中国银行股份有限公司电子验印系统管理办法(2011年版).doc

中国银行股份有限公司电子验印系统管理办法（2011年版）第一章 总则第一条 为提高单位银行结算账户预留银行签章的真伪鉴别能力，防范金融支付风险，确保客户和银行的资金安全，总行在全辖建立统一的电子验印系统。为规范该电子验印系统的管理和使用，根据票据法、票据管理实施办法、支付结算办法、人民币银行结算账户管理办法等法律法规、监管规定及中国银行股份有限公司人民币单位银行结算账户预留印鉴管理办法（2010年版）、中国银行信息科技安全管理规定（2007年版）、中国银行应用系统业务用户密码设置规定（2007年版）等规章制度，结合电子验印系统的架构与特点，特制定本办法。第二条 本办法所称电子验印系统，指利用电子化核印技术和我行网络资源，通过扫描仪设备提取票据上的印鉴信息与总行印鉴库中储存的账户预留印鉴图像信息进行数据比对，对票据的印鉴图像进行真伪判断，返回并记录验印结果的业务应用系统。第三条 电子验印系统适用于各级机构对单位银行结算账户预留印鉴的核对，以及符合人行及我行要求的其他业务单位银行结算账户预留印鉴的核对。第四条 总行公司金融总部(国内结算与现金管理)负责全辖电子验印系统的管理、指导、监督及检查；各一级分行公司人民币结算管理部门负责辖内电子验印系统的管理、指导、监督及检查。第五条 电子验印系统预留印鉴数据库物理集中存放于总行电子验印系统主机中。各一级分行及其辖属机构可调用、管理本辖区内的电子印鉴信息。第六条 总行为管理及使用电子验印系统的机构配备专用终端及扫描仪设备，未经一级分行批准，不得在终端中安装、使用与本系统无关的软件，不得擅自修改电子验印系统软件。系统管理员与操作员应专机专用，管理员与操作员分机操作。电子验印系统终端一旦发现病毒或其它故障，应按有关规定立即联系信息科技部门妥善处理。第七条 总行其他管理部门如需通过电子验印系统对其负责的账户进行管理，应遵照本管理办法执行。第二章 业务管理第一节 柜员登陆第八条 电子验印系统是基于IE浏览器的全国性业务系统，柜员登陆时必须同时输入核心银行机构代码、柜员代码和密码。第九条 柜员应妥善保管自己的柜员标识与密码，系统对于柜员当日错误录入密码超过5次的，予以锁定。柜员应及时联系系统管理员进行解锁，各分行应建立解锁登记制度。第十条 业务结束或者柜员离岗时，应点击“注销”或“退出”按钮，退出电子验印系统。第二节 账户管理第十一条 电子验印系统的账户管理功能仅限总行批准的建库机构进行操作。第十二条 各营业机构对上报建库机构的账户、印鉴真实性负责。建库机构对所建立的账户的印鉴质量负责。第十三条 电子验印系统账户管理功能包括：开户、销户、资料修改、冻结/解冻、增加印章、增加签字、删除印签、变更印签、印鉴组合等。第十四条 开户功能用于在电子验印系统建立账户信息。第十五条 电子验印系统新账号规则：为核心银行系统账号。第十六条 电子验印系统客户号规则：为核心银行系统客户号。第十七条 电子验印系统旧账号规则：为2位省别+18位会计系统账号。第十八条 账户的使用或管理有特殊要求或控制的，建库时应在备注栏中注明相关内容。第十九条 账户开户后，未审核前该账户在电子验印系统暂不生效，审核人员审核通过后方可生效。第二十条 销户功能用于电子验印系统内账户销户。销户操作需要操作柜员同部门审核人员双人会签。第二十一条 账户销户后账户信息在系统内隐藏，验印和查询功能无法使用，但可通过管理员、审核员操作特殊交易予以恢复。第二十二条 账户资料修改功能用于账户相关信息的修改。账户资料修改后，未审核前该账户在电子验印系统暂时失效，审核通过后方可生效。第二十三条 账户冻结功能用于在电子验印系统内进行账户冻结。账户冻结后，验印不能通过。第二十四条 账户冻结/解冻操作需要印鉴录入员同部门印鉴审核员双人会签。第二十五条 增加印章和增加签字功能用于账户开户成功后将印鉴图像信息录入系统。增加印章或增加签字维护后，审核通过后生效。第二十六条 删除印签功能用于账户的印签图像的删除。删除印签后，未审核前该账户暂时失效，审核通过后生效。第二十七条 变更印签功能用于账户的印鉴图像的变更。变更印签后，未审核前该账户暂时失效，审核通过后生效。第二十八条 印鉴变更时，应首先对旧印鉴进行识别，核验通过后，方可录入新印鉴。第二十九条 印鉴组合功能用于定义账户验印时使用的印鉴。印鉴组合的新增、修改、删除维护后，审核人员审核通过后生效。第三十条 印鉴组合分为“支付”、“对账”两种方式，柜员应根据业务需要选择印鉴组合方式。对同一账户可建立两种组合方式。“支付”组合方式是指账户用于办理支付类交易时使用的印鉴。“对账”组合方式是指账户用于办理对账时使用的印鉴。第三十一条 建立印鉴组合时，柜员可根据业务需要选择不同的支付方式业务类型。“支付方式”包括：“转账”、“现金”、“收入”、“支出”。“业务类型”包括：“汇票”、“支票”、“本票”、“汇兑”、“华东三省一市汇票”、“托收承付/委托收款”、“申请书”、“进账单”、“其他”。第三节 账户审核第三十二条 电子验印系统的账户审核功能仅限总行批准的建库机构进行操作。第三十三条 账户审核功能用于开户、资料修改、增加印章、增加签字、删除印签、变更印签、印鉴组合等维护后的核准。审核通过后，账户方可正常进行验印。审核不通过，建库柜员应重新维护相关信息。第三十四条 账户信息变更后，应立即进行审核，避免审核不及时影响账户正常验印。第三十五条 账户审核人员每日工作结束前保证当日需审核的账户全部审核完毕。各级机构应通过未审核清单查询，对辖内账户的审核情况进行监控。第四节 印鉴验印/批量验印第三十六条 各级营业机构应通过电子验印系统对相关业务的印鉴进行核验处理。第三十七条 各级营业机构进行印鉴验印前，须严格按照有关规定审核票据、凭证和影像的合法性、真实性，无误后方可进行相关印鉴的核验操作。第三十八条 核验印鉴分为单笔“印鉴验印”和“批量验印”两种方式。单笔“印鉴验印”：是指用于单笔凭证图像印鉴进行核验处理。“批量验印”：是指用于多笔票据或凭证图像印鉴进行核验处理。第三十九条 核验印鉴应输入账号、票据号码、金额等信息，系统回显户名，柜员核对相符，进行系统自动验印。如该账户印鉴组合中设置了支付方式或业务类型，还需选定支付方式或业务类型，系统自动选择对应的印鉴组合进行自动验印。第四十条 对于系统自动验印不通过的印鉴，应转入系统辅助验印进行核验。系统辅助验印不通过的印鉴，应转入人工辅助验印时，应使用系统提供的各种模拟折角验印模式与被测印鉴进行比对，进行人工判断并给出验印结果。系统“自动验印”、“辅助验印”：是指系统通过对预留电子印鉴与被测印鉴进行自动比对后，系统自动判断给出的验印结果。 “人工验印”：是指柜员通过系统提供的模拟折角验印模式与被测印鉴进行比对后，柜员人工判断给出的验印结果。第四十一条 核验签字印鉴时，系统直接进入人工辅助验印，要求验印人员进行人工判断并给出验印结果。第四十二条 对于有特殊说明或控制的印鉴卡，验印人员根据系统提示进行核验。第五节 特殊业务第四十三条 电子验印系统内的特殊业务包括：销户恢复和账户物理删除。第四十四条 销户恢复功能用于已销户账户由于特殊原因需要进行验印或者重新启用的处理。销户恢复仅可由系统管理员、审核人员进行操作。销户恢复后，该账户即可正常查询与验印。第四十五条 账户物理删除用于将账户及印鉴信息从系统中彻底删除。账户物理删除仅限系统管理员进行操作。账户物理删除后，可使用该账号重新开户，该功能需超级管理员复核后账户才可使用。第六节 账户查询第四十六条 电子验印系统的账户查询功能包括：账户简单查询、客户号简单查询、账户高级查询、账户信息定制查询、导入查询、导入不存在机构查询、未审核清单查询。第四十七条 账户简单查询可通过账号查询到该账户的基本信息，系统提供查询结果的文本导出功能。第四十八条 客户号简单查询可通过客户号，查询该客户下所有账户的信息，系统提供查询结果的文本导出功能。第四十九条 账户高级查询可通过网点机构号、货币号、开户时间段、启用时间段、审核状态、印鉴标志、是否包含下级机构等组合进行账户的模糊查询，系统提供查询结果的文本导出功能。高级查询结果可按账号链接至账户简单查询。第五十条 账户高级查询仅限管理岗位或查询岗位有权限的柜员使用。第五十一条 导入查询可按照导入时间、机构号、导入类型、成功标志组合对导入系统内的账户信息和操作进行查询。第五十二条 导入不存在机构查询可按账号、机构号对导入系统内但系统内无相关机构信息的账户进行查询。系统在返回查询结果的同时提供手工修改账户归属机构的功能。第五十三条 导入查询和导入不存在机构查询仅限建库行建库员、审核员使用。第五十四条 未审核清单查询可按机构号查询到该机构的所有未审核信息，系统提供查询结果的文本导出功能。第五十五条 未审核清单查询仅限审核岗位、建库岗位有权限的柜员使用。第七节 日志查询第五十六条 电子验印系统的日志查询功能包括：验印结果当日查询、验印日志查询、验印日志定制查询、凭证验印日志查询、机构凭证日志查询、账户日志查询、管理员日志查询。第五十七条 验印结果当日查询可通过账号、票据号查询到当日的验印结果，系统提供查询结果的文本导出功能。第五十八条 验印日志查询可通过账号、柜员代码、网点机构号、票据号码、验印时间、验印方式、验印结果等组合查询到当日的验印结果，系统提供查询结果的文本导出功能。第五十九条 验印日志定制查询可根据业务需要添加任务并通过账号、柜员代码、票据号、验印时间、验印方式、验印结果等组合进行查询，系统提供查询结果的文本导出功能。第六十条 凭证验印日志查询可通过账号、柜员代码、网点机构号、票据号码、验印时间、验印方式、验印结果等组合查询到该机构、柜员、账户的验印记录，系统提供查询结果的文本导出功能。第六十一条 机构凭证日志查询可通过网点机构号、验印时间等组合查询账号、凭证号、金额、日期、柜员编号、验印结果、验印类型等信息，系统提供查询结果的文本导出功能。第六十二条 账户日志查询可通过账号、货币号、操作类型、操作时间组合查询到该机构或该账户的操作内容、操作柜员等信息，系统提供查询结果的文本导出功能。第六十三条 管理员日志查询可通过管理员代码和操作时间查询到该管理员的相关操作记录，系统提供查询结果的文本导出功能。第八节 统计分析第六十四条 电子验印系统统计分析功能包括：账户数量统计、账户验印通过率统计、一级分行机构通过率排名、二级分行通过率排名、机构通过率排名、账号通过率排名。第六十五条 账户数量统计可按网点机构号、货币性质查询该机构下全部账户数量以及账户印鉴信息、账户状态信息。第六十六条 账户验印通过率统计可通过网点机构、查询时间等组合查询账户通过率情况。系统提供查询结果的文本导出功能。第六十七条 一级分行机构通过率排名可通过统计时间、统计类型、网点机构号、排序方式等组合查询各一级分行验印通过率排名。 第六十八条 二级分行通过率排名可通过统计时间、统计类型、网点机构号、排序方式等组合查询一级分行辖内二级分行验印通过率排名。第六十九条 机构通过率排名可通过统计时间、统计类型、网点机构号、排序方式等组合查询二级分行辖内机构网点验印通过率排名。第七十条 账号通过率排名可通过统计时间、统计类型、网点机构号、排序方式等组合查询二级分行辖内机构网点验印通过率排名。第七十一条 一级分行机构通过率排名、二级分行通过率排名、机构通过率排名、账号通过率排名仅可查询机构、账号通过率本月之前排名。第三章 系统管理第七十二条 系统管理包括：机构管理、基本岗位管理、详细岗位管理、柜员管理、凭证参数设置、清除柜员IP限制、跨机构核验管理、节假日维护。第一节 机构管理第七十三条 电子验印系统中的机构层级设置用以控制查询范围与验印范围，上级机构可以查询、调用所辖下级机构的印鉴信息。第七十四条 电子验印系统的机构设置模式架构为：总行省行/直辖市行（一级分行）二级分行支行网点。第七十五条 电子验印系统内，一级分行营业部机构层级应设置为二级分行；二级分行营业部应设置为支行；支行营业部应设置为网点。第七十六条 各级机构代码编制规则：总行：“000000”。一级分行/直辖市行：核心银行系统一级分行代码。其他机构：核心银行系统机构网点代码。电子验印系统机构管理采取总行、一级分行二级维护模式。总行负责管理和维护各一级分行机构（含总行营业部等，下同），有权对全辖各一级分行机构进行增加、删除和修改操作。各一级分行负责管理和维护其辖内机构（含一级分行营业部等，下同），有权对其辖内各级机构进行增加、删除和修改操作。机构层级设置与归属关系在系统建立时一并完成。第七十七条 系统初始化时，总行负责在系统中建立各一级分行机构。各一级分行负责在系统中按机构设置模式建立辖内各级机构。第七十八条 一级分行需进行增加、删除和修改的，必须将书面申请在变动日前十个工作日报至总行，总行在变动日进行维护，并在营业开始前维护完毕。一级分行以下机构需进行增加、删除和修改的，由二级分行将书面申请在变动日前十个工作日报至一级分行，一级分行在变动日进行维护，并在营业开始前维护完毕。第七十九条 电子验印系统提供改变归属关系和撤并功能。改变归属关系用于各级机构管辖关系变化的维护。总行负责对全辖机构升级为一级分行时改变归属关系进行维护；各一级分行负责对辖内机构改变归属关系进行维护。撤并用于两个网点合并为一个网点的维护。各一级分行负责对辖内网点撤并进行维护。第二节 基本岗位管理第八十条 电子验印系统的岗位管理采用基本岗位管理与详细岗位管理相结合的方式。第八十一条 总行根据电子验印系统主要功能与岗位牵制原则，在电子验印系统设置五类基本岗位：管理岗位、建库岗位、审核岗位、验印岗位、查询岗位。各类基本岗位不得兼容。基本岗位设定的同时，可选岗位权限范围同时设定。第八十二条 管理岗位负责各分行机构、柜员日常维护，并通过日志、通过率查询等功能对辖属网点进行日常监督管理。第八十三条 建库岗位负责账户、印鉴增加、删除、修改等操作。第八十四条 审核岗位负责对账户、印鉴资料增加、删除、修改后进行审核。第八十五条 验印岗位负责日常业务中印鉴的核验。第八十六条 查询岗位负责账户、印鉴资料、日志等查询。第八十七条 管理岗位可具有凭证参数设置、管理员日志查询、机构凭证日志查询、账号通过率排名、账户信息定制查询、账户验印通过率统计、账户数量统计、机构通过率排名、验印日志定制查询、验印结果当日查询、账户日志查询、销户恢复、账户物理删除、账户简单查询、验印日志查询、账户高级查询、详细岗位管理、柜员管理、跨机构核验管理、二级分行通过率排名、客户号简单查询、凭证验印日志查询、清除柜员IP限制、机构管理等权限。第八十八条 建库岗位可具有账号通过率排名、账户信息定制查询、账户验印通过率统计、账户管理、未审核清单查询、账户简单查询、客户号简单查询等权限。第八十九条 审核岗位可具有未审核清单查询、销户恢复、账户审核、账户简单查询、客户号简单查询等权限。第九十条 验印岗位可具有账号通过率排名、账户验印通过率统计、验印结果当日查询、账户简单查询、印鉴验印、客户号简单查询、批量验印等权限。第九十一条 查询岗位可具有账号通过率排名、账户验印通过率统计、验印结果当日查询、账户日志查询、账户简单查询、验印日志查询、客户号简单查询、账户高级查询、凭证验印日志查询等权限。第九十二条 基本岗位的新增、删除和修改由总行进行维护，维护后全辖生效。第三节 详细岗位管理第九十三条 各一级分行根据辖内业务情况与管理要求，在基本岗位的基础上设置辖内的详细岗位。任何详细岗位都必须归属于一种基本岗位，基本岗位的权限范围限制了所属的详细岗位的范围，柜员的权限范围来源于所归属的详细岗位。各类详细岗位不得兼容。详细岗位设定的同时，岗位权限范围同时设定。第九十四条 根据详细岗位不同，电子验印系统可设置系统管理员、印鉴录入员、印鉴审核员、验印操作员、信息查询员。各一级分行根据实际业务需要也可增设其他详细岗位柜员。第九十五条 详细岗位的新增、删除和修改由各一级分行进行维护，详细岗位的具体权限也由各一级分行进行维护，维护后辖内生效。第九十六条 各一级分行应将辖内详细岗位设置情况报总行备案。第四节 柜员管理第九十七条 电子验印系统的柜员由系统管理员进行维护。系统管理员分为总行超级管理员、一级分行超级管理员、一级分行系统管理员、二级分行系统管理员。总行超级管理员：系统设置1个总行超级管理员，负责全行基本岗位设置、总行详细岗位设置、跨机构核验管理、总行系统管理员的维护与解锁等。一级分行超级管理员：每个一级分行设置1个一级分行超级管理员，负责一级分行辖内详细岗位设置、一级分行系统管理员的维护和跨机构核验的管理等。一级分行系统管理员：每个一级分行设置2个一级分行系统管理员，负责一级分行辖内详细岗位设置，二级分行系统管理员的维护与解锁等。二级分行（含一级分行建库部门）系统管理员：每个二级分行设置2个二级分行系统管理员，负责二级分行及辖属机构、网点各类柜员的维护与解锁。一级分行建库部门设置2个系统管理员，负责建库范围内直属支行、网点及建库部门各类柜员的维护与解锁等。经总行批准可以建库的支行可设置2个支行系统管理员，负责支行及辖属机构、网点各类柜员的维护与解锁等。系统超级管理员具有系统最高权限，为控制系统风险，超级管理员应由一级行国内结算与现金管理部门副总经理担任。第九十八条 各机构可按照实际业务需要设置印鉴录入员、印鉴审核员、验印操作员、信息查询员。信息查询员的设置应符合业务或管理需要，各网点不得设置信息查询员。第九十九条 行内其他部门如需使用电子验印系统对其负责管理的账户印鉴进行建库、验印等操作，应向一级分行国内结算与现金管理部门提出申请，经批准后，由各二级分行（含一级分行建库部门）系统管理员按照实际业务需要，为该部门设置印鉴录入员、印鉴审核员、验印操作员、信息查询员，由该部门柜员对其负责管理的账户进行印鉴的录入、审核、验印等操作。第一百条 电子验印系统的柜员维护范围应与建库范围一致。二级分行系统管理员负责维护在本机构集中建库的所有机构、网点的柜员。第一百一条 电子验印系统柜员代码采取7位字符，与核心银行系统柜员号一致。第一百二条 电子验印系统柜员代码必须专人使用专人负责，一人不得持有两个或两个以上的柜员代码，严禁柜员代码外借与交接。电子验印系统柜员名称必须与柜员真实姓名一致。第一百三条 柜员发生岗位变动时，需营业机构负责人审批并于3个工作日前上报二级分行，由二级分行系统管理员进行维护。第一百四条 二级分行系统管理员发生岗位变动时，需本行分管公司国内结算的副总经理审批并于5个工作日前上报一级分行，由一级分行系统管理员进行维护。第一百五条 各一级分行和二级分行须建立柜员管理档案，按年进行归档保存，每半年要对辖属机构的柜员核对清理一次，确保柜员的有效性。第一百六条 电子验印系统柜员必须认真做好密码的保密工作，定期更改密码。柜员临时离岗应在系统签退。第五节 凭证参数设置第一百七条 凭证参数设置用于不同一级分行、二级分行根据不同业务凭证种类进行参数设置。第一百八条 凭证参数设置由具有凭证参数设置权限的一级分行、二级分行系统管理员分别进行维护。第六节 清除柜员IP限制第一百九条 清除柜员IP限制