SIQO新版投资者操作指南.doc

SIQO投资者操作详解本人投资SIQO基金已经2个月，初次进入SIQO的投资者操作系统确实感觉比较复杂，不知从何下手，后来的合作伙伴也多有这种感觉。经过两个月的熟悉，发现这套投资者操作系统确实很人性化，应用起来也非常简单，以下把一些操作的经验分享一下，希望对您进行SIQO基金产品的投资能有所帮助，当然，这仅是我个人的经验之谈，绝不代表SIQO公司对市场的任何指导。一、登录进入的主页，右上方是9面国旗，分别代表德国、英国、美国、西班牙、法国、意大利、阿拉伯、日本、香港（中国）等国家和地区的投资者使用的语种，选择不同的语种，有些地方的内容会不一样，可能是SIQO在这些国家和地区的业务有所不同吧。在9面国旗下面是登陆口，分别显示SIGN IN(登录)、Advisor(顾问)、Investor(投资者)、Sponsor(赞助商)、Institution(机构)，不同类型的浏览者选择相应的登陆口。直购代理人选择Investor(投资者)按键，进入后有三个登录选择，分别是SHAREHOLDER ACCOUNTS(股东账户)、RETIREMENT PLAN ACCOUNTS(退休计划账户)、DIRECT PURCHASE AGENT ACCOUNTS(直购代理人账户)。将鼠标放到DIRECT PURCHASE AGENT ACCOUNTS(直购代理人账户)上出现三个显示框，分别按照要求输入Username(使用者姓名/账户)、Password(密码)、Identifying Code(验证码)然后点击LOGIN按键即可登入。如果还没有成为SIQO直购代理人的朋，可以点击Register按键进行注册。二、 注册（一）、基金账户注册：先看到投資者網上遠程交易委託服務協議，点击“同意”确定，进入基金账户注册页面。注册时注意一定要注册真实的身份资料，在以后的实际操作中很多时候要用到，SIQO在投资者进行申购和赎回的时候，会调取进行申购和赎回指定的个人银行账户在银行注册的身份信息，和基金账户注册身份信息比对，不符的账户将被冻结，申购的资金会在12各月退回到汇款账户，国际转账的手续费要由申购人自己承担。而且直购代理人首次提取代理收益的时候会被要求进行省份核查，提取人要将身份资料发送到SIQO核算部E-mail accounting 或直接在登录后上传，如果身份不符，代理收益将被拒绝支付。在基金账户注册身份信息一旦确定自己就无法更改，更改需要向SIQO服务部门发送相关身份法律证明，很麻烦。注意：电子邮箱一定要填写正确，这是以后您和SIQO公司联系的重要途径。以后每一笔账户的变动，或者密码更改都会发函到这个信箱。而且每个基金账户的电子邮件地址都是唯一的。Safe Inrest Quota Obtain LTD是經英國信息委員會（UK Information Commission）注冊的資料管理人，均遵循1998年數據保護法，会提供世界第一流的个人信心保护措施。注册完资料点击确认，出现资注意：确认注册信息后会进入下一步，这时一定要注意及时记录下生成的基金账户号码， 同时，在基金账户注册的电子邮箱里会受到SIQO资产管理公司的基金开户确认函。以及您的基金账户号码和注册身份信息基金账户注册成功后要在12小时内注册交易账户对已经注册的基金账户进行确认，不然这次注册会被视为无效注册处理。如果您这个时候点击“确认”，将离开注册页面，必须登录基金账户，然后在“交易账户建立交易账户”栏才能重新开始注册交易账户。这样比较麻烦，所以建议大家直接注册交易账户。（二）、交易账户注册：在填写地址的时候一定要正确，在选择用现金支票和银行本票/汇票提取代理收益时，SIQO会按照您注册的地址进行邮寄，如果地址错误，现金支票和银行本票/汇票要在半年过期后，公司才会重新进行支付，而且银行本票/汇票的款项重新从银行转入公司账户的所有银行费用要由提款人自己承担，很不划算。如果您选择用网上付款的方式进行代理收益提取，您在SIQO注册的资料会被传输到英国QOME公司或者美国IKOBO公司的账户资料中，您注册的电子邮件地址将成为QOME或者IKOBO默认您注册QOME或者IKOBO账户的注册人姓名，当选择的提现方式是银行账户转账时，QOME要进行地址验证。注意：注册交易账户时您会被要求提供您的“直购代理上线保荐人交易帐号”（谁推荐了您）和“直购代理上线委托人交易帐号”（您在体系中的安置位置），这里一定要填写正确，一旦出错是没有办法更改的。确定注册信息后您会被要求注册投资和赎回基金专用的银行账户，这里您有3中选择来完成这项注册。银行账户、IKOBO账户、QOME账户。1、银行账户最好在银行选择的选择栏中选择银行，在您注册后SIQO要提取银行账户注册信息进行比对，有些银行无法提供账户注册信息，那么您会被要求重新注册银行账户。而且如果您注册的银行是SIQO资产管理公司列出的合作银行，您以后任何一笔提款的处理费都非常低，只有1.5%。也可以选择“银行选择”科目中的“自定义银行”选项，输入选项外的银行。银行代码或者SWIFT代码一定要填写正确，否则无法完成国际汇款。备注，SWIFT代码怎样查询：方法一、最简单也是最准确的办法，拿起电话拨打您选择银行的咨询电话，如农行95599，工商银行95588，选择人工服务，然后咨询你的开户地分行的对应SWIFT代码。这些电话都是24小时热线，全天候为您服务。方法二，分两步，1） 在百度或者谷歌搜索“某某银行SWIFT代码”，你会搜索到您要搜索的银行代码，如果没有您要的那个地区的，把搜索到的这家银行任意一个分行的SWIFT代码的前8位（SWIFT代码都是11位，前八位代表这家银行的SWIFT代码银行编号，后3位是分行编号）点击鼠标右键复制，2、2） 然后点击世界SWIFT代码搜索网址/bsl/freequery.do会进入下面的页面，在上图红色圆圈中的显示框内粘贴复制的你选择银行的SWIFT代码的前8位，然后点击“search”，就会显示下图（例如农行的所有SWIFT代码）如图，第一列显示的就是你选择银行的所有SWIFT代码，第二列显示的是银行的英文名称，第三列显示的是分行名称，第四列显示的是分行所在地区的全拼，你可以根据第四列确定你的银行卡的开户地区，从而选择对应的SWIFT代码。如果您开户的城市没有分行，只有省会城市有分行，你就填写省会城市分行的SWIFT代码，注意，如果您的开户地区银行有自己的SWIFT代码，那么一定要填写开户地区银行的SWIFT代码。2、 IKOBO账户此项服务在SIQO资产管理公司亚洲区域还没有开通。3、 QOME账户点击“注册QOME账户”您将进入注册QOME的页面在这个页面上，您会看到，基本上需要您输入的只是登录密码和管理密码，其他资料都是从SIQO资产管理公司传输过来的。点击“确认”进入下一页面点击确认，回到SIQO的交易账户注册页面，这里就已经生成了交易帐号，并体现出了QOME的账户注册信息点击确认，就可以完成交易账户的注册了。这时您注册的邮箱里会收到QOME给您发的注册邮箱确认函，注意：这封信函里会包含一个激活您已经注册的QOME账户的激活练，点击就可以激活您的QOME账户。QOME可以提供SIQO需要的所有金流系统，可以完成申购、赎回、代理收益提取等等所有的功能，非常方便。交易账户注册成功后要在72小时内完成基金申购对已经注册的交易账户进行确认，不然这次注册会被视为无效注册处理。（三）申购为了确认您的注册成功，您要进行基金申购，登入基金帐号，点击“我要交易申购”会出现所有SIQO销售的基金，注意把页面往下拉，看到右侧有红色的“申购”，这才是SIQO采用直购方式销售的基金产品，点击进入您会看到这个基金的大概资料，点击“基金章程在线浏览下载查看”，您可以了解这支基金详细的状况以及这支基金遵守的法律法规以及税法等等。在页面下方有这支基金的三种投资类型，您可以分别点击查看以选择适合自己的类型以选择“平衡型投资”为例，点击后显示这种投资类型的具体信息，您要在“申购金额”的填写款内填写申购金额，然后输入交易密码，这是会自动计算出“管理年费”和“申购费”，点击“确定”出现基金申购信息确认页面，点击“确定”注意，这时生成基金申购单，有基金申购单编号。页面下方有付款方式的选择，一定要选择付款方式才能进行下一步1） 银行电汇：如果您在中国境内的银行账户是可以直接对国外账户汇的特种账户，或者您使用您个人名下的海外账户，使用银行汇款非常方便。2） QOME付款注意，如果您打算使用QOME账户付款，您必须在注册交易账户的时候开通QOME账户、或者在“交易账户建立QOME账户”选项建立QOME账户，并且您的QOEM账户中已经有足够完成申购的款项。a) 选择QOME付款以完成申购b) 跳转到QOME页面如果您的电脑设置阻拦了这次操作，点击这里可以完成本次操作点击后进入QOME的登录页面进入QOME账户针对SIQO申购的单独页面，这个页面QOME提供了两种付款方式来完成申购，一是QOME付款，这要求您的QOME账户有足够的余额来完成申购。二是银行支付，您可以通过QOME与国内金融组织的对接系统，完成资金的跨境汇款，在进入银行页面，完成汇款后，有一个银行信息的传输时间，大概是5-30秒，这个时间您千万别关闭页面或离开页面，一定要等到显示申购成功的字样显示出来。但是这种方式要额外的加收一笔手续费，不太划算。所以还是建议大家直接选择QOME付款来完成申购。这两种方式都可以完成SIQO基金产品的实时申购。3）选择银行存款的方式完成申购点击“确定”，出现最后的申购确认页面，点击“确定”，就申购完毕，等待SIQO进行您的申购信息确认就可以了。您可以进入“交易查询”查看这一次的交易状况，您就会看到这次交易的具体信息，有具体的“申请日期和申请单编号”，状态显示是“交易中”就是这次申购还没被确认， 如果状态显示是“已完成”，则交易就已经被确认，点击“我的基金”，就能看到您目前基金账户的所有信息，如下图如果在交易还没有被确认前，您想取消这次交易，您可以选择“撤销交易”点击确认后，这次交易将被撤销。三、 登录(一)、首页1、基金产品：介绍了SIQO已经推出的基金产品和TKT部分由SIQO销售的基金产品。2、我的基金：是您在SIQO已经申购的基金的总的状况。基金资产总额：是各项基金资产的总额。基金资产可用余额：是维持基金账户成立而必须保留的1000EUR以外的所有基金资产总额。（在基金封闭期满前体现是0）基本账户金额：是各种不同基金产品每次申购建立的账户。尚未结转红利：是每次申购相对应的这一期还没有分的红利。3、交易查询：在设定日期内所有申购、赎回、分红等交易的明细。4、我的账户：您个人账户的所有资料。要查看必须先输入查看限制（您注册的生日）。（二）、基金账户1、我的基金2、修改基金账户查询密码3、修改基金账户：修改基金账户SIQO允许个人修改的注册资料。4、撤销基金账户5、身份证明验证：可以上传证明身份的文件。（三）、交易账户1、建立交易账户：在已经注册的基金账户下建立交易账户以用来实现申购、赎回等交易。2、建立QOME账户3、注册银行账户4、修改交易账户交易密码5、修改交易账户6、修改红利分配方式7、红利分配查询：查询设定期限内每次分红的具体状况。8、交易查询9、撤销交易账户10、交易密码变更记录（四）、我要交易1、申购进入申购，显示一个选择菜单，上面是SIQO销售的21个基金产品，通过代理直购方式只可以申购Global wealth SIQO Portfolio Fund。点击“申购”进入这只基金的申购详情列表。上面有Global wealth SIQO Portfolio Fund申购的各项费用及分红状况等等，还有Global wealth SIQO Portfolio Fund的基金章程，可以下载详细了解。Global wealth SIQO Portfolio Fund有三种投资类型，封闭期、费用、分红等各不相同，可以根据自己的需要进行选择，然后确定申购金额（注意：是1000EUR的整数倍），最后选择申购款到账方式。有三种银行转账：通过注册的银行账户直接转账到SIQO代理直购专用账户。这种方式一般要等23天资金到达SIQO账户申购才能倍认承。网上转款：通过SIQO指定的第三方转款机构QOME进行转账。这种方式很便捷，直接从您的个人QOME账户转账到SIQO的QOME的公司账户，瞬间完成申购。银行存款：直接先进存款存如SIQO代理直购专用账户（这种方式SIQO规定最高申购额是50，000EUR）这种方式在存款后要发银行回执联的影印件到公司邮箱或传真到公司，公司确认收款后，就会认承申购成功。2、赎回点击赎回，进入赎回操作页面进行赎回操作输入密码后选择赎回的付款方式1） 银行汇款SIQO资产管理公司将向您注册的银行账户电汇您的赎回款2） 选择QOME付款点击确定，出现赎回信息确认页面点击确认，出现确认赎回的详细信息再洗确认返回赎回选项页面注意：返回赎回选项页面时，基金资产总额、基金资产可用余额、基本账户金额、尚未结转红利都已经发生变化了。你的邮箱里会看到此次赎回的确认函。已经通过成功申购并且已经出封闭期的基金资产随时可以连本带利的一次性全部赎回，很方便。3、基金转换：已经通过成功申购并且已经出封闭期的基金资产随时可以进行基金转换，转换成您新选择的投资类型。选择基金转换，进入基金转换选项页面，显示已经出封闭期的基金投资，点击转换，出现“转换基金产品”和“转换基金投资类型”的 选项，选择“转换基金投资类型”设定转换的具体信息点击提交，显示基金转换成功点击“我的基金”，显示转换后的个人投资状况4、撤销交易：只要是在交易查询中显示“进行中”状态的交易随时可以撤销。（五）、直购代理查询1、直购代理人代理守则：选择进入，要先签署一个您个人和SIQO的保密协议，然后就可以下载直购代理政策与程序。所有的直购代理人需要了解的政策、运作程序、代理收益制度等等信息都在上面，非常的全面，而且上面讲明了作为直购代理人有哪些行为会被取消代理人资格。一定要好好看看。2、直购代理人直购查询：以下所有不同科目的查询都可以根据自己的需要设定查询限制，也可以不设。在直购查询科目下，您可以详细查询您六代下线直购代理人在设定时限内的充公申购情况。3、直购代理人体系查询：查询整个下线体系中您所有想了解的下线直购代理人在设定期限内的成功申购状况。显示在设定时间内的体系状况4、收益查询：查询您每一期的直购代理收益，分为收益一览表，是每一期的总收入。直购收益一览表，可以看到您从每一代下线完成的申购上得到的直购收益。体系收益一览表，您可以看到您从每个不同职级的下线部门获得的体系收益。5、提取代理收益：分为两块，一是提取代理收益的历史记录，二是提取结余的代理收益。选择“提取代理收益”进入代理收益提取页面点击确认后，选择付款方式1）选择银行电汇2）QOME提款点击确认确认后返回代理