公司业务测试题.doc

南区支行公司业务培训测试题支行： 姓名： 成绩：1、 单选题（每题1分，共19分）1. 银行应按规定与存款人核对账务，并在规定期限内收回加盖存款人预留印鉴的对账回单，且对账工作应（经办人员 ）办理。2. 开户银行应在客户调查阶段，重点对客户身份及风险等级进行初评，填写客户尽职调查表；根据通知规定的客户等级划分标准，对于初评为中高风险客户的，公司业务人员应当填写单位客户洗钱风险等级评定表3. “开户单位短期内多次以转账形式存入资金，又多次以现金形式频繁支取，取现后账户余额较小”是开户单位异常现金交易形式之一，其中的短期是指10个工作日以内）4. 大额交易从网点上报开始，至中国反洗钱监测中心，上报的时限为（ 5天）5. 单位银行结算账户一次性支取金额在50万元以上100万元以下的，由（一级支行行长或授权本级支行公司业务负责人 ）审批，授权的要有授权书。6. 网银签约是客户使用网银服务的前提，下面（ 银行柜面系统 ）系统完成客户与银行进行网银服务签约的功能。7. 客户开通网银申请时，必须为客户办理（客户网银用户生成 ）8. 数字证书优惠率和网银服务费优惠率，表示不优惠的是（ ）A、0 B、1 C、9 D、不输入9. 每年向网银用户收取的160元，是（）A、网银服务费 B、数字证书费 C、Ukey工本费10. 客户申请开通网银后，需将企业客户网上银行用户增加申请表（三联）、企业客户用户申请单（三联）上交至（ ）A、事后监督B、网银审批机构C、事后监督和网银审批机构各一份D、事后监督、网银审批机构和客户各一份11. 当签约账户状态为（ ）时，不可以进行“客户开通申请信息修改”A、正常 B、锁定 C、临时锁定 D、B或C12. 客户账户授权是指在我行已经开立账户的企业用户申请将其账户授权给其已开通网银服务的母公司（被授权客户）通过网上银行渠道进行查询、扣款的行为。此业务在（ ）办理A、授权账户开户行 B、被授权账户开户行 C、A和B均可以13. （ ） 用于打印客户通过网上银行提交的支付指令成功处理后的回单，作为客户的记账凭证。A、电子补充回单 B、网上银行支付凭证 C、网上银行转账凭证D、网上银行业务收费凭证14. 客户在网银成功完成活期转通知存款交易，可将该笔网银通知存款转为柜面通知存款，开户行可为用户打印通知存款开户证实书。该笔存款支取时( )A、只能在网上银行办理B、只能在开户行柜台办理C、可以在通兑范围内的柜台办理D、既可以网上银行办理，又可在开户行柜台办理15. 客户于8月5日中午12：00通过网银在向个人账户转账10万元，网点需在（ ）点以前完成落地交易处理A、8月5日15：00 B、8月5日16：00C、8月5日17：00 D、8月6日12：0016. 网银系统升级后，首次证书费的扣费时间调整为（ ）A、网银申请开通日日终B、网银用户生成日日终C、后台审批成功日日终D、RA系统向用户发放证书日日终17. 网点给某用户于2008年5月1日在RA系统中发放证书，该客户办理证书展期的日期为2010年4月15日，则证书扣费时间应为2010年5月1日18. 当集团收款业务落地时，（被授权客户的操作员和授权客户的操作员都可以 ）可以登录网银客户端进行落地交易撤销。19. 下列关于变更银行结算账户申请书的填写规定，说法错误的是（单位公章必须是变更前的公章二、多选题（每题1分，共20分）1. 以下哪些属于大额交易的报送范围（ ）A、甲公司向张某个人户转账汇款100万元B、乙公司向个体户李某账户转汇款100万元C、丙公司因业务往来需要，向甲公司电汇100万元D、李某持现金到柜台向丁公司汇款50万元2. 下列哪些行业属于中风险等级客户（ ）A、 娱乐业 B、证券交易商 C、废旧回收 D、会计师事务所 E、接受人民银行反洗钱调查的客户3. 对公经办柜员的反洗钱职责包括（ ）A、 对不需要实地调查客户的身份识别和风险等级的初评B、 大额及可疑交易上报工作C、 客户身份资料及交易记录保存（档案管理）D、 按照人民银行有关规定协助进行反洗钱现场检查、非现场检查、现场调查E、 保密工作4. 定期贷记业务的种类包括（ ）A、代付工资 B、代付保险金 C、代付养老金 D、国库批量扣款5. 下列哪些凭证属于网点重要空白凭证（ ）A、网上银行支付凭证B、网上银行转账凭证C、用户使用的空白UkeyD、网点柜员使用的空白Ukey6. RA系统在网点设置的人员有（）A、管理员 B、操作员权限复核员 C、制证员 D、制证审批员7. 下列哪些网银用户登录名是正确的（ ）A、SHASAH B、hao001 C、李001 D、001_zhang8. 网银用户的签约状态有（ ）A、正常 B、复核待审批 C、审批待复核 D、审批拒绝9. 以下哪些情况需要网银落地处理（ ）A、超过网银用户设置的“单笔转账限额”时B、超过200万元的大额转账业务时C、单位用户向个人用户转账时D、用户选择“同城交换”时10. 通过网银从单位账户向个人账户的转账，每笔超过5万元人民币的，处理原则要求有（ ）A、只能将确属个人的合法收入款项转入个人账户B、可由付款单位出具单独的付款依据（合同、协议、完税证明等 ）C、可由付款单位在付款用途栏或备注栏注明事由（该事由需符合人民银行的相关规定），但付款单位须对该款项支付的真实性、合法性负责；D、对于单位账户向个人账户支付款项的，如属于反洗钱制度规定的大额和可疑交易，各级机构应按反洗钱的有关规定报告11. 下列说法正确的是（ ）A、网点通过“凭证出售”（11201）向某客户出售UK，UK的凭证号将与该客户进行绑定B、网点通过RA系统为用户新制证书时，RA系统只允许证书下载到与该客户绑定的UK内，若该UK编号不同于出售给该客户的UK，则证书下载失败C、网点通过RA系统为用户补发证书时， RA系统只允许新证书下载到与该客户绑定的UK内，如果用户原UK丢失，需重新购买UKD、网点通过RA系统为用户换发证书时， RA系统只允许新证书下载到存有该用户原证书的UK内12. 网银批量交易可包括（ ）A、对公至行内对公户B、对公至内部户C、对公至储蓄个人账户D、对公至他行个人账户13. 下列说法正确的是（ ）A、RA系统发放的证书有效期为2年，在用户证书到期的最后一个月内，用户登录客户端时，系统将在首页提示客户进行“证书展期”B、用户根据操作提示在客户端完成证书展期操作，用户的UK中将被下载新的证书，有效期增加2年。C、如果用户在客户端“证书展期”操作失败，只能携带UK到用户生成网点进行证书补发操作D、用户可携带UK到用户生成网点进行证书展期操作。14. 下列哪种缴税方式必须签订三方协议（ ）A、 实时扣税 B、批量扣税 C、银行端查询 D、银行端缴税15. 纳税人在银行进行申报查询/缴税的前提条件是（ ）A、纳税人未与税务机关、其他商业银行签订过三方协议。B、虽签订过三方协议，但税务机关发起的批量或实时扣税失败，只能由纳税人开户银行发起银行端缴税交易；C、如果进行银行端缴税，纳税人必须已向税务机关申报了纳税信息D、银行端根据”电子缴库专用缴款书”信息，在系统中能查询到该笔缴税申报信息。16. 下列哪些情况必须填写已开立账户清单（）A、客户首次开立基本存款账户B、客户已在他行开立银行结算账户C、客户已在本行其他机构开立银行结算账户D、客户因迁址需要或其他原因需要撤销银行结算账户后，申请重新开立基本结算账户17. 下列哪些单位在开立单位结算账户时，无需提供组织机构代码证（ ）A、军队 B、武警 C、有字号个体工商户 D、无字号个体工商户18. 下列关于开户申请书的填写要求，说法正确的有（ ）A、 开户申请书三联必须字迹清晰B、 开户申请书可以在原有填写基础上描写，修改或添加，但须加盖银行业务公章或单位公章C、 地址可以缩写或简写D、 经营范围可进行合理化缩写E、 无论单位注册地址是否在北京，地区代码统一写10000019. 下列哪些情况不用录入人行账户管理系统（ ）A、 核准类账户的开立B、 核准类账户的变更C、 核准类账户的撤销D、 开户许可证的补发与换发E、 注册验资或增资验资账户的开立20. 下列哪些票据属于借方票据（ ）A、 支票 B、银行本票 C、银行汇票 D、进账单 E、信汇单三、判断题（每题1分，共16分）1. 办理开户时所有客户签字环节必须由法定代表人或授权代理人签字，不可由他人代签，可以将相关申请书或协议拿回单位签字。2. 按照大额现金支付审批、授权和支取的有关规定严格履行各项手续。做好大额取款提示，客户大额资金出账前，要采取有效方式及时通知预留联系人，必要时可要求与预留联系人当面核对。3. 银行应根据风险管理和审慎经营的需要，以风险控制为导向，对于高风险业务和客户实施更严格的客户身份识别措施，对于低风险业务和客户采取简化的客户身份识别措施。4. RA系统完成各种数字证书的发放。包括为银行端登录管理控制系统的人员发放的最终用户个人数字证书、为银行端登录RA系统的人员发放的操作员证书、为企业客户发放的最终用户企业数字证书等，提供对证书从注册到下载的一系列服务。5. 目前，单位客户只能在其相关账户开户行办理开通网银服务、账户签约和用户生成业务，不得跨机构办理。6. 网银的客户账户授权业务中，一个授权账户只能授权给一个被授权客户。7. 网银用户可以对用户登录ID进行修改。8. 当客户对网银签约账户设置了单笔转账落地需求金额后，则客户通过网上银行对该账户的转账操作金额一旦超过了所设置的额度，该笔转账需要经过“落地处理”才能生效，即需要银行进行人工干预确认后才能转出。如果不进行限制，则客户应在申请表的相应位置处不予填写。9. 对于通过网银单位账户向个人账户支付款项的，如属于反洗钱制度规定的大额和可疑交易，营业网点不用人工上报，系统将自动上报反洗钱监测中心。10. 网银证书扣费连续失败3次后，该网银用户被锁定，直至扣费成功后被解锁。一个用户被锁定将影响该企业其他用户使用网银。11. 网点为客户制证当天日终前无法使用网银业务。12. 客户信息修改后将导致客户当天日终前无法使用网银业务。13. 电子缴税付款凭证原则上只打印一次。如遇遗失等特殊情况，付款人需要重新开具付款证明时，经收银行应核实付款人的书面申请和付款人相关身份证明材料后，开户银行重新补打电子缴税付款凭证。14. 存款人重新开立基本账户，无需提供已开立银行结算账户清单。15. 我行提出的贷方票据被退票的在实物被退回之前，应在核心系统操作“提出票据退票”交易，进行“电话退票”。16. “提出票据退票-实物退票”交易必须在提入的当场进行操作，不允许隔场进行。4、 填空题（每空1分，共23分）1. 所有企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话。操作人员在开户时要亲自（ ），无误后才能办理开户手续。2. （ ）风险是合规风险中第一位的风险，会影响到企业的形象和个人的前途。3. 开户手续完成后，应交企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给（ ），并由其在（ ）上签字确认，严禁由他人代领。 4. 办理开户业务要坚持实地入户调查制度和客户回访制度，按照“了解你的客户”的原则，按规定对存款人进行（ ），填写（ ），并按规定做好客户回访，同时记录调查情况。5. 单位撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户（ ），交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。6. 每笔定期贷记的上限为（ ）元7. 当网银子公司账户中的金额少于（ ）时，母公司无法对该账号进行扣划操作。8. 网银交易因“可疑提现”原因落地，需由网点（ ）柜柜员按照人行规定进行检查，符合规定的“提交”，不符合规定的“拒绝”，（ ）授权。9. 用户证书生效后，如果用户证书出问题，只能使用（ ）交易为用户补发证书。否则将导致用户证书扣费紊乱。10. 网银原证书有效期为2008年5月1日-2010年5月1日，用户在柜台展期时间为2010年5月15日，则展期完成后，新证书有效期应为（ ）11. 单位客户凭“电子缴库专用缴款书”到银行缴税的交易方式可分为（ ）和（ ）。12. 电子缴税协议签约交易成功后，此时查询交易状态为“签约”，经税务机关验证后此状态变更为（ ），此状态税务端才能正常扣税。13. 银行为纳税人转账划款或税务机关进行实时缴税/批量扣税后应打印（ ），一式二联,其中一联银行作记账凭证，另一联银行加盖转讫章后退纳税人作付款通知14. 网点每日需对前一日的银行端缴税情况查看是否有挂账记录，并打印对账不符挂账交易明细，进行调账，调账成功后根据提示打印内部通用凭证。同时根据通用凭证手工填写（ ），加盖业务公章后，一联随打印的挂帐返还明细及内部通用凭证上缴到后督，一联交给客户记账。15. B柜柜员在将需提出的票据交给D柜前，需认真核对收到的实物支票和进账单与（ ）的张数，金额，收付款人是否一致，判断系统是否录入有误。16. 上场提出支票500元，提出信汇800元，本场提入支票1000元，提入网银支付凭证1200元，轧差金额应为（ ）元。17. 经办柜员应每天16点之前定时查看人行退票系统，查看对方行发给我行的退票信息，并及时回复，并根据退入信息填写（ ），加盖名章，第一联作为核心系统“电话退票”交易的依据。18. 一般存款账户在开户后应在（ ）个工作日内向人民银行备案。19. 以（）开头的社会团体，归为中央预算管理的事业单位。五、问答题1. 连线题，请将网银企业类型与用户类型的对应关系连接起来。（3分）单用户 业务操作员