外汇考试题库(含答案)1.doc

1 公共基础一、单选题1. 营业准备工作主要包括开机签到、（ ）、请领重要空白凭证和现金、公布利率等。BA. 打印临时轧账单 B. 请领尾箱C. 核点现金和重要空白凭证账 D. 请领综合柜员尾箱2. 开启业务终端后，柜员输入本人柜员号和密码，登陆外汇业务系统完成签到。签到后才能依次进行（ ）、请领重要空白凭证和现金的操作。BA. 打印临时轧账单 B. 请领尾箱C. 核点现金和重要空白凭证账 D. 请领业务单据3. （）指外汇业务处理系统中用来记录柜员日常现金收付、重要空白凭证使用情况的虚拟钱箱。AA. 系统尾箱 B. 普通柜员尾箱 C. 实物尾箱 D. 综合柜员尾箱4. ( )中记录的现金及重要空白凭证变动情况应与柜员管理的现金及重要空白凭证实物保持一致，做到账实相符。AA. 系统尾箱 B. 普通柜员尾箱 C. 实物尾箱 D. 综合柜员尾箱5. 普通柜员每日营业签到并请领（）后，打印临时轧账，与综合柜员眼同核点现金和重要空白凭证账实相符。BA. 系统尾箱 B. 普通柜员尾箱 C. 实物尾箱 D. 综合柜员尾箱6. 一个网点只能设置一个（ ），按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。DA. 系统尾箱 B. 普通柜员尾箱 C. 实物尾箱 D. 综合柜员尾箱7. 普通柜员尾箱由综合柜员创建，一个网点可以有（ ）个普通柜员尾箱。DA 0 B. 1 C. 2 D.多8. 营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员( )，退出外汇业务系统。AA.临时签退 B.正式签退C.无需签退 D.以上说法均不正确9. 以下凭证中哪种不是重要空白凭证（ ）。DA.活期外币一本通 B.定期外币一本通C.外币个人存款证明 D.通用凭证10. 以下业务凭证中，哪种是重要空白凭证？（ ）BA.境外汇款申请书 B.定期外币一本通C.结汇申请书 D.通用凭证11. 业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、( )等。DA.活期外币一本通 B.定期外币一本通C.绿卡通卡 D.通用凭证12. 营业日终的处理工作主要包括( )、柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案，柜员上缴尾箱，柜员签退，机构轧账及机构签退。BA.临时签退 B.柜员轧帐C.盘点现金 D.核对重空13. 营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行( )。DA.临时签退 B.正式签退C.上缴尾箱 D.正式轧账14. 营业日终，柜员进行轧帐，有关柜员轧帐的说法正确的一项是（ ）。DA.营业日终，柜员进行强行轧账。B.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证，实在无法查证的，为不耽误日终，只能做尾箱上缴处理。C.应收款挂帐使用现金短款交易，由普通柜员操作，无需综合柜员授权。D.轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码，系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。15. 下列关于签退的说法不正确的是（ ）DA.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。C.营业终了，柜员上缴尾箱后才能进行正式签退。D.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。16. 下列关于营业日终，相关处理事项的说法不正确的是（）CA.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。C.业务档案由支行长（局长）整理收妥后，在本网点保存。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。D.营业终了，柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签退。17. 营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由（ ）进行机构轧账工作。BA.其他普通柜员 B. 综合柜员C.支行长或支局长 D.上述人员均可以18. 完成机构轧账工作后，打印机构轧账单。( )应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据进行核对。BA.其他普通柜员 B. 综合柜员C.支行长或支局长 D.上述人员均可以19. 网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由( )办理机构签退。BA.其他普通柜员 B. 综合柜员C.支行长或支局长 D.上述人员均可以20. 营业日终，需要综合柜员处理的事项不正确的是（ ）。CA.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。C.应付款挂账使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。21. 以下不属于有效身份证件的是（ ）BA.居住在中国境内中国公民的居民身份证。B.台湾居民的护照。C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。22. 以下不属于境外个人的有效实名证件的是（ ）AA.台湾居民的护照。B.外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的边民出入境通行证。C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。23. 根据反洗钱法规的规定，客户持中华人民共和国居民身份证件办理( )业务时，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。AA.900美元的账户发汇业务。B.单笔金额在50美元的现金结汇业务。C.单笔6000美元的现金存款业务。D.单笔5000美元的现金取款业务。24. 客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。BA.1000 B.5000 C.10000 D.5000025. 个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值（ ）美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。BA.1000 B.5000 C.10000 D.5000026. 客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值( )美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的提取外币现钞备案表。CA.1000 B.5000 C.10000 D.5000027. 现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值( )美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。CA.1000 B.5000 C.10000 D.5000028. 个人购汇提钞，当日累计金额在等值( )美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的提取外币现钞备案表.CA.1000 B.5000 C.10000 D.50000二、多选题1. 营业开始前，柜员需做好（ ）等相关业务准备工作。ABCDA开机签到 B.请领尾箱C.请领重要空白凭证和现金 D.公布利率2. 尾箱按使用人不同分为（ ）。ACA.普通柜员尾箱 B.现金尾箱C.综合柜员尾箱 D.实物尾箱3. 目前，我行开办的个人外汇业务中，以下凭证中哪些是重要空白凭证?（ ）。BCDA.外币理财开户协议书 B.外币定期一本通C.外币个人存款证明 D.外币活期一本通4. 目前，我行开办的个人外汇业务中，不属于重要空白凭证的业务单据主要包括以下哪些（ ）？ABDA.开户专用凭单 B.存款凭单C.外币个人存款证明书 D.通用凭证5. 营业日终的处理工作主要包括:（ ）ABCA.柜员轧账 B.柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案C.柜员上缴尾箱D.柜员临时签退6. 下列关于营业日终，柜员轧帐的说法正确的是（ ）ABCDA.营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行正式轧账。B.轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码，系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。C.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证。当天未能查明原因的，现金做应收或应付挂账处理。D.以上说法均正确7. 下列关于营业日终，柜员相关处理事项的说法正确的是（ ）ABCDA.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。C.业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。D.营业终了，柜员上缴尾箱后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。8. 下列关于签退的说法正确的有（ ）ABCA.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。C.营业终了，柜员上缴尾箱账后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。D.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。9. 营业日终，需要综合柜员处理的事项有（ ）ABCDA.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。C.业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。10. 下列关于有效实名证件说法正确的是（ ）ABCDA.居住在中国境内16周岁以上（含）中国公民的居民身份证或临时身份证B.居住在中国境内的16周岁以下中国公民的居民身份证或户口簿。C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及外国永久居留证明。D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证；台湾居民的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。11. 有效证件一般应具有( )等信息。ABCDA.姓名 B.号码 C.发证机关 D.发证日期12. 下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）ABCDA.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。13. 客户持中华人民共和国居民身份证件办理以下（ ）业务时，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。ACDA.开立外币账户。B.5000美元的账户发汇业务。C.单笔金额在等值1000美元以上（含）的现金结售汇业务。D.单笔等值1万美元以上（含）的现金存取款业务。14. 下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有（ ）ABCDA.西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元（含）。B.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。C.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。D.个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的提取外币现钞备案表。15. 下列业务的办理过程中超过等值1万美元需要提供相关的证明材料的是（ ）ABCDA.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额。B.客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值。C.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计限额。D.个人购汇提钞，当日累计金额。三、 判断题1. 营业准备工作主要包括开机签到、请领尾箱、请领重要空白凭证和现金、公布利率等。（）T2. 系统尾箱是指系统中的“虚拟钱箱”，用于记录业务办理中现金及业务空白凭证的领用、上缴及使用等情况。（ ）T3. 一个网点只能设置一个综合柜员尾箱，按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱。（）T4. 普通柜员尾箱具有向上级请领凭证、上缴凭证和缴拨款的管理功能，但不能办理现金收付和涉及凭证交易的业务。（ ）F5. 普通柜员尾箱现金不足或超限时，应向支行长（局长）领款。（ ）F6. 为加强个人外汇业务的管理，办理个人外汇外汇业务中所涉及的凭证均作为重要空白凭证来管理。（ ）F7. 业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、通用凭证等。（）T8. 营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行临时轧账，打印柜员轧账单。（ ）F9. 营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员正式签退，退出外汇业务系统。（ ）F10. 营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由综合柜员进行机构轧账工作。（）T11. 营业日终，支行长应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据进行核对。（ ）F12. 营业日终，网点办理业务的所有普通柜员和综合柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。（ ）T13. 营业日终，业务档案由支行长整理收妥后，上交一级支行事后监督。（ ）F14. 营业日终，柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。（）T15. 营业日终，现金及重要空白凭证上缴完成后，普通柜员应在外汇业务系统进行上缴尾箱的操作。（）T16. 居住在中国境内中国公民仅凭护照就可办理个人外汇业务。（ ）F17. 根据我行的个人外汇业务制度规定：居住在境内或境外的华侨凭中国护照及外国永久居留证明方可办理个人外汇业务。（）T18. 法定有效证件外，为进一步确认客户身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。（）T19. 客户办理业务的有效证件一般应具有姓名、号码、发证机关、发证日期、有效期、照片等信息。（ ）T20. 香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证可以作为有效证件在我行办理个人外汇业务。（ ）T21. 办理外汇业务的各类网点和机构在办理个人外汇业务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（ ）T22. 客户持中华人民共和国居民身份证件办理单笔等值1万美元（不含）以上的现金取款业务时，应通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。（ ）T23. 客户持中华人民共和国居民身份证件办理单笔金额在等值1000美元以上（含）的现金结售汇业务，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。（）T24. 客户持中华人民共和国居民身份证件办理收汇业务无需进行居民身份证联网核查。（ ）F25. 现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值10000美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。（ ）T26. 客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。（ ）T27. 客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的提取外币现钞备案表。（ ）F28. 个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。（ ）T29. 个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的提取外币现钞备案表。（ ）T2 国际收支申报一、 单选题：1. 国际收支申报中银行的职责是负责督促和指导客户申报，并负责审核申报信息并及时向（ C ）报送。 A. 总行 B.银监局 C.外管局 D.中转清算行2. 国际收支申报按照资金流向分为涉外收入申报和涉外（B ）申报。A.投资 B.付款 C.结汇 D.国际汇款3. 境内居民通过我行与境内（ B）发生的外币收款属于涉外收入。A.居民 B.非居民 C.所有个人 D.外国人4. 跨境的涉外收付款申报主体是（ C）。A.银行 B.外籍人士 C.境内居民 D.港澳台人士5. 在国际收支申报中，境内的涉外外币收付款申报主体是（C）A.境内非居民 B.银行 C.境内居民 D.所有人士 6. 持以下哪种证件的客户被认定为居民？（B ）A.中国护照B.军人身份证件C.港澳居民来往内地通行证D.台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞7. 持中国护照的客户，必须提供（ B ）后按非居民认定。A.在中国境内居住证明 B.境外永久居留证明 C.中国居民身份证 D.入境证明8. 国际收支申报分为纸质申报和电子申报，纸质申报为申报主体通过我行（ C）进行申报；电子申报是指通过我行网银等电子渠道进行申报。A.拨打网点电话 B.代理客户填申报单 C.网点柜面填报申报单 D. 国际金融操作系统9. 客户通过我行柜面填写国际收支申报单，操作柜员将单据上申报信息录入国金系统，该申报过程称为（ C）申报。A.电子 B.系统 C.纸质 D.客户10. 涉外收付款申报凭证是使用（ B）要求统一格式的单式。A.银监局 B.外管局 C.人民银行 D.邮储总行11. 涉外收入申报使用的凭证为( B ) A.境外汇款申请书 B.涉外收入申报单 C.收汇申请书 D.西联汇款申请书12. 国际收支申报的申报信息包括国际收支申报号码、（D ）、交易编码和交易附言等。A.申报主体 B.汇款金额 C.汇款人或收汇人信息 D.收/付款人国别13. 国际收支申报中的基础信息申报是指相关涉外收、付款信息，包括汇款币种、金额、（ D）和收款银行信息等。A.交易编码 B.交易附言 C.国际收支号码 D.收付款人信息14. .国际收支申报号码共有22位，1-12位为（A ），13-18位为交易日期，19-22位为交易流水号，流水号不得重号。A.金融机构标识码 B.交易编码 C.银行业务编号 D.系统代码15. 国际收支申报号码编码规则由（ D）制定，我行外汇业务系统在交易时自动生成每笔收付款交易的国际收支申报号码。A.银监局 B.邮储总行 C.中国银行总行 D.国家外汇管理局16. 境内个人即居民等值3000美元以上（不含）的涉外收入款项，应按照（B ）性质进行申报。A.国际汇款 B.资金来源 C.项目名称 D.资金用途17. 居民等值金额在（ C）美元以下（含）的对私涉外收入款项除贸易出口收汇项下的实行限额申报。即收款人可免填涉外收入申报单。A. 1000 B.2000 C.3000 D.400018. 对于汇出境外的汇款，居民实行（ B）。A.限额申报 B.逐笔申报 C.免申报 D.随机申报19. 客户的涉外收入若为现金收款，则申报主体应该在（A ）时申报。A.柜面收款 B.境外汇款时 C.结汇 D.5个工作日内20. 我行客户若使用绿卡通卡自动接收境外银行汇款，则应该在入账后（ C）个工作日内办理申报。A. 1 B. 3 C.5 D.721. 对于客户在柜面办理的收付款业务，银行代客基础信息申报应于（ B）中午12点前报送，其中T为款项汇出日或款项解付日。 A.T日 B.T+1日 C.T+2日 D.T+5日22. 银行代客申报数据申报信息于（ B）报送，T为申报主体申报日。A. A.T日 B.T+1日 C.T+2日 D.T+5日23. 银邮汇款入绿卡通卡后，网点应在当天通知客户于5个工作日内前来进行国际收支申报，申报时应填写（B ）。A.境外汇款申请书 B.涉外收入申报单 C.西联汇款申请书D.外币通用凭证24. 涉外收入申报的流程按顺序依次为：（B ）1.审核单据2 打印单据、签字盖章3外汇业务系统处理4接收客户填写单据A. 1234 B.4132 C.1324 D.124325. 客户在网点办理金额为4000美元的西联汇款收汇，应于（ A）时办理涉外收入申报。A.柜面办理业务时 B.收汇后第二天 C.收汇前一天 D.收汇后五个工作日内26. 外汇卡是我行的特色业务，客户持外汇卡办理快速收汇需要进行收支申报时，只需填写（ D）。A. 涉外收入申报单 B.境外汇款申请书C.西联汇款申请书 D.快速汇款服务信息确认单27. （提高题）持外汇卡收汇进行国际收支申报时申报，客户应该在国际汇款快速服务信息确认单上填写（A ）和（ ）。A.国际收支申报交易编码和交易附言 B.国际收支申报基础信息C.汇款币种和金额 D.收汇人姓名28. 客户到网点办理西联汇款快速收汇业务，同时进行国际收支申报，柜员应选择（ D）交易，之后输入与各项汇款业务相对应的取款号码，然后调出各类收汇业务的界面录入申报信息。 A.收汇 B.收汇结汇 C.退汇收汇 D.持外汇卡收汇29. 李先生是北京人，其在开立绿卡通卡后经常有美元、欧元等国际汇款直接入账，网点应该使用（D）交易来办理其入账汇款申报工作。A.720131 B.720161 C.721173 D.721175 30. 若境外汇款收汇人持中华人民共和国身份证收汇，在收汇交易中若遇到“是否录入中文姓名”，则选择（A ）。A.是 B.否 C.跳过 D.下一步31. 对于自动入绿卡通账户的国际汇款，网点通知收款人办理申报时，通知的信息应包括国际收支申报号码、申报时间（C ）和申报地点。A.当天 B.2个工作日内 C.5个工作日内 D.一周之内32. 网点对申报主体进行通知后，应在（D）上填写登记通知情况，做好通知信息的管理。收汇申请书.涉外收入申报单C.结汇申请书 D.自动入账未申报信息登记簿33. 客户在窗口纸质申报后，总行将相关的国际收支申报信息自动导入（A）进行报送。A.外管局金宏系统 B. 邮储国际金融系统C.本币系统 D. 中国银行系统34. 涉外付款申报的流程按顺序依次为：（ B）1.审核单据2 打印单据、签字盖章3外汇业务系统处理4接收客户填写业务单据和申报单据A. 1234 B.4132 C.1324 D.124335. 当客户在柜面窗口办理国际汇款发汇时，由（C ）办理国际收支申报。A.操作柜员 B.大堂经理 C.客户本人 D.客户亲属36. 张先生来我行网点持身份证办理银邮国际汇款，想将其绿卡通卡中的3000美元汇给在美国的朋友，则须填写（ C）。A.涉外收入申报单 B.西联汇款申请书 C.境外汇款申请书 D.购汇申请书37. 外汇卡是我行的特色业务，若客户使用外汇卡办理快速发汇时，客户只须填写（ D）。A. 涉外收入申报单 B.境外汇款申请书C.西联汇款申请书 D.快速汇款服务信息确认单38. 持外汇卡发汇申报，客户应该在国际汇款快速服务信息确认单上填写（ A ）和（ ）。A.交易编码和交易附言 B.国际收支申报基础信息C.汇款币种和金额 D.收汇人姓名39. 我行涉外付款的国际收支申报可通过发汇业务同步完成，若张先生持身份子办理金额为9000美元现钞的西联汇款业务，则通过720101（B ）交易进行业务处理和国际收支申报。A.账户发汇 B.现金发汇 C.售汇发汇 D.收汇结汇40. 李女士的女儿在国外读书，想在我行购汇给孩子汇一万英镑的生活费，作为当班操作柜员，你会使用下列哪支交易进行业务处理及国际收支申报呢？（ B）A.现金发汇 B.售汇发汇 C.账户发汇 D.收汇结汇41. 发汇人持中华人民共和国身份证办理发汇业务，在系统录入信息时，若提示“是否录入中文姓名”，则选择（A ）。A.是 B.否 C.跳过 D.下一步42. 国际收支申报的申报信息差错修改适用于（C ）汇款。A.西联 B.银邮 C.所有 D.邮政43. 国际收支申报中的部分基础信息修改适用于（A）汇款。A.西联 B.银邮 C.所有 D.邮政44. 国际收支申报信息差错删除交易适用于（ A）A.发现西联发汇业务发生内部差错（隔日或以后）B.发现交易编码附言有误C.发现银邮汇款业务收支信息有误D.发现西联收汇业务发生内部差错(隔日或以后)45. 网点在当天检查系统和单据时发现当日做的一笔收汇结汇交易国际收支的交易编码和附言录入错误，则应使用（ B）交易进行修改。A.720401 B.721173 C.721183 D.721171 46. 网点在当天检查系统和单据时发现当日做的一笔银邮汇款发汇交易国际收支的交易编码和附言录入错误，则应使用（C ）交易进行修改。A.720401 B.721173 C.721183 D.721171 47. 国际收支申报交易编码或附言发现错误应该由（ A）进行修改。 A.原交易网点 B.所有开办国际业务网点 C.任何一家网点 D.总行48. 国际收支申报可以修改信息包括各类汇款的（C）信息和西联汇款申报的部分汇款基础信息。.业务 B.收发汇 C.申报 D.证件二、 多选题：1. 国际收支申报数据的（BDEG）、（）和（）是外管局考核银行执行外汇管理规定的重要指标，在100分的总体考核分数中占（）分A.持续性 B.时效性 C.独立性 D.完整性 E. 准确性 F.5 G.15 H.25分2. 涉外付款包括（ ）通过我行向境外支付的款项，以及境内居民通过我行，向( )发生的外币付款.AEA所有个人 B.居民 C. 非居民 D. 境外居民 E. 境内非居民 F.境外非居民3. 涉外收入是指（ ）和（ ） ABA.个人通过我行，从境外收到款项B境内居民通过我行，与境内非居民发生的外币收款C个人通过我行，向境外支付款项D境内居民通过我行，向境内非居民发生的外币付款4. 持（ ）的有外国永久居留权的华侨应认定为非居民主体；否则应持（ ）等按居民认定。BD A.港澳台通行证 B.中国护照 C.外国护照 D.中国居民身份证 5. 国际收支申报分两种，一种为（ ）申报，指申报主体通过我行（ AE ）进行申报；另一种是电子申报，指通过我行网银等电子渠道进行申报。A. 纸质 B.系统 C.客户 D.网点电话 E.柜面填单 F.955806. 我行进行国际收支申报采用的为（ ）统一格式的单式，其中涉外付款申报使用（ ）,涉外收入申报使用（ ）。EFBA.银监局 B.外管局 C.邮储总行 D.人民银行E.境外汇款申请书 F.涉外收入申报单 G.收汇申请 H.西联汇款申请书7. 国际收支申报包括基础信息和申报信息，其中（ ）包括涉外收付款币种、金额、收汇款人信息以及相关银行信息，（ ）包括国际收支号码、（）和（ ）等。BADEA.申报信息 B.基础信息 C.结算方式 D.交易编码和交易附言 E.申报人电话 F.收/付款人国别8. 使用外汇卡办理快速收发汇业务的，国际收支申报号码由系统在（ ）和（ ）单据中套打显示。CDA.外币通用凭证 B.开户申请书 C.境外汇款申请书 D.涉外收入申报单 E.购汇申请书 F.收汇申请书 9. 境内非居民（除驻华外交官个人除外）收汇（ ）填写涉外收入申报单进行国际收支申报，由柜员在外汇业务系统录入统一标准的交易编码（ ），交易附言为（ ）。 BFHA. 需要 B.无需 C.202030 D.301010 E. 401000 F.802031 G.非居民收款 H. 非居民从境外收款10. 驻华外交官持外国外交护照，护照封面有“礼宾证”中文字样来网点发汇，（ ）填写境外汇款申请书进行国际收支申报，由柜员在外汇业务系统录入统一标准的交易编码为（ ），交易附言为（ ）。BCEA.需要 B.无需 C.210010 D.802031E. 签证认证费支出 F.非居民向境外付款11. 客户汇出汇款退汇申报的国际收支交易编码应与（ ）相对应，交易附言应与（ ）对应，若无相对应的交易编码，则填写所属大类项目的（）。ADGA.原汇入汇款交易编码 B.原汇出汇款交易编码 C退汇收汇新交易编码 D. 原汇入汇款交易附言 E.原汇出汇款交易附言 F. 退汇收汇新交易附言 G. 其他项12. 李先生持中国居民身份证，首次来我行网点办理5500美元的西联收汇业务，因未办理外汇卡，则其应填写（ ）和（ ）单据来办理收汇业务。BEA.境外汇款申请书 B.涉外收入申报单 C.西联汇款申请书D.外币通用凭证 E.收汇申请书13. 填写涉外收入申报单时，除（ ）由银行填写，其余国际收支申报信息均由客户填写。ACA.国际收支申报号码 B.金融机构标识码 C.业务流水号 D.交易编码交易附言14. 涉外收入申报应该遵循合规性和完整性，交易编码注意区分（ ）和（ ）规范填写，（ ）与（ ）逻辑关系应一致，且具有唯一对应关系。ABGHA.居民 B.非居民 C.中国人 D.外国人E.交易日期 F.交易流水 G.交易编码 H.交易附言 15. 对于居民外币账户的汇入汇款，网点应该使用（ ）交易在每日查看符合申报条件但尚未进行涉外收入申报的入账汇款信息，并且于（ ）完成通知，最迟（ ）完成通知客户。BFGA.720401汇票信息查询 B.721176自动入账未申报信息登记簿C.720131 收汇 D.720161收汇结汇E.2个工作日内 F.当天 G.第二个工作日16. 填写境外汇款申请书时，除（ )由银行填写，其余国际收支申报信息均由客户填写。ACFA.国际收支申报号码 B.金融机构标识码 C. 银行业务编号D.业务流水号 E.交易编码交易附言 F. “收电行/付款行”17. 若客户前来网点办理西联汇款售汇发汇业务，则须填写（ ）、（ ）和（ ）单据。 ABDA.西联汇款申请书 B.境外汇款申请书 C.涉外收入申报单D.个人购汇申请书 E.个人结汇申请书18. 客户持外汇卡办理发汇业务，涉外付款的国际收支申报可通过发汇业务同步完成，在选择持外汇卡发汇720138交易后，柜员需选择（ ）、（ ）然后进入各类发汇业务的界面，之后录入申报信息、打印单据。ABA.收款国家 B.业务类型 C.发汇币种 D.日期19. 王女士收到在国外打工10个月的叔叔的西联汇入款4000美元，她用居民身份证办理美元现金收款业务，应如何正确填写交易编码和交易附言？（）ADA. 交易编码为“301010一年以下雇员汇款收入”B. 交易编码为“406000- 一年以上雇员汇款收入”C. 交易编码为“401000-接受与固定资产无关的捐款及无偿援助”D. 交易附言为 “在美国务工（未满一年）员工报酬”E. 交易附言为 “在美国务工（一年以上）员工报酬”F. 交易附言为 “赡家款”20. Charles Forest先生作为美国交换学生来中国进行3个月的学习，期间收到通过西联汇入的3000美元汇款，他持美国个人护照在我行办理美元现金收款业务，应如何正确填写交易编码和交易附言？( )BDA. 交易编码统一录入“210010-签证认证费收入”，B. 交易编码统一录入“802031-境外存入款项”C.交易附言统一录入“签证认证费收入”。D.交易附言统一录入“非居民从境外收款”。21. 李先生持居民身份证在我行办理一笔30万日元的银邮发汇业务，用于支付孩子在日本留学的学费，客户手持日元现金发汇，应如何指导他正确填写交易编码和交易附言？( )BCA.交易编码为“101010-一般货物支出”B.交易编码为“202050-教育、培训支出 ”C.交易附言为“孩子在日本留学的学费”D. 交易附言为“签证认证费支出”22. 来华旅游的HARRY FOREST先生持美国护照在我行办理一笔3000美元（手持现金）的西联发汇业务，应如何正确填写交易编码和交易附言？( )A. 交易编码为“202030-因私旅游支出 ”CEB. 交易编码统一录入“210010-签证认证费支出”C .交易编码统一录入“802031-境外存入款项调出”D. 交易附言为“个人出国旅游费用”E.交易附言统一录入“非居民向境外付款”。F.交易附言统一录入“来中国签证认证费用”。23. 关于涉外收支申报修改，以下正确的是（）ABCA.发生差错的网点负责修改，修改后总行重新向外汇局报送B.差错发现当日或最迟次日对差错申报信息进行修改C.修改必须注明原因D.差错发现后一周以内将差错申报信息上报总行进行修改24. 关于收支申报信息差错处理，以下正确的是 （ ）ABA. 发现申报信息差错之后，差错网点在原申报凭证上修改并加盖柜员名章。B. 差错网点登录个人外汇系统，自行修改申报信息。C.申报信息删除无需注明原因D.删除西联发汇差错交易同时，必须将伴随差错调整发生的申报信息一并删除25. 关于收支申报信息删除，以下错误的是（ ）ADA.西联发汇内部差错可以直接将相关申报信息删除处理B.西联发汇内部差错不能直接修改，只能通过收汇交易将原差错交易取消C.删除西联发汇差错交易同时，必须将伴随差错调整发生的申报信息一并删除D.差错删除交易由普通柜员操作，不需要综合柜员授权。26. 网点做的一笔西联发汇交易，隔日发现内部差错，差错网点已经向西联确认汇款尚未兑付，则在系统中使用（ ）交易进行汇款本金的差错冲销，然后使用（ ）交易对申报信息进行删除处理。ADEA.720131 B. 720121 C. 721184 D.721174 E.721184 F.721171 G.721181 27. 国际收支申报差错删除交易在删除西联原差错交易的同时，将伴随业务交易形成的（ ）涉外付款申报信息和（ ）涉外收入申报信息一并删除。CDA.基础 B.国际收支 C.汇出汇款 D.汇入汇款 D.所有28. 西联汇款收支申报基本信息可以进行差错修改的内容包括收汇人姓名、汇款人姓名、（ ）、（）和汇款人常驻国家。CDA.交易主体 B.交易附言 C.收款人证件类型 D.收款人证件号码E.交易编码三、 判断题：1. 个人外汇客户有义务遵循外管局相关政策在我行进行国际收支申报。（T）2. 境内居民通过我行与境内非居民发生的外币收付款业务不属于涉外收付款业务。（F）3. 跨境的涉外收付款的申报主体为银行。（ F） 4. 境内居民通过我行与境内非居民发生的外币收付款不需要进行国际收支申报。（）F5. 客户小张的朋友有笔银邮入账汇款，网点通知其前来申报，但他朋友临时有事无法到网点办理境外汇款的国际收支申报，小张可以代理其朋友进行申报。（ ）F6. 境内居民仅凭中国护照无法办理国际收支申报（）T7. 持有中国护照的有外国永久居留权的华侨在国际收支申报中按境内个人即居民来申报。（）F8. 持外国护照的外国公民（包括无国籍人），以及持港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞在国际收支申报时应认定为非居民主体。（ ）T9. 非居民主体即所有外籍人士。（ ） F10. 我行网银开通国际汇款业务后，客户进行国际收支申报仍需在我行柜面填报纸质申报单，无法在网银上直接申报。（ ）F11. 涉外收、付款国际收支申报无需采用统一格式的单式，在向客户询问申报内容后直接录入系统即可。（ ）F12. 涉外收款、付款均使用相同的国际收支申报凭证。（ ）F13. 交易编码和交易附言属于国际收支申报中的基础信息。（ ）F14. 一般情况下国际收支申报号码由客户填入境外汇款申请书或涉外收入申报单中。（ ）F15. 居民收到境内非居民付款时，交易附言应首先填写“收到境内NRA非居民款项”，其他与跨境涉外收入申报相同。（ ）T16. 非居民客户的个人涉外收入款项无需填写申报单据，由柜员统一录入交易编码和交易附言，实行逐笔申报。（ ）T17. 张先生的孩子在英国留学，需办理银邮国际汇款给孩子汇生活费至英国，则其国际收支申报在柜面办理付款时申报。（ ）T18. 李小姐是北京人，一直使用我行的绿卡通卡接收境外银行汇款，每次收款金额都在等值2000美元左右，网点应查看并打印自动入账未申报信息登记簿，并在汇款入账当日或最迟次日通知李小姐到本网点或客户附近外汇业务网点办理申报。（ ）F19. 客户在网点办理金额为5000美元的西联汇款收汇时，当时并未进行国际收支申报，可日后再补填申报信息。（ ）F20. 黄先生是台湾人，来大陆几个月了一直使用我行的绿卡通卡接收境外银行汇款，每次收款金额都在等值4000