流动资金贷款需求量测算参考计算表.xls

流流动动资资金金贷贷款款需需求求量量测测算算参参考考计计算算表表 引 入 数 据 上年度销售收入4872 24 上年度销售利润776 35 上年度销售利润率15 93 预计销售收入年增长率95 营运资金周转次数2 85 营运资金周 转次数 360 存货 周转天数 应收账款周 转天数 应 付账款周转 天数 预付 账款周转天 数 预收账 款周转天数 营运资金量 上年度销售收入 1 上年度销售利润率 1 预计 销售收入年增长率 营运资金周转次数 营营运运资资金金量量 2 28 80 03 3 7 76 6 借款人自有资金231 40 现有流动资金贷款2310 00 其他渠道提供的营运资金0 00 新新增增流流动动资资金金贷贷款款额额度度 2 26 62 2 3 36 6 手 工 录 入 期初应收账款614 04 期末应收账款956 23 期初预收账款0 期末预收账款0 期初预付账款345 59 期末预付账款226 43注 绿色需填入数据 期初应付账款61 48 期末应付账款110 73 期初存货547 11 期末存货602 61 上年度销售收入4872 24 上年度销售利润776 35 预计销售收入年增长率95 00 销售成本4079 94 应收账款周转次数6 21应收账款周转次数 销售收入 平均应收账款余额 预收账款周转次数 DIV 0 预收账款周转次数 销售收入 平均预收账款余额 存货周转次数7 10存货周转次数 销售成本 平均存货余额 预付账款周转次数14 27预付账款周转次数 销售成本 平均预付账款余额 应付账款周转次数47 38应付账款周转次数 销售成本 平均应付账款余额 存货周转天数50 72 周转天数 360 周转次数 应收账款周转天数58 01 应付账款周转天数7 60 预付账款周转天数25 24 预收账款周转天数0 00 2010年年2009年年2008年年 流流动动资资产产合合计计流流动动负负债债合合计计 货货币币资资金金短短期期借借款款 应应收收票票据据应应付付票票据据 手 工 录 入 应应收收账账款款应应付付账账款款 预预付付账账款款预预收收账账款款 其其他他应应收收款款其其他他应应付付款款 存存货货长长期期借借款款 待待摊摊费费用用长长期期应应付付款款 长长期期投投资资长长期期负负债债合合计计 固固定定资资产产净净值值负负债债合合计计 在在建建工工程程所所有有者者权权益益合合计计 固固定定资资产产合合计计实实收收资资本本 无无形形资资产产资资本本公公积积 递递延延资资产产盈盈余余公公积积 资资产产总总计计法法定定公公益益金金 主主营营业业务务收收入入营营业业费费用用 主主营营业业务务成成本本管管理理费费用用 主主营营业业务务利利润润财财务务费费用用 营营业业利利润润净净利利润润 利利润润总总额额或或有有负负债债 不不可可变变更更 自自动动求求值值 变变现现能能力力比比率率 短短期期偿偿债债能能力力分分析析 流流动动比比率率 负负债债比比率率 长长期期偿偿债债能能力力分分析析 杠杠杆杆比比率率 流流动动比比率率 DIV 0 DIV 0 DIV 0 资资产产负负债债率率 速速动动比比率率 DIV 0 DIV 0 DIV 0 负负债债与与所所有有者者权权益益比比率率 保保守守速速动动比比率率 DIV 0 DIV 0 DIV 0 负负债债与与有有形形资资产产比比率率 现现金金比比率率 DIV 0 DIV 0 DIV 0 利利息息保保障障倍倍数数 资资产产管管理理比比率率 营营运运能能力力分分析析 效效率率比比例例 盈盈利利能能力力比比率率 盈盈利利能能力力分分析析 盈盈利利比比率率 营营业业周周期期 天天 265 00 DIV 0 VALUE 销销售售毛毛利利润润率率 存存货货周周转转率率 次次 DIV 0 DIV 0 VALUE 营营业业利利润润率率 存存货货周周转转天天数数 天天 150 00 DIV 0 VALUE 销销售售净净利利润润率率 应应收收账账款款周周转转率率 次次 DIV 0 DIV 0 VALUE 税税前前利利润润率率 应应收收账账款款周周转转天天数数 天天 115 00 DIV 0 VALUE 净净利利润润率率 流流动动资资产产周周转转率率 次次 DIV 0 DIV 0 VALUE 资资产产净净利利润润率率 总总资资产产周周转转率率 次次 DIV 0 DIV 0 VALUE 成成本本费费用用利利润润率率 固固定定资资产产周周转转率率 次次 DIV 0 DIV 0 VALUE 权权益益报报酬酬率率 资资产产报报酬酬率率 DIV 0 DIV 0 VALUE 营营运运资资金金 万万元元 贷贷后后数数值值 应应收收账账款款占占流流动动资资产产比比率率 DIV 0 DIV 0 DIV 0 银银行行负负债债占占总总负负债债比比率率 存存货货占占流流动动资资产产比比率率 DIV 0 DIV 0 DIV 0 净净资资产产利利润润率率 流流动动资资产产占占总总资资产产比比率率 DIV 0 DIV 0 DIV 0 总总资资产产利利润润率率 长长期期投投资资占占总总资资产产比比率率 DIV 0 DIV 0 DIV 0 资资本本利利润润率率 应应付付账账款款占占流流动动负负债债比比率率 DIV 0 DIV 0 DIV 0 长长期期负负债债率率 应应付付账账款款周周转转天天数数 天天 60 00 DIV 0 DIV 0 预预计计销销售售收收入入年年增增长长率率Rp 应应付付帐帐转转周周转转率率 次次 DIV 0 DIV 0 DIV 0 m最最后后一一个个完完整整年年报报距距贷贷 款款预预计计发发放放月月份份数数 预预收收账账款款周周转转天天数数 天天 90 00 DIV 0 DIV 0 1 Rp 12 m 预预收收账账款款周周转转率率 次次 DIV 0 DIV 0 DIV 0 公公式式一一 营营运运资资金金量量W 预预付付账账款款周周转转天天数数 天天 77 00 DIV 0 VALUE 公公式式二二 W S 1 M 1 Rp 12 m Tw 预预付付账账款款周周转转率率 次次 DIV 0 DIV 0 VALUE 营营运运资资金金周周转转次次数数Tw 次次 1 88 DIV 0 VALUE 借借款款人人自自有有资资金金 银银行行存存款款 现现有有贷贷款款 人人民民币币 新新增增流流动动资资金金贷贷款款额额度度 营营运运资资 金金量量 借借款款人人自自有有资资金金 现现有有流流动动 资资金金贷贷款款 其其他他渠渠道道提提供供的的营营运运 资资金金 DIV 0 现现有有贷贷款款 美美元元折折合合人人民民币币 其其他他渠渠道道提提供供的的营营运运资资金金 经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流入入 经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流出出 经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流量量净净额额 投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流入入 投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流出出 投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流量量净净额额 筹筹资资活活动动产产生生的的现现金金流流入入 筹筹资资活活动动产产生生的的现现金金流流出出 筹筹资资活活动动产产生生的的现现金金流流量量净净额额 现现金金及及现现金金等等价价物物净净增增加加额额 2010年年2009年年2008年年 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 不不可可变变更更 自自动动求求值值 负负债债比比率率 长长期期偿偿债债能能力力分分析析 杠杠杆杆比比率率 盈盈利利能能力力比比率率 盈盈利利能能力力分分析析 盈盈利利比比率率 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 VALUE DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 DIV 0 VALUE 0 000 000 00 D