某银行人民币保证金账户协议范本.doc

业务协议XX银行人民币保证金账户协议范本甲方：证券股份有限公司注册地址：法定代表人：乙方：XX银行股份有限公司注册地址：法定代表人：甲方拟与其交易对手方（下称“客户”）开展银行间市场金融衍生产品交易（下称“交易”），在交易过程中客户或第三方（合称“保证金提供方”）将提交保证金作为履约担保。甲乙双方已签署*银行人民币对公理财一户通（1期）产品使用协议，为了进一步约定交易履约保证金（下称“保证金”）账户管理合作事宜，加强保证金管理， 甲、乙双方本着平等、互利、共赢的原则，经友好协商，签署本补充协议，供双方共同遵守：甲方以自身名义在乙方处开立一般存款账户作为保证金主账户（以下简称“主账户”），用于汇总和存放保证金提供方为担保客户与甲方之间交易项下的所有义务而提交的保证金。在主账户下，乙方为甲方设立结算分户，户名同主账户，乙方并同时为每一客户分别建立独立的保证金分账户（下称“分账户”），分别对各分账户记账、操作、管理，以实现甲方与每一客户在交易项下保证金的特定化；同时，甲方自行建立相应保证金总账和明细账（下称“甲方总账和明细账”）。甲方通过乙方对公账户一本通产品查询主账户和分账户余额及收付款明细。有关对公账户一本通产品的具体开办事宜由双方另行协商约定。主账户在乙方的同业存款科目下核算，乙方按照甲方与客户协商的利率或按人民银行规定的活期存款利率对分账户计息。甲方在本补充协议项下，因新增客户或变更客户名称、变更利率、利息支付、销户等事由向乙方提交的*银行人民币对公理财一户通业务申请书（以下简称“业务申请书”）、*银行人民币对公理财一户通转账申请书（以下简称“转账申请书”）应加盖甲方清算部公章，扫描后通过本补充协议约定的邮箱地址发送至乙方联系人，并于每周第 日将上周业务申请书、转账申请书原件汇总寄送至本补充协议约定的乙方通讯地址。清算部预留公章样本为：乙方对甲方通过电子邮件发送的业务申请书、转账申请书扫描件进行形式审查，并据以为甲方办理相应业务。甲方认可乙方根据扫描件办理相关业务的有效性，乙方根据扫描件办理相关业务引起的一切纠纷及可能给甲方或任何第三方造成的损失由甲方承担，概与乙方无关。甲方并应赔偿乙方因执行甲方业务申请书、转账申请书及划款指令而遭受的一切损失。甲方新增客户或变更客户名称甲方通过本补充协议约定的方式向乙方提交业务申请书，乙方于收到申请书后的下一个工作日【17】时前完成相应分账户资料的更新工作。收付款处理（一）付款流程：甲方通过本补充协议约定的方式向乙方提交转账申请书，乙方于收到转账申请书后个工作日内将款项从相应分账户转至结算分户，再由甲方将款项划出。条件成熟时，甲方可自行通过电子银行在结算分户与分账户之间划转资金，或向乙方提交划款凭证，由乙方根据划款凭证指示划转相应资金。分账户之间资金不得划转，结算分户为过渡账户，日终由甲方清零。（二）收款流程：正常情况下，乙方应自收到甲方客户划拨的资金后及时存入该客户对应的分账户。如因甲方客户划款信息有误等原因导致款项无法存入对应分账户，乙方将款项直接划入结算分户，并及时通知方式甲方；甲方应自收到乙方通知后及时通过本补充协议约定的方式向乙方提交转账申请书，乙方于收到申请书后个工作日内将该款项从结算分户转入相应的分账户。结算分户为过渡账户，日终由甲方清零。 结息处理（一）季度结息：乙方按甲乙双方协商确定的利率或按人民银行规定的活期存款利率给各分账户计息，除双方另有约定外，计息账户即为收息账户。（二）销户结息：甲方按上述约定的方式向乙方提交销户业务申请书；销户前，按账户续存时间一次性结息。乙方直接将所结活期利息转入待销分账户，并将差额利息转入结算分户，再销户。甲方通过乙方电子银行分别对主账户和分账户进行对账。如甲方总账和明细账与乙方管理的主账户和分账户出现对账差错，双方应尽快查明原因并调账。根据实际情况和业务需要，双方可协商并调整上述流程。第十一条发生扣划时，按司法机关要求操作。第十二条通知及送达。除非本补充协议另有约定，任何一方向本补充协议他方发出本补充协议约定的任何通知、指令或书面通讯应以专人送达、传真、电子邮件或特快邮递的方式发出。一切通知和书面通讯均应发往下列有关地址（除非一方向本协议他方发出书面通知更改该地址）：甲方清算部联系人电话邮箱地址乙方*分行联系人电话邮箱地址在本补充协议履行期间，任何一方的上述联系方式中的任何事项发生变化时，该方应在变化发生之日起【3】日内通知另一方。如逾期未通知，则另一方依据本条约定向上述地址发出的通知和/或书面通讯应被视为已适当送达发生变化的一方。按照本条约定发出的任何通知或书面通讯，分别按下列日期视为已经送达：如由专人递送，为该专人递交之日；如经特快邮递传递，为向特