陕西省2015年上半年基金从业资格：期权合约概念试题.doc

陕西省2015年上半年基金从业资格：期权合约概念试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、根据股利贴现模型，应该_ A：买入被低估的股票，买入被高估的股票 B：买人被低估的股票，卖出被高估的股票 C：卖出被低估的股票，卖出被高估的股票 D：卖出被低估的股票，买人被高估的股票 2、开放式基金的分红方式有_。 A赋予份额期权 B现金分红方式 C股利分红 D红利再投资3、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其_。 A诚信状况 B经营管理能力 C投资管理能力 D内部控制情况 4、开放式基金的申购赎回可以通过_进行。 A直销中心 B传真 C电话 D互联网5、债券的特征包括_。 A偿还性 B流动性 C安全性 D收益性 6、基金对所投资的上市公司的_变动，必须进行基金会计核算。 A资产 B利益 C净资产 D负债 7、根据投资目标划分，基金可以划分为_。 A增长型基金 B收入型基金 C指数型基金 D平衡型基金 8、基金的促销手段包括_。 A人员推销 B广告促销 C营业推广 D公共关系 9、基金市场营销的控制过程不包括_。 A管理部门设定具体的市场营销目标 B制定市场营销计划 C衡量企业在市场中的销售业绩 D管理部门评估广告投入效果 10、基金利息收入主要来源于_等方面。 A存出保证金 B债券投资 C结算备付金 D银行存款11、根据证券投资基金法，基金份额持有人大会应当有代表_以上基金份额的持有人参加，方可召开。 A1/3 B1/2 C2/3 D3/4 12、资本证券_。 A是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 B持有人有一定的收入请求权 C是有价证券的主要形式 D是狭义有价证券 13、买入返售金融资产收入属于_ A：利息收入 B：投资收人 C：其他收入 D：公允价值变动损益14、目前，对投资者从基金收益分配中获得_由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。 A储蓄存款利息收入 B企业债券的利息收入 C国债利息 D股票的股息 15、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对_的考虑。 A基金投资的灵活性 B基金资产的安全性 C基金托管人的独立性 D基金资产的分散性 16、基金法经2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于_起正式实施。 A：2004年1月1日 B：2004年6月1日 C：2004年10月1日 D：2004年12月1日 17、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的_ A：服务性 B：专业性 C：持续性 D：适用性 18、我国基金信息披露制度体系可分为_等层次。 A国家法律 B部门规章 C规范性文件 D自律性规则 19、基金销售业务的风险主要包括_。 A合规风险 B操作风险 C技术风险 D不可抗力风险 20、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。 A10 B15 C20 D25 21、基金监管部的日常持续监管方式主要有_。 A现场检查 B随机抽查 C非现场检查 D重点检查 22、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的有_。 A证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 B证券交易所本身不买卖证券 C证券交易所可以决定证券价格 D证券交易所是以盈利为目的的法人 23、基金销售行业自律管理的方式主要有_。 A制定行业自律规则和业务标准 B建立行业从业人员教育培训体系 C对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究 D开展基金业宣传活动 24、封闭式基金溢价发行是指_ A：基金按高于面值的价格发行 B：基金按低于面值的价格发行 C：基金按等于面值的价格发行 D：以上都不是 25、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过_而形成的系统。 A建立组织机制 B运用管理方法 C实施操作程序与监控措施 D设置安全监督管理机制 26、证券投资基金销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事_年以上基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。 A2；4 B3；5 C3；4 D2；5 27、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有_。 A每日进行分配 B货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润 C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益 D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 28、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，依据的是基金所持有全部股票的_的大小。 A平均市价 B平均市盈率 C平均每股收益 D平均市净率 29、开放式基金份额持有人是_。 A基金的发起人 B基金投资收益的受益人 C基金公司的出资人 D基金运作的决策人 30、债券是实际运用的_的证书。 A流动资本 B固定资本 C虚拟资本 D真实资本 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定_。 A接受全部赎回 B拒绝全部赎回 C全部延期赎回 D部分延期赎回 32、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括_ A：支付模式 B：收益方式 C：有利的市场环境 D：对流动性的要求33、_不追求取得超越市场表现。 A主动型基金 B被动型基金 C增长型基金 D混合型基金 34、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。 A基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人 B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理35、_的目标是保证并提高客户对销售机构产品和服务的满意度，维护销售机构与客户关系的稳定和发展。 A客户调查 B客户追踪 C业务跟进 D加强沟通 36、证券市场是_。 A股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B市场经济发展到一定阶段的产物 C为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场 D以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接 37、根据募集方式的不同，可以将基金分为_。 A公募基金 B私募基金 C主动型基金 D被动型基金 38、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指_。 A债券交易期限 B债券发行期限 C利息偿还期限 D债券有效期限 39、属于基金市场服务机构的有_。 A注册登记机构 B基金销售机构 C基金评级机构 D律师事务所和会计师事务所 40、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加_。 A监事会 B股东大会 C董事会 D公司职工代表大会41、基金注册登记机构应当提供_基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。 A每日 B每周 C每月 D每年 42、关于基金认购与申购，下列说法错误的是_。 A两者申请购买基金份额的时期不同 B认购期购买基金的费率比申购期优惠 C认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额 D在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请 43、资产配置的过程中，_通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。 A：明确投资目标和限制因素 B：明确资本市场的期望值 C：明确资产组合中包括哪几类资产 D：确定有效资产组合的边界44、根据证券法规定，证券登记结算机构是_。 A以规范交易为目的的法人 B社会团体法人 C不以营利为目的的法人 D以营利为目的的法人 45、LOF基金份额的申购、赎回采用_原则。 A份额申购 B金额申购 C金额赎回 D份额赎回 46、基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当_。 A引导投资者到基金管理公司 B引导投资者到基金代销机构的销售网点 C接受投资者申购现金并为其办理申购手续 D引导投资者到网上交易系统 47、采用_策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。 A：战略性资产配置 B：恒定混合策略 C：战术性资产配置 D：投资组合保险策略 48、下列对我国证券交易所的描述，正确的有_。 A依法设立 B不以营利为目的 C为证券集中和有组织交易提供场所、设施 D实行行政管理 49、基金投资风险控制的具体措施包括_。 A实行内部监察稽核控制 B采取投资风险管理技术和控制程序 C建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度 D明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征 50、对_申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。 A银行 B个人 C非金融机构 D保险公司 51、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为_元/股。 A32 B40 C50 D80 52、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象_ A：现金 B：剩余期限在397天以内(含397天)的债券 C：期限在397天以内(含397天)的债券回购 D：剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 53、基金销售监管的监管与自律并重原则是指_。 A针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 B在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育 和自我管理 C要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 D对监管对象给予公正的待遇 54、根据_的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。 A：法律形式 B：基金的资金来源和用途 C：投资理念 D：投资目标 55、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是_。 A成长型基金收入型基金平衡型基金 B成长型基金平衡型基金收入型基金 C收入型基金成长型基金平衡型基金 D收入型基金平衡型基金成长型基金 56、目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是_ A：基金份额本期净收益 B：期末可供分配基金份额收益 C：资产负债 D：基金份额累计净值增长率 57、_是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。 A：加权平均投资组合收益率 B：投资组合内部收益率 C：现实复利收益率 D：到期收益率 58、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的_，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。 A安全性 B及时性