，中国经营报2 0 0 2 年6 月2 0i _ j l 国的改革开放事业和经济、金融安全构成了威胁，这场人才争夺大战 还将随着改革开放的深a 和经济的发展而越演越烈。，银行人才的流 失，不仅意味着人才自身技能的转移，而且还意味着与这些人才密切 相关的优质客户的转移，外资银行进入我国市场，国内其他金融机构 的崛起，目光都是争夺我国商业银行现有的优质客户群。而我国四大 商业银行为了迎接入世的挑战，提升核心竞争力，自身正在加快进行 一场变革，人才流动呈加速趋势，如何在这场变革中最大限度的吸引、 培养、保留银行人才事关银行改革成败，事关银行发展命运。但是， 我国四大商业银行由于传统体制影响，长期以来，在人才意识和观念、 人才管理制度、人才危机预警等方面存在许多漏洞和不足，在这场人 才争夺大战中将处于不利地位，人才风险空前突出，人才安全问题日 益凸现。2 0 0 3 年1 2 月召开的全国人才工作会议提出要实施人才强国 战略，为各行各业的改革发展提供人才保证和智力支持，人才的重 要性从未象今天这样彰显，人才安全正成为银行和国家必须共同面对 的一个重大课题。本文从我国国有商业银行和整个国家的金融改革开 放实际出发，研究国有商业银行的人才安全问题，对提升四大商业银 行的核心竞争力、对顺利推进银行的改革开放、对我国的经济安全具 有十分重要的战略意义、现实意义和理论意义。 1 2 国内外关于银行人才安全问题的研究 1 2 1 国外关于商业银行人才安全问题的研究 1 9 6 1 年，美国芝加哥大学教授、诺贝尔经济学奖获得者舒尔茨 ( t h e o d o r es c h u l t z ) ，在其所著的论人力资本投资( 1 9 9 0 ) 一书中 提出人力资本的概念，指出：传统经济学以偏概全，只考虑到了物质 资本，而排除了人力资本，实际上人力资本要比物质资本的增长快得 多，如果把无形资本加到有形资本上去，资本收入比率就会随经 济发展上升：人的生产能力得到长足改进，且比资源消耗对国民收入 的贡献要大得多：战后工人的高工资并非天上掉下来的馅饼，也非企 。新华网：全国人才工作会议在京召开，2 0 0 3 年1 2 月2 0 日 2 业主大发慈悲，而是来源于人们对自身的投资，从而使素质提高，劳 动率改进。舒尔茨认为在所有的投资中，最有价值的投资是对人的投 资，“投潦于人，比投资于机器、厂房等物质资本，收益高得多，同 时人力资本投资既有利于个人，也有利于社会”。舒尔茨的人力资本 理论，使西方发达国家牢固树立起r “人力资源是第资产”的理念， 并引起对人力资本投资的高潮。正是因为人才在企业竞争中的重要作 用，使得国外许多银行把人才作为无形资产和财富，同时把人才作为 资产来经营，在人才安全的认识和实践上提出了如下观点或计划： ( 1 ) 、美国的人才风险投资计划。为了长远的竞争考虑，美国许多咨 询公司和银行机构实行了人才风险投资计划，而且这股风潮越来越多 的得到很多大型企业和银行机构的青睐。该计划以超高薪招徕人才， 为年轻的高智慧员：【指明了发展的金光大道。优秀m b a ( z ：商管理 硕士) 眼下正是美国银行的“最抢手货”。各银行正不择手段甚至以破 釜沉舟之魄力，毫不留情地不断从金融帝国华尔街“巧取豪夺”那些最 宝贵的人才。“华尔街与硅谷之问的人才争夺战是你死我活的”，某人 才交流公司主管金融业务的负责人说，“焦点是相互争夺m b a 人才”。 大通曼哈顿银行则在人才培养超前性上下足功夫，其培训政策、论绩 嘉奖政策、国际化交流政策充分显示了作为银行界巨头的不凡举措。 ( 2 ) 、美国的银行培训计划。大通曼哈顿银行在教育培训上舍得一掷 千金，银行要求技术性较强的工作岗位人员要具备大学以上学历，有 些员工积极申请参加学历或学位培训，银行负责支付全部费用学习 人员的工资照发但是有一条规定员工只能在业余的时间学习。虽然， 银行大大地增加了开支但是从长远发展来看将来银行在扩大规模时 会实现人才的内部流动，短时间内最大地扩展工作空间而且大通曼哈 顿的一系列做法也为美国培养了大批的人才因为即使本银行的员工 下岗后，由于在职时曾受到过高素质的培养，所醴再就业时就免去了 新的企业对他的培养。在绩效考核上，没有参加培训的员工要受到处 罚，拒绝培训的员工要解雇。他们主张银行的员工要进行“对流式” 的培训。他们通常将在国外招聘的员工进行2 年岗前培训并在会计、 。徐新明，i t 经理世界摘自日本新闻周刊1 9 9 9 年9 月。 3 信贷等4 个主要部门各实习半年，然后再派到其他国家工作，而且在 大通曼哈顿银行工作满6 年的员工就可以前往国外的分支机构考察。 他们认为，这样做会使员工的视野不经意间就变得开阔起来。自然， 国际化构想也就会从此产生。这样的员工一旦多了起来，对于银行而 言，是大有裨益的。( 3 ) 国外人才安全研究与透视。对于人才安全问 题的研究，国外要比我国早得多，这跟人力资本理论在国外最早兴起 和发展是离不开的，也和国外银行的企业性质定位和成熟的市场经济 体制分不开。西奥多w 舒尔茨在论人力资本投资( 1 9 9 0 ) 中就指 出通过对入力资本大投资可以极大地改进入的质量，并由此提高劳动 生产率。而在企业中