合同签署培训资料.doc

合同签署培训资料为了避免给客户和各位同事带来不必要的麻烦，对以往签约过程中出现的错误和纰漏，做一下总结，以规范合同签约流程。“双人面签制度”陪同签约人的职责：1、 监督合同签署环节我司客户经理客观真实的给客户描述产品。2、 核实客户本人与提供证件相符。3、 客户签署完合同须对照证件原件（或者账户卡片）核对签署内容是否有误。 4、 对合同签署环节予以确认，与客户经理签订合同签署确认单，连同合同及相关资料复印件一同提交客服部。一、 自然人客户：1. 提供资料：身份证（新版需双面复印，老版单面复印），银行卡或存折复印件，汇款凭条复印件均一式三份，客户须在复印件上签字。2. 军人证（注意前面的中文需全部填写）、护照、港澳通行证、临时身份证均可作为有效证件购买信托产品。驾驶证、暂住证不可以。3. 银行卡或存折复印件，须是客户收益账号的复印件（汇款账户与收益账户可以不是同一个账户，但必须为同一个人同一个证件开立的账户）如：外资银行没有银行卡，只有账号，提供银行开户时给客户开具的账户证明书。4. 汇款凭条：网银汇款：网上银行页面上都会有打印的选项，汇款后打击打印，如果没有打印选项，客户可以联系银行咨询。柜台汇款：柜台汇款后银行盖过公章的回执。5. 注意事项：（1） 可以从不同的两个或多个账户汇款，但必须是本人同一个证件所开立的账户。（2） 合同填写收益账户必须是本人的且账户开户证件与签合同所留证件一致。（3） 汇款凭条上备注栏或汇款用途栏中需填写：XXX（客户姓名）认购中融XXX项目XX万（如果分两笔转来，每张凭条上都写明本次汇款的金额）。（4） 汇款时注意收款账户名称：中融国际信托有限公司（须保证一字不错）；收款账户是募集账户不要错写为保管账户；不要乱写汇款用途。（5） 如有签错的地方，用笔划掉后，在右上方客户小签自己姓名；如果错误较多，可收回签错合同，更换新合同后重新签订。（6） 注意收益账户填写格式：开户名称：客户名字或公司名称 开户银行：客户收益账号开户行的名称，需要精确到支行账号或卡号、存折号：账号中如果有星号或字母，都要如实填写。（7） 客户填写：地址必须为真实有效地址，附有正确邮政编码，便于以后给客户寄送相关资料或客户关怀礼品；联系电话可以为公司电话，也可为住宅电话，必须真实有效，一定是客户本人电话。便于和客户联系，通知产品的运营情况。（8） 委托人签署：a. 填写授权委托书，双人（受托人和委托人）签字，提供双人的身份证复印件。注：授权委托书的有效期需覆盖项目的推介期。b. 合同中除了收益账号，开户名称须填写客户本人名字外，其他需委托人签字的地方，均填写受托人的名字。最好写明：xx（受托人）代xx（委托人），或代理人xx（受托人），被代理人xx（委托人）。c. 真实填写联系人的电话和地址。二、 机构客户所需证件：机构签约所需资料：（1）营业执照复印件，如是军工部门，可出具部队的相关证明文件也可以认购信托；如是非企业，则会有合法组织批文，批文号也可作为有效证明购买信托；或是社会团体，会有社会团体法人证，或持有效的合法证明即可。（2）组织机构代码证复印件；（3）法定代表人身份证复印件或护照，港澳通行证，军官证；（4）机构账户证明（确认企业的账户，效果等同于自然人收益账户卡片复印件）（5）汇款凭条复印件：a.收益账户与汇款账户必须为同一机构名称，不可个人汇款收益为公司，反之亦然；b.机构也可以从同一公司名下的不同子账户转款到同一账户；c.网上汇款同样可以从网上打印；d.汇款凭条备注栏里要填写：XXX（机构名称）认购中融XXX项目XX万（如果分两笔转来，每张凭条上都写明本次汇款的金额）。如有签错的地方，用笔划掉后，并由公司在右上方盖章确认；如果错误较多，需重新签订合同。（6）支票不可以用于购买信托产品。（发生退款，逃税，避税及其他违规事件）（7）合同中填写：a.委托人处填写公司名字；b.开户名称写公司名称，不要写法人名字；c.开户账号：全部填写；d.证件类型：公司营业执照 证件号码：营业执照注册号；e.联系地址：公司真实的办公地址，也可留法人代表的地址； 联系电话：签署人的联系电话，最好再加上法人代表的联系电话。（8）委托他人（非法定代表人）签署：a.填写公司授权的委托书（公司盖章，法人代表签字，受托人签字）有效期须覆盖项目推介期；b.提供受托人有效证件的复印件。特 殊 业 务一、客户退款：退款前提:钱已到帐;资料齐全;项目未成立。注意事项：a.客户本人填写退款申明书； b.原合同收回； c.项目成立后，不得退款。二、受益权转让：1、信托受益权依法可以转让，但不得分割转让。机构所持有的信托受益权不允许向自然人转让或分拆转让。办理信托受益权转让时，应由原受益人和新受益人持有效证件，个人为有效身份证件原件和复印件，机构则需持营业执照副本和组织机构代码证(原件和加盖公章的复印件)、授权委托书(或介绍信)、被授权人和法定代表人的身份证件复印件，同时携带信托合同、关于受益权转让的法律文件，到受托人营业场所办理受益权转让确认手续。未办理受益权转让确认手续的，该转让行为不得对抗原受益人。2、受益人转让信托受益权，应当将信托项下对应的委托人和受益人的权利和义务全部转让给受让人。3、新受益人有权以受益人的名义向受托人下达合法的各种书面指令；有权与受托人签署各类针对本信托所衍生的法律文本、补充协议、信托终止协议等书面法律合同。三、收益权继承：继承人应提交：继承法律文件、资金信托合同、有效身份证件及复印件、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件，前往受托人处办理登记确认。未到受托人处进行登记的不能对抗原受益人。继承法律文件包括：法院判决书、民事调解书、执行裁定书、协助执行通知书、经公证的遗嘱、经公证的遗产分配协议、继承人为被继承人合法继承人的证明材料。有效身份证件及复印件包括：个人需携带有效身份证件原件和复印件，机构则需持营业执照副本和组织机构代码证(原件和加盖公章的复印件)、授权委托书(或介绍信)、被授权人和法定代表人的身份证件复印件。四、收益账号或地址变更： 1、地址变化的通知委托人与受托人在本合同填写的联系地址为信托当事人同意的通讯地址。一方通讯地址或联络方式发生变化，应以书面形式通知另一方。2、受益人信托利益账户变化通知信托期限内，受益人变更其信托利益账户，应以书面形式通知受托人，并持本合同及受益人身份证件到受托人营业场所办理信托利益账户变更确认手续。3、上述信息变