韩敬理财基础讲座PPT课件.ppt

欢迎大家光临 1 感谢配合 会议期间请保持安静勿随意走动请勿吸烟 NO NO 2 感谢您的莅临 3 韩敬国际认证理财规划师财务需求分析师投资风险控制师国际资格认证培训讲师客户服务方面个人 每年帮客户管理价值资产3000万团队每年服务72000个家庭 管理价值资产1 6亿元 4 小故事 李嘉诚洛克菲勒巴菲特 5 理财新视角 韩敬 6 泛华发展历程 泛华集团经过十余年发展 现已成为一家在保险保障 消费金融 财富管理等金融服务领域领先的企业 泛华的愿景是成为世界一流的综合金融服务集团 2011 出售大童 提出发展电子商务和寿险并重的发展战略 2012年1月 新版保网上线运营 泛华保险电子商务正式启动 7 消费金融 泛华金融 泛华保网 泛华经纪 泛华集团 理财管理 保险保障 健康管理 泛华财险 泛华公估 泛华将成为全球领先的综合金融服务集团 普益理财 泛华寿险 泛华蓝十字 泛华已涵盖综合金融多个领域已建立覆盖全国八大营业集团 8 泛华远见理财技术研究中心 专注于财富 忠诚于客户 9 10 11 课程大纲 一 为什么要理财 二 什么是理财 四 主流理财工具介绍 三 如何理财 12 人生可能遭遇的困境 13 为什么要理财 你不理财财不理你 人生需要规划钱财需要打理 14 改革开放以来的六次全民发财机会 你抓住了几次 六五规划 干个体 摆地摊 万元了 七五规划 去乡镇 办企业 十万了 八五规划 去下海 去经商 百万了 九五规划 买煤厂 买矿山 千万了 十五规划 出国门 做加工 亿万了 十一五规划 买房子 买股票 全富了 十二五规划 已经出台 新富豪创造进行时 第七次财富浪潮即将袭来 你如何应对 十二五规划来了 我们该怎么办 经济周期的基本知识 定义经济周期 又称商业周期或商业循环 是指经济运行中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭 循环往复的一种现象 经济周期四个阶段繁荣 衰退 萧条和复苏 繁荣 繁荣 萧条 衰退 复苏 潜在GDP 萧条 衰退 顶峰 低谷 15 15 16 一个值得我们关注的现象 98 2 中国家庭 工薪收入 理财收入 50 50 美国家庭 工薪收入 理财收入 生活富足不怕失业 一旦失业生活困难 17 课程大纲 一 为什么要理财 二 什么是理财 四 主流理财工具介绍 三 如何理财 18 理财 financialplanning 就是根据对风险的偏好和承受能力 合理安排资金的运用 并使之最大程度增值的过程 理财就是解决人生的财务问题 帮助人们达成各种各样的金融目标 什么是理财 什么是理财 你的收入像一条河 你的财富就是水库 花出去的钱就是流出去的水 理财就是管好你家的水库 开源节流 让你们家的水库啥时候都有水 你兜里啥时候都有钱 19 20 课程大纲 一 为什么要理财 二 什么是理财 四 主流理财工具介绍 三 如何理财 21 理财误区 理财方法 随大流 没有合理的预期 赚钱比省钱重要 理财 投资 不控制风险 迷信 高风险高收益 幻想 一夜暴富 冲动 理财误区 22 VS 国内生产总值 消费者物价指数 GDP CPI 理财目标 跑赢CPI 赶过GDP 23 如何理财 积累财富 增加财富 保护财富 攒钱 生钱 护钱 24 控制使用信用卡 积累财富 控制透支 用现金支付 强制储蓄 坚持记账 量入为出 积累财富 25 应急资金 流动性 安全资金 安全性 闲置资金 收益性 投资定期银行储蓄 中长期国债 债券基金 社会保险 储蓄型的商业养老保险 企业债券 保本型的银行理财产品 保本型的券商理财产品等 投资股票 股票型基金 房地产 黄金 外汇 投资连结保险 非保本型的银行理财产品 非保本型的券商理财产品 私募基金 QDII产品 收藏品等 投资银行短期储蓄 短期国债 货币市场基金 短期保本型的银行理财产品 短期保本型的券商理财产品等 增加财富 26 理财规划的总体目标 财务自由 财务安全 金融理财规划的目标 27 金融理财规划的目标 金融理财目标 必要的资产流动性 积累财富 合理的消费支出 实现教育期望 合理的纳税安排 完备的风险保障 有效的财产分配与传承 安享晚年 28 理财规划的主要内容 理财的三个环节 第一 攒钱 很多人说我攒不下钱 第二 生钱 第三 护钱 29 一个中心 三个基本点 一个中心 以管钱为中心三个基本点 以攒钱为起点 以生钱为重点 以护钱为保障 理财就是护钱 管钱 攒钱 生钱 30 如何分配 钱 1 应急的钱 6个月 1年的生活费投资方式 活期存款 短期的定期储蓄 货币市场基金2 保命的钱 3 5年的生活费投资方式 买国债 定期存款 社保 商业保险公司的储蓄性养老保险3 闲钱 5 10年的钱股票 股票型基金 平衡型基金 31 32 33 多少钱开始理财 答 多少钱都可以理财 例如 每月省下100元 从20岁 60岁 637 800元 从30岁 60岁 220 000元 从40岁 60岁 70 000元 从50岁 60岁 20 000元 结论 钱属于长跑选手 跑的越早 越轻松 跑的越迟 越费劲 所以 理财一定是从年轻的时候开始 34 35 课程大纲 一 为什么要理财 二 什么是理财 四 主流理财工具介绍 三 如何理财 36 37 投资工具比较 38 理财规划的主要工具 金融理财工具比较 39 股票 对投资股票的建议 1 价值投资 选择优秀企业股票长期持有2 见好就收3 对股票价格上升有合理预期4 买 有50 上涨空间 下跌不应超过15 买10倍市盈率以下的 市盈率 R E 价格 每股收益5 卖 割肉 不应超过买入价格的25 抛 涨到50 左右 40 教您一招 如何成为著名的股评师 41 基金 对投资基金的建议 1 要坚持长期投资 红利转投 定期定投2 要进行分散投资3 要选择有品牌的基金管理公司 而不是选择基金经理4 慎重投资单只规模过大的基金5 投资ETF是一种很好的方式ETF 指数型基金 又称被动型基金 买股票之前问自己三个问题 1 我有房子和保险吗 2 我的钱等着急用吗 3 我有没有一根坚强的神经和良好的心态 能抗拒市场的波动呢 42 理财就是发财吗 理财的结果是让你最后兜里有你足够的钱花 理财是未雨绸缪 在实现财务安全的基础上 实现资产的稳步的平稳增长 它和暴富没什么关系 43 理财在于习惯 1 节俭李嘉诚的故事 钱时可以拿来用的 但不可以浪费 2 坚持坚持不懈是理财的真谛和本质 44 理财五个原则 1 一生恪守 量入为出 2 莫让债务缠住一生 千万别做月光族 3 不要梦想一夜暴富