反洗钱总结[1].doc

2010年海伦支行反洗钱工作总结2010年，我行按照人行关于开展黑龙江省银行业金融机构反洗钱工作考核评估的通知、人民币大额及可疑支付交易报告管理办法等文件精神，加强反洗钱工作的组织领导，认真执行制度规定，较好地完成了反洗钱工作任务。一年来，主要做了以下工作：一、反洗钱内控制度建设及开户证件的审查我行根据上级有关文件精神，确定了一名反洗钱报告员，负责对各网点数据的分析报告工作，在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查证件（营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证）及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务时，均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，在办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性，并在联网核查系统中进行核查；能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，保存银行结算账户存款人的信息资料等。暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。二、大额和可疑交易报告情况我行不断加强对大额现金、转账支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。建立台账制度和异常交易报告制度，制定大额交易登记簿、大额现金支付登记簿，加强对大额交易收付交易、大额转账收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子进行洗钱活动。对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法规定对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。三、严格监管和控制公款私存现象。我行对有意套取现金或公款私存的账户实施严格监控，以确保我行结算账户都能合规运营，各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收付和大额转账等现象，经过我行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。我行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 四、反洗钱宣传和业务培训情况。我我组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、横幅等进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。编印反洗钱制度汇编书籍，使员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。五、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我行能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，一是将继续深入开展反洗钱工作，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作内控制度建设，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，不断查找缺陷和漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转账支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好大额现金收付和大额