精选推荐2015年证券押题之基础ya题卷一(解析)

基础押题卷一（解析） 单选题 (1) 某股份公司发行股票 1000 万股 ,每股面额为 1 元 ,发行价格 5 元 /股 ,则每股代表着公司净资产 ( )的所有权。 A、千分之一 B、千万分之一 C、千分之五 D、千万分之五 专家解析：正确答案： B 题型：分析题 难易度：易 页码： 52 每股所占净资产比重 =1/1000 万 =千万分之一。 (2) 基金管理人与托管人之间是 ()的关系。 A、相互促进 B、委托与受托 C、相互竞争 D、相互制衡 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 134 基金管理人 与托管人的关系是相互制衡的关系。 (3) 证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是 ,其客户资产必须安全、完整 ,客户交易结算资金必须实行 ( )。 A、第三方存管 B、风险管理 C、第三方托管 D、风险监控 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 339 考察融资融券业务资格的条件。客户资产安全、完整，客户交易结算已实现第三方存管。 (4) OTC 是 ()的简称。 A、芝加哥期权交易所 B、场外交易市场 C、交易所市场 D、首次公开发行 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 5 有时人们也把无形市场称为场外市场或柜台市场 (简称 OTC 市场 ),是指没有固定交易场所的市场。 (5) 股票价格指数期货的交易单位是（）。 A、基础指数的 1/10 B、基础指数 C、基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积 D、基础指数的数值与双方约定的每点价值之乘积 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 165 股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。 (6) 关于 IB 业务 ,以下说法正确的是 ()。 A、 IB 制度起源于英国 B、我国证券公司可以直接代理客户进行期货买卖 C、申请日前 12 个月各项风险指标符合规定标准 D、证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 289 IB 制度起源于美国；根据我国现行相关制度规定，证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务；证券公司申请日前 6 个月各项风险控制指标符合规定标准。 (7) 最可能存在投资者 大量赎回风险的证券投资基金的是（）。 A、投资者保护基金 B、封闭式基金 C、开放式基金 D、公司型基金 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 123 开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致基金清盘。 (8) 公司债券利息支出属于公司的 ( )。 A、营销经费 B、利润 C、费用范围 D、直接成本 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 85 债券利息是公司的固定支出，属于费用范围。 (9) 恒生指数是由 香港 ()编制的。 A、证券交易所 B、金融管理局 C、证监会 D、恒生银行 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 245 恒生指数是由香港恒生银行于 1969 年 11 月 24 日起编制公布、系统反映香港股票市场行情变动最有代表性和影响最大的指数。 (10) 中证 100 指数定位于 ()。 A、小盘指数 B、中盘指数 C、大中盘指数 D、大盘指数 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 241 中证 100 指数定位于大盘指数。 (11) 以下债券信用风险最小的是（） 。 A、国库券 B、短期公司债券 C、短期金融债券 D、长期金融债券 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 86 各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。 (12) 证券市场分为发行市场和交易市场的依据是（ ）不同。 A、市场的功能 B、市场参与主体 C、市场组织形式 D、市场范围 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 198 证券市场分为发行市场和交易市场的依据是市场的功能不同。 (13) 债券卖出价或偿还额小于买入价的情形被称为 ( )。 A、资本利得 B、资本损益 C、资本损失 D、资本消耗 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 81 考察债券的收益性。资本损益即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出的债券与买入债券之间的价差收入。 (14) 只有在公司有盈利时才支付利息的公司债券是（）。 A、保证公司债券 B、收益公司债券 C、附认股权证的公司债券 D、信用公司债券 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 104 收益公司债券其利息只在公司盈利时才支付，即发行公 司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。 (15) 从币种的角度分析，（）是国际债券的重要风险。 A、利率风险 B、信用风险 C、购买力风险 D、汇率风险 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 112 汇率风险是国际债券的重要风险。 (16) 根据首次公开发行股票并上市管理办法规定 ,发行人最近 ()年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 4 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 205 发行人 最近 3 年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化。 (17) 证券登记结算公司将客户融资买入的证券以（）为名义持有人，登记于证券持有人名册。 A、客户 B、登记计算公司 C、存管银行 D、证券公司 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 289 投资者在融资融券交易中提交的担保证券实际上记录在证券公司客户信用交易担保证券账户中，并以证券公司为名义持有人登记在证券登记结算机构的证券持有人名册上。 (18) 一般来讲 ,政府债券与公司债券相比 。 A、公司债券风险小 ,收益高 B、政府债券风险大 ,收益高 C、公司债券风险大 ,收益低 D、政府债券风险小 ,收益稳定 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 86 考察政府债券的特征。 (19) 全国银行间同业拆借市场的主管部门是（）。 A、中国人民银行 B、国务院 C、证监会 D、证券交易所 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 233 中国人民银行为全国银行间同业拆借市场的主管部门。 (20) 我国证券法规定 ,证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理业务之一的 ,注册 资本最低限额为人民币（）。 A、三千万元 B、五亿元 C、五千万元 D、一亿元 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 268 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币 1 亿元。 (21) 我国上市公司证券发行管理办法规定 ,可转换公司债券自发行结束之日起 ()个月后方可转换为公司股票。 A、 3 B、 4 C、 6 D、 12 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 182 我国上市公司证券发 行管理办法规定 ,可转换公司债券自发行结束之日起 6 个月后方可转换为公司股票。 (22) 反洗钱预防监控制度的核心是 ()。 A、合法合规 B、维护市场秩序 C、大额和可疑交易报告制度 D、预防为主，防治结合 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 327 大额和可疑交易报告制度，通常被称为反洗钱预防监控制度的核心。 (23) 首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法规定，发行审核委员会审核申请文件前，发行人应当在中国证监会网站预先披露招股说明书（申报稿），还可同时在（）刊登该招股 说明书（申报稿）。 A、证券交易所网站 B、公司网站 C、证券业协会网站 D、以上都对 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 336 首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法规定，发行审核委员会审核申请文件前，发行人应当在中国证监会网站预先披露招股说明书（申报稿），还可同时在公司网站刊登该招股说明书（申报稿）。 (24) 在国际债券市场上 ,不需要官方主管机构批准 ,也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是 A、扬基债券 B、欧洲债券 C、武士债券 D、熊猫债券 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 114 在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。 (25) 在美国 ,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押贷款是 ()。 A、优级贷款 B、 Alt-A 贷款 C、次级贷款 D、住房权益贷款 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 192 考察美国住房抵押贷款的不同类型。优级贷款对象为消费者信用评分最高的个人； Alt-A 贷款对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人；次级贷款对象为信用分数较差的个人；住房权益贷款：对已经抵押过的房产，弱房产总价扣减净值后仍有余额，可以申请再抵押；机构担保贷款：指经由政府住房按揭贷款支持机构担保的贷款。 (26) 我国股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主办市场上市必须符合的条件之一是 ,向社会 公开发行的股份达到公司股份总数的 以上 ,公司股本总额超过人民币四亿元的 ,公开发行股份的比例为 以上 A、 50% 15% B、 25% 10% C、 25% 15% D、 50% 20% 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 71 我国证券法规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上；公司股本总额超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行股份的比例为 10%以上。 (27) 股指期货竞价交易中采用最大成交量原则确定成交价格的制度是（）。 A、拍 卖竞价 B、连续竞价 C、集合竞价 D、委托竞价 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 168 股指期货竞价交易中采用最大成交量原则确定成交价格的制度是集合竞价。 (28) 按照债券形态分类 ,无记名国债属于 ( )。 A、凭证式债券 B、记账式债券 C、电子式债券 D、实物债券 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 88 我国发行的国债品种。 (29) 我国证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）人民币，且必须实缴货币资本。 A、 3000 万元 B、 5000 万元 C、 1 亿元 D、 2 亿元 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 131 我国证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于 1 亿元人民币，且必须实缴货币资本。 (30) 证券公司分支机构的关键岗位包括 ()。 A、分支机构电脑、交易和财务管理人员 B、分支机构负责人，电脑及交易管理人员 C、分支机构负责人，电脑及财务管理人员 D、分支机构负责人，财务及交易管理人员 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 299 证券 公司分支机构的关键岗位包括分支机构负责人，电脑及财务管理人员。 (31) 国际开发机构在我国发行的人民币债券称为（）。 A、外国债券 B、欧洲债券 C、亚洲债券 D、熊猫债券 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 114 国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。 (32) 证券市场分为证券发行市场和证券交易市场的依据是 ( )不同。 A、市场参与主体 B、市场范围 C、市场组织形式 D、市场的功能 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 198 根据市场的功能划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场。 (33) 证券公司经营证券承销与保存、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的 ,其净资本不得低于人民币 ()。 A、 1 亿元 B、 2 亿元 C、 2000 万元 D、 5000 万元 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 301 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币 2 亿元。 (34) 金融期权交易实际上是一种权利的 ( )有偿让渡。 A、多 方面 B、互相 C、单方面 D、双方面 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 175 期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。 (35) 下列不属证券市场中介机构的有（）。 A、证券公司 B、证券登记结算机构 C、会计师事务所 D、证券业协会 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 18 证券公司、证券服务机构（包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等）属于证券市场中介机构。 (36) 传统的证券发行是以企业为基础 ,而资产证券化则是以特定的 ()为基础发行证券。 A、资产 B、资产池 C、财产 D、资产组合 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 190 传统的证券发行是以企业为基础 ,而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。 (37) 全国银行间同业拆借市场的主管部门是 ()。 A、中国证券监督管理委员会 B、中国人民银行 C、中国银行监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 233 中国人民 银行为交易中心的主管部门，交易中心负责市场运行并提供计算机交易系统服务。 (38) 当公司增资扩股后，在短期内，公司的每股税后净利润通常会因此而（）。 A、下跌 B、增加 C、不变 D、无法判定 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 54 增资扩股后，公司注册资本相应增加，短期总利润不变，因此平均每股税后净利润会下跌。 (39) 以下不属于影响股票价格的行业因素的是（）。 A、行业可持续性 B、劳资关系 C、财务与融资问题 D、货币政策 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 69 影响股票价格的行业因素：行业或产业竞争结构；行业可持续性；抗外部冲击能力；监督及税收待遇；劳资关系；财务与融资问题；行业估值水平。 (40) 证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是 ,其客户资产必须安全、完整 ,客户交易结算资金必须实行（）。 A、单一商业银行存管 B、完全控制 C、第三方存管 D、当地人民银行存管 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 339 证券公司申请融资融券业务资格应当具备的条件之一是，客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。 (41) 下列关于企业年金的表述 ,错误的是 ()。 A、企业年金不得购买投资性保险产品 B、企业年金不得用于信用交易 ,不得用于向他人贷款 ,但可以进行短期债券回购 C、企业年金是一种补充养老保险基金 D、企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 15 按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围限于银行存款、国债和其他具确 良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。 (42) 负责证券投资者保护基金筹集 ,管理和使用的是 。 A、中国证券登记结算机构 B、社保基金理事会 C、证券投资基金 D、中国证券投资者保护基金有限责任公司 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 364 保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。 (43) 利用期货交易进行套期保值的基本做法是，在现货市场买进或卖出某 种金融工具的同时，做一笔与现货交易（）的期货交易。 A、品种不同 ,数量不同 ,期限相当 ,方向相同 B、品种相同 ,数量相当 ,期限相当 ,方向相反 C、品种不同 ,数量相当 ,期限相当 ,方向相同 D、品种相同 ,数量不同 ,期限不同 ,方向相反 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 169 套期保值的基本做法是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易品种、数量、期限相当但方向相反的期货交易，以期在未来某一时间通过期货合约的对冲，以一个市场的盈利来弥补另一个市场的亏损，从而规避现货价 格变动带来的风险，实现保值的目的。 (44) 债券持有人持有的规定了票面利率、在到期时一次性获得本息、存续期间没有利息支付的债券 ,称之为 ( )。 A、贴现债券 B、附息债券 C、缓息债券 D、息票累积债券 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 82 考察息票累积债券的定义。 (45) 按照债券票面载明的利率及支付方式定期分次付息的债券是指 ()。 A、附息债券 B、贴现债券 C、缓息债券 D、零息债券 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码 ： 82 考察附息债券的定义。 (46) 1929-1933 年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国证券业和银行业走向（）。 A、混业经营 B、分业经营 C、同业经营 D、标准化经营 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 22 1929-1933 年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国证券业和银行业走向分业经营。 (47) 证券金融公司转融通的期限一般不超过 ()个月。 A、 6 B、 3 C、 9 D、 12 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 313 证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过 6 个月。 (48) 股份公司向股东转增股本时，这种转增的资金来源是（）。 A、资本公积金 B、盈余公积金 C、未分配利润 D、股本 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 54 转增股本的资金来源是资本公积金。 (49) 下列对金融债券的说法中错误的是（）。 A、金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构 B、金融债券往往有良好的信誉 C、金融债券以中期较为常见 D、金融债券的发行属于被动负债 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 81 发行债券是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性。 (50) 以下关于我国证券公司短期融资券的说法，错误的是（）。 A、以短期融资为目的 B、在银行间债券市场发行 C、在证券交易所上市交易 D、约定在一定期限内还本付息 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 101 证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。 (51) 深圳证券交易所中小企业板块的交易由独立于主 板市场交易系统的第二交易系统承担 ,这是指 ( )。 A、运行独立 B、监察独立 C、代码独立 D、指数独立 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 215 考察运行独立的概念。 (52) 下列选项中，不属于证券业从业人员执业行为准则所规定的禁止行为是（）。 A、从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动 B、编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息 C、贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务 D、拒绝对客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺 专家解析：正 确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 380 考察证券从业人员执业行为准则规定的禁止行为。 (53) 根据我国政府对世贸组织的承诺，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过（）。 A、 50% B、 35% C、 40% D、 33% 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 41 允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过 33%。 (54) 在下列金融工具中 ,货币市场基金可以投资的是 ()。 A、股票 B、可转换债券 C、剩余期限超过 397 天的债券 D、 1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额订单 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 125 考察货币市场基金能够进行投资的金融工具及不得投资的金融工具。 (55) 下列关于证监会派出机构的表述中 ,错误的是 ()。 A、中国证监会在上海、深圳等地设立 8 个稽查局 B、中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立 36 个证监局 C、依法查处辖区内监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议 D、依据中国证监会授权对辖区内的上市公司，证券、 期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所等中介机构的证券业务活动进行监督管理 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 346 考察中国证监会派出机构。中国证监会在上海、深圳等地设立 9 个稽查局。 (56) 证券公司总经理依据公司法、公司章程的规定行使职权 ,并向 ( )负责。 A、证券监督管理部门 B、股东会 C、监事会 D、董事会 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 296 总经理依据公司法、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责 。 (57) 上市公司信息披露管理办法规定董事会秘书的职责不包括（）。 A、负责组织和协调公司信息披露事务 B、对公司董事 ,高级管理人员履行信息披露指责的行为进行监督 C、负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜 D、持续关注媒体对公司的报道并主动求证报道的事实情况 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 338 董事会秘书负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜，负责组织和协调公司信息披露事务，汇集上市公司应予披露的信息并报告董事会，持续关注媒体对公司的报道并主动求证报道的真实情况 。 (58) 优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的（）。 A、管理权 B、表决权 C、所有权 D、决策权 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 68 优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权。 (59) 为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。 A、证券发行市场 B、证券流通市场 C、回购协议市场 D、同业拆借市场 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 6 为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是证券发行市场的 基本功能。 (60) 根据我国政府对 WTO 的承诺 ,我国加入 WTO 后 3 年内 ,允许外国证券公司设立合营公司 ,外资比例不超过 ( )。 A、 1/3 B、 49% C、 33% D、 30% 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 41 加入后 3 年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不得超过 1/3。 多选题 (61) 证券投资咨询机构及其从业人员不得从事下列活动（）。 A、代理委托人从事证券投资 B、与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失 C、买卖本咨询机构提供服务的上市 公司股票 D、利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假信息或者误导投资者的信息 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 309 上述都是不得从事的行为。 (62) 金融期货与金融期权的不同之处包括 ( )。 A、基础资产不同 B、交易权利与义务的对称性不同 C、盈亏特点不同 D、履约保证不同 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 175 金融期权与金融期货的区别：基础资产不同；交易者权利与义务的对称性不同；履约保证不同；现金流转不同；盈 亏特点不同；套期保值的作用与效果不同。 (63) 以下关于商业银行次级债券的说法正确的有 A、本金和利息的清偿顺序列于商业银行存款和其他负债之后 B、由商业银行发行 C、本金和利息的顺序列于商业银行股权资本之后 D、不属于金融债券 专家解析：正确答案： AB 题型：常识题 难易度：易 页码： 99 本题考核商业银行次级债券。 (64) 普通股股东行使资产收益权受到法律和其他方面的条件限制，其中其他方面的限制包括（）。 A、公司对现金的需要 B、股东所处地位 C、公司的经营环境 D、公司进入 资本市场获得资金的能力 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 66 普通股股东行使资产收益权受到法律和其他方面的条件限制，其中其他方面的限制包括公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境、公司进入资本市场获得资金的能力等。 (65) 平衡型基金主要是在投资于（）之间进行平衡。 A、价值型股票 B、优先股票 C、普通债券 D、成长型股票 专家解析：正确答案： AD 题型：常识题 难易度：易 页码： 125 同时投资于价值型股票和成长型股票的基金是平衡型基金。 (66) 在我国 ,按投资主体的不同性质 ,将股票分为 。 A、国家股 B、社会公众股 C、外资股 D、法人股 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 70 在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。 (67) 下列表述中 ,符合我国公司法关于公司股东权利的规定（）。 A、持有的股份可以依法转让 B、有权查阅公司章程 C、有权查阅股东名册 D、有权对公司的经营提出质询 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 66 我国公司法规定，股东主要有以下主要权利：第一，股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询。第二，股东持有的股份可依法转让；第三，公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。 (68) 下列因素可能对股价产生影响的有（）。 A、政府重大经济政策的出台 B、社会经济发展规划的制定 C、重要法规的颁布 D、政权更迭、领袖更替等政治事件 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识 题 难易度：中 页码： 58-64 以上均属于影响股价变化的因素。 (69) 股份公司发放股票股利对公司产生 ( )的影响。 A、引起公司资产流出 B、股东权益总额不变 C、减少未分配利润 D、增加公司股本额 专家解析：正确答案： BD 题型：常识题 难易度：易 页码： 53 考察股票股息发放的影响。 (70) 我国证券投资基金法规定，基金财产不得用于（）。 A、承销证券 B、向他人贷款或者提供担保 C、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或债券 D、买卖符合国务院规定的其他基金份额 专家解析：正确答案： ABC 题型：常识题 难易度：易 页码： 141 考察基金的投资限制。 (71) 广义的有价证券包括 ( )。 A、商品证券 B、货币证券 C、资本证券 D、以上都是 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 2 广义的有价证券包括商品证券、货币证券、资本证券。 (72) 20 世纪 80 年代全球金融自由化的主要内容包括 A、打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制 ,允许各金融机构业务交叉 ,互相自由参透 ,鼓励银行综合 化发展 B、开放各类金融市场 ,放宽对资本流动的限制 C、取消对存款利率的最高限额 ,逐步实现利率自由化 D、放松外汇管制 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 151 20 世纪 80 年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。所谓金融自由化，是指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体制。金融自由化的主要内容包括： （ 1）取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化。如美国 1980 年银行法废除了Q 条例，规定从 1980 年 3 月起分 6 年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。 （ 2）打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、互相自由渗透，鼓励银行综合化发展。 （ 3）放松外汇管制。 （ 4）开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制。 (73) 证券市场按证券进入市场的顺序而形成的结构关系 ,可以划分为 A、初级市场和次级市场 B、一级市场和二级市场 C、股票市场和债券市场 D、发行市场和流通市场 专家解析：正确答案： ABD 题型：常识题 难易 度：易 页码： 4 这通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。按这种顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称二级市场、流通市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。 (74) 机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有（）的特点。 A、投资资金来源分散而量小 B、可通过适当的资产组合以分散风险 C、收集和分析信息的 能力强 D、只强调盈利 专家解析：正确答案： BC 题型：常识题 难易度：易 页码： 8 机构投资者的资金来源广泛，实力强大；机构投资者不仅仅强调盈利，还有可能追求自身的战略地位、对某证券的长期持有等目标。 (75) 有关 LOF 和 ETF 的不同之处的表述，正确的有（）。 A、 ETF 属于被动投资的指数型基金，而 LOF 不仅可以采用指数型基金模式，也可以是主动管理型基金 B、 LOF 的申购与赎回均以现金进行 C、 ETF 采用实物申购、赎回机制 D、以上说法都对 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 128 ETF 与 LOF 的区别。 (76) 普通股的股息是不固定的 ,它取决于股份公司的 ( )。 A、经营状况 B、财务状况 C、竞争力 D、盈利水平 专家解析：正确答案： AD 题型：常识题 难易度：易 页码： 68 普通股的股息是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。 (77) 下列关于地方政府自行发债的表述中 ,正确的有 ()。 A、自行发债还不同于自主发债 B、由财政部代办还本付息 C、目前已允许试点省 (市 )在国务院批准的发债规模限额内自行组织发债 D、除登记托管等事权以外 ,发债定价权下放到地方 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 95-96 考察地方政府自行发债的相关知识点。 (78) 短期国债的一般特征是（）。 A、周期短 B、周期长 C、流动性强 D、流动性差 专家解析：正确答案： AC 题型：常识题 难易度：易 页码： 87 短期国债的一般特征是周期短和流动性强。 (79) 影响股票价格变动的基本因素包括 ( )。 A、宏观经济与政策因素 B、公司经营状况 C、行业与部门因素 D、人为操纵因素 专家解析：正 确答案： ABC 题型：常识题 难易度：易 页码： 58 宏观经济和证券市场运行状况、行业前景以及公司经营状况是影响投资者对将来股价预期，从而影响当前买卖决策并最终导致当前股价变化的最主要原因，在证券分析中，我们通常把这三类因素统称为基本因素。 (80) 我国公司法规定，上市公司董事会秘书的职责是（ ）。 A、负责公司股东大会和董事会会议的筹备和文件保管 B、公司股东资料的管理 C、拟订公司的基本管理制度 D、办理信息披露事宜 专家解析：正确答案： ABD 题型：常识题 难易度：中 页码：无页 码见解析 公司法第一百二十四条 上市公司设董事会秘书，负责公司股东大会和董事会会议的筹备、文件保管以及公司股东资料的管理，办理信息披露事务等事宜。 (81) 按照计息方式的不同，附息债券可细分为 ()。 A、固定利率债券 B、零息债券 C、浮动利率债券 D、息票累积债券 专家解析：正确答案： AC 题型：常识题 难易度：易 页码： 82 按照计息方式的不同，附息债券可细分为固定利率债券和浮动利率债券。 (82) 证券公司风险控制指标达到预警标准的 ,中国证监会派出机构可采取的措施包括 ()。 A、向其出具 监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施 B、停止批准增设、收购营业性分支机构 C、要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平 D、限制转让财产或在财产上设定其他权利 专家解析：正确答案： AC 题型：常识题 难易度：易 页码： 303 证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施：（ 1）向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施；（ 2）要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平；（ 3）要求公司进行重大业务决策时至少提前 5 个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响；（ 4）责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控制指标水平的报告。 (83) 按基金投资的目标不同，可将股票基金划分为 ()。 A、价值型股票基金 B、成长型股票基金 C、平衡型股票基金 D、股票型基金 专家解析：正确答案： ABC 题型：常识题 难易度：易 页码： 125 按基金投资的目标不同，可将股票基金划分为价值型股票基金、成长型股票基金和平衡型股票基金。 (84) 在境外上市的外资股除了应符合我国的有关法规外，还须符合（）制定的上市条件。 A、美国证券交易所 B、上市所在地区证券交易所 C、上市所在地国家证券交易所 D、香港联交所 专家解析：正确答案： BC 题型：常识题 难易度：易 页码： 72 在境外上市的外资股除了应符合我国的有关法规外，还须符合上市所在地国家或者地区证券交易所制定的上市条件。 (85) 证券金融公司在每个交易日结束后 ,应当公布的转融通数据包括 。 A、转融资余额 B、转融券余额 C、转融通费率 D、转融通成交数据 专家 解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 315 证券金融公司在每个交易日结束后 ,应当公布的转融通数据包括转融资余额、转融券余额、转融通成交数据以及转融通费率。 (86) 下列有关证券投资收益与风险关系的说法中 ,正确的是 ()。 A、未来收益的不确定性就是证券投资的风险 B、投资者总是既希望回避风险，又希望获得较高的收益 C、收益和风险是并存的，收益约高，风险越大 D、投资者只能在收益和风险之间加以权衡，即在风险相同想证券中选择收益较高的，或在收益相同的证券中选择风险较小的进行投 资 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 263 考察证券投资收益与风险的关系。 (87) 经中国证监会授权的派出机构依法对辖区证券公司下列事项进行审核（）。 A、增加或者减少证券经纪，证券承销业务 B、变更注册资本（包括上市证券公司） C、设立分支机构 D、变更持有 5%以上股权的股东（包括上市证券公司） 专家解析：正确答案： AC 题型：常识题 难易度：中 页码： 269 变更注册资本但不包括：上市证券公司变更注册资本；非上市证券公司现有股东增加注册资本，未新增 5%以 上股权的股东，且证券公司实际控制人、控股股东和第一大股东未发生变化。变更持有 5%以上股权的股东、实际控制人但不包括：上市证券公司变更持有 5%以上股权的股东、实际控制人。 (88) 我国的主要债券指数有（ ）。 A、上证企业债指数 B、中国债券指数 C、深证国债指数 D、上证国债指数 专家解析：正确答案： ABD 题型：常识题 难易度：易 页码： 247 我国的主要债券指数有：中证全债指数、上证国债指数、上证企业债指数、中国债券指数。 (89) 有关证券公司次级债务 ,正确的说法有 ( )。 A、清偿顺序在普 通债务之后，先于证券公司股权资本的债务 B、短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减资本准备 C、证券公司短期次级债务期限在 2 年以上（不含） 2 年 D、次级债务分为长期次级债务和短期次级债务 专家解析：正确答案： ABD 题型：常识题 难易度：易 页码： 101 考察证券公司次级债务。证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在 3 个月以上（含 3 个月）、 2 年以下（不含 2 年）的次级债务为短期次级债务。 (90) 普通股股东能否分到红利以及分多少 ,取决 于公司 。 A、未来发展需要 B、税后利润 C、公司规模 D、董事会对影响公司发展的诸多因素的权衡 专家解析：正确答案： AB 题型：常识题 难易度：易 页码： 66 普通股股东能否分到红利以及分多少 ,取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要。 (91) 证券公司风险控制指标无法达标 ,严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的 ,中国证监会可以采取的措施包括 ()。 A、责令暂停部分业务 B、责令停业整顿 C、指定其他机构托管、接管 D、撤销经营证券业务许可 专家解析：正确答案： BCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 303 考查证券公司风险控制的监管措施。 (92) 按照流通受限与否分类，属于已上市流通股份的是（）。 A、优先股 B、 A 股 C、 B 股 D、 H 股 专家解析：正确答案： BCD 题型：常识题 难易度：中 页码： 73-74 A、 B、 H 股都属于已上市流通股份。未上市流通股份包括：发起人股份，募集法人股份，内部职工股，优先股等。 (93) 下列关于我国证券发行监管制度的表述中，正确的有（）。 A、我国目前对证券发行实行的是核准制 B、发行人申请发行证券，不仅要公开披露与发行证券有关的 信息，符合公司法和证券法所规定的条件，而且要求发行人将发行申请报请证券监管部门决定 C、证券发行监管以强制性信息披露为中心 D、发行证券的信息依法公开前，任何知情人不得公开或者泄露该信息 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 348 考察对证券发行的监管制度。 (94) 证券投资的系统风险包括（）。 A、信用风险 B、利率风险 C、财务风险 D、购买力风险 专家解析：正确答案： BD 题型：常识题 难易度：易 页码： 257 证券投资的系统风险包括政策风险、经济周 期波动风险、利率风险和购买力风险等。 (95) 可能导致债券持有人不能收回投资的情形有 ()。 A、债务人不履行债务 B、债务附有可转换条款 C、发行人不能按约定支付利息或偿还本金 D、债券市场价格下跌 专家解析：正确答案： AD 题型：常识题 难易度：易 页码： 80 债券不能收回投资的风险有两种情况：（ 1）债务人不履行债务，即债务人不能按时足额按约定的利率支付利息或者偿还本金；（ 2）流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。 (96) 我国证券法规定 ,公开发行是指 ()以及法律、行政法 规规定的其他发