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二 多选题二 多选题 1 个人银行理财产品面临的风险主要分为以下几类 A 信用风险与汇率风险 B 违约风险与道德风险 C 通货膨胀风险与政策风险 D 收益风险与流动性风险 2 以下资产中属于升值性资产的是 A 汽车 B 家具 C 房地产 D 收藏品 3 以下关于境内外资银行的说法中正确的是 A 境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务 B 外资银行的理财产品种类不多 但设计较为合理 C 外资银行收费较高 D 外资银行收费较低廉 4 境内外资银行在中国的理财产品主要分为 A 不保本的双货币存款 B 保本的市场挂钩产品 C 保本的双货币存款 D 不保本的市场挂钩产品 5 境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品 有以下几个显著特点 A 获利空间大 B 本金有保障 C 流动性差 D 对专业知识要求高 6 储蓄计划的制定程序包括 A 确定储蓄额度 B 选择储蓄网点 C 选择储蓄理财方式 D 选择储蓄存期 7 证券投资依赖的投资工具根据期限长短 风险收益的特征与功能的不同可分为 A 货币市场工具 B 固定收益的资本市场工具 C 权益证券工具 D 衍生工具 8 教育投资可以分为 两类 A 客户自身的教育投资 B 对子女的教育投资 C 基础教育投资 D 高等教育投资 9 属于客户理财需求短期目标的有 A 按揭买房 B 子女的教育储蓄 C 休假 D 购置新车 10 个人银行理财产品的种类包括 A 人民币理财产品 B 外汇理财产品 C 储蓄理财产品 D 卡类理财产品 1 境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品 有以下几个显著特点 A 获利空间大 B 本金有保障 C 流动性差 D 对专业知识要求高 2 下列关于理财目标对应正确的有 A 子女教育储蓄 短期目标 B 休假 短期目标 C 退休 长期目标 D 按揭买房 中期目标 3 个人银行理财产品面临的风险主要分为以下几类 A 信用风险与汇率风险 B 违约风险与道德风险 C 通货膨胀风险与政策风险 D 收益风险与流动性风险 4 属于客户理财需求短期目标的有 A 按揭买房 B 子女的教育储蓄 C 休假 D 购置新车 5 艺术品投资有别于其他投资的特征主要有 A 艺术品投资是一种经济 文化并驾齐驱的投资行为 B 艺术品投资风险小 较安全 C 艺术品投资基本不受政治的影响 基本上不会出现贬值的现象 D 艺术品是可以以 零散资金 投资而获取 规模性 回报的投资项目 6 证券投资依赖的投资工具根据期限长短 风险收益的特征与功能的不同可分为 A 货币市场工具 B 固定收益的资本市场工具 C 权益证券工具 D 衍生工具 7 个人银行理财产品的特点是 A 收益高 流动性强 B 收益稳定 风险较小 C 同质性 D 综合性与多样性 8 个人银行理财产品的种类包括 A 人民币理财产品 B 外汇理财产品 C 储蓄理财产品 D 卡类理财产品 9 以下关于境内外资银行的说法中正确的是 A 境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务 B 外资银行的理财产品种类不多 但设计较为合理 C 外资银行收费较高 D 外资银行收费较低廉 10 人民币理财产品具体可分为 两大类 A 人民币投资人民币收益理财产品 B 外币投资人民币收益理财产品 C 人民币投资外币收益理财产品 D 外币投资外币收益理财产品 1 个人银行理财产品面临的风险主要分为以下几类 A 信用风险与汇率风险 B 违约风险与道德风险 C 通货膨胀风险与政策风险 D 收益风险与流动性风险 2 艺术品投资有别于其他投资的特征主要有 A 艺术品投资是一种经济 文化并驾齐驱的投资行为 B 艺术品投资风险小 较安全 C 艺术品投资基本不受政治的影响 基本上不会出现贬值的现象 D 艺术品是可以以 零散资金 投资而获取 规模性 回报的投资项目 3 以下关于国内银行结构性存款理财产品的叙述正确的是 A 浮动利率但收益封顶型的结构性存款为 100 保本型产品 B 与某一利率区间挂钩的结构性存款收益较为稳定 C 与某一利率指标 如 LIBOR 挂钩型结构性存款拥有优于市场利率的收益机会 D 收益递增型结构性存款收益率高于市场利率 4 属于客户理财需求短期目标的有 A 按揭买房 B 子女的教育储蓄 C 休假 D 购置新车 5 证券投资依赖的投资工具根据期限长短 风险收益的特征与功能的不同可分为 A 货币市场工具 B 固定收益的资本市场工具 C 权益证券工具 D 衍生工具 6 以下资产中属于升值性资产的是 A 汽车 B 家具 C 房地产 D 收藏品 7 个人银行理财产品的种类包括 A 人民币理财产品 B 外汇理财产品 C 储蓄理财产品 D 卡类理财产品 8 境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品 有以下几个显著特点 A 获利空间大 B 本金有保障 C 流动性差 D 对专业知识要求高 9 个人银行理财产品的特点是 A 收益高 流动性强 B 收益稳定 风险较小 C 同质性 D 综合性与多样性 10 当前 我国的个人外汇理财手段主要有 A 银行个人外汇理财产品 B 个人外汇交易 C B 股 D 外汇信托 1 根据投资目标的不同 基金可以细分为 A 契约型基金 B 成长型基金 C 收入型基金 D 平衡型基金 2 外汇理财产品挂钩方式一般分为 A 与利率正向挂钩 B 与利率反向挂钩 C 与基金挂钩 D 与汇率挂钩 3 从个人理财产品的收益和风险的角度思考 境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品 有以下几个显著特点 A 获利空间大 B 本金有保障 C 流动性差 D 对专业知识要求高 4 个人外汇交易的操作方法主要包括 A 保值 B 套汇 C 套利 D 外汇期权 5 债券型理财产品是以 为主要投资对象的银行理财产品 A 国债 B 金融债 C 股票 D 期权 6 我国个人外汇理财手段主要有 A 银行个人外汇理财产品 B 个人外汇交易 C B 股 D 外汇信托产品 7 投资连接保险在美国称为 A 基金连锁产品 B 投资连接保险 C 变额寿险 D 万能变额寿险 8 保险理财产品税收筹划的方式包括 A 保险分红 B 基本社会保险 C 利用保险公司享受的优惠 D 企业补充养老保险计划 9 外汇理财产品特有的风险表现在 A 再投资风险 B 流动性风险 C 区间风险 D 与 LIBOR 反向挂钩的产品风险 10 个人证券理财应该遵循的原则是 A 安全性原则 B 成长性原则 C 流动性原则 D 收益性原则 按计息方式分类 债券可以分为 A 单利债券 B 复利债券 C 贴现债券 D 累进利率债券 2 投资连接保险在美国称为 A 基金连锁产品 B 投资连接保险 C 变额寿险 D 万能变额寿险 3 以下对年金保险的说法中 正确的是 A 年金保险的给付周期可以是一年 半年 季或月 但多数是按月给付 B 年金保险的保险责任与生存保险相同 C 投保人或被保险人投保年金保险的目的 一般是为了保障年金领取者晚年的经济生活 D 在年金保险中 保费可以一次缴清也可以按月或按年分期缴付 4 以下叙述中 哪些是个人保险理财产品的特点 A 投资收益水平确定 B 具有风险保障和投资双重功能 C 投资收益水平不确定 D 保险合同列明分红条款 5 个人外汇交易的操作方法主要包括 A 保值 B 套汇 C 套利 D 外汇期权 6 创新型保险产品面临的风险主要有 A 投资风险 B 经营管理风险 C 政策风险 D 环境风险 7 依据基金法律形式的不同 基金可细分为 A 契约型基金 B 封闭式基金 C 公司型基金 D 开放式基金 8 由于风险承受能力的不同 外汇投资者可以分为 A 保守型 B 乐观型 C 悲观型 D 进取型 9 个人外汇结构性存款按收益率的类型划分 可分为 A 收益率固定型产品 B 收益率递进型产品 C 收益率不定型产品 D 收益率复合型产品 10 与传统寿险产品相比 投资连接保险具有以下特点 A 投资回报取决于投资业绩 B 具有保障和投资双重功能 C 由保险人和被保险人分别承担不同的风险责任 D 可有效消除通货膨胀的影响 1 与传统寿险产品相比 投资连接保险具有以下特点 A 投资回报取决于投资业绩 B 具有保障和投资双重功能 C 由保险人和被保险人分别承担不同的风险责任 D 可有效消除通货膨胀的影响 2 影响债券类理财产品收益的因素 主要有 A 利率 基础利率 市场利率 债券票面利率 B 债券的市场价格 C 流动性 D 债券的信用级别 3 个人证券理财应该遵循的原则是 A 安全性原则 B 成长性原则 C 流动性原则 D 收益性原则 4 依据投资对象的不同 基金可以细分为 A 股票基金 B 债券基金 C 货币市场基金 D 混合基金 5 外汇理财产品特有的风险表现在 A 再投资风险 B 流动性风险 C 区间风险 D 与 LIBOR 反向挂钩的产品风险 6 作外汇理财规划时 由于风险承受能力的不同 不同的外汇投资者有不同的选择 以下说 法中正确的是 A 资金规模小的保守型投资者应该将资金主要用于安全度较高的品种 如外汇活期储蓄及信 托产品 B 进取型投资者可将大部分资金投入汇市 C 资金规模中等的保守型投资者 在储蓄和信托品种的基础上 可将 50 的资金交给银行进 行专业理财规划 D 资金规模大的保守型投资者 在选择投资组合时 可要求银行理财专家进行具体个人规划 7 基金的基本当事人包括 A 证券交易所 B 基金投资人 C 基金管理人 D 基金托管人 8 个人外汇买卖的风险主要有 A 汇率风险 B 利率风险 C 政策风险 D 信用风险 9 我国个人外汇理财手段主要有 A 银行个人外汇理财产品 B 个人外汇交易 C B 股 D 外汇信托产品 10 从个人理财产品的收益和风险的角度思考 境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产 品 有以下几个显著特点 A 获利空间大 B 本金有保障 C 流动性差 D 对专业知识要求高 1 个人信托理财规划包括 几个方面 A 计划 B 制定 C 实施 D 修正 2 与众多储蓄品种比较 教育储蓄可以享受两大优惠政策 A 国家规定 对个人所得的教育储蓄存款利息所得 免除个人所得税 B 教育储蓄作为零存整取的储蓄享受整存整取的利率 C 相对于其他储蓄品种 教育储蓄利率优惠幅度在 25 以上 D 教育储蓄存入限额不受限制 3 房地产投资的特征包括 A 直接投资费用不高 B 投资资本的购买力价值容易损失 C 直接投资资本的流动性差 D 影响投资的不可分散性风险因素较多 4 影响城市土地价格的因素包括 A 一般因素 B 区域因素 C 政策因素 D 个别因素 5 信托的基本职能包括 A 财产管理职能 B 资金融通职能 C 投资职能 D 公益服务职能 6 信托的本性包括 A 权利与责任相分离 B 所有权与利益相分离 C 信托财产的独立性 D 有限责任 7 房地产投资风险控制策略包括 A 选择风险较小的项目进行投资 B 加强市场调查研究 C 通过投资组合来分散风险 D 转嫁风险 8 影响建筑物价格的因素有 A 建筑构造 装修 设备 B 建筑物的用途 C 建筑物所在地区 D 物价水平 9 对合格受托人的基本要求包括 A 忠诚并尽职 B 善于沟通并谨慎 C 专业并具有创新精神 D 专业并谨慎 10 其他教育投资工具主要包括 A 个人储蓄 B 政府债券 C 教育信托基金 D 共同基金 1 根据信托财产的初始形态和信托目的的分类 可以将信托公司为个人提供的信托业务分成 以下几类 A 资金信托业务 B 财产信托业务 C 权利信托业务 D 特定目的信托业务 2 信托的本性包括 A 权利与责任相分离 B 所有权与利益相分离 C 信托财产的独立性 D 有限责任 3 信托的基本职能包括 A 财产管理职能 B 资金融通职能 C 投资职能 D 公益服务职能 4 与众多储蓄品种比较 教育储蓄可以享受两大优惠政策 A 国家规定 对个人所得的教育储蓄存款利息所得 免除个人所得税 B 教育储蓄作为零存整取的储蓄享受整存整取的利率 C 相对于其他储蓄品种 教育储蓄利率优惠幅度在 25 以上 D 教育储蓄存入限额不受限制 5 其他教育投资工具主要包括 A 个人储蓄 B 政府债券 C 教育信托基金 D 共同基金 6 传统教育投资工具包括 A 个人储蓄 B 教育信托基金 C 定息债券 D 人寿保险 7 信托关系大致由 三方面的权利义务构成 A 委托人 B 受托人 C 受益人 D 信托人 8 个人信托类产品主要包括 A 财产处理信托产品 B 财产监护信托产品 C 人寿保险信托产品 D 遗产信托产品 9 重置成本估算方法有 A 工料测量法 B 单位估算法 C 分部分项法 D 单位比较法 10 个人信托理财规划包括 几个方面 A 计划 B 制定 C 实施 D 修正 1 个人信托理财规划包括 几个方面 A 计划 B 制定 C 实施 D 修正 2 影响城市土地价格的因素包括 A 一般因素 B 区域因素 C 政策因素 D 个别因素 3 与众多储蓄品种比较 教育储蓄可以享受两大优惠政策 A 国家规定 对个人所得的教育储蓄存款利息所得 免除个人所得税 B 教育储蓄作为零存整取的储蓄享受整存整取的利率 C 相对于其他储蓄品种 教育储蓄利率优惠幅度在 25 以上 D 教育储蓄存入限额不受限制 4 传统教育投资工具包括 A 个人储蓄 B 教育信托基金 C 定息债券 D 人寿保险 5 根据信托财产的初始形态和信托目的的分类 可以将信托公司为个人提供的信托业务分成 以下几类 A 资金信托业务 B 财产信托业务 C 权利信托业务 D 特定目的信托业务 6 信托的基本职能包括 A 财产管理职能 B 资金融通职能 C 投资职能 D 公益服务职能 7 房地产投资风险控制策略包括 A 选择风险较小的项目进行投资 B 加强市场调查研究 C 通过投资组合来分散风险 D 转嫁风险 8 对合格受托人的基本要求包括 A 忠诚并尽职 B 善于沟通并谨慎 C 专业并具有创新精神 D 专业并谨慎 9 房地产投资方式包括 A 房地产开发投资 B 房地产投资信托 C 抵押放款 D 有限合伙投资 10 个人信托类产品主要包括 A 财产处理信托产品 B 财产监护信托产品 C 人寿保险信托产品 D 遗产信托产品 1 以下税种属于流转税类的是 A 所得税 B 增值税 C 消费税 D 营业税 2 艺术品投资市场的特点有 A 市场具有相对的独立性和封闭性 B 供求关系总是呈求大于供的现象 C 买方竞争激烈 D 市场前景广阔 3 社会保障三大支柱 包括 A 社会养老保险 B 人寿保险 C 企业年金 D 个人的储蓄 4 尽管在一般情况下 CFP 证书持有人要对客户的私人信息绝对保密 但在某些特殊情况下 CFP 证书持有人可以或必须提供这些信息 这些特殊情况主要有 A 为了执行客户的某项交易 或者默认为已获得授权 而需要建立经纪账户 B 按照恰当的法律程序需要提供 C CFP 证书持有人针对不当行为的控诉进行辩护 D 涉及 CFP 证书持有人与客户之间的民事纠纷 5 艺术品投资风险主要表现在以下方面 A 流通性差 B 变现性差 C 环境风险 D 艺术品保管有一定的难度 6 遗产税税收筹划方式包括 A 设立多层投资公司 B 以子女的名义购置物业或买保险 提前分割财产 C 成立基金会 D 把资产转移到境外 7 下列有关税收筹划的说法中 正确的是 A 合法性是税收筹划区别于偷税 逃税 欠税 抗税 骗税行为的重要特征 B 纳税人只有在严格按照税法的规定充分尽其义务 才符合法律规定 才具有合法性 只有 在这一前提下 纳税人才可以依据法律 经过合理安排 通过对经营 投资 理财活动的 筹划来实现尽可能的减少自身税收负担 以获得节税收益 C 税收筹划是纳税人针对政府税收经济政策所进行的一系列的反馈活动 D 了解掌握我国税收制度的各个方面 将有助于我们在理财活动中更加有效地运用税收筹划 来增加额外的税收利益 8 我国的养老保险由以下层次组成 A 基本养老保险 B 企业补充养老保险 C 个人储蓄性养老保险 D 城市最低生活保障 9 收藏书画艺术品应该掌握的要点有 A 大师作品具体较高的收藏价值 B 作品必须有鲜明的独特的风格 C 作品必须有高难度的技巧 D 投资画作须有精品意识 10 国税函 2002 146 号 关于个人所得税若干业务问题的批复 关于财产租赁所得计算各 个所得税时税前扣除有关税 费的次序问题 明确如下 A 个人出租财产取得的财产租赁收入 在计算缴纳个人所得税时 应依次扣除以下费用 财 产租赁过程中缴纳的税费 B 能够提供有效 准确凭证证明由纳税人负担的该出租财产实际开支的修缮费用 C 税法规定的费用扣除标准 D 允许扣除的修缮费用 以每次 800 元为限 一次扣不完的 准予在下一次继续扣除 直到 扣完为止 1 CFP 证书持有人应当按照以下要求处理客户的资金或其他财产 A CFP 证书持有人在保管或受托自由处置客户资金或其他财产时 应当依照法律文书所赋予 的权利行事 B CFP 证书持有人在保管或受托自由处置客户自己或其他财产时 应当保存与处置这些资金 或财产相关的完整记录 C 一旦接收客户的资金或其他财产 CFP 证书持有人应当立即按照法律或与客户所签协议的 要求 将资金或其他财产按照确定的金额 转移给客户或者第三方 D CFP 证书持有人不能将客户的资金或其他财产 与 CFP 证书持有人的个人资金或其他财 产 CFP 证书持有人所在公司的资金或其他财产 混合在一起 2 收藏书画艺术品应该掌握的要点有 A 大师作品具体较高的收藏价值 B 作品必须有鲜明的独特的风格 C 作品必须有高难度的技巧 D 投资画作须有精品意识 3 信托理财产品税收筹划方式包括 A 参与人数筹划法 B 投资出租行为的选择 C 利用不确定金额和保守金额进行筹划 D 分项核算 4 艺术品投资的特征包括 A 艺术品投资是一种经济 文化并驾齐驱的投资行为 B 艺术品投资风险小 较安全 C 艺术品投资基本不受政治的影响 基本上不会出现贬值的现象 D 艺术品是可以以 零散资金 投资而获取 规模性 回报的投资项目 5 国税函 2002 146 号 关于个人所得税若干业务问题的批复 关于财产租赁所得计算各 个所得税时税前扣除有关税 费的次序问题 明确如下 A 个人出租财产取得的财产租赁收入 在计算缴纳个人所得税时 应依次扣除以下费用 财 产租赁过程中缴纳的税费 B 能够提供有效 准确凭证证明由纳税人负担的该出租财产实际开支的修缮费用 C 税法规定的费用扣除标准 D 允许扣除的修缮费用 以每次 800 元为限 一次扣不完的 准予在下一次继续扣除 直到 扣完为止 6 艺术品投资风险主要表现在以下方面 A 流通性差 B 变现性差 C 环境风险 D 艺术品保管有一定的难度 7 个人理财策划师职业的特点包括 A 知识的全面性 B 出色的沟通与交流能力 C 专业能力是个人理财策划师最重要的资产 D 信誉是个人理财策划师最重要的资产 8 传统型养老保险的优点在于 A 它提供定期的待遇支付以确保整个退休期间得到保障 B 通过风险分担与资源分享 使投保者免遭通货膨胀与投资风险 C 该制度强调待遇与收入及缴费相联系 并有利于低收入者 D 制度的透明度高 能激励劳动者个人的自我保障意识 9 下列有关税收筹划的说法中 正确的是 A 合法性是税收筹划区别于偷税 逃税 欠税 抗税 骗税行为的重要特征 B 纳税人只有在严格按照税法的规定充分尽其义务 才符合法律规定 才具有合法性 只有 在这一前提下 纳税人才可以依据法律 经过合理安排 通过对经营 投资 理财活动的 筹划来实现尽可能的减少自身税收负担 以获得节税收益 C 税收筹划是纳税人针对政府税收经济政策所进行的一系列的反馈活动 D 了解掌握我国税收制度的各个方面 将有助于我们在理财活动中更加有效地运用税收筹划 来增加额外的税收利益 10 退休养老保险的作用包括 A 保证离退休人员的基本生活 B 解除劳动者的后顾之忧 C 有利于精干企业劳动力队伍 促进生