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证券投资基金销售基础知识过关冲刺题(八)一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1通常，虚拟资本以( )的形式存在。A有价证券 B无价证券 C资本证券 D货币证券2根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是( )。A证券公司的资产管理产品B基金管理公司的专户理财产品C发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券3证券的流动性不能通过( )实现。A到期兑付 B记账 C贴现 D转让4优先股票和普通股票是按( )所进行的分类。A股票的价值 B股票的格式C股东享有的权利 D股东的风险和收益5无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。A股票名称 B股票编号C股票的记载方式 D股东权利6下列关于国家股的说法，错误的是( )。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C国有股权原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构7债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为( )。A浮动利率债券 B息票累积债券C固定利率债券 D零息债券8决定债券再投资收益的主要因素不包括( )。A市场利率的变化 B息票收入C债券的偿还期限 D资金的使用方向9运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是( )。A结构化金融衍生产品 B组合化金融衍生产品C证券化金融衍生产品 D混合化金融衍生产品10以下不属于利率衍生工具的是( )。A利率期货 B利率期权 C信用联结票据 D利率互换11用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是( )。A利率互换 B现金互换 C信用互换 D保证金互换12我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的( )。A票面价格 B开盘价格 C发行价格 D票面价值13世界上最早、最有影响的股价指数是( )。A道-琼斯股票价格平均指数 B金融时报指数C日经指数 D纳斯达克指数14证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括( )。A对基金业实行严格监管B对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击C强制基金定期进行充分及时的信息披露D基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配15契约型基金投资者享有基金的( )。A份额所有权 B投资决策权 C资产管理权 D资产保管权16在我国，( )负责对基金活动实施监管。A中国证监会 B中国银监会C中国保监会 D中国证券业协会17基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向( )支付基金收益。A基金自律组织 B基金监管部门C基金托管人 D基金份额持有人18下列( )不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。A小盘平衡基金 B中盘成长基金C中盘混合基金 D大盘价值基金19在我国，债券型基金基金资产的( )以上投资于债券。A60% B70% C80% D90%20既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是( )。A增长型基金 B指数型基金 C混合型基金 D平衡型基金21根据基金( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。A运作方式 B投资对象 C投资目标 D投资理念22ETF具有( )的特点。A保本基金 B指数基金 C主动型基金 D基金中的基金23在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指( )。AETF基金 BLOF基金 CQFII基金 DQDII基金24老基金的特点不包括( )。A缺乏基本的法律规范 B不以上市证券为基本投资方向C是一种间接投资 D资产质量普遍不高25封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后( )退还基金投资人。A10日内 B10个工作日内 C30日内 D30个工作日内26按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的( )。A0.1% B0.2% C0.3% D0.5%27负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是( )。A商业银行 B专业基金销售机构C证券公司 D基金管理人28开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于( )份。A5000万 B1亿 C2亿 D5亿29下列基金类型中，认购费率最低的是( )。A股票型基金 B货币市场基金C混合型基金 D债券型基金30封闭式基金份额的申购与赎回是在( )之间进行的。A基金份额持有人与销售代理人 B基金份额持有人与基金管理人C基金份额持有人与注册登记人 D基金份额持有人与基金份额持有人31下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是( )。A报价单位为每份基金价格B基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则C买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍D申报价格最小变动单位为0.01元32我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为( )。A3% B5% C10% D12%33我国开放式基金的赎回方式是( )。A数量赎回 B金额赎回 C份额赎回 D批量赎回34开放式基金赎回费总额的( )应归入基金财产。A10% B15% C25% D50%35基金管理人不得免收持有期低于( )年的投资人的后端申购(认购)费用。A3 B5 C6 D836开放式基金连续( )以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。A2个开放日 B2日 C3个开放日 D3日37关于ETF份额申购、赎回，下列说法不正确的是( )。A采用金额申购、份额赎回的方式B采用份额申购、份额赎回的方式C申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价D申请提交后不得撤销38关于LOF份额的上市条件，下列说法错误的是( )。A须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请B基金的募集应符合证券投资基金法的规定C募集金额应不少于2亿元人民币D基金份额持有人应不少于2000人39QDII基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括( )。A申购和赎回渠道 B申购与赎回的开放日及时间C申购与赎回的程序、原则 D拒绝或暂停申购的情形40ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少( )个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A3 B5 C8 D1041就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起( )个工作日内支付赎回款项。A3 B5 C7 D942基金管理公司最高的决策机构是( )。A研究部 B交易部 C投资部 D投资决策委员会43下列各项中，属于基金面临的外部风险的是( )。A经营风险 B管理水平风险C职业道德风险 D合规风险44我国积极管理的股票型基金一般按照( )的比例计提基金管理费。A1.0% B1.5% C2.0% D2.5%45假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为200万股、300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为( )元。A1.25 B1.45 C1.50 D1.6546假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为( )元。A1 B1.05 C1.13 D1.2447封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当( )。A高于份额面值 B等于份额面值C不高于份额面值 D不低于份额面值48基金的各项资产利息的计提方式为( )。A按周计提 B按月计提 C按日计提 D按季计提49对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴( )的个人所得税。A15% B20% C25% D30%50( )是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。A虚假记载 B误导性陈述 C重大遗漏 D欺诈客户51下列各基金品种中，( )不须披露上市交易公告书。A普通的开放式基金 B封闭式基金C上市开放式基金(LOF) D交易型开放式指数基金(ETF)52基金年度报告应该在会计年度结束后( )日内经过审计后予以公告。A15 B45 C60 D9053基金销售由( )负责办理，该机构可以委托其他合格机构代为办理。A基金管理人 B商业银行C证券公司 D证券投资咨询机构54基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括( )。A承诺收益或者承担损失B预测该基金的证券投资业绩C登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩D使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语55下列不属于基金市场营销特殊性的是( )。A专业性 B适用性 C服务性 D一次性56下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是( )。A证券公司 B保险公司C证券咨询机构 D基金管理公司直销中心57基金销售市场细分的原则中，( )要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。A易入原则 B可测原则 C成长原则 D识别原则58一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于( )。A大规模的广告宣传和促销B一定数量的客户提供专人理财服务C激烈的基金销售市场竞争D销售机构产品、服务的创新和优化59基金营销实务中，采用( )，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。A缘故法 B介绍法 C陌生拜访法 D寻亲问友法60基金营销实务中，客户投诉的根本原因是( )。A销售机构提供的服务不够齐全B客户没有得到预期的服务C客户对基金销售机构的服务预期过高D销售机构对基金业务规则解释不够详尽61基金销售机构制定的客户服务标准，对( )没有进行规范。A资金清算 B服务对象 C服务内容 D服务程序62下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是( )。A销售人员向他人提供基金未公开的信息B销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序C销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额D销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险63在基金的分析和评价时遵循( )，可以避免基金短期业绩的偶然性。A全面性原则 B长期性原则C一致性原则 D客观公正性原则64基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于( )只的基金进行评级或单一指标排名。A10 B12 C15 D2065目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为( )个等级。A3 B5 C6 D1066相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到( )。A60%以上 B80%以上 C90%以上 D95%以上67与股票型基金相比，混合型基金的投资风险( )。A相同 B较低 C较高 D无法比较68衡量基金择时能力常用的方法不包括( )。A二次项法 B信息比率法 C成功概率法 D现金比例变化法69对基金营销反应弱的客户更加重视( )。A基金产品的未来收益 B新产品、新服务C销售机构的营销和服务 D基金产品的外在表现形式70基金销售( )要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。A合法性 B公正性 C公平性 D适用性71( )是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。A投资人利益优先原则 B全面性原则C客观性原则 D及时性原则72对( )投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。A积极型 B保守型 C投机 D稳健型73( )是基金评级的基础。A建立评级模型 B计算评级数据C划分评价等级 D划分基金类别74海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是( )。A“了解你的产品” B“了解你的客户”C“了解你的职责” D“了解你的目标”75基金销售监管的监管与自律并重原则是指( )。A针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险B在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理C要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化D对监管对象给予公正的待遇76我国基金销售法规体系中的核心法律是( )。A证券法 B公司法C证券投资基金法 D证券投资基金销售管理办法77根据证券基金销售管理办法有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的( )。A1/3 B1/2 C2/3 D2/578关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是( )。A基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例B基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率79信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。A5 B10 C15 D2080从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为( )，通过者获得基金销售从业许可。A证券市场基础知识 B证券投资基金C证券发行与承销 D证券投资基金销售基础知识二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)1按照证券的募集方式，有价证券可分为( )。A上市证券 B公募证券 C非上市证券 D私募证券2中国证监会的主要职责包括( )。A依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B负责监督有关法律法规的执行C维持公平而有序的证券市场D依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为3由于( )的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。A未来收益 B账面价值 C年度预算 D市场利率4下列属于我国公司股东权利的有( )。A公司重大决策参与权 B对公司的经营管理提出质询C持有的股份可以依法转让 D查阅公司章程5根据发行主体的不同，债券可以分为( )。A记账式债券 B政府债券 C公司债券 D金融债券6债券不能收回投资的情况有( )。A债务人清算后没有剩余余额B流通市场风险C债务人不履行债务D债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失7OTC交易的衍生工具的特点有( )。A不通过集中的交易所 B实行分散的、一对一交易C通过各种通讯方式交易 D实行集中的、一对一交易8目前，我国的结构化金融衍生产品主要包括( )。A由股份有限公司发行的各类融资产品B由商业银行开发的各类结构化理财产品C在代办股份转让系统上可交易的各类票据D在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据9关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有( )。A一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标B一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标C债券发行的定价方式以公开招标最为典型D以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的10证券投资基金的特点包括( )。A集合理财、专业管理 B组合投资、分散风险C利益共享、风险共担 D独立托管、保障安全11我国基金法规定，基金份额持有人享受的权利包括( )。A分享基金财产收益B参与分配清算后的基金财产C按照规定要求召开基金份额持有人大会D在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额12基金管理公司的主要业务有( )。A基金的募集与销售 B特定客户资产管理业务C投资咨询服务业务 D基金的投资管理13基金管理公司风险控制的制度体系由( )构成。A公司章程 B内部控制大纲C公司基本管理制度 D部门规章制度14根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括( )。A募集基金 B向证券交易所提交募集文件C向中国证监会提交募集文件 D发售基金份额15下列关于基金分类标准的说法，正确的有( )。A60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金B90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金C仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金16我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有( )。A南方宝元债券基金 B南方积极配置基金C南方避险增值基金 D国投瑞银瑞福基金17我国基金行业的对外开放主要体现为( )。A合资基金管理数量不断增加B基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务C合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务18以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有( )。A认购采取金额认购的方式B为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式C净认购金额=认购金额/(1+认购费率)D基金认购费用以净认购金额为基础收取19下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有( )。A申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为B赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为C在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请D开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行20QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括( )。A申购和赎回渠道 B申购与赎回的开放日及时间C申购与赎回的程序、原则 D巨额赎回的处理办法21基金的估值方法必须( )。A保持一致性 B保持公开性C保持灵活性 D任何情况都不能变化22对于短期交易的开放式基金投资人，以下有关赎回费的说法错误的有( )。A对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费B对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费C按相关标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产D按相关标准收取的基金赎回费的80%应计入基金财产23下列可以从基金财产中列支的费用有( )。A基金管理人的管理费 B基金托管人的托管费C基金份额持有人大会费用 D基金合同生效后的信息披露费用24目前，我国的基金管理费、基金托管费实行( )。A每日计提 B每周计提 C按周支付 D按月支付25对于基金交易费，下列说法正确的有( )。A基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取C交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取26根据证券投资基金会计核算业务指引，基金的会计核算对象包括( )的核算。A资产类 B负债类C资产负债共同类 D所有者权益类和损益类27关于基金销售机构的会计系统控制规范，下列说法正确的有( )。A基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理B应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作C应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账D在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账28我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括( )。A基金信息披露内容与格式准则B基金信息披露编报规则C证券投资基金上市规则D交易型开放式指数基金业务实施细则29基金的不定期信息披露包括( )。A澄清公告 B临时报告 C基金季度报告 D基金年度报告30货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为( )。A封闭期的收益公告 B开放日的收益公告C节假日的收益公告 D偏离度公告31基金市场营销的活动包括( )。A基金产品设计 B价格定位 C促销 D市场定位32开放式基金代销是一种通过( )等代销机构销售基金的方法。A银行 B证券公司 C保险公司 D财务顾问公司33基金营销中，公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括( )。A新闻媒介 B股东 C监管机构 D客户34证券投资基金销售机构的客户服务模式有( )。A电话服务中心 B手机短信C“多对一”专人服务 D邮寄服务35证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有( )。A选择合适的投资方式 B选择合适的营销时机C提供便利条件 D降低客户成本36基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有( )。A及时更新原有的客户记录B定期向客户提供有用的信息服务C对客户的财务情况、投资情况进行跟踪D针对市场变化及时提供新的服务和产品37根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为( )。A普通客户 B次要客户 C重要客户 D持续购买客户38基金投资风险控制的具体措施包括( )。A实行内部监察稽核控制B采取投资风险管理技术和控制程序C建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度D明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征39基金公司风险控制能力的考察要点包括( )。A公司风险控制理念 B公司危机处理情况C公司合规经营悄况 D公司信息披露情况40下列属于基金业“软件”的有( )。A基金产品线 B基金公司C理财规划观念 D客户群体对基金的理解和接受度三、判断题1境内上市外资股称为H股。( )2债券的流动性主要取决于债券收益的稳定性。( )3认沽权证实质上属于看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产。( )4按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分，证券承销方式有包销和代销两种。( )5证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用资金，由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。( )6在我国，基金管理人由基金管理公司和符合有关规定的证券公司担任。( )7平衡型基金又被称为“混合型基金”。( )8封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。( )9封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证券业协会提出上市申请。( )10在投资交易过程中，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。( )11基金促销的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务。( )12基金销售机构的电话服务中心在提供服务时不能记录谈话资料。( )13基金销售机构和销售人员必须按照有关法律法规对有效投诉负责。( )14基金公司的资产管理规模直接关系公司的管理费收入。( )15定期定额投资具有投资起点低、自动投资省时省力等特点。( )16特雷诺指数、詹森指数和夏普指数都考虑了基金经理的主动管理能力和市场波动对基金业绩的影响。( )17通常，利率上升时，债券市场往往下跌，债券基金的净值将遭受损失。( )18目前我国开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在0.5%以内。( )19自助式前台系统通常包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。( )20基金销售机构对于取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员，应参照中国证监会从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。( )答案与解析一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1答案 A解析 虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形式。通常，虚拟资本以有价证券的形式存在，它的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。2答案 C解析 私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，不采取公示制度。目前，我国信托投资公司发行的信托计划以及商业银行的理财产品、证券公司的资产管理产品、基金管理公司专户理财产品均属私募证券，上市公司采取定向增发方式发行的有价证券也属私募证券。C项属于公募证券。3答案 B解析 证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。4答案 C解析 股票的分类包括：按股东享有的权利不同，股票可以分为普通股票和优先股票；按是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和不记名股票；按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票。5答案 C解析 按是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票。记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票；无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。二者的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。6答案 C解析 C项，国有股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。7答案 B解析 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为：零息债券，又称零息票债券；附息债券，附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)，根据计息方式的不同，又可分为固定利率债券和浮动利率债券；息票累积债券，它规定了票面利率，但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。8答案 D解析 收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬。债券收益表现为：利息收入；资本损益；再投资收益。其中，决定再投资收益的主要因素是债券的偿还期限、息票收入和市场利率的变化。9答案 A解析 结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品。目前我国的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。10答案 C解析 利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。C项属于信用衍生工具。11答案 C解析 信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。12答案 C解析 根据我国证券发行与承销管理办法的规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。询价对象是指符合中国证监会规定条件的基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)以及其他经中国证监会认可的机构投资者。13答案 A解析 道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯公司编制并在华尔街日报上公布。14答案 D解析 证券投资基金严格监管、信息透明的特点要求，为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)基金监管机构都对基金业实行严格的监管，对各种有损投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金定期进行充分及时的信息披露。D项体现的是证券投资基金利益共享的特点。15答案 A解析 契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。因此，基金投资者享有基金份额所有权；基金管理人享有投资决策权、管理权；基金托管人享有基金资产保管权。16答案 A解析 基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。在我国，国务院证券监督管理机构，即中国证监会依法对证券投资基金活动实施监督管理。17答案 D解析 基金管理人的职责之一是按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。18答案 C解析 股票按市值规模不同可分为大盘、中盘、小盘股，按成长性不同分为成长股和价值股。股票型基金根据其所持股票特点可分为大盘成长、中盘成长、小盘成长、大盘价值、中盘价值、小盘价值、大盘平衡、中盘平衡、小盘平衡九类基金。19答案 C解析 债券型基金主要以债券为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券型基金。20答案 D解析 根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金。21答案 D解析 依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金；而被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为指数型基金。22答案 B解析 交易型开放式指数基金，通常又被称为“交易所交易基金”(ETF)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。一般ETF采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。23答案 D解析 QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。24答案 C解析 人们习惯上将1997年以前设立的基金称为老基金。老基金存在的问题主要表现在三个方面：缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门，因此它们实际上是一种直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金；老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。25答案 C解析 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任有：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。26答案 C解析 按照沪、深证券交易所截至2008年9月公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点5元，由证券公司向投资者收取。27答案 D解析 根据证券投资基金法的规定，基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。因此，基金管理人是基金份额发售的当事人。28答案 C解析 开放式基金的基金合同生效要求满足基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。29答案 B解析 货币市场基金一般不收取认购费，其他三种基金均会收取不同比率的认购费。30答案 D解析 封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。31答案 D解析 根据封闭式基金的交易规则，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。32答案 C解析 沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制。33答案 C解析 我国开放式基金的申购和赎回采取“金额申购、份额赎回”原则。申购以金额申请，赎回以份额申请。34答案 C解析 投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费总额的25%归入基金财产。35答案 A解析 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。36答案 A解析 单个开放日，开放式基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。37答案 A解析 ETF份额的申购、赎回，采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。38答案 D解析 LOF的上市须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请。基金申请在交易所上市应当具备下列条件：基金的募集符合证券投资基金法的规定；募集金额不少于2亿元人民币；持有人不少于1000人；交易所规定的其他条件。39答案 D解析 QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别在于：币种，一般情况下，QDII基金申购、赎回的币种为人民币，但基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回，并提前公告；拒绝或暂停申购的情形，因为QDII基金主要投资于海外市场，所以拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同，如基金资产规模不可超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等。40答案 A解析 投资者申购、赎回的ETF基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍。一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份，基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。41答案 C解析 开放式基金的投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。42答案 D解析 基金管理公司最高的投资决策机构是投资决策委员会，它一般是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。43答案 A解析 在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、管理水平风险和职业道德风险等。44答案 B解析 我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费；指数型基金和债券型基金的年管理费率一般在0.5%1.0%之间；货币市场基金的年管理费率一般为0.33%。45答案 C解析 基金份额净值=(基金资产总额-基金负债)/基金总份额=(20020+30020+50010+10000-5000-5000)/10000=1.50(元)。46答案 A解析 基金份额净值=(基金资产总额-基金负债)/基金总份额=(65-5)/60=1(元)。47答案 D解析 封闭式基金利润分配后，基金份额净值不能低于面值。封闭式基金应当采用现金方式分红。48答案 C解析 基金会计核算中的各类资产的利息主要包括债券的利息、银行存款利息、清算备付金利息、回购利息等。各类资产利息均应按日计提，并于当日确认为利息收入。49答案 B解析 对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴20%的个人所得税，基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税。50答案 C解析 虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。这三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者的合法权益，属于严重的违法犯罪行为。51答案 A解析 凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)、交易型开放式指数基金(ETF)。52答案 D解析 基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。基金管理人应在会计年度的前6个月结束后60日内编制完成基金半年度报告并予以公告；应在每个季度结束之日起15个工作日内编制基金季度报告。53答案 A解析 证券投资基金销售管理办法第七条规定，基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构，不得接受基金管理人委托，代为办理基金的销售。54答案 C解析 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能使投资人认为没有风险的词语；登载单位或者个人的推荐性文字；基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。55答案 D解析 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。56答案 B解析 当前我国基金营销渠道包括：商业银行；证券公司；证券咨询机构和专业基金销售公司；基金管理公司直销中心。其中，商业银行、证券公司是我国基金销售的主要渠道。57答案 D解析 基金销售市场细分的原则中，识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。58答案 D解析 一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于基金销售机构产品、服务的创新和优化。为了根据细分市场的不同提供不同的产品和服务，在基金产品的核心功能趋同的情况下，投资基金产品的便利性服务、支持性服务将成为竞争的焦点。59答案 C解析 在基金营销实务中，由于基金营销人员自身资源有限，缘故法和介绍法往往不能满足其不断开发市场寻找新的客户的需要。而开发陌生关系，潜在客户资源较多，营