金融专业现代金融业务.doc

金融专业现代金融业务课程考核说明第一部分 课程考核的有关说明一、考核对象。本课程考核对象为电大开放教育试点专科金融专业的学生。电大财经科其他相关专业本课程的考试要求与本说明基本相同。二、考核方式。本课程采用形成性考核和终结性考核相结合的方式。形成性考核包括4次(最少)平时作业，平时作业成绩占学期总成绩的20。终结性考核即期末考试，期末考试成绩占学期总成绩的80。课程总成绩按百分制记分，60分为合格。三、命题依据。本课程的命题依据是河南广播电视大学现代金融业务课程教学要求、文字教材(现代金融业务，王军主编，南海出版社2001年版)和本考核说明。四、考试要求。本课程是一门专业课，要求学生在学完本课程后，能够牢固掌握本课程的基本知识、基本理论、主要业务技能，并能够应用所学知识和理论分析、解决实际问题。具此，本课程终结性考核着重对基本知识、基本理论、主要业务技能的考察，并对分析理解能力进行适当比例的考察。在各章的考核要求中，有关内容按“了解、掌握、重点掌握”三个层次要求。五、命题原则。l、本课程的考试命题在教学要求规定的教学目的、教学要求、教学内容和文字主教材范围之内。2、期末考试命题的覆盖面在突出课程学习重点的前提下，尽可能广一些。3、试卷将尽可能兼顾各个能力层次。在一份试卷中，各层次题目所占分数比例大致为：了解10%左右；一般掌握30%左右；重点掌握60左右。4、试卷要合理安排题目的难易程度。题目的难易程度分为：易、较易、较难、难四个等级。在一份试卷中，各个等级所占的分数比例大致为：易20、较易30、较难30、难20。试题的能力层次和难易程度是两个不同的概念。在各个能力层次中，都可以含有难易程度不同的题目。命题时要两者兼顾，在一份试卷中保持合理结构。六、试题类型及其结构l、期末考试题型(1)填空题：占全部试题的10。(2)判断题：要求对基本理论、基本知识和操作技能的记忆和理解中容易出错和易引起似是而非的问题做出是对还是错的准确判断。这类题目占全部试题的10。（填空和判断择一而用） (3)单项选择和多项选择：前者是在列出的备选答案中选出一个正确答案；后者是在给出的备选答案中选出两个或两个以上正确答案。此类型题目占全部试题的50。其中，单选30分，多选20分。 (4)问答：考核学生对基本概念、理论、原则、规律的识记和掌握程度，以及学生对重要问题的分析和理解能力。这类题目占全部试题的20。（5）应用分析：考核学生在对基本概念、理论、原则、规律的识记和掌握的基础上的理解分析能力和实际操作能力。这类题目占全部试题的20。2、考核形式。形成性考核形式为平时作业，期末考试形式为闭卷考试。七、答题时限。期末考试的答题时限为12O分钟。第二部分 课程考核内容和要求第一章 货币与信用一、考核知识点l、金融机构成要素2、马克思关于货币本质的论述 3、货币形态的演变4、信用的特征及形势5、金融机构体系6、我国目前金融体系及其分工 二、考核要求l、了解：货币形态的演变、金融机构体系的构成、我国金融体系的构成及特点2、掌握：金融的概念、构成要素及其功能；马克思关于货币本质的论述、信用的本质及其主要形式第二章 资本业务一、考核知识点1、银行资本的形成2、银行资本的作用3、资本适度的含义及影响因素4、巴塞尔协议关于对国际商业银行的资本标准的统一规定 5、银行的资本筹集 二、考核要求1、了解：银行资本的作用，资本适度的检验标准；影响银行资本需要量的因素；银行资本筹集的程序。2、掌握：银行资本形成的构成；银行适度资本量的含义和标准；掌握巴塞尔协议的主要内容；银行资本筹集从内部筹措和外部筹措资本的要点第三章 存款业务一、考核知识点1、银行存款的意义和作用2、存款的实质和特征3、存款的来源和分类4、银行存款管理目标和层次5、存款组织的要求与营销策略6、存款总量分析、存款结构分析7、西方商业银行存款业务的种类8、存款利息的作用及计付二、考核要求l、了解：我国存款发展变化情况；利率政策的调整情况2、掌握：银行存款的意义和作用；存款的来源和分类；银行存款管理目标和层次；存款组织的要求与营销策略；存款总量分析、存款结构分析；西方商业银行存款业务的种类；存款利息的作用及计付3、重点掌握：存款的实质和特征；存款组织的要求与营销策略第四章 借款业务一、考核知识点1、同业借款业务2、向中央银行借款3、发行金融债券4、国际金融市场借款5、回购协议二、考核要求l、了解：目前我国金融机构向中央银行借款的主要形式；欧洲货币市场的含义；回购协议交易的概念、种类及特点。2、掌握：同业拆借业务的三种形式；贴现、再贴现和转贴现的区别与联系；金融债券的种类和特点。第五章 贷款业务一、考核知识点l、贷款的原则2、贷款的一般规定3、贷款的种类4、信用分析的内容5、贷款的定价二、考核要求l、了解：贷款的对象、条件、用途、期限、利率和种类；贷款的一般程序；贷款定价意义；我国商业银行几种贷款的业务要点。2、掌握：贷款定价的原则；贷款的价格构成、影响因素和主要定价方法。3、理解：商业银行贷款的原则；信用分析的意义、方法以及内容。第六章 证券投资业务一、考核知识点l、证券投资的概念和目的2、证券投资的对象3、证券投资的收益4、证券投资的风险5、证券投资的原则6、证券结构的投资策略二、考核要求l、了解：证券投资的概念和目的；证券投资的风险；投资的策略和方法。2、掌握：证券投资的对象和特点；证券投资收益的构成及收益率的计算；证券投资的原则；证券投资决策的内容。第七章 结算业务一、考核知识点l、结算的概念及作用 2、转账结算的原则和纪律3、结算工具4、国内结算的基本方式5、国际结算的基本方式二、考核要求l、了解：汇票、本票和支票的种类及主要票据行为；汇兑、委托收款和托收承付结算方式的程序及有关规定；汇款、托收和信用证结算方式的程序及有关规定。2、掌握：转账结算的概念；汇票、本票和支票的概念及必要项目；汇兑、委托收款和托收承付结算方式的概念与种类；汇款、托收和信用证结算方式的概念与种类3、理解：转账结算的作用、原则和纪律第八章 信用卡业务一、考核知识点l、信用卡的概念和类型2、信用卡的特点、功能和作用3、信用卡授权业务4、信用卡的挂失和止付5、信用卡的透支6、信用卡的销户二、考核要求l、了解：信用卡发卡、换卡和担保业务；信用卡的存、取现金业务、消费业务和转账业务。2、掌握：信用卡的概念和类型；信用卡的特点、功能和作用；信用卡的授权业务；信用卡的挂失、止付、透支和销户业务第九章 代理业务一、考核知识点 l、代理业务的概念、特点和意义2、代理收付款业务3、代理清理债权债务业务4、代理融通业务5、代理有价证券业务6、代理保管业务二、考核要求l、了解：代理收付款业务的概念和一般做法；代理清理债权债务业务的概念和一般规定；代理有价证券业务的做法。2、掌握：代理业务的概念、特点和意义；代理融通业务的概念、种类和优缺点；保管项业务的种类和一般规定。第十章 信息咨询业务一、考核知识点l、银行信息咨询业务2、评审类信息咨询3、委托中介类信息咨询4、综合类信息咨询二、考核要求l、了解：信息咨询的工作程序和主要内容；评审类信息咨询业务的评估范围、程序和评估要求；委托中介类信息咨询业务的范围、程序和要求；综合类信息咨询业务的范围、程序和要求。2、掌握：银行信息咨询的概念和基本要求；评审类信息咨询业务的主要内容；委托中介类信息咨询业务的主要内容；综合类信息咨询业务的主要内容。第十一章 资金信托业务一、考核知识点l、信托的概念2、信托的特点3、信托的种类4、资金信托功能和作用5、信托存款6、信托贷款7、委托贷款8、信托投资9、委托投资二、考核要求1、了解：信托的特点和种类；资金信托的种类、功能和作用；信托存款的范围、主要种类和业务程序；投资性资金信托业务的概念。2、掌握：信托的含义和主要内容；资金信托的概念及根本特征；信托存款的概念以及其与银行存款的区别；信托贷款的概念和贷款的原则；委托贷款的概念、特点和一般规定。第十二章 融资租赁业务一、考核知识点l、租赁的含义2、融资租赁的概念、特点和作用3、融资租赁合同4、融资租赁的租金5、租金的计算方法二、考核要求l、了解：租赁的含义和构成要素；融资租赁的主要种类、作用和业务操作程序；融资租赁合同的一般条款和特殊条款。2、掌握：融资租赁的概念和特点；签订融资租赁合同的注意事项；融资租赁租金的构成及影响因素；附加率法和年金法计算租金。第十三章 保险业务一、考核知识点l、保险的定义2、保险的职能和作用3、保险的一般分类4、保险展业 5、保险承保6、保险理赔与防灾7、保险合同的概念与特点8、保险合同的主体、客体与内容9、财产保险的主要险种10、人身保险的主要险种二、考核要求l、了解：保险展业的手段；保险的理赔和防灾防损；保险合同的订立、转让、变更和终止等。2、掌握：保险的概念、职能；保险的一般分类及其区别；保险合同的概念、特点、主体、客体和内容等；展业的形式；财产保险的主要险种；人身保险的特点和主要险种。3、理解：保险的产生条件与作用；核保工作的内容：承保选择和承保控制。第十四章 中央银行业务一、考核知识点l、中央银行的性质和职能2、中央银行业务活动的原则3、中央银行负债业务4、中央银行资产业务 5、中央银行中间业务 三、考核要求l、了解：中央银行资产业务、资本业务2、掌握：中央银行的性质和职能；中央银行业务活动的原则；中央银行的货币发行业务和存款业务；票据清算的原理与方法。第十五章 金融创新业务一、考核知识点l、银行业务创新的原因和意义2、可转让大额定期存单3、贷款业务创新4、期权交易5、票据发行便利6、远期利率协议二、考核要求l、了解：银行业务创新的涵义、原因和意义；银行负债业务创新的内容；银行资产业务创新的内容。2、掌握：可转让大额定期存单的概念、特点及类型；期权、票据发行便利和远期利率协议的概念、特点和种类。第三部分 试题类型及规范解答举例一、单项选择（每题2分，共30分）1、一个国家