信用证工作流程图.xls

信用证工作流程图 1 与客户协商结算方式 决定以信用证方式进行结算 新客户需先了解客户公司的营运情况及财务状况 避免公司发货给客户后 客户无资金付款 2 客户向开证行递交开证申请书 递交之前会发送开证申请书草稿给我们公司确定信用证内容 销售 部同事需转发财务部审核 同事对其条款内容进行审核 信用证中所有的条例都需审核 重点需注意地方有金额 最后装船日及过期时间 及有附加条例 文件要求 信用证收费条例 未接触过的开证行 需调查开证行在国 际金融业中的诚信度 如发现信用证内容与协商时不一致 文件要求中有出现我方无法提供的单据 内容出现一 些过分要求 例如无理由扣除货款 需及时与客户联系 修改草稿内容 如开证行诚信度较低 存在风险 需与 客户协商更换开证 3 开证行接受开证申请书后 根据申请开立信用证 正本寄给通知行 通知行再通知我司同事 同事在收到信用 证正本时 需重新审核信用证内容 正本是否与之前确定内容一致 如不一致 可要求客户通知开证行申请开信 用证修改件 1 与客户协商 以 信用证结算 2 客户开信用证 草稿 同事审核 信用证草稿内容 3 开证行开信用 证 同事接收确 定信用证正本 4 跟单同事备货 向货代订舱 提供货款所需资料 按信用证内容填写订舱单 重点是收货人 通知方 及 货描中的货物名称 数量 重量 无需写入金额 除非信用证要求写入 付款条例 一般为FOB 运费谁承 担 信用证号及信用证开证时间 在货代公司货物出运离港当天货代公司会将提单草稿发给同事确认 同事修改 提单内容使其与信用证要求一致 确认后申请付款给货代公司 货代公司在收到货代公司发送提单正本 如客户 自己订舱 则是客户收到货物后 确定货物与信用证要求相同 货物没有问题后 会发货物收据草稿与同事确认 同事确认货物收据内容无误后 联系客户 客户发送货物收据给予我司同事 同事确认货物收据后交单 由于 货物收据是要客户确认收到货物才发送给我们的 整个流程的时间过长 回款时间较长 不利于公司资金的周转 所以同事尽可能地和客户协商让其提前发送货物收据给我们公司 5 销售跟单同事制作收集信用证要求单据 交由财务部审核 审核无误后再交单 一般要求单据有商业发票 有 些客户的货款不是百分百信用证 会先电汇一部分 电汇分会占货款总额的一定的百分比 需在发票上注明 装 箱单 其重量与体积一般是同事按公式计算 与实际重量有差距 交单时重量需修改与提单一致 提单或货物收 据 提单和货物收据不可能同时出现 产地证 信用证上如写可由受益人制做 就可以同事自己按要求填写 如注明需商检局制作 则需去商检局办理 受益人证明 由我们公司同事制作 输入信用证要求填写内容 按 其要求执行操作 汇票 交单委托书 单据必须单单相符 不同单据数据内容必须相对应 单据和信用证正本 必须在信用证交单期限内交予议付行 信用证过期是信用证最大的不符点 如信用证出现不符点 就需要承担客 户拒付的风险 即使客户答应承兑 也会延迟回款时间 增加信用证操作过程中产生的费用 如有不可避免因素 产生不符点 需第一时间告知客户产生不符点的原因 让客户联系开证行在收到单据时承兑 避免开证行先发拒 付电函给通知行 之后再发承兑电函而影响回款时间 6 议付行复审单据是否符合信用证条款 如发现不符点 议付行审单员会联系负责同事 同事应及时修改单据 重新发送给议付行 议付行确认单据后 将单据以国际快递方式寄给开证行 4 同事出货订 舱 付款收提单 5 同事制作信用 证单据 交到银 行 6 交单行复审 寄单到开证行 7 开证行审单 承兑或付款 7 开证行收到单据后 核对单据是否符合信用证 正确无误后 即期信用证便直接付款到受益人账户 远期信证 便发承兑电函到受益人议付行 告知付款时间 同时通知开证申请人备款赎单 如有不符点 开证便会发送拒付 电函到议付行 同时通知客户 等待客户指令 客户接受不符点后 开证行重新付款或承兑 8 客户付款给开证行赎回单据 凭单据提货 8 客户付款赎 单 提货 7 开证行审单 承兑或付款 1 与客户协商结算方式 决定以信用证方式进行结算 新客户需先了解客户公司的营运情况及财务状况 2 客户向开证行递交开证申请书 递交之前会发送开证申请书草稿给我们公司确定信用证内容 销售 部同事需转发财务部审核 同事对其条款内容进行审核 信用证中所有的条例都需审核 重点需注意地方有金额 最后装船日及过期时间 及有附加条例 文件要求 信用证收费条例 未接触过的开证行 需调查开证行在国 际金融业中的诚信度 如发现信用证内容与协商时不一致 文件要求中有出现我方无法提供的单据 内容出现一 些过分要求 例如无理由扣除货款 需及时与客户联系 修改草稿内容 如开证行诚信度较低 存在风险 需与 3 开证行接受开证申请书后 根据申请开立信用证 正本寄给通知行 通知行再通知我司同事 同事在收到信用 证正本时 需重新审核信用证内容 正本是否与之前确定内容一致 如不一致 可要求客户通知开证行申请开信 4 跟单同事备货 向货代订舱 提供货款所需资料 按信用证内容填写订舱单 重点是收货人 通知方 及 货描中的货物名称 数量 重量 无需写入金额 除非信用证要求写入 付款条例 一般为FOB 运费谁承 担 信用证号及信用证开证时间 在货代公司货物出运离港当天货代公司会将提单草稿发给同事确认 同事修改 提单内容使其与信用证要求一致 确认后申请付款给货代公司 货代公司在收到货代公司发送提单正本 如客户 自己订舱 则是客户收到货物后 确定货物与信用证要求相同 货物没有问题后 会发货物收据草稿与同事确认 同事确认货物收据内容无误后 联系客户 客户发送货物收据给予我司同事 同事确认货物收据后交单 由于 货物收据是要客户确认收到货物才发送给我们的 整个流程的时间过长 回款时间较长 不利于公司资金的周转 所以同事尽可能地和客户协商让其提前发送货物收据给我们公司 5 销售跟单同事制作收集信用证要求单据 交由财务部审核 审核无误后再交单 一般要求单据有商业发票 有 些客户的货款不是百分百信用证 会先电汇一部分 电汇分会占货款总额的一定的百分比 需在发票上注明 装 箱单 其重量与体积一般是同事按公式计算 与实际重量有差距 交单时重量需修改与提单一致 提单或货物收 据 提单和货物收据不可能同时出现 产地证 信用证上如写可由受益人制做 就可以同事自己按要求填写 如注明需商检局制作 则需去商检局办理 受益人证明 由我们公司同事制作 输入信用证要求填写内容 按 其要求执行操作 汇票 交单委托书 单据必须单单相符 不同单据数据内容必须相对应 单据和信用证正本 必须在信用证交单期限内交予议付行 信用证过期是信用证最大的不符点 如信用证出现不符点 就需要承担客 户拒付的风险 即使客户答应承兑 也会延迟回款时间 增加信用证操作过程中产生的费用 如有不可避免因素 产生不符点 需第一时间告知客户产生不符点的原因 让客户联系开证行在收到单据时承兑 避免开证行先发拒 付电函给通知行 之后再发承兑电函而影响回款时间 6 议付行复审单据是否符合信用证条款 如发现不符点 议付行审单员会联系负责同事 同事应及时修改单据 重新发送给议付行 议付行确认单据后