信用及应收账款管理系统介绍.doc

信用及应收账款管理系统RISKRAIDER介绍RISKRAIDER系统是RiskRaiders公司结合丰富的信用管理经验和先进的管理理念，以切实满足客户的信用及应收账款管理为最终目标，经过充分而科学的考证和测试开发出的一套高效的信用及应收账款管理工具。RISKRAIDER结合更多量化的指标来助您科学而客观地评估客户的信用，并大大提高评估效率及一致性，使公司的信用制度得到充分的体现和遵守。使用RISKRAIDER系统可以为贵公司带来以下好处： 网络版本，没有用户限制，节省成本 提高信用及应收账款管理效率 在全公司内贯彻高度一致的信用及应收账款管理制度 大大降低营运成本 实现与现有管理系统的信息共享，加强内部沟通 科学的信用决策有效规避风险并支持销售快速增长RISKRAIDER系统的功能主要包括：信用评估功能:1) 强大的客户资料数据库：可以与贵公司所用的ERP系统连接，实现信息共享。此外RISKRAIDER还可以保存以下信息以形成对每个客户完整的档案管理。 新客户审批流程，与ERP系统一致的独一无二的客户编码，确保客户在系统中的唯一性，避免潜在风险 客户信息在Riskraider与ERP之间实时自动上传，确保高效及准确性 客户的财务报告、信用报告、账龄报表，并自动生成各种财务比率用作信用评估 记录过往的交易记录、付款记录、账龄信息 保存各客户的历史对账单记录。 过往的合同及订单管理及查询 客户的营业执照复印件和税务登记证等文件 在线变更客户信息，并在系统中保留历史变更记录 营业执照到期或年检到期日前自动提醒功能，以督促客户提供更新后的营业执照复印件 关联公司的设置管理，避免潜在风险 所有在办及已完成各种审批的进度查询 其它有必要的客户信息2) 科学而高效的信用评估功能：您可以根据客户类型或交易方式的不同等设计多套信用评分卡，以便给予各种客户准确的额度。销售人员可以在线填写信用申请表，然后系统将根据预设的审批流程自动评估客户并流转给相关审批人进行在线审批。 系统自动将账龄信息等的有关付款信息换算成可量化的信用评估指标 科学而统一的信用评估方法将风险降至最低，并使整个公司的信用评估流程和原则保持高度一致 自动记录客户的历史评估结果，客观跟踪客户的信用变化趋势 系统将根据销售、信控人员填写的各种客户信息，自动计算给客户的建议信用额度及账期 可在销售淡旺季节设定不同的信用额度及账期，系统根据设定的时间段自动切换 实时自动提醒客户未使用的信用额度避免影响客户下订单和发货，维护客户关系，抓住销售机会 系统可以帮助您分析客户的实际表现与评分结果，进而调整评分卡因素和权重 根据审批权限自动流转，确保公司政策得到严格执行 实时将审批结果通知有关申请人，并可查询审批状态或催促审批人 定期对各客户进行重新评估，对优质客户进行放宽额度，对劣质客户进行收缩额度，以便抓住潜在的机会及规避相应的风险3) 严格执行内部审批流程: 将有关的新客户申请、客户资料修改、新增销售范围、冻结客户信用、解冻客户信用、信用申请、坏账申请、发货审核等流程输入系统，自动严格执行，使公司运作高效统一，避免产生内控风险。 系统自动将有关申请提交给相关的审批人，并通过电子邮件或手机短信等方式通知提醒审批人，有效的提高了审批效率 系统可以提供在线提交新客户申请、客户资料修改、新增销售范围、冻结客户信用、解冻客户信用、信用申请等流程，同时各申请人可以看到流程当前所处的审批状态 系统拥有催办的功能，可以在审批人迟迟未对相应流程做出审批时，申请人选择催办，系统将以邮件、短信的形式通知审批人尽快审批此流程 系统给予审批人在出差期间，设置代理人的权限，以便帮组其完成相应的审批工作 审批完成后系统将及时通知申请人 审批人可基于系统给予的科学的分析及历史数据作出合理的决策4) 特殊订单审批功能: 对由于超过信用额度或有超期应收账款而被锁住的特殊订单可进行个性化管理，确保规避风险且抓住潜在交易机会。 对超过信用额度或超过账期等特殊订单进行特殊审核，并执行相关审批流程，以确定该订单是否可以执行，避免潜在风险 与ERP系统实现无缝连接，实时察看被锁订单的信息 申请人在线提交申请，填写客户的付款计划，并在系统内自动跟踪执行情况，提醒有关人员跟进收款，并为今后的信用评估作参考 系统自动生成客户目前的信用状况、应收情况、客户有关的历史数据，包括以往每月的应收账款余额，超期应收账款的百分比，每月的应收账款周转天数（DSO），销售额等信息为决策者提供强有力的支持 系统根据审批的结果在ERP中自动执行命令应收账款管理功能:5) 应收账款自动跟踪提醒功能：您可以将贵公司的收款制度和流程导入RISKRAIDER，由RISKRAIDER自动执行收款政策。确保所有客户和发票都被及时跟踪，避免产生逾期应收账款。 提醒收款人员每天该采取的所有收款行动，避免遗漏到期应收账款 实时记录并更新收款人员收款行动 自动发送催款函件 可以预先设计好不同口气的对账单、提示信、催款函和停货函等，对应客户不同的超期时间，系统将自动发传真或电子邮件给客户 记录过往的收款信息 系统会自动记录过去收款人员对客户的评论，客户的态度，以利于安排后面的行动计划 发票的批注可以对不同客户的各张发票进行逐一的批注及添加后续行动，以便对发票进行统一的管理 确保公司的收款制度得到高效一致的执行 方便快捷的生成帐龄分析报告6) 应收账款争议跟踪及解决功能：争议是造成逾期应收账款的主要原因，若不能及时发现潜在争议并解决不但将造成账款无法及时回收而且会影响公司形象和客户关系。 及时发现争议 - 收款人员在收款过程中发现客户存在任何争议时，可在系统内标识有关发票和原因 争议解决 - 系统将自动通知电子邮件或手机短信的方式将有关的争议详情通知给相应的争议解决人员，由其负责在规定的时间内尽快解决争议 总结分析有关超期应收账款产生的原因，并及时改进相关流程，避免产生类似问题，进而改善公司内部管理7) 坏账管理: 坏账管理是对已存在的坏账进行系统的分类管理。 在线提交坏账申请，并自动执行有关内部审批流程，确保对坏账进行严格管理 亦可对坏账产生的原因进行归类分析 诉讼管理在线提交内部诉讼申请，并跟踪诉讼进度，成本费用等信息8) 强大的报表生成及分析功能：可以灵活地设计多种信用及应收账款分析报告，通过深入的分析发现并解决潜在问题，规避风险。 方便快捷地生成账龄表、对账单状态等报表 系统可以根据用户导入的资产负债表、损益表、现金流量表自动生产一系列相关的财务比率 综合分析不同风险等级客户的特征，以支持销售部门明确市场导向，包括企业性质、规模、行业及产品线等 分析逾期应收账款的原因，并改进相关流程 分析各业务部门和业务人员的应收账款业绩，可作为有关人员业绩考核