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防范操作风险十三条考试试题部门 姓名 分数 一、填空题1、操作风险是指由不完善或有问题的 、员工和信息科技系统，以及 所造成损失的风险。包括 ，但不包括策略风险和声誉风险。2、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或 。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题， 要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人 ，并严肃处理。3、要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对 的培训，提高政治业务素质。 部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的 检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的 制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行 和评价，要强调有效性、严肃性和 性。4、各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和 责任，并相应追究 部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的 责任。5、建立和实施基层主管 和 制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。6、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的 制度。7、对举报 的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以 。8、加强和完善银行与客户、银行与银行以及 业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、 、可参与对账人员等做出明确规定9、加强未达账项和 的环节控制， 和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的 工作不返原岗处理10、严格印章、密押、凭证的 及销毁制度。11、迅速改进科技信息系统，提高通过 防范操作风险的能力，支持 信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。12、对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“ ”（kyc）和“ ” （kyb）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化；二、简答题如何坚持相关的行务管理公开制度？答案：1、内部程序 外部事件 法律风险 2、修订 总行 调离原岗位3、稽核队伍 业务主管 突击 持续跟踪检查 监督 独立4、直接责任人 稽核 法律 5、轮岗轮调 强制性休假6、行为失范监察 7、查实 重奖8、银行内部 对账对象 9、差错处理 记账岗位 查核10、分管与分存 11、技术手段 各类管理12、了解你的客户 二、简答答：对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员
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