理财发布会PPT课件.pptx

玺越人生喜悦三生 2020 3 27 1 我们为您提供的不是一个产品而是您家族财富的保全方案 2020 3 27 2 私人财富金管家 使用权 所有权 控制权 2020 3 27 3 理财三原则 收益性 流动性 安全性 2020 3 27 4 北京大学国家发展研究院教授宋国青 被称为中国宏观经济预测第一人 他在2015中国宏观经济 武汉 论坛上表示 高投资回报率的时代或许将一去不复返 他表示经济增长还是要靠投资 但投资要更加科学一点 谨慎一点 今后3 4 的投资回报率就已经不错 5 就是赢家 像过去一样拿块地捂着就有暴利 抢个矿就赚大钱 买套房也大赚一笔的时代很难再现 如果谁还想再通过高杠杆盲目投资 那非常危险 劝大家尽快以平和的心态接受3 4 的投资报酬率 财富增值已经进入低增速常态 2020 3 27 5 新生人口断崖式下跌 低生育率危机蔓延 出生年代 1952年 1958年出生人口 近1 5亿年龄结构 65 70岁之间人生隐忧 养老 医疗 财富传承代表人物 王健林 马明哲梁稳根 许家印 出生年代 1963年 1973年出生人口 近3亿年龄结构 40 55岁之间财务状况 政策红利下的企业家 股东 地产老板人生隐忧 子女婚姻 财富传承 品质养老代表人物 马云 李彦宏 马化腾 出生年代 1987年 1990年年龄结构 27 30岁之间人生隐忧 子女教育 医疗保障等财务状况 啃老 各种按揭 2020 3 27 6 从全球各国历史来看 生育率一旦下降后 就再也无法回升了 中国人口增速下降过快和老龄化时间较延长 正如20年前的日本 新出生人口的断崖式下跌正是中国经济持续下行的 始作俑者 2020 3 27 7 2011年全国劳动力人口约9 25亿 将持续减少到2030年的6 27亿 2016年有1600余万年轻人满20岁 较6年前下降了约40 到2020年还将下降30 由年轻人断崖式下降所导致的经济低迷周期 目前刚完成上半场 还有更严峻的下半场等待着我们 人 是财富的创造者 也是财富的消费者 2020 3 27 8 养老压力 成为我们这一代最沉重的负担 2020 3 27 9 安全的养老金是一笔与生命等长且不被打扰的现金流 它不以你今天有没有钱来衡量也不由你今天的生活品质来决定它取决于你今天有没有开始规划取决于你把未来老年的自己看得有多重要 2020 3 27 10 我在天上挑妈妈看见你了觉得你特别好想做你的儿子又觉得自己可能没那个运气没想到第二天一早我已经在你肚子里借由孩子我们将童年重演一遍拾起被遗忘的幸福补全日渐残缺的灵魂呕心沥血地教养孩子最后发现一起长大的还有自己我原本以为自己为孩子付出了一切到最后才发现成全的原来是我自己谢谢你愿意做我的孩子 2020 3 27 11 是孩子教育的起点 家庭 学校是启蒙的灯塔 学校 和谁做朋友很重要 圈子 先天的因素和良好的习惯 自己 阅读的习惯受益终身 书籍 2020 3 27 12 我给了我孩子一个既美好又确保的未来 教育金创业金婚嫁金保障金养老金传承金 2020 3 27 13 税收对财富的侵蚀 唯有死亡和税收不可避免 本杰明 富兰克林 2020 3 27 14 如何科学合法的降低税收 递延税收就是保障财富安全的重要课题1 低增速 高杠杆 的资产配置可以降低税收金额2 配置保全类的金融资产可以降低税收3 用大额保单的质押贷款的方式设置良性债务 降低交换净值 节省税负负担 保险资产短期内增值不高 现金价值低于保费 税收不会找上门来 保全类金融资产 保险 保单贷款功能既满足资金流动性 还合法节税 2020 3 27 15 2017年 中国私人财富报告 数据 2020 3 27 16 独生子女家庭 多子女家庭 再婚家庭 非婚生子女家庭 隔代传承家庭 家庭结构变化威胁财富传承安全 2020 3 27 17 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 私密性 控财富 效率高 指定受益人定向传承保护私密性 避免继承权公证诉讼等繁琐程序 投保人掌控财富 高杠杆 极安全 隔债务 保险合同锁定降低无效风险 指定受益人的死亡受益金归受益人所有 不需要清偿被保险人债务 财富放大 2020 3 27 18 2020 3 27 19 平安卅年感恩力作 2020 3 27 20 玺越人生三代传家珍宝 陈女士 35岁 刚生了二胎 想给孩子提前规划未来的教育 婚嫁 自己的养老费用 还可锁定三代的财富 实现财产保全 2020 3 27 21 特别生存金 固定返还金 稳健分红金 二次增值金 灵活周转金 财富双玺少儿版 祝寿返还金 第5 6年返还首年保费的各50 509057元 第7年开始每年返还保额的20 30 60岁前 16800元61岁至终身 25200元 每年可分配盈余的70 至终身2 2万 2 5万 年中档 可选择60 65 70岁返还所缴保费60岁 1527170元 转入 追加保费进入账户 按现行稳健利率5 复利滚存 现金价值的80 约110万可保单贷款做灵活周转资金 重大利好1 老保单十三星老客户权益同步升级那么之前投保过富贵 金裕 尊越 财富 尊御 赢聚 尊享 至尊 尊崇 尊耀 尊宏 赢越等13类保单的任意一款产品的 也可以将原保单免费升级聚财宝15账户 中长期总收益增加50 以上 享受生存金 红利进入万能账户进行二次增值 重大利好2 少儿版购买年龄从0 18岁升级到25岁 重大利好3 玺福优惠购买权 可享受购买至尊版平安福资格免一年保险费6万以上VIP客户 提供至尊平安福宽松核保政策 享受更多VIP权益 重大利好4 玺贷优惠贷款权前三年享受1年期保单贷款9折VIP待遇 20万以上享受贷款4 5 利率优惠 2020 3 27 22 小孩教育金 婚嫁金 兼补充养老综合计划 三年投入152 7万 第五年返还254528元第六年返还254528元合计返509057元 生存总利益 20年2889947元 第7年至59岁每年固定给付16800元 合计890400元 小学 初中 高中每年2万领取12年合计24万 大学教育金每年4万 领4年合计16万 大学毕业账户余额173 8万 中 可创业可留学 橙色 保单里属于客户的钱 红色 公司给客户赚的钱 绿色 客户已经领走的钱 终身分享世界500强企业的经营红利70 给客户 每年2 2 2 5万 中 2020 3 27 23 婚嫁金16万合计累积56万 29岁账户余额396万 孩子30岁 爸爸退休 账户余额413 9万 孩子60岁给付祝寿金152 7万61岁起每年养老金25200元至终身 妈妈的养老补充 两种方式领取 1 一次性拿走413 9万2 在保持413 9万现金不动的情况下 每年可领取三笔钱 1 当年返还金16800元 2 当年分红27955元 3 聚财宝余额的利息 272 5X5 136228元合计180983元 年每月至少可领15082元领30年 543万 孩子的养老金 妈妈领取完 儿子可以继续领宝宝60岁时能够拿到一笔祝寿金152 7万元61岁之后固定返还25200元每年可领的养老金 180983元152 7万 5 76359元年金 25200元 年当年红利 2 2万合计30 5万 每月25378元至终身 孩子长命百岁领取养老金1220万留下413 9万 152 7万 566 6万 2020 3 27 24 长期稳定的现金流帐户 持续增长并解决教育和养老补充问题 安全性 收益性 流动性 兼得所有权 使用权 控制权 在握 特别生存金 特别生存金 25万 25万元 返还一期保费 小孩养老领钱每年领取83 8万40年合计领取3350 8万 年交50万仅存3年短期投入终身受益 第21年 婚嫁领取16万 第28年 领取教育金小学每年2万初中每年2万高中每年2万大学每年4万共领取40万 第60年 领取祝寿金152万 帐户余额1581万 财富传承1581万留给下一代 如果妈妈不领取 直接给孩子做养老补充 则到小宝60岁时 帐户余额有1581万 此时小宝养老金领取方式 在保持聚财宝1581万不动的情况下领取其带来的收益 固定返还金25200 当年分红22000 聚财宝利息1581X5 合计每年可领取837700元 每月69808元40年领取养老金合计837700 40 3350 8万 百年之后1581万留给下一代 财富传承 投保人 父或母被保人 孩子受益人 暂定父母 1 财富的主动权几乎永远掌握在父母手中 不担心子女长大后擅自处分2 用规划堵住风险而不是拆散婚姻 守护自己及子女的婚姻 不流失家族财富3 提前赠予 免征遗产税4 终身返还 复利滚存 锁定长期受益 保单贷款5 若干年后 投保人可变更成子女 受益人可变为孙辈 子女教育 两代养老6 万能账户 可永久锁定这笔钱 甚至更多需传承的钱 控 守 免 贷 活 传 制度比道德更可靠布局比解决更经济 2020 3 27 26 婚前安排 设立婚前账户玺越人生337 4万 3年投入约1000万投保人 贺涵40岁被保人 贺涵受益人 妻子 孩子 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 我的前半生续集 贺涵 高净值客户 历经回肠荡气的爱情后 走向罗子君 规划 首年保费 337 4万缴费期间 3年保险期间 终身保险金额 50万 利益 1 45 46岁特别生存金 337 4万2 47岁 64岁生存金 10万 年 合计180万3 65岁至终身养老年金 15万 年 长命百岁领取540万4 终身分享世界500强企业经营红利可分配盈余的70 每年18万 30万 中 高 5 以上每笔钱都可转入聚财宝 享受日计息 月结算 每年12次的复利增值 聚财宝账户稳健的年化结算利率为5 6 65岁时聚财宝2535 5万 5 的实际结算利率 特别生存金 生存金 保单红利 特别生存金 生存金 祝寿金 养老金 保单红利 进入聚财宝账户 享受万能险投资收益 实现财富二次增值 目前万能结算年化收益率5 聚财宝 安全稳健享增值 祝寿金 养老金 2020 3 27 29 不言而喻的聚财宝优势 2020 3 27 30 怎么花这个账户里面的钱 为爱做最周全的安排为子君的孩子提供教育成本为自己的财富找一条灵活的现金流为自己高品质的养老为财富传承修道避税的渠道 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 怎么花这个账户里面的钱 自己交1000万 孩子花 按照实际结算利率 5 测算 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 孩子上初中3年 高中3年 大学4年 共10年时间骄傲的子君不会要贺涵的钱 但保单是传递爱的100000元 年 10年 100万 怎么花这个账户里面的钱 自己花 65周岁起每年领取养老金107万元合计长命百岁领取107万 35年 3745万元灵活现金流 1 1000万的可用贷款额度600 800万2 1615万的贷款额度1300万 按照 4 5 测算 比实际的5 少 怎么花这个账户里面的钱 受益人花 账户价值65岁起固定不动做传承 1615万所缴保费1000万定向传承给受益人 贺涵百年归老将留给妻子 孩子的免税资产2615万元