昆仑国际的商业外币兑换及买卖服务的构成及原因.doc

昆仑国际的商业外币兑换及买卖服务的构成及原因一、当你的业务涉及跨国收付时，汇率的变化、收付时间的长短、帐户来往繁锁等等都是你必须考虑的运作因素。kvb昆仑国际专业为商业客户提供：1.一站式外汇兑换与收付服务2.最具市场竞争力的汇率3.方便快捷的跨国收付4.即时的市场信息5.KVB昆仑国际世界顶级分析6.会员的趋势分析投资研讨会二、兑换方式昆仑国际提供五种外汇兑换方式：外币实时结算实时付款外币即期结算两个工作天内付款外币远期合约两个工作天后付款锁价下单特定价位买卖货币外币掉期合约套期保值和货币互换三、支付方式得到昆仑国际提供给你的最佳批发汇率，如何实现资金的安全快速收付将是你需自处理的重要事宜，本着客户至上的原则，昆仑国际也将为你提供专业的资金收付服务。到期日的转换：特别注意：期货合约由交易所规定均有到期日。目前昆仑国际不支持自动的将头寸由一个月转换到下一个月。在到期日，任何未平仓头寸将由KVB应用收市时的中间价平掉并以现金结算。为了避免最后交易日的波动，在交易所规定的下列到期日前2个交易日，KVB将由当前月份的报价转换到下一个月份。在此报价转换完成后，客户可以继续使用同样的差价合约代号重新进入市场。四、企业选择商业外币兑换及买卖服务是为了降低风险，那么首先为什么需要管理汇兑风险？1.货币市场的波动，会影响你为进口货物而需向海外付出的货款金额，也会影响你出口产品所赚取的收入。2.你公司所能承受的汇兑风险的水平取决于多个因素，如时间的长短与所涉及货币的汇率波幅等。3.你可透过妥善管理风险，可助你尽量提高盈利，并将风险减至最低。其次汇兑风险从何而来？1.贸易提取/偿还外币进出口贷款及支付/兑现进出口外币票据(以外币为单位)2.汇入及汇出款项(以外币为单位)3.收取海外公司派发的股息(例如，将海外利润汇回本国)及支付在海外营运业务支出(例如，支付海外雇员薪金)4.在海外购置公司资产(例如，海外附属公司的剩余现金)及承担海外债务(例如，外币贷款)再次公司业务所面对的汇兑风险有多高？1.需把在海外收取的股息汇回境内或需支付海外营运业务支出的公司2.进/出口商3.需变卖海外资产及/或偿还海外债务的公司最后哪些公司应关注汇兑风险？先找出在你公司经营的各项业务中，所有需要承担外汇风险的总值。然后再计算某种货币与另一货币的兑换率上升或下跌可能造成的影响。此外，你亦应列出应付和应收账项的预期时间表，藉此推算在30、60和90天后相应产生的利润或亏损金额。1.若你在未来数天或数月有兑换外币的需要，并预计汇率的变动会对你造成不利影响，你可考虑订立交收远期外汇合约。但你必须首先已与银行协议一个远期外汇合约交易额。在一般情况下，你可在预定付款日期前，提早订立远期外汇合约，最长为期六个月；你更可选择在一个预先议定的日期(即固定到期日的远期外汇合约)，或在两个预先议定日期之间的任何一天(即无固定到期日的远期外汇合约)进行结算。2.若你在未来数天或数月有兑换外币的需要，并预计汇率的变动会对你造成不利影响，而所涉及的外币由于有关国家的某些外汇规例或实行外汇管制而未能实际汇出境外，你可考虑订立不交收远期外汇合约(NDF)。3.若你在未来需要买入或沽出某种外币，但同时希望一旦货币的走势对你有利，有机会从中获利，你可考虑购买外汇