【首访】信托陌生电销话术

电话拜访话术电话拜访话术 S sales C customer X 先生您好 S 我是 私人银行部给您致电 我姓 X 工号 X 打扰您了 S 我们 是银监会监管的金融机构 主要推介每年固定收益率 10 的信托理财产品 希望给您做一 个简单的介绍 让您的投资理财多一个选择和参考 您对 10 的固定收益是否满意呢 C 是哪里 没听清楚 是什么 是哪里 没听清楚 是什么 S 我们是 是由银监会监管的持金融许可证的金融机构 我们部门主要为客户提供固定收益类的 信托理财产品 to1 C 没兴趣 不了解 收益低 没兴趣 不了解 收益低 S 可以了解下您有接触过信托理财产品或者在银行买理财产品吗 C 有接触过信托 有接触过信托 to 1 C 没接触信托 有在银行理财 没接触信托 有在银行理财 to 异议处理异议处理 2 1 目前主要以固定收益类信托理财产品为主 额度起点一般为 300 万 年化收益率 10 而在安 全性方面 每个信托理财产品都至少有 2 倍以上的资产对客户的本金提供抵押担保 保障本金及收益 现在 通过电话来访 主要是向您简单介绍 的理财信息 您觉得信托理财产品的资金起点及收益是否合适您 C 还可以 不错 可靠吗 还可以 不错 可靠吗 to 1 1 C 不太了解 比较忙 不太了解 比较忙 to 1 2 1 1 邀约 邀约 那为了让您能够深入了解我刚刚介绍的内容 您本周末或者下周末是否可以抽出下午的时间 来参加 举办的理财交流讲座 主要对目前国内的理财市场情况做一个介绍 也会对 进行介绍及目前 热销的产品做一个专业的讲解分析 相信对您一定有帮助 可以的话开始预约时间 并把沙龙的地址时间告 诉客户 C 时间无法确定 没空 S 1 2 邮箱地址 邮箱地址 您如果近段时间抽不出空来参加沙龙的话 您留一个你常用的邮箱 我们先通过邮件 的形式发送一些我们公司的资料和目前一些热销的项目到您的邮箱中 您抽空看一下 稍后等您方便 咱们 的信托经理会再联系您 感谢您的关注 如果客户是老年人没有邮箱的话 可以去问客户要他的地址 或者 经客户同意之后发短信给客户 S 结束语 结束语 再次确认资金 X 先生 您日常用于投资理财的资金量大概是在什么范围呢 我们也好便 于为您筛选产品 回访 信托经理 回访 信托经理 2 3 天后 天后 X 先生您好 上次给您发送相关资料后 您看了后对哪些内容不太清楚呢 客户问题见异议处理 客户问题见异议处理 因为信托是针对于高端客户的一种投资理财项目 所以根据国家法律信托法及银监会的要求 起步资金 相对较高 一般 300 万起步的 300 万以下一般只有 50 个名额 非常难抢到 如果您看到资料 觉得项目 好的话资金方面是您的选择范围吗 可以的话 说完感谢语挂电话 有压力再降到 100 万 异议处理异议处理 1 怎么会有我电话 怎么会有我电话 S 是这样的 X 先生 作为金融机构 过去一直与银行 保险 基金等金融机构之间合作向市场投资者 做问卷调查 可能时间久了您忘记了 其实作为与银行同等资质的国家监管的正规金融机构 也是希望 通过更多推广方式让客户能直接接触到收益合理的高端理财产品 信托在银行也有售 不过收益会被减低成 为了银行的利润 所以我们私人银行部现在直接向客户进行推荐 2 收益 收益 10 有太低 没有兴趣 有太低 没有兴趣 S X 先生 相信您经常做理财 那冒昧的问一下如果您考虑做比我们信托更高的收益的理财产品 那您对于 资金的安全性与保障会有担忧或者考虑吗 S 关于您考虑的风险方面的问题 我们信托经理稍后致电与您联系沟通吧 3 目前不打算做信托 目前不打算做信托 S X 先生您这么说 证明您也是做过信托或者了解信托的吧 那我们 也是目前国家银监会评级最高的 6 家公司之一 我们现在发行的项目在市场的也受到了很高的评价 您不妨先做一个了解好吧 这样对您以后 的投资理财肯定是有利的 4 合同上会写收益固定吗 是保本保息吗 合同上会写收益固定吗 是保本保息吗 S X 先生 您好 您刚才问到的这个问题 以及本金收益是否有保障 都是我们很多客户最关心并且经常问 到的问题 我相信 X 先生您也是经常做投资理财的 任何公司或者银行 信托 基金等金融机构发行的的理 财产品都不可能写 100 无风险的 因为这是国家法律法规明确规定的 但是信托金融机构在发行高端理财 产品的时候有一个优势 就是我们所有产品均必须提供大于投资额 2 倍以上的资产进行抵押担保 所以 自 1979 年成立并发行信托理财产品以来 所有的产品都百分之一百如期兑付本息 因为作为我们信托金融机 构是在银监会监管下持金融许可证运营的 所有产品都受银监会审批备案才可以向投资者发行的 5 目前还没有投资的计划 先了解客户不考虑理财的原因是 资金 风险 目前还没有投资的计划 先了解客户不考虑理财的原因是 资金 风险 S X 先生您也知道 现在 CPI 指数这么高 如果我们的的资金放在手上放一年的增值低于 7 的话意味着我 们的财富就是在贬值的 而且您不理财 财不理您 对不对 其实做投资最关键的就是我们在什么时间投资 什么产品和项目 现在做信托就好比于 10 年前做房产投资一样的 好多客户都是赚的盆满钵满 所以我们公 司推出了的信托产品年化收益率都在 11 左右的 通过电话拜访是希望让您知道这个资讯 您看这周末或者 下周末抽空来参加一下我们公司举办的高端沙龙 我们的信托经理对于现在热销的产品和理财市场做一个介 绍 相信对您今后的财富投资和管理一定有所帮助 6 你们的项目安全吗 你们的项目安全吗 S X 先生这个您可以放心 信托是目前中国投资市场上众所周知的安全性及收益都是最好的投资选择 而且 我们 每一个发行的项目都是获得银监会的审批之后才可以发行的 而且我们公司的的项目都会做非常完 善的风险控制 我们会对信托的资金进行专款专用的 每一个信托产品都必须有 2 倍以上的资产对投资资金 进行保障及提供多方担保 因此是多重保障客户的权益 7 最近我在很多新闻媒体上不断看到信托出现问题 有兑付风险 最近我在很多新闻媒体上不断看到信托出现问题 有兑付风险 A 媒体在陈述 兑付风险 的时候 都让大家误解为兑付不了 其实这是有点不太完全正确 目前所 谓的 兑付风险 其实不是不能够兑付 而是需要通过处理抵押担保资产来回收本金收益 您还记 得一直提到的每个信托理财产品都是有大于 2 倍的资产进行抵押担保对吧 所以 兑付风险 并非 指不能兑付 只是兑付的方式 B 同样 现在信息时代越来越发达 其实上面说到的兑付问题以前也有可能发生过呀 只是现在媒体 披露信息越来越多 所以客户知道的也更多 但同样 也会让客户产生误解