2017年证券从业备考习题.docx

2017年证券从业备考习题组合型选择题储蓄国债具有的特点包括（ ）。.采用实名制，不可流通转让.对个人投资者发行，不向机构投资者发行.采用电子方式记录债权.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税A. 、B. 、C. 、D. 、【正确答案】D【答案解析】本题考查储蓄国债的特点。储蓄国债具有的特点包括：（1）对个人投资者，不向机构投资者发行；（2）采用实名制，不可流通转让；（3）采用电子方式记录债权；（4）收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；（5）鼓励持有到期；（6）手续简化；（7）付息方式较为多样。组合型选择题债券的票面要素包括（ ）。.票面价值.债券的票面利率.债券的到期期限.债券的发行者名称A. 、B. 、C. 、D. 、【正确答案】D【答案解析】本题考查债券的票面要素。债券的票面要素包括：票面价值、到期期限、票面利率、发行者名称。组合型选择题我国发行的普通国债的品种有（ ）。.储蓄国债（电子式）.凭证式国债.实物国债.记账式国债A. 、B. 、C. 、D. 、【正确答案】B【答案解析】本题考查我国国债的品种。目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债（电子式）。组合型选择题按债券有无担保划分，企业债券可分为（ ）。.信用债券.公募债券.担保债券.私募债券A. 、B. 、C. 、D. 、【正确答案】A【答案解析】本题考查企业债券的分类。按债券有无担保划分，企业债券可分为信用债券和担保债券。组合型选择题凭证式国债向广大投资者发行的途径有（ ）。.全国银行间债券市场.邮政储蓄局储蓄网点.商业银行储蓄网点.证券交易所债券市场A. 、B. 、C. 、D. 、【正确答案】C【答案解析】本题考查凭证式国债的承销程序。凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。各商业银行、邮储银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。组合型选择题政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件包括（ ）。.金融债券发行申请报告.金融债券发行办法.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告.承销协议A. 、B. 、C. 、D. 、【正确答案】D【答案解析】本题考查申请发行金融债券应报送的文件。政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告；发行人近3年经审计的财务报告及审计报告；金融债券发行办法；承销协议；中国人民银行要求的其他文件。组合型选择题远期交易与期货交易的区别包括（ ）。. 交易对象不同. 履约方式不同. 功能不同.信用风险不同A. 、B. 、C. 、D. 、【正确答案】D【答案解析】本题考查远期交易与期货交易的区别。组合型选择题银行间债券市场的发展情况表现在（ ）。.债券市场主板地位基本确立.市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能.与国际市场相比较，市场流动性仍然较低.与国际市场相比较，市场流动性仍然较高A. 、B. 、C. 、D. 、【正确答案】A【答案解析】本题考查银行间债券市场的发展情况。银行间债券市场的发展情况表现在以下几个方面：（1）债券市场主板地位基本确立。（2）市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能。（3）与国际市场相比较，市场流动性仍然较低。单项选择题股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。A.记名股票和无记名股票B.有面额股票和无面额股票C.普通股票和优先股票D.份额股票和比例股票【正确答案】C【答案解析】本题考查股票的类型。股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先股票。单项选择题证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券是（）。A.证权证券B.物权证券C.债权证券D.要式证券【正确答案】B【答案解析】本题考查股票的性质。物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。单项选择题我国的（ ）是指在中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。A.企业债券B.公司债券C.金融债券D.政府债券【正确答案】A【答案解析】本题考查企业债券的概念。企业债券是指在中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。单项选择题非金融企业在银行间债券市场发行的中期票据的待偿余额不得超过企业净资产的（ ）。A. 10%B. 20%C. 30%D. 40%【正确答案】D【答案解析】本题考查中期票据。企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%.单项选择题欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称（ ）。A. 扬基债券B. 武士债券C. 熊猫债券D. 无国籍债券【正确答案】D【答案解析】本题考查欧洲债券。欧洲债券是由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称“无国籍债券”。单项选择题关于国债销售价格的确定，下列说法错误的是（ ）。A. 财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行B. 市场利率上升限制了承销商确定销售价格的空间C. 国债承销价格定价过高，会促使投资者直接购买新发行的国债D. 国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格【正确答案】C【答案解析】本题考查国债销售的价格及其影响因素。国债承销价格定价过高，即收益率过低，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新发行的国债，选项C说法有误。单项选择题证券公司债券的期限最短为（ ）。A. 6个月B. 9个月C. 1年D. 2年【正确答案】C【答案解析】本题考查证券公司债券的期限。证券公司债券的期限最短为1年。单项选择题债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易，这种交易行为称为（ ）。A.现券交易B.回购交易C.远期交易D.期货交易【正确答案】B【答案解析】本题考查回购交易。债券回购交易就是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。组合型选择题货币政策的最终目标是（ ）。.稳定物价.充分就业.促进经济增长.平衡国际收支A.、B.、C.、D.、【正确答案】D【答案解析】本题考查货币政策。货币政策的最终目标是：稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支。组合型选择题下列属于中央银行的职能的是（ ）。.发行的银行.银行的银行.政府的银行.中枢的银行A.、B.、C.、D.、【正确答案】A【答案解析】本题考查中央银行的主要职能。中央银行的职能包括：发行的银行、银行的银行、政府的银行。组合型选择题国际资本流动对我国金融市场的有利影响的是（ ）。. 解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象. 促进了人民币购买力在国际间的转移. 有助于推动自身的金融改革进程.健全了金融市场的竞争机制A.、B.、C.、D.、【正确答案】D【答案解析】本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。国际资本流动对我国金融市场的有利影响：（1）国际资本的大量流入，使我国获得了直接投资，解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象，促进了虚拟经济的发展；（2）国际资本的流入，对于提高我国金融市场的国际化水平有着重要的作用。资本在国际间转移，促进了跨国银行的发展，促进了人民币购买力在国际间的转移；（3）全球资本的流动提高了金融市场的国际化水平，为国内金融行业提供了学习对象和参考体系，通过对外资管理经验、客户服务、营销方法、金融产品的学习，有助于推动自身的金融改革进程，增强竞争力，提升经营效益和管理水平；（4）国际资本的进出有助于完善我国的信息披露制度，提高了信息披露质量；（5）国际资本的流入健全了金融市场的竞争机制。组合型选择题下列属于股指期货对我国金融市场的有利影响的是（ ）。. 导致资金的挤出效应. 存在较高的杠杆效应. 股票市场的可持续发展.国有企业把握经济主控权A. 、B. 、C. 、D