保底收益产品说明书(4.9)..doc

结构化产品说明书第一章 设立背景2012年理财规划,说得最多的四个字是,稳中求进。目前被投资者所接受的理 财产品越来越多,一般储蓄、保险、证券、基金、外汇、地产、黄金等都成为了理 财途径。 2011年股市表现让人大跌眼镜,基金收益整体不佳,楼市受政策影响较 大; 2012年黄金走势处于高位,地产形势严峻,而经济通胀, CPI 疯涨等诸多问题 却没有停下到来的脚步,投资者如何在众多影响因素下守住财富,明智选择适合的 理财产品来保住自有资产呢?在此背景下,遵循本金为王、稳健为主的原则,选择适合的理财产品尤为重 要。根据投资者们的需求,我们开拓创新,设立结构化保本基金。既帮助投资者保 本投资,又推动投资稳健跑赢 CPI ,还开拓渠道创造超额收益。将传统的理财渠道 与期货投资渠道结合,通过不同比例的资金配置、严谨系统的投资决策、成熟科学 的操作技术、合理严格的风险管控,为投资者赢得稳健、超额的投资收益。第二章 产品基本情况介绍一、产品特色中国期货行业第一款将固定收益和风险收益结合,并可保本保值的投资产品。 结合中国各地区金融市场行情,融合尖端期货策略和稳健收益投资的模式,将投资 范围延伸至股指期货、商品期货、利率产品等,通过优化不同产品的权重,寻找最 佳的投资机会进行分散投资。本产品设定为内部结构化产品,预计资金总额为 6000万元,其中 5000万元为 一般客户投资, 1000万为风险投资,全部配置到投资账户。投资收益由两部分构 成:无风险预期收益和风险性浮动收益。客户实际收益 =无风险预期收益 +风险性浮动收益二、产品形态 三、产品收益演示投资案例 :客户张先生,认购产品 200万,则其实际收益 =无风险预期收益+风险性浮动收益。无风险预期收益为 200万 *6.5%=13万,风险性浮动收益随着期 货收益率的变化而变动,实际所得为下表: 客户账户收益为:200万 *6.5%+200万 *X%=13万 +M期货账户收益为 8%及以下时,客户实际总收益为:200万 *6.5%+200万 *0%=13万,年化收益率 6.5%;期货账户收益达到 10%,客户实际总收益为:200万 *6.5%+200万 *1.5%=13万 +3万 =16万,年化收益率 8%;期货账户收益达到 30%,客户实际总收益为:200万 *6.5%+200万 *4.5%=13万 +9万 =22万,年化收益率 11%;6.5%收益率期货账户收益达到 50%,客户实际总收益为:200万 *6.5%+200万 *7.5%=13万 +15万 =28万,年化收益率 14%。第三章 管理人介绍一、浙江爵盛简介浙江爵盛由具有金融行业多年高管经历和丰富实战经验的投资精英共同起。 公司主要业务包括投资管理、市场营销策划、培训、实业投资等综合业务。公司致力于做中国高端客户的财富管家,专注为客户提供个性化解决方案,对 客户投资过程中的风险进行实时跟踪和严格监控,与独立的第三方财富顾问紧密合 作,成为客户财富投资的智囊团,为客户投资保驾护航。经营范围:权益类投资、期货投资、股权投资、投资与资产管理、市场营销策 划、培训等综合业务。二、管理团队简介黄华(爵盛投资董事长毕业于湖南财政经济学院投资经济管理系,芬兰赫尔辛基经济学院 EMBA 。 从事金融工作近 20年,自 2001年起先后担任大有期货、宝城期货等公司总经 理,在金融领域积累了丰富的管理经验和实践经验,组织编写的画说股指期货 一书编入“中国金融期货交易所投资者教育丛书”。三、投资管理团队介绍1. 林波团队林波 ,具有 15年证券投资经验,在股指期货推出之初即参与市场交易,在股 指期货投资上具有敏锐的判断能力、开阔的投资视野和丰富的市场经验。林军 ,加拿大麦克马斯特大学金融专业 MBA 。具有 20年证券投资经验, 7年 国际金融机构研究资历。在股指期货投资上具有开阔的国际投资视野和丰富的全球 资本市场经验。林涛 ,具有 11年证券投资经验,在股指期货推出之初即参与市场交易,在国 内宏观经济研究上具有敏锐的判断力和独到之处。 2. 刘碧钦1994年进入期货行业,曾任多家期货公司高管和营业部负责人。从事期货交 易十余年,有丰富的期货实战经验和成熟的投资理念,擅长把握趋势性投资机会。 2010年账户年收益率 1200%, 2011年上半年的净收益率高达 300%多连续十个月在期货实战网排行榜位居第一。 3. 丁洪波期货交易高手,期货日报第四届全国期货实盘大赛百万以上组冠军,每日 商报期货实战指导周报专栏作者,曾创造 9个月 40多倍的收益记录,都市 快报期货实盘大赛冠军。有限合伙人的本金安全和收益由普通合伙人保障，有限合伙企业固定帐户投资 所得年化收益不低于 10%。 第四章 服务机构 一、律师事务所 浙江金道律师事务所由全国优秀律师胡祥甫和其他志同道合的高级合伙人发起 设立，成立于 2006 年 1 月。现有胡祥甫、胡东迁、崔海燕、朱智慧、王全明、张 子年、罗弘韬、黄耀、钱雪慧、申柱石、魏勇强、来晓明、童松青、王晓辉律师 十四名高级合伙人，包括合伙人、律师、律师助理近百人。 金道律师凭借良好的职业道德及专业素养，在省、市律师协会及其专业或业务 委员会中担任各种职务，积极参与律师协会的各种活动，为律师的行业建设奉献 力量，获得了主管部门的各种荣誉。金道律师积极参政议政，认真履行人大代 表、政协委员、民主党派成员的职能，踊跃反映社情民意，同样获得了各种奖 励。 二、会计师事务所 中汇会计师事务所是一家全国性的专业服务机构，在审计、税务、咨询、评 估、工程服务领域具有专业领先性。具有财政部批准的从事证券、期货相关业务 的审计与评估资格等行业最高等级的专业资质，150 位执业注册会计师、60 位执 业注册税务师、35 位执业注册资产评估师、25 位注册造价工程师，为企业提供会 计核算、会计报表、报表审计、财产清算报告等系列服务。 三、监管银行 通过与银行签定监管协议，约定本基本账户除支付管理费以及其他规定的费用 外，该账户资金只能划付至合伙企业确定的投资账户。 四、期货公司 该基金选择 XX 期货有限公司作为期货投资的委托交易、结算服务供应商。 五、信息披露 公布时间:每月 20 日前，公布上月基金净值。 公布平台:浙江爵盛投资管理有限公司官网（） 期货实战网( 第五章 基金募集管理 一、投资风险提示 因投资于期货，合伙企业财产可能面临以下风险： 1展期风险：合伙企业进行期货合约展期时，由于不同期限的期货合约之间 价差波动，合伙企业财产可能因期货合约之间的价差向不利方向变动而遭受展期风 险。 2杠杆风险：因期货采用保证金交易而存在杠杆，资产管理人在对合伙企业 财产的管理中充分利用了这一特性，合伙企业财产可能因此产生更大的收益波动。 3市场风险：合伙企业虽然持有与保证金对等数量的现金用于防范因市场持 续、快速下跌或剧烈波动而引发盯市结算风险，但在市场出现极端行情时，合伙企 业财产仍可能因此遭受损失。 4政策风险：因国家宏观经济政策（如货币政策、财政政策、行业政策等） 发生重大变化，导致市场价格波动而产生的风险。 5经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券、期货市场的收益水平也 呈现出周期性变化，进而影响合伙企业财产的投资收益水平，从而产生风险。 6其他风险：战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券期 货市场的运行，可能导致合伙企业财产的损失。 二、基金募集 1.基金募集方式：定向募集。 2.出资方式及要求：现金出资。为人民币货币出资，认购金额最低限额为 100 万元，增加部分额度须为 50 万元整数倍，须保证其资金为其合法所有可支配财 产。管理人遵循金额高者优先，同等金额时间优先原则选择投资者。 3.基金募集规模：认缴出资总额 6000万元人民币，以实际募资额为准。 4.基金的募集期限：2012 年 X 月 X 日2012 年 X 月 X 日 5.基金募集对象：个人或者机构投资者，不超过 48 人。合伙人系中国境内具 有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。 三、认购流程 投资人观看基金募集路演，收到募集说明书并了解基金情况，做出认购与否的 决定。 1.基金发起人根据认购意向情况，按照规定优先选择投资人及投资金额。 2.投资人签署认购协议书，确认认购主体，认购数量，同时支付定金。 3.投资人按缴款通知书的要求将首期出资转入指定银行账户。 4.投资人须提交材料： 自然投资人需递交本人身份证原件，如委托他人办理，则需委托人的合法身份 证明文件等。 机构投资人需递交经过本年度年检注册的营业执照副本复印件并加盖公章、最 新的公司章程，法定代表人身份证复印件，经办人身份证原件及授权委托书等。 5.由普通合伙人代表全体合伙人办理工商注册登记手续。 四、风险控制 1.风险控制委员会主席 谢涤钢，1993年进入中国国际期货并担任风险总监。 先后在上市公司金宇集团、湖南电广传媒、大象创业投资有限公司从事投资风 险控制工作。 2.严格的风险管理机制 我们的风险控制非常严格，策略本身会根据市场风险情况和持有资金情况计算 下单量，进行严格的控制风险。 止损比例设置：风险监控部按本合伙企业清盘止损条件（总资产下降至初始资 金的85%），此基础上设立预警线（90%）和止损线（85%）分级进行干预和控 制。 五、收益分配 本企业投资盈余分别来源于风险投资收益和期货账户收益。当期货账户盈利在 8%及以下时，本企业无风险预期收益为 6.5%，不足部分由风险投资人承担，此收 益 100%分配给客户；期货收益账户收益大于 10%时，产生风险性浮动收益，根据 投资的实际情况进行分配，按此账户盈利的 15%分配给客户，各合伙人按出资比 例分配。 在分配前，先扣除应付的管理年费、应由合伙企业支付的成本和普通合伙人业 绩奖励等。 六、合伙人退伙 1.经普通合伙人同意，有限合伙人可以向第三人转让其在本合伙企业中的财产 份额，但应当提前三十日以书面形式通知其他合伙人，且在同等条件下，其他合伙 人有优先受让权； 2.有限合伙人之间可以相互转让在合伙企业中的全