风险防控工作方案

1 / 19风险防控工作方案*单位开展廉政风险防控工作实施方案为加强对权力运行的制约监督，全面提升我单位党员干部特别是领导干部的岗位廉政风险防范能力，建立廉政风险防范管理机制，根据*廉政风险防控工作实施方案的要求，结合实际，制定本实施方案。一、防控重点在防控内容上以防控财务支配权行使过程中容易发生的廉政风险为重点；在防控对象上以领导干部工作岗位及管理财物的工作岗位为重点。二、实施范围2016 年在全中心各岗位全面开展。三、工作任务和主要步骤动员部署。成立中心廉政风险防控工作领导小组，制定中心廉政风险防控工作实施方案，召开廉政风险防控工作动员会议，统一思想，深化认识，明确要求，部署任务。梳理权力和编制权力运行流程图。按照权责一致的要求，对职权进行分项梳理，编制职权目录，逐项列出岗位权力行使的依据、界限和责任以及廉政风险点、风险等级等内容。对每一项职权，明确办理主体、依据、程序、2 / 19期限、监督渠道以及办理事项所需提交的全部材料，绘制权力运行外部流程图；同时，对于权力在单位内部运行的各个环节、责任主体、办理时限等进行规范，绘制权力运行内部流程图。廉政风险点排查和评定风险等级1、深入查找廉政风险点。通过自己查找、互相帮、分管领导和组织审定等方式，围绕岗位职责全面查找“权力配置、业务流程、制度机制和外部环境”四个方面可能存在的廉政风险。主要标准为：岗位权力配置是否科学、规范；业务流程是否缺乏有效制约、制衡的监督内控机制，以及是否存在明确的时间、标准等具体要求；是否根据党风廉政建设的需要建立了各项工作制度，建立的制度是否得到有效执行；岗位职权范围以及社会关注程度；近三年来工作岗位人员是否发生过不廉洁的问题。2、评定风险等级。在查找廉政风险的基础上，依据岗位权力的大小、不廉洁行为发生的几率和危害程度、近三年来的廉洁情况等内容，将廉政风险点的风险等级分为高、中、低三个等级。具体标准是：中心工作中有较大决策权的领导岗位，或者近三年发生过严重不廉洁问题以及群众反映强烈的其他岗位，风险级别一般评定为高级；对上述事项有一定决策权的领导岗位和具体承办岗位，风险级别一般应当评定为中级；近三年来发生过一般性不廉3 / 19洁问题或者群众有一定反映的其他岗位，风险级别一般应当评定为低级；不涉及上述事项，且连续三年没有发生不廉洁问题的岗位，可以不作为廉政风险点。3、审核备案。各室组站排查出来的廉政风险点和等级分类，经中心领导审定后登记汇总、建立台账，经审核不符合要求的要重新排查。制定防范措施和落实整改工作按照“服务大局、规范管理、预防为主、不断完善”的原则，制定廉政风险点防控措施，做到既要优化权力流程，提高工作效率，又要加强监控，规范权力运行，形成有效的廉政风险防控机制和制度体系。1、完善风险防控制度。针对梳理出来的廉政风险点，逐一制定和落实相应的廉政风险防控制度。廉政风险防控制度应包括以下内容：以制度的形式明确岗位权力使用的内容、界限和归属，通过对岗位权力的科学分解和配置，建立决策权、执行权、监督权既相互制约又相互协调的权力结构和运行机制。细化和固定业务流程，记录工作过程，做到各个环节无缝衔接，工作全程可查可控。在业务范围内公开廉政风险点名单、廉政风险级别和相应的防控措施，自觉接受各方面的监督。4 / 19明确高风险等级岗位的轮岗交流制度，在风险等级较高的岗位连续工作达到一定年限的工作人员必须交流到风险等级较低的工作岗位。2、建立廉政风险防控责任制。对每个廉政风险点除了明确防控措施，还要逐个明确防控责任，做到分级管理，分级负责。高级廉政风险点，由单位主要领导负责，廉政风险点属于主要领导岗位的，由上一级分管领导负责；中级廉政风险点，由单位领导负责，廉政风险点属于分管领导岗位的，由单位主要领导负责，低级廉政风险点，由各室组站主要负责人负责。3、建立廉政风险预警机制。要建立廉政风险动态监控和定期检查分析制度，及时向有关人员发出预警信号。运用督导、纠错、打招呼提醒等形式及时采取处置措施，纠正工作中的失误和偏差，堵塞漏洞，化解廉政风险，避免苗头性、倾向性问题演化发展成违纪违法行为。总结完善阶段各岗位要认真总结工作中好的经验做法，遇到的困难和问题以及下一步工作的意见和建议，并送报中心廉政风险防控管理工作领导小组办公室。四、组织领导为加强对廉政风险防控管理工作的组织领导，成立5 / 19东方市热带作物服务中心廉政风险防控管理工作领导小组，其组成人员如下：组 长：*成 员：*五、工作要求加强学习，提高认识。开展廉政风险防控管理工作是完善惩治和预防腐败体系，从源头上防治腐败的重大举措，中心全体干部职工要加强学习，充分认识廉政风险的客观存在性与现实危害性，积极参与到廉政风险防控管理工作中，确保我中心廉政风险防控管理工作深入开展。周密部署，落实责任。中心领导干部要履行第一责任人的责任，切实加强对各岗位的廉政风险防控管理工作，要做到亲自部署、亲自抓落实，确保廉政风险防控管理的各项工作落实到岗，责任到人。突出重点，注重实效。各岗位要紧密结合自身实际，明确各岗位的重点环节，围绕职责权限、权力运行以及涉及民生和人民群众切身利益的重点、难点、热点问题，做到廉政风险要排查准确、全面，产生的原因是分析透彻，6 / 19防控措施要具体、切实可行，责任要层层落实。*2016 年*月*日泗阳县企业金融风险防范与化解工作方案为积极应对复杂多变的经济形势，进一步加强我县企业资金链风险防范与化解工作，围绕“长短结合、标本兼治”的目标，及时采取有效措施，把风险降到最低程度，切实维护良好的经济发展秩序和金融生态环境，特制定本工作方案。一、工作目标整合各相关部门、各乡镇，开发区、木业园区力量，准确掌握企业资金链异动信息，分析研判企业资金链风险形势，积极应对，努力将风险隐患防范在萌芽阶段，将已发生问题化解在“少损失、防蔓延、快处臵、保稳定”的可控状态，确保不发生区域性、系统性金融风险。二、工作原则坚持企业主体的原则。企业作为市场主体，是资金链风险的源头，应积极主动地防范、化解，应对自救。坚持属地负责的原则。对已发生的资金链风险问题，原则上以属地乡镇为主，设立专门的工作组进行应对和处臵。对特别重大的企业资金链风险，上升至县级层面处臵。7 / 19坚持行业指导的原则。行业主管部门根据行业管理分类，加强对乡镇及开发区企业资金链风险处臵工作的业务指导。坚持多方联动的原则。区分不同情况，确定联动重点，视情启动企业突发信贷风险会商机制，突出政府、银行、司法等多方联动化解功能。三、工作措施建立监测预警机制。1.成立监测预警工作组。监测预警工作组由县金融办、经信局、住建局、交运局、开发区、公安局、工商局、国税局、地税局、统计局、人社局、法院、人行、供电公司、水务公司以及县内各银行等单位组成，负责汇总企业资金链异常的动态信息，开展综合分析研判；对可能发生的资金链风险事件，及时转入协调化解机制进行防范、化解；指导各乡镇开展风险监测预警工作。2.明确成员单位职责。金融办负责监测预警工作组的日常事务，牵头召开企业资金链风险监测预警联席会议；经信局、住建局、交运局负责各自主管行业内重点企业生产经营和资金链异常的动态数据收集和分析研判；公安局负责提供企业及其负责人涉嫌赌博且数额较大、涉及高额民间借贷纠纷案件、涉嫌经济犯罪以及因欠8 / 19薪、劳资纠纷等引发的不稳定因素等信息；国税局、地税局负责提供企业欠税、骗税、欠费等信息；工商局负责提供涉嫌虚假出资、虚报注册资本或抽逃注册资本及列为关注企业的股权变更、法定代表人变更等信息；人社局负责提供企业欠薪、群体性劳资纠纷等信息；供电公司负责提供欠缴电费 3 个月及以上企业名单；水务公司负责提供欠缴水费 3 个月及以上企业名单；人行负责提供企业担保、欠息、贷款逾期等信息，会同工商局做好县内企业在县外投资、联保、互保情况的摸底调查，并实时进行监控，提前预警，做好输入性风险的防控；开发区、各乡镇负责做好辖区内企业资金链风险的监测、预警和研判工作。3.及时报送信息。各成员单位要根据各自职责，原则上于每月 10 日前向县级监测预警工作组的县金融办报送相关监测、预警信息，并确保信息的及时性、准确性、有效性。9 / 194.召开联席会议。建立联席会议制度，由县金融办根据各单位上报信息进行综合分析，确认需召开会议，不定期召集相关成员单位召开会议，对报送的相关监测、预警信息进行综合评估和分析研判，形成分析报告。建立协调化解机制。1.成立协调化解工作组。协调化解工作组由金融办、经信局、住建局、交运局、公安局、法院、三联担保公司等单位组成，负责根据企业风险程度，及时防范、化解企业资金链风险问题或转入善后处臵机制。各乡镇及开发区要成立相应的协调化解工作小组，按照“谁主管、谁负责”的原则，积极稳妥地开展属地企业资金链风险问题处臵。2.明确成员单位职责。县金融办负责协调化解工作组的日常事务，牵头召开企业资金链风险协调化解工作联席会议，根据工作需要，与债权银行进行沟通与协调；严禁银行对其进行压贷、抽贷，如需压贷抽贷，需提前向县金融办报备；经信局、住建局、交运局分别牵头负责协调化解各自主管行业内企业资金链风险，并指导各乡镇及开发区处臵属地企业资金链风险问题；公安局根据工作要求，依法协助相关部门收集相关信息、证据，必要时依法对企业主的人身及个人资产采取限制措施，参与做好协调化解工作；10 / 19法院在符合法律规定的前提下，根据工作组的建议，配合做好企业资金链纠纷诉讼受理工作。3.处置措施。采取灵活处臵手段。协调化解工作组要根据监测预警工作组提供的信息，及时按行业、属地组织摸排、核实涉险企业情况，形成重点风险企业名单；研判评估企业风险性质，理清企业债务关系，协调主管部门提出相应处臵方案；择机启动银行企业突发信贷风险会商帮扶工作机制，采用盘活土地等存量资产、税费缓交、项目资助补助、推动企业脱保还贷转向其他融资手段、注入企业负责人个人资产、国有担保公司或平台有条件介入、切断互保链风险、协调债权银行平移担保负债、积极引入战略投资者或资产管理公司参与。开展分类处臵。协调化解工作组要加强对企业资金链风险的研判，实行分类快速处臵，阻止风险扩散蔓延。对主业经营良好、暂时出现资金链紧张，或由于涉及担保、个别银行抽贷导致资金周转困难的企业，协调银行不简单采取抽贷、压贷、缓贷、减贷、起诉等不利于整体处臵工作的行为，灵活办理企业转贷；对由于过度融资引发资金链风险，但产品有市场、有品牌、影响大的企业，要及早介入，采取行政协调、司法集中管辖、 “企业瘦身” 、市场重组等手段，加大帮扶力度；对产能过剩、无救助价值的11 / 19企业，要及时转入启动善后处臵机制，为进入司法程序处臵创造条件。实行分级负责。各乡镇及开发区要切实承担起属地责任，积极调动各方资源，实行分级处臵。对涉及本地企业的资金链风险，由各乡镇及开发区协调化解工作小组负责分类处臵；对涉及多个区域、社会影响面广、金额特别巨大、对行业或区域经济可能造成较大影响的重大企业资金链风险，由属地协调化解工作小组报县级协调化解工作组界定企业风险程度后，经县政府同意上升至县级协调化解工作组处臵。建立善后处置机制。1.强化司法保障。相关部门要强化司法案件的集中管辖工作机制，合法简化涉及企业资金链案件的审判程序，督办进展缓慢的案件，妥善处臵贷款抵质押物，以市场化为导向促进产业结构调整，充分发挥管理人制度的作用，加快金融案件的处臵进度。加大对债务人资金流向的追查力度，依法追究债务人逃废债等行为。及时冻结相关企业资产，加快对不良贷款的处臵，保护合法债权。2.做好维稳工作。建立风险化解维稳协作机制，密切关注形势变化，及时沟通相关信息，引导舆论导向，合力做好企业资金链风险维稳化解工作。搭建沟通交流、协12 / 19调处理的平台，对因企业资金链风险引起的劳资、民间债务等纠纷，积极协调相关部门及时化解、处臵，防止群体性事件的发生，保障区域金融安全，维护社会稳定。3.推进企业重组。在产权明晰、债务剥离、风险可控等前提下，鼓励企业实施重组，盘活存量，通过竞争机制引入战略投资者，实现资源优化配臵。4.核销不良贷款。研究制定支持银行机构加快核销不良贷款的优惠举措，加快中小企业不良贷款的核销，调动银行承担差别化债权清偿率、配合推进风险企业司法重整的积极性，帮助债权银行机构减轻负担。四、保障措施加强组织领导。企业资金链风险防范与化解工作事关廉政风险防控管理工作实施方案为了深入贯彻落实建立健全惩治和预防腐败体系XX2016 年工作规划 ，拓展从源头上防治腐败工作领域，进一步增强预防腐败工作实效，按照*纪检组的安排部署，结合我局实际，制定本方案。一、指导思想和目标要求指导思想。以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，拓展从源头上防13 / 19治腐败工作领域，提高干部职工自觉接受监督、主动参与监督和积极化解廉政 风险的意识，进一步强化制度建设，规范权力运行，提高管理水平，促进依法行政，推动党风廉政建设和反腐败工作深入开展。目标要求。按照全面开展、突出重点、扎实推行、务求实效的总体要求，今年在全局推行廉政风险防控管理工作制度，重点是掌握一定行政管理权、水政执法权和财务管理权的部门；到年底，初步构建覆盖各部门的廉政风险防控管理工作网络，形成制度保障、程序运行、技术监控和考核评价等配套体系；到 2016 年底，逐步建立起比较完善的廉政风险防控管理长效机制。二、 实施范围和主要内容实施范围。机关各科室及全体干部职工。重点是拥有行政管理、水政执法及管理人、财、物等拥有业务处置权和关键岗位的领导干部及工作人员。主要内容。廉政风险防控管理是将风险管理理论和质量管理方法应用于反腐倡廉工作实际，针对干部职工日常工作生活中可能出现的廉政风险，采取前期预防、中期监控、后期处置等措施，依托计划、执行、考核、修正的 PDCA 循环管理机制，对预防腐败工作实施科学化、体系化管理。廉政风险是指14 / 19干部职工在执行公务或日常生活中发生腐败行为的可能性。廉政风险防范涉及的主要风险是因教育、制度、监督不到位和干部职工不能廉洁自律而产生的思想道德风险、岗位职责风险、业务流程风险、制度机制风险和外部环境风险。廉政风险防控管理“防范的是廉政风险，管理的是防控工作” 。要坚持以人为本的思想，做到预防为先、关口前移，最大限度地降低腐败行为发生的可能性，努力使干部职工不犯或少犯错误，这是从根本上爱护和保护三、方法步骤结合本单位实际，在进一步明确职责权限的基础上，重点围绕查准找全廉政风险、制定完善相关措施、实施有效监督、严格检查考核和建立健全预防腐败长效机制，重点抓好以下工作。宣传发动阶段制定廉政风险防范管理工作的具体实施方案，成立工作领导小组，落实责任，召开会议，进行动员部署。广泛宣传开展廉政风险防范管理工作的重要意义，采取多种形式组织党员干部学习廉政风险防控管理工作基本知识和中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则 ，让广大党员干部职工真正认识到廉政风险的客观存在与现实危害性，切实增强参与廉政风险防控管理的自觉性和主动性。深入查找阶段15 / 19对开展廉政风险防范管理工作进行精心部署，认真查找风险，确保查准、查全、查深。1、查找廉政风险采取自己找、群众提、相互查、领导点、组织评五种方法和我们的干部职工，从而把握反腐倡廉工作的主动权。利用举报投诉、问卷调查等监督渠道和手段，从行政管理事项、业务工作流程等方面，逐一排查廉政风险，并形成文字档案材料。一是梳理岗位职权。根据工作职责，清理明确各个工作岗位的职责和权利，并依据有关法律法规和政策规定，绘制每项业务工作流程和权利运行流程图。二是分层次主动查找。查找岗位风险按照全员参与的要求，组织党员干部职工对照以往履行职责、执行制度的情况，对所负担的工作职责逐一梳理，对权利运行的每个环节逐一分析，对每条制度的执行情况逐一检查，认真分析并查找个人在思想道德、履行岗位职责、执行制度、行使权利和外部环境等方面存在或潜在的风险内容及表现形式，报所在科室审核把关。查找各部门科室风险针对人、财、物管理和行政处理权、业务处置权、16 / 19内部管理权等方面存在或潜在的廉政风险内容及表现形式，查找出业务流程、制度机制和外部环境等方面存在或可能存在的廉政风险，并认真细化、分析风险的内容和表现形式，经单位班子会议集体研究审核。查找单位风险重点查找在重大事项决策、重大项目安排和大额资金使用等方面容易产生腐败行为的风险内容及表现形式，在查找过程中，重点参考日常工作中发现的倾向性问题。单位风险由局领导班子会议集体研究审核确定并上报*局领导组办公室备案。三是广泛征求意见。通过多种方式，对排查出的廉政风险，在单位内部进行相互点评，查漏补缺。同时，通过召开座谈会、个别走访、下发征求意见函、民主评议等形式，多渠道多层次广泛征求社会各界特别是管理服务对象的意见，并认真整理、研究和吸收。四是领导班子研究确定。召开领导班子成员会议，对排查出的岗位、部门和单位廉政风险情况逐个进行分析研究，查漏补缺，严格把关。2、廉政风险等级评估根据风险发生的几率大小、可能造成的危害程度，将风险等级划分为三级。一级风险：领导班子成员岗位、17 / 19经济、财务和经营创收实体负责岗位。二级风险：机关部门负责岗位，从事人事、财务、物资、采购管理岗位，河务段和养护队责任岗位、财务、工程管理岗位，施工项目管理等岗位。三级风险：一般工作岗位。岗位、科室、单位廉政风险的等级确定，采取自查自报、干部职工评议、领导班子集体研究，然后填报廉政风险等级划分申请表 ，由领导组办公室审查认定的方式进行。廉政风险等级原则上一年一评定。对因工作职责发生变动或承担阶段性重要工作引起权力变化的，按规定程序重新评定风险等级，并及时报山西局纪检组审核备案。措施防控阶段主要任务是根据查找的廉政风险制定廉政风险防控措施。通过采取前期预防、中期监控和后期处置等措施，建立健全防控机制，