全国2006年10月高等教育自学考试 金融法试题 课程代码05678.doc

全国2006年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1我国金融法的调整对象是国内的金融交易关系和（ ）A融资关系B金融管理法律关系C融资法律关系D金融管理关系2在我国，对银行业负有监管职责的机构是（ ）A中国建设银行和中国工商银行B中国证监会和中国保监会C中国人民银行和中国银监会D财政部和国家国资委3我国商业银行法规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币（ ）A3 000万元B5 000万元C1亿元D10亿元4在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是（ ）A商业银行B中国人民银行C国务院D证券交易所5根据商业银行法的规定，商业银行的资本充足率不得低于（ ）A6B8C10D126在我国，下列关于外国银行分行的表述，正确的是（ ）A它是总行在外国注册设立的外国银行的分支机构B它是在我国注册设立的合资银行设立的分支机构C它是跨国银行在我国设立的代表机构D它是中外合资银行7下列主体中，可以取得城市信用社社员资格的是（ ）A具有企业法人营业执照的中小企业B大中型国有企业C国家公务员D城市商业银行8一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（ ）A3个月B6个月C1年D2年9关于黑市外汇交易，下列表述中不正确的是（ ）A黑市外汇交易应当取缔B黑市外汇汇率的波动主要取决于供求关系C单位应当在正式外汇市场交易，个人允许在场外交易D治理黑市外汇交易应当市场调节疏导与法律规制相结合10负责残损人民币回收和销毁的机构是（ ）A中国人民银行B中国银监会C受理残损人民币兑换申请的商业银行D各级工商行政管理局11银行与客户的关系本质上讲是一种（ ）A监管法律关系B契约关系C担保关系D投资关系12从法律关系的特殊性来看，期货交易的（ ）A买方和卖方都是以期货交易所为对手B买方以卖方为直接交易对手C做空一方以期货交易所为对手，作多方不是D做多一方以期货交易所为对手，做空方不是13在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保称为（ ）A借款担保B投标担保C履约担保D抵押担保14在我国，目前银行信用卡有关当事人之间结算的基本权利义务主要由（ ）A发卡银行决定B中国银联确定C当事人协商确定D有关信用卡管理的法规规章做出规定15以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币（ ）A1亿元B1.5亿元C2亿元D2.5亿元16某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是（ ）A本公司自销发行B由开户银行代销发行C由单个证券公司承销发行D由承销团承销发行17股票发行人申请其发行的股票上市，股票发行人股本总额不少于人民币（ ）A3 000万元B5 000万元C1亿元D1.5亿元18现阶段，下列主体中不能发行公司债券的是（ ）A股份有限公司B国有独资公司C两个以上的国有投资主体投资设立的有限责任公司D两个以上的私营企业投资设立的有限责任公司19可转换公司债券是（ ）A发行公司担保付本息的债券B可以依据约定转为发行公司股份的债券C对发行公司有追索权的债券D可与公司债权债务抵销的债券20某公司在发行可转换债券时承诺：当公司股票价格在一段时间内连续高于转股价格达到某一幅度时，该公司按照事先约定的价格买回未转股的可转换债券。这一条款属于（ ）A回售条款B赎回条款C转股价格调整条款D转换期限条款二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21中国人民银行作为我国大陆的中央银行，可以采用的货币政策工具包括（）A存款准备金B中央银行基准利率C再贴现D向商业银行提供贷款E公开市场业务22我国商业银行法规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。这里的关系人包括（）A商业银行的董事B商业银行的监事C商业银行董事的近亲属D商业银行的信贷业务人员E商业银行的管理人员23在我国，广义的外资金融机构有（）A外资独资银行B外资独资保险公司C外资财务公司D中外合资保险公司E中外合资投资银行24在我国，金融租赁合同有下列情形之一的，应当认定不生效或者无效。（）A合同所涉及的项目应当报批而未经有关部门批准的B出租人不具有融资租赁经营范围的C 承租人与供货人恶意串通，骗取出租人资金的D以融资租赁合同形式规避国家法律的E承租人与租赁物的实际使用人不一致的25我国有关银行法规所规定的担保贷款的形式有（）A保证贷款B抵押贷款C信用证贷款D信用卡贷款E质押贷款26有权查询客户银行资料的单位有（）A人民法院B人民检察院C公安机关D海关E税务部门27下列各项中属于我国外汇管理条例规定的外汇的有（）A美元B美元汇票C美元债券D欧元E特别提款权28按股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为普通股和优先股。其中，普通股股东按持有股份比例享有的权利包括（）A公司决策参与权B利润分配权C优先认股权D剩余资产分配权E优先股股东权29申请上市的公司债券必须符合的条件有（）A债券的期限在1年以上B债券信用等级不低于A级C债券须有担保人担保D债券持有人不得少于1万人E债券的利率不低于年利率10%30我国目前期货合约的标准化条款包括（）A交易数量与单位条款B交割地点条款C交割期条款D最小变动价位条款E最后交易日条款三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31简述商业银行的经营原则。32简述信托财产的独立性。33我国证券法规定暂停股票上市的情形有哪些？34证券投资基金托管人及基金管理人有哪些共同义务？四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35论述我国法律规定货币政策目标的意义。36论述商业银行对存款人的保证支付责任。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）372004年3月，甲企业向乙银行申请贷款500万元，乙银行要求甲提供担保。在甲的要求下，丙为甲借款提供了保证。在丙与银行签订的保证协议中，丙承诺为甲的500万借款提供连带责任保证，但没有约定保证期限。2005年4月，贷款到期，甲没有按期归还贷款。2005年9月，乙银行没有向甲追讨贷款，而是向法院提起诉讼，要求丙履行保证责任。问：（1）乙银行直接要求丙履行保证责任的做法是否合法，为什么？ （2）丙的保证责任是否超过保证期限？为什么？ （3）丙应承担的保证责任的范围有哪些？38朱某等四人采取向亲戚朋友借用居民身份证等方法，申请开立了近300个股票交易卡，分别在数个证券公司开设交易账户，炒作深圳证券交易所上市的某公司股票(下称J股票)。2003年7月至8月间，朱某在低位大量买进J股票，其中7月初建仓买进500万股，7月底加仓买进350万股，至8月再次加仓500多万股，使其掌控的各账户J股票持仓量占J股票流通总股本的35。同年9月3日起，朱某指挥操盘手，利用对敲的交易手法，即使用不同的账户对股票作价格数量相近，方向相反的交易，拉高股票价格，在不到两个月内使该股票价格由每股14元附近升至100多元。尔后，朱某大量抛售J股票，获利近1亿元，整个炒作运用资金共9