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中国银行股份有限公司融易达业务管理办法（2010年版）第一章总则第一条为加强对我行融易达业务管理,促进我行融易达业务健康发展，根据国家相关法律法规以及总行相关规章制度，特制定本管理办法。第二条本办法所称融易达业务，是指在以赊销为付款方式的交易中，在基础交易及应付账款无争议的前提下，业务经办行占用买方授信额度，为卖方提供无追索权应收账款融资。第三条本办法所涉及的融易达业务适用于以赊销为付款方式的货物、服务贸易及其他产生应收账款的交易。第四条总行公司金融总部是我行融易达业务的管理部门，负责制订和完善融易达业务的规章制度，指导辖内分行开展融易达业务。第五条总行授权各一级分行、公司金融总部直接受理货物、服务贸易项下的融易达业务。其他交易类型项下的融易达业务须逐笔报经总行批准,若涉及资本货物或固定资产投资项下的应收账款买断业务,应按我行相关管理规定执行,不得占用贸易融资额度。各一级分行可以根据辖内分支机构的作业质量、业务规模、经营管理水平、风险控制能力、经营环境等情况，在其授权范围内转授权辖内二级分行办理融易达业务，并报备总行。第二章 授信管理第六条 融易达业务业务经办行主要承担买方信用风险，占用买方贸易融资授信额度，按照中国银行股份有限公司贸易融资及保函业务授信管理办法及其他相关贸易融资授信管理规定（以下称授信管理办法）管理。第七条 业务经办行可主动为买方核定贸易融资授信额度，纳入买方在业务经办行的授信总量进行管理，可不体现在与买方签订的授信业务总协议、授信额度协议中。叙做业务时，应完善应收账款受让手续，保障我行合法权益。主动授信可参考中国银行股份有限公司保理业务授信管理办法（2009年版）买方类保理有关规定执行。第三章业务受理基本条件第八条 办理融易达业务的买方原则上应满足以下条件：（一）在业务经办行信用评级为BB(含)以上;（二）在业务经办行办理贸易结算业务一年以上，与业务经办行业务往来正常，无不良授信余额； （三）与卖方有稳定的业务往来关系，付款记录正常，未发生拖欠、迟付等情况；（四）在金融机构无不良授信记录和恶意逃废债行为，在外汇管理局、海关、税务等其他机关没有重大违规记录。第九条 办理融易达业务的卖方应履约能力强，经营情况良好，与买方有良好、稳定的合作关系，具有较强的市场竞争力。第十条 办理融易达业务的应收账款应满足以下条件：（一）具有合法、真实的交易背景；（二）有明确的到期日，未过期；（三）有明确的金额；（四）卖方为合法债权人；（五）依照法律和当事人约定允许转让。基础合同中无禁止或限制转让、限制披露、设定抵销权、可延期付款、账户控制等特殊限制约定；（六）未被质押、抵押或为任何第三方提供担保。第十一条 融易达业务的融资期限应与应收账款的期限相匹配，最长不超过180天（含），对于买方属总、分行级重点客户且信用评级在BBB(含)以上的，或为财富500强企业及其控股公司且外部评级在BBB（含）以上的，融资期限可适当延长，但最长不得超过一年（含）。第四章 业务流程及审核要点第十二条 卖方企业办理融易达业务，应向业务经办行提交融易达业务申请及要求的单据，或通过委托代理模式，委托买方提交申请。委托代理模式按第五章有关规定执行。第十三条 受理审核融易达业务申请（一）受理融易达业务申请时，应要求卖方提交融易达业务申请书（卖方申请融资专用）(附件一)；基础交易合同复印件及其它业务经办行认为必要的业务文件。（二）业务审核：1.交易背景真实性审核：业务经办行应认真审核贸易合同、第三方单据（包括但不限于如货运单据等）等交易文件，核实买卖双方的真实贸易背景，防范欺诈风险。对于关联交易，应谨慎办理，加强对交易背景真实性的审核，严防企业利用关联交易套取银行资金。2.业务准入审核：认真审核涉及的交易是否适合叙做融易达业务；买卖双方是否符合融易达业务要求，基础交易合同对数量、价格、质量、付款安排等内容是否约定清楚；合同无禁止、限制债权转让及寄售等情况。第十四条签订业务协议。如同意卖方的融易达业务申请，业务经办行应核准办理融易达业务的买方额度，与卖方签订融易达业务合同（卖方申请融资专用）（附件二）；与买方签订融易达业务授信额度使用协议书（附件三）。对于主动授信的买方客户，可不签署融易达业务授信额度使用协议书。 第十五条融资申请（一）卖方应提交印鉴相符的融易达业务融资申请书（卖方申请融资专用）（附件四）及下列业务单据正本，业务经办行审核并复印留底：1. 商业发票；2. 税务发票：原则上应要求卖方提交增值税发票（包括发票联和抵扣联），法律法规及国家税务部门另有规定无法开立增值税发票的除外。如卖方无法同时提交税务发票，业务经办行应要求卖方书面承诺在出具税务发票后立即补交。3. 运输单据，如公路、铁路、内河、空运、海洋运输单据，邮政收据、货物收据或由仓储机构、监管机构签发的入库、出库单/证明或其他相关凭证等；4. 其他可证明交易真实性的文件（二）业务经办行应认真审核卖方提交的业务单据的真实性和有效性，确认申请书与相关单据中各相关事项记载一致、确保真实的交易背景。第十六条 应收账款转让、通知及确认（一）应收账款转让：卖方通过在商业发票上加载债权转让条款，或签署债权转让书（附件五）的方式，将应收账款转让业务经办行。（二）应收账款转让通知： 应收账款转让后，业务经办行原则上应向买方发送应收账款转让通知书（附件六），将应收账款转让事宜通知买方，并要求买方到期将款项支付到我行指定账户。（三）买方确认：原则上，买方应签署应收账款转让确认书（附件七）,对应收账款转让及发票项下的基础交易进行确认，并确认到期将款项支付到我行指定账户。第十七条 融资在确认基础交易无争议后，业务经办行确定融资利率、费用，全额占用买方授信额度，按照一定比例（最高为发票金额的100%）为卖方办理融资，将融资款项直接支付到卖方指定账户，并在融易达业务融资申请书（卖方申请融资专用）上填写银行审批意见。第十八条办理融易达业务后，业务经办行应全面落实各项授后管理措施，包括但不限于密切关注买方经营财务状况，监控其资金流动情况，与买方或卖方定期进行对账等。 第十九条 收款（一）到期日前，业务经办行应向买方提示付款，要求买方将款项支付到业务经办行指定账户；（二）如到期未收到买方付款，业务经办行应立即通知授信发起部门并进行催收，暂停为其办理融易达业务直至该买方付清上述融易达款项；（三）收到买方付款后，业务经办行应将所收款项首先偿还融资本息及相关费用，余款（如有）支付给卖方。 第二十条融易达业务合同变更（一）额度的变更和取消1. 如卖方拟对现有融易达业务额度申请延期或申请增、减额时，需向业务经办行提交融易达业务合同变更申请书（附件八），业务经办行如同意卖方申请，各方签署补充协议，就额度变更事项进行约定。2. 业务经办行应注意监控买方财务及经营情况，并根据买方情况变化，及时对融易达业务额度进行变更或取消，融易达业务额度变更时，各方签署补充协议，就额度变更事项进行约定。（二）合同终止合同的终止取决于业务经办行为买方核准的融易达业务额度的有效期，合同有效期内，如业务经办行取消已核定的融易达业务额度，合同随即终止。第二十一条 融易达业务应采取台账式管理方式，登记买方双方名称、合同号、融易达业务额度及有效期，以及逐笔融资申请内容（包括发票号、付款期限、融资金额、融资期限、融资本息偿还等）等情况，并定期与买方或卖方进行对账。第五章 融易达委托代理融资模式第二十二条 在卖方数量较多，且分布较分散，提交相关业务单据存在一定困难，或卖方不愿配合提交相关业务单据等情况下，可采用融易达项下委托代理融资模式。第二十三条 融易达项下委托代理融资业务是指在以赊销为付款方式的交易中，在基础交易及应付账款无争议的前提下，由卖方（委托人）委托买方（代理人）代理其向业务经办行办理融易达融资申请手续，业务经办行占用买方授信额度，为卖方提供无追索权应收账款融资。第二十四条 业务流程（一）业务经办行核定买方融易达业务额度，与买卖双方签订融易达业务合同（买方代理申请融资专用）（附件九），明确卖方委托买方提出融易达融资申请，并规定代理事项、代理权限、代理期限。如卖方非业务经办行客户，首次办理融易达业务项下委托代理融资业务，应提交营业执照、组织机构代码证、有效印鉴原件并留存复印件；（二）业务经办行与买方签订融易达业务授信额度使用协议书（附件三），明确买方同意为卖方核定融易达业务额度，保证按合同规定按时将应付账款支付给业务经办行；（三）买方作为卖方的代理人，向业务经办行提交融易达业务融资申请书（买方代理申请融资专用）（附件十），以及与交易性质相符的带有债权转让条款的商业发票、税务发票及相关业务单据；（四）业务经办行向买方出具应收账款转让通知书（附件六），通知应收账款转让事宜；（五）买方签署应收账款转让确认书（附件七），确认应收账款转让及基础交易无争议；（六）业务经办行在审核相关业务单据及法律文件符合要求的基础上，业务经办行确定融资利率、费用，全额占用买方授信额度，按照一定比例（最高为发票金额的100%）为卖方办理融资，将融资款项直接划入卖方指定账户，并在融易达业务融资申请书（买方代理申请融资专用）（附件十）上填写银行审批意见。（七）到期日前，业务经办行应向买方提示付款，要求买方将款项支付到业务经办行指定账户。（八）如到期未收到买方付款，业务经办行应立即通知授信发起部门并进行催收，暂停为其办理融易达业务直至该买方付清上述融易达款项。（九）收到买方付款后，业务经办行应将所收款项首先偿还融资本息及相关费用，余款（如有）支付给卖方。第二十五条 融易达委托代理融资模式下，业务审核、授后管理等其他要求，按照第四章有关规定执行。第六章收费及会计核算第二十六条 融易达业务的收费包括（一）融资利息；（二）可根据所提供增值服务的内容向客户适当收取授信安排费。第二十七条 融易达业务的利率按总行关于贸易融资业务的利率授权执行。结息方式可以采取预收、按期结息或利随本清。融资利息、授信安排费等费用可由卖方或买方承担。在买方承担融资利息及费用的情况下，业务经办行应要求买方在融易达业务融资申请书（卖方申请融资专用）（附件四）或其他方式进行书面确认。在卖方承担融资费用且融资比例为100%的情况下，应提前扣收融资利息及有关费用。第二十八条 融易达业务的会计核算按照总行财务管理部的有关规定执行。第七章统计报告第二十九条 一级分行应定期向总行公司金融总部报告融易达业务经营情况，具体包括：（一）在每月上报的供应链融资业务统计月报表中，填报融易达业务数据；（二）在每季度上报的国际结算和贸易融资业务工作报告中报告本行开展融易达业务的基本情况。第八章 附则第三十条本办法由总行公司金融总部负责解释。第三十一条本办法适用于境内分行，自公布之日起执行。附件一：融易达业务申请书（卖方申请融资专用） 编号： 致：中国银行股份有限公司 分行我司拟在对 公司（买方名称）的信用交易中利用贵行提供的融易达业务。现请贵行审批融易达业务额度。有关细节详见下表：卖方名称卖方地址买方名称买方地址买方联系人、联系电话货物名称/交易名称合同/订单号合同/订单日期、效期合同/订单金额预计年赊销额付款条件申请循环额度金额申请单笔额度金额申请融易达业务额度效期 买卖双方以往交易往来及买方的付款记录情况： 公司 （签字盖章） 年 月 日附件二：融易达业务合同（卖方申请融资专用）编号： 年 字 号甲方： 营业执照号码: 法定代表人/负责人： 住所地： 邮编： 开户金融机构及账号： 电话: 传真： 乙方：中国银行股份有限公司 行法定代表人/负责人： 住所地： 邮编： 电话: 传真： 鉴于甲方拟采用信用销售方式向 公司（以下简称“买方”）：销售 （货物名称）和/或提供 （服务名称）和/或进行 （交易名称）（上述内容统称为交易），并拟利用乙方提供的融易达业务，为明确双方权利义务，经协商一致，特订立本合同。本协议属于 与 签署的编号为 的授信额度协议/授信业务总协议项下的单项协议，构成该协议不可分割的组成部分。（此为选择性条款，若未填写，则视为不适用。）总 则第一条 自签署本合同之日起，甲方保证协助乙方遵循国家有关法律法规及乙方有关规章制度办理相关业务。第二条 词语解释：1、融易达业务：是在以赊销为付款方式的交易中，在基础交易及应付账款无争议的前提下，乙方占用买方授信额度，为甲方提供无追索权应收账款融资。2、融易达业务额度:是乙方应甲方的申请为特定的买方核定的信用担保额度。该额度可以是一个可循环使用的额度，也可以是针对某一单笔交易的额度。3、发票：商业发票、增值税发票、其他税票发票，或其他乙方认可的可以证明甲方应收账款债权的凭证。4、合格应收账款：因甲方采用赊销方式与买方进行交易而产生的以发票表示的甲方对买方的合法、有效债权。该应收账款在甲方向乙方转让时：（1） 具有合法、真实的交易背景；（2） 有明确的到期日，未过期；（3） 有明确的金额；（4） 甲方为合法债权人；（5） 可以转让；（6） 未被质押、抵押或为任何第三方提供担保。5、宽限期：乙方同意给予甲方应收账款到期日后的一段付款时间。6、融资到期日：应收账款到期日+宽限期 融易达业务额度的生效第三条 自本合同协议签署之日起，乙方同意为买方核准的融易达业务额度开始生效。有关额度细节如下：1、核准融易达业务额度： 。2、额度有效期： 。 此额度为循环额度。 此额度为单笔额度，只适用于第（ ）号商务合同/订单下交易，不可循环使用。最迟装运期为 年 月 日。甲方对应收账款及其转让的保证与陈述第四条 甲方通过在商业发票上加载转让条款或签署债权转让书的方式，向乙方转让应收账款。第五条 甲方保证向乙方提交的每笔应收账款均代表一笔在正常业务过程中产生的真实善意的交易行为，据以向乙方转让的应收账款所涉及的交易行为符合甲方的经营范围和付款条件，该笔应收账款未被用作任何形式的担保。第六条 甲方已按合同履行义务并将继续履行其在合同项下的义务，与买方不存在商业纠纷或争议，该笔应收账款构成对买方有约束力、应实际支付的义务。 第七条 甲方保证无条件享有向乙方转让的每笔应收账款的全部所有权，包括与该应收账款有关并可向买方收取的利息和其它费用的权利。该笔应收账款不能用来抵销、反诉、赔偿损失、对销账目、担保或做其它扣减等。 第八条 甲方保证对已经转让给乙方的应收账款未经乙方书面同意，不再进行处理、转让、赠送等，也不再向买方追索。未经乙方的书面同意，甲方不得转让该融易达业务合同。 第九条 甲方保证作为应收账款受让人的乙方享有与被转让的应收账款有关的一切权利，且甲方已向乙方转让或交付涉及的应收帐款项下所有权利凭证。第十条 甲方将指示并保证买方付款至乙方指定帐户。如办理融易达时回款账户不是乙方指定账户，甲方保证向买方发送账户更改通知。单据的提交与寄送 第十一条 甲方在完成交易后应将事先已同买方在商务合同/订单中订明的凭以向买方收款的全套单据按乙方的指示提交和寄送。 第十二条 乙方可以随时要求甲方向其提交任何涉及该笔应收账款的单据和文件。融 资第十三条 甲方可凭已转让给乙方的应收账款向乙方申请提供融资。第十四条 乙方有权根据自己的判断确定是否批准甲方的融资申请，并确定融资的前提条件、金额。第十五条 融资利率与计结息融资利息与费用的计算和支付可选择以下两种方式： 以融易达业务融资申请书（卖方申请融资专用）记载为准，甲方对此无疑义。 以下列为准：1、利率（1）人民币融资：固定利率，年利率 ，融资期限内合同利率不变；（2）外币融资：A. 固定利率，年利率 ，融资期限内合同利率不变；B. 按照融资日乙方公布的浮动周期为 个月的_年期以内的 （填写货币种类）贷款利率计息。C. 融资日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的 个月的LIBOR/HIBOR/TIBOR+ 基点。（年率）2、利息计算利息自乙方支付融资款项之日起算，按实际支付款项金额和实际天数计算。利息计算公式：利息本金实际天数日利率。日利率计算基数为一年360天，换算公式：日利率年利率/360。3、结息方式结息方式为下列第 种：（1）按季结息，每季度末月的20日为结息日，21日为付息日；（2）按月结息，每月的20日为结息日，21日为付息日；（3）到期利随本清；（4）预收利息，到期结息。4、罚息（1）若乙方未能在融资到期日收款，就逾期部分，从逾期之日起按照逾期罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。逾期罚息利率为本条第1款约定的利率水平上加收_；（2）对乙方不能在融资到期日收回的利息以及罚息，以本条第3款约定的结息方式按本款约定的罚息利率计收复利。（3）罚息计算公式：利息本金实际天数日利率。本金是指逾期本金和应付未付之利息。5、费率乙方有权按照自行确定的收费标准向甲方或买方收取业务费用：费率： %，自乙方支付融资款项之日起算，按发票金额和实际天数计算。6、利息及费用支付方式本合同项下所涉及的利息及费用支付方式以具体单项业务的融易达业务融资申请书（卖方申请融资专用）规定为准。付 款 第十六条 乙方在收到买方付款后的一个工作日内，有权优先偿付已提供给甲方的融资本息及相关费用，然后将余额贷记甲方的账户。第十七条 甲方承诺无论何时、从何种途径、以何种方式直接收到买方或任何其他方就已转让给乙方的应收账款的任何支付或票据，甲方应立即通知乙方，并将有关款项转付给乙方或将相应的票据背书转让给乙方或兑现后将款项支付给乙方。否则,乙方有权要求甲方对应收账款进行回购，削减或取消融易达业务额度，拒绝向甲方继续提供融易达融资服务。乙方还将有权以甲方其他款项抵扣相关融资本息及费用。融易达业务额度的变更及取消 第十八条 甲方可要求乙方对现行融易达业务额度予以变更（包括增额、减额、延期）及取消。乙方亦可自行决定对现行额度予以变更（包括增额、减额、延期）及取消。 账务设立及核对 第十九条 乙方有权根据自己的需要，采用自己认为适合的记账方式及时记录每笔业务的发生情况。 甲方声明与承诺第二十条 甲方声明与承诺如下：1、甲方依法注册并合法存续，具备签订和履行本合同所需的完全民事权利能力和行为能力；2、签署和履行本合同系基于甲方的真实意思表示，已经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、有效的授权，且不违反对甲方有约束力的任何协议、合同和其他法律文件；甲方已经或将会取得签订和履行本合同所需的一切有关批准、许可、备案或者登记；3、甲方在本合同项下向乙方提供的全部文件、凭证等资料是真实、完整、准确和有效的；4、甲方申请向乙方叙作的交易背景真实、合法，未用于洗钱等非法的目的，甲方按乙方要求向乙方提供任何文件不得解释为乙方对于甲方从事交易的真实、合法性负有审查义务和责任；5、甲方未向乙方隐瞒可能影响其财务状况和履约能力的事件；6、若发生可能影响甲方财务状况和履约能力的情况，包括但不限于进行任何形式的分立、合并、联营、与外商合资、合作、承包经营、重组、改制、计划上市等经营方式的变更，减少注册资本、进行重大资产或股权转让、承担重大负债、解散、撤销、（被）申请破产等，或涉入重大诉讼或仲裁案件，甲方应及时通知乙方；7、若发现买方财务状况恶化或发生合并、分离、重组、财产被查封等情形而将严重影响或可能影响应收账款的回收时，自知悉之日起立即书面通知乙方，并配合乙方做好相应的补救工作；8、甲方保证向乙方提供的全部信息、资料、单据真实有效、准确完整，不存在导致乙方对甲方或买方或基础交易做出错误或不完整的判断的任何欺诈、故意或过失等情形；9、除非乙方书面同意，买方对甲方的任何付款均被视为按应收帐款应付款日时间顺序偿还融易达业务项下乙方对买方的应收帐款。违约事件及处理第二十一条 有下列情形之一的，构成或视为甲方在本合同项下违约：1、甲方在本合同中所做的声明不真实或违反其在本合同中所做的承诺；2、甲方终止营业或者发生解散、撤销或破产事件；3、甲方违反了本合同的其它约定；4、甲方在与乙方或中国银行股份有限公司其他机构之间的其他协议项下发生违约事件。出现前款规定的违约事件时，乙方有权视具体情形分别或同时采取下列措施：1、要求甲方限期纠正其违约行为；2、解除与违约行为有关的任何一笔融易达交易，将已进行融资且买方尚未向乙方支付的应收账款全部或部分转让回给甲方并要求甲方进行回购。在交易被解除后，甲方应立即向乙方返还有关应收帐款面值金额并支付从乙方通知甲方的还款日到乙方收到甲方付款期间的相应罚息；3、全部、部分中止或终止受理甲方在本合同、甲方与乙方之间的其他协议项下的业务申请；对于尚未发放的贷款、尚未办理的贸易融资，全部、部分中止或终止发放和办理；4、宣布本合同、甲方与乙方之间的其他协议项下尚未偿还的贷款/融资款项本息和其他应付款项全部或部分立即到期；5、终止或解除本合同，全部、部分终止或解除甲方与乙方之间的其他协议；6、要求甲方赔偿因其违约而给乙方造成的损失；7、仅需事先或事后通知，将甲方在乙方处开立的账户内的款项扣划以清偿甲方在本合同项下对乙方所负全部或部分债务。账户中的未到期款项视为提前到期。账户币种与乙方业务计价货币不同的，按扣收时乙方适用的结售汇牌价汇率折算；8、乙方认为必要的其他措施。协议的生效及终止第二十二条 本合同自双方法定代表人、负责人或其授权签字人签署并加盖公章之日起生效。本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。第二十三条 本合同的终止取决于乙方核准的融易达业务额度的有效期，在该额度有效期届满之日终止。协议有效期内，如乙方取消已核准融易达业务额度，则本合同的终止日期亦随之变更。本合同的终止并不影响双方在本合同终止前已发生的权利义务关系，尚未履行完毕的，应继续履行。 第二十四条 除另有约定外，本合同的任何一方未经另一方同意，无权单方面更改本合同的条款。合同的一方若要求对本合同之条款进行任何修改，应书面通知合同的另一方，在取得另一方的书面同意后，修改才被视为有效。法律适用、争议解决第二十五条 本合同适用中华人民共和国法律。第二十六条 在本合同生效后，因订立、履行本合同所发生的或与本合同有关的一切争议，双方可协商解决。协商不成的，任何一方可以采取下列第 种方式加以解决：1、提交 仲裁委员会仲裁。2、依法向乙方或者依照本协议、单项协议行使权利义务的中国银行股份有限公司其他机构住所地的人民法院起诉。3、依法向有管辖权的人民法院起诉。在争议解决期间，若该争议不影响本合同其他条款的履行，则该其他条款应继续履行。权利保留第二十七条 一方若未行使本合同项下部分或全部权利，或未要求另一方履行、承担部分或全部义务、责任，并不构成该方对该权利的放弃或对该义务、责任的豁免。一方对另一方的任何宽容、展期或者延缓行使本合同项下的权利，均不影响其根据本合同及法律、法规而享有的任何权利，亦不视为其对该权利的放弃。其它事项第二十八条 未经乙方书面同意，甲方不得将本合同项下任何权利、义务转让予第三人。若乙方因业务需要须委托中国银行股份有限公司其他机构履行本合同项下权利及义务，甲方对此表示认可。乙方授权的中国银行股份有限公司其他机构有权行使本合同项下全部权利，有权就本合同项下纠纷提交仲裁机构裁决。在不影响本合同其他约定的情形下，本合同对双方及各自依法产生的承继人和受让人均具有法律约束力。第二十九条 除另有约定外，双方指定本合同载明的住所地为通讯及联系地址，并承诺在通讯及联系地址发生变更时，以书面形式及时通知对方。本合同履行过程中，一方向对方送达相关文件的，若为当面送达，则一方或其有权签收人员签收之日即视为送达；若为邮寄送达，则自投邮之日起第三日即视为送达。甲方： 乙方 ：中国银行股份有限公司 行有权签字人： 有权签字人 ： 年 月 日 年 月 日附件三融易达业务授信额度使用协议书 编号:甲方：中国银行股份有限公司 行法定代表人/负责人： 住所地： 邮编： 电话: 传真： 乙方： 营业执照号码: 法定代表人/负责人： 住所地： 邮编： 开户金融机构及账号： 电话: 传真： 鉴于甲方已同意为乙方采用赊购方式与下列卖方进行交易承担信用风险，甲乙双方经友好协商，达成协议条款如下： 一、根据甲乙双方签署的编号为 的授信额度协议/授信业务总协议，甲方同意在该项业务中为乙方核定融易达业务额度，额度明细如下：编号卖方名称额度金额额度有效期额度类型 此额度为循环额度。此额度为单笔额度，只适用于第 号商务合同/订单下交易，不可循环使用。 二、乙方保证将按基础交易合同规定的付款金额和付款期限将款项付给甲方。若乙方无正当理由却未在规定的付款到期日后30天期限内将款项付给甲方，甲方有权在付款到期日后第31 天自动从乙方在甲方开设的账户（账户为： ）扣款。三、对于乙方上述付款义务，提供以下担保，若届时第二款所述乙方账户资金不足，甲方有权行使担保权利，并以其认为适合的任何方式向乙方追偿：（备注：据实作选择性填写，不适用条款需删除）（1)担保方式为： 本协议属于 与甲方签订的编号为 的最高额保证合同/最高额抵押合同/最高额质押合同项下的主合同,由其提供最高额担保。 本协议属于 与甲方签订的编号为 的最高额保证合同/最高额抵押合同/最高额质押合同项下的主合同；此外，由 提供 担保，并签订相应的担保合同，若提供保证金质押则按本条第2款的约定办理。其中：由该 担保合同所对应的债务金额不在前述最高额担保合同之主债务范围内，其余债务金额在其主债务范围内。 由 提供 担保，并签订相应的担保合同。若提供保证金质押，则按本条第2款的约定办理。 （其他担保方式） 。2、依前款约定提供保证金质押的，按下列方式办理： 出质人为第三人，由甲方与该出质人另行签订保证金质押合同。 本协议属于甲方与乙方签署的编号为 的保证金质押总协议项下的主合同，由该协议提供保证金质押，并提交相应的保证金质押确认书或不再提交保证金质押确认书而直接按下述约定办理：1）保证金金额为：（币种） ；（大写） ；（小写） 。2）乙方通过以下方式交付上述保证金： 在本协议生效之日起 个银行工作日内，通过 将保证金划入/存入乙方在甲方开立的保证金账户（账号： ）。 授权甲方从乙方在甲方开立的人民币账户（账号： ）/外币账户（账号： ）直接将保证金划入乙方在甲方开立的保证金账户（账号： ）。 乙方在甲方办理的业务编号为 的业务项下存入的保证金的担保责任经甲方确认已经解除，授权甲方直接从账号为 的账户向乙方在甲方开立的保证金账户（账号为： ）中划入保证金。 （其它方式） 。3)如上述保证金的担保责任经甲方确认已解除，请甲方按以下方式返还： 退入乙方在 开立的账户（账号为： ）。 按其存入的路径返还。 届时按乙方的书面指示返还。 （其它方式）： 。3、若乙方或担保人发生甲方认为可能影响其履约能力的事件，或担保合同变为无效、被撤销或解除，或乙方、担保人财务状况恶化或涉入重大诉讼或仲裁案件，或因其他原因而可能影响其履约能力，或担保人在担保合同或与甲方之间的其他合同项下发生违约，或担保物贬值、毁损、灭失、被查封，致使担保价值减弱或丧失时，甲方有权要求，且乙方有义务提供新的担保、更换保证人等以担保本协议项下债务。甲方：中国银行股份有限公司 行 乙方： 有权签字人 ： 有权签字人： 年 月 日 年 月 日附件四：融易达业务融资申请书（卖方申请融资专用）致：中国银行股份有限公司 分行 根据贵我双方 年 月 日共同签署的第（ ）号融易达业务合同（卖方申请融资专用，我司向贵行申请办理融易达业务，由此产生的权利义务，均按照前述合同、附件和本申请书的约定办理。第一条 办理融易达业务的应收账款的有关内容发票日期发票号发票金额货物/服务描述到期日申请融资金额备注第二条 融资金额融资金额为：（大写） ；（小写） 。第三条 融资期限融资期限：自贵行对外付款之日起至应收账款到期日+ 天宽限期。第四条 融资利息与费用融资利息与费用的计算和支付按以下方式确定： 以融易达业务合同（卖方申请融资专用）记载为准。 以下列为准：1、利率（1）人民币融资：固定利率，年利率 ，融资期限内合同利率不变；（2）外币融资：A. 固定利率，年利率 ，融资期限内合同利率不变；B. 按照融资日中国银行股份有限公司总行公布的浮动周期为 个月的_年期以内的 （填写货币种类）贷款利率计息。C. 融资日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的 个月的LIBOR/HIBOR/TIBOR+ 基点。（年率）2、利息计算利息自贵行支付融资款项之日起算，按实际支付款项金额和实际天数计算。利息计算公式：利息本金实际天数日利率。日利率计算基数为一年360天，换算公式：日利率年利率/360。3、结息方式结息方式为下列第 种：（1）按季结息，每季度末月的20日为结息日，21日为付息日；（2）按月结息，每月的20日为结息日，21日为付息日；（3）到期利随本清；（4）预收利息，到期结息。4、罚息（1）若贵行未能在融资到期日收款，就逾期部分，从逾期之日起按照逾期罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。逾期罚息利率为本条第1款约定的利率水平上加收_；（2）对贵行不能在融资到期日收回的利息以及罚息，以本条第3款约定的结息方式按本款约定的罚息利率计收复利。（3）罚息计算公式：利息本金实际天数日利率。本金是指逾期本金和应付未付之利息。5、费率贵行有权按照自行确定的收费标准向我司收取业务费用：费率： %，自贵行支付融资款项之日起算，按发票金额和实际天数计算。6、利息及费用支付方式（1）我司支付：即 承担融资利息和费