基金押题卷三(解析).doc

基金押题卷三（解析）单选题(1) 根据证券投资基金法的规定，“复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由（）承担。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、证监会专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：112考察基金托管人的职责。(2) 债券基金与股票基金相比，其波动性通常（）。A、较小B、较大C、相同D、不确定专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：34债券基金的波动性通常要小于股票基金。(3) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：204当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。(4) 我国现阶段取得基金托管资格和资金托管人基本都由商业银行担任，以下描述不正确的原因是（）。A、基金资金清算是托管人的职责之一B、托管人对基金的投资运作进行监督C、托管人负责基金资产的投资运作D、会计复核是托管人的职责之一专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：5管理人负责基金资产的投资运作。(5) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。A、1元人民币B、基金份额总值C、基金份额净值D、当日价格专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：66我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。(6) 以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。A、基金代销机构B、基金托管人C、基金管理公司D、基金份额持有人专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：171基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体。(7) 夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是（）。A、全部风险B、非系统风险C、市场风险D、股票市场风险专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：366夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是市场风险。(8) 债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（）来划分。A、久期与信用等级B、投资收益率C、投资规模大小D、投资风险大小专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：35债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与债券的信用等级来划分。(9) 一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金产生于（）年。A、1868B、1869C、1873D、1879专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：10世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金产生于1868年。(10) 证券投资基金法规定,基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()以上时,基金管理人应当公告,并报国务院证券监督管理机构备案。A、0.4%B、0.25%C、0.5%D、0.6%专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：167基金份额净值计价错误达到基金份额净值的0.5%以上时,基金管理人应当公告,并报国务院证券监督管理机构备案。(11) 目前，我国封闭式基金托管费一般按基金资产净值的（）的年费率计提。A、0.2%B、0.25%C、0.33%D、1.5%专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：难 页码：170目前，我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费。(12) 价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A、风险高B、回报高C、市盈率低D、收益增长快专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：29成长型股票基金的成长性好、收益增长快、风险高、回报高。(13) 基金评价结果是由（ ）发布的，投资者可以很方便的获取基金评价结果。A、基金管理人B、基金托管人C、基金评价机构D、证券业协会专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：53基金评价结果通常由基金评价机构制作与发布，投资者可以方便地在报纸、网络中获取不同基金评价机构发布的基金评价结果。(14) 目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按()向管理人支付。A、日 B、周 C、月 D、季度 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：170目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。(15) 投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（）。A、利率风险 B、流动性风险 C、经营风险 D、汇率风险 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：337投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括：汇率风险。(16) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。A、市场板块外利差 B、市场板块内利差 C、品质利差 D、市场板块内与板块外利差 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：333不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为市场板块内利差。(17) 对于由两种股票构成的资产组合,当它们之间的相关系数为()时,能够最大限度地降低组合风险。A、0 B、1 C、-1 D、0.5 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：262当由两种股票构成的资产组合之间的相关系数为-1时,能够最大限度地降低组合风险。(18) 在我国，基金监管的首要目标是（ ）。A、保证市场的公开、公平和公正B、保证市场的公平、效率和透明C、保护投资者利益D、推动基金业的发展专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：211基金监管的首要目标是保护投资者利益。(19) 基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于（）原则。A、建立账务组织和账务处理体系B、建立凭证管理制度C、采取合理的估值方法D、建立复核制度专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：126基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于采取合理的估值方法的原则。(20) 基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（）。A、基金持有人大会B、董事会C、基金总经理D、投资决策委员会专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：87基金公司的内部机构中最高投资决策机构是投资决策委员会。(21) 基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的()。A、互联网的应用B、邮寄服务C、电话服务中心D、媒体和宣传手册的应用专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：143基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。(22) 我国基金监管法律法规体系的核心是（）。A、证券法B、证券投资基金法C、基金运作管理办法D、基金管理公司管理办法专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：213我国基金监管法律法规体系的核心是证券投资基金法。(23) 关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。A、对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较 B、对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督 C、对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础 D、对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：21-22对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。(24) 基金运作信息披露文件不包括()。A、净值公告B、季度报告C、半年度报告D、基金合同专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：199基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。基金合同是募集期间的披露文件。(25) 当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将（）。A、随之降低B、随之提高C、保持不变D、不确定专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：305当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将随之提高。(26) 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）个月内作出核准或者不予核准的决定。A、9B、6C、3D、1专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：58-59中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。(27) 某投资组合的贝塔（Beta）系数为1.5，市场的平均风险溢价为5%，则投资者对该投资组合要求高于无风险利率的收益率是（ ）。A、6.5%B、5%C、4.5%D、7.5%专家解析：正确答案：D 题型：计算题 难易度：易 页码：275根据资本资产定价模型，E（ri）=rf+（E（rM)-rf）*,所以该投资者对该投资组合要求高于无风险利率的收益率是（E（rM)-rf）*，即贝塔系数乘以市场的平均风险溢价，因此是1.5%*5=7.5%(28) 基金管理公司的投资研究一般不包括（）。A、宏观与策略研究 B、微观与策略研究 C、行业研究 D、个股研究 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：94基金管理公司研究部的研究内容一般包括：宏观与策略研究、行业研究、个股研究。(29) 在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）。A、0.1元B、0.01元C、0.001元D、0.0001元专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：72在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为0.001元。(30) 下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A、强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护 B、真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石 C、我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次 D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：185真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石；我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。(31) 目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，（）印花税。A、免征B、征收单边（卖方）C、征收单边（买方）D、征收专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：184目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，免征印花税。(32) 相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是（ ）。A、保护投资者利益B、保证市场的公平、效率和透明C、降低系统风险D、推动基金业的规范发展专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：211我国基金监管还担负着推动基金业发展的使命。(33) 收益率曲线反映了债券市场的（）。A、预期理论B、市场分割理论C、优先置产理论D、利率期限结构专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：334收益率曲线反映了债券市场的利率期限结构。(34) 在半强势有效市场的假设下，下列说法不正确的是（）。A、当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息B、公开信息除包括历史价格信息外，还包括公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。C、试图通过分析公开信息是不可能取得超额收益的D、这个假设对任何内幕信息的价值持否定态度专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：286强势有效市场假设是对任何内幕信息的价值持否定态度。(35) 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。 A、5 B、10 C、15 D、20 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：160系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。(36) 一般使用（）作为基础利率的代表。A、基准利率B、法定存款利率C、无风险的国债收益率D、法定贷款利率专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：332一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。(37) 保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A、本金B、投资组合现时净值C、保本基金到期收益总和D、安全垫专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：43保本基金的安全垫是风险资产可承受的最高损失限额。(38) 证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（ ），由基金管理人管理、基金托管人托管，以（ ）的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。A、独立的财产、投资组合B、发起人的财产、集中投资C、托管人的财产、集中投资D、管理人的财产、投资组合专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：1证券投资基金的定义：证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成独立的财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。(39) 基金绩效衡量的分组比较法的好处在于（）。A、适当的，即与被评价基金具有相同风格的风险特征B、比不分组的全域比较更能得出有意义的衡量结果C、明确的组成成分，即构成组合的成分的名称、权重是非常清晰的D、可衡量的，即指基准组合的收益率具有可计算性专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：360-361其余是基准比较法内容。(40) （ ）按照证券投资上市规则，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。A、证券交易所B、中国证监会C、中国证监会各地方监管局D、基金托管人专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：233证券交易所按照证券投资上市规则，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。(41) 根据有关规定,基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A、4 B、5 C、6 D、3 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：59基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。(42) 对个人投资者而言,（）是影响资产配置的最主要因素。A、投资周期B、资产负债状况C、风险偏好D、个人生命周期专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：293一般情况下，对个人投资者而言,个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。(43) 下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。A、依法处分基金财产B、严守基金商业秘密C、保证基金资产的安全D、保证基金资产的保值增值专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：115另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。(44) 证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是（）。A、中国证监会B、持有人大会C、主要发起人D、基金管理公司专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：难 页码：193证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是中国证监会。(45) 收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64.3928元，收益率为9.02%元时其价格为64.3380元，则该债券的基点价格值为（ ）元。A、0.0548B、0.0274C、0.0254D、0.0200专家解析：正确答案：B 题型：计算题 难易度：易 页码：338收益率从9%到9.02%，变动了两个基点，价格从64.3928到64.3380，变动了0.0548元，则该债券的基点价值为0.0548/2=0.0274（元）(46) ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。A、100万份B、80万份C、50万份D、30万份专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：46ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到50万份以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。(47) 某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）资金。A、1000000元B、1010000元C、1020000元D、1030000元专家解析：正确答案：B 题型：计算题 难易度：中 页码：611*1000000*（1+1%）=1010000（元）(48) 以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是( )。A、内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成B、应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则C、包括内部控制机制和内部控制制度两个方面D、内部控制制度应合法合规专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：102-103应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则。(49) 基金登记过程实际上是（）。A、基金托管人对账户管理的过程B、证券交易所登记账户份额变动的过程C、基金投资者对自己账户记账的过程D、注册登记机构对基金份额记账的过程专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：难 页码：79基金份额登记过程实际上是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。(50) 下列关于机构法人投资基金税收的表述,正确的是()。A、对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税B、对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C、对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税D、企业投资者买卖基金份额征收印花税 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：183对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 ，对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税，企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。(51) 下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是（）。A、简单收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响，其计算公式与股票持有期收益率的计算类似B、相对简单收益率来说，时间加权收益率能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量C、时间加权收益率由于没有考虑分红的时间价值D、简单收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：357-358简单收益率的没有考虑分红再投资时间价值的影响；时间加权收益率考虑了分红的时间价值；时间加权收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现。(52) 在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。A、非银行金融机构 B、企业 C、证券投资基金 D、基金公司 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：183在我国，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。(53) 以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（ ）。A、指数策略B、现金流匹配策略C、水平分析 D、免疫策略专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：341-346积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线等。(54) 基金招募说明书的主要披露事项不包括以下()方面。A、招募说明书摘要B、基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期C、基金资产的估值D、基金运作方式专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：196-197基金运作方式是基金合同的内容。(55) ETF属于()。A、主动操作的指数基金B、被动操作的指数基金C、只在一级市场交易D、只在二级市场交易专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：45-46ETF属于被动操作的指数基金，实行一级市场和二级市场并存的交易制度。(56) 契约型基金的营运依据是（）。A、基金合同B、公司章程C、股东大会D、会员大会专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：8契约型基金的营运依据是基金合同。(57) 不属于基金巨额赎回的有()。A、单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的8%B、单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的10%C、单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的11%D、单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的12%专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：68单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。(58) 根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（）。A、基金净值公告 B、季度报告 C、半年度报告 D、年度报告 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：200根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是年度报告。(59) 公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A、法律形式不同B、投资者的地位不同C、基金营运依据不同D、运作方式不同专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：8公司型基金与契约型基金的主要区别是法律形式不同。(60) 买入并持有资产配置策略是指按一定的资产配置比例构造了某个投资组合后,一般在()的持有期间内不改变资产配置状态,始终保持这种组合。A、12年B、35年C、45年D、23年专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：302一般在35年的持有期间内不改变资产配置状态。多选题(61) 基金的不定期信息披露包括()。A、对基金持有人可能产生重大影响的重大事件B、对基金持有人可能产生重大影响的流传误导性信息C、基金年度报告D、基金季度报告专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：189基金的不定期信息披露包括对基金持有人可能产生重大影响的重大事件、对基金持有人可能产生重大影响的流传误导性信息。(62) 下列关于基金费用列支的说法，正确的有（）。A、在基金销售过程中发生的费用直接从基金财产中列支B、基金管理费可从基金财产中列支C、基金转换费可从基金财产中列支D、销售服务费可从基金财产中列支专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：168在基金管理过程中发生的费用直接从基金财产中列支；基金转换费由投资者自己承担。(63) 基金监管主要包括以下哪些方面的内容（）。A、对基金服务机构的监管B、对基金运作的监管C、对基金高级管理人员的监管D、对基金募集期的监管专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：210基金监管的3个方面：对基金服务机构的监管、对基金运作的监管及对基金高级管理人员的监管。(64) 债券收益率与基础利率之间的利差可能受（ ）影响。A、债券的预期流动性B、税收负担C、到期期限D、发行人种类专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：332另外还有：发行人的信用度、提前赎回等其他条款6项。(65) 三大经典风险调整绩效衡量方法包括（ ）。A、信息比率B、特雷诺指数C、詹森指数D、夏普指数专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：362-365三大经典风险调整绩效衡量方法包括特雷诺指数、詹森指数、夏普指数。(66) 有关招募说明书摘要正确的有（）A、该部分出现在每六个月更新的招募说明书中B、包括基金投资基本要素、投资组合报告C、包括基金业绩和费用概览、招募说明书更新内容D、是招募说明书的精华专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：198考察招募说明书内容。(67) 关于开放式股票基金申购与赎回的说法，正确的是（）。A、在证券交易所进行B、采用已知价交易原则C、采用金额申购、份额赎回原则D、申购费率不得超过申购金额的5%专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：65开放式基金采用未知价。(68) 对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括（ ）。A、市场分割理论B、优先置产理论C、预期理论D、流动性陷阱理论专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：334对于债券收益率曲线不同形状的解释产生的主要的3种不同的期限结构理论：预期理论；市场分割理论；优先置产理论。(69) 以下关于契约型基金的表述，正确的是（）。A、具有法人资格B、依据基金合同成立C、设有董事会D、我国的基金均为契约型基金专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：8公司型基金具有法人资格、设有董事会。(70) 下列风险调整衡量方法中，涉及到对市场风险调整的方法包括（）。A、特雷诺指数B、夏普指数C、詹森指数D、米勒指数专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：中 页码：366-367由于特雷诺指数与詹森指数对风险的考虑只涉及值，在关注组合的市场风险时，被认为是适当的风险度量指标。(71) 对后台管理系统的主要规范包括（）。A、对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案B、应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息C、具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征D、应当具备交易清算、资助处理的功能专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：156对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案是对信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范；具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征是对信息管理平台应用系统的主要规范。(72) 以下基金哪些在我国基金市场已经存在（）。A、开放式基金B、封闭式基金C、保本型基金D、货币性基金专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：15-16以上基金类型我国基金市场均已存在。(73) 关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。A、基金市场竞争加剧，行业分化趋势突出B、英国占据主导地位，美国发展迅猛C、基金公司业务走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司D、开放式基金成为证券投资基金的主流产品专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：12-13基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；基金公司业务走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司是我国基金业发展的趋势。(74) 在满足单一负债要求的投资组合免疫策略中，为使债券组合最大限度地避免市场利率变化的影响组合应满足 （ ）。A、债券的投资组合久期等于负债的久期B、投资组合的现金流量现值等于未来负债的现值C、组合中各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广D、组合中各种负债的久期的分布必须比债券的久期分布更广专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：349应满足债券的投资组合久期等于负债的久期、投资组合的现金流量现值等于未来负债的现值。(75) 下列关于混合基金的表述，正确的有（）。A、偏股型基金、灵活配置型基金风险较高B、混合基金的预期收益低于债券基金C、比较适合偏好风险的投资者D、偏债型基金风险较低，预期收益率也较低专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：41混合基金的预期收益率高于债券基金；比较适合较为保守的投资者。(76) 关于保本基金的陈述，正确的有（）。A、尽管保本基金亏本的风险几乎为零，甚至不需要考虑投资的机会成本与通货膨胀损失B、保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限C、保本基金抗御通货膨胀能力较强D、只有一个保本期，投资者只有持有到期后才能获得本金保证或者收益保证专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：44尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但仍需要考虑投资的机会成本与通货膨胀损失。(77) 以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有（ ）。A、为了保证监管效果，即使市场可以调节也必须进行监管B、应该在保证监管效果的同时做到监管成本最小C、遵循连续性监管原则，避免出现大起大落的情形D、只要保证了监管成本，监管费用可以不必考虑专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：212考核监管的连续性和有效性原则的内容。市场可以调节不必进行监管。(78) 基金管理公司的业务包括（）。A、证券投资基金业务B、特定客户资产管理业务C、投资咨询服务业务D、QDII业务专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：84-86考核基金管理公司的主要业务：包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务、投资咨询服务、全国社会保险基金管理及企业年金管理业务、QDII业务。(79) 在基金招募说明书中符合有关基金销售费用规范的有（）。A、收取销售费用的项目B、收取销售费用的条件C、收取销售费用的方式D、费率标准专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：150-151基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，并载明费率标准及费用计算方法。(80) 下列关于我国基金托管人资格条件的表述，正确的有（）。A、净资产和资本充足率符合有关规定B、设有专门的基金托管部门C、有安全高效的清算交割系统D、只能由依法设立并取得基金托管资格的政策性银行担任专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：110在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。(81) 资产配置是一个系统化的动态过程，需要考虑的因素包括（）等。A、影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素 B、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素C、投资期限 D、税收考虑 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：293-294资产配置的主要考虑因素：影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素；影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素；资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题；投资期限；税收考虑。(82) 国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，其主要是为了（）。A、切实保障投资者的利益B、提高基金投资的质量C、保障基金投资一定获利D、防范和降低投资的管理风险专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：95为了提高基金投资的质量，防范和降低投资的管理风险，切实保障基金投资者的利益，国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，并在基金合同和招募说明书中予以明确规定。(83) 基金托管人可以通过下列哪些方式实施对基金管理人的监督（）。A、现场检查B、电话提示C、书面警示D、定期报告专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：122基金托管人通过电话提示、书面警示、书面报告、定期报告等方式对基金管理人的投资运作进行监督。 (84) 关于ETF的交易规则，正确的有（）。A、上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B、实行价格涨跌幅限制，涨跌幅为10%，上市次日开始实行C、申报价格最小变动价位为0.01元D、买入申报数量为100份及其整数倍专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：72ETF涨跌幅限制自上市首日开始实行，基金申报价格最小变动价位为0.001元.(85) 基金管理公司投资管理部门包括（）。A、投资部B、研究部C、交易部D、风险管理部专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：88-89基金管理公司投资管理部门包括投资部、研究部、交易部。风险管理部属于风险管理部门。(86) 与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（ ）。A、在股票上涨时降低股票投资比例B、流动性要求更高C、当股票价格由升转降或者由降转升，恒定组合策略优于投资组合保险策略D、当市场具有较强的保持原有运动趋势时，恒定组合策略优于投资组合保险策略专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：中 页码：307在股票上涨时提高股票投资比例；当市场具有较强的保持原有运动趋势时，投资组合策略效果优于买入并持有策略，进而优于恒定混合策略。(87) 以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。A、分为市场准入监管和日常持续性监管B、商业银行在取得托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管C、中国证监会主要通过审阅托管银行定期报送的报告以及对托管银行进行不定期的现场检查等方式，实现对托管银行的日常监管D、需要对基金托管部门的内部控制进行监督专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：222-223基金托管银行的监管相关内容。(88) 科学合理的基金分类（ ）。A、有助于投资者加深对各种基金的认识B、有助于投资者对基金风险收益特征的把握C、有助于确保投资者的基金投资获利D、有利于监管部门实施更有效的分类监管专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：21基金分类的意义的内容：有助于投资者加深对各种基金的认识；有助于投资者对基金风险收益特征的把握；有利于监管部门实施更有效的分类监管。(89) 计算基金证券选择贡献需已知的变量包括（）。A、该类资产的实际投资比例B、该类资产事先确定的正常的投资比例C、该类资产所对应的基准指数的收益率D、该类资产的实际投资收益率专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：中 页码：374考察证券选择贡献的公式。(90) 根据证券投资基金法，基金托管人应当履行下列职责（）。A、安全保管基金财产B、办理基金备案手续C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D、按照规定召集基金份额持有人大会专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：111基金托管人的职责。“办理基金备案手续”属于基金管理人的职责。(91) 如果表示两种证券的相关系数，那么正确的说法是（）。A、的值为正表明两种证券的收益有同向变动倾向B、的取值总是介于-1 和1 之间C、的值为负表明两种证券的收益有反向变动倾向D、=1 表明两种证券间存在完全同向的联动关系专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：257此题考查对相关系数的理解，上述都对。(92) 下列关于基金费用列支的说法，正确的有（）。A、在基金销售过程中发生的费用直接从基金财产中列支B、基金管理费可从基金财产中列支C、基金转换费可从基金财产中列支D、销售服务费可从基金财产中列支专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：168-169在基金管理过程中发生的费用直接从基金财产中列支；基金转换费由投资者自己承担。(93) 下列关于基金销售的表述，正确的有（）。A、违规向他人提供基金未公开的信息是基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为B、任何人都可以从事基金销售活动，从事宣传推介基金的活动C、取得基金销售业务资格的机构，应将机构基本信息报中国证监会备案 D、基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务，不得办理开户、认购、申购等业务 专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：146-147考查基金销售资格取得、备案与终止。 (94) 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外投资。A、基金管理公司 B、保险公司 C、商业银行 D、证券公司 专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：48合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外投资。(95) 在基金管理公司股东以及股权比例方面的规范，下列说法正确的是（）。A、一家机构或者受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过2家B、基金管理公司股东不得持有其他股东的股份以及权益，与其他股东不得同属同一实际控股人C、内资基金管理公司主要股东的持股比例上限为49%D、设立基金管理公司必须由具备条件的金融机构作为主要股东专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：219-220常识题，以上说法均正确。(96) CPPI投资策略的投资步骤会涉及到（）。A、设定投资组合的价值底线B、计算投资组合现时净值超过价值底线的数额C、按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例D、对组合进行修正专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：43CPPI投资策略的3个投资步骤：第一步，根据投资组合期末最低目标价值和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值，即投资组合的价值底线；第二步，计算投资组合现时净值超过价值底线的数额；第三步，按安全垫的一定倍数确定风险资产的投资比例，并将其余资产投资于保本资产，从而在确保实现保本目标的同时，实现投资组合的增值。(97) 开放式基金的申购、认购和赎回可以由下列()机构办理。A、基金管理公司B、管理人委托的商业银行C、交易所D、管理人委托的证券公司专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：60、65投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。 (98) 关于基金收益分配的说法中，正确的有（）。A、基金进行利润分配会导致基金份额净值的上升B、封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%C、开放式基金默认的收益分配为现金分红方式D、每日按面值进行报价的货币市场基金，应当每日进行收益分配专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：中 页码：180基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降。(99) 关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是()。A、基金发行对象为不特定投资人B、招募文件不向社会公众公开C、基金发行对象为特定的投资人D、基金向社会公众公开发行专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：24考察私募基金的特征。(100) 下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的有（）。A、投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B、个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C、每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户D、已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：64每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的