初级银行从业资格证法律法规练习题.pdf

20202020 年初级银行从业资格证法律年初级银行从业资格证法律 法规练习题 四 法规练习题 四 一 单项选择题 1 下列关于保险合同的表述中 错误的是 A 保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务 关系的协议 B 保险合同的内容是保险双方的权利义务关系 C 受益人是指与保险人订立保险合同 并按照保 险合同负有支付保险费义务的人 D 保险人是指与投保人订立保险合同 并承担赔 偿或者给付保险金责任的保险公司 2 是基于投保人的利益 为投保人与保险人 订立保险合同提供中介服务 并依法收取佣金的机构 A 保险代理人 B 保险经纪人 C 保险投保人 D 保险受益人 3 按照 票据法 的规定 票据不包括 A 信用证 B 汇票 C 本票 D 支票 4 票据行为的种类不包括 A 出票 B 承兑 C 保证 D 贴现 5 中华人民共和国信托法 以下简称 信托法 由中华人民共和国第九届全国人民代表大会常务委员 会第二十一次会议于 2001 年 4 月 28 日通过 自 起施行 A 2001 年 12 月 1 日 B 2001 年 11 月 1 日 C 2001 年 10 月 1 日 D 2001 年 9 月 1 日 6 委托人的权利不包括 A 知情权 B 管理方法变更权 C 建议权 D 撤销权 7 以 为标准 可以将公司分为母公司和子公 司 A 公司的外部控制或附属关系 B 公司信用基础 C 公司股东承担责任的范围和形式 D 公司的内部管辖关系 8 我国 破产法 在破产程序启动上采取 A 审批主义原则 B 申请主义原则 C 审核主义原则 D 注册主义原则 9 以下对破产开始的法律效果表述错误的是 A 人民法院受理破产申请后 应当同时指定管理 人 B 人民法院受理破产申请后 有关债务人财产的 保全措施应当解除 执行程序应当中止 C 人民法院受理破产申请后 已经开始而尚未终 结的有关债务人的民事诉讼或者仲裁应当中止 D 在管理人接管债务人的财产后 该诉讼或者仲 裁应当终止 10 对破产人的特定财产享有担保权的权利 人 对该特定财产享有优先受偿的权利 A 追索权 B 取回权 C 别除权 D 抵销权 11 破产清算过程不包括 A 破产宣告 B 破产财产的变价和分配 C 破产公司停业 D 破产程序的终结 12 于 1998 年 12 月 29 日由第九届全国人大 常委会第六次会议通过 1999 年 7 月 1 日正式实施 A 中华人民共和国证券法 B 中华人民共和国公司法 C 中华人民共和国保险费 D 中华人民共和国信托法 13 下列关于证券发行核准制的说法中 错误的 是 A 证券发行核准制 即实质管理原则 B 在核准制下证券发行审核机构只对文件进行形 式审查 不进行实质判断 C 符合条件的发行公司 经证券管理机构批准后 方可取得发行资格 在证券市场上发行证券 D 这一制度的目的在于禁止质量差的证券公开发 行 14 下列关于保荐制度的表述中 错误的是 A 2003 年 12 月 28 日 证监会公布了 证券发 行上市保荐制度暂行办法 决定从 2014 年 2 月 1 日起在中国内地施行保荐人制度 B 在 2005 年修订的 证券法 中对保荐人制度 以法律的形式确立了下来 C 所谓保荐人制度 是指是由保荐机构及其保荐 代表人负责发行人的上市推荐和辅导 核实公司发行 文件和上市文件的真实性 准确性和完整性 协助发 行人建立严格的信息披露制度 并承担风险防范责任 的一种制度 D 保荐人应当遵守业务规则和行业规范 诚实守 信 勤勉尽责 对发行人的申请文件和信息披露资料 进行审慎核查 督导发行人规范运作 15 证券公司承销证券 应当同发行人签订代销 或者包销协议 证券的代销 包销期限最长不得超过 A 六十日 B 九十日 C 一百二十日 D 一百五十日 二 多项选择题 1 按照保险的实施方式 保险可以分为 A 自愿保险 B 商业保险 C 强制保险 D 人身保险 E 社会保险 2 下列关于票据的说法中 正确的有 A 票据是完全有价证券 B 票据是要式证券 C 票据是一种无因证券 D 票据是设权证券 E 票据是债权证券 3 从票据权利的取得方式看 分为 A 善意取得 B 原始取得 C 继承取得 D 继受取得 E 恶意取得 4 信托的特征主要有 A 信托是以信任为基础 受托人应具有良好的信 誉 B 具有一定的周期性 连续性和稳定性 C 信托财产具有独立性 信托依法成立后 信托 财产即从委托人 受托人以及受益人的自有财产中分 离出来 成为独立运作的财产 D 受托人要为受益人的最大利益管理信托事务 E 信托不因委托人或者受托人的死亡 丧失民事 行为能力 依法解散 被依法撤销或者被宣告破产而 终止 5 以公司股东承担责任的范围和形式为标准 可 以将公司分为 A 无限公司 B 有限责任公司 C 股份有限公司 D 两合公司 E 人合公司 6 人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日 起至破产程序终结之日 债务人的有关人员承担的义 务有 A 妥善保管其占有和管理的财产 印章和账簿 文书等资料 B 根据人民法院 管理人的要求进行工作 并如 实回答询问 C 列席债权人会议并如实回答债权人的询问 D 未经人民法院许可 不得离开住所地 E 不得新任其他企业的董事 监事 高级管理人 员 7 债权人会议行使的职权有 A 选任和更换债权人委员会成员 B 决定继续或者停止债务人的营业 C 通过债务人财产的管理方案 D 通过破产财产的变价方案 E 通过破产财产的分配方案 8 证券法 贯彻的原则中 是 证券法 的最基本原则 A 公平原则 B 公正原则 C 公开原则 D 平等原则 E 自愿原则 三 判断题 1 再保险 reinsurance 是保险人在原保险合同 的基础上 通过签订分保合同 将其所承保的部分风 险和责任向其他保险人进行保险的行为 也称一次保 险 2 票据 是指出票人依法签发 由自己无条件支 付或委托他人按事先约定的条件支付一定金额的有价 证券 3 背书是转让票据权利的行为 票据一经背书转 让 票据上的权利也随之转让给被背书人 4 公司 是指股东依照 公司法 的规定出资设 立 股东以其出资额或认购的股份对公司承担责任 公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人 5 公司章程是全体员工共同一致的意思表示 载 明了公司组织和活动的基本准则 对公司 股东 董 事 监事 高级管理人员具有约束力 是公司的宪章 6 破产 是指当债务人不能清偿到期债务时 法 院对债权人的财产进行强制执行 以使全体债权人获 得公平清偿的法律程序 7 证券法的宗旨是规范证券发行和交易行为 保 护投资者的合法权益 维护社会经济秩序和社会公共 利益 促进社会主义市场经济的发展 一 单项选择题 1 正确答案 C 答案解析 本题考查保险合同相关内容 保险 合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议 保险合同的内容是保险双方的权利义务关系 投保人 是指与保险人订立保险合同 并按照保险合同负有支 付保险费义务的人 保险人是指与投保人订立保险合 同 并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司 参 见教材 P325 该题针对 保险法 知识点进行考核 2 正确答案 B 答案解析 本题考查保险经纪人 保险经纪人 是基于投保人的利益 为投保人与保险人订立保险合 同提供中介服务 并依法收取佣金的机构 参见教材 P326 该题针对 保险法 知识点进行考核 3 正确答案 A 答案解析 本题考查票据的种类 按照 票据 法 的规定 票据包括汇票 本票 支票 参见教材 P330 该题针对 票据法律制度 知识点进行考核 4 正确答案 D 答案解析 本题考查票据行为的种类 票据行 为的种类有 出票 承兑 背书 保证 参见教材 P332 该题针对 票据法律制度 知识点进行考核 5 正确答案 C 答案解析 本题考查 信托法 中华人民 共和国信托法 以下简称 信托法 由中华人民共 和国第九届全国人民代表大会常务委员会第二十一次 会议于 2001 年 4 月 28 日通过 自 2001 年 10 月 1 日 起施行 参见教材 P327 该题针对 信托法律制度 知识点进行考核 6 正确答案 C 答案解析 本题考查委托人的权利 主要有 1 知情权 2 管理方法变更权 3 撤销权 4 解 任权 参见教材 P328 该题针对 信托法律制度 知识点进行考核 7 正确答案 A 答案解析 本题考查公司的分类 以公司的外 部控制或附属关系为标准 可以将公司分为母公司和 子公司 参见教材 P316 该题针对 公司法律制度 知识点进行考核 8 正确答案 B 答案解析 本题考查破产的申请 我国 破产 法 在破产程序启动上采取申请主义原则 参见教材 P335 该题针对 破产法律制度 知识点进行考核 9 正确答案 D 答案解析 本题考查破产开始的法律效果 在 管理人接管债务人的财产后 该诉讼或者仲裁继续进 行 参见教材 P336 该题针对 破产法律制度 知识点进行考核 10 正确答案 C 答案解析 本题考查别除权 别除权 对破产 人的特定财产享有担保权的权利人 对该特定财产享 有优先受偿的权利 参见教材 P338 该题针对 破产法律制度 知识点进行考核 11 正确答案 C 答案解析 本题考查破产清算 破产清算包括 破产宣告 破产财产的变价和分配 破产程序的终结 三个阶段 参见教材 P342 该题针对 破产法律制度 知识点进行考核 12 正确答案 A 答案解析 本题考查 证券法 中华人民 共和国证券法 于 1998 年 12 月 29 日由第九届全国人 大常委会第六次会议通过 1999 年 7 月 1 日正式实施 参见教材 P319 该题针对 证券法 知识点进行考核 13 正确答案 B 答案解析 本题考查证券发行核准制 证券发 行核准制 即所谓的实质管理原则 以欧洲各国的公 司法为代表 依照证券发行核准制的要求 证券的发 行不仅要以真实状况的充分公开为条件 而且必须符 合证券管理机构制定的若干适于发行的实质条件 符 合条件的发行公司 经证券管理机构批准后方可取得 发行资格 在证券市场上发行证券 这一制度的目的 在于禁止质量差的证券公开发行 参见教材 P320 该题针对 证券法 知识点进行考核 14 正确答案 A 答案解析 题考查保荐制度 2003 年 12 月 28 日 证监会公布了 证券发行上市保荐制度暂行办法 决定从2004年2月1日起在中国内地施行保荐人制度 在 2005 年修订的 证券法 中对保荐人制度以法律的 形式确立了下来 所谓保荐人制度 是指是由保荐机 构及其保荐代表人负责发行人的上市推荐和辅导 核 实公司发行文件和上市文件的真实性 准确性和完整 性 协助发行人建立严格的信息披露制度 并承担风 险防范责任的一种制度 证券法 第十一条规定 发行人申请公开发行股票 可转换为股票的公司债券 依法采取承销方式的 或者公开发行法律 行政法规 规定实行保荐制度的其他证券的 应当聘请具有保荐 资格的机构担任保荐人 保荐人应当遵守业务规则和 行业规范 诚实守信 勤勉尽责 对发行人的申请文 件和信息披露资料进行审慎核查 督导发行人规范运 作 参见教材 P321 15 正确答案 B 答案解析 本题考查证券承销时间 证券公司 承销证券 应当同发行人签订代销或者包销协议 证 券的代销 包销期限最长不得超过九十日 参见教材 P321 该题针对 证券法 知识点进行考核 二 多项选择题 1 正确答案 AC 答案解析 本题考查保险的分类 按照保险的 实施方式 保险可以分为自愿保险和强制保险 参见 教材 P324 该题针对 保险法 知识点进行考核 2 正确答案 ABCDE 答案解析 本题考查票据的特性 票据是完全 有价证券 票据是要式证券 票据是一种无因证券 票 据是债权证券 票据是设权证券 票据是文义证券 票 据是流通证券 参见教材 P330 该题针对 票据法律制度 知识点进行考核 3 正确答案 BD 答案解析 本题考查票据权利的取得方式分类 从票据权利的取得方式看 分为原始取得和继受取得 参见教材 P333 该题针对 票据法律制度 知识点进行考核 4 正确答案 ACDE 答案解析 本题考查信托的特征 信托的基本 特征 1 信托是以信任为基础 受托人应具有良好的 信誉 2 信托成立的前提是委托人要将自有财产委托 给受托人 3 信托财产具有独立性 信托依法成立后 信托财产即从委托人 受托人以及受益人的自有财产 中分离出来 成为独立运作的财产 它区别于委托人 未设立的信托财产 亦区别于受托人的固有财产 信 托财产可以不受委托人或受托人财务状况的恶化甚至 破产的影响 委托人 受托人或受益人的债权人一般 也无法对信托财产主张权利 4 受托人要为受益人的 最大利益管理信托事务 5 信托不因委托人或者受托 人的死亡 丧失民事行为能力 依法解散 被依法撤 销或者被宣告破产而终止 也不因受托人的辞任而终 止 具有一定的连续性和稳定性 参见教材 P326 该题针对 信托法律制度 知识点进行考核 5 正确答案 ABCD 答案解析 本题考查公司分类 以公司股东承 担责任的范围和形式为标准 可以将公司分为无限公 司 有限责任公司 股份有限公司和两合公司 参见 教材 P315 6 正确答案 ABCDE 答案解析 本题考查破产开始后对债务人的约 束 人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起 至破产程序终结之日 债务人的有关人员承担下列义 务 1 妥善保管其占有和管理的财产 印章和账簿 文书等资料 2 根据人民法院 管理人的要求进行工 作 并如实回答询问 3 列席债权人会议并如实回答 债权人的询问 4 未经人民法院许可 不得离开住所 地 5 不得新任其他企业的董事 监事 高级管理人 员 参见教材 P 该题针对 破产法律制度 知识点进行考核 7 正确答案 ABCDE 答案解析 本题考查债权人会议的职权 债权 人会议行使下列职权 1 核查债权 2 申请人民法院 更换管理人 审查管理人的费用和报酬 3 监督管理 人 4 选任和更换债权人委员会成员 5 决定继续或 者停止债务人的营业 6 通过重整计划 7 通过和解 协议 8 通过债务人财产的管理方案 9 通过破产财 产的变价方案 10 通过破产财产的分配方案 11 人 民法院认为应当由债权人会议行使的其他职权 参见 教材 P339 该题针对 破产法律制度 知识点进行考核 8 正确答案 ABC 答案解析 本题考查 证券法 贯彻的原则 其中 公开 公平 公正原则是最基本原则 参见教 材 P319 该题针对 证券法 知识点进行考核 三 判断题 1 正确答案 错 答案解析 本题考查再保险 再保险是保险人 在原保险合同的基础上 通过签订分保合同 将其所 承保的部分风险和责任向其他保险人进行保险的行为 也