人寿新版银行保险契约培训.ppt

2011年3月 契约专业培训 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 目录 投保单填写内容及相关规则 契约培训 一 投保单填写内容及相关规则 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 个人投保资料填写规则优化部分 修改方式的变化 原修改方法为 在涂改内容处划两道左下右上的斜线表示 同时必须投保人的涂改处的亲笔签名 优化后修改方法为 可用左下右上或横线划掉错误的内容 修改为正确的内容 同时由投保人的修改处亲笔签名 需要注意的是 修改后的内容尽量工整 不要超过原填写框区域 以便公司对修改内容进行正常的扫描和录入 需更换投保单的情况归纳为五种投保资料有严重污损 影响重要信息扫描的 投保资料填写修改内容不清晰 超出影像截取区域或者影响影像信息识别的 投保资料中投保人 被保险人等客户签字出现涂改的 投保单中保险金额 保险费 交费期间 交费方式出现其中一处错误或涂改的 一份投保单中同时出现六处填写错误或涂改的 个人投保资料填写规则优化部分 通讯地址 邮政编码 的填写优化为 通讯地址 和 邮政编码 是公司通过发送书面通知的方式向客户提供后续保单服务的重要方式 为了使客户能够及时收到公司纸质信函 销售人员需提醒客户尽量填写详细 准确的通讯地址和邮政编码 合同争议处理方式的优化 可以在诉讼与仲裁中选择其一 也可不选 如果选择了仲裁 须填写xx仲裁委员会 如未填写仲裁委员会名称 则选择仲裁无效 满期金 生存金 年金等保险金领款账户授权的变化 对于客户投保提供生存金累积生息服务的险种 若希望享有生存金累计生息服务 则填写 满期金 生存金 年金等保险金领款账户授权 时 需要用横线划掉 生存金 三个字眼 没有划掉 生存金 三个字的 则视同放弃生存金累计生息 选择按期转帐划转生存金 个人投保资料填写规则优化部分 新增投保新型产品警示语句抄录 客户投保分红 投连 万能等新型产品时 销售人员需按照监管要求引导客户阅读并抄录新型产品警示语句 本人已阅读保险条款 产品说明书和投保提示书 了解分红 万能 投资连接保险的特点和保单利益的不确定性 新增投保 国寿长久呵护意外伤害费用补偿医疗保险 或 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险 时 需要投保人在 个人保险投保单 单证代码1110 或 个人保险投保单 单证代码1108 的 备注 栏中约定 明确对应医疗保险金给付的免赔额与给付比例 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 银邮投保资料填写规则变化部分 修改方式的优化为 可用左下右上或横线划掉错误的内容 修改为正确的内容 同时由投保人的修改处亲笔签名 需更换投保单的情况归纳为五种投保资料有严重污损 影响重要信息扫描的 投保资料填写修改内容不清晰 超出影像截取区域或者影响影像信息识别的 投保资料中投保人 被保险人等客户签字出现涂改的 投保单中保险金额 保险费 交费期间 交费方式出现其中一处错误或涂改的 一份投保单中同时出现三处填写错误或涂改的 通讯地址 邮政编码 的优化 通讯地址 和 邮政编码 是公司通过发送书面通知的方式向客户提供后续保单服务的重要方式 为了使客户能够及时收到公司纸质信函 销售人员需提醒客户尽量填写详细 准确的通讯地址和邮政编码 书写尽量紧凑 以免影响后续影像扫描录入的清晰准确 四 银邮投保资料填写规则变化部分 交费帐户及相关优化为 如果客户选择转帐交纳续期保险费 请同时完整准确填写 开户银行 户名 以及 交费账号 三要素信息 填写错误或者不完整可能会影响交费和保单生效 损害投保人利益 保险金领取方式和领款形式的变化 对于投保生存金具有累积生息功能的险种 请不要填写保险金领取方式和领款形式两项 合同争议处理方式的优化 投保时可不选定争议处理方式 选定后也可变更 如果投保时选择争议处理方式 则要从 诉讼 和 仲裁 两种方式中选择一种 如果选择仲裁 还必须注明 xx仲裁委员会 名称 银邮投保资料填写规则变化部分 新增投保新型产品警示语句抄录 客户投保分红 投连 万能等新型产品时 销售人员需按照监管要求引导客户阅读并抄录新型产品警示语句 保险公司及代理单位备注栏优化为 由代理网点或保险公司填写需要特别说明的内容 如没有需要特别说明的内容则此栏空白 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 二 契约培训 一 投保所需资料 使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写客户签名 保险金额 保险费 交费期间 交费方式不得修改其他项目填写错误可进行修改 修改时 用左下右上或横线划掉填写错误的内容 修改为正确的内容 同时由投保人在修改处亲笔签名修改后的内容不得超过原填写框区域 以便公司对修改内容进行正常的扫描和录入 二 投保资料一般填写要求 销售人员信息客户资料要约内容转账授权告知事项声明与授权 个人保险投保单 填用指南 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 1 销售人员信息 2 客户资料 2 客户资料 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 投保时就指定受益人 可以减少理赔时受益人身份确认工作及不必要的纠纷 1 受益人2人及以上时 应分别填写受益顺序及受益份额 且相同顺序下的受益人受益份额合计为100 2 受益人超过3人时 请在备注栏中按相同要素填写 2 客户资料 1 险种名称的填写为所投保险种的全称 2 同时购买多个主险及附加险时 在填写险种名称时按顺序在险种名称栏依次填入 主险填写在前 附加险填写在所附主险后 3 交费期间按具体险种的要求选填 保险期间按具体险种的要求选填 终身和定期两项只能勾选一项 3 要约内容 国寿福禄满堂养老金保险 分红型 保险期间 为必填项目 保险期间计算公式 1 如果投保人选择领取至85岁 则保险期间 年 85 投保年龄2 如果投保人选择领取20年 则保险期间 年 年金开始领取年龄 20 投保年龄 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 3 要约内容 5 应特别注意 本险种的 年金领取年龄 年金领取年限 和 年金领取类型 均需在投保时约定 且一经确定 在本合同的保险期间内不得变更 合同争议处理方式 选填项 但如果选择了仲裁 则须填写仲裁委员会名称 否则选择无效 分红险需勾选红利领取方式 如果此栏未填写的 公司默认的红利领取方式为累积生息 3 要约内容 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 开户银行 账号 账户所有人姓名 为银行转账必填的3要素 必须完整 准确填写 账户形式 按约定账户的实际形式填写 一般情况下 账户所有人为投保人本人 若确因需要使用非投保人账户交纳保费的 需账户所有人填写授权 签字确认 并填写账户所有人的相应信息 4 转账授权 填写此授权的客户 有满期金 生存金 年金领取责任的险种 且选用银行转账方式领款的 填写此授权 若使用非被保险人账户领取各类生存金的 需账户所有人填写授权并签字确认 填写内容包括 账户所有人身份 证件类型 和 证件号码 三项 对于如已授权 保险费付款账户 且满期金 生存金 年金等保险金领款账户与保险费付款账户相同的 可以只勾选 授权保险费付款账户领取 项 4 转账授权 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 1 投保了分红险 且条款约定有现金领取方式 且选择了该方式的 可进行此项授权 2 一般情况下账户所有人应为投保人本人 若使用非投保人账户领取红利 利差款项的 需账户所有人填写授权并签字确认 并提供相关材料 4 转账授权 1 平均年收入 的填写 投保人 被保险人应按表格内容 如实填写 职务 固定年收入 项目 收入来源 项目根据列表内容进行选择 2 吸烟习惯 如实填写 若无时则填写 0 3 凡在 是 的方框内打勾的提问项目 必须填写 13 说明 备注 5 告知事项 3 要约内容 养老年金领取年限 20年 目前版本的 个人保险投保单 中不含 养老年金的领取年限 项目 该项目填写至投保单 备注 栏中 分为二十年 至被保险人年满八十五周岁的年生效对应日零时止两种 选择其一填写 养老年金领取年限 至被保险人年满八十五周岁的年生效对应日零时止 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 2 客户投保分红 投连 万能等新型产品时 销售人员需按照 人身保险新型产品信息披露管理办法 第六条的监管要求 引导客户阅读和抄录新型产品警示语句 本人已阅读保险条款 产品说明书和投保提示书 了解本产品的特点和保单利益的不确定性 6 声明与授权 投保人仔细阅读 人身保险投保提示书 并亲笔签名 填写日期 销售人员填写投保单号码 销售人员代码信息并签名确认 三 人身保险投保提示书 填用指南 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 其他投保资料可根据险种规定 投保人情况和核保要求 填写相应单证 请根据实际情况逐项认真填写 并签名确认 对于投保人和被保险人为同一人的情况 可只填写第一项 关于被保险人 部分和第二项 关于投保人 部分的第5点即可 第二项 关于投保人 的其他项目可以不必再填写 text 销售人员报告书 填用指南 风险型险种未成年人投保需要注意事项 投保单填写错误类型 销售员代码错误被保人工作单位不应该填被保人证件有效日期未填写投保人婚姻状况填写错误681未备注投保人兼职未填写被保人姓名填写错误帐户形式未填写续