南方e站通-南方广利基金认购操作指引.doc

南方e站通南方广利基金认购操作指引一、南方广利基金产品概况1二、南方e站通网上交易介绍2三、认购时间2四、网上交易认购流程2五、支持的银行卡3六、费率5七、热点问题51、南方e站通网上交易系统对此次南方广利基金认购时间有哪些规定？52、如何知道认购交易申请已经成功提交？53、我已经在银行、券商等代销机构购买了南方的基金，是否可以转到网上交易进行管理？64、南方e站通基金申购费率如何优惠？65、南方e站通中基金转换如何收取费用？66、南方e站通网上交易可以交易哪些开放式基金？67、南方e站通网上交易如何确认最终成功认/申购的基金份额？78、如何设置和修改分红方式？79、如果银行卡丢失和其他原因想变更银行卡账户怎么办？710、如果遗失南方e站通网上交易密码怎么办？8一、南方广利基金产品概况南方广利基金简称：南方广利 基金代码：A类（202105）B类（202106）C类（202107）南方基金旗下第三只债券型基金南方广利回报债券基金于2010年10月11日至2010年10月29日公开募集。南方广利可将不低于80%的基金资产投资于债券等固定收益类产品，力求基金资产的长期稳健增值；同时，还可以“稳健投资、不盲目扩大风险”为原则，参与一级市场新股申购或增发新股、持有可转债转股所得的股票以及投资二级市场股票等其它金融工具，比例不超过20%。n 债券股票合理配置南方广利属于债券型基金（按银河证券分类标准为二级债券），基金大部分资产可灵活投资于各类债券资产，以获取相对稳定的收益；在股市总体趋势性收益明显、债券市场预期回报不理想的情况下，可将不高于20%的基金资产，用于新股认购和二级市场股票投资，为投资组合带来较为稳定的增量收益。n 高配信用债 增强收益能力信用债券包含金融债券、企业债券、公司债券、可转换债券等信用类固定收益金融工具。相对于国债和央行票据而言，信用债券由于信用的风险溢价，因而具有较高的投资收益率。南方广利对信用类固定收益金融工具的投资比例合计不低于基金固定收益类金融工具的50%，基金管理人将积极发掘信用债券投资机会，增强基金收益能力。n 长期收益相对稳定 投资风险相对较低债券型基金长期收益相对稳定，投资风险相对较低，是资产配置必不可少的品种。2003年1月1日至2010年8月31日，国内债券型基金的平均年化收益率为6.52%。根据平均收益波动率的测试结果，债券型基金平均收益率的标准差为3.44%，约为同期股票型基金的七分之一。（原始数据来源：Wind资讯 南方基金数量化投资部整理）基金经理：韩亚庆，经济学硕士，具有基金从业资格。2000年开始从事固定收益类证券承销、研究与投资管理等工作，曾任职于国家开发银行资金局、全国社会保障基金理事会投资部。2008年加入南方基金，2008年11月至今，任南方现金增利基金经理。自2010年5月起，任南方基金固定收益部副总监。二、南方e站通网上交易介绍“南方e站通”（/）是南方基金网上直销交易平台，集账户开通、基金交易、资金交易、基金查询、账户管理等多项功能于一体。截至2010年中，南方e站通网上交易客户数突破40万户。通过“南方e站通”进行基金交易，具有以下业务特点：1、方便：网上交易不受时间、地域限制，通过互联网即可实现724小时的基金网上交易。2、优惠：网上交易客户可以常年享受网上申购、定投及转换交易费率优惠。3、安全：在技术上采用国际先进的多重网络安全防护措施，同时将客户网上交易账户与银行卡一对一进行捆绑。三、认购时间南方e站通从2010年10月11日开始接受南方广利基金认购交易。四、网上交易认购流程温馨提示：1、 在“新旧身份证选择”步骤，请选择银行卡在银行网点办理时留下的身份证号。2、 认购完成后，请稍后留意我司网站及媒体上发布的基金成立公告信息，再次登录南方e站通确认成功认购的基金份额。3、 部分银行通过银联进行网上支付，根据支付金额需要收取“跨行转账费”28元，请务必保证卡中留有足额资金，例如：如果认购金额为10万元，则银行卡上余额至少为100005元。否则，该笔交易申请将会失败。五、支持的银行卡南方e站通目前支持以下25家银行的借记卡进行网上交易。1）无需前往银行柜台，可以直接在南方e站通上开户的银行有：农业银行、招商银行、广发银行、兴业银行、浦发银行、中信银行、浙商银行、温州银行、南京银行、河北银行、东莞农商行、广州农商行。2）需要持卡人在银行柜台开通个人网上银行，并办理USBKey网银证书的银行有：工商银行、建设银行、交通银行、民生银行。3）需要持卡人在银行柜台签约开通网上购买基金功能的银行有：中国银行广东省分行（除深圳）、杭州银行、长沙银行、富滇银行、上海农商行、顺德农商行、金华银行、齐鲁银行、烟台银行。 序号银行卡开户前准备交易金额上限1中国工商银行1.办理工行借记卡。2.开通个人网上银行，并办理动态口令卡或者U盾证书。不设上限2中国农业银行1.办理农行借记卡，办卡时请勿设置简单密码，即“123456”或“888888”，以及证件号后6位数等，否则网上支付时将无法付款成功。2.通过农行网站申请电子支付卡。3.如需办理基金定投业务，需亲自前往农业银行网点申请个人网上银行K宝证书。不设上限3中国建设银行1.办理建行借记卡，并申请开通建设银行个人网上银行，办理“网银盾”个人网上银行证书。2.访问建行网站，完成建行个人网上银行的首次登录。单笔1000万元。如客户在办理网银盾（USB Key）时，设置了交易限额，以设置的为准，不超过1000万元4招商银行办理招行借记卡。在南方基金网站完成直销开户以后，招行卡默认“单笔交易限额为10万元，日累计交易限额为20万元”，如需修改该限额，可开通招行网上个人银行专业版，通过招行网银“自助缴费直付通协议修改”功能，修改此交易限额。5中国银行广东省分行（除深圳）1.办理中行借记卡，同时在柜面申请开通网上支付。每日累计100万元6交通银行1办理交行借记卡。2在柜面开通个人网上银行（短信版或者证书版均可）。不设上限7广东发展银行办理广发行借记卡。北京、上海、广州为500万元，其他地区各有差异， 20-100万元不等8兴业银行1.办理兴业银行借记卡。2.开通“银联通基金”业务。登录兴业银行个人网上银行，点击“基金”栏目下的“银联通基金”，输入开户证件号码及银行卡密码后提交。页面跳转至银联注册页面，填写个人信息，注册开通“银联通基金”业务。(如果已经通过其他基金公司开通过兴业卡付款方式，则无需此步骤)。单笔1000万元（不含）每日累计不设上限9中信银行办理中信银行借记卡，支持全国范围以622690、622691、622692、622696、622698、968807、968808、968809、433670、433671、442730、442729、421437开头的借记卡。每日累计100万元10上海浦东发展银行1.办理浦发银行借记卡，申请开通浦发行个人网上银行，并登录个人网上银行，设置交易密码。2.开通东方卡银联通业务功能。访问浦发行个人网上银行(/)，首页右侧点击“银联通业务”，选择“开通银联通业务功能”，在线阅读协议，输入信息完成签约。每日累计100万元11中国民生银行1、办理民生银行借记卡，办理个人网银证书Usbkey。2、登录个人网银（贵宾版）或到民生银行网点柜台开通基金直销代收付业务。单笔及日累计500万元12南京银行办理南京银行借记卡（622305开头的借记卡）。每日累计100万元13富滇银行办理富滇银行借记卡，同时在柜面申请开通基金业务。单笔限额由客户在银行柜台设定，每日累计不设上限14东莞农商行1.办理东莞农商行借记卡，同时在柜面填写基金通业务申请表，申请开通“基金通”业务。2.申请 “基金通”业务时，需设定网上支付密码、基金交易日支付上限，并根据需要选择开通基金定投等业务。每日累计上限由客户在申请“基金通”业务时设定15银联CD卡普通用户0.5万CD卡高级用户5万16浙商银行办理浙商银行借记卡，网上自助注册个人网上银行，登录网银后开通银基通功能。不设上限17齐鲁银行办理齐鲁银行借记卡，同时在柜面申请开通银联通功能。单笔100万元，每日累计无上限18金华银行办理金华银行借记卡，同时在柜面申请开通银联通功能。每日累计100万元19长沙银行办理长沙银行借记卡，同时在柜面申请开通银联通功能。不设上限20上海农商行办理上海农商行借记卡，同时在柜面申请开通银联通功能。每日累计100万元21杭州银行办理杭州商行借记卡，同时在柜面申请开通银联通功能。每日累计100万元22温州银行办理温州银行借记卡，同时在柜面申请开通个人网银专业版，登录网银后开通网上支付功能。不设上限23顺德农商行办理顺德农商行借记卡，同时在柜面申请开通银联通功能。不设上限24河北银行办理河北银行借记卡。每日累计100万元25烟台银行办理烟台银行借记卡，同时在柜面申请开通银联通功能。不设上限26广州农商行办理广州农商行借记卡，同时在柜面申请开通网上银行功能，并设置网上交易密码。单笔100万元，每日累计无上限六、费率基金认购，按招募说明书公告的费率标准收取手续费，具体如下：注：其中1年为365天赎回费率：赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减。具体如下表所示： 注：其中1年为365天部分银行通过银联进行网上支付，根据支付金额需要收取“跨行转账费”28元，请务必保证卡中留有足额资金，例如：如果认购金额为10万元，则银行卡上余额至少为100005元。否则，该笔交易申请将会失败。需收取“跨行转账费”的银行如下：兴业银行、中信银行、上海浦东发展银行、南京银行、金华银行、富滇银行、长沙银行、上海农商行的借记卡还需收取银联跨行转账手续费。金额跨行转账手续费小于等于5000元2元/笔5000元至5万元(含)3元/笔5万元以上至10万元(含)5元/笔10万元以上8元/笔七、热点问题1、 南方e站通网上交易系统对此次南方广利基金认购时间有哪些规定？南方e站通从2010年10月11日开始接受南方广利基金认购交易申请，正常情况下（如不出现提前结束认购），认购期于2010年10月29日16:00时结束。2、 如何知道认购交易申请已经成功提交？在进行“基金认购”操作时，除了提交交易申请，还需网上支付认购款，直至系统提示“支付成功”，才表明认购申请已成功提交；如果没有支付成功，虽然能在历史交易申请中查询到这笔交易的记录，但这笔交易会失败。如果想确定认购的资金是否成功划付，最直接的办法就是使用银行卡的网上银行、电话银行等系统查询账户中的资金是否已经扣减。3、 我已经在银行、券商等代销机构购买了南方的基金，是否可以转到网上交易进行管理？可以。您只需要办理几步简单的转托管手续，将代销机构的基金份额转托管至南方基金网上交易，即可在南方e站通网上交易办理赎回/转换。操作流程如下：第一步：开通南方基金网上交易，即在南方e站通上注册开户；第二步：前往代销机构办理转托管转出手续（南方基金网上交易销售商代码201）；第三步：收到转托管转出业务的回执单后，登录网上交易系统办理转托管转入。 注：请您在转托管转出成功后20个工作日内办理转托管转入手续。转托管转入是否成功，以注册登记机构确认结果为准。4、 南方e站通基金申购费率如何优惠？银行卡前端申购费率广东发展银行、兴业银行、中国民生银行、中信银行、上海浦东发展银行、中国银行广东省分行（除深圳市）、南京银行、富滇银行、东莞农商行、浙商银行、齐鲁银行、金华银行、长沙银行、上海农商行、杭州银行、温州银行、顺德农商行、河北银行、烟台银行、广州农商行标准费率0.6%，按0.6%收取；标准费率0.6%的，按标准费率收取中国农业银行标准费率0.6%，按标准费率的7折收取，但不低于0.6%；标准费率0.6%的，按标准费率收取中国工商银行、中国建设银行、招商银行、交通银行标准费率0.6%，按标准费率的8折收取，但不低于0.6%；标准费率0.6%的，按标准费率收取注：部分银行通过银联进行网上支付，需要收取跨行转账费2至8元，请务必保证卡中留有足额资金。具体费率以南方基金网站公布的为准，基金认购、基金后端申购按照标准费率执行。5、 南方e站通中基金转换如何收取费用？在南方e站上做转换交易费用包括：申购补差费和转出基金的赎回费。1）除南方现金A、南方现金B、南方多利C外的其他基金互转只收取转出基金的赎回费，免收补差费；2）南方现金A、南方现金B、南方多利C转其他基金收取不超过0.6%的补差费，赎回费为0；其他基金转入南方现金A、南方现金B、南方多利C只收取转出基金的赎回费，补差费为0。6、 南方e站通网上交易可以交易哪些开放式基金？目前南方基金旗下所有开放式基金均可通过南方e站通网上交易，包括：(1) 南方成份精选基金；(2) 南方绩优成长基金；(3) 南方稳健贰号基金；(4) 南方稳健基金；(5) 南方宝元基金；(6) 南方避险基金；(7) 南方积极配置基金；(8) 南方高增长基金；(9) 南方多利增强债券基金（A、C级）；(10) 南方现金增利基金（A、B级）；(11) 南方全球精选基金；(12) 南方隆元基金；(13) 南方盛元基金；(14) 南方优选价值基金；(15) 南方恒元保本基金；(16) 南方沪深300基金；(17) 南方中证500基金；(18) 南方策略优化基金；(19) 南方深成ETF联接基金(20) 南方小康ETF联接基金7、 南方e站通网上交易如何确认最终成功认/申购的基金份额？网上交易最终成功认/申购的基金份额以南方基金管理有限公司注册登记部门确认的为准，申购可以在提交申请的两个工作日后进行查询，认购/集中申购则在基金合同生效时才能确认，也就是要在基金发行完毕后几个工作日才能查询基金份额，具体可登陆南方e站通，在“历史交易确认”中查询。8、 如何设置和修改分红方式？在南方e站通可对直销买入的基金设置分红方式 (即选择“现金分红”或“红利再投资”)，如您未做出选择，系统将默认为现金分红（基金合同另有规定的除外）。如果您想修改某只基金的红利分配方式，可登陆系统通过“分红方式变更”功能进行申请，在申请的两个工作日后登录系统，在“历史交易确认”中查询“分红方式变更确认”情况。需要提醒您：如果您成功变更了某只基金的分红方式，在南方E站通已经购买或即将购买的该基金分红方式都会改变成您本次的设置。9、 如果银行卡丢失和其他原因想变更银行卡账户怎么办？银行卡账户变更可以采用以下两种方法办理：(1)、亲自到南方基金直销中心办理持本人开户证件原件、新银行账户卡或存折、原来银行卡（如果因为银行卡挂失而进行银行资料变更，则不需要提供原来的银行卡资料，但需提供银行卡挂失补办的相关单据复印件）亲自前往南方基金深圳直销中心办理银行卡变更，南方基金直销中心地址：深圳市福田中心区福华一路免税商务大厦31层(2)、远程办理填写“开放式基金账户信息调整申请表”（下载地址：/main/khfw/xzzx/），申请“账户资料变更”，并将新银行账户全称、银行